中國某銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法（DOC52）

1、PAGE PAGE 93中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則 第二章 處理方方式及規(guī)規(guī)則 第三章 違規(guī)行行為及處處理 第一節(jié) 領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員和和主管人人員違反反規(guī)章制制度行為為及處理理第二節(jié) 違違反柜臺臺業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第三節(jié) 違違反中間間業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第四節(jié) 違違反金融融市場業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第五節(jié) 違違反托管管業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第六節(jié) 違違反外匯匯業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第七節(jié) 違違反銀行行卡業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第八節(jié) 違違反電子子銀行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第九節(jié) 違反信信貸業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處

2、理理第十節(jié) 違反個個人信貸貸業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第十一節(jié) 違反風(fēng)風(fēng)險管理理業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第十二節(jié) 違反資資金計劃劃管理規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第十三節(jié) 違反自自營不良良資產(chǎn)和和委托資資產(chǎn)處置置業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及處理理第十四節(jié) 違反固固定資產(chǎn)產(chǎn)管理及及集中采采購規(guī)章章制度行行為及處處理第十五節(jié) 違反財財務(wù)管理理規(guī)章制制度行為為及處理理第十六節(jié) 違反法法律事務(wù)務(wù)管理規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第十七節(jié) 違反規(guī)規(guī)章制度度管理行行為及處處理第十八節(jié) 違反計計算機(jī)管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第十九節(jié) 違反授授權(quán)、反反洗錢規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第二十節(jié) 違反監(jiān)監(jiān)督檢查查工作規(guī)規(guī)章

3、制度度行為及及處理第二十一節(jié)節(jié) 違反反人力資資源管理理規(guī)章制制度行為為及處理理第二十二節(jié)節(jié) 違反反監(jiān)察工工作規(guī)章章制度行行為及處處理第二十三節(jié)節(jié) 違反反安全保保衛(wèi)規(guī)章章制度行行為及處處理第二十四節(jié)節(jié) 違反反行政印印章和檔檔案管理理規(guī)章制制度行為為及處理理第二十五節(jié)節(jié) 違反反保密管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第二十六節(jié)節(jié) 違反反總務(wù)管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第二十七節(jié)節(jié) 其他他違反規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第四章 處理程程序第一節(jié) 移送程程序第二節(jié) 紀(jì)律處處分程序序第三節(jié) 其他處處理程序序第四節(jié) 復(fù)議程程序 第五章 附 則則中國農(nóng)業(yè)銀銀行員工工違反規(guī)規(guī)章制度度處理辦辦法第一章 總 則第一條 為

4、嚴(yán)格格執(zhí)行各各項規(guī)章章制度，強(qiáng)強(qiáng)化內(nèi)部部管理，維維護(hù)正常常經(jīng)營管管理秩序序，保障障中國農(nóng)農(nóng)業(yè)銀行行（以下下簡稱“本行”）資產(chǎn)產(chǎn)安全、穩(wěn)穩(wěn)健經(jīng)營營和有效效發(fā)展，根根據(jù)國家家有關(guān)法法律法規(guī)規(guī)、金融融規(guī)章和和本行相相關(guān)制度度，制定定本辦法法。 第第二條 本辦辦法所稱稱違反規(guī)規(guī)章制度度行為，是是指本行行員工違違反國家家法律法法規(guī)、金金融規(guī)章章以及本本行相關(guān)關(guān)制度，應(yīng)應(yīng)受到處處理的行行為（以以下簡稱稱“違規(guī)行行為”）。 第第三條 本辦辦法規(guī)定定的有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員，是是指未履履行或未未正確履履行職責(zé)責(zé)，對違違規(guī)事實實的發(fā)生生負(fù)有責(zé)責(zé)任的員員工，包包括各級級行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員（含含同職級級人員，下下同）、主

5、管人人員和一一般員工工。 主主管人員員，是指指各級行行內(nèi)設(shè)機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)責(zé)人（包包括正職職和副職職）、營營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)負(fù)責(zé)人人及運(yùn)營營主管。一般員工，是是指除領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員、主主管人員員以外的的其他員員工。第四條 對違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員的處處理原則則：（一）實事事求是，客客觀公正正，人人人平等，程序規(guī)規(guī)范； （二）視行行為情節(jié)節(jié)輕重，過過錯歸責(zé)責(zé)，保障障員工合合法權(quán)益益；（三）教育育與懲戒戒相結(jié)合合；（四）視違違規(guī)后果果，量紀(jì)紀(jì)適當(dāng)。第五條 本辦法法適用于于本行所所有員工工，包括括外派境境外機(jī)構(gòu)構(gòu)的人員員和內(nèi)退退人員。第六條 已與本本行解除除勞動關(guān)關(guān)系的人人員，經(jīng)經(jīng)查實在在本行工工作期間間有違規(guī)規(guī)行為的

6、的，按本本辦法提提出處理理建議，移移送有關(guān)關(guān)單位處處理；沒沒有單位位的，由由本級行行留存?zhèn)鋫洳?。第二?處理方方式及規(guī)規(guī)則 第七條 對違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員的處處理方式式：（一）紀(jì)律律處分：警告、記記過、記記大過、降降職、撤撤職、開開除。開除處分適適用于受受到刑事事處罰或或因重大大違規(guī)造造成嚴(yán)重重后果的的直接責(zé)責(zé)任人員員。給予予開除處處分的，同同時解除除勞動合合同。（二）其他他處理：積分處處理、經(jīng)經(jīng)濟(jì)處理理、通報報批評、誡誡勉談話話、待崗崗管理、崗崗位降級級、停職職、引咎咎辭職、責(zé)責(zé)令辭職職、免職職、解除除勞動合合同等。紀(jì)律處分和和其他處處理可以以合并使使用，也也可單獨(dú)獨(dú)使用。 第八條 本本辦法所所

7、稱不良良后果是是指：因因違規(guī)行行為發(fā)生生50萬萬元（不不含）以以下案件件的；造造成1000萬元元（不含含）以下下資金風(fēng)風(fēng)險或損損失的；對本行行形象、聲聲譽(yù)在社社會上造造成一定定負(fù)面影影響的。嚴(yán)重后后果是指指:因違違規(guī)行為為發(fā)生550萬元元（含）以以上案件件的；造造成1000萬元元（含）以以上資金金風(fēng)險或或損失的的；造成成重大責(zé)責(zé)任事故故的；受受到政府府、監(jiān)管管部門通通報批評評、責(zé)令令整改或或處罰的的；對本本行形象象、聲譽(yù)譽(yù)在社會會上造成成嚴(yán)重負(fù)負(fù)面影響響的。情節(jié)輕輕微是指指：初次次違規(guī)，且且未造成成損失的的。情節(jié)嚴(yán)重是是指：明明知其行行為有損損于本行行利益的的；屢查查屢犯的的；嚴(yán)重重失職的的。

8、第九條 因違規(guī)規(guī)行為給給本行造造成直接接經(jīng)濟(jì)損損失的，除除按照第第七條規(guī)規(guī)定的處處理外，要要按照有有關(guān)規(guī)定定，承擔(dān)擔(dān)全部或或部分賠賠償責(zé)任任。第十條 案件調(diào)調(diào)查過程程中，辦辦案部門門按程序序有權(quán)對對有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員采取停停職、責(zé)責(zé)令辭職職、免職職等組織織處理措措施。第十一條 受到到警告處處分的，從從處分決決定下達(dá)達(dá)次月起起按當(dāng)年年績效工工資標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)停發(fā)33個月績績效工資資；受到到記過、記記大過處處分的，從從處分決決定下達(dá)達(dá)次月起起按當(dāng)年年績效工工資標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)停發(fā)66個月績績效工資資；受到到降職、撤撤職處分分的，從從處分決決定下達(dá)達(dá)次月起起按當(dāng)年年績效工工資標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)停發(fā)112個月月績效工工資。受到降職處

