小額貸款公司內(nèi)部管理制度

1、XXXX小小額貸款款有限公司司內(nèi)部管理制度目錄TOC o 1-3 u1、XXXXX小額額貸款有有限公司司的經(jīng)營營定位 PAGEREF _Toc297106164 h - 33 -2、XXXXX小額額貸款有有限公司司組織架架構(gòu)圖 PAGEREF _Toc297106165 h - 44 -3、XXXXX小額額貸款有有限公司司崗位責(zé)責(zé)任細(xì)則則 PAGEREF _Toc297106166 h - 55 -4、XXXXX小額額貸款有有限公司司股東大大會議事事規(guī)則 PAGEREF _Toc297106167 h - 99 -5、XXXXX小額額貸款有有限公司司董事會會議事規(guī)規(guī)則 PAGEREF _Toc

2、297106168 h - 111 -6、XXXXX小額額貸款公公司員工工勞動紀(jì)紀(jì)律規(guī)定定 PAGEREF _Toc297106169 h - 116 -7、XXXXX小額額貸款有有限公司司內(nèi)部控控制制度度 PAGEREF _Toc297106170 h - 117 -8、XXXXX小額額貸款有有限公司司信貸管管理及其其操作規(guī)規(guī)程規(guī)定定 PAGEREF _Toc297106171 h - 221 -9、XXXXX小額額貸款有有限公司司信貸檔檔案管理理實施細(xì)細(xì)則 PAGEREF _Toc297106172 h - 226 -XXXX小小額貸款款有限公公司的經(jīng)經(jīng)營定位位以改善XXXX農(nóng)村村地區(qū)金金

3、融服務(wù)務(wù)、促進“三農(nóng)”和家庭庭工業(yè)發(fā)發(fā)展、促促進個體體工商經(jīng)經(jīng)營創(chuàng)業(yè)業(yè)者和小小企業(yè)的的發(fā)展為為宗旨，堅堅持執(zhí)行行國家金金融方針針和政策策，在法法律、法法規(guī)規(guī)定定范圍內(nèi)內(nèi)開展小小額貸款款業(yè)務(wù),做好金金融服務(wù)務(wù)的補充充。經(jīng)營范圍：辦理XXXX縣域域內(nèi)各項項小額貸貸款；為為縣域內(nèi)內(nèi)中小企企業(yè)提供供發(fā)展、管管理、財財務(wù)等咨咨詢業(yè)務(wù)務(wù)；其他他經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)務(wù)。XXXX小小額貸款款有限公公司組織織架構(gòu)圖圖XXXX小小額貸款款有限公公司崗位位責(zé)任細(xì)細(xì)則股東大會職職責(zé)1、決定公公司經(jīng)營營方針和和投資計計劃；2、選舉和和更換董董事，決決定有關(guān)關(guān)董事的的報酬事事項； 3、選舉和和更換由由股東代代表出任任的監(jiān)事事，

4、決定定有關(guān)監(jiān)監(jiān)事的報報酬事項項；4、審議批批準(zhǔn)董事事會的報報告；5、審議批批準(zhǔn)監(jiān)事事會的報報告； 6、審議批批準(zhǔn)公司司的年度度財務(wù)預(yù)預(yù)算方案案、決算算方案；7、審議批批準(zhǔn)公司司的利潤潤分配方方案和彌彌補虧損損方案； 8、對公司司增加或或者減少少注冊資資本作出出決議； 9、修改公公司； 10、審議議法律、法法規(guī)和公公司規(guī)定定應(yīng)當(dāng)由由股東大大會決定定的其他他事項。董事會職責(zé)責(zé)1、負(fù)責(zé)召召集股東東大會，并并向大會會報告工工作； 2、執(zhí)行股股東大會會的決議議； 3、決定公公司的經(jīng)經(jīng)營計劃劃和投資資方案；4、制訂公公司的年年度財務(wù)務(wù)預(yù)算方方案、決決算方案案； 5、制訂公公司的利利潤分配配方案和和彌補虧虧

5、損方案案； 6、制訂公公司增加加或者減減少注冊冊資本等等方案；7、決定公公司內(nèi)部部管理機機構(gòu)的設(shè)設(shè)置； 8、聘任或或者解聘聘公司總總經(jīng)理、董董事會秘秘書；根根據(jù)總經(jīng)經(jīng)理的提提名，聘聘任或者者解聘公公司副總總經(jīng)理、財財務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人等高高級管理理人員，并并決定其其報酬事事項和獎獎懲事項項； 9、制訂公公司的基基本管理理制度； 10、公司司規(guī)定或或股東大大會授予予的其他他職權(quán)。 監(jiān)事會職責(zé)責(zé) 1、檢查公公司的財財務(wù)；2、對董事事、總經(jīng)經(jīng)理和其其他高級級管理人人員執(zhí)行行公司職職務(wù)時違違反法律律、法規(guī)規(guī)或者章章程的行行為進行行監(jiān)督；3、當(dāng)董事事、總經(jīng)經(jīng)理和其其他高級級管理人人員的行行為損害害公司的的利益時

