-客戶分級分類管理-合集

1、 6/6-客戶分級分類管理-合集 客戶分級分類管理 單選題（共4題，每題10分） 1 . 一般來說，（D）適合作為存量客戶分類營銷的起點(diǎn)，通過分析客戶歷史業(yè)績與客戶達(dá) 成提升短板的投資共識。 ? ? ? ? D.賬戶診斷報告 2 . 實(shí)施客戶分級分類管理的目標(biāo)是？（B） ? ? ? ? D.貫徹三公原則 3 . 以下哪些不屬于價格信號？（D） ? ? ? ? D.虛假折扣 4 . 構(gòu)建MOT場景一般分為7個步驟，以下哪項不屬于這7個步驟？（C） ? ? ? ? D.效果評估改進(jìn) 5 . 客戶分類分級管理需要（A）作為實(shí)施的保障，以確保最終效果的達(dá)成。 ? ? ? ? D.了解產(chǎn)品 6 . 從經(jīng)

2、營資源有限的角度思考，實(shí)施客戶分級的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是？（A） ? ? ? ? 7 . 為客戶提供投資服務(wù)的過程中，客戶的（C）和投資限制是提供投資建議和資產(chǎn)配置最 重要的考量指標(biāo)。 ? ? ? ? D.稅收 8 . 一般而言，（A）客戶缺少穩(wěn)定的信息來源和投資模式。 ? ? ? ? D.助手型 9 . 信息技術(shù)對MOT場景的支持應(yīng)以（B）作為主線。 ? ? ? ? 多選題（共3題，每題10分） 1 . 以下哪些事件屬于客戶人生大事？（AB） ? ? ? ? D.首次申購產(chǎn)品 2 . 按照客戶投資行為對服務(wù)的依賴程度進(jìn)行分類，可以包括哪些主要類型？（BCD） ? ? ? ? D.專業(yè)型 3 . 營銷專

3、家科特勒認(rèn)為，市場營銷存有兩個目標(biāo)：（AB）。 ? ? ? ? 4 . 了解客戶就是了解客戶的真實(shí)需求，客戶需求可以使用哪些核心指標(biāo)來描述？（ABD） ? ? ? ? D.流動性 5 . 從證券公司零售業(yè)務(wù)的視角，客戶服務(wù)希望提升的核心指標(biāo)是？（CD) ? ? ? ? D.資產(chǎn)管理總規(guī)模 6 . 客戶分級分類管理有哪些實(shí)施的前提條件？（AB） ? ? ? ? D.構(gòu)建場景 7 . 證券公司客戶交易行為管理重點(diǎn)關(guān)注的品種有那些？（ABCD?） ? ? ? ? 判斷題（共3題，每題10分） 1 . 客戶在投資及使用券商服務(wù)過程中，特殊或異常行為所觸發(fā)的事件，如買賣交易異常變 化等，屬于客戶生命周期

4、大事。（錯） 對錯 2 . 在客戶管理中，客戶經(jīng)理和投資顧問擔(dān)任了服務(wù)實(shí)施者的角色，由于資歷、特長等起點(diǎn) 不同，績效管理也需要關(guān)注服務(wù)實(shí)施者的分級。（對） 對錯 3 . 為不同產(chǎn)品和服務(wù)建立相應(yīng)的風(fēng)險評級，并根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行匹配，風(fēng)險匹配 規(guī)劃了客戶管理的有效區(qū)間，超出區(qū)間可能導(dǎo)致無效投入和客戶利益損傷。（對） 對錯 4 . 理財規(guī)劃能夠打動客戶，往往取決于對客戶隱含資產(chǎn)和隱含負(fù)債的深入了解和分析。 （對） 對錯 5 . 證券公司的專業(yè)化服務(wù)既是將有形產(chǎn)品推送給客戶的橋梁，同時，服務(wù)自身也可以產(chǎn)品化單獨(dú)設(shè)計、展示和定價。（對） 對錯 6 . 證券公司及其營業(yè)部因客戶出現(xiàn)異常交易行為收到

5、交易所口頭警示，無需聯(lián)系客戶。（錯） 對錯 曾經(jīng)，我們眼中有擁抱春天的狂歡，有舞臺下觀眾熱烈的掌聲，有擴(kuò)寫著唯美浪漫的文字。 如今，半生已過，我們平凡的如同一杯開水，不再急著添加色料，不再忙著戰(zhàn)勝別人，而是默默沉淀，如一波波暗流涌動的潮水，低調(diào)地奔騰著。 來日方長，其實(shí)并不長，該拼搏就拼搏，該開心就開心，生命哪有時間留給悲傷?。?你該有的是非成敗，別人也曾有過，你該有的辛酸苦辣，誰也不會缺席。不管怎樣，我們總要演好人生這場大戲，直至生命落幕。 不談虧欠，不負(fù)遇見?；厥滓黄L(fēng)雨飄搖，時光的膠卷里，有我們沉默的黑與白，也有我們舒展的大森林，在那里，回放著我們驕傲的荒唐事，也切磋著每一天的下酒菜。

