湖南農(nóng)村信用社匯兌匯票結算管理制度

1、湖南省農(nóng)村信用社匯兌匯票結算管理制度目 錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc342310855 湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)匯兌兌業(yè)務管管理辦法法（討論論稿） PAGEREF _Toc342310855 h 33 HYPERLINK l _Toc342310856 第一章總則 PAGEREF _Toc342310856 h 33 HYPERLINK l _Toc342310857 第二章業(yè)務管管理 PAGEREF _Toc342310857 h 4 HYPERLINK l _Toc342310858 第三章安全管管理 PAGEREF _Toc3423108

2、58 h 5 HYPERLINK l _Toc342310859 第四章紀律和和責任 PAGEREF _Toc342310859 h 55 HYPERLINK l _Toc342310860 第五章附則 PAGEREF _Toc342310860 h 77 HYPERLINK l _Toc342310861 湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)匯兌兌業(yè)務處處理手續(xù)續(xù)（討論論稿） PAGEREF _Toc342310861 h 88 HYPERLINK l _Toc342310862 第一章基基本規(guī)定定 PAGEREF _Toc342310862 h 8 HYPERLINK l _Toc3423

3、10863 第二章會會計科目目及賬戶戶設置 PAGEREF _Toc342310863 h 88 HYPERLINK l _Toc342310864 第三章往往賬業(yè)務務 PAGEREF _Toc342310864 h 9 HYPERLINK l _Toc342310865 第四章來來賬業(yè)務務 PAGEREF _Toc342310865 h 11 HYPERLINK l _Toc342310866 第五章退退匯業(yè)務務 PAGEREF _Toc342310866 h 14 HYPERLINK l _Toc342310867 第六章匯匯兌業(yè)務務撤銷 PAGEREF _Toc342310867 h 1

4、14 HYPERLINK l _Toc342310868 第七章資資金清算算 PAGEREF _Toc342310868 h 15 HYPERLINK l _Toc342310870 第八章查查詢查復復 PAGEREF _Toc342310870 h 15 HYPERLINK l _Toc342310872 湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)銀行行匯票業(yè)業(yè)務管理理辦法(討論稿稿) PAGEREF _Toc342310872 h 17 HYPERLINK l _Toc342310873 第一章總總則 PAGEREF _Toc342310873 h 177 HYPERLINK l _Toc342

5、310874 第二章銀銀行匯票票的簽發(fā)發(fā) PAGEREF _Toc342310874 h 19 HYPERLINK l _Toc342310875 第三章銀銀行匯票票的解付付 PAGEREF _Toc342310875 h 20 HYPERLINK l _Toc342310877 第四章銀銀行匯票票的撤銷銷 PAGEREF _Toc342310877 h 21 HYPERLINK l _Toc342310878 第五章銀銀行匯票票的退票票 PAGEREF _Toc342310878 h 22 HYPERLINK l _Toc342310879 第六章銀銀行匯票票的掛失失與解掛掛 PAGEREF

6、 _Toc342310879 h 22 HYPERLINK l _Toc342310880 第七章查查詢和查查復 PAGEREF _Toc342310880 h 233 HYPERLINK l _Toc342310881 第八章銀銀行匯票票的收費費PAGEREF _Toc342310881 h 24 HYPERLINK l _Toc342310882 第九章責責任與義義務 PAGEREF _Toc342310882 h 244 HYPERLINK l _Toc342310883 第十章附附則 PAGEREF _Toc342310883 h 255 HYPERLINK l _Toc3423108

7、84 湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)銀行行匯票業(yè)業(yè)務處理理手續(xù)（討論稿稿） PAGEREF _Toc342310884 h 266 HYPERLINK l _Toc342310885 第一章基基本規(guī)定定 PAGEREF _Toc342310885 h 26 HYPERLINK l _Toc342310886 第二章會會計科目目及賬戶戶設置 PAGEREF _Toc342310886 h 226 HYPERLINK l _Toc342310887 第三章銀銀行匯票票簽發(fā) PAGEREF _Toc342310887 h 227 HYPERLINK l _Toc342310891 第四章銀銀行

8、匯票票解付 PAGEREF _Toc342310891 h 229 HYPERLINK l _Toc342310912 第五章銀銀行匯票票撤銷 PAGEREF _Toc342310912 h 335 HYPERLINK l _Toc342310913 第六章銀銀行匯票票退票 PAGEREF _Toc342310913 h 335 HYPERLINK l _Toc342310914 第八章銀銀行匯票票解掛 PAGEREF _Toc342310914 h 338 HYPERLINK l _Toc342310915 第九章銀銀行匯票票業(yè)務撤撤銷 PAGEREF _Toc342310915 h 399

9、 HYPERLINK l _Toc342310916 第十章銀銀行匯票票查詢登登記薄 PAGEREF _Toc342310916 h 339湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社綜合合業(yè)務系系統(tǒng)核心心業(yè)務系系統(tǒng)電子子匯兌業(yè)業(yè)務管理理辦法（試行討論論稿）第一章總則為規(guī)范湖湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社綜合合業(yè)務系系統(tǒng)核心心業(yè)務系系統(tǒng)電子子匯兌業(yè)業(yè)務管理理，確保保電子匯匯兌匯兌兌業(yè)務高高效、安安全、穩(wěn)穩(wěn)定開展展，加速速資金周周轉(zhuǎn),防防范支付付風險，依據(jù)中中國人民民銀行支付結結算辦法法等相相關法律律法規(guī)，特制定定本辦法法。湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社結算算中心(以下簡稱稱省結算算中心)是農(nóng)信信銀綜合合業(yè)務網(wǎng)網(wǎng)絡支付付清算系系統(tǒng)的直直接

10、參與與者,農(nóng)農(nóng)村信用用社(含含農(nóng)村合合作銀行行,農(nóng)村商商業(yè)銀行行，以下簡簡稱行社社信用社社)是農(nóng)農(nóng)信銀綜綜合業(yè)務務支付清清算網(wǎng)絡絡系統(tǒng)的間間接參與與者,適適用本辦辦法。電子匯兌兌匯兌業(yè)務務是參與與者受理理客戶委委托，將將款項通通過農(nóng)信信銀綜合合業(yè)務網(wǎng)網(wǎng)絡支付付清算系系統(tǒng)及時匯劃劃異地收收款人的的行為。電子匯兌兌匯兌業(yè)務務逐筆實實時處理理業(yè)務，省結算算中心與與農(nóng)信銀銀資金清清算中心心全額清清算資金金，信用社社綜合業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)核心業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)按清算算關系日日終清算算各參與與行社的匯匯差資金金。支付信息息由紙憑憑證轉(zhuǎn)換換為電子子信息，或電子子信息轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換為紙紙憑證，具有同同等的支支付效力力。支付付信息