6、時，要求求其予以以糾正，必必要時向向股東大大會或國國家有關(guān)關(guān)主管機機關(guān)報告告； 4、提議召召開臨時時股東大大會； 5、列席董董事會會會議； 6、公司規(guī)規(guī)定或股股東大會會授予的的其他職職權(quán)?？偨?jīng)理崗位位職責(zé)1、執(zhí)行董董事會決決議，主主持全面面工作，積積極完成成董事會會下達(dá)的的各項經(jīng)經(jīng)營指標(biāo)標(biāo)，保證證經(jīng)營目目標(biāo)的實實現(xiàn)；2、組織實實施經(jīng)董董事會批批準(zhǔn)的公公司年度度工作計計劃和財財務(wù)預(yù)算算報告及及利潤分分配、使使用方案案；3、負(fù)責(zé)公公司的日日常經(jīng)營營管理工工作，編編制公司司的年度度貸款業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營營目標(biāo)，報報請董事事會審查查批準(zhǔn)。在在董事會會授權(quán)范范圍內(nèi)，以以法人的的身份代代表公司司簽署有有關(guān)協(xié)議議、

7、合同同、合約約和處理理有關(guān)事事宜；4、深入了了解本行行業(yè)動態(tài)態(tài)，對小小額貸款款業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展進行行預(yù)測、評評估，及及時、準(zhǔn)準(zhǔn)確把握握市場發(fā)發(fā)展趨勢勢，打造造高績效效的經(jīng)營營團隊，構(gòu)構(gòu)建有效效的經(jīng)營營渠道，搭搭建和維維護合作作平臺，保保證貸款款業(yè)務(wù)的的持續(xù)平平穩(wěn)增長長；5、負(fù)責(zé)組組織機構(gòu)構(gòu)和人事事編制，決決定各職職能部門門、職員員的任免免、報酬酬、獎懲懲。建立立健全公公司統(tǒng)一一、高效效的組織織體系和和工作體體系。決決定對成成績顯著著的員工工予以獎獎勵，為為違紀(jì)員員工的處處分，直直至辭退退；6、健全財財務(wù)管理理，嚴(yán)格格財經(jīng)紀(jì)紀(jì)律，搞搞好增收收節(jié)支和和開源節(jié)節(jié)流工作作，保證證現(xiàn)有資資產(chǎn)的保保值和增增值；

8、7、堅持民民主集中中制的原原則，充充分發(fā)揮揮員工的的積極性性和創(chuàng)造造性。搞搞好員工工的思想想政治工工作，加加強員工工隊伍的的建設(shè)，建建立一支支作風(fēng)優(yōu)優(yōu)良、紀(jì)紀(jì)律嚴(yán)明明、訓(xùn)練練有素、執(zhí)執(zhí)行力強強的員工工隊伍；8、加強企企業(yè)文化化建設(shè)，搞搞好社會會公共關(guān)關(guān)系，樹樹立公司司良好的的社會形形象。加加強廉政政建設(shè)，搞搞好精神神文明建建設(shè)，支支持各種種社團工工作；9、掌握和和正確執(zhí)執(zhí)行國家家相關(guān)政政策和法法律法規(guī)規(guī)，遵守守公司，保保證公司司各項經(jīng)經(jīng)營管理理活動的的合法性性；10、定期期向公司司董事會會提交信信貸業(yè)務(wù)務(wù)運行狀狀況報告告，根據(jù)據(jù)公司發(fā)發(fā)展需要要，作出出管理決決策調(diào)整整，報董董事會審審批；11、

9、積極極完成董董事會交交辦的其其他工作作任務(wù)。副總經(jīng)理崗崗位職責(zé)責(zé)1、在總經(jīng)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)下負(fù)責(zé)責(zé)綜合管管理部的的全面工工作，努努力作好好總經(jīng)理理的參謀謀助手，起起到承上上啟下的的作用，認(rèn)認(rèn)真做到到全方位位服務(wù)； 2、在總經(jīng)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)下負(fù)責(zé)責(zé)企業(yè)具具體管理理工作的的布置、實實施、檢檢查、督督促、落落實執(zhí)行行情況； 3、協(xié)助總總經(jīng)理作作好經(jīng)營營服務(wù)各各項管理理并督促促、檢查查落實貫貫徹執(zhí)行行情況； 4、負(fù)責(zé)各各類文件件的分類類呈送，請請集團領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)閱批批并轉(zhuǎn)有有關(guān)部門門處理； 5、協(xié)助總總經(jīng)理調(diào)調(diào)查研究究、了解解公司經(jīng)經(jīng)營管理理情況并并提出處處理意見見或建議議，供總總經(jīng)理決決策； 6、做好總總經(jīng)理辦辦公

10、會議議和其他他會議的的組織工工作和會會議紀(jì)錄錄。做好好決議、決決定等文文件的起起草、發(fā)發(fā)布； 7、做好企企業(yè)內(nèi)外外文件的的發(fā)放、登登記、傳傳遞、催催辦、立立卷、歸歸檔工作作；8、負(fù)責(zé)保保管使用用企業(yè)圖圖章和介介紹信；9、負(fù)責(zé)企企業(yè)內(nèi)外外的公文文辦理，解解決來信信、來訪訪事宜，及及時處理理、匯報報； 10、負(fù)責(zé)責(zé)上級領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)關(guān)或兄弟弟單位領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)的接接待、參參觀工作作。 企業(yè)發(fā)展部部職責(zé)1、組織對對公司各各部門、人員工作的檢查、評價、考核；2、負(fù)責(zé)對對公司整整體形象象的策劃劃工作；3、組織擬擬訂公司司發(fā)展規(guī)規(guī)劃和戰(zhàn)戰(zhàn)略方針針；4、草擬并并及時修修改公司司及各部部門機構(gòu)構(gòu)的各項項規(guī)章制制度；5、協(xié)