9、處分的，降降一級聘聘任職務(wù)務(wù)；受到到撤職處處分的，降降兩級聘聘任職務(wù)務(wù)。無職職可撤、無無職可降降的，達(dá)達(dá)到降職職處分檔檔次的，在在給予記記大過處處分的同同時，降降一檔薪薪酬檔次次；達(dá)到到撤職處處分檔次次的，在在給予記記大過處處分的同同時，降降兩級薪薪酬檔次次。無薪薪酬檔次次可降的的，視情情節(jié)輕重重給予記記大過處處分或解解除勞動動合同處處理。違規(guī)行為達(dá)達(dá)不到紀(jì)紀(jì)律處分分檔次，需需要給予予經(jīng)濟(jì)處處理的，根根據(jù)違規(guī)規(guī)的具體體情節(jié)和和后果，停停發(fā)部分分或全部部績效工工資，停停發(fā)績效效工資最最低不少少于2000元人人民幣，最最高不超超過當(dāng)年年績效工工資標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)的2個個月績效效工資。第十二條 對同同一員工工

10、有兩種種（含）以以上違規(guī)規(guī)行為應(yīng)應(yīng)受紀(jì)律律處分的的，按其其違規(guī)行行為應(yīng)給給予的最最高處分分檔次，加加重一檔檔處分。第十三條 員工工涉嫌犯犯罪的，移移送公安安、司法法機(jī)關(guān)依依法處理理。因違反國家家法律法法規(guī)受到到刑事處處罰或行行政處罰罰的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)給予予相應(yīng)的的紀(jì)律處處分或其其他處理理。國家家有特殊殊規(guī)定的的，按國國家特殊殊規(guī)定處處理。第十四條 本辦辦法規(guī)定定的紀(jì)律律處分，警警告、記記過的處處分期為為6個月月，記大大過、降降職的處處分期為為12個個月，撤撤職的處處分期為為24個個月。受到紀(jì)律處處分的員員工，在在處分期期內(nèi)，不不得晉升升提拔使使用；被被取消高高級管理理人員任任職資格格的高管管人員，不

11、不得參加加高級管管理人員員崗位職職務(wù)競聘聘。受到警告、記記過、記記大過處處分的，自處處分生效效之日起起一年內(nèi)內(nèi)，取消消評先獎獎勵資格格；受到到降職、撤撤職處分分的，自自處分生生效之日日起二年年內(nèi)取消消評先獎獎勵資格格。第十五條 紀(jì)律律處分期期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動解除。對于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由所在行提出延遲解除處分申請，報原審批行批準(zhǔn)，延遲解除處分。延遲解除處分的，延長處分期不得超過原處分期。對于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人向所在行提出申請，報原審批行批準(zhǔn)，提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。受

12、到降職、撤撤職處分分的，解解除處分分不視為為對原崗崗位職務(wù)務(wù)的恢復(fù)復(fù)。受到紀(jì)律處處分的員員工，在在處分期期內(nèi)，發(fā)發(fā)生新的的違規(guī)行行為，加加重處理理，直至至解除勞勞動合同同。第十六條 對支支行轄內(nèi)內(nèi)當(dāng)年發(fā)發(fā)生一起起1000萬元（含含）以上上5000萬元（不不含）以以下或兩兩起500萬元（含含）以上上1000萬元（不不含）以以下案件件的，在在案發(fā)110日內(nèi)內(nèi)，應(yīng)停停止支行行主管部部門負(fù)責(zé)責(zé)人、主主管副行行長、行行長職務(wù)務(wù)，或責(zé)責(zé)令（引引咎）辭辭職，確確有特殊殊情況不不能停職職的，須須報總行行審批。待待案件查查結(jié)后，根根據(jù)風(fēng)險險資金大大小給予予相應(yīng)處處理；給給予上級級行主管管部門負(fù)負(fù)責(zé)人、主主管副行

13、行長、行行長相應(yīng)應(yīng)處理。取取消支行行領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員當(dāng)年評評先資格格及應(yīng)當(dāng)當(dāng)受到的的獎勵；取消直直接上級級行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員當(dāng)年年評先資資格。對二級分行行轄內(nèi)當(dāng)當(dāng)年發(fā)生生一起5500萬萬元（含含）以上上10000萬元元（不含含）以下下或兩起起3000萬元（含含）以上上5000萬元（不不含）以以下案件件的，在在案發(fā)110日內(nèi)內(nèi)，應(yīng)停停止二級級分行主主管部門門負(fù)責(zé)人人、主管管副行長長、行長長職務(wù)，或或責(zé)令（引引咎）辭辭職，確確有特殊殊情況不不能停職職的，須須報總行行審批。待待案件查查結(jié)后，根根據(jù)風(fēng)險險資金大大小給予予相應(yīng)處處理；給給予上級級行主管管部門負(fù)負(fù)責(zé)人、主主管副行行長、行行長相應(yīng)應(yīng)處理。取

14、取消二級級分行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員當(dāng)當(dāng)年評先先資格及及應(yīng)當(dāng)受受到的獎獎勵；取取消直接接上級行行領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員和主管管部門當(dāng)當(dāng)年評先先資格。對一級分行行轄內(nèi)當(dāng)當(dāng)年發(fā)生生一起110000萬元（含含）以上上或兩起起5000萬元（含含）以上上10000萬元元（不含含）以下下案件的的，在案案發(fā)100日內(nèi)，應(yīng)應(yīng)停止一一級分行行主管部部門負(fù)責(zé)責(zé)人、主主管副行行長職務(wù)務(wù)，或責(zé)責(zé)令（引引咎）辭辭職；行行長必須須作出檢檢查。待待案件查查結(jié)后，根根據(jù)風(fēng)險險資金大大小給予予相應(yīng)處處理；給給予上級級行主管管部門負(fù)負(fù)責(zé)人相相應(yīng)處理理。取消消原分行行領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員當(dāng)年評評先資格格及應(yīng)當(dāng)當(dāng)受到的的獎勵；取消上上級行主主管部門

15、門當(dāng)年評評先資格格及獎勵勵。 第十七條 對經(jīng)經(jīng)確認(rèn)屬屬自查發(fā)發(fā)現(xiàn)的案案件，可可視情況況不再追追究或減減輕追究究發(fā)案行行有關(guān)人人員的責(zé)責(zé)任，并并可視情情況不再再追究或或減輕追追究上級級行有關(guān)關(guān)人員的的責(zé)任。第十八條 有下下列情形形之一的的，可免免予處理理：（一）因不不可抗力力造成損損失、毀毀損的；（二）受到到暴力脅脅迫時的的失當(dāng)行行為；（三）有證證據(jù)證明明，對授授意、指指使、強(qiáng)強(qiáng)令、脅脅迫其違違規(guī)有抵抵制行為為并向上上級報告告的；（四）因法法律規(guī)定定不明確確、外部部法律環(huán)環(huán)境變化化、錯誤誤的執(zhí)法法或者司司法行為為形成風(fēng)風(fēng)險的。第十九條 有下下列行為為之一的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)在第三三章規(guī)定定的具體體違規(guī)行

