智盛商業(yè)銀行案例操作完全手冊

1、 HYPERLINK 智盛商業(yè)銀行案案例操作手冊冊對公業(yè)務(wù)一 對公初始操操作 1)操作員密碼碼修改對公業(yè)務(wù)柜員第第一次登錄本本系統(tǒng)，首先先應(yīng)修改個人人資料, 避免其他人人修改登錄密密碼及個人資資料，同時也也方便教師根根據(jù)學(xué)生姓名名及學(xué)號統(tǒng)計計及查詢實驗驗成績,避免其他人人修改登錄密密碼。2)增加錢箱對公柜員個人錢錢箱號首位為為除“0”以外的數(shù)字字，五位數(shù)。設(shè)設(shè)置錢箱號時時，可選擇與與本人綁定，這這樣登錄系統(tǒng)統(tǒng)時就不必輸入錢錢箱號，系統(tǒng)統(tǒng)會默認以已已綁定的錢箱箱號登錄。柜柜員第一次登登錄系統(tǒng)時，必必須要設(shè)置一一個錢箱號，否否則，無法領(lǐng)領(lǐng)用憑證及進進行現(xiàn)金業(yè)務(wù)務(wù)。注:錢箱設(shè)置完完成后,必須先退出出

2、系統(tǒng)后重新新登錄,方可生效二 對公日初處處理1)憑證領(lǐng)入對公業(yè)務(wù)的憑證證領(lǐng)入必須以以總行柜員身身份（K0001或“K+支行部門編編號” ）到總行（部部門編號：0001）去操作：1、憑證領(lǐng)入“現(xiàn)金支票”50張（領(lǐng)入支支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑憑證號碼為8位數(shù)；2、憑證領(lǐng)入“轉(zhuǎn)帳支票”50張（領(lǐng)入支支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑憑證號碼為8位數(shù)；3、憑證領(lǐng)入“銀行承兌匯票”10張，憑證號號碼為8位數(shù)；4、憑證領(lǐng)入“特約匯款證”10張，憑證號號碼為8位數(shù)；5、憑證領(lǐng)入“單位定期存存款開戶證實實書”10張，憑證號號碼為8位數(shù)；6、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵郵劃貸方報單單”10張，憑證號號碼為8位數(shù)；7、憑證領(lǐng)入

3、“全國聯(lián)行郵郵劃借方報單單”10張，憑證號號碼為8位數(shù)。注意：憑證“開開始號碼”與“結(jié)束號碼”不能與其它它柜員領(lǐng)取的的號碼相同。自自已領(lǐng)入的憑憑證號碼應(yīng)記記下，以便接接下來的業(yè)務(wù)務(wù)操作使用。如如果錢箱中已已有以上各種種憑證，日初初處理時就不不必再領(lǐng)用憑憑證。因本操操作在總行進進行，所以不不統(tǒng)計實驗得得分。雖然此操作不不記分，但此此項操作是必必不可少的，否否則在支行無無法領(lǐng)用憑證證。下面以現(xiàn)現(xiàn)金支票領(lǐng)入入為例2)憑證下發(fā)總行（部門編號號為0001）以總行對對公柜員身份份（K0001或“K+支行部門編編號“）將已領(lǐng)入入的憑證下發(fā)發(fā)到各支行網(wǎng)網(wǎng)點。注意：本業(yè)業(yè)務(wù)是以總行行柜員身份登登錄總行（部部門編

4、號：0001）來操作，所所以需要退出出本部門登錄錄到總行去進進行此項操作作。因本操作作在總行進行行，所以不統(tǒng)統(tǒng)計實驗得分分。雖然此操操作不記分，但此項操作是必不可少的，否則在支行無法領(lǐng)用憑證?？傂校ú块T編號號為0001）的對公柜員（編號為K0001或“K+支行部門編編號”）為共用柜柜員，默認密密碼為8888888，請勿修改改密碼。3)支行憑證領(lǐng)領(lǐng)入 支行網(wǎng)點點對公柜員登錄系統(tǒng)（交交易部門編號號為本支行網(wǎng)網(wǎng)點編號），將將上述已從總總行（交易部部門編號為0001）下發(fā)到支支行網(wǎng)點的憑憑證領(lǐng)入到支支行網(wǎng)點的部部門錢箱。4)憑證出庫支行對公柜員從從部門錢箱將將憑證出庫到到柜員個人錢錢箱中,出庫憑證的的

