證券投資基金代銷業(yè)務(wù)操作流程

1、華西證券有限責(zé)責(zé)任公司證券投資基金代代銷業(yè)務(wù)操作作流程 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc223332659 第一章 總 則 PAGEREF _Toc223332659 h 2 HYPERLINK l _Toc223332660 第二章 基金金代銷業(yè)務(wù)概概況 PAGEREF _Toc223332660 h 2 HYPERLINK l _Toc223332661 第三章 資金金賬戶 PAGEREF _Toc223332661 h 4 HYPERLINK l _Toc223332662 第四章 基金金賬戶類業(yè)務(wù)務(wù)流程 PAGEREF _Toc223332662 h 4

2、 HYPERLINK l _Toc223332663 第一節(jié) 基金賬賬戶的開立 PAGEREF _Toc223332663 h 4 HYPERLINK l _Toc223332664 第二節(jié) 基金賬賬戶的登記 PAGEREF _Toc223332664 h 8 HYPERLINK l _Toc223332665 第三節(jié) 基金賬賬戶的取消登登記 PAGEREF _Toc223332665 h 9 HYPERLINK l _Toc223332666 第四節(jié) 基金賬賬戶的注銷 PAGEREF _Toc223332666 h 11 HYPERLINK l _Toc223332667 第五節(jié) 基金賬賬戶

3、的資料變變更 PAGEREF _Toc223332667 h 12 HYPERLINK l _Toc223332668 第六節(jié) 基金賬賬戶的查詢 PAGEREF _Toc223332668 h 15 HYPERLINK l _Toc223332669 第七節(jié) 基金賬賬戶的掛失（解解掛）補辦 PAGEREF _Toc223332669 h 16 HYPERLINK l _Toc223332670 第八節(jié) 基金賬賬戶和基金份份額的凍結(jié)、解解凍 PAGEREF _Toc223332670 h 18 HYPERLINK l _Toc223332671 第五章 基金交交易類業(yè)務(wù)流流程 PAGEREF _

4、Toc223332671 h 18 HYPERLINK l _Toc223332672 第一節(jié) 基金認(rèn)認(rèn)購、申購業(yè)業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332672 h 18 HYPERLINK l _Toc223332673 第二節(jié) 基金贖贖回業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332673 h 23 HYPERLINK l _Toc223332674 第三節(jié) 基金分分紅 PAGEREF _Toc223332674 h 26 HYPERLINK l _Toc223332675 第四節(jié) 基金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332675 h 28 HYPERLINK l _Toc223

5、332676 第五節(jié) 基金非非交易過戶業(yè)業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332676 h 30 HYPERLINK l _Toc223332677 第六節(jié) 基金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332677 h 33 HYPERLINK l _Toc223332678 第七節(jié) 基金定定期定額申購購業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc223332678 h 34 HYPERLINK l _Toc223332679 第六章 業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核和差錯處處理 PAGEREF _Toc223332679 h 36 HYPERLINK l _Toc223332680 第七章 附則則 PAGEREF _Toc

6、223332680 h 37 HYPERLINK l _Toc223332681 附件 PAGEREF _Toc223332681 h 388 HYPERLINK l _Toc223332682 證券投資基金投投資人權(quán)益須須知 PAGEREF _Toc223332682 h 38 HYPERLINK l _Toc223332683 開放式基金賬戶戶注冊登記記申請表 PAGEREF _Toc223332683 h 42 HYPERLINK l _Toc223332684 開放式基金賬戶戶注銷取消消登記申請表表 PAGEREF _Toc223332684 h 43 HYPERLINK l _Toc

7、223332685 開放式基金賬戶戶資料變更申申請表 PAGEREF _Toc223332685 h 44 HYPERLINK l _Toc223332686 開放式基金賬戶戶查詢申請表表 PAGEREF _Toc223332686 h 45 HYPERLINK l _Toc223332687 開放式基金賬戶戶掛失（解掛掛）補辦申請請表 PAGEREF _Toc223332687 h 46 HYPERLINK l _Toc223332688 開放式基金認(rèn)購購/申購申請請表 PAGEREF _Toc223332688 h 47 HYPERLINK l _Toc223332689 開放式基金委托托

8、撤單申請表表 PAGEREF _Toc223332689 h 48 HYPERLINK l _Toc223332690 開放式基金贖回回申請表 PAGEREF _Toc223332690 h 49 HYPERLINK l _Toc223332691 開放式基金轉(zhuǎn)托托管申請表 PAGEREF _Toc223332691 h 50 HYPERLINK l _Toc223332692 開放式基金非交交易過戶申請請表 PAGEREF _Toc223332692 h 51 HYPERLINK l _Toc223332693 開放式基金轉(zhuǎn)換換申請表 PAGEREF _Toc223332693 h 53 H

9、YPERLINK l _Toc223332694 開放式基金定期期定額申購申申請/變更表表 PAGEREF _Toc223332694 h 54總 則為了規(guī)范華西證證券有限責(zé)任任公司（以下下簡稱“本公司”）證券投資基基金代銷業(yè)務(wù)務(wù)的運作和銷銷售人員的行行為，確保本本公司證券投投資基金代銷銷業(yè)務(wù)合規(guī)、順順利地開展，根根據(jù)證券法法、證券券投資基金法法、證券券投資基金銷銷售管理辦法法、證券券投資基金銷銷售機構(gòu)內(nèi)部部控制指導(dǎo)意意見和國家家其他相關(guān)法法律、法規(guī)的的規(guī)定，結(jié)合合本公司業(yè)務(wù)務(wù)的實際情況況以及各基金金管理公司“開放式基金金業(yè)務(wù)規(guī)則”，特制訂本操操作流程（以以下簡稱本流流程）。開放式基金注冊冊登

10、記機構(gòu)(以下簡稱:TA)一般般由基金管理理公司擔(dān)任，或或者由基金管管理公司委托托中國證券登登記結(jié)算有限限責(zé)任公司（以下簡簡稱：中登公公司）擔(dān)任。本公司各代銷網(wǎng)網(wǎng)點設(shè)開放式式基金業(yè)務(wù)柜柜臺，受理開開放式基金代代銷業(yè)務(wù)，在在柜臺相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)操作中，經(jīng)辦人員必須嚴(yán)格審核客戶提供的證件的合法性、真實性和有效性。本流程適用于本本公司所代銷銷的開放式基基金。在基金金賬戶、資金金賬戶等業(yè)務(wù)務(wù)操作中，對對本流程未明明確的，按照照公司現(xiàn)行代代理開戶業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)程、證券券代理買賣業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)程、權(quán)權(quán)限管理辦法法等有關(guān)規(guī)定定辦理。各營業(yè)部在開展展業(yè)務(wù)時，應(yīng)應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)并并嚴(yán)格遵守證證券法、證證券投資基金金法、證證券投資基金金銷

11、售管理辦辦法、證證券投資基金金銷售機構(gòu)內(nèi)內(nèi)部控制指導(dǎo)導(dǎo)意見等法法律法規(guī)的相相關(guān)規(guī)定?；鸫N業(yè)務(wù)概概述基金代銷業(yè)務(wù)主主要分為賬戶戶類業(yè)務(wù)和交交易類業(yè)務(wù)：賬戶類業(yè)務(wù)，包包括開放式基基金賬戶的開立/登記記、基金賬戶戶的取消登記/注銷、基金金賬戶的資料變更、基基金賬戶的查查詢、基金賬賬戶的掛失（解掛）補補辦、基金賬賬戶的凍結(jié)/解凍凍（部分業(yè)務(wù)務(wù)由營業(yè)部工工作人員配合合投資者向基基金公司提出出申請）等業(yè)業(yè)務(wù)；交易類業(yè)務(wù)，指指可以直接導(dǎo)導(dǎo)致客戶可用用的基金份額額權(quán)益發(fā)生變變動的業(yè)務(wù)，包包括：基金認(rèn)購、申申購、贖回、分紅、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、轉(zhuǎn)換、定期定額申購（部分業(yè)務(wù)由營業(yè)部工作人員配合投資者向基金公司