16、行為處罰罰檔次基基礎(chǔ)上從從重或加加重處理理：（一）內(nèi)外外勾結(jié)實實施違規(guī)規(guī)行為的的；（二）因違違規(guī)行為為造成嚴(yán)嚴(yán)重后果果的；（三）在共共同違規(guī)規(guī)行為中中負(fù)主要要責(zé)任的的；（四）干擾擾、妨礙礙、阻撓撓、抗拒拒調(diào)查和和處理的的；（五）指使使、教唆唆、強(qiáng)迫迫他人實實施違規(guī)規(guī)行為的的；（六）隱瞞瞞、歪曲曲事實真真相或偽偽造、變變造、隱隱匿、篡篡改、毀毀滅證據(jù)據(jù)的；（七）推卸卸責(zé)任，誣誣陷他人人或違規(guī)規(guī)后逃匿匿的；（八）對檢檢舉人、證證人、鑒鑒定人、調(diào)調(diào)查處理理人打擊擊報復(fù)的的；（九）因同同一違規(guī)規(guī)行為受受到處理理后再次次發(fā)生的的；（十）違規(guī)規(guī)行為發(fā)發(fā)生后，能能采取措措施控制制風(fēng)險或或消除影影響而未未采取

17、的的；（十一）其其他具有有從重、加加重情節(jié)節(jié)的。 本本規(guī)定所所稱從重重處理，是是指在規(guī)規(guī)定的處處理幅度度以內(nèi)按按上限處處理；加加重處理理，是指指在規(guī)定定的處理理幅度以以外，加加檔處理理。第二十條 有下下列情形形之一的的，可以以在第三三章規(guī)定定的具體體違規(guī)行行為處罰罰檔次基基礎(chǔ)上從從輕或減減輕處理理：（一）違違規(guī)情節(jié)節(jié)輕微，所所造成的的損失較較小且能能夠主動動賠償?shù)牡?；（二）主主動報告告或檢舉舉揭發(fā)他他人重大大違規(guī)行行為，經(jīng)經(jīng)查證屬屬實的；（三）有證證據(jù)證明明，對授授意、指指使、強(qiáng)強(qiáng)令、脅脅迫其違違規(guī)有抵抵制行為為或向上上級報告告的；（四）自查查發(fā)現(xiàn)案案件且有有效控制制涉案嫌嫌疑人和和資金的的；

18、（五）自自查發(fā)現(xiàn)現(xiàn)違規(guī)問問題并落落實整改改的； （六六）案發(fā)發(fā)后積極極提供有有破案價價值線索索，對及及時抓獲獲潛逃嫌嫌疑人或或追繳涉涉案資金金等有重重大立功功表現(xiàn)的的；（七）主動動報告，積積極采取取補(bǔ)救措措施有效效避免、減減少損失失或主動動賠償損損失的；（八）違規(guī)規(guī)后認(rèn)識識錯誤態(tài)態(tài)度較好好，能主主動檢查查糾正錯錯誤或坦坦白交待待問題的的；（九）在辦辦理業(yè)務(wù)務(wù)過程中中，已按按業(yè)務(wù)操操作流程程操作，但但以本行行現(xiàn)有科科技手段段無法識識別偽造造變造證證件、印印章、票票據(jù)等，形形成風(fēng)險險或損失失的；（十）其他他具有從從輕、減減輕情節(jié)節(jié)的。本規(guī)定所稱稱從輕處處理，是是指在規(guī)規(guī)定的處處理幅度度以內(nèi)按按下限

19、處處理；減減輕處理理是指在在規(guī)定的的處理幅幅度以外外，減檔檔處理。在在警告處處分最低低檔次進(jìn)進(jìn)行減輕輕處理的的，可給給予積分分處理、經(jīng)經(jīng)濟(jì)處理理、通報報批評、誡誡勉談話話、待崗崗管理、崗崗位降級級等其他他處理；停職、引引咎辭職職、責(zé)令令辭職、免免職按照照領(lǐng)導(dǎo)干干部問責(zé)責(zé)辦法的的有關(guān)規(guī)規(guī)定執(zhí)行行；解除除勞動合合同的，按按照勞動動合同法法和本行行勞動合合同管理理的有關(guān)關(guān)規(guī)定執(zhí)執(zhí)行。第三章 違規(guī)行行為及處處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員和主管管人員違違反規(guī)章章制度行行為及處處理第二十一條條 領(lǐng)導(dǎo)班班子成員員或主管管人員授授意、指指使、強(qiáng)強(qiáng)令下屬屬違規(guī)辦辦理業(yè)務(wù)務(wù)，造成成嚴(yán)重后后果的，給給予開除除處分。第

20、二十二條條 領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員或主主管人員員有下列列行為之之一的，給給予記大大過至開開除處分分：（一）對金金融規(guī)章章制度或或上級行行業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度、規(guī)定定、通知知、批示示、批復(fù)復(fù)或決定定，未按按要求傳傳達(dá)、貫貫徹和組組織實施施，造成成嚴(yán)重后后果的；（二）因內(nèi)內(nèi)部管理理失控，本本級行發(fā)發(fā)生重大大責(zé)任事事故或違違規(guī)違紀(jì)紀(jì)違法案案件的；（三）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)或知悉悉重大風(fēng)風(fēng)險事件件、違規(guī)規(guī)問題或或案件隱隱患、線線索后，未未及時報報告或未未及時采采取防范范措施致致使損害害后果擴(kuò)擴(kuò)大的；（四）對員員工實施施違規(guī)違違紀(jì)違法法行為不不制止、不不報告或或故意包包庇，造造成嚴(yán)重重后果的的；（五）發(fā)生生重大事事故，未未按規(guī)

21、定定報告的的；（六）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)或或征得上上級行同同意，向向新聞媒媒體、社社會公布布本行敏敏感類信信息，造造成嚴(yán)重重后果的的；（七）與有有業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系的客客戶發(fā)生生非正常常資金往往來的。第二十三條條 領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)班子子成員或或主管人人員有下下列行為為之一的的，給予予警告至至撤職處處分：（一）因內(nèi)內(nèi)部管理理失控，下下級行發(fā)發(fā)生重大大責(zé)任事事故、嚴(yán)嚴(yán)重違規(guī)規(guī)違紀(jì)違違法案件件或連續(xù)續(xù)發(fā)生違違規(guī)違紀(jì)紀(jì)違法案案件的；（二）業(yè)務(wù)務(wù)主管人人員未按按規(guī)定的的期限和和要求對對所轄單單位進(jìn)行行常規(guī)性性檢查，未未按時完完成上級級行下達(dá)達(dá)的專項項檢查的的； （三）故意意隱瞞或或明顯低低估風(fēng)險險狀況，資資產(chǎn)質(zhì)量量反映嚴(yán)嚴(yán)重不實實

22、的。第二十四條條 領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子成成員或主主管人員員有下列列行為之之一的，給給予警告告至記過過處分：（一）對違違規(guī)人員員應(yīng)移送送未移送送的；（二）對違違規(guī)人員員應(yīng)處理理未處理理的；（三）擅自自將績效效工資挪挪作他用用的。第二節(jié) 違反柜柜臺業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第二十五條條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員開除除處分：（一）貪污污、挪用用資金的的； （二）盜竊竊、私藏藏、截留留客戶資資金、銀銀行資金金或權(quán)利利憑證的的；（三）盜竊竊、套取取、偽造造、變造造、擅自自印制、銷銷毀重要要空白憑憑證或有有價單證證的；（四）辦理理票據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)中，偽偽造、變變造支票票等票據(jù)據(jù)影像信信息的；（五

