在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

1、第 頁在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告一、公司簡介 財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于11013年5月的浙江財(cái)政證券公司，隸屬于浙江財(cái)政廳。20 xx，汲取合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司。 二、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容 我被支配在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著老員工學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活： 首先，每天早晨8：30之前到公司，8：309：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有中國證券報(bào)、證券時(shí)報(bào)等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。 其次，晨讀結(jié)束后，我就起先忙著打算下前臺開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市

2、始終牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行具體的了解和仔細(xì)的學(xué)習(xí)。 前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶須要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶溝通，并剛好了解客戶的需求。 另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的視察學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)

3、我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學(xué)習(xí)證券學(xué)問。由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟識了xx兩市很多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和探討，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更x刻的相識。 最終，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就起先了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代

4、碼卡復(fù)印件等。 整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了肯定重量的工作。這是一個(gè)簡潔但相當(dāng)煩瑣的的過程，須要細(xì)心和耐性；客戶資料檔案的有序整理是為了將來須要時(shí)能夠便利快速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行仔細(xì)的指導(dǎo)。 三、自己的一些心得和建議 實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神奇的，終歸對證券市場還不太熟識，詳細(xì)到實(shí)務(wù)方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較x刻的了解和相識，與此同時(shí)也思索了一些問題： 1、關(guān)于工作時(shí)間 股市開市是周一至周五上午9：3011：30，下午1：003：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心綻開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷λ麄儊碚f，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必

5、需請假來營業(yè)部，真的很不便利。 2、區(qū)分客戶 和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加實(shí)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很剛好的； 3、交易所交易機(jī)制 x市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，須要先撤

6、銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是特地針對x交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又賜予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩； 4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度 隨著銀行

7、和證券公司合作為不斷x入，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。 有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬終歸還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，須要耗費(fèi)肯定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)賬不勝利，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于第三方存管制度 （1）概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu)。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而

8、由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分別是國際上通用的“防火”規(guī)則。 （2）背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我遵守法律意識不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)峻損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信念。因此，必需探究從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信念，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20 xx年末，證監(jiān)會在設(shè)計(jì)南方證券股份有

9、限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。 （3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金平安運(yùn)作的制度，達(dá)到限制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、愛護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。 四、經(jīng)過一個(gè)月的實(shí)習(xí)，對股民的一些建議 1、正確相識股票投資與人生的關(guān)系 股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)寶，同時(shí)也能讓你的財(cái)寶化為烏有。 對于投資者來說，要想在股票投資上獲得勝利，就必需

10、正確相識股票投資。只有正確相識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確相識股票投資與人生關(guān)系呢？聞名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)特別正確、清楚的相識。巴菲特的勝利之路，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。事實(shí)上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)分，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。 總之，要想在股市里醒悟地投資，醒悟地賺錢，我們就應(yīng)當(dāng)明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持醒悟的頭腦，醒悟地進(jìn)行股票投資。 2、樹立屬于自己的投資觀念與原則

11、作為一個(gè)股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資確定。巴菲特勝利的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨(dú)特，且特別好用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利實(shí)力，不理睬市場改變，也不擔(dān)憂短期的股票波動。這樣，勝利就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特經(jīng)常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必需樹立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持究竟。這一點(diǎn)，許多股票投資

12、者無法做到。緣由是他們無法克服浮躁的心情。其實(shí)巴菲特自己，也為勝利交納了很多學(xué)費(fèi)，遭受失敗使他馬上總結(jié)閱歷，漸漸樹立自己的投資觀念與原則。 最終，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人特別難忘的經(jīng)驗(yàn)；我們零距離接觸在以前看來依舊是很生疏的證券公司，學(xué)到了許多書本上沒有的學(xué)問，熬煉了自己各方面的實(shí)力。 在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告2 xx年7月14日至xx年8月31日我到證券有限公司營業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟識證券交易的流程了解證券市場行情。 一、公司介紹 證券股份有限公司前身為證券有限責(zé)任公司，是在原證券有限責(zé)任公司

13、、市國際信托投資公司、信托投資公司、北方國際信托投資公司、濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，汲取國內(nèi)多家有影響、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。 xx年4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會關(guān)于核準(zhǔn)證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)核準(zhǔn)，證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。 公司總部設(shè)在，下設(shè)管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅(jiān)持遵

