風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度模型資料

1、精品文檔 風(fēng)險(xiǎn)治理才能成熟度模型 1,目的： 通過(guò)模型的使用,使詢問(wèn)顧問(wèn)對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理現(xiàn)狀進(jìn)行 評(píng)估和經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)改進(jìn)后的風(fēng)險(xiǎn)治理才能成熟度進(jìn)行估計(jì), 作 為形成風(fēng)險(xiǎn)治理才能成熟評(píng)估報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)管懂得決方案的有效工具； 2,應(yīng)用階段： 風(fēng)險(xiǎn)治理評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)管懂得決方案設(shè)計(jì)和實(shí)施階段； 3,方法： 風(fēng)險(xiǎn)治理六要素模型,成熟度模型與對(duì)標(biāo)治理模型相結(jié)合； 4,工作步驟： 12風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)項(xiàng)目實(shí)施前風(fēng)險(xiǎn)治理才能成熟度評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)項(xiàng)目實(shí)施中對(duì)標(biāo)工作 3風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)項(xiàng)目解決方案設(shè)計(jì)和實(shí)施后風(fēng)險(xiǎn)治理才能 .成熟 . 度評(píng)估估計(jì) 5,工具： 風(fēng)險(xiǎn)治理才能成熟度模型 5.1 風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)實(shí)施前風(fēng)險(xiǎn)治理才

2、能成熟度現(xiàn)狀評(píng)估模型 精品文檔 第 1 頁(yè),共 7 頁(yè)精品文檔 風(fēng) 業(yè)務(wù)政策 業(yè)務(wù)流程 人員及組織 治理層報(bào) 模型及假 系統(tǒng)及數(shù) 險(xiǎn) 優(yōu) 1*5 2*5 3*5 4*5 5*5 6*5 目 國(guó) 最 化 管 階 際 同 段 行 管 1*4 2*4 3*4 4*4 5*4 6*4 佳 前 業(yè) 狀 實(shí) 理 一 理 態(tài) 現(xiàn) 階 般 段 水 平 確 成 定 1*3 2*3 3*3 4*3 5*3 6*3 階 段 熟 可 1*2 2*2 3*2 4*2 5*2 6*2 重 度 復(fù) 階 段 能 初 1*1 2*1 3*1 4*1 5*1 6*1 始 力 階 段 風(fēng)險(xiǎn)治理六要素 指標(biāo)說(shuō)明 5.1.1.1 縱向

3、指標(biāo) 縱向分為五個(gè)階段, 表示成熟度總體實(shí)現(xiàn)的方式, 說(shuō)明每個(gè)階段 的特性； 初始階段特點(diǎn)： 遇到事情是特立特辦的,沒(méi)有歸納總結(jié)過(guò) 程,沒(méi)有沉淀,必需向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示的狀態(tài),造成內(nèi)耗較大；國(guó)企這種情 況較少,私企較多； 可重復(fù)狀態(tài)： 已經(jīng)有相應(yīng)的辦事流程,對(duì)可重復(fù)的事項(xiàng)有 運(yùn)作流程；特別事項(xiàng)才需要領(lǐng)導(dǎo)層判定； 確定階段： 有標(biāo)準(zhǔn)和摸索方向,以便不斷摸索（有以前經(jīng) 驗(yàn)的沉淀）；通過(guò)政策流程標(biāo)準(zhǔn)使其固化； 精品文檔 第 2 頁(yè),共 7 頁(yè)精品文檔 治理階段 ：處于這個(gè)階段公司的較少,需要把治理量化； （比如在 IBM 有一些要把治理的要素量化, 但前提是要固化, 有標(biāo)準(zhǔn), 有流程,有數(shù)據(jù),有系統(tǒng),有素材

4、） ,提出量化治理思想（從數(shù)字角 度有說(shuō)明,使領(lǐng)導(dǎo)簡(jiǎn)潔把控） ,但不是確定的量化； 優(yōu)化階段： 在合理收益前提下,在可接受風(fēng)險(xiǎn)情形下,幫 助企業(yè)管風(fēng)險(xiǎn),提高企業(yè)效率；通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)治理的連續(xù)改進(jìn),不斷自我 推動(dòng),自我改善,形成良性循環(huán)；更以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,去做很多事情； 5.1.1.2 橫向指標(biāo) 分為六要素,是分解過(guò)程,有相互關(guān)系說(shuō)明,按事務(wù)來(lái)分,把業(yè) 務(wù)分解為六部分； 業(yè)務(wù)及政策： 有總體目標(biāo),必定要有相關(guān)政策制度,明確 制度與流程的關(guān)系； 業(yè)務(wù)流程： 制度要有流程這個(gè)載體,制度表單化,表單流 程化才能把制度落實(shí)下來(lái) 人員及組織結(jié)構(gòu)： 業(yè)務(wù)流程要有人來(lái)實(shí)現(xiàn),因此要有相關(guān) 人員及組織結(jié)構(gòu)（落實(shí)到組織,部