23、）客戶戶未落實實足額資資金前為為客戶辦辦理匯出出匯款業(yè)業(yè)務(wù)或挪挪用其他他客戶的的資金或或銀行資資金為匯匯款人墊墊付匯款款的；（六）私自自刻制、偽偽造或變變造、盜盜用印章章及以此此從事詐詐騙、融融資等非非法活動動的；（七）為客客戶提供供虛假對對賬單、虛虛假余額額查詢單單、虛假假出資證證明、存存款證明明或其它它資信證證明的。第二十六條條 有有下列行行為之一一，并導(dǎo)導(dǎo)致案件件或造成成資金風(fēng)風(fēng)險的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記過過至開除除處分： （一）未履履行或未未正確履履行管理理、審核核及授權(quán)權(quán)職責(zé)；（二）代客客戶辦理理業(yè)務(wù)的的； （三）未按按規(guī)定設(shè)設(shè)置柜員員操作級級別和權(quán)權(quán)限的；（四）未按按規(guī)定管管理

24、、保保管、更更換庫房房或ATTM等自自助銀行行設(shè)備密密碼；（五）在辦辦理票據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)中中，未按按規(guī)定辦辦理票據(jù)據(jù)查詢、查查復(fù)，未未鑒別票票據(jù)真?zhèn)蝹?，?dǎo)致致資金被被騙的。第二十七條條 有有下列行行為之一一，并導(dǎo)導(dǎo)致案件件或造成成資金風(fēng)風(fēng)險的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分： （一）未按按規(guī)定審審核網(wǎng)內(nèi)內(nèi)往來系系統(tǒng)及大大、小額額支付系系統(tǒng)等業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）未在在規(guī)定時時間內(nèi)核核銷預(yù)警警信息或或其他違違規(guī)核銷銷預(yù)警信信息的。第二十八條條 在在賬戶管管理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記過過至開除除處分：（一）為無無證件客客戶開立立賬戶，利利用虛假假證件、資資料開立立賬戶

25、的的；（二）注冊冊驗資賬賬戶撤銷銷后，未未將資金金退回原原存款人人賬戶，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入他人人賬戶的的；（三）未按按規(guī)定辦辦理存款款人死亡亡后或所所有權(quán)有有爭議的的存款過過戶、支支付業(yè)務(wù)務(wù)的；（四）明知知或應(yīng)知知以個人人名義開開立賬戶戶存儲單單位資金金，或單單位卡資資金未從從單位本本幣基本本賬戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入的。（五）辦理理虛假驗驗資業(yè)務(wù)務(wù)的。第二十九條條 在在賬戶管管理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未按按規(guī)定審審核客戶戶有效身身份證件件的；（二）為無無企業(yè)業(yè)名稱預(yù)預(yù)先核準(zhǔn)準(zhǔn)通知書書或有有關(guān)部門門批文的的客戶開開立注冊冊驗資臨臨時存款款戶的；（三）違反反規(guī)定為為

26、存款人人多頭開開立銀行行結(jié)算賬賬戶的； （四）未經(jīng)經(jīng)審批辦辦理單位位結(jié)算賬賬戶銷戶戶的；（五）注冊冊驗資賬賬戶在驗驗資期間間辦理支支付業(yè)務(wù)務(wù)的；（六）未按按規(guī)定辦辦理變更更賬戶名名稱、法法定代表表人的；（七）違反反規(guī)定為為個人銀銀行結(jié)算算賬戶辦辦理轉(zhuǎn)賬賬結(jié)算或或為儲蓄蓄賬戶辦辦理轉(zhuǎn)賬賬結(jié)算的的；（八）違反反國家外外匯管理理局對外外幣賬戶戶管理規(guī)規(guī)定，為為客戶辦辦理外匯匯資金收收付的；（九）辦理理銷戶業(yè)業(yè)務(wù)時未未按規(guī)定定收回出出售未用用的重要要空白憑憑證，且且無存款款人出具具承擔(dān)由由此引起起的一切切經(jīng)濟(jì)責(zé)責(zé)任保證證書的；（十）故意意泄露客客戶存款款或賬戶戶、賬號號、客戶戶身份資資料等信信息的。

27、第三十條 在辦辦理存取取款（現(xiàn)現(xiàn)金）過過程中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）未執(zhí)執(zhí)行分級級審批制制度辦理理大額現(xiàn)現(xiàn)金支取取業(yè)務(wù)，造造成嚴(yán)重重后果的的；（二）發(fā)生生空存資資金行為為的。第三十一條條 在在存取款款（現(xiàn)金金）過程程中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）離崗崗后現(xiàn)金金箱未加加鎖或雖雖加鎖未未妥善保保管鑰匙匙，造成成不良后后果的；（二）玩忽忽職守，造造成大額額記賬差差錯的；（三）柜員員代客戶戶辦理業(yè)業(yè)務(wù)或自自辦業(yè)務(wù)務(wù)，造成成不良后后果的；（四）非數(shù)數(shù)據(jù)移植植錯誤、通通訊故障障、系統(tǒng)統(tǒng)運(yùn)行故故障、應(yīng)應(yīng)用

28、軟件件缺陷等等原因引引起重復(fù)復(fù)付款的的；（五）違反反規(guī)定為為存款人人支付現(xiàn)現(xiàn)金或辦辦理現(xiàn)金金存入的的。第三十二條條 在在辦理密密碼業(yè)務(wù)務(wù)中，未未按規(guī)定定受理委委托代理理密碼掛掛失或委委托代理理密碼重重置業(yè)務(wù)務(wù)且造成成不良后后果的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分。第三十三條條 在在有價單單證、重重要空白白憑證管管理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）丟失失有價單單證、重重要空白白憑證的的；（二）柜員員代客戶戶簽發(fā)、填填寫應(yīng)由由客戶辦辦理的重重要空白白憑證，或或代客戶戶編制、約約定支付付密碼的的；（三）用已已作廢或或停用的的重要空空白憑證證

29、辦理業(yè)業(yè)務(wù)的；（四）有價價單證、重重要空白白憑證使使用前加加蓋業(yè)務(wù)務(wù)印章的的。 第三十四條條 在在有價單單證、重重要空白白憑證管管理中，有有下列行行為之一一，并造造成不良良后果的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）有價價單證、重重要空白白憑證使使用、登登記、銷銷號違反反規(guī)定的的； （二）營業(yè)業(yè)終了，未未按規(guī)定定核對、清清點(diǎn)和入入庫保管管重要空空白憑證證的；（三）有價價單證保保管違反反“證賬”分管的的；（四）未按按規(guī)定發(fā)發(fā)售或簽簽發(fā)有價價單證的的；（五）未及及時上繳繳、銷毀毀已作廢廢或停用用的重要要空白憑憑證的；（六）領(lǐng)取取重要空空白憑證證不入賬賬或少入入賬的；（七）撤并并網(wǎng)點(diǎn)

30、的的有價單單證、重重要空白白憑證未未及時清清理上繳繳的。第三十五條條 在在印章管管理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記過過至開除除處分：（一）柜員員印章未未入箱加加鎖或午午休、營營業(yè)終了了未入庫庫、入箱箱保管被被盜用的的；（二）柜員員離崗，將將印章交交由非指指定交接接人代為為保管的的；（三）未按按規(guī)定使使用業(yè)務(wù)務(wù)印章，或或因保管管不善，業(yè)業(yè)務(wù)印章章被盜用用的；（四）印、證證未按規(guī)規(guī)定分管管分用，造造成嚴(yán)重重后果的的；（五）未按按規(guī)定封封存上繳繳或及時時銷毀已已停用、作作廢的印印章，或或未妥善善保管結(jié)結(jié)算印章章被盜用用的。第三十六條條 在在預(yù)留印印鑒管理理中，有有下列行行為之一

