(BT-CW-205)融資管理制度

1、編號(hào)：BT-CW-205版 本 號(hào)A融資管理制度修改次第00頁(yè)次/總頁(yè)數(shù) 融資管理理制度受控狀態(tài)態(tài)：_受受控_發(fā)放編號(hào)號(hào)：_生效日期期：_20007-04-02_版本/修修改次第第更改頁(yè)次次/章節(jié)節(jié)編制審核批準(zhǔn)生效日期期1總則百通公司司資金實(shí)實(shí)行集團(tuán)團(tuán)統(tǒng)一管管理，統(tǒng)統(tǒng)一籌集集，集團(tuán)團(tuán)財(cái)務(wù)管管理中心心應(yīng)根據(jù)據(jù)整個(gè)集集團(tuán)發(fā)展展戰(zhàn)略需需要，適適時(shí)制定定融資計(jì)計(jì)劃選擇擇適當(dāng)融融資渠道道，并實(shí)實(shí)施，確確保公司司資金運(yùn)運(yùn)轉(zhuǎn)暢通通。2資金籌集集的原則則2.12.22.32.42.5合法性原原則：資資金籌集集必須遵遵守國(guó)家家的有關(guān)關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受?chē)?guó)國(guó)家的宏宏觀調(diào)控控；適量原則則：合理理預(yù)測(cè)資資金需要要

2、量，防防止盲目目籌資；時(shí)效性原原則：安安排好資資金供應(yīng)應(yīng)時(shí)間，確保資資金籌集集與生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的的協(xié)調(diào)一一致；最低資金金成本原原則：綜綜合分析析各種籌籌資渠道道，分析析各種籌籌資成本本，求得得各種籌籌資方式式最佳組組合；資金結(jié)構(gòu)構(gòu)合理原原則：將將財(cái)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)與獲獲利能力力控制在在最合理理的水平平。3資金籌集集渠道及及審批程程序3.13.23.2.13.2.23.33.43.53.6向銀行等等金融機(jī)機(jī)構(gòu)借款款：根據(jù)據(jù)公司資資金需要要，經(jīng)公公司董事事局決議議通過(guò)，由公司司財(cái)務(wù)總總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)進(jìn)行，各項(xiàng)目目公司和和公司總總部會(huì)計(jì)計(jì)配合進(jìn)進(jìn)行。公公司在與與銀行洽洽談時(shí)，必須充充分利用用集團(tuán)公公司的整整體優(yōu)勢(shì)勢(shì)和

3、具體體項(xiàng)目在在資金結(jié)結(jié)算、按按揭貸款款等方面面的優(yōu)勢(shì)勢(shì)，積極極爭(zhēng)取優(yōu)優(yōu)惠的貸貸款利率率和貸款款期限，有效降降低銀行行貸款綜綜合成本本。向貸貸款銀行行提供資資料由各各項(xiàng)目公公司、財(cái)財(cái)務(wù)管理理中心和和項(xiàng)目公公司財(cái)務(wù)務(wù)部等配配合提供供，財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心和各各子公司司財(cái)務(wù)部部要根據(jù)據(jù)貸款的的具體情情況，按按時(shí)支付付貸款利利息。財(cái)財(cái)務(wù)部要要加強(qiáng)同同銀行信信貸人員員的溝通通，盡量量避免在在法定長(zhǎng)長(zhǎng)假前入入賬，減減少資金金沉淀，降低資資金成本本，要及及時(shí)了解解國(guó)家銀銀行利率率變化情情況，同同銀行加加強(qiáng)溝通通，合理理調(diào)整貸貸款期限限及轉(zhuǎn)續(xù)續(xù)貸款，降低資資金成本本。財(cái)務(wù)務(wù)部門(mén)要要在銀行行貸款到到期前三三天籌集集

4、足額資資金報(bào)公公司財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)審審核，貸貸款到期期歸還貸貸款。增資擴(kuò)股股：非上市融融資由總公司司財(cái)務(wù)管管理中心心提出方方案，經(jīng)經(jīng)財(cái)務(wù)總總監(jiān)審核核，報(bào)董董事局會(huì)會(huì)議、股股東大會(huì)會(huì)批準(zhǔn)后后，按法法定程序序執(zhí)行；上市融資資公司如上上市融資資，成立立專(zhuān)門(mén)上上市融資資管理小小組，根根據(jù)國(guó)家家法律、法規(guī)的的規(guī)定，安排周周密計(jì)劃劃，報(bào)公公司董事事局、股股東大會(huì)會(huì)決議通通過(guò)后執(zhí)執(zhí)行。發(fā)行企業(yè)業(yè)債券：由財(cái)務(wù)務(wù)部提出出方案，經(jīng)董事事會(huì)、股股東會(huì)批批準(zhǔn)后，按法定定程序執(zhí)執(zhí)行；職工集資資：根據(jù)據(jù)公司發(fā)發(fā)展需要要，經(jīng)公公司董事事局批準(zhǔn)準(zhǔn)后在員員工中集集資的，公司總總部財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心就員員工集資資的總金金額、人人員范圍圍

