匯豐跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

1、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算匯豐跨境貿(mào)易結(jié)算直通服務(wù)，令您能與海外貿(mào)易伙伴直接跨境結(jié)算，從而降低匯率風(fēng)險，減少交易成本，使您的國際貿(mào)易更便捷高效一直以來，匯豐都是人民幣國際化業(yè)務(wù)的領(lǐng)先者，目前在全球50多個國家和地區(qū)提供人民幣業(yè)務(wù)。 HYPERLINK javascript:; o 此鏈接可提供與其他匯豐集團(tuán)成員網(wǎng)站之鏈接。由于該網(wǎng)站之條款可能不同于匯豐銀行（中國）有限公司網(wǎng)站之條款,請您仔細(xì)閱讀。 （詳情請見) HYPERLINK /1/2/commercial-banking-cn/international-banking/rmb-trade-settlement o 結(jié)算范圍 結(jié)算范圍 HYPE

2、RLINK /1/2/commercial-banking-cn/international-banking/rmb-trade-settlement/maintab1 o 業(yè)務(wù)范圍 業(yè)務(wù)范圍 HYPERLINK /1/2/commercial-banking-cn/international-banking/rmb-trade-settlement/rmb-promotion o 企業(yè)益處 企業(yè)益處 HYPERLINK /1/2/commercial-banking-cn/international-banking/rmb-trade-settlement/maintab3 o 實(shí)用步驟 實(shí)

3、用步驟 HYPERLINK /1/2/commercial-banking-cn/international-banking/rmb-trade-settlement/maintab4 o 匯豐優(yōu)勢 匯豐優(yōu)勢 HYPERLINK /1/2/commercial-banking-cn/international-banking/rmb-trade-settlement/maintab5 o 常見問題 常見問題跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算問答匯豐銀行（中國）有限公司匯豐人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算直通服務(wù)，令您能與海外貿(mào)易伙伴直接跨境結(jié)算，從而降低匯率風(fēng)險，減少交易成本，使您的國際貿(mào)易更便捷高效?？缇迟Q(mào)易人民幣結(jié)算試

4、點(diǎn)概況1. 是否中國所有的銀行都能提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)？不是。目前尚在試點(diǎn)階段，只有符合條件的銀行才能提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。匯豐銀行（中國）有限公司是首批通過中國人民銀行驗(yàn)收可以開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的外資銀行之一。隨著人民銀行進(jìn)一步擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大至全國。匯豐中國在境內(nèi)所有城市的分行和異地支行可以提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。2. 是否所有境內(nèi)客戶都可以辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)？除出口貨物貿(mào)易外的所有企業(yè)均可以使用人民幣進(jìn)行進(jìn)口貨物貿(mào)易，進(jìn)出口服務(wù)貿(mào)易，其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算，以及經(jīng)相應(yīng)投資主管部門批準(zhǔn)的境外直接投資。出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算仍實(shí)行試點(diǎn)企業(yè)管理

5、制度。試點(diǎn)企業(yè)名單由人民銀行、財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會進(jìn)行審定。目前，經(jīng)批準(zhǔn)的試點(diǎn)企業(yè)數(shù)量已增加至67,724家。3. 公司需要具有哪些特別條件才能被中國人民銀行等六部委批準(zhǔn)為試點(diǎn)企業(yè)？銀行可以提供哪些幫助？試點(diǎn)企業(yè)若有跨境貿(mào)易結(jié)算需求，可以通過開戶銀行或直接向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行/商務(wù)委員會等申請進(jìn)入試點(diǎn)企業(yè)名單。進(jìn)入試點(diǎn)企業(yè)名單通常要求企業(yè)具有良好的海關(guān)評級記錄和稅務(wù)記錄。不過，非試點(diǎn)企業(yè)仍可以人民幣進(jìn)行進(jìn)口貨物貿(mào)易，跨境服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算。企業(yè)在首次辦理跨境貿(mào)易結(jié)算時，需要通過開戶銀行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)登記公司信息。4. 企業(yè)是否可以在異地辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算

6、？企業(yè)可以在其他地區(qū)的境內(nèi)結(jié)算銀行辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。例如，一家在杭州注冊的企業(yè)可以到上海開戶并辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算。5. 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的貨物、資金流向如何？下圖為從中國出口至境外國家與地區(qū)的人民幣結(jié)算流程：6. 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法和跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則的內(nèi)容是什么？中國人民銀行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法和跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則有關(guān)內(nèi)容請參閱： HYPERLINK o o 此鏈接可提供與其他網(wǎng)站之鏈接。請仔細(xì)閱讀所鏈接網(wǎng)站之條款。由于匯豐銀行（中國）有限公司無法控制除匯豐網(wǎng)站之外的其他網(wǎng)站, 匯豐銀行（中國）有限公司對您使用非匯豐網(wǎng)站不

