(完整版)項(xiàng)目申報資金籌措方案

1、項(xiàng)目申報資金籌措方案（一）項(xiàng)目總投資本項(xiàng)目總投資估算約人民幣,具體構(gòu)成包括但不限于以下費(fèi)用：平臺開發(fā)費(fèi)用；非物質(zhì)文化曲藝發(fā)掘整理費(fèi)用；音視頻內(nèi)容生產(chǎn)費(fèi)用；非物質(zhì)文化曲藝宣傳推廣費(fèi)用；其他配套費(fèi)用。（二）項(xiàng)目投資計劃項(xiàng)目投資計劃表為保證項(xiàng)目建設(shè)的順利實(shí)施，優(yōu)化各種資金的利用，根據(jù)主管部門對項(xiàng)目所要求的開發(fā)順序和時間要求，以及根據(jù)項(xiàng)目本身的實(shí)際情況和項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計劃。具體投資計劃投資計劃安排如下表：項(xiàng)目投資計劃表項(xiàng)目建設(shè)投資計劃橫道圖經(jīng)研讀招標(biāo)及相關(guān)文件，根據(jù)本建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)，以及優(yōu)化資金使用，將整個項(xiàng)目分專項(xiàng)工程實(shí)施建設(shè)，進(jìn)行流水作業(yè)施工，優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機(jī)械設(shè)備，對期中進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行

2、跟蹤管理，嚴(yán)格按計劃控制進(jìn)度及投資，通過進(jìn)度及投資計劃的對比分析，采取相應(yīng)措施作出調(diào)整，確保工期以及投資目標(biāo)。具體投資計劃見建設(shè)項(xiàng)目投資控制計劃橫道圖。建設(shè)項(xiàng)目投資控制計劃橫道圖（三）項(xiàng)目融資資金來源我公司具有良好的融資能力，項(xiàng)目公司成立后，設(shè)立融資管理組，隨即著手項(xiàng)目資金融資工作，本項(xiàng)目融資由六部分組成：一是公司銀行賬戶上的流動資金；二是銀行貸款，我公司已與XX銀行簽訂了流動資金貸款合同；三是公司全體股東及部分員工籌措的資金；四是我公司即將回xx項(xiàng)目的部分工程款；五是與我公司長期合作的材料供應(yīng)商同意延期支付部分材料款，現(xiàn)已取得材料供應(yīng)商就該項(xiàng)目建設(shè)可延期支付材料款的承諾書；六是XX有限公司注

3、資。以上融資將是我公司對本項(xiàng)目建設(shè)投資的有力保障。本項(xiàng)目資金來源如下表所示：資金籌措來源一覽表序號資金來源款額（萬元）融資可信程度1公司銀行帳戶上的流動資金7502XX銀行流動資金貸款100034567合計6000四）資金到位承諾資金到位承諾書見附件1五）投資收益投資收益定為本項(xiàng)目建設(shè)總投資的8%。即：6000萬元X8%=480萬元（六）項(xiàng)目建設(shè)投資保證措施為確保本項(xiàng)目按進(jìn)度計劃順利進(jìn)行，根據(jù)本項(xiàng)目特點(diǎn)，我們將采取如下具體措施：將投資密度比較大的分部工程盡量押后施工，諸如其他配套工程等融資計劃應(yīng)比投入資金計劃超前，時間及資金數(shù)量需有余地。將整個項(xiàng)目分期，分段，進(jìn)行項(xiàng)目分解、工期目標(biāo)分解，按各項(xiàng)

4、目的適應(yīng)性安排施工，各主體工程的施工期錯開。優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機(jī)械設(shè)備，對中期進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行跟蹤管理，通過進(jìn)度及投資計劃的對比分析采取措施，作出調(diào)整，確保工期目標(biāo)。充分發(fā)揮本項(xiàng)目經(jīng)理部專業(yè)技術(shù)人才優(yōu)勢，遇到施工困難時發(fā)動技術(shù)人員集思廣益，為解決施工難題及時提出合理經(jīng)濟(jì)的方案。我項(xiàng)目公司將組建一個融資管理小組專門負(fù)責(zé)項(xiàng)目各階段的投資計劃及融資工作。我項(xiàng)目公司還組建一個投資控制小組，負(fù)責(zé)中期投資目標(biāo)管理跟蹤，各階段實(shí)際投資與計劃對比，進(jìn)行投資計劃調(diào)整，分析原因，采取措施，確保項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)完成?？刂拼胧┰斠娺M(jìn)度及投資計劃控制程序圖。進(jìn)度及投資計劃控制程序圖融資計劃編制融資汁劃審批1蹄罰停刪1