11、經(jīng)經(jīng)過確認認才產(chǎn)生生支付效效力。支付信息息由紙憑憑證轉(zhuǎn)換換為電子子信息，電子信信息產(chǎn)生生支付效效力，紙紙憑證失失去支付付效力；電子信信息轉(zhuǎn)換換為紙憑憑證，紙紙憑證產(chǎn)產(chǎn)生支付付效力，電子信信息失去去支付效效力。各參與行行社信用社社辦理電子子匯兌匯匯兌業(yè)務務，應保保證各級級清算賬賬戶有足足夠的資資金辦理理匯兌業(yè)業(yè)務。農(nóng)信銀綜綜合業(yè)務務網(wǎng)絡支支付清算算系統(tǒng)運運行工作作日和系系統(tǒng)運行行時間由由農(nóng)信銀銀資金清清算中心心統(tǒng)一規(guī)規(guī)定，每每個工作作日的88:3000017：25為為電子匯匯兌匯兌兌業(yè)務柜臺臺處理時時間，117：225業(yè)務務截止，17：30日日終處理理。各參參與者參參與行社社應嚴格格按規(guī)定定時間

12、辦辦理業(yè)務務。農(nóng)信銀資資金清算算中心根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)運行情情況和業(yè)業(yè)務需要要可以調(diào)調(diào)整系統(tǒng)統(tǒng)運行工工作日和和運行時時間。第二章業(yè)務管管理電子匯兌兌匯兌業(yè)務務由發(fā)起起行社發(fā)起起，經(jīng)省省結算中中心前置置機、農(nóng)農(nóng)信銀資資金清算算中心、收款清清算行社社，至收收款行社社止。電子匯兌兌業(yè)務信信息經(jīng)確確認才產(chǎn)產(chǎn)生支付付效力。匯兌業(yè)業(yè)務信息息經(jīng)農(nóng)信信銀綜合合業(yè)務網(wǎng)網(wǎng)絡系統(tǒng)統(tǒng)傳輸過過程的確確認，應應符合農(nóng)農(nóng)信銀資資金清算算中心規(guī)規(guī)定的信信息格式式，并按按規(guī)定由由系統(tǒng)自自動編核核密押。信用社將將電子匯匯兌匯兌兌業(yè)務信信息實時時發(fā)送至至農(nóng)信銀銀資金清清算中心心，農(nóng)信銀銀資金清清算中心心檢查業(yè)業(yè)務信息息的合法法性和清清算

13、賬戶戶可用額額度，對對通過檢檢查的業(yè)業(yè)務進行行實時全全額清算算后，將將已清算算通知發(fā)發(fā)送至省省結算中中心前置置機發(fā)起起行社，并將將業(yè)務信信息轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)接收行行社。如果果省結算算中心清清算賬戶戶可用額額度不足足，則將將該筆業(yè)業(yè)務納入入日間排排隊。各參與行行社信用社社對已發(fā)發(fā)送的電電子匯兌兌匯兌業(yè)務務需要撤撤銷的，應通過過農(nóng)信銀銀綜合業(yè)業(yè)務網(wǎng)絡絡支付清算算系統(tǒng)發(fā)送送撤銷請請求。農(nóng)農(nóng)信銀資資金清算算中心未未清算資資金的，立即辦辦理撤銷銷；已清清算資金金的，不不能撤銷銷。信用社對對已發(fā)送送的電子子匯兌業(yè)業(yè)務需要要退回的的，應通通過農(nóng)信信銀綜合合業(yè)務網(wǎng)網(wǎng)絡系統(tǒng)統(tǒng)發(fā)送退退回請求求。信用社收收到退回回請求，未貸

14、記記接收人人賬戶的的，立即即辦理退退回。已已貸記收收款人賬賬戶的，不得辦辦理退回回，應當當通知付付款行由由付款人人與收款款人協(xié)商商解決。信用社對對收到的的有差錯錯的電子子匯兌業(yè)業(yè)務，應應當主動動通過農(nóng)農(nóng)信銀綜綜合業(yè)務務網(wǎng)絡系系統(tǒng)向付付款行查查詢后辦辦理退回回。農(nóng)信銀二代已取消該業(yè)務各參與行行社信用社社對有疑疑問或發(fā)發(fā)生差錯錯的電子子匯兌匯匯兌業(yè)務務，應當當使用查查詢查復復格式報報文，在在當日至至遲下一一個法定定工作日日上午發(fā)出出查詢。各參與與行社信用社社收到查查詢，應應當在收收到查詢詢信息的的當日至至遲下一一個法定定工作日日上午予以以查復。第三章安全管管理各參與行行社信用社社辦理電子子匯兌匯匯

15、兌業(yè)務務應執(zhí)行行嚴格的的崗位權權限控制制，根據(jù)據(jù)崗位設設置分別別授予相相應操作作權限，各崗位位之間不不得越權權操作。綜合業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)核心業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)中農(nóng)信信銀電子子匯兌匯匯兌業(yè)務務操作員員為對公公錄入員員、對公復復核員和和綜合柜柜員（換換人復核核）。各參與行行社信用社社辦理電子子匯兌匯匯兌業(yè)務務人員須須經(jīng)過綜綜合業(yè)務務系統(tǒng)核心心業(yè)務系系統(tǒng)的學學習和培培訓合格格后才能能上崗，未經(jīng)培培訓人員員不得上上崗。更更換操作作員須報報上級聯(lián)聯(lián)社備案案。電子匯兌兌匯兌業(yè)務務各種憑憑證、報報表與存存儲業(yè)務務數(shù)據(jù)的的磁介質(zhì)質(zhì)屬于會會計檔案案的組成成部分，各參與者者參與行行社應按按湖南南省農(nóng)村村信用社社會計檔檔案管

16、理理辦法（湘信信聯(lián)辦20005229號）規(guī)定的的期限和和要求妥妥善保管管。第四章紀律和和責任各參與者者參與行社社應當遵遵守本辦辦法以及及其他相相關規(guī)定定，加強強內(nèi)部控控制管理理，保證證系統(tǒng)安安全運行行及業(yè)務務的正常常處理。省結算中中心的職職責（一）負負責匯兌兌業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)日終數(shù)數(shù)據(jù)處理理與核對對，以及及差錯處處理。（二）負負責農(nóng)信信銀資金金清算賬賬戶的管管理，負負責省內(nèi)內(nèi)信用社社參與者者的行號號申報、變更和和撤銷。（三）負負責辦理理自身電子子匯兌匯匯兌業(yè)務務的發(fā)起起、轉(zhuǎn)匯匯、退匯匯和查詢詢查復等等業(yè)務。（四）負負責對全省轄內(nèi)內(nèi)參匯社的匯兌業(yè)務務檢查、指導、檢查、管理和和監(jiān)督。縣級聯(lián)社社、農(nóng)村村合

17、作銀銀行、農(nóng)農(nóng)村商業(yè)業(yè)銀行行行社的職職責（一）負負責對轄轄內(nèi)參與與行社的業(yè)務務檢查、指導、管理和和監(jiān)督。（二）負負責轄內(nèi)內(nèi)參與行社匯差差資金清清算和核核對。（三）及及時反映映和解決決系統(tǒng)核心心業(yè)務系系統(tǒng)和解解決運行行中的各各種問題題。信用社參參與行社的職職責（一）及及時發(fā)起起、接收收電子匯匯兌匯兌兌業(yè)務，每天核核對來往往賬和匯匯差資金金。（二）及及時處理理查詢、查復、自由格格式報文文業(yè)務。（三）嚴嚴格遵守守業(yè)務操操作規(guī)程程。（四）及及時反映映和解決決系統(tǒng)核心心業(yè)務系系統(tǒng)和解解決運行行中的各各種問題題。各參與者者參與行社社在辦理理電子匯匯兌匯兌兌業(yè)務過過程中出出現(xiàn)以下下行為，將依據(jù)據(jù)有關規(guī)規(guī)定承

