山東某投資擔(dān)保公司擔(dān)保管理辦法

1、 SHAPE * MERGEFORMAT 山東鉑鐘原原投資擔(dān)擔(dān)保有限限公司擔(dān)保管理辦辦法第一章 總 則則第一條 為推動動中小企企業(yè)的進進步與發(fā)發(fā)展，促促進經(jīng)濟濟活動中中社會誠誠信的建建設(shè)，建建立現(xiàn)代代商業(yè)信信用保障障體系；規(guī)范公公司擔(dān)保保行為，加加強公司司擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)管理理，有效效防范企企業(yè)經(jīng)營營和財務(wù)務(wù)風(fēng)險，強強化或有有負債的的管理，提提高公司司融資能能力，控控制風(fēng)險險，根據(jù)據(jù)中華華人民共共和國擔(dān)擔(dān)保法、中中華人民民共和國國公司法法、中中小企業(yè)業(yè)融資擔(dān)擔(dān)保機構(gòu)構(gòu)風(fēng)險管管理暫行行辦法、擔(dān)擔(dān)保企業(yè)業(yè)會計核核算辦法法等國國家其他他有關(guān)法法律、法法規(guī)，及及山東東鉑鐘原原投資擔(dān)擔(dān)保有限限公司章章程和和董

2、事會會決議等等文件規(guī)規(guī)定制定定本辦法法。第二條 本辦法法所稱的的擔(dān)保，主主要指人人民幣借借款信用用擔(dān)保，是是根據(jù)合合同或當(dāng)當(dāng)事人的的約定，以以信用來來確保借借款的清清償?shù)囊灰环N經(jīng)濟濟行為，即即以山東東鉑鐘原原投資擔(dān)擔(dān)保有限限公司作作為擔(dān)保保人以保保證方式式直接為為債務(wù)人人（被保保證人）向向債權(quán)人人（擔(dān)保保受益人人，主要要指金融融機構(gòu)）借借款提供供擔(dān)保。除除借款擔(dān)擔(dān)保外，公公司辦理理的其他他類型的的擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)，參參照本辦辦法的原原則和方方式辦理理。第三條 公司的的擔(dān)保以以被擔(dān)保保企業(yè)的的商業(yè)信信譽為基基礎(chǔ)，堅堅持自愿愿公平、有償、誠實信用，謹(jǐn)慎性和守法原則：一、 公公司擔(dān)保保以被擔(dān)擔(dān)保企業(yè)業(yè)的商

3、業(yè)業(yè)信譽為為基礎(chǔ)。公公司認(rèn)定定的商業(yè)業(yè)信譽以以公司評評定的信信用等級級為標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，其主主要內(nèi)容容包括企企業(yè)法人人的品質(zhì)質(zhì)、經(jīng)營營性質(zhì)及及業(yè)績、財財務(wù)狀況況、未來來預(yù)期收收益，以以及以往往償債記記錄等。二、 公公司每年年提供的的信用擔(dān)擔(dān)保余額額不超過過企業(yè)資資本的110倍，以以保證公公司有足足夠的代代償能力力。公司司對每一一被擔(dān)保保企業(yè)均均實行信信用額度度控制，對對該企業(yè)業(yè)的擔(dān)保保余額一一般不超超過其凈凈資產(chǎn)額額的300，最最高不超超過500。公公司擔(dān)保保代償?shù)牡膿p失率率控制在在擔(dān)保余余額的11以內(nèi)內(nèi)。三、 公公司擔(dān)保保業(yè)務(wù)程程序?qū)嵭行惺芾沓醭鯇彙⒄{(diào)調(diào)研評審審和最終終審核三三個過程程管理，形形成責(zé)