5、、利率率、期限限、利息息支付方方式等內(nèi)內(nèi)容拿出出書(shū)面建建議報(bào)告告，報(bào)董董事局批批準(zhǔn)，集集資期間間，遇有有人民銀銀行調(diào)整整基準(zhǔn)利利率，公公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心就員員工集資資的利率率調(diào)整提提出建議議，報(bào)公公司董事事局審議議。員工工集資到到期后，公司財(cái)財(cái)務(wù)管理理中心負(fù)負(fù)責(zé)安排排資金，報(bào)董事事局主席席或其授授權(quán)人審審批同意意后，由由財(cái)務(wù)管管理中心心負(fù)責(zé)退退還員工工集資款款，并支支付扣除除稅金后后的利息息，須繼繼續(xù)集資資的，報(bào)報(bào)董事局局主席或或其授權(quán)權(quán)人批準(zhǔn)準(zhǔn)，并告告知集資資員工。各項(xiàng)目目公司和和控股子子公司不不得在員員工中自自行集資資。向外單位位借款 公司根根據(jù)項(xiàng)目目建設(shè)或或長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)發(fā)展需要要，向百百通集

6、團(tuán)團(tuán)以外的的單位借借款，需需根據(jù)與與提供資資金單位位的洽談?wù)劊醪讲缴潭ń杞杩罱痤~額、期限限、利率率和利息息支付方方式報(bào)公公司董事事局主席席審定，與提供供資金單單位簽訂訂借款合合同并落落實(shí)資金金的到位位情況。原則上上向外單單位借款款利率不不得超過(guò)過(guò)銀行同同期貸款款利率的的50%。借款款到期前前三天，財(cái)務(wù)管管理中心心負(fù)責(zé)籌籌集資金金到期歸歸還貸款款本息。其他融資資方式其他融資資方式包包括承兌兌會(huì)匯票票申請(qǐng)和和貼現(xiàn)、信托產(chǎn)產(chǎn)品融資資、金融融租賃融融資、有有價(jià)證券券抵押等等其它債債務(wù)融資資方式。選擇其其他方式式融資時(shí)時(shí)，必須須就融資資的途徑徑、方式式、金額額、名義義利率、實(shí)際利利率、利利率風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)及其

7、它它可能影影響融資資成本的的因素做做出詳細(xì)細(xì)報(bào)告，報(bào)公司司董事局局批準(zhǔn)后后方可實(shí)實(shí)施。在在方案實(shí)實(shí)施過(guò)程程中，財(cái)財(cái)務(wù)部門(mén)門(mén)須嚴(yán)格格按照預(yù)預(yù)先設(shè)定定的方案案執(zhí)行，遇有未未能預(yù)計(jì)計(jì)但直接接影響融融資成本本的事項(xiàng)項(xiàng)時(shí)，需需報(bào)董事事局主席席批準(zhǔn)后后方能繼繼續(xù)實(shí)施施。財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)方方案實(shí)施施的領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和監(jiān)督督。4資金統(tǒng)籌籌使用4.14.24.34.4為加強(qiáng)資資金的合合理調(diào)度度和資金金平衡安安排，使使資金沉沉淀保持持合理水水平，提提高資金金使用效效率，降降低資金金綜合使使用成本本，百通通集團(tuán)內(nèi)內(nèi)各單位位資金統(tǒng)統(tǒng)籌使用用，統(tǒng)一一調(diào)配，各項(xiàng)目目公司控控股子公公司根據(jù)據(jù)擬拓展展項(xiàng)目、在建項(xiàng)項(xiàng)目和計(jì)計(jì)劃實(shí)施施

8、項(xiàng)目的的需要，編制項(xiàng)目資資金計(jì)劃劃需求與與平衡分分析表，要求求對(duì)項(xiàng)目目實(shí)施的的年度資資金需求求，年度度資金回回籠等情情況做出出計(jì)劃預(yù)預(yù)測(cè)，對(duì)對(duì)資金平平衡情況況做出分分析，經(jīng)經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)經(jīng)理簽字字后報(bào)公公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心。公公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心接到到各項(xiàng)目目公司的的表后，對(duì)百通通集團(tuán)內(nèi)內(nèi)的資金金使用計(jì)計(jì)劃和平平衡情況況做出匯匯總分析析，確定定融資計(jì)計(jì)劃和各各項(xiàng)目公公司使用用資金計(jì)計(jì)劃，報(bào)報(bào)公司董董事局主主席審定定后，通通知各項(xiàng)項(xiàng)目公司司執(zhí)行。公司財(cái)務(wù)務(wù)管理中中心和各各項(xiàng)目公公司財(cái)務(wù)務(wù)部每周周二，將將資金變變動(dòng)及余余額情況況報(bào)公司司財(cái)務(wù)總總監(jiān)，財(cái)財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)根據(jù)資資金情況況分析資資金余缺缺，并確確定在集集團(tuán)成員員內(nèi)部調(diào)調(diào)撥，集集團(tuán)成員員之間資資金調(diào)撥撥，填寫(xiě)寫(xiě)資金調(diào)調(diào)撥單，經(jīng)公司司財(cái)務(wù)總總監(jiān)簽字字，送各各相關(guān)公公司，用用于調(diào)用用資金。各項(xiàng)目公公司每季季度底報(bào)報(bào)送次季季度資金金支出計(jì)計(jì)劃，計(jì)計(jì)劃包括括支出內(nèi)內(nèi)容，收收款單位位，大致致日期等等，財(cái)務(wù)務(wù)總監(jiān)根根據(jù)支出出計(jì)劃合合理調(diào)度度資金，并根據(jù)據(jù)支出計(jì)計(jì)劃進(jìn)行行對(duì)外款款項(xiàng)簽批批，集團(tuán)團(tuán)公司對(duì)對(duì)各項(xiàng)目目公司的的資金計(jì)計(jì)劃和實(shí)實(shí)施情況況進(jìn)行考考核，納納入對(duì)相相關(guān)部門(mén)門(mén)的績(jī)效效考核中中。各項(xiàng)項(xiàng)目公司司必須充充分考慮慮