工行金融突圍啟動會

1、2021/9/111新起點新征程金融突圍啟動會2021/9/112專業(yè)人士換一個城市換一個行業(yè)換一個職務2021/9/113業(yè)績提升面臨的現(xiàn)狀1.十幾項考核指標如何完成 綜合銷售2.一線人員面臨的銷售空間與時間 專業(yè)銷售3.同業(yè)競爭的殘酷現(xiàn)狀 價值交換2021/9/114成長為金融產品銷售專家面臨的現(xiàn)狀1.專業(yè)知識要求越來越高2.金融產品越來越多3.客戶需求越來越復雜2021/9/115客戶管理面臨的現(xiàn)狀1.無限任務有限客源2.客戶經(jīng)營工具有哪些？3.休眠客戶、流水客戶、利潤客戶、忠誠客戶2021/9/116國美電器的故事和物流商的故事2021/9/117靈通快線“靈通快線”是一種超短期人民幣

2、理財產品。該產品具有以下三個特點：一是“靈通快線”主要投資于國債等低風險產品，本金安全性高。二是流動性強，在交易時間內隨買隨賣，賣出產品后資金瞬時到賬，便于您資金周轉。三是預期收益較高，無交易費用，收益免稅。2021/9/118現(xiàn)金流管理根據(jù)資金流動特點設定管理周期，管理比例5天90天 1.3%1.7%90天180天 1.7%3%180天360天 2%3.5%2021/9/119如有200萬流動資金以傳統(tǒng)方式，0.36%以現(xiàn)金流管理方式，2.3%每年4萬，工行送您一份貼心禮2021/9/1110現(xiàn)金流管理1.吸引2.講解3.訓練4.服務綜合銷售，持續(xù)銷售，服務即是銷售!2021/9/1111貸

3、款管理債券債務管理2021/9/1112 工行“存貸通” -一舉三得的投資理財產品 “存貸通”是一種將客戶個人貸款與存款相結合，以同一客戶名下的存款抵扣貸款，為其提供增值收益的理財產品。賬戶內存款達到一定數(shù)量以上按固定比例或分段累進抵扣貸款本金，以該抵扣額計算的貸款利息作為客戶利息減免的增值收益。既能滿足客戶“購房置業(yè)”的需求，又能保持客戶資金流動性，還能獲取“高利息”收入，可謂是“一舉三得”。2021/9/1113禮品公司老板的案例女方50歲女兒15歲資產300萬元男方51歲女兒23歲資產 0 現(xiàn)資產700萬2021/9/1114300萬個人資產400萬夫妻共同資產丈夫 1/3 170萬+2

4、00萬大女兒 1/3 170萬小女兒 1/3 170萬2021/9/1115當藥店經(jīng)營還是當醫(yī)院經(jīng)營？知識就是力量嗎？運用知識才是力量!挖掘需求，運用專業(yè)技能2021/9/11162021/9/1117馬琳已經(jīng)向法院申訴離婚。一旦離婚的話，財產分割將成為爭議的焦點。有媒體為馬琳算了一筆賬，馬琳自2004年雅典奧運會奪金后與張寧益結婚的五年時間中，應該有2000萬元左右的收入。根據(jù)我國婚姻法的相關規(guī)定，夫妻財產遵循“有約定從約定，無約定從法定”，這樣的話，如果馬琳與張寧益沒有約定，那么后者有望從馬琳處分到約1000萬元的“夫妻共同財產”。 2021/9/1118 2021/9/1119岳父母狀告

5、女婿索要亡女遺產6000萬 南國早報 2009-08-31 4年前女兒去世后，廣東汕頭金平區(qū)人88歲的楊添和77歲的陳蓉夫婦就女兒的數(shù)億遺產繼承問題與女婿爭論不休，終至對簿公堂，訴求繼承其中的6000萬元遺產，并向法院申請訴前財產保全，查封女婿在汕頭的71處物業(yè)。汕頭市中院批準訴前保全申請兩個月之后，又以“為不影響被申請人的正常經(jīng)營活動”為由推翻此前決議，對所查封的物業(yè)予以解封。 2021/9/1120什么東西可以從法律上保證傳承給你指定的受益人？2021/9/1121是否擁有資產的控制權隨著我們財富的累積，我們面臨著要把資產轉移給下一代，房產、企業(yè)那我們是如何做的呢？可能會出現(xiàn)的三個問題 1

6、、孩子是否孝順 2、孩子會不會出現(xiàn)意外 3、孩子婚姻的變化2021/9/1122保險的分類保障型保險財務型保險 投保人 被保險人2021/9/1123理財規(guī)劃由兩部分構成生活理財投資理財穩(wěn)定、持續(xù)的財務增長安心、安全的財富積累2021/9/1124錢與資產的區(qū)別耙子與匣子的區(qū)別今天與明天的區(qū)別資產首先是姓“市”，其次是姓“法”，再其次是姓2021/9/1125幸福，珍惜你所擁有的！成功，得到你想要的！2021/9/1126銀保模式的新突破從利益交換、關系交換到專業(yè)價值的轉變實現(xiàn)從單一產品的推銷向“客戶需求導向式”銷售模式的轉變。 實現(xiàn)從個人銷售向個人與機構共同銷售模式的轉變。 雙贏2021/9/1127（一）會議營銷模式參與主體：銀行與國壽雙向聯(lián)動會議流程：銀行為主、破冰為先活動設計：廣角度、多元化功能延伸：提供多重訓練，實現(xiàn)專業(yè)合作雙向會議營銷，從建立業(yè)績向建立能力轉變；從獨立運營向合作運營的轉變；2021/9/1128（二）銷售鏈條的劃分銀行理財經(jīng)理與網(wǎng)點主任：篩選、邀約、陪同、追蹤；保險公司業(yè)務顧問：協(xié)同邀約、確認、陪同、產品講解、促成；公司內勤與銀行個金：會議運營、名單控制、進度控制；公司講師：核心技能控制、訓練控制；2021/9/1129會議營銷運營要點建立共識項目行事歷內訓、工行訓會議籌備期、運營期會議周期、層次、規(guī)模項目小組對接及運作下設追控組、即時激勵組、培訓