18、擔擔相關責責任。（一）發(fā)發(fā)起行社發(fā)送送數(shù)據(jù)不不及時，影響客客戶和他他行資金金使用的的，發(fā)起起行社應承承擔相應應賠償責責任。（二）接接收行社違反反規(guī)定故故意拖延延支付，截留、挪用資資金，影影響客戶戶和他行行資金使使用的，接收行行社應承承擔相應應賠償責責任。（三）參參與者參參與行社社如因人人為原因因造成業(yè)業(yè)務數(shù)據(jù)據(jù)不能準準時傳輸輸或發(fā)現(xiàn)現(xiàn)危害資資金安全全等問題題未能及及時報告告，影響響農(nóng)信銀銀綜合業(yè)業(yè)務網(wǎng)絡絡支付清清算系統(tǒng)統(tǒng)正常運運行或?qū)е沦Y金金損失的的，其經(jīng)經(jīng)濟損失失由該參參與者參參與行社社承擔。（四）因因匯劃憑憑證要素素不詳，接收行行社未經(jīng)經(jīng)查詢查查復，進進行賬務務處理造造成資金金損失的的，

19、由接接收行社自行行負責；發(fā)起行行社收到到查詢未未及時查查復，影影響客戶戶資金周周轉(zhuǎn)的，由發(fā)起起行社負責責承擔相相應賠償償責任。第五章附則通過綜合合業(yè)務系系統(tǒng)核心心業(yè)務系系統(tǒng)辦理理電子匯匯兌匯兌兌業(yè)務的的信用社社參與行行社，應應按國國家計委委、中國國人民銀銀行關于于制定電電子匯劃劃收費標標準的通通知（計價格格【20001】7911號）向向申請人人（即客客戶）收收取相應應費用；另查詢詢、自由由格式查查詢和退退匯申請請按1元元/筆收收取申請請人（即即客戶）手續(xù)費費；省結結算中心心按成本本價收取取各參與與行社的匯匯劃費用用，由省結算算中心定定期從清清算賬戶戶劃收。接收電子子匯兌匯匯兌來賬賬業(yè)務，應使用

20、用省聯(lián)社社統(tǒng)一規(guī)規(guī)定格式式的“綜合業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)綜合業(yè)務務系統(tǒng)專專用憑證證”打印，并并納入重重要空白白憑證管管理。各參與單單位必須須嚴格遵遵守本辦辦法，縣縣級聯(lián)社社行社可參照照本辦法法，根據(jù)據(jù)轄內(nèi)行行農(nóng)村信信用社情況制制定管理理細則。本辦法自自我省農(nóng)農(nóng)村信用用社電子子匯兌業(yè)業(yè)務開辦辦之日農(nóng)農(nóng)信銀第第二代支支付清算算系統(tǒng)匯匯兌業(yè)務務上線運運行之日日起施行。湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)匯兌兌業(yè)務處處理手續(xù)續(xù)（討論論稿）第一章 基本規(guī)規(guī)定第一條 湖南省省農(nóng)村信信用社核核心業(yè)務務系統(tǒng)匯匯兌業(yè)務務是指付付款人委委托農(nóng)村村信用社社（含農(nóng)農(nóng)村合作作銀行，農(nóng)村商商業(yè)銀行行，以下下簡稱行行社），將資金金劃

21、給異異地收款款人的資資金結算算方式，主要包包括普通通匯兌、委托收收款(劃劃回)、托收承承付(劃劃回)、公益性性資金匯匯劃、現(xiàn)現(xiàn)金匯款款、退匯匯等業(yè)務務。第二條 辦理匯匯兌業(yè)務務的營業(yè)業(yè)網(wǎng)點設設置業(yè)務務主管、對公錄錄入員、對公復復核員三三個崗位位，確保保職責分分離。錄錄入與復復核不得得為同一一人。第三條 本匯兌兌業(yè)務處處理手續(xù)續(xù)適用于于統(tǒng)一核核算的縣縣級聯(lián)社與基基層信用用社、農(nóng)農(nóng)村合作作銀行、農(nóng)村商商業(yè)銀行行與下屬屬分支機機構。第二章 會計科科目及賬賬戶設置置第四條湖湖南省農(nóng)村信信用社結結算中心心（以下下簡稱省省結算中中心）設設置“1011101102存存放境內(nèi)內(nèi)商業(yè)性性銀行存放農(nóng)農(nóng)信銀資資金清

22、算算中心款款項”資產(chǎn)類類科目。用于核核算省結結算中心心存放在在農(nóng)信銀銀資金清清算中心心清算賬賬戶的款款項。存存放農(nóng)信信銀資金金清算中中心的款款項增加加時，借借記本科科目；存存放農(nóng)信信銀資金金清算中中心的款款項減少少時，貸貸記本科科目。本本科目余余額反映映在借方方。第五條 核算核心心業(yè)務系系統(tǒng)內(nèi)匯匯差資金金的會計計科目。（一）省省結算中中心設置置“2011801102縣縣級上存存”負債類類科目，余額反反映在貸貸方。（二）縣縣級行社社設置“1011201101存存放省級級”資產(chǎn)類類科目，余額反反映在借借方。（三）縣縣級行社社與下屬屬分支機機構之間間設置“30441社（行）內(nèi)內(nèi)往來”資產(chǎn)負負債共同同

23、類科目目，余額額反映在在借方或或貸方。第六條省省結算中中心設置置“3033103301農(nóng)農(nóng)信銀電電子匯兌兌往賬業(yè)業(yè)務”資產(chǎn)負負債共同同類科目目，用于于核算全全省各級級行社發(fā)發(fā)起的農(nóng)農(nóng)信銀匯匯兌往賬賬業(yè)務。第七條 省結結算中心心設置“3033103302農(nóng)信銀銀電子匯匯兌來賬業(yè)務務”資產(chǎn)負負債共同同類科目目，用于于核算全全省各級級行社收收到的農(nóng)農(nóng)信銀匯匯兌來賬賬業(yè)務。第八條各各參與行行社設置置“20111應解匯匯款”用于核核算辦理理匯款業(yè)業(yè)務過程程中收到到的待解解付的款款項以及及其它臨臨時性存存款。收收到客戶戶辦理現(xiàn)現(xiàn)金匯款款業(yè)務時時交付的的款項或或收到異異地匯入入待解付付的款項項時，借借記有關

24、關科目，貸記本本科目；將存入入本科目目款項匯匯出或?qū)R入款款項解付付收款人人時，借借記本科科目，貸貸記有關關科目；如收款款人要求求將款項項退匯或或轉(zhuǎn)匯時時，借記記本科目目，貸記記有關科科目，本本科目余余額反映映在貸方方。第三章 往賬賬業(yè)務第九條 經(jīng)辦人人員收到到客戶提提交的結結算業(yè)務務委托書書后，審審查憑證證要素填寫是否否齊全、正確，在委托托書第一一聯(lián)加蓋蓋轉(zhuǎn)訖章章給客戶戶，委托書書第二聯(lián)聯(lián)做為扣劃劃客戶款款項的借借方憑證證，憑委托托書第三三聯(lián)辦理理往賬業(yè)業(yè)務。第十條 對公錄錄入員通通過核心心業(yè)務系系統(tǒng)“82221電子子匯兌”交易錄入入?yún)R兌往往賬信息息。錄入入完畢，系統(tǒng)返返回支付付交易序序號