5、數(shù)量只能小小于或等于從從總行領(lǐng)入并并下發(fā)的憑證證數(shù)量。例如如從領(lǐng)入并下下發(fā)的支票數(shù)數(shù)量為50張，則出庫庫支票的數(shù)量量只能為25張或50張。注意：出庫憑證證數(shù)量超過領(lǐng)領(lǐng)入憑證數(shù)量量時，系統(tǒng)會會提示“余額不足”。本操作的的目的就是把把從支行錢箱箱中的憑證出出庫到柜員個個人錢箱中。三 對公存貸業(yè)業(yè)務(wù)1)新開客戶號號對公柜員為第一一次來本行辦辦理開戶業(yè)務(wù)務(wù)的對公客戶戶深圳智達科科技有限公司司（客戶名稱稱及證件號碼碼可由柜員自自行設(shè)定）開開客戶號一個個。注意：一個個證件號碼只能在本支行開開立一個對公公客戶號?？涂蛻籼栍上到y(tǒng)統(tǒng)自動生成，并并記錄下來，開開立對公基本本帳戶或結(jié)算算帳戶時需要要填寫系統(tǒng)生生成的

6、對公客客戶號。本系統(tǒng)采用客戶戶化管理理念念設(shè)計，一個個對公客戶對對應(yīng)一個客戶戶號，通過客客戶號可以查查詢該客戶在在本行發(fā)生的的所有業(yè)務(wù)，極極大地方便了了銀行對客戶戶的全面管理理。注意:系統(tǒng)生成成的客戶號必必須要記住,以免影響后后面的操作(建議每做一一步后得出的的操作結(jié)果復(fù)復(fù)制到記事本本或者word文檔里).2)開存款帳戶戶 對對公柜員為深深圳智達科技技有限公司開開對公存款“基本帳戶”一個（帳戶戶類別：工業(yè)業(yè)存款；分析析碼：任意三三個數(shù)字；存存期：000；帳戶標志志：基本戶。其其它項按默認認內(nèi)容。）為深圳智達科科技有限公司司開對公存款款“一年以內(nèi)定定期存款”帳戶一個（帳帳戶類別：一一年以內(nèi)定期期

7、存款；分析析碼：任意三三個數(shù)字；存存期：301；帳戶標志志：專用戶。其其它項按默認認內(nèi)容。）注意：一個企業(yè)業(yè)只能有一個個“基本帳戶”，此帳戶需需在人民銀行行備案，可以以提取現(xiàn)金。操操作完成后記記錄下以上系系統(tǒng)自動生成成的帳號，以以備接下來的的業(yè)務(wù)操作使使用。3)支票出售 智達公司司出納前來銀銀行購買支票票，對公柜員員將之前已出出庫的現(xiàn)金支支票及轉(zhuǎn)帳支支票各一本（各25張）出售給該公司。支票出售時需輸入智達公司基本帳戶的帳號。(現(xiàn)金支票出售)轉(zhuǎn)帳支票的出售售同上;4)現(xiàn)金存款智達公司出納到到本支行辦理理2000000元現(xiàn)金存款款業(yè)務(wù)，對公公柜員為其存存入現(xiàn)金200000元到其基本本帳戶里。操作結(jié)

8、果現(xiàn)金存款數(shù)據(jù)已已成功進入系系統(tǒng)交易流水.1110000019帳號.558801000014001018帳戶名稱.深深圳市智達科科技有限公司司分 析 碼.000業(yè)務(wù)品種.工工業(yè)存款交易金額.220,0000.00帳戶余額.220,0000.005)現(xiàn)金取款智達公司出納持持本公司現(xiàn)金金支票到銀行行對公業(yè)務(wù)柜柜臺提取現(xiàn)金金5000元，作為公公司備用金用用于公司日常?，F(xiàn)金支付。對對公柜員驗證證該支票真?zhèn)蝹魏?，為其辦辦理了現(xiàn)金提提取業(yè)務(wù)。 注意: 對對公活期帳戶戶只有做了支支票出售業(yè)務(wù)務(wù),才可以取款.帳戶轉(zhuǎn)帳(在進進行此業(yè)務(wù)操操作前應(yīng)先為為另一公司開開立一個對公公活期帳戶.)智達公司開出轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳支票一張