5、融資計劃編制融資汁劃審批1蹄罰停刪1進(jìn)度計劃分析編制1項(xiàng)口融資確定關(guān)鍵項(xiàng)日進(jìn)度目標(biāo)分解I中期投資目標(biāo)管理跟蹤與投資計劃對比投資計劃調(diào)整確悚訂標(biāo)完成七）資金收益風(fēng)險因素的識別和應(yīng)對1.融資階段風(fēng)險因素的識別BT項(xiàng)目投資管理過程可能遇到的重大資金風(fēng)險就是資金鏈斷裂，而資金鏈?zhǔn)欠窭喂膛cBT項(xiàng)目融資風(fēng)險密不可分。融資風(fēng)險主要體現(xiàn)在資金渠道、規(guī)模、成本、穩(wěn)定性等方面，具體分布在項(xiàng)目合同階段、建設(shè)階段、移交階段。1）資金緊縮風(fēng)險以最近國家調(diào)控地方政府融資平臺債務(wù)風(fēng)險過高的情況而言，采取的主要措施即是收緊銀根，嚴(yán)控銀行對融資平臺公司的貸款額度。對于銀行而言，大多BT項(xiàng)目都有政府背景，因而銀行對BT項(xiàng)目的態(tài)度

6、明顯受國家宏觀調(diào)控的影響。463號文的出臺，即加大政府開展BT項(xiàng)目的壓力，又收縮銀行資金供應(yīng)渠道。不管是銀行準(zhǔn)備金率上調(diào)，還是監(jiān)管機(jī)構(gòu)有意控制銀行資金流向，銀行作為BT項(xiàng)目資金的主要來源，都存在很大的不確定性。在銀行資金供應(yīng)方面，還存在銀行可貸資金余額不足的風(fēng)險。國有銀行和中小股份制銀行對政府BT項(xiàng)目的態(tài)度有所差別。國有銀行資金充足，貸款項(xiàng)目充足；中小股份制銀行資金有限，貸款項(xiàng)目有限，對政府BT項(xiàng)目更加熱衷。因此，在前期貸款審查、合同簽訂等程序上，中小股份制銀行的效率更快，但是當(dāng)項(xiàng)目確需放款時，可能會面臨銀行貸款資金不足，難以及時放款的風(fēng)險，從而影響項(xiàng)目實(shí)施。（2）利率風(fēng)險融資成本的直接表現(xiàn)就

7、是利率。利率風(fēng)險一方面表現(xiàn)在金融市場利率波動而致使投資方融資成本增加的不確定性，另一方面表現(xiàn)在合同談判階段，利率計算周期不當(dāng)而給投資方帶來融資成本增加的風(fēng)險。市場利率不確定性波動在項(xiàng)目建設(shè)階段，不管是以浮動利率計息，還是固定利率計息，投資方都會面臨市場利率向不利方向變動而增加融資成本的可能性；在項(xiàng)目回購過程中，如果發(fā)起方和投資方約定采用固定利率的資本金計價方式，則市場利率上升會導(dǎo)致投資方付出更高的利息代價，反之，發(fā)起方承擔(dān)一定的利息損失。利率計算周期可操作性在貸款合同談判階段，利率計算周期是決定資金成本高低的另一個重要因素。銀行項(xiàng)目貸款采用代理支付原則，項(xiàng)目公司借款資金的實(shí)際占用時間應(yīng)是從銀行

8、實(shí)際放款至貸款償還期間，而在確定貸款期限上，不同銀行對不同項(xiàng)目的處理辦法有所不同，因此在與銀行談判過程中貸款期限的確定存在不確定性。（3）效率風(fēng)險銀行貸款的效率風(fēng)險主要體現(xiàn)在貸款項(xiàng)目能否及時過會，并按投資方要求準(zhǔn)時放款。貸款效率總的來說受兩個層面的影響，一是投資方層面，二是銀行層面。投資方主觀上總是希望銀行方面及時過會、放款，但是銀行貸審程序要求投資方提供各種公司、項(xiàng)目資料。投資方的公司、項(xiàng)目合法性手續(xù)是必不可少的報送資料，缺少任何一種資料，都會拖延銀行上會時間；尤其是項(xiàng)目資料，在項(xiàng)目前期，很多合法性手續(xù)并未辦理完畢，因此難以及時提供銀行。銀行方面的貸審工作效率是投資方不能控制的，尤其是當(dāng)貸款