12、提出申請）等業(yè)務(wù)。基金的認(rèn)購、申申購、贖回等等一般交易類類業(yè)務(wù)可以通通過網(wǎng)上交易易、電話委托托等多種委托托方式實現(xiàn)，其其余交易類業(yè)業(yè)務(wù)和賬戶類類業(yè)務(wù)需客戶戶到營業(yè)部柜柜臺辦理。認(rèn)購、申購、贖贖回證券投資資基金的客戶戶必須在公司司所屬營業(yè)部部開立證券交交易結(jié)算賬戶（其其號碼即客戶戶代碼），并擁擁有相應(yīng)基金金管理公司的的基金賬戶。認(rèn)認(rèn)購、申購基基金前必須通通過銀證轉(zhuǎn)賬賬的方式將足足額資金劃入入與該證券交交易賬戶對應(yīng)應(yīng)的客戶交易易結(jié)算資金賬賬戶。各項業(yè)務(wù)的受理理時間為交易易所正常開市市時間，即開開市交易日的的9：30-15：000之間投資者者遞交業(yè)務(wù)申申請，柜員予予以辦理。15：000后的交易類類申

13、請則自動動順延至下一一交易日。不同的基金管理理公司有不同同的業(yè)務(wù)規(guī)則則，因此代理理業(yè)務(wù)也不相相同，營業(yè)部部柜員在辦理理基金業(yè)務(wù)時時必須詳細(xì)閱閱讀相應(yīng)基金金管理人的“開放式基金金業(yè)務(wù)規(guī)則”。關(guān)于授權(quán)委托的的說明個人客戶有關(guān)基基金的各項操操作，須由本本人臨柜辦理理。若有特殊殊情況需指定定授權(quán)代理人人的，須辦理理授權(quán)委托手手續(xù)，但基金金賬戶的開立立/登記與取取消登記/注注銷必須由本本人親自辦理理。授權(quán)委托的程序序：個人客戶戶如需指定授授權(quán)代理人，則則雙方須同時時去代銷網(wǎng)點點辦理授權(quán)委委托手續(xù)，填填寫“授權(quán)委托書書”，提供雙方方的身份證原原件；或提供供經(jīng)公證機關(guān)關(guān)依法公證的的授權(quán)委托托書和授權(quán)代理人人

14、身份證原件件。以后授權(quán)代代理人可根據(jù)據(jù)授權(quán)委托的的內(nèi)容，代理理進行基金的的有關(guān)操作。機構(gòu)客戶辦理授授權(quán)委托手續(xù)續(xù)，須提供工工商行政管理理機關(guān)頒發(fā)的的有效法人營營業(yè)執(zhí)照(副副本)或民政政部門和其他他主管部門頒頒發(fā)的注冊登登記書（以下下統(tǒng)稱營業(yè)執(zhí)執(zhí)照或注冊登登記書），復(fù)復(fù)印件需加蓋蓋機構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容容的“授權(quán)委托書書”，加蓋機構(gòu)構(gòu)公章和法人人代表簽章；加蓋公章的的授權(quán)人（法法定代表人）身身份證復(fù)印件件、法定代表表人身份證明明書和授權(quán)代代理人的身份份證原件。辦理授權(quán)委托業(yè)業(yè)務(wù)，對個人人客戶留存授授權(quán)委托書原件一份、授權(quán)人和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件；對機構(gòu)客戶，留存營業(yè)執(zhí)照或注冊登記書復(fù)印件（加蓋公

15、章）、機構(gòu)授權(quán)委托書原件一份、授權(quán)人和授權(quán)代理人身份證復(fù)印件。本流程中有關(guān)授授權(quán)委托事項項根據(jù)本條說說明辦理，如如無特殊說明明，本流程中中所述業(yè)務(wù)視視為客戶本人人親自申請辦辦理，或在充充分授權(quán)下申申請辦理。資金賬戶客戶購買開放式式基金需在公公司代銷網(wǎng)點點開立資金賬賬戶，客戶所所有開放式基基金業(yè)務(wù)發(fā)生生的資金往來來均與其資金金賬戶相關(guān)。資金賬戶的開立立及各類控制制業(yè)務(wù)仍按公公司證券代理理買賣業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)程中有關(guān)資資金賬戶的規(guī)規(guī)定辦理。客戶認(rèn)購、申購購開放式基金金的同時，委委托款即時從從客戶的資金金賬戶中凍結(jié)結(jié)?？蛻糈H回回款、紅利款款均在規(guī)定的的日期劃入客客戶資金賬戶戶?；鹳~戶類業(yè)務(wù)務(wù)流程基金賬戶的

16、開立立基金賬戶是基金金管理公司為為基金投資者者開立的賬戶戶，用以記錄錄基金投資者者持有的由該該基金管理公公司辦理注冊冊登記的基金金的單位余額額及其變動情情況。投資者者投資證券投投資基金時，必必須首先申請請開立相應(yīng)的的基金管理公公司的基金賬賬戶。柜臺業(yè)務(wù)流程 個人客戶個人客戶指年滿滿16周歲的合法法持有現(xiàn)時有有效的中華人人民共和國居居民身份證的的中國居民，法法律、法規(guī)及及其他有關(guān)規(guī)規(guī)定禁止購買買開放式基金金者除外。個人客戶開戶時時應(yīng)提供：本人有效身份證證明文件（包括括：中華人民民共和國居民民身份證、軍軍人證、武警警證、士兵證證、護照等，以以下簡稱“本人有效身身份證件”）及復(fù)印件；已開立資金賬戶戶

17、的應(yīng)提供相相關(guān)資金賬戶戶卡；投資者已開立基基金公司基金金賬戶的，應(yīng)應(yīng)提供基金公公司基金賬戶戶卡，（如無無法提供基金金賬戶卡的，應(yīng)應(yīng)告知準(zhǔn)確的的基金賬號）；填寫 “華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金賬戶開開戶申請表”(以下簡稱稱“開戶申請表”)（附件二二）；若客戶未簽署過過華西證券基金金投資人權(quán)益益須知（以以下簡稱“投資人權(quán)益須知”）（附件一一），則還需需簽署投資資人權(quán)益須知知；若客戶未進行過過風(fēng)險承受能能力測評，則則還需填寫華西證券客戶風(fēng)險評估問卷（以下簡稱“評估問卷”)。機構(gòu)客戶機構(gòu)客戶指在中中國境內(nèi)合法法注冊登記或或經(jīng)有權(quán)政府府部門批準(zhǔn)設(shè)設(shè)立的企業(yè)法法人、事業(yè)法法人、社會團團體或其他組組