11、助搞搞好與政政府有關(guān)關(guān)部門的的關(guān)系；6、組織好好公司參參加各類類洽談會會等活動動；7、定期檢檢查各部部門落實實公司計計劃、工工作的情況；8、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。公司業(yè)務(wù)部部職責(zé)1、負(fù)責(zé)公公司業(yè)務(wù)務(wù)的市場場分析，研研究制定定并組織織實施公公司客戶戶戰(zhàn)略、營營銷策略略、業(yè)務(wù)務(wù)創(chuàng)新及及整體綜綜合營銷銷方案；2、負(fù)責(zé)與與貸款企企業(yè)相關(guān)關(guān)行業(yè)、產(chǎn)產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)產(chǎn)品信息息的搜集集、整理理、分析析和反饋饋；3、負(fù)責(zé)貸貸款企業(yè)業(yè)信用等等級評定定及授信信資料的的整理、上上報；4、做好企企業(yè)貸款款利息收收回工作作；5、負(fù)責(zé)對對貸款資資料及合合同文本本的歸類類保管工工作；6、準(zhǔn)確掌掌握貸款款企業(yè)運運營狀況況，定

12、期期提交信信貸資金金運營情情況的分分析報告告；7、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。風(fēng)險控制部部職責(zé)1、負(fù)責(zé)監(jiān)監(jiān)督從事事信貸業(yè)業(yè)務(wù)的相相關(guān)部門門嚴(yán)格執(zhí)執(zhí)行信貸貸政策、規(guī)規(guī)章、制制度，根根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展需需要，完完善信貸貸管理制制度，組組織開展展信貸管管理工作作檢查；2、根據(jù)貸貸款權(quán)限限管理的的要求，負(fù)負(fù)責(zé)對貸貸款及票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)進行審審查，并并辦理貸貸款審批批的相關(guān)關(guān)手續(xù)；3、負(fù)責(zé)對對已審查查審批的的信貸業(yè)業(yè)務(wù)檔案案資料進進行整理理和保管管；4、協(xié)調(diào)各各部門搞搞好信用用評定工工作；5、負(fù)責(zé)資資金運營營和資金金調(diào)劑工工作；6、負(fù)責(zé)貸貸款利率率管理；7、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。法律事務(wù)部部職責(zé)1、研

13、究有有關(guān)企業(yè)業(yè)經(jīng)營管管理方面面的法律律、法規(guī)規(guī)，參與與重大經(jīng)經(jīng)營決策策活動的的談判，向向公司領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)提出出法律意意見，并并負(fù)責(zé)公公司日常常的法制制宣傳、教教育工作作；2、參與起起草、審審核公司司及對外外投資企企業(yè)規(guī)章章制度等等規(guī)范性性文件；3、 負(fù)責(zé)責(zé)公司合合同管理理，完善善合同及及其糾紛紛處理資資料的匯匯總歸檔檔、分類類保存、調(diào)調(diào)閱登記記等日常常合同檔檔案管理理工作；4、辦理商商標(biāo)、商商業(yè)秘密密、專利利保護等等有關(guān)法法律事務(wù)務(wù)，對有有關(guān)企業(yè)業(yè)的資信信進行調(diào)調(diào)查；5、經(jīng)有關(guān)關(guān)單位授授權(quán)，協(xié)協(xié)助其辦辦理股權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)讓、購購并、改改制、清清算和注注銷等方方面的法法律手續(xù)續(xù)；6、負(fù)責(zé)公公司不良良資產(chǎn)的的登

14、記、清清理欠款款工作；7、負(fù)責(zé)公公司不良良資產(chǎn)的的債務(wù)重重組、抵抵債資產(chǎn)產(chǎn)的回收收與處理理工作；8、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。財務(wù)管理部部職責(zé)1、主管公公司日常常的會計計核算、財財務(wù)管理理、貸款款及資本本運行工工作；2、負(fù)責(zé)資資產(chǎn)、負(fù)負(fù)債和資資本金的的管理；3、負(fù)責(zé)財財務(wù)收支支和利潤潤分配的的管理；4、做好財財務(wù)會計計憑證、報報表以及及資料的的整理和和檔案移移交；5、做好財財務(wù)分析析和財務(wù)務(wù)總結(jié)；6、監(jiān)督資資金的使使用、財財產(chǎn)的購購建、維維修和管管理；7、負(fù)責(zé)與與客戶、銀銀行的對對賬；8、負(fù)責(zé)草草擬財務(wù)務(wù)收支計計劃及費費用開支支的具體體規(guī)定；9、負(fù)責(zé)貸貸款業(yè)務(wù)務(wù)各項費費用核算算、收取取；1

15、0、完成成領(lǐng)導(dǎo)交交辦的其其他工作作。審記員崗位位責(zé)任1、核簽、編編制會計計憑證，整整理保管管財務(wù)會會計檔案案；2、負(fù)責(zé)貸貸款管理理系統(tǒng)的的發(fā)放，貨貨幣資金金的登記記、核算算與管理理；3、及時準(zhǔn)準(zhǔn)確辦理理票據(jù)的的出票、背背書、承承兌、保保證、付付款、行行使追索索權(quán)等事事項；4、嚴(yán)格審審核外單單位交來來的各種種支票、匯匯票、承承兌等銀銀行票據(jù)據(jù)，及時時背書收收到的承承兌，準(zhǔn)準(zhǔn)確無誤誤填寫各各類票據(jù)據(jù)并及時時送交銀銀行，做做到當(dāng)日日票據(jù)當(dāng)當(dāng)日送交交銀行；5、嚴(yán)格審審核出納納提交的的各類帳帳務(wù)登記記，如有有問題及及時與出出納、會會計取得得聯(lián)系核核對；6、建立健健全出納納各種賬賬目，及及時序時時登記現(xiàn)現(xiàn)