25、和該該柜員尚尚未復核核的業(yè)務務筆數(shù)，對公錄錄入員將將該支付付交易序序號記錄錄在委托托書第三三聯(lián)上，并加蓋蓋個人名名章，交交對公復復核員進進行復核核。對公復核核員通過過“82222電子子匯兌復復核”交易錄入入支付交交易序號號和交易易日期，復核已已錄入的的往賬信信息。復復核完畢畢提交系系統(tǒng)處理理。對于匯匯兌金額額超過220萬元元（含220萬元元）的往往賬業(yè)務務；業(yè)務務要素相相同的往往賬業(yè)務務，需由由業(yè)務主主管授權權后辦理理。委托托書第三三聯(lián)加蓋蓋轉(zhuǎn)訖章章和對公公復核員員個人名名章，作作為“30331999清算資資金往來來-本代代他清算算資金往往來”賬戶的的貸方記記賬憑證證附件或或?qū)A保保管。對于復

26、核核未通過過的往賬賬，屬于于復核時時錄入錯錯誤的，由對公公復核員員再次進進行復核核處理。屬于對對公錄入入員錄入入有誤的的，退回回原對公公錄入員員通過“82221電子子匯兌”交易，選擇“修改”操作方方式進行行修改。修改完完畢后再再次由對對公復核核員進行行復核。對于扣扣款賬戶戶和金額額錄入錯錯誤的往往帳，不不能進行行修改，由對公公錄入員員通過“82221電子子匯兌”交易，選擇“刪除”操作方方式直接接刪除之之后重新新錄入。（一）往往賬業(yè)務務發(fā)起行行社會計計分錄：借：存款款類科目目XX申申請人貸：30031999清算算資金往往來-本本代他清清算資金金往來如客戶交交現(xiàn)金辦辦理匯款款時，經(jīng)經(jīng)辦人員員應按照

27、照有關規(guī)規(guī)定辦理理收款手手續(xù)：借：現(xiàn)金金 貸：22011199應應解匯款款其他借：20011999應解解匯款其他貸：30031999清算算資金往往來-本本代他清清算資金金往來經(jīng)辦人員員手工自自制“30331999清算資資金往來來-本代代他清算算資金往往來”貸方匯匯總憑證證，打印印的匯兌兌往賬明明細清單單或結算算業(yè)務委委托書第第三聯(lián)做做附件。（二）省省結算中中心會計計分錄：借：30031999清算算資金往往來-他他代本清清算資金金往來貸：30031003011農(nóng)信銀銀電子匯匯兌往賬賬業(yè)務第十一條條匯兌往往賬復核核提交后后，經(jīng)辦辦人員可可通過“81331電子子匯兌查查詢”交易查詢詢往賬業(yè)業(yè)務狀態(tài)態(tài)

28、，往賬賬狀態(tài)分分為“已發(fā)送送”、“已清算算”、“已排隊隊”、“已撤銷銷”、“已排隊隊撤銷”、“已拒絕絕”等，省結結算中心心經(jīng)辦人人員可根根據(jù)下級級行社書書面要求求撤銷“已排隊隊”狀態(tài)的的往賬。第十二條條委托收收款（劃劃回）往往賬業(yè)務務、托收收承付（劃回）往賬業(yè)業(yè)務和公公益性資資金匯劃劃業(yè)務處處理手續(xù)續(xù)和會計計分錄同同普通匯兌兌往賬業(yè)業(yè)務。第四章 來賬賬業(yè)務第十三條條核心業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)判斷收收款人賬賬號、戶戶名是否否與行內(nèi)內(nèi)數(shù)據(jù)一一致，根根據(jù)判斷斷的結果果分別按按照以下下情況進進行業(yè)務務處理：（一）收收款人賬賬號、戶戶名與行行內(nèi)數(shù)據(jù)據(jù)一致，系統(tǒng)自自動入收收款人賬賬戶。對對公錄入入員或?qū)珡秃撕藛T

29、通過過“82883來賬賬打印”交易打印印匯兌來來賬憑證證,審核核憑證內(nèi)內(nèi)容無誤誤后，加加蓋轉(zhuǎn)訖訖章和個個人名章章。1、收款款人開戶戶行社會會計分錄錄：借：30031999清算算資金往往來-他他代本清清算資金金往來貸：存款款類科目目XX收收款人2、省結結算中心心會計分分錄：借：30031003022農(nóng)信銀銀電子匯匯兌來賬賬業(yè)務 貸：30331999清算資資金往來來-本代代他清算算資金往往來第一聯(lián)收收款人開開戶行社社做“存款類類科目”貸方憑憑證；第第二聯(lián)為為客戶收收款通知知。（二）收收款人賬賬號與行行內(nèi)數(shù)據(jù)據(jù)不一致致，系統(tǒng)自自動將款款項轉(zhuǎn)入入來賬接接收行社社的“2011102204應應解農(nóng)信信銀來

30、賬賬”賬戶，經(jīng)辦人人員向匯匯出行社社發(fā)出查查詢。1、接收收行社會會計分錄錄：借：30031999清算算資金往往來-他他代本清清算資金金往來貸：20011002044應解農(nóng)農(nóng)信銀來來賬2、省結結算中心心會計分分錄 借：33031103002農(nóng)信信銀電子子匯兌來來賬業(yè)務務貸：30031999清算算資金往往來-本本代他清清算資金金往來收到匯出出行社發(fā)來來的查復復，經(jīng)辦辦人員根根據(jù)情況況予以通通過“82225匯兌兌來賬掛掛賬入賬賬”交易入賬賬或通過過“82223匯兌兌來帳退退匯”交易退回回。入賬的會會計分錄錄：借：20011002044應解農(nóng)農(nóng)信銀來來賬貸：存款款類科目目XX申申請人（收款人人開戶行行

31、社為來來賬接收收行社時時）第一聯(lián)接接收行社社做“存款類類科目”貸方憑憑證；第第二聯(lián)為為客戶收收款通知知。查復復書做貸貸方憑證證的附件件或與查查詢書一一并專夾夾保管。來賬接收收行社不不是收款款人開戶戶行社時時，經(jīng)辦辦人員通通過轉(zhuǎn)匯匯等方式式入收款款人賬戶戶。退匯的處處理手續(xù)續(xù)見第五五章退匯匯業(yè)務。經(jīng)辦人員員手工自自制“2011102204應應解農(nóng)信信銀來賬賬”的貸方方匯總憑憑證，“30331999清算資資金往來來-他代代本清算算資金往往來”借方匯匯總憑證證，打印印的匯兌兌來賬明明細清單單做附件件。（三）收收款人賬賬號與行行內(nèi)數(shù)據(jù)據(jù)一致，但戶名名與賬號號不一致致時，如如果收款款人賬戶戶的開戶戶行社