9、張，用于支付付往來貨款1800元，收款方方為在本支行行開戶的另一一對公客戶（轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出帳戶為智智達公司基本本帳戶，轉(zhuǎn)入入帳戶為另一一公司在本支行開開設(shè)的對公一一般結(jié)算帳戶戶）。6)新開戶金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳存款智達公司基本帳帳戶中有部份份資金長期閑閑置，為了獲獲取更多的利利息收入，決決定從基本帳帳戶中取出50000元轉(zhuǎn)存為定定期存款。對對公柜員根據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)申請單單從智達公司司基本帳戶中中轉(zhuǎn)出50000元到智達公公司之前開設(shè)設(shè)的定期存款款帳戶中。注意：執(zhí)行本操操作后將可以以激活之前預(yù)預(yù)開定期帳戶戶。證實書號號為“單位定期存存款開戶證實實書”憑證號。新開戶金現(xiàn)金存存款(定期帳戶只只能存一次款款,這里需要同同學(xué)們重新

10、開開立一個客戶戶號及一年內(nèi)單單位定期存款款帳戶)智達公司出納到到對公柜臺辦辦理現(xiàn)金存定定期業(yè)務(wù)。對對公柜員為其其辦理了存入入人民幣1000000元現(xiàn)金到智智達公司新開開的定期存款款帳戶中。7)部分提取轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳廣州天河股份有有限公司需從從定期存款帳帳戶提前支取取8000元，轉(zhuǎn)出帳帳號為定期存存款帳號，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入帳號為公公司基本帳號號。提前支取取定期存款需需要更換證實實書號。8)銷戶轉(zhuǎn)帳 廣州天河股股份有限公司需將將之前開設(shè)的的定期存款帳帳戶進行銷戶戶處理，對公公柜員為其辦辦理該業(yè)務(wù)，將該定期存存款帳戶余額額全部轉(zhuǎn)帳取取出轉(zhuǎn)入其基基本帳戶中。9)貸款借據(jù)錄錄入智達公司在本行行申請到一筆筆貸款，公司司會計

11、憑貸款款合同前業(yè)辦辦理借款手續(xù)續(xù)。對公柜員員首先要為其其新建借據(jù)。（存存款帳戶為智智達公司的基基本帳戶，貸貸款類別為“中期流動資資金抵押質(zhì)押押貸款”，貸款金額額為5000000元，貸款利利率為8，擔保方式式為抵押，貸貸款借據(jù)號為為15位數(shù)）。10)貸款發(fā)放放 對公柜員員將智達公司司的5000000元貸款發(fā)放放（借據(jù)號為為上一步操作作所用借據(jù)號號），該筆款款項將會轉(zhuǎn)放放到其基本帳帳戶中。注意：在銀行業(yè)業(yè)務(wù)中，給企企業(yè)發(fā)放貸款款應(yīng)經(jīng)信貸部部門的審批后后才能發(fā)放。本本系統(tǒng)的貸款款管理主要是是處理貸款業(yè)業(yè)務(wù)中的會計計帳務(wù)處理，不不作貸款審批批。11)部分還貸貸智達公司因資金金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問問題，無法將將到

12、期貸款全全額償還，只只能將上一筆筆貸款部分還還貸200000元。本行信貸部部門工作人員員經(jīng)過走訪調(diào)調(diào)查，批準了了其部分還貸貸的申請。對對公柜員為其其辦理了部分分還貸2000000元業(yè)務(wù)。12)貸款展期期確認智達公司要求將將上一筆貸款款的還款期限再延延長三個月，經(jīng)經(jīng)本行信貸部部門批準同意意。對公柜員員為其辦理了了貸款展期業(yè)業(yè)務(wù)。13)全部還貸貸智達公司會計前前來銀行柜臺臺辦理全部還還貸業(yè)務(wù)，將將上一筆貸款款全部貸款還還清。14)商業(yè)匯票票承兌智達公司出納到到本支行申請請開出一張票票面金額為5000元的銀行承兌兌商業(yè)匯票。申申請開出匯票票后本行將按按票面金額100%從其基本帳帳戶中扣除保保證金，手

