公司流動資金借款管理辦法

1、公司流動資金借款管理辦法 HYPERLINK /gljt/ 公司流動資金借款管理辦法第一條 借款對象僅限于本公司所屬全資、控股有限公司子公司（以下縮寫子公司），不得向控股有限公司股東及其他關(guān)聯(lián)方輕易或間接地提供更多資金。第二條 借款用途：僅限于流動資金借款。第三條 借款額度：單筆借款不少于2000萬元。第四條 借款期限：單筆借款期限最久為一年。第五條 資金占用費(fèi)率：參考最低銀行同期貸款利率。 HYPERLINK /wgzl/gfcx/ 第六條 借款程序： HYPERLINK /wygw/gzjh/ 1、申請借款的子公司向集團(tuán)公司分管副總經(jīng)理室提交借款申請書，申請書中寫明資金用途、借款額度、借款

2、期限、資金占用費(fèi)率、到期歸還的本金及資金占用費(fèi)總額等內(nèi)容，并附詳細(xì)的資金使用計劃和還款計劃。借款申請書需經(jīng)借款公司第一負(fù)責(zé)人親筆簽字，并加蓋公司印章。2、副總經(jīng)理立案借款申請書并明確提出意見,經(jīng)班子會議表決后,由集團(tuán)公司總經(jīng)理在借款申請書上簽訂最終意見。 HYPERLINK /wgzl/cwgl/ 3、對最終通過的借款申請，由集團(tuán)公司財務(wù)處辦理借款的相關(guān)手續(xù)。 HYPERLINK /wygw/gzbg/ 第七條 借款公司必須設(shè)立專門的借款賬戶，在專戶內(nèi)?？顚Ｓ?。在借款期間內(nèi)，借款公司向分管副總經(jīng)理提交借款使用情況報告。第八條 借款公司應(yīng)當(dāng)在借款到期日向集團(tuán)公司財務(wù)處按時足額交還借款本金，同時交

3、納資金占用費(fèi)。第九條 借款公司例如須要展期，應(yīng)當(dāng)在到期前五日向集團(tuán)公司分管副總經(jīng)理遞交展期提出申請，展期最多不少于三個月，且每筆借款最多就可以展期一次。對于在借款到期日或少于到期日明確提出的展期提出申請予以立案。展期提出申請中應(yīng)當(dāng)載明展期原因、須要展期的借款額、展期期限、資金占用費(fèi)率、到期交還的本金及資金占用費(fèi)總額等內(nèi)容，并附詳盡的資金采用計劃和借款人計劃。展期申請書須要借款公司第一負(fù)責(zé)人親筆蓋章，并蓋章公司印章。借款展期的審核程序與借款程序相同。第十條 以下情況不不予借款：1、借款公司出現(xiàn)逾期未借款人的記錄。2、借款公司曾存有一次將借款資金扣搞他用的記錄，并且該次侵吞在借款期間內(nèi)沒能更正或者辨認(rèn)出于借款人之后。3、集團(tuán)公司的資金狀況不容許。4、集團(tuán)公司判定的其他予以借款的情況。第十一條 償付事件及處置1、借款公司逾期未借款人，按月計付1逾期利