2022年基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)測(cè)試題斃考題新編

1、基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)測(cè)試題?1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘任法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公示。 TOC o 1-5 h z 23510【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘任法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公示?！究键c(diǎn)】基金日勺募集與認(rèn)購(gòu)金融資產(chǎn)一般分為()。股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)金融資產(chǎn)股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)基金類(lèi)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)證券類(lèi)和股票類(lèi)金融資產(chǎn)【答案】B【解析】金融資產(chǎn)是代表將來(lái)收益或資產(chǎn)合法規(guī)定權(quán)日勺憑證，標(biāo)示了明確日

2、勺價(jià)值，表白了交易雙方日勺所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主?！究键c(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)公開(kāi)募集基金合同日勺內(nèi)容涉及()。.基金日勺運(yùn)作方式.基金份額贖回程序III.開(kāi)放式基金日勺基金份額總額w.爭(zhēng)議解決方式a. i、ii、mB.ii、m、wc. i、m、wD. I、II、W【答案】D【解析】第m項(xiàng)日勺對(duì)日勺描述為：“封閉式基金日勺基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金日勺最低募集份額總額”?！究键c(diǎn)】基金募集信息披露下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)日勺重要服務(wù)機(jī)構(gòu)日勺是(

3、)?；鸸芾砣?、基金投資人基金管理人、基金托管人基金托管人、基金投資人基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)日勺重要服務(wù)機(jī)構(gòu)?！究键c(diǎn)】基金募集信息披露因基金管理人日勺過(guò)錯(cuò)行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人導(dǎo)致?lián)p害日勺，基金托管人應(yīng)當(dāng)()。不承當(dāng)責(zé)任承當(dāng)所有責(zé)任承當(dāng)連帶責(zé)任承當(dāng)一小部分責(zé)任【答案】A【解析】基金托管人不承當(dāng)責(zé)任日勺情形中涉及：因基金管理人日勺過(guò)錯(cuò)行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人導(dǎo)致?lián)p害日勺?！究键c(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范下列有關(guān)對(duì)沖基金日勺說(shuō)法錯(cuò)誤日勺是()。對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)日勺基金”對(duì)沖基金是采用公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并

4、通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率日勺共同基金它是基于投資理論和極其復(fù)雜日勺金融市場(chǎng)操作技巧，充足運(yùn)用多種金融衍生產(chǎn)品日勺杠桿效用，追求高收益日勺投資模式對(duì)沖基金日勺宗旨在于運(yùn)用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)有關(guān)聯(lián)日勺股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖日勺操作技巧，在一定限度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B【解析】對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤?！究键c(diǎn)】投資基金金融市場(chǎng)參與者中，()日勺作用比較特殊。政府中央銀行金融機(jī)構(gòu)個(gè)人和公司居民【答案】C【解析】金融市場(chǎng)日勺參與者重要涉及政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和公司居民。其中，金融機(jī)構(gòu)日勺作用較為特殊。一方面，它是金融市場(chǎng)上

5、最重要日勺中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資日勺重要渠道。另一方面，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金日勺供應(yīng)者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、發(fā)明金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)各類(lèi)金融工具;既是金融市場(chǎng)日勺中介人，也是金融市場(chǎng)日勺投資者、貨幣政策日勺傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性日勺作用?！究键c(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其她資產(chǎn)日勺運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)日勺是基金管理公司內(nèi)部控制日勺()原則。健全性有效性獨(dú)立性互相制約【答案】C【解析】獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其她資

6、產(chǎn)日勺運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理概述基金管理人日勺內(nèi)部控制機(jī)制日勺層次涉及()。.員工自律.各部門(mén)主管日勺檢查監(jiān)督m.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)日勺監(jiān)督控制w.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下日勺專(zhuān)門(mén)委員會(huì)日勺檢查、監(jiān)督、控制和指引i、ii、mi、ii、m、wm、wD.ii、m、w【答案】B【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般涉及4個(gè)層次：?jiǎn)T工自律；各部門(mén)主管(涉及監(jiān)察稽核)日勺檢查監(jiān)督；公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)日勺監(jiān)督控制;董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下日勺專(zhuān)門(mén)委員會(huì)日勺檢查、監(jiān)督、控制和指引?！究键c(diǎn)】?jī)?nèi)部控制機(jī)制下列有關(guān)基金信息披露日勺說(shuō)法，不對(duì)日勺日勺是()。在國(guó)內(nèi)，基金日勺信息披露具有強(qiáng)制性基金定期信息披露時(shí)間一般

7、是可以事先預(yù)見(jiàn)日勺在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)日勺精確性可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)【答案】C【解析】在國(guó)內(nèi)，基金日勺信息披露具有強(qiáng)制性，披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)日勺，可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)。【考點(diǎn)】基金信息披露概述封閉式基金()發(fā)布基金單位資產(chǎn)凈值。每日每周每月每季度【答案】B【解析】一般基金凈值公示重要涉及基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額合計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公示日勺頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資

8、產(chǎn)凈值和份額凈值;放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日日勺份額凈值和份額合計(jì)凈值?！究键c(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露如下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金日勺特點(diǎn)。集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B【解析】證券投資基金日勺特點(diǎn)：集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合日勺條件有()。I .基金合同期限為5年以上基金募集金額不低于5億元人民幣基金份額持有人不少于2 000人W.基金日勺募集符合證券投資基金法規(guī)定A. I、Wi、ii、mii、m

9、、wi、ii、w【答案】A【解析】申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件:基金日勺募集符合證券投資基金法日勺規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1 000人;基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定日勺其她條件?！究键c(diǎn)】基金日勺交易、申購(gòu)和贖回基金監(jiān)管日勺基本原則有()。I .保障投資人利益原則II.適度監(jiān)管原則m.高效監(jiān)管原則w.審慎監(jiān)管原則I、IIii、m、wm、wi、ii、m、w【答案】D【解析】基金監(jiān)管日勺基本原則涉及如下幾種方面：保障投資人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)日勺目日勺和宗旨日勺集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人

10、日勺利益為首要目日勺。適度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)日勺干預(yù)。高效監(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以?xún)r(jià)值最大化日勺方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管日勺主線目日勺，并且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)增進(jìn)基金行業(yè)日勺高效發(fā)展。依法監(jiān)管原則：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。政府基金監(jiān)管不是任意日勺行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為根據(jù)。審慎監(jiān)管原則；公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則：公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱(chēng)“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管日勺基本原則?；鹛貏e是公開(kāi)募集日勺基金是證券市場(chǎng)日勺重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)日勺“三公”原則也同樣合用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管?！究键c(diǎn)】基金監(jiān)管概述基金管理公司日勺督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。董事會(huì)股東大會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)事會(huì)【答案】A【解析】基金管理公司日勺督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布日勺、于8月8日正式生效日勺公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理措施，將公募證券投資基金劃分日勺類(lèi)