鑒定要素細(xì)目表-基礎(chǔ)知識(shí)

1、廣東省助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)技能鑒定要素細(xì)目表鑒定范圍鑒定點(diǎn)一級(jí)二級(jí)三級(jí)代 碼鑒定點(diǎn)名稱重要 程度蟲他名稱 代碼鑒定 比重名稱 代碼鑒定 比重名稱代碼鑒定 比重A、基本 要求75A、職業(yè) 道德5A職業(yè)道德基本知識(shí)3001止直誠信原則及相關(guān)具體規(guī)范002客觀性原則及相關(guān)具體規(guī)范003專業(yè)原則及相關(guān)具體規(guī)范004公平原則及相關(guān)具體規(guī)范005保密原則及相關(guān)具體規(guī)范006團(tuán)隊(duì)合作原則及相關(guān)具體規(guī)范B、職業(yè)守則2001理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德的構(gòu)成002違反職業(yè)道德的制裁措施理003理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范004財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德的意義B、基礎(chǔ) 知識(shí)70A、理財(cái)規(guī)劃原理4001理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)002理財(cái)規(guī)劃的原則003

2、生周期理論和家庭模型概述004理財(cái)規(guī)劃的流程005理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容006理財(cái)規(guī)劃的職業(yè)發(fā)展和資格介紹B、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)6001緊急預(yù)備金的含義、作用和意義002怎么準(zhǔn)備緊急準(zhǔn)備金002資產(chǎn)、負(fù)債的類型（資產(chǎn)、負(fù)債、凈資產(chǎn)）003資產(chǎn)負(fù)債表的了解及怎樣編制004現(xiàn)金流量表005收入支出表006凈現(xiàn)金流量的含義以及影響現(xiàn)金流量變動(dòng)的因素工種：助理理財(cái)規(guī)劃師等級(jí)：國家三級(jí)分類：理論知識(shí)共165個(gè)鑒定點(diǎn)007凈現(xiàn)金流量表的含義008收入、支出的類型009怎樣編制收入支出表C財(cái)務(wù)基礎(chǔ)10001財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)及原則002貨幣時(shí)間價(jià)值的概念003單利現(xiàn)值、單利終值、復(fù)利現(xiàn)值和復(fù)利終值概念004單利現(xiàn)值和單利終值

3、計(jì)算005復(fù)利現(xiàn)值和復(fù)利終值計(jì)算006后付年金現(xiàn)值計(jì)算007后付年金終值計(jì)算008先付年金現(xiàn)值計(jì)算009先付年金終值計(jì)算010風(fēng)險(xiǎn)的概念011風(fēng)險(xiǎn)的分類012財(cái)務(wù)比率分析013掌握每個(gè)財(cái)務(wù)比率的特性014財(cái)務(wù)比率之間的比較015個(gè)人財(cái)務(wù)與企業(yè)財(cái)務(wù)之間的區(qū)別D宏觀經(jīng)濟(jì)分析14001宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義002宏觀經(jīng)濟(jì)分析的內(nèi)容（GDP佚業(yè)/價(jià)格水平）003總需求004總需求曲線005決定總供給的主要因素006總供給曲線007凱恩斯主義對(duì)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的解釋008宏觀經(jīng)濟(jì)政策的目標(biāo)009宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)之間的關(guān)系010財(cái)政政策功能011財(cái)政政策主要，具012貨幣政策的主要，具013貨幣政策的其他工具014經(jīng)

4、濟(jì)周期的基本知識(shí)015經(jīng)濟(jì)周期的成因016經(jīng)濟(jì)指標(biāo)017經(jīng)濟(jì)周期和行業(yè)投資策略018產(chǎn)業(yè)政策手段019產(chǎn)業(yè)政策體系020行業(yè)的劃分方法021行業(yè)的一般特征和行業(yè)的選擇E、金融基礎(chǔ)10001貨幣定義002貨幣層次的規(guī)定003貨幣本位制度004原始存款和派生存款005存款準(zhǔn)備金比率006基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)007通貨膨脹、通貨緊縮008利率的決定和利率對(duì)市場(chǎng)的影響009影響匯率的因素和匯率對(duì)市場(chǎng)的影響010中央銀行對(duì)外匯管理的四個(gè)方面011中國現(xiàn)行匯率制度012中央銀行的職能013貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)014經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目015國際收支平衡F、稅收基礎(chǔ)6001稅收基本概念002稅收制度的構(gòu)成要素00