14、守法律合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格限制各類風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶供應(yīng)專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機(jī)遇，立足天津，面對全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報(bào)股東、回報(bào)社會。 二、證券交易流程 投資者入市操作一般涉及開立帳戶、托付買賣、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。 （一）開立證券帳戶 不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，在x圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先須要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動狀況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場只允許開立一個(gè)證券帳戶卡。 1、證券帳戶的分類

15、 上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)分（證券帳戶的編號由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最終一位數(shù)字為校驗(yàn)位）。 2、開立證券帳戶的地點(diǎn) 各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu) 3、開立證券帳戶的必備資料 個(gè)人投資者：本人親往辦理的，供應(yīng)本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開立x、xb股帳戶。由他人代辦的，還須供應(yīng)代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)托付書。 機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須供應(yīng)下列資料： 法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)

16、印件； 法定代表人授權(quán)托付書與法人代表證明書； 法定代表人身份證明文件復(fù)印件； 經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。 4、開立證券帳戶的處理流程 到營業(yè)柜臺辦理時(shí)，照實(shí)填寫自然人證券帳戶注冊申請表或機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊申請表的申請人填寫欄； 交納費(fèi)用； 待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。 （二）開立資金帳戶 有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額狀況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè)。您可以依據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定證券買賣代理協(xié)議及相關(guān)協(xié)議。 1、開立資金帳戶的必備資料 個(gè)人投

17、資者：本人親往辦理的，供應(yīng)本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件； 機(jī)構(gòu)投資者：須供應(yīng)工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)托付書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。 2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程 將xx證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的證券買賣托付合同等資料交柜臺審核； 柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，勝利注冊為某券商的證券交易客戶；身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底； 獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。 3、預(yù)約上門開戶服務(wù) 大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部供應(yīng)預(yù)約上門開戶服務(wù) （三）資金劃轉(zhuǎn) 可以采納銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣

18、資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采納銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：001：30。 1、買賣過程中的資金變動 當(dāng)您每次托付買入指令勝利，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次托付賣出勝利后，交易系統(tǒng)將馬上把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳戶）需遵循證券交易全部關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股、基金、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額，t+1

19、日可取款）；b股的資金清算為t+3。 （四）托付買賣 1、交易時(shí)間和托付時(shí)間 上海證券交易所和x圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）：9：1至9：2（集合競價(jià)時(shí)間）；9：30至11：30（連續(xù)競價(jià)時(shí)間）。下午（后市）：13：00至1：00（連續(xù)競價(jià)時(shí)間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對應(yīng)，投資者下達(dá)托付的時(shí)間通常為每一交易日的9：001：00。 2、托付方式 證券公司各營業(yè)部為投資者供應(yīng)的主要托付方式有： a。當(dāng)面柜臺托付：須要投資者本人供應(yīng)資金帳戶卡，填寫托付單并簽章。托付完畢，請投資者留意妥當(dāng)保存托付單。 b。自助終端托付：通過證券營業(yè)部供應(yīng)的電腦自助操

20、作設(shè)備進(jìn)行托付與查詢。 c。電話托付：通過撥打券商供應(yīng)的專用托付電話進(jìn)行交易與查詢： d、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券托付買賣的簡稱。 3、托付申報(bào) 托付通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。托付一般當(dāng)天有效，即托付有效期從托付申報(bào)起先至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理托付時(shí)，請您留意申報(bào)清晰以下內(nèi)容： a、證券的名稱或證券交易代碼； b、買賣方向：即買進(jìn)或賣出； c、買進(jìn)或賣出的數(shù)量； d、買進(jìn)或賣出的價(jià)格（債券回購價(jià)格指是每百元資金的年收益率）。 4、托付數(shù)量和托付價(jià)格的相關(guān)規(guī)定 證券交易所對托付的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。托付數(shù)量的規(guī)定主要包括： （1）交易單位，即托付數(shù)量應(yīng)當(dāng)是一個(gè)交易單位為起