31、一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記過過至開除除處分：（一）未按按規(guī)定辦辦理客戶戶預(yù)留印印鑒掛失失和更換換印鑒業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）違規(guī)規(guī)向他人人提供預(yù)預(yù)留印鑒鑒的；（三）未按按規(guī)定保保管客戶戶預(yù)留印印鑒和銀銀行內(nèi)部部預(yù)留印印鑒的；（四）為無無印鑒、應(yīng)填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的；（五）對采采用電子子驗印、系統(tǒng)自動核驗未通過，驗印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進(jìn)行核驗和換人復(fù)核，造成嚴(yán)重后果的；（六）驗印印操作員員離柜（崗崗）未按按規(guī)定退退出電子子驗印系系統(tǒng)的。第三十七條條 在在電子印印鑒管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一

32、）電子子印鑒建建庫過程程中，未未按崗位位制約建建立、維維護(hù)印鑒鑒庫的；（二）電子子印鑒建建庫過程程中，未未按規(guī)定定傳遞、保保管預(yù)留留印鑒卡卡的；（三）違規(guī)規(guī)下載、導(dǎo)導(dǎo)出或打打印預(yù)留留印鑒庫庫數(shù)據(jù)及及圖像信信息的；（四）未核核對印鑒鑒或未按按規(guī)定核核驗印鑒鑒的。第三十八條條 在在柜臺業(yè)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）臨時時離職、輪輪休或工工作調(diào)動動，未按按規(guī)定辦辦理交接接手續(xù)的的； （二）柜員員臨時離離崗，未未臨時簽簽退業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)，或或營業(yè)終終了離崗崗未正式式簽退系系統(tǒng)，造造成不良良后果的的；（三）柜員員私自代代保管客客戶單、折折、卡等等支付工工具、票票據(jù)、有有

33、價證券券和印鑒鑒，造成成不良后后果的；（四）未按按規(guī)定辦辦理掛失失、換折折（卡、單單）、重重寫磁條條信息業(yè)業(yè)務(wù)的； （五）未按按規(guī)定辦辦理協(xié)助助查詢、凍凍結(jié)、扣扣劃業(yè)務(wù)務(wù)的；（六）未按按規(guī)定辦辦理久懸懸未取賬賬戶轉(zhuǎn)入入、支取取和銷戶戶業(yè)務(wù)的的； （七）未按按規(guī)定辦辦理抹賬賬、錯賬賬沖正、掛掛賬業(yè)務(wù)務(wù)的；（八）隱匿匿或者故故意銷毀毀依法應(yīng)應(yīng)當(dāng)保存存的會計計憑證、會會計賬簿簿、財務(wù)務(wù)會計報報告的；偽造、變變造會計計憑證、會會計賬簿簿的；未履行行或未正正確履行行職責(zé)，導(dǎo)導(dǎo)致會計計檔案發(fā)發(fā)生霉變變、毀損損、遺失失、被盜盜的。第三十九條條 在在柜面業(yè)業(yè)務(wù)處理理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任

34、人人員警告告至記大大過處分分： （一一）未按按規(guī)定填填制、取取得原始始憑證，或或填制、取取得的原原始憑證證不符合合規(guī)定的的； （二二）以未未經(jīng)審核核或?qū)徍撕瞬缓细窀竦脑际紤{證為為依據(jù)記記賬，或或財務(wù)處處理的； （三三）違反反規(guī)定進(jìn)進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)分類或或違反規(guī)規(guī)定使用用會計科科目和統(tǒng)統(tǒng)一專用用賬號的的； （四）未堅堅持當(dāng)時時記賬、賬賬折核對對和各種種往來賬賬定期核核對的；（五）賬賬賬、賬款款、賬據(jù)據(jù)、賬實實、賬表表、內(nèi)外外賬不相相符，未未按規(guī)定定進(jìn)行處處理的；（六）信用用證、保保函、匯匯票等或或有業(yè)務(wù)務(wù)的會計計核算不不準(zhǔn)確，或或不及時時記賬、對對賬和漏漏記賬的的。第四十條 在現(xiàn)現(xiàn)金庫（箱箱）管理理

35、中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）柜員員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空空庫、白白條抵庫庫或空庫庫虛增存存款的；（二）違反反規(guī)定辦辦理現(xiàn)金金、貴金金屬、有有價單證證等出入入庫或調(diào)調(diào)撥的；（三）營業(yè)業(yè)庫款遺遺留庫外外的。第四十一條條 在在現(xiàn)金庫庫（箱）管管理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未按按規(guī)定管管理、保保管、更更換庫房房或ATTM等自自助銀行行設(shè)備密密碼的；（二）庫房房門控未未執(zhí)行分分管分用用和平行行交接制制度的；（三）管庫庫員未執(zhí)執(zhí)行雙人人操作的的；（四）柜員員未按規(guī)規(guī)定碰箱箱，或營營業(yè)終了了柜員現(xiàn)現(xiàn)金箱未

36、未由本人人和運(yùn)營營主管（或或運(yùn)營主主管授權(quán)權(quán)人）雙雙人核對對、上鎖鎖的；（五）在金金庫內(nèi)辦辦理鈔票票兌換的的；（六）未按按規(guī)定盤盤庫、查查庫的；（七）金庫庫崗位設(shè)設(shè)置未遵遵循“管庫與與守庫相相分離，管管庫與資資金調(diào)撥撥及記賬賬相分離離”原則，或或管庫員員擔(dān)任AABISS庫房現(xiàn)現(xiàn)金賬賬賬務(wù)記賬賬員的。第四十二條條 在在賬務(wù)核核對中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）未按按規(guī)定核核對發(fā)報報回條和和報文密密押的；（二）對賬賬單據(jù)未未能及時時發(fā)出、對對賬工作作未能有有效開展展的；（三）未及及時發(fā)現(xiàn)現(xiàn)銀企對對賬回單單加蓋印印章與預(yù)預(yù)留印鑒鑒不符，造造成嚴(yán)重重后果的的；（四）銀企企對

37、賬不不符，未未及時處處理的；（五）未按按規(guī)定核核對系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)、外外賬務(wù)，與與人民銀銀行、同同業(yè)之間間賬務(wù)，或或系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)賬務(wù)的的。第四十三條條 在在辦理票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）銀行行匯票未未用退回回，未轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入?yún)R票票申請人人賬戶或或未按規(guī)規(guī)定退付付現(xiàn)金的的；（二）未審審查或?qū)弻彶椴粐?yán)嚴(yán)，受理理要素不不全、背背書不連連續(xù)，未未填寫被被背書人人名稱、貼貼現(xiàn)銀行行名稱、金金額、日日期、收收款人被被涂改的的票據(jù)；（三）未按按規(guī)定管管理銀行行承兌匯匯票保證證金賬戶戶的；（四）貼現(xiàn)現(xiàn)票據(jù)拒拒付后，未未及時從從貼現(xiàn)申申請人賬賬戶扣款款的；（五）違