16、金日記記賬、銀銀行存款款日記賬賬，每日日及時核核對各銀銀行資金金到帳情情況，不不得出現(xiàn)現(xiàn)本公司司帳戶退退支情況況，否則則將由其其承擔(dān)銀銀行罰金金；7、隨時掌掌握備用用金余額額、銀行行存款余余額，每每日業(yè)務(wù)務(wù)終了與與出納核核對現(xiàn)金金日記賬賬余額并并與庫存存現(xiàn)金核核對無誤誤，做到到日清月月結(jié)；9、定期核核對現(xiàn)金金日記賬賬、銀行行存款日日記賬與與總賬、賬賬款相符符；10、嚴(yán)格格審核付付款憑證證和審批批手續(xù)，及及時準(zhǔn)確確無誤地地批復(fù)各各種應(yīng)收收、應(yīng)付付款項；11、嚴(yán)格格執(zhí)行支支票管理理制度，不不準(zhǔn)簽發(fā)發(fā)空頭支支票，按按規(guī)定簽簽發(fā)空白白支票，購購買，保保存，領(lǐng)領(lǐng)用支票票進行詳詳細(xì)登記記，支票票遺失要要即

17、時辦辦理掛失失手續(xù)；12、認(rèn)真真編制記記賬憑證證，正確確運用會會計科目目；13、做好好業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)會計資資料的保保管，配配合會計計主管做做好整理理與定期期歸檔工工作；14、完成成主管交交辦的其其他工作作任務(wù)。出納崗位職職責(zé)1、按規(guī)定定每日登登記現(xiàn)金金日記賬賬；2、根據(jù)記記賬憑證證收付現(xiàn)現(xiàn)金；3、每日負(fù)負(fù)責(zé)盤清清庫存現(xiàn)現(xiàn)金，核核對現(xiàn)金金日記賬賬，按規(guī)規(guī)定程序序保管現(xiàn)現(xiàn)金，保保證庫存存現(xiàn)金安安全；4、保管好好各種空空白支票票、票據(jù)據(jù)、印鑒鑒；5、負(fù)責(zé)接接收各項項銀行到到款進賬賬憑證，并并傳遞到到有關(guān)的的制單人人員；6、負(fù)責(zé)代代理記賬賬單位出出納工作作；7、完成科科領(lǐng)導(dǎo)交交辦的其其他任務(wù)務(wù)。綜合管理部部

18、職責(zé)1、負(fù)責(zé)上上級來文文的登記記、分發(fā)發(fā)、催辦辦，本公公司文件件起草、謄謄印、分分發(fā)工作作；2、負(fù)責(zé)股股東大會會、董事事會、監(jiān)監(jiān)事會等等各類會會議的通通知、組組織和記記錄；3、負(fù)責(zé)公公司內(nèi)部部綜合材材料的起起草、審審核工作作；4、負(fù)責(zé)公公司財務(wù)務(wù)物資的的采購及及管理，固固定資產(chǎn)產(chǎn)的維修修及管理理；5、負(fù)責(zé)因因工作原原因的上上級及外外單位來來客的接接待工作作；6、負(fù)責(zé)安安全保衛(wèi)衛(wèi)工作及及后勤工工作；7、完成領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)交辦辦的其他他工作。XXXX小小額貸款款有限公公司股東東大會議議事規(guī)則則第一條 為了維維護股東東的合法法權(quán)益，確確保股東東大會的的正常秩秩序和議議事效率率，根據(jù)據(jù)中華華人民共共和國公公司

19、法、中中華人民民共和國國證券法法等有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)，制定定本規(guī)則則。 第第二條 公司司召開股股東大會會，董事事會應(yīng)嚴(yán)嚴(yán)格遵守守公司司法等等法律法法規(guī)關(guān)于于召開股股東大會會的各項項規(guī)定，認(rèn)認(rèn)真、按按時組織織好股東東大會。 第第三條 出席席會議的的人員包包括股東東(或代代理人)、董事事、監(jiān)事事、董事事會秘書書、高級級管理人人員、聘聘任律師師及董事事會邀請請的人員員，公司司有權(quán)拒拒絕其他他人士入入場。第四條 股東大大會會議議由董事事會依法法召集，由由董事長長主持。董董事長因因故不能能履行職職務(wù)時，由由董事長長指定的的其他董董事主持持；董事事長不能能出席會會議，董董事長也也未指定定人選的的，由董董

20、事會指指定一名名董事主主持會議議；董事事會未指指定會議議主持人人的，由由出席會會議的股股東共同同推舉一一名股東東主持會會議；如如果因任任何理由由，股東東無法主主持會議議，應(yīng)當(dāng)當(dāng)由出席席會議的的持有最最多表決決權(quán)股份份的股東東(或股股東代理理人)主主持。第五條 股東大大會設(shè)立立秘書處處，具體體負(fù)責(zé)大大會有關(guān)關(guān)程序方方面的事事宜。 第第六條 在股股東大會會召開過過程中，董董事會要要以維護護股東的的合法權(quán)權(quán)益、確確保大會會正常秩秩序和議議事效率率為原則則，認(rèn)真真履行法法定職責(zé)責(zé)。公司司全體董董事對于于股東大大會的正正常召開開負(fù)有誠誠信責(zé)任任，不得得阻礙股股東大會會依法履履行職權(quán)權(quán)。 第第七條 股東東