4、任任分解，互互為因果果，系統(tǒng)統(tǒng)控制，集集中評審審的制衡衡機制，以以保證決決策的嚴(yán)嚴(yán)謹(jǐn)、全全面、公公正和正正確，公公司各職職能部門門均不獨獨立經(jīng)辦辦擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)。四、 公公司擔(dān)保保風(fēng)險責(zé)責(zé)任依據(jù)據(jù)擔(dān)保規(guī)規(guī)模、風(fēng)風(fēng)險程度度、項目目特點分分別實行行公司獨獨立承擔(dān)擔(dān)、公司司與協(xié)作作金融機機構(gòu)按比比例承擔(dān)擔(dān)、公司司與相關(guān)關(guān)擔(dān)保機機構(gòu)形成成組合共共同承擔(dān)擔(dān)的三種種形式。主主要采取取與協(xié)作作金融機機構(gòu)協(xié)議議承擔(dān)風(fēng)風(fēng)險責(zé)任任的形式式，即與與金融機機構(gòu)聯(lián)合合審查擔(dān)擔(dān)保項目目，通過過協(xié)議方方式規(guī)定定各方承承擔(dān)風(fēng)險險責(zé)任的的比例，當(dāng)當(dāng)風(fēng)險出出現(xiàn)時各各自承擔(dān)擔(dān)風(fēng)險損損失及發(fā)發(fā)生的相相關(guān)費用用。五、 公公司建立立風(fēng)險準(zhǔn)準(zhǔn)

5、備金制制度，以以保證補補償可能能出現(xiàn)的的代償損損失。風(fēng)風(fēng)險準(zhǔn)備備金按照照財政部部擔(dān)保保企業(yè)會會計核算算辦法的的規(guī)定每每年擔(dān)保保余額的的1提提取“擔(dān)擔(dān)保賠償償準(zhǔn)備”、按按照擔(dān)保保費收入入的500提取取“未到到期責(zé)任任準(zhǔn)備”，計入公司經(jīng)營成本。按照公司凈利潤的1提取“一般風(fēng)險準(zhǔn)備金”。六、 凡凡公司提提供的擔(dān)擔(dān)保，被被保證人人原則上上必須向向公司提提供反擔(dān)擔(dān)保措施施，向公公司提供供符合要要求的反反擔(dān)保人人或擔(dān)保保金，或或用符合合中華華人民共共和國擔(dān)擔(dān)保法規(guī)規(guī)定、滿滿足公司司要求的的財產(chǎn)、權(quán)權(quán)利進行行抵押、質(zhì)質(zhì)押反擔(dān)擔(dān)保。七、 公公司的經(jīng)經(jīng)營收入入包括保保費收入入，即被被保證人人須按規(guī)規(guī)定向公公司交

6、納納擔(dān)保費費及相關(guān)關(guān)費用；投資收收益，即即公司投投資項目目的凈現(xiàn)現(xiàn)金流入入；其它它經(jīng)營收收入，即即在公司司規(guī)定的的經(jīng)營范范圍內(nèi)的的合法合合理收入入。第二章 擔(dān)保的的對象和和條件第四條 擔(dān)保保的對象象經(jīng)國家、濟濟南市工工商行政政管理部部門批準(zhǔn)準(zhǔn)登記注注冊，獨獨立核算算、自負負盈虧，具具有法人人資格，并并在銀行行或其它它依法設(shè)設(shè)立的金金融機構(gòu)構(gòu)開立帳帳戶的開開設(shè)貸款款卡的企企業(yè)。擔(dān)保的條件件除滿足擔(dān)保保對象所所限定的的范圍以以外，尚尚需具備備下列條條件：（一） 具有符符合法定定要求的的注冊資資本金、必必須的營營運資金金；合法法經(jīng)營，商商業(yè)信用用良好；經(jīng)營管管理機構(gòu)構(gòu)健全有有效，制制度系統(tǒng)統(tǒng)規(guī)范；經(jīng)

7、營具具有一定定規(guī)模，經(jīng)經(jīng)濟效益益較好，有有連續(xù)的的盈利能能力；資資產(chǎn)負債債比例適適度合理理，具有有融資負負債的償償債能力力，并能能按照規(guī)規(guī)定提供供有效可可靠的反反擔(dān)保措措施。符符合國家家的產(chǎn)業(yè)業(yè)政策和和環(huán)境保保護標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，具有有自主知知識產(chǎn)權(quán)權(quán)和良好好市場前前景或具具有較強強出口創(chuàng)創(chuàng)匯能力力的高新新技術(shù)產(chǎn)產(chǎn)品、項項目。 （二） 濟南市市重點扶扶植與發(fā)發(fā)展的科科研項目目、科技技產(chǎn)品和和技工貿(mào)貿(mào)一體化化產(chǎn)業(yè)。（三） 有利于于中小企企業(yè)發(fā)展展的其它它項目。第三章 擔(dān)保的的申請第五條 凡符合合本辦法法第二章章規(guī)定條條款的企企業(yè)法人人均可向向本公司司提出書書面擔(dān)保保申請。第六條 被保證證人在提提出書面面擔(dān)