38、規(guī)規(guī)受理、使使用現(xiàn)金金支票支支取現(xiàn)金金，或現(xiàn)現(xiàn)金支票票做轉(zhuǎn)賬賬交易、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票票支取現(xiàn)現(xiàn)金的；（六）受理理超期、遠(yuǎn)遠(yuǎn)期等作作廢或無無效支票票的；（七）對客客戶開出出的空頭頭支票未未按規(guī)定定辦理退退票的；（八）未按按規(guī)定受受理超過過提示付付款期限限票據(jù)的的；（九）辦理理商業(yè)匯匯票付款款業(yè)務(wù)，到到期前付付款的；（十）未按按規(guī)定保保管核對對銀行匯匯票、銀銀行本票票底卡的的。第四十四條條 在在辦理票票據(jù)掛失失、同城城清算、票票據(jù)交換換業(yè)務(wù)中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至撤職處處分：（一）未按按規(guī)定辦辦理掛失失手續(xù)的的；（二）掛失失未到規(guī)規(guī)定期限限，進(jìn)行行相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)處理理的；

39、（三）未及及時貸記記持票人人賬戶，延延壓客戶戶資金的的； （四）提出出借方票票據(jù)未堅堅持收妥妥進(jìn)賬，貸貸方票據(jù)據(jù)未堅持持“先借后后貸”的；（五）提出出代付交交換進(jìn)賬賬單提前前入賬，或或未按規(guī)規(guī)定辦理理同城清清算、票票據(jù)交換換業(yè)務(wù)的的；（六）同城城清算憑憑證未與與有關(guān)憑憑證核對對，交換換提入清清單與匯匯總表不不符的；（七）資金金清算業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生生差錯時時，不及及時解決決或相互互推諉的的；（八）故意意壓票、退退票、拖拖延支付付、無理理拒付的的；（九）未妥妥善保管管交換票票據(jù)，造造成丟失失、損毀毀的。 第第四十五五條 在辦理理資金往往來業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至

40、開開除處分分：（一）未及及時核對對資金往來來賬務(wù)，導(dǎo)導(dǎo)致案件件發(fā)生的的；（二）因玩玩忽職守守造成匯匯款錯匯匯、重匯匯款無法法追回的的。第四十六條條 在在辦理資資金往來來業(yè)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未堅堅持崗位位制約、復(fù)復(fù)核制度度的；（二）未按按規(guī)定處處理資金金往來異異常、差差錯往來來賬報單單的；（三）未根根據(jù)原始始憑證錄錄入確認(rèn)認(rèn)往賬信信息的；（四）發(fā)出出查詢33日后無無查復(fù)，未未做繼續(xù)續(xù)查詢；查詢、查查復(fù)書未未配對保保管；查查詢、查查復(fù)未于于當(dāng)日至至次日上上午處理理完畢的的； （五）對收收款賬號號、名稱稱不一致致等無法法入賬的的款項、未

41、未按規(guī)定定及時查查詢或辦辦理退匯匯的；（六）辦理理支付結(jié)結(jié)算，因因工作差差錯發(fā)生生延誤，影影響客戶戶和他行行資金使使用的。第四十七條條 在辦辦理銀行行卡業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員撤職職至開除除處分：（一）與持持卡人勾勾結(jié)，幫幫助持卡卡人套取取現(xiàn)金的的；（二）盜用用客戶資資料，私私自以客客戶名義義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡的；（三）為單單位卡套套取現(xiàn)金金的。第四十八條條 在在辦理銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未按按要求提提供服務(wù)務(wù)或無故故拒絕受受理銀行行卡業(yè)務(wù)務(wù)的；（二）未按按規(guī)定辦辦理補(bǔ)卡卡、換卡卡、銷卡卡的。

42、 第三節(jié) 違反中中間業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第四十九條條 在在代理業(yè)業(yè)務(wù)過程程中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員開除除處分：（一）銷毀毀、涂改改或偽造造保險費(fèi)費(fèi)憑證、代代收代付付憑證或或截留手手續(xù)費(fèi)收收入的；（二）利用用客戶代代收代付付竊取客客戶資金金的；（三）利用用存款證證明書騙騙取客戶戶存款的的；（四）向保保險公司司索取正正常入賬賬手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入之之外的其其他費(fèi)用用，構(gòu)成成商業(yè)賄賄賂的。第五十條 在代代理業(yè)務(wù)務(wù)過程中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記大過過至開除除處分：（一）對投投資風(fēng)險險和投資資收益進(jìn)進(jìn)行虛假假陳述、欺欺騙性宣宣傳，誤誤導(dǎo)投資資者交易

43、易的；（二）私自自以本行行名義或或超過代代理權(quán)限限辦理業(yè)業(yè)務(wù)的；（三）通過過銀行員員工的個個人賬戶戶，過渡渡辦理開開戶單位位的代收收代付業(yè)業(yè)務(wù)，或或單位結(jié)結(jié)算賬戶戶資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入銀行行員工個個人結(jié)算算賬戶作作過渡的的；（四）國債債承銷業(yè)業(yè)務(wù)中，截截留、挪挪用國債債承銷資資金的；（五）未執(zhí)執(zhí)行交易易的復(fù)核核和授權(quán)權(quán)制度，造成不良后果的； （六六）擅自自接受客客戶全權(quán)權(quán)委托，為為客戶決決定交易易品種、數(shù)數(shù)量、價價格等行行為的； （七七）擅自自凍結(jié)客客戶資金金和基金金、債券券交易賬賬戶的； （八八）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)錯賬未未按規(guī)定定處理的的； （九九）違反反規(guī)定為為客戶融融資的；（十）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)開開辦開放放式基金金

44、及券商商集合計計劃代理理銷售、債債券柜臺臺交易及及二級托托管業(yè)務(wù)務(wù)、實物物黃金業(yè)業(yè)務(wù)、及及個人實實盤外匯匯買賣業(yè)業(yè)務(wù)的；（十一）泄泄漏客戶戶資料和和交易信信息的；（十二）開開展開放放式基金金及券商商集合計計劃代理理銷售業(yè)業(yè)務(wù)時，輸輸入錯誤誤或未嚴(yán)嚴(yán)格審查查憑證客客戶簽字字欄，出出現(xiàn)客戶戶未在憑憑證上簽簽字，造造成不良良后果的的；（十三）私私自為客客戶填寫寫投保單單等資料料，并代代為客戶戶簽名的的。第五十一條條 在在代理業(yè)業(yè)務(wù)過程程中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分： （一一）開展展開放式式基金代代理銷售售、債券券柜臺交交易及二二級托管管業(yè)務(wù)時時，無故故拒絕

45、客客戶委托托申請的的； （二二）開展展個人實實盤外匯匯買賣時時，未與與客戶簽簽訂交易易協(xié)議書書的； （三）未按按規(guī)定辦辦理代收收代付業(yè)業(yè)務(wù)的； （四四）未按按規(guī)定辦辦理個人人實盤外外匯買賣賣交易密密碼掛失失的；（五）未按按規(guī)定收收取代理理手續(xù)費(fèi)費(fèi)或收取取代理手手續(xù)費(fèi)不不按規(guī)定定入賬；（六）未經(jīng)經(jīng)審批超超計劃代代理發(fā)行行國債的的。第五十二條條 在在辦理保保函業(yè)務(wù)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）超范范圍、超超權(quán)限為為客戶開開具保函函的；（二）為不不符合條條件的客客戶開具具保函的的。第五十三條條 在在辦理現(xiàn)現(xiàn)金管理理業(yè)務(wù)中中，有下下列行為為之一的的，