21、參加股股東大會會，依法法享有發(fā)發(fā)言權(quán)、質(zhì)質(zhì)詢權(quán)、表表決權(quán)等等各項權(quán)權(quán)利。 第第八條 股東東要求在在股東大大會發(fā)言言，須在在股東大大會召開開前兩天天，向大大會秘書書處登記記。在股股東大會會召開過過程中，股股東臨時時要求發(fā)發(fā)言或就就有關(guān)問問題提出出質(zhì)詢的的，須先先向大會會秘書處處報名，經(jīng)經(jīng)大會主主持人許許可，始始行發(fā)言言或提出出問題。登登記發(fā)言言的人數(shù)數(shù)一般以以十人為為限，超超過十人人時，取取持股數(shù)數(shù)多的前前十位股股東。發(fā)發(fā)言順序序亦按持持股數(shù)多多的在先先。 第第九條 股東東發(fā)言時時，應(yīng)首首先報告告其所持持有的股股份份額額并出示示其股東東編號卡卡(授權(quán)權(quán)委托書書)、本本人身份份證等有有效證明明。

22、第第十條 每一一股東發(fā)發(fā)言不得得超過兩兩次，第第一次發(fā)發(fā)言的時時間不得得超過十十分鐘，第第二次發(fā)發(fā)言不得得超過五五分鐘。 第第十一條條 公公司董事事長或總總經(jīng)理，應(yīng)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真真負(fù)責(zé)、有有針對性性地回答答股東提提出的問問題。一一次回答答問題的的時間，同同樣不得得超過十十分鐘。董董事長也也可委托托其他人人員回答答問題。 第第十二條條 股股東大會會對所有有議事日日程的提提案應(yīng)當(dāng)當(dāng)進行逐逐項表決決，不得得以任何何理由擱擱置或不不予表決決。年度度股東大大會對同同一事項項有不同同提案的的，應(yīng)以以提案提提出的時時間順序序進行表表決，對對事項作作出決議議。 第第十三條條 臨臨時股東東大會不不得對召召開股東東大會

23、的的通知中中未列明明的事項項進行表表決。臨臨時股東東大會審審議通知知中列明明的提案案內(nèi)容時時，對涉涉及公司司增加或或者減少少注冊資資本，發(fā)發(fā)行公司司債券，公公司的分分立、合合并、解解散和清清算，公司的修改，利潤分配方案和彌補虧損方案，董事會和監(jiān)事會成員的任免，變更募集資金的投向，需股東大會審議的關(guān)聯(lián)交易，需股東大會審議的收購或出售資產(chǎn)事項，變更會計師事務(wù)所，公司規(guī)定的不得通訊表決的其他事項等提案內(nèi)容的，不得進行變更；任何變更都應(yīng)視為另一個新的提案，不得在本次股東大會上進行表決。 第第十四條條 股股東大會會就關(guān)聯(lián)聯(lián)交易進進行表決決時，涉涉及關(guān)聯(lián)聯(lián)交易的的各股東東，應(yīng)當(dāng)當(dāng)回避表表決，上上述股東東所

24、持表表決權(quán)不不應(yīng)計入入出席股股東大會會有表決決權(quán)的股股份總數(shù)數(shù)。如遇遇特殊情情況關(guān)聯(lián)聯(lián)股東無無法回避避時，公公司在征征得有權(quán)權(quán)部門的的同意后后，可以以按照正正常程序序進行表表決，并并在股東東大會決決議公告告中作出出詳細(xì)說說明。股股東大會會在審議議有關(guān)關(guān)關(guān)聯(lián)交易易事項時時，關(guān)聯(lián)聯(lián)股東應(yīng)應(yīng)當(dāng)出席席股東大大會，但但沒有表表決權(quán)，除除非前款款所述情情況發(fā)生生時。負(fù)負(fù)責(zé)清點點關(guān)聯(lián)交交易事項項的表決決投票的的股東代代表不應(yīng)應(yīng)由關(guān)聯(lián)聯(lián)股東的的代表出出任。 第第十五條條 股股東大會會審議董董事、監(jiān)監(jiān)事選舉舉的提案案，應(yīng)當(dāng)當(dāng)對每一一個董事事、監(jiān)事事候選人人逐個進進行表決決。改選選董事、監(jiān)監(jiān)事提案案獲得通通過的，

25、新新任董事事、監(jiān)事事在會議議結(jié)束之之后立即即就任。 第第十六條條 公公司董事事會應(yīng)當(dāng)當(dāng)保證股股東大會會在合理理的工作作時間內(nèi)內(nèi)連續(xù)舉舉行，直直至形成成最終決決議。因因不可抗抗力或其其他異常常原因?qū)?dǎo)致股東東大會不不能正常常召開或或未能做做出任何何決議的的，公司司董事會會所有股股東說明明原因并并公告，公公司董事事會有義義務(wù)采取取必要措措施，盡盡快恢復(fù)復(fù)召開股股東大會會。 第第十七條條 會會議提案案未獲通通過，或或者本次次股東大大會變更更前次股股東大會會決議的的，董事事會應(yīng)在在股東大大會決議議公告中中做出說說明。 第第十八條條 股股東大會會各項決決議的內(nèi)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)當(dāng)符合法法律和公司的規(guī)定。出席會議的