8、保申申請的同同時，應(yīng)應(yīng)提交下下列文件件資料，并并保證其其真實性性；（1）營業(yè)業(yè)執(zhí)照（副副本）復(fù)復(fù)印件并并加蓋公公章；（2）法人人代碼證證書復(fù)印印件并加加蓋公章章；（3）法定定代表人人的資格格證明、身身份證復(fù)復(fù)印件；（4）具體體經(jīng)辦人人員授權(quán)權(quán)書及身身份證復(fù)復(fù)印件；（5） 主主要負責(zé)責(zé)人簡歷歷及身份份證復(fù)印印件（包包括董事事長、總總經(jīng)理、財財務(wù)主管管等）；（6）公司司章程及及年檢報報告復(fù)印印件并加加蓋公章章； （77）新技技術(shù)企業(yè)業(yè)認(rèn)定證證書復(fù)印印件并加加蓋公章章； （88）稅務(wù)務(wù)登記證證復(fù)印件件并加蓋蓋公章； （99）統(tǒng)計計證復(fù)印印件并加加蓋公章章；（10）企企業(yè)及主主要產(chǎn)品品技術(shù)專專利證書書

9、、行業(yè)業(yè)認(rèn)證證證書、獲獲獎證書書等復(fù)印印件；（11）注注冊驗資資報告復(fù)復(fù)印件；（12）貸貸款證復(fù)復(fù)印件并并加蓋公公章；（13）公公司章程程中規(guī)定定應(yīng)由董董事會決決定的對對外借款款、擔(dān)保保抵押等等決議復(fù)復(fù)印件，并并加蓋公公章；（14）經(jīng)經(jīng)會計（審審計）師師事務(wù)所所審驗的的企業(yè)近近二年的的財務(wù)報報表及當(dāng)當(dāng)期財務(wù)務(wù)報表（包包括：資資產(chǎn)負債債表、損損益表、利利潤分配配表、現(xiàn)現(xiàn)金流量量表等）；財務(wù)報表編編報說明明；（15）未未來一年年經(jīng)營計計劃和經(jīng)經(jīng)濟效益益預(yù)測；（16）項項目可行行性研究究報告及及市場發(fā)發(fā)展報告告，主管管部門的的批件；（17）申申請履約約擔(dān)保的的被保證證人需提提供其與與合作方方簽定的的

10、合同副副本。在在尚未簽簽定合同同前，可可先提供供合同意意向書或或合作方方出具的的資質(zhì)、資資信及有有關(guān)證明明文件；（18）還還款計劃劃、方式式及資金金來源；（19）提提供落實實反擔(dān)保保措施的的文件；（20）實實施抵押押反擔(dān)保保的，應(yīng)應(yīng)提供能能夠證明明抵押財財產(chǎn)的名名稱、數(shù)數(shù)量、范范圍、所所在地、占占有方式式、產(chǎn)權(quán)權(quán)歸屬等等情況的的有關(guān)文文件材料料；經(jīng)具具有資格格的資產(chǎn)產(chǎn)評估部部門對抵抵押財產(chǎn)產(chǎn)作出的的評估作作價報告告等材料料；實施信用反反擔(dān)保的的，應(yīng)提提供信用用反擔(dān)保保人的營營業(yè)執(zhí)照照復(fù)印件件、企業(yè)業(yè)章程、資資產(chǎn)負債債表、損損益表、現(xiàn)金流量表、利潤分配表等足以證明信用反擔(dān)保人的資信情況及履約能力