32、有有農(nóng)信銀銀行號，系統(tǒng)自自動將款款項轉(zhuǎn)入入收款人人開戶行行社的“2011102204應應解農(nóng)信信銀來賬賬”賬戶，經(jīng)辦人人員向匯匯出行社社發(fā)出查查詢。業(yè)業(yè)務處理理和會計計分錄同同第（二二）條。（四）收收款人賬賬號與行行內(nèi)數(shù)據(jù)據(jù)一致，但戶名名與賬號號不一致致時，如如果收款款人賬戶戶的開戶戶行社沒沒有農(nóng)信信銀行號號，系統(tǒng)統(tǒng)自動將將款項轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入來賬賬接收行行社的“2011102204應應解農(nóng)信信銀來賬賬”賬戶，經(jīng)辦人人員向匯匯出行社社發(fā)出查查詢。業(yè)業(yè)務處理理和會計計分錄同同第（二二）條。（五）收收款人未未在本機機構開戶戶辦理取取款，需需支取現(xiàn)現(xiàn)金的，應按照照現(xiàn)金管管理規(guī)定定審查支支付,另另填制現(xiàn)現(xiàn)金付出

33、出傳票。會計分分錄為：借：20011002044應解農(nóng)農(nóng)信銀來來賬 貸：現(xiàn)金第十四條條 委托托收款（劃回）、托收收承付（劃回）、現(xiàn)金金匯款、公益性性資金匯匯劃和退退匯來帳帳業(yè)務處處理手續(xù)續(xù)和會計計分錄同同普通匯兌兌來賬業(yè)業(yè)務。第五章 退匯匯業(yè)務第十五條條匯入行社社經(jīng)辦人人員發(fā)現(xiàn)現(xiàn)該筆來來賬有誤誤，經(jīng)確確認需要要退匯時時，在原原來賬貸貸方憑證證第二聯(lián)聯(lián)注明“退匯”字樣，并據(jù)以以辦理退退匯業(yè)務務。會計計分錄同同普通匯匯兌往賬賬業(yè)務。第六章 匯兌業(yè)業(yè)務撤銷銷第十六條條在往帳帳業(yè)務超超時未收收到任何何應答的的情況下下，經(jīng)辦辦人員在在不能確確定交易易是否成成功時，不得將將現(xiàn)金返返還給客客戶，并并留下客客

34、戶的聯(lián)聯(lián)系電話話，告知知客戶等等匯兌交交易確認認失敗后后再將現(xiàn)現(xiàn)金通過過現(xiàn)金交交易從應應解匯款款賬戶返返還給客客戶。經(jīng)經(jīng)辦人員員可對“已發(fā)送送”狀態(tài)的的匯兌往往帳通過過“82224匯兌兌業(yè)務撤撤銷”交易進進行撤銷銷（先通通過“81331電子子匯兌查查詢”查詢該該筆交易易的流水水號），如農(nóng)信信銀清算算中心未未清算該該筆匯兌兌，則返返回“已成功功”的應答答，核心心業(yè)務系系統(tǒng)將該該筆匯兌兌往帳的的狀態(tài)置置為“已撤銷銷”，并自自動對發(fā)發(fā)起匯兌兌的會計計分錄做做沖正處處理；如如該筆匯匯兌已清清算或撤撤銷交易易未通過過合法性性檢查的的，則返返回“已拒絕絕”的應答答，經(jīng)辦辦人員可可通過“82553支付付業(yè)務

35、狀狀態(tài)查詢詢”交易查查詢該筆筆匯兌交交易的狀狀態(tài)。第七章 資金清清算第十七條條 省結結算中心心與農(nóng)信信銀資金金清算中中心進行行清算時時，當日日為應付付匯差時時，會計計分錄為為：借：30031003011農(nóng)信銀銀電子匯匯兌往賬賬業(yè)務 貸：3033103302農(nóng)農(nóng)信銀電電子匯兌兌來賬業(yè)業(yè)務貸：10011001022存放境境內(nèi)商業(yè)業(yè)性銀行行存放農(nóng)農(nóng)信銀資資金清算算中心款款項省結算中中心為應應收匯差差時，會會計分錄錄相反。第十八條條 核心心業(yè)務系系統(tǒng)按清清算關系系日終清清算各參參與行社社匯兌匯匯差。資資金清算算同行內(nèi)內(nèi)通存通通兌業(yè)務務一致。經(jīng)辦人人員在“工前準準備”中打印印農(nóng)信銀銀清算資資料。第八章

36、查詢詢查復第十九條條 查詢詢查復的的基本規(guī)規(guī)定。 （一）辦理支支付結算算必須做做到“有疑必必查、有有查必復復、復必必詳盡、切實處處理”。（二）對對收到有有疑問的的來賬需需要查詢詢時，必必須及時時向發(fā)起起行社通通過“82554匯兌兌查詢書書”交易發(fā)出出查詢。發(fā)送成成功后，經(jīng)辦人人員打印印查詢書書，并加加蓋業(yè)務務公章及及個人名名章。待待收到查查復后，通過“82882信息息類業(yè)務務打印”交易打印印查復書書，加蓋蓋業(yè)務公公章及經(jīng)經(jīng)辦人個個人名章章，將查查詢書和和一聯(lián)查查復書配配對后專專夾保管管。另打打印的查查詢查復復書做相相關憑證證的附件件。（三）被被查詢行行社收到到查詢必必須按照照查詢的的要求認認真

37、查閱閱有關賬賬冊、憑憑證和資資料，于于收到查查詢當日日至遲下下一個法法定工作作日上午午通過“82555匯兌兌查復書書”交易給予予明確答答復。（四）對對更正農(nóng)農(nóng)信銀業(yè)業(yè)務要素素的查詢詢，必須須嚴格以以客戶提提交的原原始憑證證的記載載內(nèi)容為為依據(jù)查查復。嚴嚴禁信用用社和個個人擅自自更改憑憑證內(nèi)容容，發(fā)出出查復信信息。（五）查查詢查復復書應妥妥善保管管，按查查詢書日日期順序序排列，按年裝裝訂并歸歸檔保管管。（六）查查詢查復復業(yè)務須須經(jīng)業(yè)務務主管授授權后辦辦理。湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)銀行行匯票業(yè)業(yè)務管理理辦法(討論稿稿)第一章 總則則第一條 為規(guī)規(guī)范湖南南省農(nóng)村村信用社社核心業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)

38、銀行匯匯票管理理，確保保銀行匯匯票業(yè)務務高效、安全、穩(wěn)定開開展，防防范支付付風險，根據(jù)票據(jù)法法、票據(jù)管管理實施施辦法、支支付結算算辦法、支支付結算算會計核核算手續(xù)續(xù)等，結合湖湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)操作作實際，制定本本辦法。第二條 本辦辦法適用用于通過過湖南省省農(nóng)村信信用社核核心業(yè)務務系統(tǒng)辦辦理銀行行匯票業(yè)業(yè)務資金金清算的的參與者者。湖南南省農(nóng)村村信用社社結算中中心（以以下簡稱稱省結算算中心）是農(nóng)信信銀支付付清算系系統(tǒng)（以以下簡稱稱農(nóng)信銀銀系統(tǒng)）的直接接參與者者，農(nóng)村村信用社社、農(nóng)村合合作銀行行和農(nóng)村村商業(yè)銀銀行（以以下簡稱稱行社）是農(nóng)信信銀系統(tǒng)統(tǒng)的間接接參與者者。第三條 銀行行匯