26、董事應(yīng)當(dāng)忠實履行職責(zé)，保證決議內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確和完整，不得使用容易引起歧義的表述。股東大會的的決議違違反法律律、行政政法規(guī)，侵侵犯股東東權(quán)益的的，股東東有權(quán)依依法向人人民法院院提起民民事訴訟訟。第十九條 股東東大會決決議公告告應(yīng)注明明出席會會議的股股東（和和代理人人）人數(shù)數(shù)、所持持（代理理）股份份總數(shù)及及占公司司有表決決權(quán)總股股權(quán)的比比例，表表決方式式以及每每項提案案表決結(jié)結(jié)果。對對股東提提案做出出的決議議，應(yīng)列列明提案案股東的的姓名或或名稱、持持股比例例和提案案內(nèi)容。第二十條 股東東參加股股東大會會，應(yīng)當(dāng)當(dāng)認(rèn)真履履行其法法定義務(wù)務(wù)，不得得侵犯其其他股東東的權(quán)益益，不得得擾亂大大會的正正常程序

27、序或會議議秩序。對對于干擾擾股東大大會秩序序，尋釁釁滋事和和侵犯其其他股東東合法權(quán)權(quán)益的行行為，公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)采取措措施加以以制止并并及時報報告有關(guān)關(guān)部門查查處。第二十一條條 股股東大會會記錄由由出席會會議的董董事和記記錄員簽簽名，并并作為公公司檔案案由董事事會秘書書保存。第二十二條條 本本規(guī)則的的解釋權(quán)權(quán)屬于公公司董事事會。第二十三條條 本本規(guī)則經(jīng)經(jīng)股東大大會通過過后施行行。XXXX小小額貸款款有限公公司董事事會議事事規(guī)則第一章 總則第一條 為了進進一步明明確董事事會的職職責(zé)權(quán)限限，規(guī)范范小額貸款款有限公公司（以以下簡稱稱“公司”）運作作，完善善法人治治理結(jié)構(gòu)構(gòu)，維護護公司、股股東的合合法權(quán)益

28、益，規(guī)范范董事會會內(nèi)部機機構(gòu)及運運作程序序，充分分發(fā)揮董董事會的的經(jīng)營決決策中心心作用，根根據(jù)中中華人民民共和國國公司法法（以以下簡稱稱公司司法）的的有關(guān)規(guī)規(guī)定，特特制定本本規(guī)則。第二章 董事事第二條 董事的的任職資資格：1、董事為為自然人人，董事事無需持持有公司司股份；2、符合國國家法律律、法規(guī)規(guī)；3、具有一一定的理理論水平平，熟悉悉國家的的經(jīng)濟政政策和有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)，具有有勝任所所任職務(wù)務(wù)的組織織管理能能力、業(yè)業(yè)務(wù)能力力、專業(yè)業(yè)知識和和工作經(jīng)經(jīng)驗；4、公司司法第第57條、第第58條規(guī)規(guī)定的情情形以及及被中國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督委委員會確確定為市市場禁入入者,并且禁禁入尚未未解除的的人員,不

29、得擔(dān)擔(dān)任公司司的董事事。第三條 公司設(shè)設(shè)董事會會，董事事會由88名董事事組成，設(shè)設(shè)董事長長1人，是是公司經(jīng)經(jīng)營決策策機構(gòu)，對對股東大大會負(fù)責(zé)責(zé)，行使使公司和股股東大會會賦予的的職權(quán)。第四條 董事由由股東大大會選舉舉或更換換，任期期3年，任任期屆滿滿可連選選連任。董董事在任任期屆滿滿以前，股股東大會會不得無無故解除除其職務(wù)務(wù)。董事任期從從就任之之日起計計算，至至本屆董董事會任任期屆滿滿時為止止。董事事任期屆屆滿未及及時改選選，在改改選出的的董事就就任前，原原董事仍仍應(yīng)當(dāng)依依照法律律、行政政法規(guī)、部部門規(guī)章章和公司司的規(guī)定定，履行行董事職職務(wù)。 第五五條 董事的的權(quán)利1、出席董董事會會會議，并并行

30、使表表決權(quán)；2、根據(jù)公公司或董董事會委委托代表表公司；3、根據(jù)公公司規(guī)定定或董事事會委托托處理公公司業(yè)務(wù)務(wù)；4、董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎慎、認(rèn)真真、勤勉勉地行使使公司所所賦予的的權(quán)利，以以保證：（1）公司司的商業(yè)業(yè)行為符符合國家家的法律律、法規(guī)規(guī)及國家家各項經(jīng)經(jīng)濟政策策的要求求；（2）公平平對待所所有股東東；（3）認(rèn)真真閱讀公公司的各各項商務(wù)務(wù)、財務(wù)務(wù)報告、及及時了解解公司業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營營管理狀狀況；（4）親自自行使合合法賦予予的公司司管理處處置權(quán)，不不得受他他人操縱縱；非經(jīng)經(jīng)法律、法法規(guī)允許許或者得得到股東東大會在在知情的的情況下下批準(zhǔn)，不不得將其其處置權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)授他他人行使使。（5）接受受監(jiān)事會會對其履履行

31、職責(zé)責(zé)的合法法監(jiān)督和和合理建建議。 第六條條 董事的的義務(wù)1、董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵守守法律、法法規(guī)和公公司的規(guī)規(guī)定，忠忠實履行行職責(zé)，維維護公司司利益，當(dāng)當(dāng)其自身身的利益益與公司司和股東東的利益益相沖突突時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)以公公司和股股東的最最大利益益為行為為準(zhǔn)則，并并保證：（1）在其其職責(zé)范范圍內(nèi)行行使權(quán)利利，不得得越權(quán)；（2）除經(jīng)經(jīng)公司規(guī)定定或股東東大會在在知情的的情況下下批準(zhǔn)，不不得同本本公司訂訂立合同同或者進進行交易易；（3）不得得利用內(nèi)內(nèi)幕信息息為自己己或他人人謀取利利益；（4）不得得自營或或者為他他人經(jīng)營營與公司司同類的的營業(yè)或或者從事事?lián)p害本本公司利利益的活活動；（5）不得得利用職職權(quán)收受受賄賂

