期貨投資者教育工作指引(征求意見稿)

1、PAGE PAGE 9附件：期貨投資者教育育工作指引（征求意見稿）第一章 總 則則第一條 為進一步規(guī)規(guī)范和引導會員單單位的期貨投資者教教育工作，幫助助期貨投資者者樹立正確的的投資理念，增增強風險防范范意識，促進進期貨市場的的健康穩(wěn)定發(fā)發(fā)展，特制定本指引。第二條 本指引所稱“期貨投資者教教育工作”（以下簡稱稱“投資者教育育”）是指中國期貨貨業(yè)協(xié)會（以以下簡稱“協(xié)會”）會員單位針對對投資于期貨貨市場的社會會公眾開展的的普及期貨基基礎(chǔ)知識、宣宣傳政策法規(guī)規(guī)、揭示市場場風險、引導導依法維權(quán)等等各項活動。第三條 本指指引所稱會員員單位是指期期貨公司會員員單位（以下下簡稱期貨公公司）和地方方期貨業(yè)協(xié)會會聯(lián)

2、系會員單單位（以下簡簡稱地方協(xié)會會）。上述會員單位應(yīng)應(yīng)當按照本指引要求，結(jié)合本本單位實際情情況開展投資資者教育工作作。第二章 期貨貨投資者教育育工作的目的的和主要任務(wù)第四條 開展展期貨投資者教教育工作的目目的，是為了了讓投資者充分分了解期貨交易易的特點和風風險，熟悉期期貨市場的法法律法規(guī)，增增強風險防范范意識，依法法維護自身合合法權(quán)益。同時幫助社社會公眾了解解期貨市場的的功能和作用用，自覺維護護市場秩序，促促進期貨市場場規(guī)范發(fā)展。第五條 開展展期貨投資者教教育工作的主主要任務(wù)是要要把“風險講夠、規(guī)規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品品告知義務(wù)和和風險提示義義務(wù)，并使投投資者充分理理解“買者自負”的原則，對對從

3、事期貨交交易的結(jié)果負負責。第六條 投資資者教育工作作是期貨公司經(jīng)營營管理的重要要組成部分，是是公司規(guī)范化化管理和合規(guī)規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)礎(chǔ)性工作，是是公司維護市市場秩序、保保護投資者利利益的重要方方式。期貨公司應(yīng)牢固固樹立做好投投資者教育工工作是對投資資者負責、對對本企業(yè)負責責、對市場負負責的觀念，建建立期貨投資者教教育的基本制制度和長效機機制。第七條 期貨貨公司應(yīng)正確處理投資資者教育與公公司風險控制制、市場開發(fā)發(fā)、期貨知識識普及和宣傳的關(guān)系，不能能將市場開發(fā)、路路演及行情研研討等簡單等等同于投資者者教育，也不不能以投資者者教育代替風風險控制。 第三章 投資者教育育工作的組織織與制度安排排第八條 為建

4、立立投資者教育育工作的長效效機制，協(xié)會會將專門設(shè)立立期貨投資者教教育基金，用用于編寫和制制作投資者教教育的宣傳材材料、開展期貨投資者教教育遠程學院院等基礎(chǔ)建設(shè)設(shè)；期貨公司應(yīng)安排投資者教教育的經(jīng)費預預算，投入相相應(yīng)的人力、物物力和財力，保保障投資者教教育各項工作作落到實處。第九條 期貨貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實際情況，制制訂投資者教育育的年度計劃劃、工作方案和流程，并認真組織實實施。對于經(jīng)經(jīng)營過程中出出現(xiàn)的新情況況或突出問題題，應(yīng)及時分分析研究并采取相應(yīng)措施施予以解決。第十條 期貨貨公司應(yīng)建立立健全投資者者教育的組織織、制度和人才隊隊伍，樹立投投資者教育工工作的全員意意識，指定一一名高管人員員和專門部

5、門門負責此項工工作的檢查與與落實情況，并并選擇具有良良好職業(yè)操守守和專業(yè)能力力的優(yōu)秀培訓訓人才，科學學有效地開展展投資者教育育工作。第十一條 期貨貨公司及其營營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根根據(jù)本單位投投資者的不同同類別和層次次，有針對性性地做好各類投資資者尤其是新新入市中小投投資者的教育育工作；加強強對投資者需需求及風險偏偏好的了解，及及時改進投資資者教育的內(nèi)內(nèi)容和方式。第十二條 期期貨公司應(yīng)建立對對期貨宣傳材材料的審查制制度，業(yè)務(wù)部部門為拓展市市場、發(fā)展業(yè)業(yè)務(wù)需要開展展宣傳活動時時，要提前向向公司報備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準確性和科學性。第十三條 期期貨公司應(yīng)建立投投資者糾紛投投訴