39、票資資金清算算是指經(jīng)經(jīng)人民銀銀行或省省聯(lián)社批批準具有有簽發(fā)銀銀行匯票票資格的的行社簽簽發(fā)的銀銀行匯票票，通過過農(nóng)信銀銀資金清清算中心心完成匯匯票的解解付及出出票行社社與代理理付款行行社的資資金清算算。第四條 簽發(fā)發(fā)銀行匯匯票，必必須使用用符合中中國人民民銀行規(guī)規(guī)定要求求的銀行行匯票憑憑證、匯匯票專用用章和資資金清算算中心統(tǒng)統(tǒng)一確定定的密押押系統(tǒng)。銀行匯票票憑證，由出票票行社統(tǒng)統(tǒng)一到省省聯(lián)社領領取，并并嚴格執(zhí)執(zhí)行省聯(lián)聯(lián)社重要要空白憑憑證管理理規(guī)定，采用核核心業(yè)務務系統(tǒng)與與手工管管理并行行的方式式，空白白銀行匯匯票憑證證的領取取、使用用、作廢廢、上繳繳必須在在核心業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)和手工工登記簿簿中同時

40、時登記，登記結結果必須須保持一一致。匯票專用用章按照照湖南南省農(nóng)村村信用社社聯(lián)合社社辦公室室轉(zhuǎn)發(fā)關關于規(guī)范范銀行匯匯票專用用章事項項的通知知（湘湘信聯(lián)辦辦2000666號號）要求求進行刻刻制。辦理銀行行匯票的的行社必必須嚴格格執(zhí)行印印、證分分管制度度。第五條 簽發(fā)發(fā)銀行匯匯票的行行社稱為為出票行行社，代代理兌付付銀行匯匯票的行行社稱為為代理付付款行社社。出票票行社和和代理付付款行社社必須均均為參與與農(nóng)信銀銀支付清清算系統(tǒng)統(tǒng)的行社社。第六條 無簽簽發(fā)銀行行匯票資資格的行行社辦理理銀行匯匯票的簽簽發(fā)，可可通過核核心業(yè)務務系統(tǒng)“轉(zhuǎn)匯”交易將將資金劃劃往具備備簽發(fā)資資格的行行社辦理理。各級級行社原原則

41、上不不得在其其他銀行行業(yè)金融融機構辦辦理簽發(fā)發(fā)或者代代理簽發(fā)發(fā)銀行匯匯票。第七條 凡參參與農(nóng)信信銀支付付清算系系統(tǒng)的行行社均可可受理農(nóng)農(nóng)信銀銀銀行匯票票的解付付，未參參與農(nóng)信信銀支付付清算系系統(tǒng)的機機構受理理銀行匯匯票后提提交到參參與行社社辦理解解付。第八條 湖南南農(nóng)村信信用社轄轄內(nèi)行社社簽發(fā)銀銀行匯票票，采取取“逐筆申申請、逐逐筆通存存到省結結算中心心、日終終全額清清算”的清算算方式。第九條 省結結算中心心銀行匯匯票資金金清算接接受農(nóng)信信銀資金金清算中中心的監(jiān)監(jiān)督管理理。各行行社銀行行匯票相相關業(yè)務務管理和和資金清清算接受受省聯(lián)社社的監(jiān)督督。第十條 辦理理銀行匯匯票業(yè)務務的行社社，應建建立風

42、險險預警控控制機制制，有效效防范銀銀行匯票票業(yè)務風風險，發(fā)發(fā)現(xiàn)重大大風險隱隱患應及及時向省省聯(lián)社和和當?shù)刂兄袊嗣衩胥y行報報告。第二章 銀行匯匯票的簽簽發(fā)第十一條條 簽發(fā)發(fā)銀行匯匯票，必必須確保保在省結結算中心心的清算算賬戶有有足夠資資金。第十二條條 經(jīng)經(jīng)辦人員員審核客客戶提交交的“結算業(yè)業(yè)務申請請書”，應注注意以下下事項：（一）“結算業(yè)業(yè)務委托托書”上“委托日日期”是否為為當天日日期；（二）客客戶填寫寫的“申請人人戶名”、“賬號”是否與與系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)的賬號號、戶名名相符，要素填填寫是否否正確、完整；（三）“結算業(yè)務務申請書書”上填寫寫的大小小寫金額額是否一一致;（四）客客戶辦理理現(xiàn)金銀銀行匯票票

43、，出票票人和收收款人是是否均為為個人，是否填填寫代理理付款行行名稱；（五）對對公客戶戶申請辦辦理銀行行匯票時時，“結算業(yè)業(yè)務申請請書”第二聯(lián)聯(lián)加蓋的的印鑒是是否與預預留印鑒鑒相符；（六）辦辦理轉(zhuǎn)賬賬銀行匯匯票的客客戶，其其賬戶余余額是否否足以支支付銀行行匯票款款項。第十三條條 銀銀行匯票票憑證一一律采用用計算機機打印簽簽發(fā)。第十四條條 對對于客戶戶要求指指定代理理付款行行社的銀銀行匯票票應在匯匯票憑證證聯(lián)和解解訖通知知聯(lián)上注注明“請向農(nóng)村信信用社或或行申申請解付付”字樣。第十五條條 出出票行社社簽發(fā)銀銀行匯票票成功，核心業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)將該筆筆銀行匯匯票資金金通存到到省結算算中心，同時農(nóng)農(nóng)信銀資資

44、金清算算中心將將省結算算中心該該筆資金金進行圈圈存并返返回“交易成成功”信息，出票行行社據(jù)以以進行相相關賬務務處理。第十六條條 簽簽發(fā)200萬元以以上（含含20萬萬元）的的銀行匯匯票需經(jīng)經(jīng)業(yè)務主主管授權權。第三章 銀行匯匯票的解解付第十七條條 代理理付款行行社收到到持票人人或通過過票據(jù)交交換提示示付款的的銀行匯匯票，應應按規(guī)定定審核銀銀行匯票票如下內(nèi)內(nèi)容:（一）審審核銀行行匯票的的票面真真實性，是否為為統(tǒng)一印印制的憑憑證；（二）審審核銀行行匯票的的票面記記載事項項是否齊齊全，出出票人簽簽章是否否符合規(guī)規(guī)定；（三）審審核銀行行匯票是是否在提提示付款款期內(nèi)；（四）審審核銀行行匯票的的第二、三聯(lián)是是

45、否齊全全，兩聯(lián)聯(lián)記載的的內(nèi)容是是否一致致；（五）審審核銀行行匯票出出票金額額的大小小寫是否否一致；（六）審審核匯票票的“實際結結算金額額”欄是否否填寫，是否在在出票金金額之內(nèi)內(nèi)，填寫寫的大小小寫金額額是否一一致，“實際結結算金額額”是否被被涂改；（七）審審核“多余金金額”是否已已填寫，“多余金金額”與“實際結結算金額額”之和是是否等于于匯票的的票面金金額，如如全額解解付，是是否在“多余金金額”欄元位位填寫“0”；（八）審審核背書書轉(zhuǎn)讓的的銀行匯匯票是否否按規(guī)定定范圍轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓，其其背書是是否連續(xù)續(xù)；簽章章是否符符合規(guī)定定，背書書使用粘粘單的是是否按規(guī)規(guī)定在粘粘接處簽簽章；（九）審審核收款款人是否否