32、或或者其他他非法收收入；（6）不得得挪用資資金或者者將公司司資金借借貸給他他人(正正常貸款款手續(xù)除除外)；（7）不得得利用職職務(wù)便利利為自己己或他人人侵占公公司財產(chǎn)產(chǎn)；（8）未經(jīng)經(jīng)股東大大會在知知情的情情況下批批準(zhǔn)，不不得接受受與公司司交易有有關(guān)的傭傭金；（9）不得得將公司司資產(chǎn)以以其個人人名義開開立帳戶戶儲存；（10）不不得以公公司資產(chǎn)產(chǎn)為本公公司的股股東或者者其他個個人債務(wù)務(wù)提供擔(dān)擔(dān)保；（11）未未經(jīng)股東東大會在在知情的的情況下下同意，不不得泄露露在任職職期間所所獲得的的涉及本本公司的的機密信信息，但但在下列列情形下下，可以以向法院院或者其其他政府府主管機機關(guān)披露露該信息息：法律律有規(guī)定定

33、；公眾眾利益有有要求；該董事事本身的的合法利利益要求求。2、未經(jīng)公公司規(guī)定定或董事事會的合合法授權(quán)權(quán)，任何何董事不不得以個個人名義義代表公公司或者者董事會會行事，董董事以其其個人名名義行事事時，在在第三方方會合理理地認(rèn)為為該董事事在代表表公司或或者董事事會行事事的情況況下，該該董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)事先先聲明其其立場和和身份。 第七條條 董事可可以在任任期屆滿滿之前提提出辭職職。董事事辭職應(yīng)應(yīng)當(dāng)向董董事會提提出書面面辭職報報告。 第八條條 如因董董事的辭辭職導(dǎo)致致公司董董事會低低于法定定最低人人數(shù)時，該該董事的的辭職報報告應(yīng)當(dāng)當(dāng)在下任任董事填填補因其其辭職產(chǎn)產(chǎn)生的缺缺額后方方能生效效。由董董事長召召集余任

34、任董事盡盡快召開開臨時股股東大會會選舉新新任董事事。在股股東大會會未就董董事選舉舉作出決決議以前前，該提提出辭職職的董事事以及余余任董事事會的職職權(quán)應(yīng)當(dāng)當(dāng)受到合合理的限限制。 第九條條 董事提提出辭職職或者任任期屆滿滿，其對對公司和和股東負(fù)負(fù)有的義義務(wù)在其其辭職報報告尚未未生效或或者生效效后的合合同期內(nèi)內(nèi)，以及及任期結(jié)結(jié)束后的的合理期期限內(nèi)并并不當(dāng)然然解除，其其對公司司商業(yè)秘秘密保密密的義務(wù)務(wù)在其任任職結(jié)束束后仍然然有效，直直至該秘秘密成為為公開信信息。其其他義務(wù)務(wù)的持續(xù)續(xù)期間應(yīng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)據(jù)公平的的原則決決定，視視事件發(fā)發(fā)生與離離任之間間時間的的長短，以以及與公公司的關(guān)關(guān)系在何何種情況況和條件件

35、下結(jié)束束而定。任任職尚未未結(jié)束的的董事，對對因其擅擅自離職職使公司司造成的的損失，應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)賠償責(zé)責(zé)任。 第十條條 公司根根據(jù)有關(guān)關(guān)法規(guī)規(guī)規(guī)定，設(shè)設(shè)立獨立立董事。有有關(guān)獨立立董事的的條款將將根據(jù)中中國銀監(jiān)監(jiān)會正式式下發(fā)的的規(guī)章制制訂。第三章 董事會會 第十一一條 公司設(shè)設(shè)董事會會，是公公司的經(jīng)經(jīng)營決策策中心，對對股東大大會負(fù)責(zé)責(zé)。 第十二二條 董事會會成員可可由股東東代表、公公司經(jīng)營營班子成成員、財財務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人、社社會專家家等人員員組成。 第十三三條 董事會會由8名董事事組成，設(shè)設(shè)董事長長一人88。 第十四四條 董事會會行使下下列職權(quán)權(quán)：1、負(fù)責(zé)召召集股東東大會，并并向大會會報告工工作；2、

36、執(zhí)行股股東大會會決議；3、決定公公司的經(jīng)經(jīng)營計劃劃和投資資方案；4、制訂公公司的年年度財務(wù)務(wù)預(yù)、決決算方案案；5、制訂公公司的利利潤分配配方案和和彌補虧虧損方案案；6、制訂公公司增加加或者減減少注冊冊資本、發(fā)發(fā)行債券券或其他他證券及及上市方方案；7、擬定公公司重大大收購、回回購本公公司股票票或者合合并、分分立和解解散方案案；8、批準(zhǔn)公公司擬收收購、出出售資產(chǎn)產(chǎn)的事項項符合深深圳市證證券交易易所股票票上市規(guī)規(guī)則77.2.2、7.33.5款款所列標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的行行為；屬屬需股東東大會批批準(zhǔn)的項項目提請請股東大大會審議議批準(zhǔn)；9、在股東東大會授授權(quán)范圍圍內(nèi)，決決定公司司的風(fēng)險險投資、資資產(chǎn)抵押押及其他他擔(dān)