18、織，法律、法法規(guī)及其他有有關(guān)規(guī)定禁止止購買開放式式基金者除外外。機構(gòu)客戶開戶時時應(yīng)提供：營業(yè)執(zhí)照（副本本）或注冊登登記書原件，復(fù)復(fù)印件需加蓋蓋機構(gòu)公章；有效組織機構(gòu)代代碼證原件，復(fù)印件需加蓋機構(gòu)公章；有效機構(gòu)稅務(wù)登登記證原件，復(fù)印件需加加蓋機構(gòu)公章章；法人資格證明原原件，復(fù)印件件需加蓋機構(gòu)構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的加加蓋機構(gòu)公章章和法定代表表簽章的“授權(quán)委托書書”原件；加蓋公章的授權(quán)權(quán)人（法定代代表人）身份份證復(fù)印件；授權(quán)代理人的身身份證原件；已開立資金賬戶戶的應(yīng)提供相相關(guān)資金賬戶戶卡；投資者已開立基基金公司基金金賬戶的，應(yīng)應(yīng)提供基金公公司基金賬戶戶卡，（如無無法提供基金金賬戶卡的，應(yīng)應(yīng)告知準(zhǔn)確的的

19、基金賬號）；填寫“開戶申請請表”，加蓋機構(gòu)構(gòu)公章和法定定代表人簽章章；若未簽署過投投資人權(quán)益須須知，則還還需簽署投投資人權(quán)益須須知。柜臺經(jīng)辦人員審審核客戶證件是否合規(guī)、齊齊全，“開戶申請表”是否填寫正正確、完整，查查詢資金賬戶戶是否已正確確開立，根據(jù)據(jù)開放式基金金相關(guān)法律法法規(guī)對客戶的的資格進行審審核，對于審審核不合格的的客戶的開戶戶申請予以拒拒絕。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員將客戶戶資料錄入系系統(tǒng)，進入相相應(yīng)的系統(tǒng)界界面“開放式基金金-帳戶-基金帳號開戶，錄入相相關(guān)信息，打打印“開戶/登記憑證”后交客戶核驗驗并簽字確認(rèn)認(rèn)。若客戶進行了風(fēng)風(fēng)險承受能力力調(diào)查，則將評估估問卷得出出

20、的客戶風(fēng)險險承受力類型型在“總部-基金參數(shù)設(shè)設(shè)置-客戶風(fēng)風(fēng)險承受能力力調(diào)查”中錄入，打印后交客戶核驗驗并簽字確認(rèn)認(rèn)。經(jīng)辦人員在“開開戶/登記憑證”和“客戶風(fēng)險評評估問卷”上蓋章并交交復(fù)核人員復(fù)復(fù)核蓋章后，對對個人客戶，留留存身份證復(fù)復(fù)印件、“開戶申請表表”及“投資人權(quán)益須須知”、“開戶/登記記憑證”各一聯(lián)，將將剩余證件、憑憑證交還客戶戶；對機構(gòu)客客戶，留存營營業(yè)執(zhí)照或注注冊登記書復(fù)復(fù)印件（加蓋蓋公章）、機機構(gòu)授權(quán)委托托書原件、授授權(quán)人和授權(quán)權(quán)代理人身份份證復(fù)印件、“開戶申請表”及“投資人權(quán)益須知”、“開戶憑證”各一聯(lián)，將剩余證件/憑證交還客戶。TA為中登公司司時，機構(gòu)或個人客戶開戶戶時除提供第

21、第（一）（二）款中提提及的相應(yīng)材材料外，還需需提供基礎(chǔ)證證券賬戶卡（上上海證券賬戶戶卡、深圳證證券賬戶卡、上上海證券投資資基金賬戶卡卡、深圳證券券投資基金賬賬戶卡之一，下同）原件件（如有），并并按上述流程程辦理。注意事項個人客戶開立基基金賬戶需本本人親自前來來辦理；未成成年人，應(yīng)當(dāng)當(dāng)由其監(jiān)護人人代辦；若客戶為新開資資金戶，經(jīng)辦辦人員則按照照本公司資金金賬戶開戶流流程先行開立立資金賬戶，建建立三方存管管關(guān)系；聯(lián)系方式、聯(lián)系系地址等屬于于重要信息為為必填項，需讓客戶如實實填寫；申請開立基金賬賬戶的客戶必須滿足足該基金管理理公司對投資資者身份的要要求。具體要要求參照各基基金的“招募說明書書”或“發(fā)售

22、公告”的要求執(zhí)行行；除法律、法規(guī)和和規(guī)章另有規(guī)規(guī)定外，每個個客戶在每個基基金注冊登記記機構(gòu)只能申申請開立一個個基金賬戶，基基金賬戶實行行實名制?？涂蛻羧绻枰顿Y不同注注冊登記機構(gòu)構(gòu)的開放式基基金則需要開開立不同的基基金賬戶?？涂蛻艨梢杂靡灰粋€資金賬戶戶開立多個基基金賬戶，但但針對某一個個基金注冊登登記機構(gòu)只能能開立一個基基金賬戶。特特別需要注意意的是，相同同基金公司旗旗下的不同基基金可能選取取不同的注冊冊登記機構(gòu)；T日辦理的基金金賬戶，當(dāng)日日即可使用，客戶開戶時可以同時提交認(rèn)購或申購基金的申請。TA于T+1日予以確認(rèn)并配號，客戶在T+2日可到代銷網(wǎng)點查詢確認(rèn)。如開戶失敗，此前的認(rèn)購或申購視

23、為無效申請，認(rèn)購或申購資金退回投資者賬戶。打印基金賬戶卡卡?；鸸舅緦鹳~戶戶卡的處理通通常采用四種種方式：大部分基金公公司直接向客客戶寄送賬戶戶卡或開戶確確認(rèn)單；部分基金公公司不需要基基金賬戶卡；部分基金公公司要求在客客戶申請時由由代銷機構(gòu)打打印賬戶卡；部分基金公公司要求在業(yè)業(yè)務(wù)確認(rèn)時打打印基金賬戶戶卡。對于在申請時打打印基金賬戶戶卡的基金公公司，柜臺人人員在開戶后后打印賬戶卡卡給客戶。對于在在確認(rèn)時打印印基金賬戶卡卡的基金公司司，柜臺人員員在T+2日日9：30前前將T日申請請、及由基金金公司T+11日確認(rèn)成功功的基金賬戶戶的賬戶卡集集中打印并放放于柜臺，客客戶憑身份證證件領(lǐng)取，柜柜臺人

24、員進行行登記。開立TA為中登登公司的基金金賬戶時（如如融通基金），系系統(tǒng)會自動讀讀取客戶資金金賬戶中的上上海、深圳股股東卡號，登登記公司會判判斷基金賬戶戶開戶申請中中的客戶資料料和股東卡的的客戶資料是是否相符，如如果不符，則則開戶失敗。若若客戶無相關(guān)關(guān)股東賬戶卡卡，則需按照照普通股東賬賬戶或基金賬賬戶流程開立立股東賬戶或或基金賬戶，然然后按照以上上流程開立（登登記）基金賬賬戶。如果客戶已在其其他開放式基基金銷售機構(gòu)構(gòu)開立了該注注冊登記機構(gòu)構(gòu)的基金賬戶戶，客戶在本本公司代銷網(wǎng)網(wǎng)點只需辦理理“基金賬戶登記記”業(yè)務(wù)（即基金金交易賬戶開開戶）。否則則多數(shù)基金公公司將會確認(rèn)認(rèn)為重復(fù)開戶戶，從而造成成開戶