13、續(xù)續(xù)費為票面金金額的萬分之之五，匯票到到期兌付再將將保證金退回回給匯票申請請人。這里的匯票號碼碼是只之前在在總行領(lǐng)入的的(商業(yè)承兌匯匯票)憑證號.15)匯票到期期付款匯票持有人持智智達公司所開開出的銀行承承兌匯票到本本行要求兌付付票款。對公公柜員見票付付款，按票面面金額500元兌付給持票人人。注意：本操作完完成后，系統(tǒng)統(tǒng)將從智達公公司基本帳戶戶中按票面金金額扣除相應(yīng)應(yīng)款項，同時時將之前已扣扣除的保證金金退回到智達達公司基本帳帳戶里。 錯誤說明；不不用填寫四 個人貸款業(yè)業(yè)務(wù)1)新增消費貸貸款合同客戶李智民購買買住戶，到本本行辦理住房房按揭貸款。柜柜員為其新建建消費貸款合合同管理，貸貸款借據(jù)號為為

14、15位數(shù)，存款款帳號為李智民民在本支行開開設(shè)的個人活活期存款帳戶戶，貸款類別別為“中長期住房房按偈貸款”，貸款金額額為80000元，貸款月月利率為6.79，還款日期1年以上，貸貸款用途為樓樓房，經(jīng)營商商帳戶為房產(chǎn)產(chǎn)商在本支行行開立的對公公活期存款帳帳戶，提保方方式為抵押。存存款帳戶為本本行個人活期期存款帳戶，經(jīng)經(jīng)營商帳戶為為在本行開戶戶的對公活期期存款帳戶。 這里首先需需要去儲蓄業(yè)業(yè)務(wù)開設(shè)個人人活期存款帳帳戶，過程如如下領(lǐng)入個人活期需需用的憑證（儲儲蓄業(yè)務(wù)的憑憑證領(lǐng)入直接接在本支行領(lǐng)領(lǐng)，憑證號為為8位數(shù)）；將領(lǐng)入的憑證出出庫到錢箱開普通客戶 柜員員為第一次來來本行辦理開開戶業(yè)務(wù)的個個人客戶（客

15、戶名稱及身份份證號碼可由由柜員自行設(shè)設(shè)定）開設(shè)一一個普通客戶戶號。普通活期開戶（用用系統(tǒng)生成的的客戶號開立立一個活期存存款帳戶） 接下來回到對公公業(yè)務(wù)，我們們就可以去做做個人貸款業(yè)業(yè)務(wù) 個人消費費貸款借據(jù)管管理2)個人消費貸貸款發(fā)放銀行發(fā)放黃曉明明的個人消費費貸款。注意：經(jīng)營商帳帳戶里必須要要有足夠存款款方可發(fā)放貸貸款到個人帳帳戶里； 3)個人消費貸貸款調(diào)息 由于央行上上調(diào)基準存貸款利率，銀行行柜員在年初初（1月1日）將李智民民的個人消費費貸款月利率率由6.79調(diào)整到7.37 這里只需要填填入以上幾項項，才可以得得分。4)提前部分還還貸客戶黃曉明需提提前部分償還還貸款本金1000元，柜員為為其

16、提前部分分還貸。注意：黃曉明的的個人帳戶里里也必須要有有足夠的存款款，以便做此此部分還貸，如如果不夠需要要去儲蓄業(yè)務(wù)務(wù)辦理個人活活期存款業(yè)務(wù)務(wù)，如下圖： 5)提前全部還還貸 客戶黃曉明明需提前全部部還清所欠貸貸款余額7000元。柜員為其其完成“提前全部還還貸”操作。 6)助學(xué)貸款單單位合同錄入入本行與深圳理工工大學(xué)助學(xué)貸貸款合作為，現(xiàn)現(xiàn)柜員為深圳圳理工大學(xué)新新建助學(xué)貸款款合同。助學(xué)學(xué)貸款的借據(jù)據(jù)生成及貸款款發(fā)放均在“消費貸款”的相應(yīng)模塊塊中操作完成成。7)新增消費貸貸款合同 柜員為深深圳理工大學(xué)學(xué)新建助學(xué)貸貸款借據(jù)（貸貸款借據(jù)號為為15位數(shù)，貸款款類別為“短期助學(xué)貸貸款”，貸款金額額為6000

