分公司合規(guī)及反洗錢測試2021

1、公司合規(guī)及反洗錢測試2022合規(guī)部分：分支機構(gòu)開展營銷宣傳活動過程中，以下哪種行為符合相關(guān)監(jiān)管要求。（）單選題*A、在向客戶發(fā)放的私募基金營銷宣傳材料中宣傳“預期收益率8%”B、在開戶營銷宣傳材料顯著位置提示客戶“市場有風險，投資需謹慎”（正確答案）C、委托銀行及銀行員工協(xié)助開立證券賬戶，并向銀行支付一定的營銷費用D、采用現(xiàn)金返傭、贈送實物或禮券等方式吸引投資者開戶員工禁止炒股，但是可以參與股票收益互換交易。（）判斷題* TOC o 1-5 h z A、對B、錯（正確答案）員工不能接受客戶委托代為買賣股票，但是可以幫客戶購買天天利財。（）判斷題*A、對B、錯（正確答案）公司允許員工以公司名義建

2、立微信群。（）判斷題*A、對B、錯（正確答案）5.根據(jù)證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定的規(guī)定，投資顧問人員不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體宣傳以下內(nèi)容單選題*A、國家宏觀經(jīng)濟形勢、房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展狀況B、公開渠道獲取的證券交易變動情況C、推薦某只股票的買入時點和價位（正確答案）以下關(guān)于營銷宣傳材料的描述正確的是：（）單選題*A、營業(yè)部營銷宣傳資料上寫“開戶有禮油”即開戶送一桶大豆油；B、某營業(yè)部為提高客戶開戶量，使用“零傭金”、“免費開戶”等語言進行宣傳；C、營銷宣傳材料中不得使用“國家級”、“最高級”、“最佳”等用語，不得規(guī)定公司或營業(yè)部單方享有解釋權(quán)或者最終解釋權(quán)；（正確答案）D、為吸引客戶

3、購買產(chǎn)品營銷宣傳材料可以使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“收益有保障”、“本金無憂”、“高收益”、“無風險”、“零風險” “欲購從速”、“申購良機”等措辭。下列關(guān)于制作和使用私募基金、私募資管產(chǎn)品的營銷宣傳材料正確是:（）*A、某營業(yè)部員工小張因近期有銷售私募資管的任務，為了取得好的銷售業(yè)績，小張將該私募資管產(chǎn)品的銷售通知發(fā)在自己的朋友圈；B、某營業(yè)部員工小李向自己名下私募合格投資者充分揭示投資風險后推薦其購買了與其風險承擔能力相匹配的私募基金產(chǎn)品；（正確答案）C、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間均應當超過

4、6個月，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應當包含自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績；（正確答案）D、私募產(chǎn)品通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體、互聯(lián)網(wǎng)、公開營業(yè)場所等平臺或者手機短信、微信、微博、講座、報告會、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對象宣傳推介；8.客戶做了幾次風險測評都達不到穩(wěn)健型，向員工求助，員工幫忙告知了其中兩個問題的答案。請問員工的做法是否合規(guī)（判斷題）單選題*A、不合規(guī)（正確答案）B、合規(guī)9.證券從業(yè)人員可以私下通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券業(yè)務，說法是否正確。（）判斷題*A、對B、錯（正確答案）10.以下選項中，哪一項不符合證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定關(guān)于投資顧問費用收取

5、的相關(guān)要求。（）單選題*A、費用收取與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤B、費用收取與投顧服務期限掛鉤C、除按客戶資產(chǎn)規(guī)模收取固定投顧費用外，與客戶約定分享投資收益（正確答案）D、將投顧服務作為經(jīng)紀業(yè)務增值服務，實施差別傭金制反洗錢部分：11.在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息，評估客戶風險并采取合適的管理措施。高風險客戶每（）年一次重新識別、中風險客戶每（）年一次重新識別、低風險客戶每（）年一次重新識別。單選題（2分）單選題*A、一；二；三B、三；五；七;C、半.一.二.， C、半.一.二.， . .D、半；一；二（正確答案

6、）12.金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。單選題*A、五十萬以上，一百萬以下；B、二十萬以上，五十萬以下；（正確答案）C、十萬以上，二十萬以下；D、五萬以上，十萬以下；13.金融機構(gòu)應當勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對不同洗錢風險等級的客戶、業(yè)務和交易，應采取相應的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、實際控制人和交易的實際受益人。單選題*A、客戶至上；B、利益最大化；C、

7、盈利最大化；D、了解你的客戶；（正確答案）以下哪種情況，分支機構(gòu)不需要重新評定客戶風險等級。（）單選題*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃；C、涉及權(quán)威媒體案件報道；D、客戶變更電話號碼；（正確答案）15.分支機構(gòu)受理業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢（）名單，則應中止為客戶辦理業(yè)務，并將有關(guān)情況及時向分支機構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡員報告，反洗錢聯(lián)絡員應當立即向公司合規(guī)部報告。單選題*A、關(guān)注類B、限制類C、高風險D、禁止類（正確答案）16.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制

8、定了金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，自（）起施行。單選題*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日（正確答案）中華人民共和國反洗錢法于（）時間起實施。單選題*A、2006 年 10月 31 日B、2007 年 10月 31 日C、2007年1月1日（正確答案）D、2006年1月1日18.依據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（）。單選題*A、只提交大額交易報告B、只提交可疑交易報告C、匯總提交大額交易報告和可疑交易報告D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告（正確答案）19.根據(jù)反洗錢法，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行