FSLDM培訓(xùn)材料NCR數(shù)據(jù)倉庫事業(yè)部1

1、FSLDM培訓(xùn)材料NCR數(shù)據(jù)倉庫事業(yè)部1FSLDM培訓(xùn)材料NCR數(shù)據(jù)倉庫事業(yè)部1FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve contact with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of bus

2、iness withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA strategy, plan orpromotional event for the purpose of ac

3、quiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has valueFS-LDM (第一級)2FINANCE ASSETPARTYNot all rela議程安排EventChannelCamp

4、aignFinanceSummary3議程安排Event5議程安排EventChannelCampaignFinanceSummary4議程安排Event6FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve contact with the custo

5、mer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA strategy, plan orp

6、romotional event for the purpose of acquiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has valueFS-LDM (第一級)5FINANCE ASSE

7、TPARTYNot all relaEVENT主題事件是銀行與客戶或潛在客戶之間的聯(lián)系或交易活動，它記錄了詳細(xì)的行為和交易數(shù)據(jù)，包括存取款、收費、計息、咨詢投訴、查詢、市場調(diào)查、網(wǎng)上交易等?？赡苄枰部赡懿恍枰y行與客戶的直接接觸；可能與帳戶相關(guān)，也可能與帳戶無關(guān)；可能與資金相關(guān)，也可能與資金無關(guān)。通過事件可以幫助了解哪些客戶使用哪些渠道做哪種交易事件，交易金額多少、什么時間、在什么地點、與金融機構(gòu)的哪位員工或部門打交道。6EVENT主題事件是銀行與客戶或潛在客戶之間的聯(lián)系或交易活動Event (including Claims)Something that happened that is

8、of interest.Examples:Deposit, Withdrawal, Credit/debit card charge, Interest and fee charges, Complaint/Inquiry, Address Change, Balance Inquiry, Campaign solicitation/response, Internet page view, Brokerage buy/sell, Premium Payment, Payment Request (claim)Major Features:Financial and non-financial

9、 eventsCustomer or financial institution initiatedInformation about insurance claims and relationship to parties and policies. Automatic transactions (e.g. interest/fee charges)Events grouped into sessions - e.g internet sessionEvent-related currency code - multi-currency environmentActivity classif

10、icationsMay trigger journal vouchers (debit and credit)Related to Channel, Parties, other Events, Ledger, Campaign, and Agreements7Event (including Claims)SomeEVENT主題-關(guān)鍵實體和關(guān)系事件事件活動種類事件關(guān)系事件成本事件分類事件產(chǎn)品關(guān)系事件地區(qū)關(guān)系信用卡-購買、授權(quán)、結(jié)算催收和還款事件8EVENT主題-關(guān)鍵實體和關(guān)系事件事件地區(qū)關(guān)系10EVENT主題- 概貌賬戶事件事件金融事件聯(lián)系事件賬戶組事件互不排斥！9EVENT主題- 概貌賬戶

11、事件事件金融事件聯(lián)系事件賬戶組事件EVENT主題-事件事件實體記錄了銀行的所有交互活動。這些事件可能與金錢相關(guān)，也可能與金錢無關(guān)?？赡芘c帳戶相關(guān)，也可能與帳戶無關(guān)。事件屬性中保留業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易碼Transaction Id。事件包含存款、取款、查詢、付款、利息入帳等交易，屬性Event Activity Type Cd區(qū)別不同種類的事件活動。與事件相關(guān)的當(dāng)事人記錄在EVENT PARTY中，一個事件可能與多個當(dāng)事人相關(guān)，包括引發(fā)事件的客戶、聯(lián)系客戶的員工、處理事件的金融機構(gòu)、購買事件的商戶、提供電話服務(wù)的呼叫中心。客戶與金融機構(gòu)聯(lián)系的渠道信息記錄在CONTACT EVENT。10EVENT主題