17、元，貸款月月利率為5，貸款用途途為“其它”。錯誤更改提示：以上圖片中中收息帳號必必須為一般活活期存款或者者臨時存款帳戶8)新增助學(xué)貸貸款合同 柜員將上兩步步操作生成的的貸款借據(jù)號號及單位合同同號錄入，還還款日期為1年以內(nèi)。9)個人消費貸貸款發(fā)放柜員錄入借據(jù)號號及貸款金額額，經(jīng)營商帳帳戶為深圳天天虹商場有限限公司對公活活期存款帳戶戶，確認后將將貸款發(fā)放到到深圳天虹商商場有限公司司單位帳戶上上。 10)助學(xué)貸款款提前全部還還貸 柜員錄錄入深圳理工工大學(xué)的借據(jù)據(jù)號及還款金金額，將此筆筆助學(xué)貸款全全部提前還清清。 （問題：不管我我用什么帳號號做為收息帳帳戶都提示“收息帳戶為一般活活期帳號或者者臨時存款

18、”）五 對公結(jié)算業(yè)業(yè)務(wù)1)現(xiàn)金通存錄錄入深圳通用軟件技技術(shù)有限公司司是在本分行行的其它支行行網(wǎng)點開戶的的對公存款帳帳戶客戶，該公司司出納到本支支行網(wǎng)點存入入現(xiàn)金28000元。柜員為為其辦理“現(xiàn)金通存錄錄入”業(yè)務(wù)，操作完完成后必須換換柜員復(fù)核（現(xiàn)現(xiàn)金通存復(fù)核核）才能即時時入帳，可登登錄對方支行行網(wǎng)點查詢交交易記錄及帳帳戶余額。特別注意:結(jié)算算業(yè)務(wù)柜員錄錄入完成后,必須要換另另一個柜員復(fù)復(fù)核,否則將影響響整個支行的的場次切換1）此業(yè)務(wù)在做做之前，需要要去另一支行行開設(shè)（深圳圳通用軟件技技術(shù)有限公司司）對公存款款帳戶，如下下圖：1 操作方法請參照照對公初始操操作 2）將其它它支行開設(shè)的的對公活期帳帳

19、戶到本支行行存款，操作作如下：3）換柜員復(fù)核核（現(xiàn)金通存存復(fù)核） 進人頁面面后，寫入錄錄入日期，點點擊查詢。2)轉(zhuǎn)帳通存錄錄入 深圳智達達科技有限公司司為本支行開開戶客戶，該該公司通過轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳支票向深深圳通用軟件件技術(shù)有限公公司（本分行行其它支行網(wǎng)網(wǎng)點開戶客戶戶）支付一筆筆金額為2000元的貨款?！稗D(zhuǎn)出帳號”為深圳智達達科技有限公公司的對公帳帳戶，“轉(zhuǎn)入帳號” 為深圳通用用軟件技術(shù)有有限公司的對對公帳戶。深深圳通用軟件件技術(shù)有限公公司（持票人人）出納持該該支票在本支支行網(wǎng)點辦理理此筆業(yè)務(wù)。注意：在進行此此筆業(yè)務(wù)之間間應(yīng)先在其它它支行網(wǎng)點為為深圳通用軟軟件技術(shù)有限限公司開立一一個對公一般般存款帳戶