46、給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）違規(guī)規(guī)為企業(yè)業(yè)開立、變變更、注注銷現(xiàn)金金管理服服務(wù)內(nèi)容容的；（二）工作作推諉、拖拖延導(dǎo)致致客戶資資金損失失，客戶戶資源流流失或使使銀行利利益受損損的；（三）按有有關(guān)規(guī)定定應(yīng)該暫暫停或終終止提供供現(xiàn)金管管理服務(wù)務(wù)，未及及時上報報管理行行的，或或管理行行核實后后未立即即暫?；蚧蚪K止為為其提供供現(xiàn)金管管理服務(wù)務(wù)的。第五十四條條 在在上門服服務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記過過至開除除處分： （一）未經(jīng)經(jīng)審批，開開展上門門服務(wù)的的；（二）單人人上門收收款、收收票據(jù)（除除國際結(jié)結(jié)算項下下的進(jìn)出出口單據(jù)據(jù)）的；（三）出具具虛假銀銀行回

47、單單的；（四）代客客戶辦理理應(yīng)由客客戶到銀銀行柜臺臺辦理的的業(yè)務(wù)的的；（五）上門門收取大大額現(xiàn)金金，車輛輛、人員員不符合合規(guī)定的的;（六）收回回的現(xiàn)金金未經(jīng)非非上門服服務(wù)人員員清點(diǎn)、確確認(rèn)、記記賬，或或記賬不不符合規(guī)規(guī)定的。第五十五條條 在在辦理實實物黃金金業(yè)務(wù)中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員開除處處分：（一）實施施虛假調(diào)調(diào)撥套取取實物黃黃金的；（二）違反反操作規(guī)規(guī)程套取取客戶或或銀行資資金或?qū)崒嵨稂S金金的。第五十六條條 在在中間業(yè)業(yè)務(wù)服務(wù)務(wù)收費(fèi)過過程中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至撤職職處分：（一）超權(quán)權(quán)限減免免或提高高中間業(yè)業(yè)務(wù)服務(wù)務(wù)收費(fèi)價價格

48、標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)的；（二）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)擅擅自新增增中間業(yè)業(yè)務(wù)服務(wù)務(wù)收費(fèi)項項目的。第五十七條條 在在投資銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)管理中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記大過過至撤職職處分：（一）在盡盡職調(diào)查查中未盡盡責(zé)，未未能履行行核查和和驗證義義務(wù)或隱隱瞞客戶戶真實情情況，致致使本行行出具的的文件中中存在虛虛假記載載、重大大遺漏，誤誤導(dǎo)性陳陳述的；（二）與客客戶或其其他相關(guān)關(guān)中介機(jī)機(jī)構(gòu)、人人員之間間有不當(dāng)當(dāng)利益約約定的；（三）違規(guī)規(guī)對不確確定事項項做出承承諾，造造成不良良后果的的。第五十八條條 在在投資銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)管理中中，有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）未

49、按按規(guī)定標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、程程序收取取相關(guān)費(fèi)費(fèi)用的；（二）未能能嚴(yán)格遵遵守風(fēng)險險管控標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，造造成不良良后果的的；（三）未能能真實、準(zhǔn)準(zhǔn)確、及及時、完完整進(jìn)行行相關(guān)信信息披露露，造成成不良后后果的。第四節(jié) 違反金金融市場場業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第五十九條條 有下下列行為為之一，并并造成嚴(yán)嚴(yán)重后果果的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)、超超越授權(quán)權(quán)或授權(quán)權(quán)終止后后從事金金融市場場業(yè)務(wù)（指指各類自自營及代代客本外外幣資金金交易及及投資業(yè)業(yè)務(wù)，下下同）經(jīng)經(jīng)營活動動的；（二）違反反行內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度及及風(fēng)險管管理政策策規(guī)定，經(jīng)經(jīng)營管理理金融市市場業(yè)務(wù)務(wù)的； （三）故意意以不

50、利利于我行行的非公公平價格格開展金金融市場場業(yè)務(wù)的的。第六十條 有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)、超超越授權(quán)權(quán)或者授授權(quán)終止止后從事事金融市市場業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營活活動的；（二）在授授權(quán)書內(nèi)內(nèi)容不明明確時，未未經(jīng)請示示擅自開開展金融融市場業(yè)業(yè)務(wù)的；（三）未按按監(jiān)管部部門和行行內(nèi)業(yè)務(wù)務(wù)及風(fēng)險險管理政政策、規(guī)規(guī)章制度度等相關(guān)關(guān)規(guī)定，經(jīng)經(jīng)營管理理金融市市場業(yè)務(wù)務(wù)的；（四）開展展金融市市場業(yè)務(wù)務(wù)未實行行前、中中、后臺臺崗位職職責(zé)分離離的。第五節(jié) 違反托托管業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第六十一條條 故故意損毀毀、滅失失托管業(yè)業(yè)務(wù)活動動的記錄錄、賬冊冊、報表表

51、和重要要合同等等資料，造造成嚴(yán)重重后果的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員開除處處分。第六十二條條 有有下列行行為之一一，并造造成嚴(yán)重重后果的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員記大過過至開除除處分：（一）未在在規(guī)定時時間內(nèi)按按照托管管資產(chǎn)劃劃撥指令令正確執(zhí)執(zhí)行資金金劃轉(zhuǎn)的的；（二）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)或或超授權(quán)權(quán)，進(jìn)行行托管資資產(chǎn)資金金劃轉(zhuǎn)的的。第六十三條條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至撤職職處分：（一）違反反托管業(yè)業(yè)務(wù)工作作紀(jì)律的的；（二）公開開披露的的信息資資料和披披露活動動違反法法律法規(guī)規(guī)及其他他有關(guān)規(guī)規(guī)定，損損害投資資人及相相關(guān)當(dāng)事事人合法法權(quán)益的的；（三）違反反托管協(xié)協(xié)議、保保管合同

52、同等有關(guān)關(guān)法律文文件，造造成不良良后果的的；（四）損毀毀、丟失失托管業(yè)業(yè)務(wù)活動動的記錄錄、賬冊冊、報表表和合同同等資料料的；（五）未按按規(guī)定向向監(jiān)管部部門報送送報表，造造成不良良后果的的；（六）未按按規(guī)定及及時、準(zhǔn)準(zhǔn)確復(fù)核核托管資資產(chǎn)會計計估值報報表，造造成不良良后果的的。第六節(jié) 違反外外匯業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第六十四條條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員開除除處分：（一）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)或或超授權(quán)權(quán)對外提提供擔(dān)保保或開立立備用信信用證的的；（二）與客客戶串通通，在買買賣雙方方無真實實貿(mào)易合合同關(guān)系系情況下下對外開開立跟單單信用證證的。第六十五條條 有有下列行行為之一一的，給

53、給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員撤職職至開除除處分：（一）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)或或批準(zhǔn)，經(jīng)經(jīng)營外匯匯業(yè)務(wù)的的；（二）繼續(xù)續(xù)經(jīng)營已已被銀監(jiān)監(jiān)會等國國內(nèi)監(jiān)管管機(jī)構(gòu)責(zé)責(zé)令停辦辦或取消消的外匯匯業(yè)務(wù)的的。第六十六條條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至撤撤職處分分：（一）為不不符合開開證條件件的企業(yè)業(yè)開證的的；（二）擅自自超越對對外有權(quán)權(quán)簽字人人員授權(quán)權(quán)級別、簽簽字權(quán)限限對外簽簽字的；（三）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)或或超越授授權(quán)權(quán)限限，審批批轄內(nèi)分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)外匯業(yè)業(yè)務(wù)市場場準(zhǔn)入與與退出的的；（四）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)，交交換代理理行控制制文件的的；（五）未經(jīng)經(jīng)總行授授權(quán)，在在境外開開立賬戶戶，或未未按規(guī)定定使用境境外賬戶戶的