5、門(mén),崗位,人）組織架構(gòu)本身對(duì)人 員有影響（結(jié)構(gòu)能表達(dá)人員設(shè)置是否重疊） 治理層報(bào)告： 要通過(guò)確定的報(bào)送方式（治理報(bào)告）才能讓 治理層明白（表單）運(yùn)營(yíng)情形（規(guī)劃報(bào)告,總結(jié)報(bào)告等） 模型及假設(shè)： 報(bào)告包蘊(yùn)某些方法和模型,才能保證結(jié)論； 系統(tǒng)及數(shù)據(jù)： 報(bào)告要有數(shù)據(jù)和系統(tǒng)支撐（治理上定義的素 材）； 精品文檔 第 3 頁(yè),共 7 頁(yè)精品文檔 5.2 風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)實(shí)施中對(duì)標(biāo)治理模型 5.2.1 對(duì)標(biāo)治理工作 5.2.1.2 對(duì)標(biāo)治理和風(fēng)險(xiǎn)治理的關(guān)系 風(fēng)險(xiǎn)治理從源頭從需求開(kāi)頭分析開(kāi)放, 而對(duì)標(biāo)治理直接切入當(dāng)前狀態(tài) 和措施 對(duì)標(biāo)治理所對(duì)的“標(biāo)” 橫向比較其他機(jī)構(gòu)的情形 與相關(guān)的內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)和指南進(jìn)行比較 與相關(guān)

6、規(guī)定和要求進(jìn)行比對(duì) 風(fēng) 優(yōu) 業(yè)務(wù)政策 業(yè)務(wù)流 人員及組 治理層 模型及假 系統(tǒng)及數(shù) 目 國(guó) 最 險(xiǎn) 化 管 階 1*5 2*5 3*5 4*5 5*5 6*5 際 段 同 管 1*4 2*4 3*4 4*4 5*4 6*4 前 行 佳 狀 業(yè) 實(shí) 理 態(tài) 一 現(xiàn) 階 理 般 段 水 成 確 1*3 2*3 3*3 4*3 5*3 6*3 平 定 階 熟 段 可 重 度 復(fù) 1*2 2*2 3*2 4*2 5*2 6*2 階 段 能 初 1*1 2*1 3*1 4*1 5*1 6*1 始 力 階 段 風(fēng)險(xiǎn)治理六要素 指標(biāo)定位說(shuō)明 1,1*1 政策制度存在于人的腦海之中,象軍隊(duì)打仗 （業(yè)務(wù)政策處

7、精品文檔 第 4 頁(yè),共 7 頁(yè)精品文檔 于初始階段） 2, 1*2 每個(gè)子單位有相應(yīng)制度 （業(yè)務(wù)政策處于可重復(fù)階段） 3,1*3 成為一張網(wǎng),形成統(tǒng)一體系,不是各自為政（比如集團(tuán)制 度）（業(yè)務(wù)政策處于可確定階段） 4,1*4能夠把體會(huì)在政策里留下來(lái)沉淀, 做到制度的不斷完善 （業(yè) 務(wù)政策處于治理階段） 5,1*5 政策制度可以支撐戰(zhàn)略,表達(dá)對(duì)企業(yè)進(jìn)展目標(biāo)的訴求（業(yè) 務(wù)政策處于 優(yōu)化階段 ）（表單制度化,流程標(biāo)準(zhǔn)化,制度支持戰(zhàn)略） 6, 2*1 業(yè)務(wù)流程屬于被動(dòng)反映階段（出事情再建流程） （ 業(yè)務(wù)流 程處于初始階段） 7,2*2 有固化相對(duì)穩(wěn)固流程,有初步的流程差異分析（表達(dá)管的 怎么樣）（業(yè)