25、失敗?；鹳~戶的登記記凡是在基金直銷銷機構(gòu)或其他他代理機構(gòu)已已開立某基金金賬戶的客戶戶，在我司申請辦理理該基金業(yè)務(wù)時時，需辦理該基金賬賬戶的登記手手續(xù)，無需重重新開戶。柜臺流程：客戶需提供相關(guān)關(guān)證件、證明明和材料個人客戶和機構(gòu)構(gòu)客戶辦理基基金賬戶登記記業(yè)務(wù)時，除除須提供第一一節(jié)開戶時所所提供證件材材料外，還需需提供基金賬賬戶卡或開戶戶確認(rèn)書或其其他開放式基基金銷售機構(gòu)構(gòu)出具的標(biāo)有有該客戶基金金賬號的憑證證（以下統(tǒng)稱稱：基金賬戶戶卡）。業(yè)務(wù)流程基金賬戶的登記記業(yè)務(wù)進入系統(tǒng)統(tǒng)界面開放式基金金-帳號-基金交易帳帳號開戶中辦辦理。流程與第一節(jié)基基金賬戶開立立流程一致。注意事項個人客戶辦理基基金賬戶登記

26、記需本人親自自前來辦理。在錄入資料時，必必須錄入客戶戶基金賬號?？蛻羧缥撮_設(shè)基金賬戶，其基金賬戶登記的申請將被拒絕。客戶T日辦理的的基金賬戶登登記業(yè)務(wù)，當(dāng)當(dāng)日即可使用用，TA于TT+1日予以以確認(rèn)，T+2日起客戶戶可以至代銷網(wǎng)點辦理查詢。在我公司代銷網(wǎng)網(wǎng)點開立的基基金賬戶，不不能在我公司司另一代銷網(wǎng)網(wǎng)點辦理基金金賬戶登記。如如客戶需要在在我公司另一一代銷網(wǎng)點辦辦理份額轉(zhuǎn)移移，則需要辦辦理“內(nèi)部轉(zhuǎn)托管管”業(yè)務(wù)?；鸾灰讕ぬ柕牡匿N戶柜臺流程個人客戶應(yīng)提供供的有效證件件：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；基金賬戶卡；填妥的“華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金賬戶銷銷戶申請表”（以下簡稱“開放式基金金

27、銷戶申請表表”）（附件件三）。機構(gòu)客戶應(yīng)提供供的有效證件件：營業(yè)執(zhí)照（副本本）或注冊登登記書原件，復(fù)復(fù)印件需加蓋蓋機構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的加加蓋機構(gòu)公章章和法定代表表簽章的“授權(quán)委托書書”原件；加蓋公章的授權(quán)權(quán)人（法定代代表人）身份份證復(fù)印件；法人資格證明原原件，復(fù)印件件需加蓋機構(gòu)構(gòu)公章；授權(quán)代理人的身身份證原件；資金賬戶卡；基金賬戶卡；填妥的“開放式式基金銷戶申申請表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員為客戶戶辦理基金賬賬戶取消登記記業(yè)務(wù)，進入入相應(yīng)的系統(tǒng)統(tǒng)界面“開放式基金金-帳號-基金交易帳帳號銷戶”，打印“交易帳號銷銷戶憑證”，交客戶核核驗并簽字確確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“交交易帳號銷

28、戶戶憑證”上蓋章并交交復(fù)核人員復(fù)復(fù)核蓋章后，留留存基金賬戶戶卡復(fù)印件、身身份證復(fù)印件件、代理人身份份證復(fù)印件、“開放式基金銷戶申請表”及一聯(lián)“交易帳號銷戶憑證”，將剩余證件/憑證交還客戶，并告知客戶T日辦理的基金賬戶銷戶業(yè)務(wù)，TA于T+1日予以確認(rèn)。注意事項個人客戶必須由由本人親自辦辦理基金賬戶戶取消登記業(yè)業(yè)務(wù)。發(fā)生下列情況的的，客戶當(dāng)日日不能辦理基基金賬戶取消消登記業(yè)務(wù)：有基金單位余額額或基金權(quán)益益；當(dāng)日有開戶申請請或交易申請請；基金賬戶狀態(tài)不不正常；當(dāng)天已申請變更更證件號碼、證證件類型等資料的。基金賬戶的注銷銷柜臺流程個人客戶應(yīng)提供供的有效證件件：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；基金賬戶卡

29、；填妥的“華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金賬戶注注銷申請表”（以下簡稱“開放式基金金注銷申請表表”）。機構(gòu)客戶應(yīng)提供供的有效證件件：營業(yè)執(zhí)照（副本本）或注冊登登記書原件，復(fù)復(fù)印件需加蓋蓋機構(gòu)公章；含相關(guān)內(nèi)容的加加蓋機構(gòu)公章章和法定代表表簽章的“授權(quán)委托書書”；加蓋公章的授權(quán)權(quán)人（法定代代表人）身份份證復(fù)印件；法人資格證明原原件，復(fù)印件件需加蓋機構(gòu)構(gòu)公章；授權(quán)代理人的身身份證原件；資金賬戶卡；基金賬戶卡；填妥的“華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金賬戶注注銷申請表”（以下簡稱“開放式基金金注銷申請表表”）。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員為客戶戶辦理基金賬賬戶注銷業(yè)務(wù)，進入相相應(yīng)

30、的系統(tǒng)界界面“開放式基金金-帳號-基金帳號銷戶”，打印“注銷憑證”，交客戶核核驗并簽字確確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“注注銷憑證”上蓋章并交交復(fù)核人員復(fù)復(fù)核蓋章，留留存基金賬戶戶卡復(fù)印件、身身份證復(fù)印件件、“注銷申請表表”及一聯(lián)“注銷憑證”，將剩余證證件/憑證交交還客戶。歸檔留存“注銷銷申請表”、 “注銷憑證”、身份證件復(fù)復(fù)印件等資料料。注意事項個人客戶必須由由本人親自辦辦理基金賬戶戶銷戶業(yè)務(wù)。TA為中登公司司的，客戶必必須在原開立立基金賬戶機機構(gòu)處辦理基基金賬戶注銷銷業(yè)務(wù)。客戶在辦理基金金賬戶銷戶時時必須滿足此此基金賬戶狀狀態(tài)正常、無無未達(dá)權(quán)益、無無未完成交易易、無基金份份額等基金契契約規(guī)定的條條件?；?/p>

31、金公司在T+1日對銷戶戶進行確認(rèn)，如如不能確認(rèn)，代代銷網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)當(dāng)向客戶說明明原因?；鹳~戶的資料料變更營業(yè)部可以受理理客戶提出的基基金賬戶資料料變更的申請請。但是，若若基金賬戶狀狀態(tài)是“基金賬戶凍凍結(jié)”，則不允許許辦理基金賬賬戶資料變更更業(yè)務(wù)。客戶可在營業(yè)部部辦理以下內(nèi)內(nèi)容的基金賬賬戶資料變更更手續(xù)：1、一般資料包包括：通訊地地址、郵政編編碼、聯(lián)系電電話、傳真號號碼、電子郵郵件、委托方方式、基金分分紅方式等等等；2、重要資料：指個人客戶戶更換受托代代理人，法人機構(gòu)更更換法定代表表人和受托代代理人，個人人客戶姓名（名名稱），個人客戶有效身份份證件及機構(gòu)構(gòu)客戶有效身份份證明文件類類型、號碼等等。營

32、業(yè)部可受理一一般賬戶資料料的修改，客客戶重要資料修改須上上報總部經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)務(wù)部進行行操作，具體體流程參見特特殊業(yè)務(wù)管理理辦法。一般資料修改的的柜臺流程個人客戶應(yīng)提供供的有效證件件：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；股東賬戶卡、基基金賬戶卡；委托他人代辦的的，還需提供供經(jīng)公證的授授權(quán)委托書、代代理人的有效身份證證；填妥的“華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金賬戶資資料變更申請請表”(簡稱“資料變更申申請表”)（附件四四）；如需要變更身份份證姓名、號號碼，還需要要提供變更后后的證件原件件、復(fù)印件，同同時出具公安安機關(guān)的變更更證明；先變更資金賬戶戶資料，成功功后變更相關(guān)關(guān)股東賬戶、基基金賬戶資料料。機構(gòu)