54、；（六）違反反規(guī)定辦辦理國際際結(jié)算、結(jié)結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)、提提供對外外擔(dān)?；蚧蜷_立備備用信用用證，造造成嚴(yán)重重后果的；（七）未按按規(guī)定處處理國際際結(jié)算糾糾紛，造造成嚴(yán)重重后果的的。第六十七條條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至撤職職處分：（一）違反反規(guī)定辦辦理國際際結(jié)算、結(jié)結(jié)售匯業(yè)業(yè)務(wù)、提提供對外外擔(dān)?；蚧蜷_立備備用信用用證，造造成不良良后果的的；（二）未按按規(guī)定辦辦理國際際收支申申報，造造成收支支申報數(shù)數(shù)據(jù)出現(xiàn)現(xiàn)嚴(yán)重錯錯誤的；（三）對上上報外匯匯業(yè)務(wù)市市場準(zhǔn)入入與退出出的申請請材料弄弄虛作假假的；（四）未按按規(guī)定填填報上級級行要求求的各類類外匯業(yè)業(yè)務(wù)統(tǒng)計計報表，漏漏報、虛虛報

55、業(yè)務(wù)務(wù)數(shù)據(jù)，造造成不良良后果的的；（五）未按按業(yè)務(wù)實實際發(fā)生生期限和和金額，準(zhǔn)準(zhǔn)確、及及時申報報代理行行授信額額度占用用的；（六）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)超超額使用用代理行行授信額額度的；（七）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)擅擅自與外外資金融融機(jī)構(gòu)簽簽訂授信信融資協(xié)協(xié)議（含含授信融融資承諾諾）或授授予外資資金融機(jī)機(jī)構(gòu)本外外幣融資資信用額額度的；（八）未按按本行和和SWIIFT組組織有關(guān)關(guān)規(guī)定使使用、維維護(hù)SWWIFTT系統(tǒng)，導(dǎo)導(dǎo)致通訊訊中斷、癱瘓、報報文延誤誤等系統(tǒng)統(tǒng)異常，造造成不良良后果的的；（九）未按按規(guī)定核核對發(fā)報報回條和和報文密密押的。第七節(jié) 違反銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度行行為及處處理第六十八條條 有有下列行行為之一一

56、的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員記大大過至開開除處分分：（一）空白白銀行卡卡未按重重要空白白憑證管管理，保保管、領(lǐng)領(lǐng)用不善善，造成成空白卡卡片丟失失或被盜盜的；（二）制成成卡在保保管和領(lǐng)領(lǐng)用環(huán)節(jié)節(jié)丟失、被被盜的；（三）制卡卡文件、信信息保管管不善，對對外泄漏漏，被他他人利用用制作偽偽卡的；（四）對吞吞卡保管管不善或或未按規(guī)規(guī)定進(jìn)行行處理，造造成嚴(yán)重重后果的的；（五）卡片片（空白白卡、制制成卡）在在轄內(nèi)運(yùn)運(yùn)送過程程中，未未按規(guī)定定采取保保安措施施，造成成卡片毀毀損或丟丟失的； （六）卡片片保管無無專用工工具、專專用空間間，保管管場所不不符合安安全、消消防等規(guī)規(guī)定，安安保措施施未落實實，造成成卡片毀毀損

57、或丟丟失的；（七）未按按規(guī)定對對申請人人資料真真實性、手手續(xù)完整整性及不不良信用用記錄進(jìn)進(jìn)行審核核或調(diào)查查的；（八）銀行行卡工作作人員冒冒用他人人身份，以以虛假資資料辦卡卡的；（九）違反反規(guī)定提提高持卡卡人的信信用等級級或信用用額度的的；（十）截留留應(yīng)交給給客戶的的銀行卡卡，或以以“調(diào)包”的手段段欺騙客客戶，將將借記卡卡當(dāng)作信信用卡交交給客戶戶的。（十一）組組織或參參與銀行行卡違規(guī)規(guī)套現(xiàn)或或惡意透透支活動動，數(shù)額額較大的的。第六十九條條 有下下列行為為之一的的，給予予有關(guān)責(zé)責(zé)任人員員警告至至記大過過處分：（一）空白白卡、制制成卡的的保管與與制卡未未實行崗崗位分離離，造成成不良后后果的；（二）授

58、權(quán)權(quán)與記賬賬、系統(tǒng)統(tǒng)管理崗崗與業(yè)務(wù)務(wù)處理崗崗、調(diào)查查崗與審審查審批批崗混崗崗操作，造造成不良良后果的的；（三）制成成的測試試卡未進(jìn)進(jìn)行登記記管理，造造成卡片片丟失、被被盜的；（四）對上上繳作廢廢的銀行行卡未及及時處置置，被內(nèi)內(nèi)部人員員截留重重新寫磁磁使用的的。第七十條 在銀銀行卡密密碼管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）向客客戶交付付銀行卡卡時，未未及時提提醒其更更換初始始密碼及及密碼安安全的重重要性，造造成不良良后果的的；（二）違規(guī)規(guī)受理密密碼重置置或密碼碼掛失業(yè)業(yè)務(wù)，造造成不良良后果的的；第七十一條條 在在辦理銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)中，有有下列行行

59、為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員撤職職至開除除處分：（一）超權(quán)權(quán)限授權(quán)權(quán)持卡人人透支的的；（二）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)開開辦銀行行卡業(yè)務(wù)務(wù)或擅自自發(fā)行新新卡種的的。第七十二條條 在在辦理銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員警告告至記大大過處分分：（一）未按按規(guī)定對對信用卡卡申請人人、保證證人進(jìn)行行資信審審查的；（二）需擔(dān)擔(dān)保發(fā)卡卡的，向向保證、質(zhì)質(zhì)押、抵抵押手續(xù)續(xù)不齊全全的申請請人發(fā)卡卡的；（三）未執(zhí)執(zhí)行244小時授授權(quán)值班班制度或或授權(quán)值值班期間間擅自離離崗，造造成無人人值班的的；（四）未認(rèn)認(rèn)真登記記授權(quán)權(quán)登記簿簿、授授權(quán)值班班登記簿簿的；（五）隨意意占用授授權(quán)業(yè)務(wù)務(wù)專用設(shè)

60、設(shè)備或未未按規(guī)定定使用專專用授權(quán)權(quán)電話授授權(quán)的；（六）制卡卡人員泄泄露制卡卡密碼，或或?qū)⒅瓶C(jī)具臨臨時交他他人代管管的； （七七）未按按規(guī)定對對高風(fēng)險險賬戶進(jìn)進(jìn)行止付付或未執(zhí)執(zhí)行透支支追索制制度的；（八）未按按規(guī)定辦辦理查詢詢、查復(fù)復(fù)，造成成不良后后果的； （九九）信用用卡檔案案資料保保管不善善，造成成缺損、遺遺失的；（十）未執(zhí)執(zhí)行崗位位制約制制度，混混崗操作作的。第八節(jié) 違反電電子銀行行業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第七十三條條 有有下列行行為之一一的，給給予有關(guān)關(guān)責(zé)任人人員開除除處分：（一）擅自自使用客客戶電子子銀行，造造成嚴(yán)重重后果的的；（二）擅自自修改客客戶指令令信息，造造成嚴(yán)重重后果