6、處理制度度，認真做好好投資者投訴訴的受理與處處理工作，向向投資者公布布投訴電話等等具體的投訴訴途徑和方式式。公司對投資者的的投訴和意見見建議要認真真處理，及時時向投資者反反饋處理結(jié)果果，并做好記記錄。第四章 投資資者教育工作作的內(nèi)容和形形式第十四條 投資資者教育的基基本內(nèi)容包括括知識教育、法法規(guī)教育、風風險教育和維維權(quán)教育等，具體包括括：（一）介紹期貨貨基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、交交易制度、規(guī)規(guī)則和流程；（二）宣傳期貨貨市場的政策策法規(guī)；（三）充分揭示示期貨投資的的風險；（四）幫助投資資者了解自身身的權(quán)力和義義務(wù)，樹立正正確的投資理理念；（五）受理理投資者的投投訴，并幫助助其依法維護護自身權(quán)益。第十

7、五條 期期貨公司應(yīng)多渠道道、多層次地地開展投資者者教育工作，以以豐富多彩、喜喜聞樂見的方方式創(chuàng)造性地地開展各種宣宣傳教育活動動，切實提高高投資者教育育的效果。投投資者教育活活動的具體形形式可以包括括：（一）在公司網(wǎng)網(wǎng)站首頁設(shè)立投資資者教育園地地；（二）在市場開開發(fā)、開戶、交交易等有關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)設(shè)置風險提示示的內(nèi)容；（三）通過電話話、短信、網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時時解答投資者者的問題；（四）舉辦投資資者教育講座座、培訓、研討會等各各類宣傳教育育活動；（五）在營業(yè)場場所放置公司司宣傳手冊、品品種推介手冊冊、風險揭示示書、期貨業(yè)業(yè)務(wù)流程和風風險管理制度度等宣傳資料料，供投資者免費查閱。（六）開展期貨

8、貨仿真交易，增增強投資者對對期貨交易的的感性認識；（七）積極極參加監(jiān)管部門門協(xié)會、期貨交易所、地方方期貨業(yè)協(xié)會會組織的各類投投資者教育活活動。（八）其他合規(guī)規(guī)有效的方式式。第十六條 期期貨公司應(yīng)在網(wǎng)站開設(shè)投投資者教育園園地，對期貨基礎(chǔ)知知識、交易規(guī)規(guī)則、風險揭揭示、交易流程程、公司合同文文本等進行展展示，對公司司的歷史沿革革、主要股東東、業(yè)務(wù)范圍圍、法人代表表、營業(yè)網(wǎng)點點負責人基本本情況、從業(yè)業(yè)人員資格情情況、營業(yè)執(zhí)執(zhí)照及開展期期貨業(yè)務(wù)的核核準文件等內(nèi)內(nèi)容進行披露露，并派專人人及時維護和和更新投資者者園地的內(nèi)容容。第十七條 期期貨公司應(yīng)重視對對新入市投資者者的資信調(diào)查和評評估，對投資者的的基本

9、信息、投投資經(jīng)驗、風風險承受能力力能等進行了了解；經(jīng)過調(diào)調(diào)查評估，對對于抗風險能力較較弱、缺乏社社會福利保障障、虧損以后后生活可能發(fā)發(fā)生重大問題題的人群以及及其他不適合合參與期貨交交易的人群，應(yīng)應(yīng)向其說明期期貨交易的高高風險性，盡盡量說服其不不要參與期貨貨交易。第十八條 對對新開戶的客客戶，期貨公司應(yīng)舉辦投投資者教育講講座或培訓活活動，提高投投資者在以下下方面的認識識：（一）對期期貨市場的認認識。包括期貨基基礎(chǔ)知識、交交易規(guī)則、風風險管理制度度、各種交易易方式和操作作方法等。（二）對參參與期貨交易的權(quán)權(quán)利、義務(wù)和和責任的認識識。包括期貨公司司的業(yè)務(wù)范圍圍、合同協(xié)議及雙雙方的權(quán)利和和義務(wù)、保證金

10、賬號和結(jié)算資資料查詢、追加保證金金與強行平倉倉規(guī)定、收費標準、投訴的渠道道和維權(quán)方式等。（三）對投資風風險的認識。要讓投資者者了解期貨與與其它投資工工具不同的風風險特征，認認識到進行期期貨交易既可可能有較大盈利，也也可能出現(xiàn)較較大虧損，投投資者必須承承擔從事期貨貨交易虧損可可能導致的責責任。第十九條 期期貨公司應(yīng)將投資資者教育內(nèi)化化為單位的合合規(guī)運行機制制，在從事以以下各項業(yè)務(wù)務(wù)操作時嚴格格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)范，重點加加強對投資者者的風險揭示示：（一）進一步規(guī)規(guī)范和健全開開戶流程和審審核機制，審審查客戶姓名名或名稱、身身份的真實性性，確?？蛻魬糸_戶資料真真實、準確、完完整，資金賬戶和交易賬賬戶對應(yīng)關(guān)