12、-事件事件實體記錄了銀行的所有交互活動。12EVENT主題-事件活動種類事件活動種類交易類型活動類型交易碼11EVENT主題-事件活動種類事件活動種類交易類型活動類型EVENT主題-事件組EVENT GROUP記錄了對于金融機構(gòu)來說具有某種特定含義的事件，如一個客戶在同一臺ATM上連續(xù)進行的查詢余額、存款、轉(zhuǎn)帳交易，以上三個交易將稱為一個session而被包含進相同的EVENT GROUP。金融機構(gòu)可為不同的目的對事件進行多種方式的分組。EVENT GROUP ASSOC實體將事件和事件組進行關(guān)聯(lián)，一個事件可能和很多事件組關(guān)聯(lián)，一個事件組包含多個事件。事件事件組事件和事件組關(guān)系事件關(guān)系12EV

13、ENT主題-事件組EVENT GROUP記錄了對于金融機EVENT主題信用卡購買/授權(quán)/結(jié)算實例：假設(shè)持卡人帳戶行和商戶行是同一家銀行?？蛻羰褂眯庞每ㄔ谏虘糍徫铮虘粽埱筱y行授權(quán)。假如授權(quán)被銀行批準(zhǔn)，則商戶允許客戶購買。日終，商戶向銀行送出所有信用卡購物的結(jié)算請求。銀行結(jié)算信用卡回單并向商戶支付款項。以上例子引發(fā)的事件如下表：13EVENT主題信用卡購買/授權(quán)/結(jié)算實例：假設(shè)持卡人帳戶行EVENT主題信用卡購買/授權(quán)/結(jié)算14EVENT主題信用卡購買/授權(quán)/結(jié)算16EVENT主題信用卡購買/授權(quán)/結(jié)算15EVENT主題信用卡購買/授權(quán)/結(jié)算17PARTY、ACCOUNT、EVENT的關(guān)系事件當(dāng)

14、事人事件和當(dāng)事人協(xié)議和當(dāng)事人協(xié)議16PARTY、ACCOUNT、EVENT的關(guān)系事件當(dāng)事人事件和議程安排EventChannelCampaignFinanceSummary17議程安排Event19FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve c

15、ontact with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIG

16、NA strategy, plan orpromotional event for the purpose of acquiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has valueFS-L

17、DM (第一級)18FINANCE ASSETPARTYNot all relaCHANNEL主題用戶通過渠道向金融機構(gòu)獲取關(guān)金融機構(gòu)或金融機構(gòu)產(chǎn)品信息以及使用金融產(chǎn)品。金融機構(gòu)通過渠道向用戶銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)。渠道與當(dāng)事人、產(chǎn)品、帳號等其他實體存在各種關(guān)系。渠道分為若干渠道類型。19CHANNEL主題用戶通過渠道向金融機構(gòu)獲取關(guān)金融機構(gòu)或金融ChannelA vehicle for interaction with the financial institutionExamples:ATM, Branch workstation, Telephone, Web site/internet a

18、ddress, Call center, Voice Response Unit, Point of Sale terminal, Television, Radio, MailMajor Features:Includes specific channel devicesMultiple channel typesChannel characteristics and capacitiesRelated to Events, Parties and Campaigns20ChannelA vehicle for interacCHANNEL主題 業(yè)務(wù)規(guī)則渠道分為若干類型，例如ATM渠道。當(dāng)事

19、人可以和渠道之間存在一種或多種關(guān)系，也可以不存在任何關(guān)系。一個帳戶可以屬于一個渠道或者通過一個渠道來進行管理。渠道有自己的一些相關(guān)信息，例如功能，特征或地理位置。一個渠道有其最大容量，例如每小時可以處理的業(yè)務(wù)筆數(shù)。21CHANNEL主題 業(yè)務(wù)規(guī)則渠道分為若干類型，例如ATMCHANNEL主題 主要實體和關(guān)系渠道渠道類型當(dāng)事人/渠道渠道/AGREEMENT渠道/渠道事件渠道成本渠道收益渠道事件渠道容量物理郵件 ATM，POS，街亭，電子電話，柜面，電臺電視，印刷，呼叫中心關(guān)系渠道 - 當(dāng)事人渠道 - 帳戶渠道 - 渠道事件22CHANNEL主題 主要實體和關(guān)系渠道關(guān)系24CHANNEL主題 主要