9、額度超過地方銀行審批權(quán)限而需上報總行審批時，更容易導(dǎo)致審批遲緩，投資方資金需求壓力增加。2.施工階段風(fēng)險因素的識別（1）成本超支風(fēng)險在項(xiàng)目施工階段，涉及到資金運(yùn)營的主要方面就是工程進(jìn)度款支付。工程進(jìn)度款的支付，一般按當(dāng)月實(shí)際完成工程量進(jìn)行結(jié)算，工程竣工后辦理竣工結(jié)算。在工程價款結(jié)算中，應(yīng)在施工過程中雙方確認(rèn)計量結(jié)果后14天內(nèi)，按完成的工程量支付工程進(jìn)度款，因此在雙方確認(rèn)計量結(jié)果的過程中，就容易產(chǎn)生建設(shè)成本超支風(fēng)險。建設(shè)成本超支風(fēng)險是指在BT項(xiàng)目投資方與政府談好回購價之后，施工成本超支而無法獲得預(yù)期回報或者超出回購款而給投資方帶來損失的可能性。正常情況下，超支風(fēng)險是由多種因素引起的，主要包括材料

10、、設(shè)備及勞動力市場價格、企業(yè)管理費(fèi)、利潤稅金上調(diào)率等，但也不排除施工單位以劣充好，抬高材料價格。（2）超支風(fēng)險分解超支成本風(fēng)險分解為投資方的造價控制風(fēng)險和施工方的成本溢價風(fēng)險。造價控制風(fēng)險。投資方每月審核施工方上報的工程量，雙方確認(rèn)后支付工程款。如果投資方不能合理確定材料價格，對簽證和工程變更把關(guān)不嚴(yán)，則難以有力防止施工方的不合理報價，從而造成工程量造價過高，導(dǎo)致超付。成本溢價風(fēng)險。施工方在超額利益的驅(qū)動下，會在材料用量、材料價格方面超額計算，抱著僥幸心理（投資方把關(guān)不嚴(yán)）上報工程量。綜上可見，施工方的成本溢價是投資方造價控制的原因同時也是造價控制不力的結(jié)果，即造價控制是為了防止成本溢價，如果

11、投資方造價控制不力，則更激發(fā)施工方成本溢價動機(jī)。工程移交風(fēng)險風(fēng)險因素的識別工程移交是回購順利實(shí)現(xiàn)的決定條件。工程能否按期完工并驗(yàn)收完畢，直接決定回購能否進(jìn)行。工程移交是投資方項(xiàng)目管理的結(jié)果和目的，受項(xiàng)目施工方施工進(jìn)度和施工質(zhì)量的影響，因此投資方在此方面居于主動地位。如果投資方項(xiàng)目管理不力，施工方的施工進(jìn)度遲滯，工期延后，并且不能在工期滯后原因方面得到政府的確認(rèn)，那么就為后期項(xiàng)目移交埋下隱患。工程移交風(fēng)險在某種程度上涵蓋了項(xiàng)目投資建設(shè)期的工期風(fēng)險和質(zhì)量風(fēng)險。工期風(fēng)險的原因很多，涉及到工程施工過程的各個方面，主要來自于施工設(shè)計延遲、失誤、變更，材料、設(shè)備、人員、進(jìn)度款等各方面、各環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，以及

12、其它不可抗力風(fēng)險等。質(zhì)量風(fēng)險主要來自于施工方管理、技術(shù)水平以及設(shè)計單位技術(shù)水平難以控制等方面。4、風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險在公司經(jīng)營管理過程中必然存在，不可能通過特定手段而完全規(guī)避風(fēng)險爆發(fā)而給公司開來損失的可能性，只有正確認(rèn)識風(fēng)險、管理風(fēng)險，才能最大程度地避免損失。（1）加大融資推進(jìn)力度和敏感度制定切實(shí)可行的融資方案融資工作開展前，根據(jù)項(xiàng)目預(yù)期開工時間和施工進(jìn)展，做好財務(wù)測算，預(yù)估未來現(xiàn)金流，確定融資渠道和融資規(guī)模。融資方案是前瞻性文件，不能保證方案的各個環(huán)節(jié)都符合未來實(shí)際，因此為使融資方案更具實(shí)效性，可借鑒公司以往項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)或其它公司可取的融資模式。建立高效快捷的融資渠道選擇機(jī)制融資工作最基礎(chǔ)的內(nèi)容是協(xié)調(diào)