46、在銀行行匯票背背面“持票人人向銀行行提示付付款簽章章”處簽章章。（十）對對于現(xiàn)金金銀行匯匯票，持持票人須須提供有有效身份份證件及及復印件件，在“持票人人向銀行行提示付付款簽章章”處簽名名或蓋章章，并填填寫“身份證證件名稱稱”、“發(fā)證機機關”、“證件號號碼”等內(nèi)容容，經(jīng)辦辦人員審審核客戶戶填寫的的內(nèi)容與與其證件件是否一一致；（十一）對于同同城提入入的銀行行匯票，經(jīng)辦人人員還應應審核銀銀行匯票票第二、三聯(lián)是是否均加加蓋提出出行的同同城票據(jù)據(jù)交換專專用章。第十八條條 代代理付款款行社通通過核心心業(yè)務系系統(tǒng)向農(nóng)農(nóng)信銀資資金清算算中心發(fā)發(fā)送解付付請求后后，農(nóng)信信銀資金金清算中中心將該該筆匯票票資金解解圈

47、存，按匯票票實際結結算金額額，通過過系統(tǒng)實實時將資資金轉(zhuǎn)入入代理付付款行社社賬戶，并向代代理付款款行社返返回“交易成成功”信息。經(jīng)農(nóng)信信銀資金金清算中中心審核核，出票票行社匯匯票簽發(fā)發(fā)記錄與與解付申申請?zhí)峤唤坏膮R票票信息不不相匹配配時，返返回“交易失失敗”信息，并提示示失敗原原因。第十九條條出票行行社簽發(fā)發(fā)的銀行行匯票被被成功解解付后，由農(nóng)信信銀資金金清算中中心通過過系統(tǒng)發(fā)發(fā)送匯票票已解付付信息，出票行行社和省省結算中中心據(jù)以以進行相相關賬務務處理。第二十條條 代代理付款款行社必必須在收收到“解付成成功”信息后后，方可可向持票票人辦理理銀行匯匯票解付付手續(xù)。收到“交易失失敗”信息時時，應查查明

48、原因因，報告告上級部部門，視視情況進進行處理理，切實實防范支支付風險險。第二十一一條 解付220萬元元以上（含200萬元）的銀行行匯票需需經(jīng)業(yè)務務主管授授權。第四章 銀行匯匯票的撤撤銷第二十二二條出票票行社簽簽發(fā)銀行行匯票成成功后，如當日日客戶要要求撤銷銷，或在在打印過過程中出出現(xiàn)打印印故障、匯票憑憑證位置置放錯等等情況，可以進進行撤銷銷。銀行匯票票撤銷后后需重新新打印銀銀行匯票票時，必必須重新新辦理。第五章 銀行匯匯票的退退票第二十三三條 申申請人因因銀行匯匯票超過過提示付付款期限限或其他他原因要要求退款款時，應應將銀行行匯票和和解訖通通知聯(lián)同同時提交交到出票票行社。申請人人為單位位的，應應

49、出具單單位證明明；申請請人為個個人的，應出具具該本人人的身份份證件。對于代代理付行行社已查查詢的銀銀行匯票票，應在在銀行匯匯票提示示付款期期滿后方方能辦理理退款。由出票行行社通過過系統(tǒng)向向農(nóng)信銀銀資金清清算中心心發(fā)送“退票”請求，農(nóng)信銀銀資金清清算中心心確認無無誤后，將該筆筆資金解解圈存，省結算算中心將將資金退退回出票票行社，再由出出票行社社將資金金退回申申請人。第二十四四條對于于缺少銀銀行匯票票第三聯(lián)聯(lián)（解訖訖通知）申請人人要求退退款的，應于銀銀行匯票票提示付付款期滿滿一個月月后辦理理退款。第六章 銀行行匯票的的掛失與與解掛第二十五五條填明明“現(xiàn)金”字樣和和代理付付款行的的銀行匯匯票喪失失后

50、可由由持票人人向出票票行社或或代理付付款行社社申請掛掛失。第二十六六條 客戶申申請銀行行匯票掛掛失時，應填寫寫“掛失止止付通知知書”，提交交至出票票行社或或代理付付款行社社。經(jīng)辦辦人員要要對以下下要素認認真審核核：（一）銀銀行匯票票喪失的的時間、地點、原因；（二）銀銀行匯票票號碼、金額、出票日日期、付付款日期期、付款款人名稱稱、收款款人名稱稱；（三）掛掛失止付付人的姓姓名、營營業(yè)場所所或住所所以及聯(lián)聯(lián)系方式式；（四）是是否填明明“現(xiàn)金”字樣或或填明代代理付款款行，是是否已解解付。欠缺上述述記載事事項之一一的，出出票行社社或代理理付款行行社不予予受理。第二十七七條 銀行匯匯票的掛掛失申請請確認只

51、只能由出出票行社社辦理，出票行行社受理理持票人人掛失申申請后，應及時時發(fā)出掛掛失止付付申請信信息，打打印掛失失申請書書交申請請人簽字字確認。代理付付款行受受理持票票人掛失失申請后后，通過過自由格格式報文文向出票票行社發(fā)發(fā)送掛失失止付申申請，并并及時與與出票行行社聯(lián)系系確認，至銀行行匯票狀狀態(tài)顯示示“已掛失失”時即辦辦理掛失失成功。第二十八八條 銀銀行匯票票掛失之之后，失失票人可可憑人民民法院出出具的其其享有票票據(jù)權利利的證明明，向出出票行社社請求付付款或退退款。第七章 查詢詢和查復復第二十九九條 辦理銀銀行匯票票業(yè)務的的機構應應遵循“有疑必必查、有有查必復復、查必必及時、復必詳詳盡”的原則則。

52、第二十九九條經(jīng)辦辦人員收收到客戶戶提交或或同城提提入的銀銀行匯票票，遇下下列情況況之一的的，應辦辦理查詢詢：（一）銀銀行匯票票密押錯錯誤；（二）銀銀行匯票票專用章章不清晰晰；（三）重重復申請請清算銀銀行匯票票資金；（四）實實際結算算金額計計算有誤誤；（五）銀銀行匯票票上金額額模糊不不清；（六）其其他需要要查詢的的事項。辦理查詢詢成功后后，必須須由客戶戶在“銀行匯匯票查詢詢書”上簽字字確認。第三十條條對于收收到的查查詢，應應在當日日營業(yè)終終了前進進行回復復，如因因特殊情情況不能能查復的的，最遲遲不得超超過下一一個法定定工作日日上午。第八章 銀行行匯票的的收費第三十一一條 省結算算中心按按農(nóng)信銀銀

53、資金清清算中心心規(guī)定的的標準收收取各參參與行（社）費費用，每每月末由由省結算算中心在在各參與與行社清清算賬戶戶上自動動扣劃。第三十二二條 客戶收收費標準準?？蛻魬艮k理銀銀行匯票票，按以以下標準準收費：1萬元元以下（含）的的按5元元/筆收收?。?1萬元以以上至110萬元元（含）的按110元/筆收取?。?00萬元以以上至550萬元元（含）按155元/筆筆收??；50萬萬元以上上至1000萬元元（含）按200元/筆筆收?。?000萬元以以上按2200元元/筆收收??；掛掛失按票票面金額額的0.1%計計收，不不足5元元收取55元，最最高不超超過1000元/筆，同同時加收收郵電費費5元/筆和手手續(xù)費00.5