21、點(diǎn)的整數(shù)倍。 （2）最高申報(bào)上限，單筆托付的托付數(shù)量不得超過肯定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。須要特殊說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性托付賣出。 托付價(jià)格的規(guī)定主要包括： （1）幣種的規(guī)定，通常狀況下，托付價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。 （2）價(jià)格檔位的規(guī)定，即托付價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動單位。 （3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價(jià)異樣波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的托付一律無效。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。 5、托付的執(zhí)行 證券營業(yè)

22、部接受投資者托付后，將馬上通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對全部托付采納電腦集中競價(jià)，并依據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報(bào)行情和成交狀況。投資者的托付如未能一次全部成交，其剩余托付仍可接著執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。托付成交后，投資者應(yīng)當(dāng)對符合托付條件的成交結(jié)果賜予承認(rèn)，并請按期履行交割手續(xù)。 6、托付的撤銷與變更 在托付未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷托付。變更托付，視同重新辦理托付。 （五）清算交割 1、交割制度 目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實(shí)行t+1交割制度，即在托付買賣的次日（其次個(gè)交易日）進(jìn)行交割。對b股股票，則實(shí)行t+3交割制度

23、，即在托付買賣后（含托付日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。 2、辦理交割手續(xù) 為確定成交與否，請您在托付后剛好到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證（如成交交割通知單等），以剛好了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額狀況。 （六）指定交易 上海證券交易所對投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者托付交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進(jìn)行證券的交易。 由于營業(yè)部搬遷等緣由，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時(shí)，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原

24、指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進(jìn)行證券的托付買賣。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。 （七）轉(zhuǎn)托管 投資者從一個(gè)營業(yè)部搬到另一個(gè)營業(yè)部進(jìn)行交易時(shí)，假如涉及x圳股票的轉(zhuǎn)移，必需辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必需到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還須要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的x圳托管席位號。 （八）非交易過戶 證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時(shí)，在經(jīng)過公證后，須要進(jìn)行非交易過戶。上海證券過戶時(shí)，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。x圳證券的非交易過戶目前還需到x圳證券登記中心在各地的代理

25、機(jī)構(gòu)方能辦理。 （九）分紅配股 1、紅股上市流程 （1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）、除權(quán)除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）； （2）從紅股上市流通日起先，投資者可以賣出其所得紅股。 2、紅利派發(fā)流程 xx證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳狀況。 x市紅利派發(fā)流程： （1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）； （2）r+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶； （3）r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動狀況，了解

26、紅利到帳狀況； （4）特殊說明：x市代理市值配售的x市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將依據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達(dá)投資者資金帳戶。 x市紅利派發(fā)流程： （1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）； （2）現(xiàn)金紅利將依據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達(dá)投資者資金帳戶。 在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告3 一、實(shí)習(xí)公司介紹 xx證券股份有限公司為中國首家上市證券公司(000562股票代碼)，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的全國性、綜合類證券公司，全國首批保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會的評審，成為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券

27、公司。公司擁有一支從業(yè)閱歷豐富、教化背景良好的高素養(yǎng)專業(yè)探討團(tuán)隊(duì)，可依據(jù)您的須要為您供應(yīng)特性化高水準(zhǔn)專業(yè)服務(wù)。 20 xx年1月26日，申萬xx集團(tuán)股份有限公司在深交所正式掛牌上市，xx證券股份有限公司股票終止上市。隨著申萬xx集團(tuán)股份有限公司與申萬xx證券有限公司當(dāng)日正式開業(yè)，中國證券行業(yè)迄今為止規(guī)模最大的市場化并購案順當(dāng)完成。 申萬xx上市首日開盤參考價(jià)確定為14.88元/股，且股票上市首日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。截至收盤，申萬xx每股報(bào)收19.65元，全日上漲32.06%，成交金額達(dá)到237.56億元。 隨著上市當(dāng)日股價(jià)大幅上漲，目前申萬xx總市值已高達(dá)2919億元，成為深交所市值最大的上

28、市公司，并在券商板塊中總市值僅次于行業(yè)龍頭中信證券。本次上市主體為申萬xx集團(tuán)股份有限公司，注冊于新疆，為投資控股公司，主營業(yè)務(wù)為金融投資、股權(quán)投資。下設(shè)申萬xx證券有限公司，注冊于上海，從事證券業(yè)務(wù)。這形成投資控股公司+證券子公司的母子公司結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮上海和新疆兩地的資源優(yōu)勢，并在上市公司層面定位綜合金融，為公司將來的戰(zhàn)略發(fā)展鋪墊。海通證券非銀金融行業(yè)首席分析師丁文韜表示。 從券商行業(yè)來看，申萬xx合并是繼方正證券合并民族證券、國泰君安收購上海證券之后，發(fā)生的一次大型券商并購，本次重組涉及總資產(chǎn)千億元，是目前為止中國證券市場最大的并購案例 公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化