11、的文件材料。（21）本本公司認(rèn)認(rèn)為必要要的其他他文件資資料。第四章 擔(dān)保的的受理與與審批第七條 公司擔(dān)擔(dān)保的受受理、審審批與決決策過程程，實行行系統(tǒng)管管理，責(zé)責(zé)任分解解，集中中決策的的制衡機機制，即即由綜合合管理部部管理，評評審部門門對項目目進行詳詳細的評評審后論論證，并并視需要要組織專專家咨詢詢，提交交評審報報告；公公司項目目決策委委員會審審批，下下達項目目決策意意見書，法法律監(jiān)管管部據(jù)此此落實反反擔(dān)保措措施，提提交擔(dān)保保合同編編制依據(jù)據(jù)報告，報報公司決決策委員員會審批批。第八條 綜合管管理部在在項目受受理工作作中負責(zé)責(zé)向客戶戶介紹公公司的業(yè)業(yè)務(wù)及客客戶的要要求，負負責(zé)客戶戶資料的的受理、登

12、登記并完完整移交交評審部部門。第九條 評審部部門的責(zé)責(zé)任是：對被擔(dān)擔(dān)保企業(yè)業(yè)進行實實地考察察，對產(chǎn)產(chǎn)品市場場預(yù)期進進行分析析，需要要時組織織有關(guān)的的專家評評估論證證，按照照公司擔(dān)擔(dān)保評審審細則的的規(guī)定做做出：科科學(xué)技術(shù)術(shù)上的可可行性、成成長性與與成熟性性分析；轉(zhuǎn)化為為產(chǎn)品產(chǎn)產(chǎn)業(yè)的市市場條件件、經(jīng)濟濟收益與與投入產(chǎn)產(chǎn)出關(guān)系系分析；企業(yè)近近二年的的現(xiàn)金流流量分析析及在擔(dān)擔(dān)保期間間取得新新的融資資負債后后的現(xiàn)金金流量預(yù)預(yù)測；企企業(yè)財務(wù)務(wù)危機預(yù)預(yù)測分析析。并出出具評審審結(jié)論報報告。 第第十條 風(fēng)險險管理部部的責(zé)任任是：協(xié)協(xié)助評審審部門確確認(rèn)擔(dān)保保主體的的合法、合合規(guī)性，落落實反擔(dān)擔(dān)保方案案提交擔(dān)擔(dān)保合

13、同同編制依依據(jù)報告告，報決決策委員員會審批批。擔(dān)保保實施后后，即開開始監(jiān)管管：定期期審查被被擔(dān)保企企業(yè)財務(wù)務(wù)報告和和有關(guān)賬賬目；了了解分析析企業(yè)產(chǎn)產(chǎn)供銷情情況；適適時分析析企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金流量量，及時時準(zhǔn)確評評價企業(yè)業(yè)償債能能力。第十一條條 公公司擔(dān)保保決策委委員會由由董事長長、總經(jīng)經(jīng)理、副副總經(jīng)理理、總經(jīng)經(jīng)理助理理。以及及稽核員員組成，責(zé)責(zé)任是對對項目進進行最終終決策，判判斷結(jié)論論的正確確性、可可行性，分分析評價價被擔(dān)保保企業(yè)與與項目的的軟環(huán)境境，進行行宏觀協(xié)協(xié)調(diào)平衡衡，并出出具項目目決策意意見書。第五章 合同同的簽定定第十二條 擔(dān)擔(dān)保申請請人的擔(dān)擔(dān)保申請請經(jīng)公司司決策委委員會審審查批準(zhǔn)準(zhǔn)后，由由

14、風(fēng)險管管理部與與貸款銀銀行及擔(dān)擔(dān)保申請請人簽定定有關(guān)合合同，并并辦理有有關(guān)手續(xù)續(xù)。被保證人應(yīng)應(yīng)按公司司有關(guān)規(guī)規(guī)定向公公司交納納擔(dān)保費費和評審審費。被保證人與與公司簽簽訂委委托保證證合同和和反擔(dān)擔(dān)保合同同按規(guī)規(guī)定交納納擔(dān)保費費及評審審費，與與協(xié)作銀銀行簽定定保證證合同。第十三條 公公司應(yīng)與與協(xié)作銀銀行協(xié)商商確定保保證合同同內(nèi)容容，如果果用銀行行提供的的保證證合同文文本，法法律監(jiān)管管部應(yīng)認(rèn)認(rèn)真審查查合同條條款，維維護公司司權(quán)益。第十四條 被被保證人人要求擔(dān)擔(dān)保展期期須經(jīng)公公司同意意，并重重新辦理理申請及及手續(xù)。被被保證人人應(yīng)按規(guī)規(guī)定與公公司續(xù)簽簽委托托保證合合同，并并交納相相關(guān)擔(dān)保保費用。第六章