6、半生已過，見過了天地遼闊，我依舊會翻山越嶺，看自己想看的風(fēng)景，見自己想見的人。 或許，一個轉(zhuǎn)身，又是遺憾。偶爾，我也會像個少年一樣，不需領(lǐng)會成人的復(fù)雜與焦慮，一意孤行踏上遠(yuǎn)方的旅途。誰規(guī)定，中年人只能把眼淚藏在漆黑的夜里？誰規(guī)定，中年人就不能有點(diǎn)夢想，就不能在生存夾縫中保留那點(diǎn)堅持？ 世上本無枷，心鎖困住人。如果一個人活得過于謹(jǐn)慎，事事都為別人考慮，最后，不但得不到應(yīng)有的珍惜，反而連自我都會失去。真正的快樂，是源于一顆自由自在的心。 倦了，累了，煩了，難過了，身邊無伴的時候，也要學(xué)會善待自己，不妨為自己做一頓可口的飯菜，人生雖苦，升騰的米香味，依舊能帶來一種妥帖的溫馨。再冷的天，一顆心灼熱著，

7、人間就值得。 半生已過，看盡了人生百態(tài)，我依舊會為了瞬間的感動，淚流滿面、手舞足蹈。 無論何時何地，我都會被美好的力量所牽引，期待生活中的每一次小驚喜。時常也會貼上一張“叛逆”的標(biāo)簽，把生活過成了信仰，去突破，去享受。人生，也就因?yàn)橛辛诉@樣一塊一塊的小甜品，才會覺得幸福、開心、暢快、美好。 當(dāng)一個人活出了真意，就會有趣，生動，有青山綠水，有天地光陰。那里有你走過的風(fēng)景，踏過的泥濘，邂逅的故事，在一段文字中突然悟出的道理，還有經(jīng)歷滄桑后仍能保持的天真姿態(tài)。 半生已過，經(jīng)歷了聚散離合，我依舊期待友情，更相信那種愿得一人心，白首不分離的愛情。 隨著歲月的流逝，增長的不只是年紀(jì)，還有寬闊的胸懷。很多時

8、候，活得不快樂，是因?yàn)槲覀冇没鹧嫒紵鹧妫闷扑榇驌羝扑?。昨日匆匆，無法挽回，別讓壞情緒耽誤了你的人生。生活的真經(jīng)，就是好好吃飯，好好睡覺，好好走向我們的天荒地老。 命運(yùn)洪流，世事無常，你只有豁達(dá)接受那些不完美，遇到雷鳴閃電，從容自若，微笑著為自己撐起一把傘，才能在風(fēng)雨中開出一朵花，繁茂生長。相信一句話：你若盛開，蝴蝶自來，你若精彩，天自安排。 張小嫻說：“當(dāng)你明白人生只有一次你就知道，每一個年紀(jì)也都是重新出發(fā)的年紀(jì)，請不要停下來，請你遠(yuǎn)離無知和束縛，請你去學(xué)習(xí)、去進(jìn)步、請你去愛、去追尋，去活出一個最好的你。” 身上衣、碗中餐、一家人圍坐，兩三好友常聚，一天天過下去，全是人間暖態(tài)。半生已過，每

9、天醒來，空氣依舊清新，花兒依舊芬芳，盡管生了白發(fā)，長了皺紋，但內(nèi)心依舊活力四射，靈魂深處依舊延續(xù)著一個個少年夢。 活著，就是一個不斷學(xué)習(xí)的過程，人這一生，每個季節(jié)都不可省略，沒有最好的年齡，只有最好的心態(tài)。因?yàn)椋@個世界，正獎勵那些活出自己的人。 人生不要懼怕：不要懼怕說錯話；不要懼怕走錯路；不要懼怕憶過去；不要懼怕望未來。 人生應(yīng)該理智：在情緒不良時，心態(tài)要平穩(wěn)；在傷悲流淚時，不要作任何決定；在急躁沖動時，不要讓情感的閘門決堤。 人生應(yīng)該從從容容，坦坦然然；生活應(yīng)該有滋有味，歡歡暢暢。生命存在一日，就要盡享人生！享受人生的過程，要比注重其結(jié)果更實(shí)惠，更有意義，更有價值！ 細(xì)細(xì)想來，螞蟻的哲學(xué)

10、很值得人們借鑒：團(tuán)結(jié)協(xié)作，不謀私利，深謀遠(yuǎn)慮，從不放棄。小小的昆蟲尚能如此，何況堂堂之人乎？ 人，就是要活得瀟灑：不要和別人過不去，與其常常栽刺，不如處處種花；種花會令人贊賞，栽刺會使人受傷。不要和自己過不去，別為一個小小的職位而惱怒，別為一點(diǎn)微薄的報酬而計較；別為一些閑言碎語而生氣，別為一絲不如人意而嘆氣。 不為名所累，不為利所動，不為官所惱，不為情所困，是人們最寬廣的胸襟。 不爭不斗是原則，察言觀色仍要得。千人千面要認(rèn)清，心明眼亮辨是非。 馬善，人人皆愛騎；人善，不該有人欺。 人說人話皆正常，人說鬼話須提防，鬼說人話人遭殃。 為人處世要真誠，真心掏給真心朋；面對兩面三刀者，理當(dāng)口應(yīng)心不應(yīng)。 人活一世，應(yīng)盡力發(fā)熱發(fā)光，應(yīng)活得精彩，活得輝煌。人生如樹如花，有其干壯枝茂，葉綠花紅的歷史；人生又如落葉，終有其零落的那一天。但是，有誰能忘記它曾經(jīng)有過的葉的嫩綠，花的絢爛？！ 人的一生，猶如負(fù)重遠(yuǎn)行。行程之中，或路過絢爛的鮮花，或遭遇刺人的荊棘；或行走于寬闊的大道，或跋涉于重重的山水；或穿越于柳暗花明的林蔭曲徑，或掙扎于坎坷泥濘之中。這所有的所有，或喜或悲，或成或敗，只取決于人生