20、。該該交易實現(xiàn)轄轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通存存，即收付款款人為銀行不不同網(wǎng)點對公公客戶，持票票人持轉(zhuǎn)帳支支票在本支行行網(wǎng)點辦理通通存業(yè)務(wù)，該該支票不通過過交換，在網(wǎng)網(wǎng)點直接審核核，交易成功功后必須換柜柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核核）！才能即即時入收款人人帳戶。此業(yè)務(wù)交易成功功后同樣必須須換柜員復(fù)核核（轉(zhuǎn)帳通存存復(fù)核）！ 3)現(xiàn)金通兌錄錄入 深圳通用用軟件技術(shù)有有限公司（本本分行其它支支行網(wǎng)點開戶戶客戶）出納納到本支行柜柜臺辦理支取取現(xiàn)金1000元業(yè)務(wù)。注意：本交易完完成后必須換換柜員復(fù)核（現(xiàn)現(xiàn)金通兌復(fù)核）！ 4)轉(zhuǎn)帳通兌錄錄入深圳通用軟件技技術(shù)有限公司司（本分行其其它支行網(wǎng)點點開戶客戶）向向深圳智達科科技有限公司

21、司（本支行開開戶客戶）開開出一張支付付3120元的支票，用用于支付貨款款。其中付款款人帳號為深深圳通用軟件件技術(shù)有限公公司對公活期期帳戶，收款款人帳號為深深圳智達科技技有限公司（本本支行開戶客客戶）對公活活期帳戶。深深圳智達科技技有限公司（持持票人）出納納持該支票到到本支行網(wǎng)點點辦理支票進進帳手續(xù)。注意：該交易實實現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳帳通兌，即付付款人為我行行不同網(wǎng)點對對公客戶，收收款人持轉(zhuǎn)帳帳支票在本支支行網(wǎng)點辦理理通兌業(yè)務(wù)，該該支票不通過過交換，在網(wǎng)網(wǎng)點直接審核核，交易成功功后必須換柜柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳通兌復(fù)核核）！即時入收款人人帳戶。深圳通用軟件技技術(shù)有限公司司帳戶如果沒沒有支票出售售，需要買入入支

22、票（對公公業(yè)務(wù)取款及及轉(zhuǎn)帳為支票票結(jié)算）流 水 號.900011620帳號.559001000189001018客戶名稱.深深圳通用軟件件技術(shù)有限公公司支票類型.現(xiàn)現(xiàn)金支票開始號碼.1100000026結(jié)束號碼.1100000035客戶名稱.深深圳通用軟件件技術(shù)有限公公司支票類型.轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)帳支票開始號碼.1100000026結(jié)束號碼.1100000035交易成功后必須須換柜員復(fù)核核 5)提出代付錄錄入 深圳智達達科技有限公公司（本支行行開戶客戶）持持有一張其它它公司（開戶戶行：工商銀銀行深圳市分分行深圳灣支支行）開出的的票面金額為為58000元的轉(zhuǎn)帳支支票，深圳智智達科技有限限公司出納持持該支票到

23、本本支行辦理支支票入帳。注意：本業(yè)業(yè)務(wù)也稱支票票托收業(yè)務(wù)。柜柜員“提出代付錄錄入”交易完成后后必須換其它它柜員復(fù)核（提提出代付復(fù)核核）才能完成成預(yù)記帳。因為這里用到他他行的憑證類類型，而不是是本行憑證號號，憑證號碼碼為任意8位數(shù)字學(xué)生換柜員復(fù)核核6)提出代付退退票深圳智達科技有有限公司（本本支行開戶客客戶）持有一一張其它公司司（開戶行：工商銀行深深圳市分行深深圳灣支行）開開出的票面金金額為6000元的轉(zhuǎn)帳支支票，深圳智智達科技有限限公司出納持持該支票到本本支行辦理支支票入帳手續(xù)續(xù)，經(jīng)場次切切換后支票還還未作入帳操操作，此時同同城票據(jù)交易中心心發(fā)現(xiàn)該支票票有問題，退退回本支行，本本支行作退票票處

24、理。注意意：只有未入入帳的支票才才可以作退票票處理。流程程如下: 提出代付錄錄入-提出代付復(fù)復(fù)核-交換場次-提出代付退退票 注意:出現(xiàn)現(xiàn)此提示,需要去場次次切換那里報報盤(有提入無提提出的業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)生，先進行行場次切換（報報空盤，場次次輸入為負，分分別是-1、-2、-3和-4），再處理提提入的業(yè)務(wù)。)7)提出代收錄錄入深圳智達科技有有限公司（本本支行開戶客客戶）開出一一張票面金額額為1200元的轉(zhuǎn)帳支支票給深圳創(chuàng)創(chuàng)新信息技術(shù)術(shù)有限公司（開開戶行：中國國銀行深圳市市分行福田支支行），用于于支付貨款。深深圳創(chuàng)新信息息技術(shù)有限公公司出納持該該支票到本支支行網(wǎng)點辦理理進帳手續(xù)。經(jīng)經(jīng)票據(jù)交換中中心交換后再

