分公司合規(guī)及反洗錢測(cè)試2021

1、公司合規(guī)及反洗錢測(cè)試2022合規(guī)部分：分支機(jī)構(gòu)開展?fàn)I銷宣傳活動(dòng)過程中，以下哪種行為符合相關(guān)監(jiān)管要求。（）單選題*A、在向客戶發(fā)放的私募基金營銷宣傳材料中宣傳“預(yù)期收益率8%”B、在開戶營銷宣傳材料顯著位置提示客戶“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”（正確答案）C、委托銀行及銀行員工協(xié)助開立證券賬戶，并向銀行支付一定的營銷費(fèi)用D、采用現(xiàn)金返傭、贈(zèng)送實(shí)物或禮券等方式吸引投資者開戶員工禁止炒股，但是可以參與股票收益互換交易。（）判斷題* TOC o 1-5 h z A、對(duì)B、錯(cuò)（正確答案）員工不能接受客戶委托代為買賣股票，但是可以幫客戶購買天天利財(cái)。（）判斷題*A、對(duì)B、錯(cuò)（正確答案）公司允許員工以公司名義建

2、立微信群。（）判斷題*A、對(duì)B、錯(cuò)（正確答案）5.根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的規(guī)定，投資顧問人員不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體宣傳以下內(nèi)容單選題*A、國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩rB、公開渠道獲取的證券交易變動(dòng)情況C、推薦某只股票的買入時(shí)點(diǎn)和價(jià)位（正確答案）以下關(guān)于營銷宣傳材料的描述正確的是：（）單選題*A、營業(yè)部營銷宣傳資料上寫“開戶有禮油”即開戶送一桶大豆油；B、某營業(yè)部為提高客戶開戶量，使用“零傭金”、“免費(fèi)開戶”等語言進(jìn)行宣傳；C、營銷宣傳材料中不得使用“國家級(jí)”、“最高級(jí)”、“最佳”等用語，不得規(guī)定公司或營業(yè)部單方享有解釋權(quán)或者最終解釋權(quán)；（正確答案）D、為吸引客戶

3、購買產(chǎn)品營銷宣傳材料可以使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險(xiǎn)”、“避險(xiǎn)”、“有保障”、“收益有保障”、“本金無憂”、“高收益”、“無風(fēng)險(xiǎn)”、“零風(fēng)險(xiǎn)” “欲購從速”、“申購良機(jī)”等措辭。下列關(guān)于制作和使用私募基金、私募資管產(chǎn)品的營銷宣傳材料正確是:（）*A、某營業(yè)部員工小張因近期有銷售私募資管的任務(wù)，為了取得好的銷售業(yè)績，小張將該私募資管產(chǎn)品的銷售通知發(fā)在自己的朋友圈；B、某營業(yè)部員工小李向自己名下私募合格投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)后推薦其購買了與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的私募基金產(chǎn)品；（正確答案）C、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過

4、6個(gè)月，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績；（正確答案）D、私募產(chǎn)品通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體、互聯(lián)網(wǎng)、公開營業(yè)場(chǎng)所等平臺(tái)或者手機(jī)短信、微信、微博、講座、報(bào)告會(huì)、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對(duì)象宣傳推介；8.客戶做了幾次風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)都達(dá)不到穩(wěn)健型，向員工求助，員工幫忙告知了其中兩個(gè)問題的答案。請(qǐng)問員工的做法是否合規(guī)（判斷題）單選題*A、不合規(guī)（正確答案）B、合規(guī)9.證券從業(yè)人員可以私下通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券業(yè)務(wù)，說法是否正確。（）判斷題*A、對(duì)B、錯(cuò)（正確答案）10.以下選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不符合證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定關(guān)于投資顧問費(fèi)用收取

5、的相關(guān)要求。（）單選題*A、費(fèi)用收取與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤B、費(fèi)用收取與投顧服務(wù)期限掛鉤C、除按客戶資產(chǎn)規(guī)模收取固定投顧費(fèi)用外，與客戶約定分享投資收益（正確答案）D、將投顧服務(wù)作為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增值服務(wù)，實(shí)施差別傭金制反洗錢部分：11.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)并采取合適的管理措施。高風(fēng)險(xiǎn)客戶每（）年一次重新識(shí)別、中風(fēng)險(xiǎn)客戶每（）年一次重新識(shí)別、低風(fēng)險(xiǎn)客戶每（）年一次重新識(shí)別。單選題（2分）單選題*A、一；二；三B、三；五；七;C、半.一.二.， C、半.一.二.， . .D、半；一；二（正確答案

6、）12.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。單選題*A、五十萬以上，一百萬以下；B、二十萬以上，五十萬以下；（正確答案）C、十萬以上，二十萬以下；D、五萬以上，十萬以下；13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人。單選題*A、客戶至上；B、利益最大化；C、

7、盈利最大化；D、了解你的客戶；（正確答案）以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）單選題*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃；C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道；D、客戶變更電話號(hào)碼；（正確答案）15.分支機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢（）名單，則應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報(bào)告，反洗錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部報(bào)告。單選題*A、關(guān)注類B、限制類C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類（正確答案）16.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制

8、定了金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，自（）起施行。單選題*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日（正確答案）中華人民共和國反洗錢法于（）時(shí)間起實(shí)施。單選題*A、2006 年 10月 31 日B、2007 年 10月 31 日C、2007年1月1日（正確答案）D、2006年1月1日18.依據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。單選題*A、只提交大額交易報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（正確答案）19.根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行