33、客戶應(yīng)提供供的有效證件件：含相關(guān)內(nèi)容的加加蓋機構(gòu)公章章和法定代表表簽章的“授權(quán)委托書書”；加蓋公章的授權(quán)權(quán)人（法定代代表人）身份份證復(fù)印件；法人資格證明原原件，復(fù)印件件需加蓋機構(gòu)構(gòu)公章；授權(quán)代理人的身身份證原件；資金賬戶卡；股東賬戶卡、基基金賬戶卡；填妥的“資料變變更申請表”； 如需要變更機構(gòu)構(gòu)證件名稱、號號碼，還需要要提供變更后后的機構(gòu)證件件原件、加蓋蓋公章的復(fù)印印件、同時出出具工商行政政管理機關(guān)或或其他主管機機關(guān)簽發(fā)的變變更證明。先變更資金賬戶戶資料，成功功后變更相關(guān)關(guān)股東賬戶、基基金賬戶資料料。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員將更改改后的賬戶資資料錄入系統(tǒng)統(tǒng)，進入相應(yīng)應(yīng)的系統(tǒng)

34、界面面“開放式基金金-帳號-基金帳號資資料修改”，打印“資料變更憑憑證”，交客戶核核驗并簽字確確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“資資料變更憑證證”上蓋章并交交復(fù)核人員復(fù)復(fù)核蓋章后，留留存基金賬戶戶卡復(fù)印件、身身份證復(fù)印件件、“資料變更申申請表”及一聯(lián)“資料變更憑憑證”后，將剩余余證件/憑證證交還客戶。歸檔留存客戶的的“資料變更申申請表”、“資料變更憑憑證”及相關(guān)材料料（其中個人人客戶身份證件件變更的需留留存變更后的的復(fù)印件；機機構(gòu)名稱或機機構(gòu)證件號碼碼變更的需留留存加蓋公章章的機構(gòu)證件件復(fù)印件）。注意事項TA為基金管理理公司的，客客戶在代銷網(wǎng)網(wǎng)點登記基金金賬戶（非開開立），其姓姓名（名稱）、證證件類型或號號碼

35、的變更只只能到原基金金賬戶開立機機構(gòu)申請辦理理；TA為中中登公司的，客戶的姓名（名稱）、證件類型或號碼的變更，代銷網(wǎng)點應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定為其辦理基金賬戶對應(yīng)的基礎(chǔ)證券賬戶注冊資料的變更手續(xù)。機構(gòu)客戶若變更更單位名稱或或法定代表人人，還需出具具變更證明文文件；變更指指定授權(quán)代理理人還需提供供新的授權(quán)委委托書。賬戶重要資料變變更時必須保保證資金賬戶戶、證券賬戶戶、三方存管管與基金賬戶戶資料的一致致性 ，否則則按不合格賬賬戶處理。T日的賬戶資料料變更資料，TA于于T+1日予予以確認(rèn)，TT+2日起，客客戶可到代銷銷網(wǎng)點辦理查查詢?？蛻暨M行客戶資資料重要資料料的變更，在在變更當(dāng)天至至變更業(yè)務(wù)確確認(rèn)（T+22）

36、前，部分分基金管理公公司將不受理理客戶的交易申申請?？蛻艮k理申購、贖贖回等交易類類業(yè)務(wù)后，部部分基金管理理公司將不受受理客戶當(dāng)日提出出的對客戶資資料重要內(nèi)容容進行變更的的申請。重要資料修改如如發(fā)生TA確確認(rèn)失敗的情情況，作為業(yè)務(wù)異常常情況處理，應(yīng)與TA構(gòu)核對，查找失敗原因。重要資料信息變變更（指姓名名、身份證件件號碼）等必必須經(jīng)“業(yè)務(wù)復(fù)核崗崗”后臺復(fù)核確確認(rèn)后方能生生效。應(yīng)提醒客戶，TTA只按照基基金賬號保存存一份最新的的某一基金銷銷售機構(gòu)處的的客戶資料，并并對基金賬戶戶資料變更確確認(rèn)不做多個個交易賬號或或多個基金銷銷售機構(gòu)的數(shù)數(shù)據(jù)同步處理理。客戶須按上述述程序，分別別提交變更申申請，才能全全

37、部完成與多多個交易賬號號或多個基金金銷售機構(gòu)對對應(yīng)的基金賬賬戶資料變更更?；鹳~戶的查詢詢查詢范圍：TA為基金管理理公司的，代代銷網(wǎng)點可為為客戶辦理基基金賬戶注冊冊資料查詢、基基金交易記錄錄查詢、基金金份額余額查查詢業(yè)務(wù)。TA為中登公司司的，代銷網(wǎng)網(wǎng)點可為客戶戶辦理基金賬賬戶注冊資料料查詢業(yè)務(wù)，即即客戶姓名（名名稱）、有效效身份證件類類型、號碼、通通訊地址、郵郵政編碼等資資料的查詢。柜臺流程：客戶應(yīng)提供的有有效證件：一般查詢：（1）個人客戶戶： 本人有效身身份證件； 資金賬戶卡卡； 基金賬戶卡卡； 委托他人代代辦的，還需需提供經(jīng)公證證的授權(quán)委托托書、代理人的有效身份證證； 填妥的“華華西證券有

38、限限責(zé)任公司開開放式基金賬賬戶查詢申請請表”（簡稱“查詢申請表表”）(附件五五)。（2）機構(gòu)客戶戶： 授權(quán)代理人人的有效身份證證； 資金賬戶卡卡； 基金賬戶卡卡； 填妥的“查查詢申請表”。司法查詢：司法機關(guān)或其它它有權(quán)機關(guān)要要求辦理客戶戶基金賬戶司司法查詢業(yè)務(wù)務(wù)必須提供的的有效證件：（1）司法機關(guān)關(guān)或其他有權(quán)機機關(guān)介紹信原原件；（2）查詢?nèi)藛T員執(zhí)行公務(wù)證證或身份證原原件；（3）填妥的“查詢申請表表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員為申請請人辦理基金金賬戶查詢業(yè)業(yè)務(wù)。經(jīng)辦人員留存“查詢申請表表”；如司法查詢詢的，還需留留存司法機關(guān)關(guān)或其他有權(quán)機機關(guān)介紹信原原件、經(jīng)辦人人員執(zhí)行公務(wù)務(wù)

39、證或身份證證復(fù)印件?；鹳~戶的掛失失（解掛）補補辦該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)網(wǎng)點協(xié)助基金金管理公司辦辦理。本公司司柜臺業(yè)務(wù)系系統(tǒng)不提供相相關(guān)業(yè)務(wù)支持持，但代銷網(wǎng)網(wǎng)點應(yīng)受理客客戶基金賬戶戶憑證的補辦業(yè)業(yè)務(wù)?？蛻魬?yīng)提供的有有效證件：個人客戶：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；委托他人代辦的的，還需提供供經(jīng)公證的授授權(quán)委托書、代代理人的有效身份證證；填妥的“華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金賬戶掛掛失、解掛、補補辦、更換申申請表”（簡稱“掛失/解掛掛 申請表”）（附件六六）其他基金管理公公司辦理所需需資料及申請請。機構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“掛失/解掛 申請請表”其他基金管理公公司辦