7、予負(fù)責(zé)。 相關(guān)網(wǎng)站.7. 作為一家境內(nèi)企業(yè)，如果我們需要向境外供應(yīng)商付款，境外供應(yīng)商是否能在當(dāng)?shù)劂y行開立人民幣賬戶？這取決于供應(yīng)商所在國家或地區(qū)當(dāng)?shù)氐囊?guī)定。您需要請供應(yīng)商先與其當(dāng)?shù)亻_戶銀行確認(rèn)。此外，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后，海外企業(yè)可以在境內(nèi)銀行開設(shè)境外機(jī)構(gòu)人民幣結(jié)算賬戶進(jìn)行人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算款項(xiàng)的收支結(jié)算。8. 哪些國家已經(jīng)開通跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算？人民銀行已經(jīng)擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，向所有境外國家開放，但受當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)限制。與此同時，您需要與您供應(yīng)商開戶銀行確認(rèn)其人民幣結(jié)算能力。目前，匯豐已在超過50個國家和地區(qū)提供人民幣服務(wù)。9. 在這些國家如何進(jìn)行人民幣清算？境外銀行可以與包括匯豐銀

8、行在內(nèi)的中國境內(nèi)代理銀行或者港澳人民幣清算行開立人民幣同業(yè)往來賬戶，用以進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算。10. 根據(jù)中國人民銀行2010年10月實(shí)施的境外機(jī)構(gòu)人民幣結(jié)算賬戶管理辦法，境外公司可以在境內(nèi)銀行開立人民幣結(jié)算賬戶。這一賬戶的開立需要辦理哪些手續(xù)、提供哪些文件？境外公司依法辦理人民幣資金收付，可以申請?jiān)诰硟?nèi)銀行開立人民幣賬戶用于進(jìn)行跨境人民幣結(jié)算，境外公司應(yīng)向銀行提供賬戶開立申請表及相關(guān)文件，銀行再將所有資料提交至中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以獲取個案批準(zhǔn)。需要提供的文件可能根據(jù)各地規(guī)定有所不同，但境外公司的營業(yè)執(zhí)照/商業(yè)登記證都是必須提供的。產(chǎn)品、費(fèi)率與相關(guān)規(guī)定11. 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的產(chǎn)品

9、有哪些？是否與目前的外匯貿(mào)易/應(yīng)收款融資/電匯不同？賬戶和服務(wù)費(fèi)率如何？人民幣貿(mào)易服務(wù)/應(yīng)收賬款融資/匯款等產(chǎn)品與目前的同類外匯產(chǎn)品相同。目前的賬戶和服務(wù)費(fèi)率同樣適用。了解我們最新企業(yè)客戶的賬戶和服務(wù)費(fèi)率，請查閱： HYPERLINK /1/PA_1_083Q9FFKG80E20RA9Q00000000/content/china/commercial/campaigns/cmbrmb0909/images/Traffi-CHI-081118.pdf 相關(guān)文件12. 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算允許哪些交易模式？常用的交易模式都是允許的，包括跟單信用證、跟單托收及賒銷交易。13. 跨境貿(mào)易中，跟單信用證

10、統(tǒng)一慣例（UCP600）是否適用于跨境跟單信用證交易？是，UCP 600適用于跨境跟單信用證交易。14. 人民幣信用證會收取無兌換手續(xù)費(fèi)嗎？跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不會收取匯兌損失費(fèi)。15. 香港匯豐銀行的人民幣存款利率是多少？ HYPERLINK /1/2/commercial-banking-cn/international-banking/rmb-trade-settlement/rmbtradesettlement_maintab2?changelanguage.language=zh&changelanguage.country=CN&chglang.x=zh 請參閱匯豐官方網(wǎng)站16. 跨

11、境貿(mào)易人民幣匯款匯入/匯出的處理時間是多少？在客戶遞交中國人民銀行所要求的完備文件和清晰明確的付款指令的前提下，匯豐中國的相關(guān)分行對于收單截止時間前的付款指令會在當(dāng)天處理完畢。目前，我行對于中午11：00點(diǎn)之前收到的匯往匯豐香港和匯豐澳門的人民幣付款指令會優(yōu)先處理，確保資金當(dāng)天匯入對方受益人賬號。詳情請洽客戶經(jīng)理或是各分行柜面和運(yùn)營部。人民幣匯款的處理時間可能會根據(jù)中國人民銀行不時公布的規(guī)定再做更新。17. 人民幣計(jì)價的匯款或跟單信用證是否有最高金額限制？就目前而言，只要金額與真實(shí)交易一致，對于每單人民幣計(jì)價匯款或跟單信用證，未限定最高金額。18. 人民幣單日轉(zhuǎn)賬是否有限額？就目前而言，只要金

