證券基金點題資料第四章基金管理人

1、三色勾畫法：三色勾畫法：定掌握時請擦掉。定掌握時請擦掉。第四章基金管理人第一節(jié) 基金管理人概述一、基金管理人在基金運作中的應(yīng)用根據(jù)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人的只能是依法設(shè)立的基金管理公司。基金管理人的具體職責(zé)，共 12 條（要重點掌握）1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。2、辦理基金備案手續(xù)3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬、進行證券投資4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益5、進長基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告6、編制中期和年度基金報告7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購，贖回

2、價格8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項9、召集基金份額持有人大會10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。在整個基金的運作中，基金管理人實際上處于中心地位，起著核心的作用。二、基金管理公司的主要活動（五大業(yè)務(wù)）（一）基金募集與銷售業(yè)務(wù)（二）投資管理業(yè)務(wù)（三）基金運營業(yè)務(wù)（四）受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（五）投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。三、基金管理公司的市場準入我國對基金管理公司實行嚴格的市場準入管理。特別重點）1（出資最高且不低于25%）（3）1、從事證券經(jīng)營、證券投資

3、咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理2、注冊資本不低于 3 億元人民幣3、具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好4、持續(xù)經(jīng)營 3 個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善5、最近 3 年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰6、沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為7、沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間83四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點（一般掌握）第二節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)一、基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求1、公司的治理結(jié)構(gòu)能夠使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助、又互相制衡；各自按有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使職權(quán)。2、 實行獨

4、立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用。3、 獨立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制。二、我國對基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的主要規(guī)定我國基金管理公司全是有限責(zé)任公司（一） 總體要求建立組織機構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。（二） 基金管理公司治理方面的基本原則1、基金份額持有人利益優(yōu)先原則。2、公司獨立運作原則3、強化制衡機制原則4、維護公司的統(tǒng)一性和完整性原則5、股東誠信與合作原則6、公平對待原則7、業(yè)務(wù)與信息隔離原則8、經(jīng)營運作公開、透明原則9、長效激勵約束原則10、人員敬業(yè)原則（三） 獨立董事制度31/3。需要 2/3 以上獨立董事

5、通過的事項（共 4 條）（四） 督察長制度（2007） 1、按照相關(guān)規(guī)定應(yīng)當建立健全督察長制度。2、督察長是高級管理人員3、督察長由總經(jīng)理提名，董事會任命，并經(jīng)全體獨立董事同意。4、督察長業(yè)務(wù)職責(zé)應(yīng)當涵蓋基金公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。5、公司應(yīng)當保證督察長工作的獨立性。第三節(jié) 基金管理公司組織架構(gòu)有效的組織構(gòu)架是實現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。一、專業(yè)委員會（一）投資決策委員會投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。投資決策委員會對基金經(jīng)理授權(quán)，決定基金經(jīng)理的任免。（二）風(fēng)險控制委員會也是非常設(shè)議事機構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。二、投資管理部門（

6、一）投資部（二）研究部（三）交易部三、風(fēng)險管理部門（一）監(jiān)察稽核部（二）風(fēng)險管理部四、市場營銷部門（一）市場部（二）機構(gòu)理財部五、基金運營部門（包括基金清算和基金會計兩部門） 六、后臺支持部門（一）行政管理部（二）信息技術(shù)部（三）財務(wù)部第四節(jié) 基金投資運作管理基金投資管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，投資部門具體負責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。一、投資決策（一）投資決策機構(gòu)（投資決策委員會）（二）投資決策制定1、公司研究部門提出研究報告2、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃3、基金投資部門制定投資組合的具體方案4、風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議（三）投資決策實施二、投資研究基金經(jīng)理主要在個股投資價值報告

7、的基礎(chǔ)上決定實際的投資行為。（PEPBDCF三、投資交易四、投資風(fēng)險控制五、基金投資管理人員的監(jiān)督管理（2007） 1、加強基金投資管理人員的管理具有重要意義。2、中國證監(jiān)會基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見中的主要內(nèi)容。投資管理人員應(yīng)當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，每個投資管理人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時間不得少于 20 小時。六、基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理基金從業(yè)人員不得投資封閉基金，持有的開放式基金基金份額的期限不得少于 6 個月。第五節(jié) 基金產(chǎn)品營銷管理一、產(chǎn)品管理（一）基金產(chǎn)品的設(shè)計思路與流程基金產(chǎn)品設(shè)計包含三方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運作信息和產(chǎn)品市場信息

8、。（二）基金產(chǎn)品設(shè)計的法律要求（三）基金產(chǎn)品線的布置基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。常見類型有：水平式、垂直式、綜合式二、定價管理2、 市場環(huán)境3、 客戶特性三、渠道管理證券投資基金的營銷渠道有直銷和代銷兩類。第六節(jié) 公司內(nèi)部控制一、內(nèi)部控制的概念1、 內(nèi)部控制機制的概念2、 內(nèi)部控制制度的概念 二、內(nèi)部控制的目標和原則（一）內(nèi)部控制的總體目標（二）基金管理公司內(nèi)部控制的原則1、健全性原則2、有效性原則3、獨立性原則4、相互制約原則5、成本效益原則（三）制定內(nèi)部控制制度的原則1、合法、合規(guī)性原則2、全面性原則3、審謹性原則4、適時性原則三、內(nèi)部控制的基本要求（一般了解） 四、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容（一）投資管理業(yè)務(wù)控制（二）信息披露控制（三）信息技術(shù)系統(tǒng)控制（四）會計系統(tǒng)控制（五）監(jiān)察稽核制度第四章 模擬試題一、單項選擇題1、基金管理公司的獨立董事不少于（ 。A、2 人；B、5 人；C、3 人；D、4 人2、基金管理公司治理結(jié)構(gòu)中不包括（ ） A、董事會；B、監(jiān)事會；C、股東會；D、消費者3、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為（ ）A、2B、3C、4D、11、基金