29、為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進(jìn)取，以市場為導(dǎo)向，以不斷滿意客戶需求為目標(biāo)，為廣闊客戶供應(yīng)高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。 二、實(shí)習(xí)內(nèi)容 學(xué)習(xí)證券柜臺業(yè)務(wù)綜合接觸，學(xué)習(xí)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)程;證券賬戶開戶，學(xué)習(xí)證券從業(yè)資格所涉及的基本教材;客戶交易結(jié)算資金，三方存管業(yè)務(wù);開放式基金及賬戶管理業(yè)務(wù)。 (一)了解證券公司概況和基礎(chǔ)學(xué)問 在實(shí)習(xí)期間，我閱讀了大量有關(guān)股票、基金、證券等方面的投資理財(cái)書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的學(xué)問面有所延長，算是對在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論學(xué)問的拓展和實(shí)踐吧。此外，在老師們的理財(cái)團(tuán)隊(duì)及詢問業(yè)務(wù)的帶領(lǐng)和熏陶下，

30、我對股市起先有了進(jìn)一步的相識。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格，在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的背景下，這一點(diǎn)更加明顯。這也就是常說的基本面。另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，詳細(xì)的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨。當(dāng)然我還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槔蠋焸兌际峭ㄟ^很長的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。我終歸還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有許多須要學(xué)習(xí)。 (二)詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容 1.主要就是負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡潔，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入

31、社會的高校生來說，由于社會閱歷的匱乏，在實(shí)際工作中也有很多困難。 2.我每天早晨9:00上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡潔打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。 3.每天做完雜物后，我會打開電腦閱讀一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，閱讀一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)學(xué)問的做積累。 4.一般從9點(diǎn)起先接待客戶，供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的視察學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶溝通，并了解客戶的需求。 5.柜臺服務(wù)?？蛻繇氁诠衽_辦理

32、各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了具體的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了肯定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，xx卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。 6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股閱歷，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和探討，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的學(xué)問。 7.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、

33、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、xx卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： 把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目書目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 理清相關(guān)的客戶資料，按依次裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。 對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。 整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了肯定重量的工作。這是一個(gè)簡潔但相當(dāng)煩瑣的的過程，須要細(xì)心和耐性;客戶資料檔案的有序整理是為了將來須要時(shí)能夠便利快速的查找。 三、實(shí)習(xí)相識及有關(guān)思索 實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神奇的，終歸對證券市場還不太熟識，詳細(xì)到實(shí)務(wù)方面

34、就更不清晰了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和相識，與此同時(shí)也思索了一些問題： (一)工作時(shí)間 股市開市是周一至周五上午9：3011：30，下午1：003：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心綻開。 (二)區(qū)分客戶 證券公司都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加實(shí)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三)。 (三)交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付

35、、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，須要先撤銷原指定再做新指定。 轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。 (四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通 隨著xx和證券公司合作為不斷深化，最近兩年出現(xiàn)了

36、銀證轉(zhuǎn)帳、銀證通等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。 在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必需在證券公司存立保證金后，方能起先證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必需在xx與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍舊不便利。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)xx辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。 但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個(gè)轉(zhuǎn)字，須要耗費(fèi)肯定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不勝利，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品銀證通業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是全

37、部的開辦手續(xù)均可在xx完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步便利了投資者，而且買賣證券的資金清算均在xx賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以運(yùn)用xx的存款賬戶剛好買賣股票，極大地便利了上班一族及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。 所謂銀證通是指在xx與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者干脆利用在xx(如：工商、農(nóng)行、建行、中行等)各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過xx的托付系統(tǒng)(如：電話xx、xx柜臺系統(tǒng)、xx網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)xx)，或通過證券商的托付系統(tǒng)(電話托付、自助鍵盤托付、網(wǎng)上托付、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。 總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下