12、額與真實(shí)交易相一致，未限定人民幣單日轉(zhuǎn)賬限額。19. 相較于外幣結(jié)算，對目前客戶方面的管理及報表是否會有影響或改變？人民幣結(jié)算情況下，試點(diǎn)企業(yè)在辦理出口報關(guān)或出口退稅時無需提供外匯核銷單。境內(nèi)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報。針對人民幣匯入與匯出，境內(nèi)企業(yè)還需填交跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口收款說明和跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算進(jìn)口付款說明20. 試點(diǎn)企業(yè)的人民幣資金是否可以存放境外？對出口延期收款或進(jìn)口延期付款是否有特別規(guī)定？試點(diǎn)企業(yè)可以將出口人民幣收入存放境外，但應(yīng)通過境內(nèi)結(jié)算銀行向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。貨物出口或進(jìn)口后210天時，試點(diǎn)企業(yè)未將人民幣貨款收回境內(nèi)或未將人民幣貨款付出境外的，應(yīng)當(dāng)

13、在5個工作日內(nèi)通過其境內(nèi)結(jié)算銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送該筆貨物的未收回貨款的金額或未付貨款的金額及對應(yīng)的出口報關(guān)單號，并向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供相關(guān)資料。試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)選擇一家境內(nèi)結(jié)算銀行作為其跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的主報告銀行，由主報告銀行負(fù)責(zé)提示試點(diǎn)企業(yè)履行相關(guān)信息報送和備案義務(wù)。21. 境內(nèi)、境外人民幣賬戶間的人民幣劃轉(zhuǎn)需要滿足什么條件嗎？需要提供哪些支持文件？是的，境內(nèi)、境外人民幣賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)可以用于進(jìn)行跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易，其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算、境外直接投資和其他允許以人民幣進(jìn)行結(jié)算的資金賬戶交易。境內(nèi)客戶原則上要提交證明其交易背景的單據(jù)和文件，如合同、發(fā)票等。如是以境外直接投資為

14、目的項(xiàng)下的人民幣結(jié)算，境內(nèi)客戶應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)投資主管部門的核準(zhǔn)件及支持材料。具體要求請洽我行當(dāng)?shù)胤中小?2. 人民幣外商直接投資的審批程序是怎樣的？人民幣外商直接投資資本金匯入境內(nèi)（包括增資）需經(jīng)過各級商務(wù)部門的逐筆批準(zhǔn)，境外機(jī)構(gòu)需在申請中注明投資幣種為人民幣。無需人民銀行批準(zhǔn)，但需向人民銀行備案。初次獲得投資的境內(nèi)外商投資企業(yè)需在獲得營業(yè)執(zhí)照的10日內(nèi)向人民銀行備案；獲得增資的外商投資企業(yè)需在15日內(nèi)向工商局備案。備案所需文件包括：1）外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件2）營業(yè)執(zhí)照副本 3）組織機(jī)構(gòu)代碼證投資資本金匯入需向外匯局備案，外匯局目前沒有宣布對相關(guān)法規(guī)進(jìn)行變更。23. 人民幣外商直接投資的審

15、批要求是怎樣的？境外企業(yè)、經(jīng)濟(jì)組織或個人(以下統(tǒng)稱境外投資者)以人民幣來華投資應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國外商直接投資法律規(guī)定可以合法獲得的境外人民幣依法開展直接投資活動。境外人民幣主要包括:通過跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算取得的人民幣; 從中國境內(nèi)依法取得并匯出境外的人民幣利潤和轉(zhuǎn)股、減資、清算、先行回收投資所得人民幣;在境外通過發(fā)行人民幣債券、人民幣股票以及其他合法渠道取得的人民幣跨境人民幣直接投資在中國境內(nèi)不得直接或間接用于投資有價證券和金融衍生品,以及用于委托貸款跨境人民幣直接投資房地產(chǎn)業(yè)應(yīng)按照現(xiàn)行外商投資房地產(chǎn)審批、備案管理規(guī)定執(zhí)行對于3億及3億以上投資項(xiàng)目以及融資擔(dān)保、外商投資性公司、宏觀調(diào)控行業(yè)