5、3個(gè)人所得稅的計(jì)算004工資、薪金所得的稅收規(guī)劃005生產(chǎn)、經(jīng)營所得的稅收規(guī)劃006勞務(wù)報(bào)酬、稿酬的稅收規(guī)劃007投資所得的稅收規(guī)劃008金融投資稅收政策009房產(chǎn)投資稅收政策G法律基礎(chǔ)8001與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律框架002民事基礎(chǔ)知識(shí)003商事基礎(chǔ)知識(shí)004民事訴訟及公證基礎(chǔ)知識(shí)005與稅法相關(guān)的內(nèi)容006與物權(quán)法相關(guān)的內(nèi)容007與婚姻繼承法相關(guān)的內(nèi)容008與證券、基金相關(guān)的內(nèi)容009與消費(fèi)者權(quán)益相關(guān)的內(nèi)容010與保險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)容011與社會(huì)勞動(dòng)保障相關(guān)的內(nèi)容012與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的其他法律H理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)4001概率理論的基本概念002算術(shù)平均數(shù)、幾何平均數(shù)和樣本方差003期望和方差004風(fēng)險(xiǎn)偏

6、好005最優(yōu)投資組合0063系數(shù)I、理財(cái)規(guī)劃工作流程8001建立客戶關(guān)系一一與客戶交談和溝通002建立客戶關(guān)系一一確定客戶關(guān)系003收集客戶信息-客戶財(cái)務(wù)信息的收集和整理004收集客戶信息-客戶非財(cái)務(wù)信息的收集和整理005收集客戶信息-了解客戶的期望理財(cái)目標(biāo)006財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)-編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)表007財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)-分析客戶的財(cái)務(wù)狀況008制定理財(cái)規(guī)劃方案-確定客戶理財(cái)目標(biāo)009制定理財(cái)規(guī)劃方案-制定具體規(guī)劃方案010制定理財(cái)規(guī)劃方案-交付理財(cái)規(guī)劃方案011實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案012持續(xù)提供理財(cái)服務(wù)B、相關(guān) 知識(shí)25A、現(xiàn)金 規(guī)劃3A、分析現(xiàn)金需求、制定現(xiàn)金規(guī)劃3001現(xiàn)金規(guī)劃的定義和意義

7、002現(xiàn)金規(guī)劃時(shí)需要考慮的因素003緊急預(yù)備金003現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具004家庭財(cái)務(wù)診斷005現(xiàn)金規(guī)劃的一般方案006現(xiàn)金規(guī)劃的執(zhí)行方案B、消費(fèi) 支出 規(guī)劃5A、制定住房、汽車、消費(fèi)信貸消 費(fèi)力殺5001收入、支出與財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由002住房規(guī)劃方法003租房與買房的選擇004房產(chǎn)規(guī)劃還款方式的選擇005制定住房消費(fèi)006購房方案的實(shí)施007自費(fèi)購車與貸款購車008制定汽車消費(fèi)方案制訂009信科信貸010消費(fèi)信貸方案C、教育 規(guī)劃33001子女教育規(guī)劃的原則002子女教育規(guī)劃目標(biāo)分析A.分析教育需求和制定教育規(guī) 劃003子女教育規(guī)劃的需求計(jì)算004制訂教育規(guī)劃策略005子女教育規(guī)劃的工具選擇

8、006子女教育規(guī)劃的實(shí)施和方案D、風(fēng)險(xiǎn) 管理 和保 險(xiǎn)規(guī) 劃4A、收集客戶信息和提供資訊服務(wù)4001風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理002保險(xiǎn)的原理003保險(xiǎn)的定義與特征004保險(xiǎn)的分類005保險(xiǎn)的基本原則006保險(xiǎn)合同007人身保險(xiǎn)產(chǎn)品008財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品E、投資 規(guī)劃4A、投資規(guī)劃概述、收集客戶信息、 提供咨詢服務(wù)4001投資與投資規(guī)劃002投資規(guī)劃流程003風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析004金融產(chǎn)品定價(jià)的原理005股票投資和和債券投資006基金007信托和外匯008銀行理財(cái)產(chǎn)品和其他理財(cái)產(chǎn)品F、退休笑型 加七規(guī)劃3A、收集客戶信息和提供相關(guān)咨詢 服務(wù)3001退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性002退休規(guī)劃的目標(biāo)確定和需求分析003退休規(guī)劃的實(shí)施策