54、元元/筆；客戶主主動查詢詢按122.2元元/筆收收費。第九章 責任任與義務務第三十三三條 出票行行社應加加強銀行行匯票業(yè)業(yè)務管理理和清算算賬戶管管理，不不得簽發(fā)發(fā)無資金金保證的的銀行匯匯票；不不得簽發(fā)發(fā)未經(jīng)系系統(tǒng)申請請或未經(jīng)經(jīng)認定的的銀行匯匯票。第三十四四條 代理付付款行社社辦理銀銀行匯票票解付時時，未按按要求審審核票面面，造成資資金損失失的，由由代理付付款行社社承擔責責任。第三十五五條 代理付付款行社社對無法法清算的的銀行匯匯票未及及時退回回或解付付不成功功而辦理理付款的的，由其其自行承承擔責任任。第三十六六條 辦理銀銀行匯票票業(yè)務的的機構有有下列行行為之一一的，應應承擔相相應責任任和經(jīng)濟濟

55、賠償；情節(jié)嚴嚴重的，省聯(lián)社社可暫停停其辦理理銀行匯匯票業(yè)務務或取消消其參與與者資格格。（一）有有疑不查查或查而而不復；（二）無無理拒付付銀行匯匯票或故故意壓票票；（三）違違反銀行行匯票印印、證管管理規(guī)定定；（四）空空白銀行行匯票憑憑證發(fā)生生丟失或或被盜；（五）匯匯票專用用章發(fā)生生丟失或或被盜； （六）銀銀行匯票票票樣、匯票專專用章印印模丟失失；（七）簽簽發(fā)未向向農(nóng)信銀銀系統(tǒng)申申請或未未經(jīng)系統(tǒng)統(tǒng)認定的的銀行匯匯票。第十章 附則第三十七七條 本本辦法由由湖南省省農(nóng)村信信用社聯(lián)聯(lián)合社負負責解釋釋。第三十八八條 本本辦法自自我省農(nóng)農(nóng)村信用用社農(nóng)信信銀第二二代支付付清算系系統(tǒng)銀行行匯票業(yè)業(yè)務上線線運行之

56、之日起實實施。湖南省農(nóng)農(nóng)村信用用社核心心業(yè)務系系統(tǒng)銀行行匯票業(yè)業(yè)務處理理手續(xù)（討論稿稿）第一章 基基本規(guī)定定第一條 銀行行匯票是是我省農(nóng)農(nóng)村信用用社、農(nóng)農(nóng)村合作作銀行、農(nóng)村商商業(yè)銀行行（以下下簡稱行行社）通通過湖南南省農(nóng)村村信用社社核心業(yè)業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)簽發(fā)的，由其其在見票票時按照照實際結結算金額額無條件件支付給給收款人人或者持持票人的的票據(jù)。 第二二條 銀行匯匯票可以以用于單單位和個個人的各各種款項項結算，對于申申請人和和收款人人均為個個人并且且交存現(xiàn)現(xiàn)金的，可以為為其簽發(fā)發(fā)現(xiàn)金銀銀行匯票票，現(xiàn)金金銀行匯匯票可用用于支取取現(xiàn)金，不得背背書轉(zhuǎn)讓讓；轉(zhuǎn)賬賬銀行匯匯票可以以背書轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓金額額以實際

57、際結算金金額為準準。 第三條 簽發(fā)發(fā)銀行匯匯票的行行社設置置業(yè)務主主管、對對公錄入入員、對對公復核核員三個個崗位，出票行行社必須須嚴格執(zhí)執(zhí)行印、證分管管制度。第四條 本銀行匯匯票業(yè)務務處理手手續(xù)適用用于統(tǒng)一一核算的的縣級聯(lián)聯(lián)社與基基層信用用社、農(nóng)農(nóng)村合作作銀行、農(nóng)村商商業(yè)銀行行與下屬屬分支機機構。第二章 會計計科目及及賬戶設設置第五條 省結算算中心設設置“1011101102存存放境內(nèi)內(nèi)商業(yè)性性銀行存放農(nóng)農(nóng)信銀資資金清算算中心款款項”賬戶。用于核核算省結結算中心心存放在在農(nóng)信銀銀資金清清算中心心清算賬賬戶的款款項。存存放農(nóng)信信銀資金金清算中中心的款款項增加加時，借借記本科科目；存存放農(nóng)信信銀資

58、金金清算中中心的款款項減少少時，貸貸記本科科目，本本科目余余額反映映在借方方。第六條 農(nóng)信銀銀銀行匯匯票匯差差資金會會計科目目的設置置。（一）省省結算中中心設置置“2011801102縣縣級上存存”負債類類科目，余額反反映在貸貸方。（二）縣縣級行社社設置“1011201101存存放省級級”資產(chǎn)類類科目，余額反反映在借借方。（三）縣縣級行社社與下屬屬分社、支行、儲蓄所所之間設設置“30441社（行）內(nèi)內(nèi)往來”資產(chǎn)負負債共同同類科目目，余額額反映在在借方或或貸方。（三）省省結算中中心設置置“20112011全國匯匯票”負債類類科目，用于核核算出票票行社簽簽發(fā)銀行行匯票而而通存到到省結算算中心的的款

59、項，簽發(fā)銀銀行匯票票時記貸貸方，匯匯票結清清或匯票票退款時時記借方方，匯票票撤銷時時記貸方方（紅字字），余余額反映映在貸方方。（四）省省結算中中心設置置“3033103304農(nóng)農(nóng)信銀銀銀行匯票票業(yè)務”資產(chǎn)負負債共同同類科目目，余額額反映在在借方或或貸方。第七條 各參參與行社社設置“2011102205應應解銀行行匯票匯匯劃款”負債類類科目，用于核核算辦理理匯票業(yè)業(yè)務過程程中因退退票收到到的待劃劃轉(zhuǎn)款項項、已解解付待劃劃轉(zhuǎn)的款款項、本本行社簽簽發(fā)的銀銀行匯票票被他行行社解付付后的多多余退回回款項，余額反反映在貸貸方。第三章 銀行匯匯票簽發(fā)發(fā)第八條 辦理理銀行匯匯票業(yè)務務的客戶戶需填寫寫一式三三聯(lián)

60、“結算業(yè)業(yè)務申請請書”（以下下簡稱申申請書）。申請請辦理現(xiàn)現(xiàn)金銀行行匯票的的，必須須同時填填寫一式式兩聯(lián)的的“現(xiàn)金解解款單”，并在在申請書書上填明明代理付付款行名名稱，在在大寫金金額前填填寫“現(xiàn)金”字樣。出票行行社簽發(fā)發(fā)現(xiàn)金銀銀行匯票票時，須須在銀行行匯票上上填明代代理付款款行行名名及行號號，在大大寫出票票金額前前填寫“現(xiàn)金”字樣；申請人人或收款款人為單單位的，不得申申請辦理理現(xiàn)金銀銀行匯票票。第九條 經(jīng)辦人人員審核核申請書書無誤，收妥現(xiàn)現(xiàn)金后（辦理現(xiàn)現(xiàn)金銀行行匯票時時），對對公錄入入員根據(jù)據(jù)申請書書第三聯(lián)聯(lián)，通過過“82331銀行行匯票簽簽發(fā)”交易錄錄入銀行行匯票信信息，錄錄入完畢畢，系統(tǒng)統(tǒng)