40、理所需需資料及申請請。辦理手續(xù)： 投投資者發(fā)現(xiàn)基基金賬戶卡丟丟失的，要盡盡快去代銷機機構(gòu)辦理掛失失手續(xù)；在掛掛失期間，確確認(rèn)基金賬戶戶卡丟失的，可可以申請辦理理解掛手續(xù)，并并同時補辦基基金賬戶卡。投投資者應(yīng)出示示基金賬戶卡卡、身份證件件、資金賬戶戶卡、填寫“基金賬戶卡卡掛失、解掛掛、補辦、更更換申請表”。投資者在在遞交基金賬賬戶卡掛失申申請后，該賬賬戶下的所有有交易申請將將被拒絕（分分紅除外）；只有當(dāng)投資資者提出解掛掛申請，恢復(fù)復(fù)該賬戶的交交易功能后，才才能進行交易易。營業(yè)部指定的專專人應(yīng)將以上上材料寄送基基金公司的材材料，在寄送送之前，均應(yīng)應(yīng)留存復(fù)印件件。補辦后的基金賬賬戶憑證一般由基基金管

41、理公司司負(fù)責(zé)打印并并郵寄給客戶戶。TA為中登公司司的，基金賬賬戶的掛失補補辦，即為已注冊基金金賬戶的基礎(chǔ)礎(chǔ)證券賬戶卡卡的掛失補辦辦，代銷網(wǎng)點點應(yīng)嚴(yán)格按照照證券賬戶戶代理開戶業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程程的有關(guān)規(guī)規(guī)定為客戶辦辦理證券賬戶戶掛失補辦業(yè)業(yè)務(wù)。客戶掛失補辦原原證券賬號的，以該證證券賬戶注冊的基金金賬戶仍可以以繼續(xù)使用。客戶掛失補辦新新證券賬號的的，需將以原原證券賬戶對對應(yīng)的基金賬賬戶注銷后，方方可重新申請請注冊新的基基金賬戶。基金賬戶和基金金份額的凍結(jié)結(jié)、解凍該業(yè)務(wù)為代銷網(wǎng)網(wǎng)點協(xié)助基金金管理公司辦辦理。本公司司柜臺業(yè)務(wù)系系統(tǒng)不提供相相關(guān)業(yè)務(wù)支持持，但代銷網(wǎng)網(wǎng)點應(yīng)以各基金公公司的實際規(guī)規(guī)定為準(zhǔn)，受理客

42、戶基基金賬戶、份份額的凍結(jié)、解解凍業(yè)務(wù)進行行辦理。辦理手續(xù)：1、人民法院、人人民檢察院、中中國證監(jiān)會及及其他國家機機關(guān)依照法律律、法規(guī)的規(guī)規(guī)定和程序要要求凍結(jié)或解解凍基金持有有人的基金賬賬戶時，應(yīng)向向代銷網(wǎng)點出出示執(zhí)行公務(wù)務(wù)證、介紹信信、生效法律律文書、協(xié)助助執(zhí)行通知書書等文件。2、對上述所凍凍結(jié)基金賬戶戶實施解凍，應(yīng)應(yīng)由原要求凍凍結(jié)的機關(guān)向向代銷網(wǎng)點出出示執(zhí)行公務(wù)務(wù)證、介紹信信、生效法律律文書、基金金賬戶解凍通通知書等文件件。3、柜臺主管接接受司法機構(gòu)構(gòu)對投資者基基金賬戶的凍凍結(jié)/解凍申申請，檢查司司法機構(gòu)有關(guān)關(guān)法律文件的的完備性；由由司法機構(gòu)經(jīng)經(jīng)辦人員填寫寫提交“開放式基金金代銷業(yè)務(wù)基基金

43、賬戶凍結(jié)結(jié)/解凍申請請表”（簡稱“基金賬戶及基基金份額凍結(jié)結(jié)/解凍申請請表”）（附件七）；營業(yè)部指定的專專人應(yīng)將以上上材料寄送基基金公司的材材料，在寄送送之前，均應(yīng)應(yīng)留存復(fù)印件件?；鸾灰最悩I(yè)務(wù)務(wù)流程基金認(rèn)購、申購購業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)說明概念：基金認(rèn)購：基金金在首次發(fā)行行募集期內(nèi)申申請購買基金金的行為?；鹕曩彛夯鸾鹗状伟l(fā)行完完成之后，客客戶日常申請請購買基金的的行為。收費方式及份額額計算：前端收費：是指指客戶在購買買基金的同時時需要繳納相相應(yīng)的認(rèn)購費費或申購費。后端收費：是指指客戶在申請請購買時不需需要支付相應(yīng)應(yīng)的費用，而而在贖回時由由注冊登記機機構(gòu)依據(jù)客戶戶持有的期限限收取相應(yīng)的的認(rèn)購或申購購費。

44、前端收費模式下下的基金份額額的計算：認(rèn)購份額的計算算認(rèn)購手續(xù)費 = 認(rèn)購金額額 1-1/(1+認(rèn)購費率)認(rèn)購期利息結(jié)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) = 認(rèn)購購金額 同業(yè)存款利利率 ( 天數(shù)/3365 ) 認(rèn)購份額 = ( 認(rèn)認(rèn)購金額-認(rèn)認(rèn)購手續(xù)費+認(rèn)購期利息息結(jié)轉(zhuǎn) ) / 基金凈凈值申購份額的計算算申購費申購金金額申購費率（1申購費率率）客戶所得份額（申購金額額申購費）當(dāng)日基金單單位資產(chǎn)凈值值后端收費模式下下基金份額的的計算：認(rèn)購份額的計算算認(rèn)購份額(認(rèn)認(rèn)購金額認(rèn)認(rèn)購期利息)/基金份額額面值申購份額的計算算客戶所得份額申購金額基金面值后端申購費申申購金額后端申購費費率客戶贖回后所得得款項贖回回份額當(dāng)日基金單單位資產(chǎn)凈值

45、值后端申購購費贖回費費柜臺流程：客戶應(yīng)提供的有有效證件：個人客戶：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；委托他人代辦的的，須提交授權(quán)委托托書原件和代代理人的有效身份證證；填妥的“華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金認(rèn)購/申購申請表表”(以下簡稱稱“認(rèn)購/申購購申請表”)（附件八）。機構(gòu)客戶：含相關(guān)內(nèi)容的加加蓋機構(gòu)公章章和法定代表表簽章的“授權(quán)委托書書”原件；授權(quán)代理人的有有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“認(rèn)購/申購申請表表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員將認(rèn)購購/申購信息息錄入系統(tǒng)（注注意區(qū)分收費費方式），進進入系統(tǒng)界面面“開放式基金金-普通交易-基基金認(rèn)購或基基金申購”；打印一式式兩

46、聯(lián)“認(rèn)購/申購購憑條”，交客戶核核驗并簽字確確認(rèn)。提交認(rèn)購申請時時先進行資金金扣賬，扣賬賬失敗則拒絕絕認(rèn)購申請的的提交。若系統(tǒng)提示客戶戶認(rèn)購、申購購的基金風(fēng)險險級別與其風(fēng)風(fēng)險承受能力力不匹配，必必須提示客戶戶，經(jīng)客戶同同意并在“認(rèn)購/申購購申請書”上抄錄“特別聲明“后簽字確認(rèn)后后，方可點擊擊確認(rèn)，并在在隨后打印出出來的交易憑憑單上要求客客戶簽字確認(rèn)認(rèn)（該憑單作作為該筆異常常交易的憑證證妥善保存）。經(jīng)辦人員在“認(rèn)認(rèn)購/申購憑憑證”上蓋章并交交復(fù)核人員復(fù)復(fù)核蓋章后，留留存機構(gòu)客戶戶的授權(quán)委托托書、授權(quán)代代理人有效身身份證復(fù)印件件、“認(rèn)購/申購購申請表”及一聯(lián)“認(rèn)購/申購購憑證”，將剩余證證件/憑證

