與企業(yè)ERP系統(tǒng)對接的現(xiàn)金管理工具

1、 PAGE PAGE 7 / 7與企業(yè) ERP 系統(tǒng)對接的現(xiàn)金管理工具銀企直聯(lián)ERP（Enterprise Resource Planning，企業(yè)資源計(jì)劃系統(tǒng)），是指建立在信息技術(shù)基礎(chǔ)上,以系統(tǒng)化的管理思想,為企業(yè)決策層及員工提供決策運(yùn)行手段的管 ERP 不僅僅是一個系統(tǒng)軟件,更重要的是一種管理思想,它實(shí)現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)銷及相應(yīng)的物流、信息流、資金流、管理流、增值流等緊密地集成起來,這就是ERP。2090ERPERPERP提升企業(yè)整體競爭力。ERP資源共享，建立以資本為紐帶，以核算、預(yù)算、資金管理為核心的財務(wù)體系，實(shí)急需解決的系統(tǒng)對接問題ERP/付票據(jù)、信貸管理、外匯等資金行為，使之形成為一個成熟

2、的管理體系。EPRERP使用效率和效果，最終達(dá)到防范風(fēng)險并實(shí)現(xiàn)企業(yè)價值最大化的目的？ERPERPERPERP系統(tǒng)對接的目標(biāo)ERP部與總部的資金集成，資金的管理架構(gòu)是內(nèi)部矩陣式的。有金字塔式組織架構(gòu)來確定資金需求規(guī)模的狀況。ERPERP部各部門之間要充分實(shí)現(xiàn)資源共享，按照統(tǒng)一的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程再造。實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)對接的工具銀行與企業(yè)系統(tǒng)的互連互通：銀企直聯(lián)ERPERPActiveXWin32ERP業(yè)利用該接口作系統(tǒng)二次開發(fā)，我們稱之為銀行與企業(yè)系統(tǒng)的嵌入式直連。ERP系統(tǒng)內(nèi)重復(fù)操作。因此，銀企直聯(lián)使得企業(yè)直接通過財務(wù)系統(tǒng)的界面就可進(jìn)行銀行賬戶查詢、ERPERPERP連接方式招商銀行的電子銀行系統(tǒng)通過互

3、聯(lián)網(wǎng)、VPNDDNERPERP和身份認(rèn)證技術(shù)和工具，并且與人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（CNAPS）、小額支付系統(tǒng)（BEPS）實(shí)時連接。雙向一體化對接，保障了銀企直聯(lián)服務(wù)的效率性和準(zhǔn)確性。銀企直聯(lián)的應(yīng)用要求都是屬于財務(wù)管理制度完善、建立了規(guī)范的業(yè)務(wù)流程的企業(yè)，并且具有完善的 ERP企業(yè)有較多的業(yè)務(wù)處理要求，通過銀企直聯(lián)的操作可實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)。銀企直聯(lián)接口的開發(fā)和日常維護(hù)，要求企業(yè)自身具有較強(qiáng)的軟件開發(fā)能力， 或是 ERP 系統(tǒng)供應(yīng)商的技術(shù)支持。實(shí)施效果客戶實(shí)施成本低，沒有技術(shù)障礙。全程不落地。ERPERPERP方便、準(zhǔn)確。傳統(tǒng)方式下，企業(yè)使用電子銀行系統(tǒng)，必須將財務(wù)數(shù)據(jù)分別錄ERP率和效益。數(shù)據(jù)挖掘。

4、利用數(shù)據(jù)整合和深度挖掘，建立全面的資金分析決策機(jī)制?？蓴U(kuò)展性。銀企直聯(lián)保證電子銀行系統(tǒng)與企業(yè)ERP 系統(tǒng)的采購鏈、電子商務(wù)平臺、應(yīng)收應(yīng)付管理、供應(yīng)鏈管理等系統(tǒng)均留有接口。應(yīng)收賬款管理的實(shí)用工具：收款交易識別企業(yè)的生產(chǎn)、銷售和現(xiàn)金管理，分別對應(yīng)于企業(yè)具體操作中的采購支付、貨款回收和頭寸管理等，其中，貨款回收是企業(yè)現(xiàn)金的來源，離開了它，企業(yè)的經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)就會成為無源之水。基于付款人編號的識別方式ERPERPERPERPERPERPERP因此，解決辦法是，在企業(yè)收款賬號后附加付款客戶的ERP，付款客戶AERP12345678，則企業(yè)告知A9999999918A12345678ERP基于付款人的電子對賬ERPERPERP（包括SWIFTERPERP網(wǎng)上銀行的應(yīng)用趨勢隨著人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（CNAPS）的普遍采用，網(wǎng)上銀行在企業(yè)應(yīng)收賬款管理中的重要地位日漸突出。由于現(xiàn)代化支付系統(tǒng)