20、實體渠道渠道類型渠道事件渠道描述信息渠道容量賬戶和渠道當(dāng)事人和渠道關(guān)系渠道營業(yè)時間23CHANNEL主題 主要實體渠道渠道類型渠道事件渠道描述信CHANNEL主題 - 渠道實體CHANNEL標(biāo)識了所有金融機構(gòu)用來與用戶進行銷售或服務(wù)聯(lián)系時所使用的渠道。一個渠道是用戶用來接受有關(guān)金融機構(gòu)或金融機構(gòu)產(chǎn)品信息以及使用金融產(chǎn)品時的載體。在實體CHANNEL 中每一個特定的渠道都有一個ID號相對應(yīng)。例如，一臺ATM機有一個ID號，一個POS終端也有一個ID號。實體CHANNEL也包含了外部渠道。例如其他機構(gòu)的ATM機器。24CHANNEL主題 - 渠道實體CHANNEL標(biāo)識了所有金融CHANNEL主題分

21、類物理郵件 ATM 街亭電子電話 柜面 電臺電視 印刷呼叫中心LOCK BOXPOS終端25CHANNEL主題分類物理郵件 27議程安排EventChannelCampaignFinanceSummary26議程安排Event28FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhi

22、ch may involve contact with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withinthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and co

23、nditions.CAMPAIGNA strategy, plan orpromotional event for the purpose of acquiringretaining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in a

24、nd has valueFS-LDM (第一級)27FINANCE ASSETPARTYNot all relaCAMPAIGN主題概述營銷活動是為了獲取、維護、增強銀行與客戶的關(guān)系而開展的一些促銷的活動；營銷活動是一些有組織的活動，其目的可以是為了把某些產(chǎn)品推向市場，也有可能是為了樹立銀行在市場上的形象；完整的營銷活動應(yīng)該包括營銷策略、營銷行為以及營銷活動的反饋信息；收集營銷活動的信息可以幫助銀行發(fā)現(xiàn)最有效的營銷方式，了解不同類型客戶對營銷活動的反饋；28CAMPAIGN主題概述營銷活動是為了獲取、維護、增強銀行CampaignA communication plan to deliver

25、a messageExamples:Direct mail campaign, TV, Radio, Print Advertisement, Telemarketing, InternetMajor Features:Multiple levels of campaigns from strategy to executionMultiple functions (Marketing & Collection/Recovery)Costs, revenues and datesMass, micro and targeted campaignAdvertisement message, of

26、fer and compositionRelated to Channels, Customer Segments, Products, Events29CampaignA communication plaCAMPAIGN主題業(yè)務(wù)規(guī)則營銷活動的策略可能是很多層次的；一個營銷活動可能會導(dǎo)致實施一個或多個實際的促銷事件；一個營銷活動可以通過和其他主題的關(guān)系，實現(xiàn)一些特別的活動，如只針對某些地區(qū)（LOCATION）；只涉及某些產(chǎn)品（PRODUCT）、只在某些機構(gòu)進行（內(nèi)部組織機構(gòu)）或者只和某類賬戶（ACCOUNT）相關(guān)；一些外部的市場信息（如市場細(xì)分等）可以服務(wù)一些特定的營銷活動；高層營銷策略會針

27、對多種渠道設(shè)計，但是具體的一個營銷事件只涉及一種渠道；營銷事件的結(jié)果可能會導(dǎo)致開立一個賬戶；一個營銷活動可能有多種優(yōu)惠措施和條件；30CAMPAIGN主題業(yè)務(wù)規(guī)則營銷活動的策略可能是很多層次的CAMPAIGN主題主要實體和關(guān)系營銷活動策略營銷活動的分類營銷活動事件目標(biāo)營銷營銷活動的優(yōu)惠條件營銷活動的市場計劃信息廣告的放置廣告活動的實施營銷活動和賬戶的關(guān)系營銷活動和內(nèi)部機構(gòu)的關(guān)系營銷活動和產(chǎn)品、當(dāng)事人的關(guān)系營銷活動和location的關(guān)系31CAMPAIGN主題主要實體和關(guān)系營銷活動策略營銷活動和賬CAMPAIGN主題概貌自關(guān)聯(lián)，可存放所有層次的營銷策略，主要記錄營銷活動計劃收入、預(yù)計成本等；“