47、原原件交還客戶戶。申購委托撤單業(yè)業(yè)務(wù)柜臺流程：客戶應(yīng)提供的有有效證件：個人客戶：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；委托他人代辦的的，須提交代理人的有效身份證證；填妥的華西證券券有限責(zé)任公公司開放式基基金委托撤單單申請表”（附件九）（簡稱“撤單申請表表”）。機構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有有效身份證；授權(quán)委托書原件件；資金賬戶卡；填妥的“撤單申申請表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員為客戶戶辦理申購委委托撤單業(yè)務(wù)務(wù)，留存“撤單申請表表”，將剩余證證件/憑證交交給客戶。其他交易方式客戶在采用柜臺臺交易方式的的同時也可利利用公司的外外圍交易系統(tǒng)統(tǒng)（網(wǎng)上交易易、刷卡自助助、熱自助等等）進行開放放式

48、基金的認(rèn)認(rèn)購、申購及及申購撤單操操作。注意事項 基金賬戶新開戶戶當(dāng)日可進行行基金的認(rèn)購購；經(jīng)辦人員在辦理理認(rèn)購/申購購業(yè)務(wù)前，應(yīng)應(yīng)確認(rèn)客戶的的資金賬戶內(nèi)內(nèi)有足夠的資資金；認(rèn)購開始前，各各代銷網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)人員應(yīng)根根據(jù)基金的招招募說明書和和發(fā)售公告中中規(guī)定的認(rèn)購購期間和收費費方式加以確確認(rèn)。對實行后端收收費處理方式式的基金，柜柜臺人員務(wù)必必注意客戶的的選擇；客戶認(rèn)購的基金金份額到帳日日通常為R+2 日（R為基金宣告告成立日），申申購的份額到到帳日通常是是T+2 日（T 為申請日日），份額到到帳日開始，客戶可以到營營業(yè)部柜臺辦辦理查詢、交交割等業(yè)務(wù)，也也可以通過公公司規(guī)定的其其他方式查詢詢成交信息；注

49、意基金公司初初次申購基金金的數(shù)量限制制條件。認(rèn)購購、申購開放放式基金時通通常會有最低低限制和步長長限制，系統(tǒng)統(tǒng)會對錄入的的數(shù)量進行合合法性檢驗；客戶在一個工作作日內(nèi)可以多多次申購/認(rèn)購。認(rèn)購一經(jīng)受受理不能撤單單。申購在基金金開放日內(nèi)115：00未發(fā)送 前可以撤單單（柜臺撤單單業(yè)務(wù)的處理理與申購、贖贖回交易相同同）。申購/認(rèn)購費用按每每筆分別計算算；營業(yè)部受理客戶戶的認(rèn)購/申申購申請，并并不表示對該該申請是否成成功的確認(rèn)，而而代表營業(yè)部部確實收到了了申請。申請請是否有效應(yīng)應(yīng)該以基金注注冊登記機構(gòu)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)準(zhǔn)；客戶在基金合同同生效后，憑憑有效身份證證件到營業(yè)部部柜臺查詢最最終成交確認(rèn)認(rèn)情況和認(rèn)購

50、購的份額，也也可以通過電電話委托等方方式查詢認(rèn)購購相關(guān)信息；關(guān)于認(rèn)購期的分分紅方式設(shè)置置，一般基金金公司已做了了默認(rèn)處理，認(rèn)認(rèn)購期間不可可修改。如果果客戶要求重重新設(shè)置分紅紅方式，則需需要賬戶交易易員在基金上上市后進行設(shè)設(shè)置；若客戶的認(rèn)購申申請被確認(rèn)為為無效，公司司結(jié)算管理部根據(jù)基基金過戶登記記機構(gòu)指令將將基金公司退退回的認(rèn)購資資金直接下劃劃到客戶證券券交易賬戶對對應(yīng)的客戶交交易結(jié)算資金金賬戶；若基基金募集失敗敗，按基金招招募說明書規(guī)規(guī)定辦理；營業(yè)部必須注意意基金募集成成功時認(rèn)購成成功的基金份份額到賬日、認(rèn)認(rèn)購失敗的資資金返還到帳帳日，基金募募集失敗時客客戶資金到賬賬日等相關(guān)事事項，以便及及時

51、通知客戶戶?；疒H回業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)說明：概念：客戶申請請將基金賣回回給基金管理理公司的行為為，即為贖回回。贖回限制：不同同基金公司規(guī)規(guī)定不同，通通常有最低贖贖回份額限制制和最低剩余余份額限制。對對于不符合贖贖回限制的申申請，部分基基金注冊登記記機構(gòu)會對該該類委托確認(rèn)認(rèn)失敗，部分分基金注冊登登記機構(gòu)會將將剩余份額強強制贖回。強強制贖回本身身不是一種業(yè)業(yè)務(wù)，而是由由于客戶某次次贖回造成某某賬戶余額低低于最低持有有份額，部分分基金公司會會依照招募說說明書的相關(guān)關(guān)規(guī)定強制贖贖回剩余份額額?？蛻羲玫内H回回款的計算贖回金額贖回回份額當(dāng)日基金單單位凈值（NNAV）贖回凈額贖回回金額贖回回金額贖回費率客戶實際得到

52、的的金額贖回回凈額備注：如果客戶戶購買基金時時選擇后端收收費模式，客客戶實際得到到的金額還需需要減去后端端認(rèn)購費或后后端申購費（計計算方式見第第三章第一節(jié)節(jié)）。巨額贖回：本身身不是一項業(yè)業(yè)務(wù)，而是反反映單日某基基金整體凈贖贖回量超過前前日基金總份份額的10的一種種狀況。這種情況下，基基金公司可以以進行全部份份額或部分份份額的贖回（至至少滿足基金金總份額的110的申請請前提下按一一定比例贖回回）。當(dāng)發(fā)生巨額贖回回情況且基金金公司進行部部分成交時，如如客戶在提交交申請時選擇擇“放棄”：意味著客客戶放棄未成成交部分的申申請；如選擇擇“順延”：意味著未未成交部分自自動于下一個個工作日再次次申請，直至至

53、全部贖回。連續(xù)巨額贖回：如果某基金金連續(xù)數(shù)日（3日）出現(xiàn)巨額贖回，基金公司可以拒絕繼續(xù)接受新的贖回申請，并在20 天內(nèi)支付已經(jīng)接受的贖回的申請的贖回款。柜臺流程客戶應(yīng)提供的有有效證件：個人客戶：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；委托他人代辦的的，須提交代理人的有效身份證證；填妥的“華西證證券有限責(zé)任任公司開放式式基金贖回申申請表”(簡稱“贖回申請表表”)（附件十）。機構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“贖回申申請表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員將贖回回信息錄入系系統(tǒng)，進入系系統(tǒng)界面“開放式基金金-普通交易易-基金贖回回”；打印一式式兩聯(lián)“贖回憑證”，交客戶核核