15、協(xié)作銀銀行第十五條 公公司將分分別與各各銀行及及各種金金融機構(gòu)構(gòu)簽定合合作協(xié)議議，明明確公司司與銀行行在擔(dān)保保業(yè)務(wù)和和其它業(yè)業(yè)務(wù)中合合作所遵遵循的原原則。 11、協(xié)作作銀行承承認(rèn)公司司出具的的擔(dān)保文文件真實實、有效效，并以以此對企企業(yè)進行行貸款。2、雙方共共同對企企業(yè)項目目進行考考察、評評價、監(jiān)監(jiān)管，及及時交換換意見，溝溝通信息息。3、公司依依據(jù)實際際情況，與與協(xié)作銀銀行確定定具體項項目貸款款數(shù)額及及承擔(dān)風(fēng)風(fēng)險比例例。4、公司承承諾在發(fā)發(fā)生擔(dān)保保逾期時時，根據(jù)據(jù)合作作協(xié)議及及時支付付代償。第七章 被保證證人的責(zé)責(zé)任第十六條 被被保證人人須向本本公司提提供反擔(dān)擔(dān)保措施施并按期期足額交交納擔(dān)保保費

16、。第十七條 按按照合同同的約定定，當(dāng)公公司履行行保證責(zé)責(zé)任后，被被保證人人應(yīng)在在在收到公公司通知知十天內(nèi)內(nèi)，償還還本公司司墊付的的全部款款項、自自付款之之日起的的利息和和其他費費用及損損失。第十八條 按按照本辦辦法的規(guī)規(guī)定和合合同的約約定接受受本公司司的監(jiān)督督與檢查查： 一一、被保保證人應(yīng)應(yīng)將借款款合同項項下的貸貸款用于于本公司司所擔(dān)保保的項目目，不得得挪作他他用； 二二、嚴(yán)格格執(zhí)行項項目進度度及還款款計劃； 三三、將抵抵押財產(chǎn)產(chǎn)向保險險公司足足額投保保； 四四、未經(jīng)經(jīng)本公司司同意，不不得出租租、出售售、轉(zhuǎn)移移、轉(zhuǎn)讓讓、再抵抵押或以以其他形形式處置置已向本本公司初初次抵押押的資產(chǎn)產(chǎn)；如抵抵押物

17、已已向保險險公司投投保，本本公司為為保險受受益人； 五五、如企企業(yè)發(fā)生生分立、合合并或企企業(yè)名稱稱工商登登記變更更等情況況，應(yīng)及及時通知知本公司司，征得得本公司司同意，根根據(jù)變化化情況落落實被保保證人，必必須保證證本公司司的利益益； 六六、未經(jīng)經(jīng)本公司司同意，不不得與債債權(quán)人修修改、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓合同同以及擔(dān)擔(dān)保有關(guān)關(guān)的合同同； 七七、定期期或隨時時向本公公司提交交企業(yè)財財務(wù)報表表和有關(guān)關(guān)文件資資料，并并保證其其真實性性； 八八、合同同中約定定的其它它義務(wù)。第十九條 若若被保證證人不履履行本章章所列責(zé)責(zé)任和義義務(wù)的，應(yīng)應(yīng)按照合合同的約約定和法法律規(guī)定定，承擔(dān)擔(dān)違約的的責(zé)任，并并賠償本本公司因因此而造造

18、成的損損失。第八章 擔(dān)保費費用第二十條 按按有償原原則，公公司與被被保證人人簽定委委托保證證合同后后保證證合同簽簽定前，按按下列標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)向被被擔(dān)保人人收取擔(dān)擔(dān)保費用用。1、公司按按在保項項目的風(fēng)風(fēng)險程度度、擔(dān)保保期限、擔(dān)擔(dān)保額度度確定擔(dān)擔(dān)保費率率。2、擔(dān)保費費的收取取標(biāo)準(zhǔn)原原則上按按照擔(dān)保保余額的的年23.5計計收。3、擔(dān)保費費按擔(dān)保保余額與與擔(dān)保費費率的乘乘積計算算，采取取一次性性全額預(yù)預(yù)收的辦辦法。4、擔(dān)保費費率、收收取總額額、收費費時間等等在委委托保證證合同中中具體規(guī)規(guī)定。第二十一條條 已簽訂訂委托托保證合合同，但但因被保保證人原原因未能能繼續(xù)簽簽訂保保證合同同的，公公司收取取一定承承諾費