28、大眾營銷”實體主要記錄電視廣告、報刊雜志廣告等類型的營銷活動；“目標(biāo)營銷”實體主要記錄以目標(biāo)客戶為對象的營銷活動，而目標(biāo)客戶的獲得是依賴于對客戶信息的分析結(jié)果；營銷活動實際實施的一些結(jié)果的記錄；32CAMPAIGN主題概貌自關(guān)聯(lián)，可存放所有層次的營銷策略，CAMPAIGN主題目標(biāo)營銷目標(biāo)營銷營銷活動營銷策略目標(biāo)營銷活動的細(xì)分群當(dāng)事人細(xì)分市場細(xì)分細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)33CAMPAIGN主題目標(biāo)營銷目標(biāo)營銷營銷活動營銷策略目標(biāo)營CAMPAIGN主題優(yōu)惠條件營銷活動的優(yōu)惠條件，包括需滿足的條件以及提供的優(yōu)惠；優(yōu)惠條件和營銷活動的關(guān)系營銷活動優(yōu)惠條件的期限、條件等具體特征優(yōu)惠條件和 產(chǎn)品的關(guān)系優(yōu)惠條件和 廣告的關(guān)

29、系34CAMPAIGN主題優(yōu)惠條件營銷活動的優(yōu)惠條件，包括需滿足CAMPAIGN主題廣告廣告的簡單描述廣告的放置廣播廣告電視廣告?zhèn)鲉尉W(wǎng)絡(luò)廣告促銷活動35CAMPAIGN主題廣告廣告的簡單描述廣告的放置廣播廣告電CAMPAIGN主題和EVENT的關(guān)系促銷活動營銷策略目標(biāo)營銷目標(biāo)營銷事件接觸事件36CAMPAIGN主題和EVENT的關(guān)系促銷活動營銷策略目標(biāo)CAMPAIGN主題和其他主題的關(guān)系營銷活動和賬戶的關(guān)系營銷活動和內(nèi)部機構(gòu)的關(guān)系營銷活動和產(chǎn)品的關(guān)系和地理位置的關(guān)系營銷策略和渠道類型的關(guān)系37CAMPAIGN主題和其他主題的關(guān)系營銷活動和賬戶的關(guān)系營議程安排EventChannelCampai

30、gnFinanceSummary38議程安排Event40FINANCE ASSETPARTYNot all relationships are shownLOCATIONA geographicalarea, physical orelectronic address.An individual or group of individuals.EVENTFinancial or non-financial eventwhich may involve contact with the customer.INTERNAL ORGANIZATIONA unit of business withi

31、nthe financial institution or insurance company.AGREEMENTAn arrangement between the customer and financialinstitution or insurancecompany for a product.PRODUCTAny marketable product or serviceincluding terms and conditions.CAMPAIGNA strategy, plan orpromotional event for the purpose of acquiringreta

32、ining, or expandingusage by customers.CHANNELThe vehicle by which a customerinteracts with the Financial institution/insurance company.The internal accountingof the businessThings that Parties have an interest in and has valueFS-LDM (第一級)39FINANCE ASSETPARTYNot all relaMajor FeaturesTracks General L

33、edger and Journal Voucher informationGL Subtyping - Assets, Liabilities, Equity, Revenue and ExpenseGL Balance over time - for budget and actualLink to Transaction Event and customer Account/PolicyTo provide for drill down from GL to Agreement and to transaction EventExample - if customer made a premium payment (Event) then this would result in debit and credit journ