54、驗并簽字確確認(rèn)。經(jīng)辦人員在“贖贖回憑證”上蓋章并交交復(fù)核人員復(fù)復(fù)核蓋章后，留留存“贖回申請表表”及一聯(lián)“贖回憑證”，將剩余證證件/憑證原原件交還客戶戶。贖回撤單業(yè)務(wù)柜柜臺流程客戶應(yīng)提供的有有效證件：個人客戶：本人有效身份證證件；資金賬戶卡；委托他人代辦的的，須提交代理人的有效身份證證；填妥的“撤單申申請表”（附件九）。機構(gòu)客戶：授權(quán)代理人的有有效身份證；資金賬戶卡；填妥的“撤單申申請表”。經(jīng)辦人員、復(fù)核核人員審核蓋蓋章后，經(jīng)辦辦人員為客戶戶辦理贖回撤撤單業(yè)務(wù)，留留存“撤單申請表表”，將剩余證證件/憑證交交給客戶。其他交易方式客戶在采用柜臺臺交易方式的的同時也可利利用公司的網(wǎng)網(wǎng)上交易、刷刷卡自助

55、、熱熱自助交易系系統(tǒng)進行開放放式基金的贖贖回及撤單操操作。注意事項經(jīng)辦人員在辦理理贖回業(yè)務(wù)前前，應(yīng)確認(rèn)客客戶的基金賬賬戶內(nèi)有足夠夠的該基金份份額。贖回申請可以精精確到0.001份，但以以整數(shù)份額登登記的基金贖贖回申請必須須申報整數(shù)。贖回款到帳前，客客戶不能進行行基金賬戶銷銷戶或取消登登記。一天內(nèi)可以多次次贖回，贖回回可在15：00 未發(fā)送送前撤單，費用按照筆筆數(shù)分別計算算。正常情況下，在在T+2日后后（包括該日日）客戶可以以到營業(yè)部柜柜臺查詢成交交情況，也可可以通過公司司規(guī)定的其他他方式查詢成成交信息。注意單筆贖回數(shù)數(shù)量和基金余余額不足10000份的業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)則。部分基金公司的的后端申購費費率、

56、贖回費費率按客戶持持有時間不同同，對于曾多多筆申購基金金的客戶申請請贖回時，如如果客戶不做做任何指定則則按基金的默默認(rèn)方式處理理，默認(rèn)方式式可能為“先進先出”或“后進先出”（按照基金金招募說明書書）；對于部部分基金公司司的基金，客客戶可以“指定筆贖回回”，即指定贖贖回哪筆申購購的基金份額額，柜臺業(yè)務(wù)務(wù)錄入時，要要準(zhǔn)確錄入客客戶申購時的的申請單編號號?；鸱旨t業(yè)務(wù)說明：分紅方式：“紅利轉(zhuǎn)投”是是指基金分紅紅時,基金公公司將紅利金金額自動申購購?fù)换?增加客戶的的基金持倉?！艾F(xiàn)金分紅”是是指基金分紅紅時,基金公公司將紅利金金額以現(xiàn)金方方式返還給客客戶。分紅方式變更：由于各基金金公司默認(rèn)的的分紅方

57、式不不同，客戶一一般在基金分分紅前要預(yù)先先設(shè)置分紅方方式，如要變變更分紅方式式，客戶需攜攜帶相關(guān)證件件到代銷網(wǎng)點點辦理（具體體流程見第四四章第五節(jié)基基金賬戶的資資料變更），核核對相關(guān)證件件無誤后進入入系統(tǒng)界面“開放式基金金-普通交易-基金設(shè)置分紅紅方式”。客戶也可通通過網(wǎng)上交易易系統(tǒng)修改所所持有的賬號號下的某只基基金的分紅方方式。如不設(shè)置，則使使用默認(rèn)分紅方式式。分紅方式式變更只對單單個交易賬號號的單只基金金有效，需在在權(quán)益登記日日前一天提出出申請，設(shè)置置后的各次分分紅均有效。分紅作業(yè)流程：根據(jù)基金收益分分配方案公告告，在權(quán)益登登記日業(yè)務(wù)受受理前，基金金公司為登記記在冊的每一一持有人計算算其應(yīng)

58、得的紅紅利金額，生生成紅利權(quán)益益文件。根據(jù)客戶對分紅紅方式的事先先約定(即選選擇現(xiàn)金分紅紅或紅利轉(zhuǎn)投投)，分別按按以下程序進進行處理：對于現(xiàn)金分紅，公公司總部在收收到基金托管管人劃付的現(xiàn)現(xiàn)金紅利款的的當(dāng)日，將紅紅利款按代銷銷網(wǎng)點劃到代代銷網(wǎng)點的清清算賬戶中，代代銷網(wǎng)點于收收到紅利款的的第二個工作作日內(nèi)，劃到到客戶的資金金賬戶。紅利利發(fā)放日一般般為權(quán)益登記記日后五個工工作日內(nèi)，如如遇特殊情況況，不受五個個工作日限制制；對于紅利轉(zhuǎn)投，紅紅利發(fā)放日的的第二個工作作日，基金公公司辦理過戶戶登記手續(xù)，并并將過戶登記記數(shù)據(jù)傳送到到公司總部。由由公司總部按按規(guī)定的要求求進行數(shù)據(jù)核核對后，將過過戶登記數(shù)據(jù)據(jù)根

59、據(jù)代銷網(wǎng)網(wǎng)點分拆后傳傳送至各代銷銷網(wǎng)點。注意事項出現(xiàn)客戶應(yīng)得的的紅利金額少少于一定金額額時(1000元以下)，即即使客戶選擇擇現(xiàn)金分紅，在在紅利發(fā)放時時，基金公司司可以將該客客戶的應(yīng)得現(xiàn)現(xiàn)金紅利自動動轉(zhuǎn)換為基金金單位?！凹t利轉(zhuǎn)投”的的基金單位是是根據(jù)紅利發(fā)發(fā)放日的基金金單位凈值折折算的而非權(quán)權(quán)益登記日的的基金凈值折折算的。分紅前三個交易易日不得做修修改分紅方式式的更改?？蛻粢粋€交易日日只能設(shè)置一一次分紅方式式；T+2日（T為為申請日）后后，客戶可以憑身身份證件到柜柜臺查詢申請請確認(rèn)信息；客戶T日申購的的基金份額不不享有當(dāng)日基基金分配權(quán)益益?；疝D(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)務(wù)業(yè)務(wù)說明：客戶由一個銷售售機構(gòu)轉(zhuǎn)到另另

60、一個銷售機機構(gòu)進行交易易，需辦理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)托管管業(yè)務(wù)的實現(xiàn)現(xiàn)方式分為單單步轉(zhuǎn)托管和和分步轉(zhuǎn)托管管，不同基金金管理公司采采用不同的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管模式。單步轉(zhuǎn)托管管模式在轉(zhuǎn)出出地進行轉(zhuǎn)托托管業(yè)務(wù)；分分步轉(zhuǎn)托管模模式需要在轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出銷售網(wǎng)點點進行一次轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管的份額額轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，之之后還需在份份額轉(zhuǎn)入的代代理銷售網(wǎng)點點進行一次轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入業(yè)業(yè)務(wù)。TA支持單步轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管的：客戶必須確保先先在轉(zhuǎn)入機構(gòu)構(gòu)辦理基金賬賬戶登記手續(xù)續(xù)，然后在轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出機構(gòu)辦理理基金份額轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出手續(xù)（其中TA為為中登公司的的，基金轉(zhuǎn)托托管僅支持單單步轉(zhuǎn)托管）。轉(zhuǎn)出方進行轉(zhuǎn)托托管業(yè)務(wù)操作作時需要填寫寫的資料：轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入方代銷渠渠道號、代銷銷網(wǎng)點號