25、再傳遞到本支支行網(wǎng)點，本本支行網(wǎng)點柜柜員按票面金金額從深圳智智達科技有限限公司帳戶中中扣除對應(yīng)金金額。注意：當天場次次切換操作完完成后，經(jīng)同同城票據(jù)交換換中心交換回回來的支票才才可以進行提提出代收業(yè)務(wù)務(wù)處理。8)提出代收退退票深圳智達科技有有限公司（本本支行開戶客客戶）開出一一張票面金額額為500元的轉(zhuǎn)帳支支票給深圳華華信系統(tǒng)有限限公司（開戶戶行：工商銀銀行深圳市分分行深圳灣支支行），經(jīng)場場次切換后，該該支票經(jīng)票據(jù)據(jù)交據(jù)中心傳傳遞到本支行行網(wǎng)點，本支支行柜員做“同城提出代代收錄入”及換柜員“報單復(fù)核”后從深圳智智達科技有限限公司帳戶上上記借方500元（付款）。后后本支行柜員員發(fā)現(xiàn)該支票票有問題

26、，要要做退票處理理。注意：退票時輸輸入的場次應(yīng)應(yīng)大于“提出代收”切換的場次次。8)簽發(fā)特約匯匯款證深圳智達科技有有限公司（本本支行開戶客客戶）出納到本本支行柜臺申申請開出一張張票面金額為為5500元的特約匯匯款證。匯票票編號為“特約匯款證”憑證號碼。付付款人為本支支行開戶客戶戶。9)兌付特約匯匯款證深圳智達科技有有限公司（本本支行開戶客客戶）公司持持有一張深圳圳市華光信息息技術(shù)有限公公司簽發(fā)的匯匯票，票面金金額為3000元。在有效效期內(nèi)，深圳圳智達科技有有限公司（本本支行開戶客客戶）公司出出納持票到本本支行柜臺要要求兌付。付付款人為他行行開戶客戶，系系統(tǒng)不檢驗匯匯票編號及帳帳號。持票人為深圳智

27、智達科技有限限公司（本支支行開戶客戶戶）。10)特約匯款款證轉(zhuǎn)匯統(tǒng)計當日本支行行網(wǎng)點簽發(fā)筆筆數(shù)金額及兌兌付筆數(shù)金額額，實現(xiàn)支行行網(wǎng)點與市行行之間清差劃劃撥操作。 11)開出特約約匯款證柜員將已完成“特約匯證轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)匯”操作的匯票票進行正式開開出操作。此此操作完成后后，匯票狀態(tài)態(tài)由“轉(zhuǎn)匯”變?yōu)椤伴_出”，匯票正式式生效。12)記聯(lián)行往往帳柜員統(tǒng)計出“開開出特約匯款款證”總金額，進進行“記聯(lián)行往帳”業(yè)務(wù)操作，報報單類別為“QYDB全國聯(lián)行郵郵劃貸方報單單”，發(fā)報行為“工商銀行深圳圳市分行深圳圳灣支行”，收報行為“招商銀行深深圳市深紡大大廈支行”。13)記聯(lián)行來來帳深圳智達科技有有限公司（本本支行開戶客客戶）收到一一筆匯款5800元。聯(lián)行報報單號為“QYDB全國聯(lián)行郵郵劃貸方報單單”憑證號，收收款人帳號為為深圳智達科科技有限公司司帳號，付款款人為他行開開戶客戶，系系統(tǒng)不檢驗。發(fā)發(fā)報行為“交通銀行深深圳市分行深深南中支行”，收報行為“招商銀行深深圳市深紡大大廈支行”。14)特約匯款款證匯差清算算柜員統(tǒng)