證券基金點(diǎn)題資料第四章基金管理人

1、三色勾畫法：三色勾畫法：定掌握時(shí)請(qǐng)擦掉。定掌握時(shí)請(qǐng)擦掉。第四章基金管理人第一節(jié) 基金管理人概述一、基金管理人在基金運(yùn)作中的應(yīng)用根據(jù)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人的只能是依法設(shè)立的基金管理公司?；鸸芾砣说木唧w職責(zé)，共 12 條（要重點(diǎn)掌握）1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜。2、辦理基金備案手續(xù)3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬、進(jìn)行證券投資4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益5、進(jìn)長(zhǎng)基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告6、編制中期和年度基金報(bào)告7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)，贖回

2、價(jià)格8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)9、召集基金份額持有人大會(huì)10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。在整個(gè)基金的運(yùn)作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著核心的作用。二、基金管理公司的主要活動(dòng)（五大業(yè)務(wù)）（一）基金募集與銷售業(yè)務(wù)（二）投資管理業(yè)務(wù)（三）基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)（四）受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（五）投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。三、基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。特別重點(diǎn)）1（出資最高且不低于25%）（3）1、從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資

3、咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理2、注冊(cè)資本不低于 3 億元人民幣3、具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好4、持續(xù)經(jīng)營(yíng) 3 個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善5、最近 3 年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰6、沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為7、沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間83四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)（一般掌握）第二節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)一、基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求1、公司的治理結(jié)構(gòu)能夠使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助、又互相制衡；各自按有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使職權(quán)。2、 實(shí)行獨(dú)

4、立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用。3、 獨(dú)立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制。二、我國(guó)對(duì)基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的主要規(guī)定我國(guó)基金管理公司全是有限責(zé)任公司（一） 總體要求建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。（二） 基金管理公司治理方面的基本原則1、基金份額持有人利益優(yōu)先原則。2、公司獨(dú)立運(yùn)作原則3、強(qiáng)化制衡機(jī)制原則4、維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則5、股東誠(chéng)信與合作原則6、公平對(duì)待原則7、業(yè)務(wù)與信息隔離原則8、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則9、長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則10、人員敬業(yè)原則（三） 獨(dú)立董事制度31/3。需要 2/3 以上獨(dú)立董事

5、通過(guò)的事項(xiàng)（共 4 條）（四） 督察長(zhǎng)制度（2007） 1、按照相關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度。2、督察長(zhǎng)是高級(jí)管理人員3、督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)任命，并經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。4、督察長(zhǎng)業(yè)務(wù)職責(zé)應(yīng)當(dāng)涵蓋基金公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。5、公司應(yīng)當(dāng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性。第三節(jié) 基金管理公司組織架構(gòu)有效的組織構(gòu)架是實(shí)現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。一、專業(yè)委員會(huì)（一）投資決策委員會(huì)投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。投資決策委員會(huì)對(duì)基金經(jīng)理授權(quán)，決定基金經(jīng)理的任免。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)也是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。二、投資管理部門（

6、一）投資部（二）研究部（三）交易部三、風(fēng)險(xiǎn)管理部門（一）監(jiān)察稽核部（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部四、市場(chǎng)營(yíng)銷部門（一）市場(chǎng)部（二）機(jī)構(gòu)理財(cái)部五、基金運(yùn)營(yíng)部門（包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部門） 六、后臺(tái)支持部門（一）行政管理部（二）信息技術(shù)部（三）財(cái)務(wù)部第四節(jié) 基金投資運(yùn)作管理基金投資管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，投資部門具體負(fù)責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。一、投資決策（一）投資決策機(jī)構(gòu)（投資決策委員會(huì)）（二）投資決策制定1、公司研究部門提出研究報(bào)告2、投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃3、基金投資部門制定投資組合的具體方案4、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議（三）投資決策實(shí)施二、投資研究基金經(jīng)理主要在個(gè)股投資價(jià)值報(bào)告

7、的基礎(chǔ)上決定實(shí)際的投資行為。（PEPBDCF三、投資交易四、投資風(fēng)險(xiǎn)控制五、基金投資管理人員的監(jiān)督管理（2007） 1、加強(qiáng)基金投資管理人員的管理具有重要意義。2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)中的主要內(nèi)容。投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，每個(gè)投資管理人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)間不得少于 20 小時(shí)。六、基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理基金從業(yè)人員不得投資封閉基金，持有的開(kāi)放式基金基金份額的期限不得少于 6 個(gè)月。第五節(jié) 基金產(chǎn)品營(yíng)銷管理一、產(chǎn)品管理（一）基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)包含三方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運(yùn)作信息和產(chǎn)品市場(chǎng)信息

8、。（二）基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的法律要求（三）基金產(chǎn)品線的布置基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。常見(jiàn)類型有：水平式、垂直式、綜合式二、定價(jià)管理2、 市場(chǎng)環(huán)境3、 客戶特性三、渠道管理證券投資基金的營(yíng)銷渠道有直銷和代銷兩類。第六節(jié) 公司內(nèi)部控制一、內(nèi)部控制的概念1、 內(nèi)部控制機(jī)制的概念2、 內(nèi)部控制制度的概念 二、內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則（一）內(nèi)部控制的總體目標(biāo)（二）基金管理公司內(nèi)部控制的原則1、健全性原則2、有效性原則3、獨(dú)立性原則4、相互制約原則5、成本效益原則（三）制定內(nèi)部控制制度的原則1、合法、合規(guī)性原則2、全面性原則3、審謹(jǐn)性原則4、適時(shí)性原則三、內(nèi)部控制的基本要求（一般了解） 四、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容（一）投資管理業(yè)務(wù)控制（二）信息披露控制（三）信息技術(shù)系統(tǒng)控制（四）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制（五）監(jiān)察稽核制度第四章 模擬試題一、單項(xiàng)選擇題1、基金管理公司的獨(dú)立董事不少于（ 。A、2 人；B、5 人；C、3 人；D、4 人2、基金管理公司治理結(jié)構(gòu)中不包括（ ） A、董事會(huì)；B、監(jiān)事會(huì)；C、股東會(huì)；D、消費(fèi)者3、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為（ ）A、2B、3C、4D、11、基金