19、、評評審費。第九章 反擔(dān)保保的措施施第二十二條條 被保證證人應(yīng)向向公司提提供反擔(dān)擔(dān)保措施施。反擔(dān)擔(dān)保措施施的種類類包括保保證金、質(zhì)質(zhì)押或抵抵押反擔(dān)擔(dān)保，信信用反擔(dān)擔(dān)保等。公公司根據(jù)據(jù)項目的的風(fēng)險程程度、擔(dān)擔(dān)保金額額的大小小以及被被保證人人的不同同類型等等實際情情況確定定并取得得其中一一種或幾幾種反擔(dān)擔(dān)保措施施。第二十三條條 被保證證人以保保證金方方式提供供反擔(dān)保保的應(yīng)向向公司交交納一定定數(shù)額的的保證金金。主要要備用于于被保證證人不能能按照合合同或約約定履行行義務(wù)時時的支付付，一般般按照企企業(yè)活期期存款利利息。如如保證金金支付后后尚有余余額的，在在保證期期滿后，由公司退還被保證人。第二十四條條

20、被保證證人以其其合法的的財產(chǎn)向向本公司司提供抵抵押（質(zhì)質(zhì)押）反反擔(dān)保。根根據(jù)中中華人民民共和國國擔(dān)保法法規(guī)定定：1、抵押物物的范圍圍與條件件：能夠作為抵抵押物的的財產(chǎn)主主要為依依法允許許轉(zhuǎn)讓并并立即可可變現(xiàn)的的財產(chǎn)及及其他可可以依法法流通或或轉(zhuǎn)讓的的權(quán)利。財財產(chǎn)抵押押物的條條件是：（1）被保保證人擁擁有所有有權(quán)的或或國家授授權(quán)其管管理的；（2）財產(chǎn)產(chǎn)抵押物物的價值值（不包包括增值值部分）或或其價值值與其他他反擔(dān)保保措施的的金額之之和應(yīng)大大于公司司的擔(dān)保保金額；（3）未向向其它法法人抵押押、出租租、轉(zhuǎn)移移的；（4）非法法律禁止止流通或或轉(zhuǎn)讓的的；（5）非所所有權(quán)、使使用權(quán)不不明或存存在爭議議的（

21、包包括訴訟訟、仲裁裁等）；（6）非依依法被查查封、扣扣押、監(jiān)監(jiān)管或采采取其他他保全措措施的；（7）非正正在使用用中的福福利、生生活設(shè)施施；（8）非列列入破產(chǎn)產(chǎn)程序的的；（9）非無無法實施施強制執(zhí)執(zhí)行的。2、財產(chǎn)抵抵押、質(zhì)質(zhì)押物由由本公司司根據(jù)其其變現(xiàn)能能力或由由具有資資格的資資產(chǎn)評估估機構(gòu)合合理作價價。3、由公司司與被保保證人共共同確認(rèn)認(rèn)抵押、質(zhì)質(zhì)押物價價值后，簽簽定反反擔(dān)保抵抵押（質(zhì)質(zhì)押）合合同，并并辦理抵抵押登記記和公證證手續(xù)。第二十五條條 信用反反擔(dān)保人人和抵（質(zhì)質(zhì)）押反反擔(dān)保人人主要承承擔(dān)下列列反擔(dān)保保責(zé)任。1、在公司司代被保保證人履履行債務(wù)務(wù)后，反反擔(dān)保人人接到本本公司書書面通知知三

22、十日日內(nèi)，向向公司交交納或用用抵押物物抵償下下列款項項：（1）公司司代被保保證人墊墊付的所所有款項項；（2）公司司付款之之日起的的利息；（3）公司司其他費費用及損損失；2、被保證證人未按按期向本本公司交交納擔(dān)保保費時，反反擔(dān)保人人應(yīng)向公公司交納納或用抵抵押物抵抵償下列列款項：（1）應(yīng)付付的擔(dān)保保費本息息；（2）逾期期罰款；（3） 公公司其它它損失；3、在被保保證人未未嚴(yán)格履履行本辦辦法第二二十七條條規(guī)定和和合同約約定的其其他義務(wù)務(wù)時，在在接到本本公司書書面通知知十日內(nèi)內(nèi)，賠償償或以抵抵押物抵抵償本公公司因此此造成的的損失。第二十六條條 抵押反反擔(dān)保人人未經(jīng)本本公司同同意不得得將其以以抵押給給本