13、金融機(jī)構(gòu)、推進(jìn)融資進(jìn)展。就銀行貸款而言，銀行選擇較多，但是并非所有銀行都對項(xiàng)目給予足夠重視，也并非所有銀行都能夠滿足資金需求。因此，投資方應(yīng)當(dāng)發(fā)展銀行關(guān)系，儲備銀行渠道，并清楚銀行各自特點(diǎn)。在具體開展融資工作時，選擇合作意向更大的銀行。建立融資渠道池，如果項(xiàng)目規(guī)模過大，可考慮銀團(tuán)貸款。成立融資工作推進(jìn)小組融資工作事務(wù)多、周期長，成立融資工作推進(jìn)小組，專門負(fù)責(zé)融資前期洽商、貸審跟進(jìn)、放款公關(guān)等工作。在貸款審批階段，銀行內(nèi)部流程復(fù)雜，而投資方對銀行內(nèi)部狀態(tài)不清晰，容易造成推進(jìn)遲緩，如果推進(jìn)小組能夠密切跟蹤銀行動態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)銀行意向性轉(zhuǎn)變，立即采取補(bǔ)救措施或改變重點(diǎn)工作方向。（2）提升造價控制工作水

14、準(zhǔn)強(qiáng)化造價控制團(tuán)隊(duì)把關(guān)力度造價控制是專業(yè)性相當(dāng)強(qiáng)的工程預(yù)算業(yè)務(wù)模塊，也是投資方爭取盈利的主要控制手段。因此，造價控制團(tuán)隊(duì)是投資方保證工程高水準(zhǔn)管理的必然要求。工程預(yù)算的工作量較大，因此在保證造價人員專業(yè)水平、熟練程度滿足要求的前提下，工作強(qiáng)度之大也要求配備足夠的預(yù)算造價人員。做好全過程各階段的造價控制根據(jù)工程建設(shè)的招標(biāo)、施工、竣工三階段劃分，造價控制也應(yīng)做好對應(yīng)三階段的預(yù)算工作。招標(biāo)階段，合理劃分標(biāo)段，做到整體最優(yōu)；各標(biāo)段相對獨(dú)立，互補(bǔ)干擾；工程量相對均衡，以促進(jìn)投標(biāo)單位的競爭性，掌握工程造價控制的主動權(quán)。施工階段，要加強(qiáng)合同管理，利用合同條款解決造價糾紛，避免索賠；嚴(yán)格把關(guān)材料用量、材料價格

15、；實(shí)行項(xiàng)目造價管理負(fù)責(zé)人簽字制，否則不得結(jié)算工程款；嚴(yán)格控制工程變更及變更程序，尤其對于重大變更，采用先算賬后變更的方法處理?？⒐Q算階段，在工程竣工驗(yàn)收后，投資方應(yīng)及時對施工方送審的竣工驗(yàn)收資料進(jìn)行整理、審核。對照施工圖、竣工圖、施工合同、變更資料、現(xiàn)場簽證進(jìn)行核對，實(shí)事求是地進(jìn)行竣工決算；審查工程量、隱蔽驗(yàn)收記錄、定額的套用、材料價、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。（3）從全局視角把握項(xiàng)目移交和回購充分發(fā)揮工程管理龍頭作用對于二次招標(biāo)型和直接施工型的BT模式，投資方承擔(dān)項(xiàng)目管理職能工程能否按期完工、安全施工、質(zhì)量合格在一定程度上取決于投資方的工程管理水平。工程質(zhì)量、安全、進(jìn)度都能達(dá)標(biāo)，才能進(jìn)入移交、回購階段，因此投資方通過加強(qiáng)工程管理能力，可在很大程度上避免工程移交風(fēng)險。合理確定回購款支付周期和比例政府資金有限，若回購款支付周期過短，可能導(dǎo)致政府因資金緊張而無法按期支付較高回購款；若周期過長，則投資回報率較低，投資方資金回籠慢，有資金鏈斷裂風(fēng)險，同時面臨政府方面更多的不確定性。因此，在總回購期不變的前提下，可嘗試增加支付次數(shù)、減小支付比例的方法。如此，即可減小政府每次支付資金的壓力，又可通過頻繁催收，給政府灌輸還款概念、施加付款壓力。（八）緊急狀態(tài)下的資金應(yīng)對方案及承諾緊急狀態(tài)下，我公司資金應(yīng)對方案