38、的區(qū)分： 1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必需進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。 2、銀證通在開通xx的任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。 3、銀證通在xx干脆開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到xx辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。 (五)證監(jiān)會叫停銀證通 銀證通業(yè)務(wù)涉嫌違反證券法及有關(guān)規(guī)定。在中國xx和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而銀證通業(yè)務(wù)使得xx成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫停銀證通，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。 四.實(shí)習(xí)總結(jié) 在xx證券營業(yè)部實(shí)習(xí)的里，了解了xx證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步嫻熟運(yùn)用各種操作軟件，深化學(xué)習(xí)了中國

39、證券市場的相關(guān)學(xué)問，并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通和處理問題的實(shí)力. 雖然時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人特別難忘的經(jīng)驗(yàn);我們零距離接觸在以前看來依舊是很生疏的證券公司，學(xué)到了許多書本上沒有的學(xué)問，熬煉了自己各方面的實(shí)力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。 最終，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的人生感悟。第一，職場禮儀很重要。注意禮貌、禮節(jié)、儀表和溝通方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的寵愛。其次，培育務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，我以正式上班的看法要求自己，爭取工作過程中的零失誤率，堅(jiān)決高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情

40、，一切有可能。熱忱地投入工作，主動地人際交往，人生總會有很多契機(jī)。 隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的到來，開通網(wǎng)上詢問業(yè)務(wù)，既細(xì)化了服務(wù)市場，又省去了一部分顧客到營業(yè)部現(xiàn)場詢問的麻煩;完善證券公司與xx轉(zhuǎn)帳對接，削減轉(zhuǎn)帳手續(xù);組織員工學(xué)習(xí)顧客價(jià)值理論等等這個(gè)是不錯的選擇，希望能夠更重視網(wǎng)絡(luò)。 在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告4 一、公司簡介 xxx證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司實(shí)行新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于11019年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經(jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市舉薦;證券投資詢問;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司

41、等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)托付、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。 公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、探討領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)托付管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成果。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。 xxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、剛好和精確。公司依托強(qiáng)大的探討隊(duì)伍，供應(yīng)高水平的投資詢問服務(wù)，增加客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐

42、年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。 高質(zhì)量的探討開發(fā)工作始終是xxx經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、探討力氣最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券探討所。探討所每日供應(yīng)實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司探討報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題探討。 公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還特地設(shè)立資產(chǎn)托付管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。xxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，xxx注意有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。 近年來xxx順當(dāng)?shù)囟冗^了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)建了不菲的業(yè)

43、績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)建更加輝煌的成果，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。 二、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容 既然被支配到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)： 概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司供應(yīng)擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證

44、券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者干脆授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。 業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，xxx作為試點(diǎn)必需嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管支配我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個(gè)金融界所造成的影響。 首先，并非全部證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申

45、請后，證券公司必需辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資閱歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資狀況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未根據(jù)要求供應(yīng)有關(guān)狀況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資閱歷不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)實(shí)力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際狀況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。 其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，其次個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)

46、規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必需與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)其次流程，意味著客戶已經(jīng)勝利開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。 在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告5 序言： 年4月份，我有幸被xx證券選中，從而起先了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在

47、了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深化學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)學(xué)問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的實(shí)力。 正文部分： 公司簡介 詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容 我被支配在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活： 其次，晨讀結(jié)束后，我就起先忙著打算下前臺開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市始終牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行具體的了解和仔細(xì)的學(xué)

48、習(xí)。下面就簡潔的介紹下個(gè)人開戶的流程： 個(gè)人開戶需供應(yīng)身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與托付人同時(shí)臨柜簽署授權(quán)托付書并供應(yīng)代理人的身份證原件和復(fù)印件; 證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ; 辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬; 機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要供應(yīng)的證件和添的合同不一樣。 另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的視察學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學(xué)習(xí)證券學(xué)問。由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少

49、運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和探討，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的相識。 有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目書目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱忱的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)切,在這里要特殊感謝李婉姐,在指責(zé)和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理. 自己的一些心得和建議 實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神奇的，終歸對證券市場還不太熟

50、識，詳細(xì)到實(shí)務(wù)方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和相識，與此同時(shí)也思索了一些問題： 關(guān)于工作時(shí)間 區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加實(shí)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很剛好的; 交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，