16、等項(xiàng)目,省級商務(wù)主管部門需報商務(wù)部審核同意后予以批準(zhǔn)24. 以境外股東貸款為目的的人民幣劃轉(zhuǎn)需要滿足什么條件嗎?這些條件與以往有何不同？需要向外匯局進(jìn)行備案。備案所需文件可能因所在地外匯局的要求稍有不同，但一般包括：書面申請、營業(yè)執(zhí)照、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書或其它行業(yè)主管部門的批準(zhǔn)、公司章程、股東貸款合同、最近一期驗(yàn)資報告、董事會決議、上年度外匯收支情況報告、上年度審計(jì)報告、外匯登記卡、外商投資企業(yè)基本信息打印頁面等。25. 匯豐中國目前是否提供人民幣跟單信用證相關(guān)服務(wù)及貿(mào)易融資服務(wù)？與類似的外幣貿(mào)易服務(wù)和外幣融資服務(wù)相比，其操作是否有差別？是的，目前匯豐中國的所有分行均可提供人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算

17、進(jìn)出口跟單信用證業(yè)務(wù)，托收業(yè)務(wù)及貿(mào)易融資服務(wù)。從國內(nèi)公司角度而言，操作上的差別可以歸納如下：跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理企業(yè)在報關(guān)或者辦理出口退稅時無需提供外匯核銷單出口收匯聯(lián)網(wǎng)核查不再適用針對人民幣的匯入、匯出，需要分別填寫跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口收款說明跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算進(jìn)口付款說明需按人民銀行相關(guān)規(guī)定提交發(fā)票、合同以及進(jìn)/出口貨物報關(guān)單國際收支申報繼續(xù)有效。對境外地區(qū)對方企業(yè)和銀行的要求26. 對境外區(qū)域內(nèi)的對方銀行是否有任何限制？否。所有與人民幣清算銀行或中國內(nèi)地境內(nèi)代理銀行有結(jié)算協(xié)議的境外持牌銀行都能參與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算。如果境外參加銀行由于其客戶支付需求而與內(nèi)地代理行辦理人

18、民幣購售業(yè)務(wù)，其只可為在3個月內(nèi)有真實(shí)貿(mào)易支付需求的企業(yè)客戶辦理，且交易對手應(yīng)該是中國內(nèi)地的企業(yè)。27. 對境外對方企業(yè)有何要求？他們是否可以自由進(jìn)行人民幣與其它貨幣間的相互轉(zhuǎn)換？所有與中國內(nèi)地企業(yè)有進(jìn)出口業(yè)務(wù)來往和其他人民幣結(jié)算需求的境外企業(yè)，在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管法規(guī)允許的情況下，可以在境外參加銀行開立人民幣商業(yè)賬戶進(jìn)行人民幣貿(mào)易結(jié)算。開立手續(xù)具體可咨詢相關(guān)境外參加銀行。只有為3個月內(nèi)有真是貿(mào)易支付需求的企業(yè)客戶并且其交易對手為內(nèi)地企業(yè)時，境外參加銀行才能辦理人民幣購售業(yè)務(wù)?？蛻衾?8. 匯豐跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)有何優(yōu)勢？匯豐自1865年起支持與資助國際貿(mào)易的發(fā)展。貿(mào)易及供應(yīng)鏈?zhǔn)菂R豐集團(tuán)的核心業(yè)務(wù)之一。匯豐的貿(mào)易及供應(yīng)鏈全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋50多個國家和地區(qū)，為您的國際貿(mào)易需求提供有效解決方案。在中國內(nèi)地，匯豐擁有資深貿(mào)易專家與先進(jìn)電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，為您提供多方位的進(jìn)出口貿(mào)易服務(wù)。如果您與您的貿(mào)易伙伴都選擇通過匯豐進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算，更能節(jié)省交易時間與交易費(fèi)用。欲詢詳情，請聯(lián)絡(luò)我行客經(jīng)理，或貿(mào)易及供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)專員。服務(wù)熱線：400 882 6688免責(zé)申明：本文由匯豐銀行 (中國) 有限公司刊發(fā)。我們認(rèn)為本文所包含的內(nèi)容來源可靠，但未經(jīng)獨(dú)立核實(shí)。匯豐銀行 (中國) 有限公司未作任何形式的陳述與擔(dān)保（明示或暗示），也不對本文內(nèi)出現(xiàn)或遺漏的信息、預(yù)測、陳述與擔(dān)保（明