11、系系明確，并保保管好客戶開開戶的影像資資料；在投資資者開立資金金賬戶和交易賬賬戶后，應(yīng)提提醒投資者妥妥善保管交易易密碼、資金金賬戶密碼等重重要資料，提提示客戶不在在非法營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點從事期貨貨交易。（二）在簽訂期期貨經(jīng)紀合同同時，開戶人人員應(yīng)對公司司的期貨經(jīng)紀紀合同進行詳詳細講解，認認真履行風險險揭示義務(wù)，指指導投資者閱閱讀風險揭示示書，要求投投資者在空白白位置抄寫規(guī)規(guī)定字句并簽字。（三）在交易委委托系統(tǒng)和結(jié)結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)設(shè)置風險提示示的有關(guān)內(nèi)容容，確保投資資者在進行操操作時及時知知曉可能產(chǎn)生生的風險。第二十條 期期貨公司應(yīng)建立健健全客戶服務(wù)務(wù)機制，可以以通過交易委委托系統(tǒng)、電電話、傳真、電電子郵件

12、、信信函等方式為為投資者提供供服務(wù)；客戶戶服務(wù)電話要要有專人接聽聽，及時解答答投資者的詢詢問。第二十一條 期貨公司應(yīng)應(yīng)積極采取多種種方式擴大投投資者教育的的覆蓋范圍，有有條件的公司司可以與報刊、電視視、廣播、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)等新聞媒體合作作，通過開設(shè)設(shè)專題，舉辦仿真交交易大賽，期期貨知識競賽賽等活動，介介紹期貨基礎(chǔ)礎(chǔ)知識、法律律法規(guī)、風險險管理等內(nèi)容容。第二十二條 公司應(yīng)定期或或不定期在營營業(yè)場所舉辦辦投資者教育育講座和培訓訓；有IB機機構(gòu)的券商控控股類期貨公公司，應(yīng)經(jīng)常常性地對IBB機構(gòu)及有關(guān)人人員進行業(yè)務(wù)務(wù)知識和法律律法規(guī)培訓，并通過過IB機構(gòu)開開展投資者教教育工作。第二十三條 有條件的公公司應(yīng)制作

13、期貨基礎(chǔ)礎(chǔ)知識、法律律法規(guī)、投資資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊、入市指南、風險教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。第二十四條 風險教育是是投資者教育育工作的重中中之重，公司司關(guān)于期貨交易的宣傳冊冊、說明書、協(xié)協(xié)議、研究報報告等材料上上必須有風險險揭示的內(nèi)容容，并在醒目目位置注明，不得使使用夸大或誘誘導類用語，渲染期貨投資的財富效應(yīng)。第二十五條 公司應(yīng)在其營業(yè)場場所擺放或提供監(jiān)管部門門、協(xié)會、交易所所制作的投資者者教育宣傳資料。第五章 地方協(xié)協(xié)會的投資者者教育工作第二十六條條 地方協(xié)會應(yīng)加強對本地地區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)構(gòu)投資者教育育工作的組織織、協(xié)調(diào)和督

14、督促，鼓勵或或組織本地區(qū)區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)構(gòu)通過多種形形式廣泛開展展投資者教育育活動。第二十七條條 地方協(xié)會要把對期貨貨經(jīng)營機構(gòu)投投資者教育工工作和投資者者園地建設(shè)的的監(jiān)督檢查工工作納入到日常工作中中，建立健全全監(jiān)督檢查機機制，檢查重重點包括各期貨經(jīng)營機機構(gòu)的投資者者園地建設(shè)、教教育手冊和宣宣傳資料、開開戶環(huán)節(jié)的客戶調(diào)查和和評估以及風風險提示情況況、對新入市市投資者的培培訓以及對投投資者投訴的的處理情況等等內(nèi)容。第二十八條 地方協(xié)會要要視市場及地地區(qū)內(nèi)投資者者教育工作開開展情況，有有針對性地開開展投資者教教育工作的信信息交流、經(jīng)經(jīng)驗推介、案案例剖析；及及時匯集本轄轄區(qū)投資者教教育活動的先先進單位經(jīng)驗驗、典型案例例并報送協(xié)會進行宣傳傳和表彰；對教育活動動落實不力、嚴嚴重滯后、流流于形式的期貨貨經(jīng)營機構(gòu)和和負責人，應(yīng)應(yīng)責令其按要要求進行整改改。第六章 投資資者教育工作作的檢查與評評價第二十九條 期期貨公司應(yīng)在在每一年度的的一月底之前前向協(xié)會報送送上年度的投投資者教育工工作總結(jié)和下下一年度的投投資者教育工工作安排，同同時抄送注冊冊地的地方協(xié)協(xié)會。第三十條 地地