51、并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，須要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)

52、入證券公司又賜予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩; 銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度 隨著銀行和證券公司合作為不斷深化，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。 有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個(gè) 轉(zhuǎn) 字，須要耗費(fèi)肯定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不勝利，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。 在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告6 為了增加社會實(shí)踐閱歷，我利用假期時(shí)間來到xx證券經(jīng)濟(jì)有限責(zé)任公司的xx證券營業(yè)部進(jìn)行為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)工作。

53、這次的實(shí)習(xí)活動，讓我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變。由于只是短短幾個(gè)星期的實(shí)習(xí)而已，自然也難以能夠做到什么具有“技術(shù)性”的工作，相反地，被支配的是一些所謂的“不好的”，“下等的”工作。一起先，這樣的支配讓我感到難以接受，總以為自己的身份不屑于這樣機(jī)械重復(fù)的工作。在工作了幾天以后，方才體會到，原來始終被瞧不起的所謂的爛工作，背后也隱藏著多數(shù)地艱辛和汗水，也是須要專心去好好體會，去認(rèn)仔細(xì)真地完成。經(jīng)過這次的實(shí)習(xí)以后，我對于職業(yè)等有了一個(gè)全新地觀念，對于那些始終靜默為我們服務(wù)的后勤人員的辛苦多少也能夠也所體會了。 這次實(shí)習(xí)最大的感悟就是，現(xiàn)今市場競爭之激烈，已遠(yuǎn)超乎爾等想象之外。君不見，大廳門開人潮涌，怒濤澎

54、湃不復(fù)悔；君不見，股漲股跌牽人心，一夜套牢痛“割肉”。在這幾個(gè)星期中，讓我學(xué)會了為人處世，待人接物的奧義所在。有句俗話說，有人的地方就有政治，在交易所大廳這樣人流集中的地方，說其為社會的一個(gè)小縮影也不為過。林子大了什么鳥都有，人多了什么事情都有可能發(fā)生，這次的實(shí)習(xí)活動，給本少供應(yīng)了一個(gè)活生生的熬煉機(jī)會，讓本少在某種程度上體會到了人情百態(tài)，看到了一些在高校校內(nèi)這座象牙塔中學(xué)不到、看不到的學(xué)問，信任這次的經(jīng)驗(yàn)將對于本少日后真正的社會工作等供應(yīng)一個(gè)難得的閱歷和教訓(xùn)。 這次實(shí)習(xí)的實(shí)戰(zhàn)閱歷使我受益匪淺。我學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，這也激發(fā)了我的學(xué)習(xí)的欲望，我會好好學(xué)習(xí)，爭取將來做一名優(yōu)

55、秀的證券分析師。 在證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告7 序言：20 xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了xxxx的實(shí)習(xí)機(jī)會，從而起先了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被支配在位于浦東xxxx總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了xxxx的發(fā)展歷程以及公司文化，更深化地探討并參加了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場中的特別地位和重要作用，并且通過與客戶的溝通溝通進(jìn)一步熬煉了自己處理問題的實(shí)力，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 一、公司簡介 xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司實(shí)行新設(shè)合并

56、、增資擴(kuò)股的方式,于11019年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市舉薦;證券投資詢問;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)托付、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。 公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、探討領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)托付管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成果。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第

57、一。 xxxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、剛好和精確。公司依托強(qiáng)大的探討隊(duì)伍，供應(yīng)高水平的投資詢問服務(wù)，增加客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。 高質(zhì)量的探討開發(fā)工作始終是xxxx經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、探討力氣最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券探討所。探討所每日供應(yīng)實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司探討報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問題專題探討。 公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還特地設(shè)立資產(chǎn)托付管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。xxx

58、x重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，xxxx注意有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。 近年來xxxx順當(dāng)?shù)囟冗^了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)建了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)建更加輝煌的成果，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。 二、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容 既然被支配到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)： 概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司供應(yīng)擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者

59、的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者干脆授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。 業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，xxxx作為試點(diǎn)必需嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能

60、夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管支配我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個(gè)金融界所造成的影響。 首先，并非全部證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必需辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資閱歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資狀況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未根據(jù)要求供應(yīng)有關(guān)狀況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資閱歷不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)實(shí)力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，