23、公司司的資產(chǎn)產(chǎn)擅自出出租、出出售、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓、在在抵押或或以其他他任何形形式處分分抵押物物；如反反擔(dān)保的的抵押物物已向保保險公司司投保，本本公司為為保險受受益人；承擔(dān)合合同中約約定的其其它義務(wù)務(wù)。第二十七條條 信用反反擔(dān)保人人應(yīng)按照照本辦法法的規(guī)定定，定期期或隨時時向本公公司提交交企業(yè)的的財務(wù)報報表及有有關(guān)文件件資料并并保證其其真實性性：信用用反擔(dān)保保人應(yīng)及及時將企企業(yè)發(fā)生生分立、合合并、財財產(chǎn)有重重大變更更等情況況通知本本公司并并按合同同約定履履行其他他反擔(dān)保保義務(wù)。第二十八條條 反擔(dān)保保人不履履行本章章所列責(zé)責(zé)任和義義務(wù)的，應(yīng)應(yīng)按合同同的約定定和法律律的規(guī)定定，承擔(dān)擔(dān)違約責(zé)責(zé)任并賠賠償

24、本公公司損失失，同時時，本公公司有權(quán)權(quán)申請司司法手段段強制執(zhí)執(zhí)行。第十章 在保項項目的監(jiān)監(jiān)督和管管理第二十九條條 保證證合同一一經(jīng)生效效后，由由公司組組成監(jiān)管管小組負負責(zé)對在在保項目目的監(jiān)督督、管理理工作：1、監(jiān)督被被保證人人及反擔(dān)擔(dān)保人履履行本辦辦法的規(guī)規(guī)定；2、及時了了解被保保證人的的計劃執(zhí)執(zhí)行情況況和金融融機構(gòu)資資金撥付付地位情情況以及及各種為為預(yù)見因因素；3、被保證證人及反反擔(dān)保人人需定期期報送資資產(chǎn)負債債表、損損益表、現(xiàn)現(xiàn)金流量量表、利利潤分配配表及年年度用款款、履約約計劃、項項目月執(zhí)執(zhí)行情況況等資料料，并保保證其真真實性；4、監(jiān)管小小組負責(zé)責(zé)對被保保證人或或反擔(dān)保保人的經(jīng)經(jīng)營狀況況

25、及項目目進展情情況進行行跟蹤、審審核，及及時發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問題，采采取防范范措施。5、及時了了解被保保證人及及反擔(dān)保保人發(fā)生生的分立立、合并并、財產(chǎn)產(chǎn)及法定定代表人人有重大大變更的的情況。6、建立項項目檔案案，及時時登記并并與協(xié)作作銀行聯(lián)聯(lián)系核查查擔(dān)保余余額。第十一章 擔(dān)保保項目的的終止和和擔(dān)保代代償、追追償?shù)谌畻l 對對被保證證人按時時履約而而使雙方方按合同同約定履履行完畢畢的擔(dān)保保項目，要要及時終終止擔(dān)保保，出具具解除除擔(dān)保責(zé)責(zé)任通知知書，辦辦理擔(dān)保保核銷手手續(xù)和擔(dān)擔(dān)保合同同解除、抵抵押、質(zhì)質(zhì)押登記記注銷手手續(xù)，歸歸還抵押押、質(zhì)押押物。第三十一條條 擔(dān)保項項目終止止和解除除后，應(yīng)應(yīng)及時進進行總結(jié)結(jié)經(jīng)驗，所所有文件件資料歸歸檔。第三十二條條 擔(dān)保項項目若發(fā)發(fā)生代償償，由法法律監(jiān)管管部負責(zé)責(zé)及時協(xié)協(xié)作銀行行取得聯(lián)聯(lián)系，根根據(jù)協(xié)協(xié)作協(xié)議議