8、務(wù)流程處于可重復(fù)階段） 8,2*3 內(nèi)部治理流程延長(zhǎng)成為鏈條（到客戶,供應(yīng)商,要求原料 供應(yīng)商有相應(yīng)的流程標(biāo)準(zhǔn)） ,有固定的協(xié)議 （業(yè)務(wù)流程處于確定階段） 9,2*4 內(nèi)部治理流程全面,表達(dá)公司的業(yè)務(wù)進(jìn)展 （業(yè)務(wù)流程處于 治理階段） 10,2*5 自我修訂流程,做業(yè)務(wù)的同時(shí)治理風(fēng)險(xiǎn)（依據(jù)治理內(nèi)在 需求自覺(jué)治理）（業(yè)務(wù)流程處于優(yōu)化階段） 11,3*1 有人員,組織宣揚(yáng),架構(gòu)：人員完全依靠于個(gè)人體會(huì), 不是通過(guò)流程推動(dòng),沒(méi)有問(wèn)責(zé)制,而是信任人的自發(fā)自覺(jué)；創(chuàng)業(yè)期的 企業(yè)一股如此；（人員和組織結(jié)構(gòu)處于初始階段） 12,3*2 賜予人員相應(yīng)的角色,責(zé)任,責(zé)任比較明確,不會(huì)相互 精品文檔 第 5 頁(yè),共

9、7 頁(yè)精品文檔 重疊扯皮；（人員和組織結(jié)構(gòu)處于可重復(fù)階段） 13,3*3 人員有層級(jí),有責(zé)任,有組織 （人員和組織結(jié)構(gòu)處于確 定階段） 14,3*4 人員之間形成專業(yè)化分工,各負(fù)其職 （人員和組織結(jié)構(gòu) 處于治理階段） 15,3*5 人員和組織能夠形成統(tǒng)一整體,相互連接 （人員和組織 結(jié)構(gòu)處于優(yōu)化階段） 16,4*1 偶然的不定期報(bào)告 （治理層報(bào)告處于初始階段） 17,4*2 定期報(bào)告 （治理層報(bào)告處于可重復(fù)階段） 18,4*3 可以供應(yīng)日常支持 （治理層報(bào)告處于確定階段） 19,4*4 依據(jù)變化不斷整改 （治理層報(bào)告治理階段） 20,4*5 不但對(duì)某個(gè)事情甚至整個(gè)業(yè)務(wù)都有方向 （治理層報(bào)告處

10、于優(yōu)化階段） 21,5*1 有最初的粗線條框架 （模型及假設(shè)處于初始階段） 22,5*2 方法詳細(xì)化 （模型及假設(shè)處于可重復(fù)階段） 23,5*3 方法成為模型 （模型及假設(shè)處于確定階段） 24,5*4 有預(yù)警體系反饋 （模型及假設(shè)處于治理階段） 25,5*5 形成統(tǒng)一的方法,成體系 （模型及假設(shè)處于優(yōu)化階段） 26,6*1最初只做電子表格導(dǎo)出數(shù)據(jù) （系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于初始階段） 27,6*2 表格有相應(yīng)模式和格式 （系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于可重復(fù)階段） 28,6*3 有相應(yīng)系統(tǒng)（數(shù)據(jù)庫(kù)） （系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于確定階段） 29,6*4 系統(tǒng)不斷增強(qiáng)獵取數(shù)據(jù)的才能,將數(shù)據(jù)加以應(yīng)用可以管 精品文檔 第 6 頁(yè),共 7 頁(yè)精品文檔 理某些業(yè)務(wù) （系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于治理階段） 30,6*5 系統(tǒng)不是各自孤立,相互有關(guān)聯(lián),信息系統(tǒng)整合總體設(shè) 計(jì)（系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處于優(yōu)化階段） 5.3 風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)解決方案設(shè)計(jì)和實(shí)施后風(fēng)險(xiǎn)治理才能成熟度 評(píng)估估計(jì)模型 風(fēng) 優(yōu) 業(yè)務(wù)政策 業(yè)務(wù)流 3*5 4*4 5*5 系統(tǒng)及數(shù) 目 國(guó) 最 險(xiǎn) 1*5 化 階 管 際 段 同 管 1*4 2*4 3*4 5*4 6*4 前 行 佳 狀 業(yè) 實(shí) 理 態(tài) 一 現(xiàn)