37、保事事項；10、決定定公司內(nèi)內(nèi)部管理理機構(gòu)的的設(shè)置；11、聘任任或解聘聘公司總總經(jīng)理、董董事會秘秘書；根根據(jù)總經(jīng)經(jīng)理的提提名，聘聘任或者者解聘公公司副總總經(jīng)理、財財務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人等高高級管理理人員；聘任董董事會顧顧問，并并決定其其報酬事事項和獎獎懲事項項；12、制訂訂公司的的基本管管理制度度；13、制訂訂公司的修修改方案案；14、管理理公司信信息披露露事項；15、向股股東大會會提出聘聘請或更更換為公公司審計計的會計計師事務(wù)務(wù)所；16、聽取取公司總總經(jīng)理的的工作匯匯報并檢檢查總經(jīng)經(jīng)理的工工作；17、擬定定董事報報酬和津津貼標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)；18、法律律、法規(guī)規(guī)或公司司規(guī)定，以以及股東東大會授授予的其其他職權(quán)權(quán)

38、。 第十五五條 董事會會行使職職權(quán)時，應(yīng)應(yīng)遵守國國家有關(guān)關(guān)法律法法規(guī)、公公司和股股東大會會決議，自自覺接受受公司監(jiān)監(jiān)事會的的監(jiān)督。需需國家有有關(guān)部門門批準(zhǔn)的的事項，應(yīng)應(yīng)報經(jīng)批批準(zhǔn)后方方可實施施。第四章 董事長長 第十六六條 董事長長是公司司董事會會的代表表人。 第十七七條 董事長長由全體體董事過過半數(shù)選選舉產(chǎn)生生或罷免免。董事事長每屆屆任期三三年，可可連選連連任。第十八條 董事長長任職資資格：1、有豐富富的社會會主義市市場經(jīng)濟濟的知識識，能夠夠正確分分析、判判斷國內(nèi)內(nèi)外宏觀觀經(jīng)濟形形勢和市市場發(fā)展展趨勢，有有統(tǒng)攬和和駕馭全全局的能能力，決決策能力力強，敢敢于負(fù)責(zé)責(zé)；2、有良好好的民主主作風(fēng)，心

39、心胸開闊闊，任人人唯賢，善善于團結(jié)結(jié)同志；3、有較強強的協(xié)調(diào)調(diào)能力，善善于協(xié)調(diào)調(diào)董事會會、經(jīng)營營班子、黨黨委和工工會之間間的關(guān)系系；4、具有一一定年限限的企業(yè)業(yè)管理或或經(jīng)濟工工作經(jīng)歷歷，熟悉悉本行業(yè)業(yè)和了解解多種行行業(yè)的生生產(chǎn)經(jīng)營營，并能能很好地地掌握國國家的有有關(guān)政策策、法律律和法規(guī)規(guī)；5、誠信勤勤勉，清清正廉潔潔，公道道正派；6、年富力力強，有有較強的的使命感感、責(zé)任任感和勇勇于開拓拓進取的的精神，能能開創(chuàng)工工作新局局面。 第十九九條 董事長長行使下下列職權(quán)權(quán)：1、主持股股東大會會和召集集、主持持董事會會會議，領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)董事事會的日日常工作作；2、督促、檢檢查董事事會決議議的執(zhí)行行；3、在董事

40、事會休會會期間，根根據(jù)董事事會的授授權(quán)，行行使董事事會的部部分職權(quán)權(quán)；4、簽署公公司股票票、公司司債券及及其他有有價證券券；5、簽署董董事會重重要文件件和其他他應(yīng)由公公司法定定代表人人簽署的的文件；6、行使法法定代表表人職權(quán)權(quán)；根據(jù)據(jù)經(jīng)營需需要，向向總經(jīng)理理及公司司其他人人員簽署署“法人授授權(quán)委托托書”；7、根據(jù)董董事會授授權(quán)，批批準(zhǔn)和簽簽署一定定額度的的投資項項目合同同文件和和款項，以以及審批批和簽發(fā)發(fā)一定額額度的公公司財務(wù)務(wù)支出款款項；8、在董事事會授權(quán)權(quán)額度內(nèi)內(nèi)，批準(zhǔn)準(zhǔn)抵押融融資和貸貸款擔(dān)保?？铐椀牡奈募砸约芭鷾?zhǔn)準(zhǔn)公司法法人財產(chǎn)產(chǎn)的處置置和固定定資產(chǎn)購購置的款款項；9、在發(fā)生生特大自

41、自然災(zāi)害害等不可可抗力的的緊急情情況下，對對公司事事務(wù)行使使符合法法律規(guī)定定和公司司利益的的特別處處置權(quán)，并并在事后后向董事事會和股股東大會會報告；10、董事事會授予予以及公公司規(guī)定定的其他他職權(quán)。 第二十十條 董事長長因故不不能履行行職責(zé)時時，應(yīng)當(dāng)當(dāng)指定88董事代代行董事事長職權(quán)權(quán)。第五章 董事會會組織機機構(gòu) 第二十十一條 董事會會秘書可可組織人人員承辦辦董事會會日常工工作。主主要負(fù)責(zé)責(zé)處理董董事會和和董事長長交辦的的事務(wù)，管管理公司司股權(quán)、證證券和有有關(guān)法律律文件檔檔案，及及公司董董事會的的有關(guān)資資料。 第二十十二條 為了使使董事會會的決策策在廣泛泛聽取意意見的基基礎(chǔ)上更更加民主主、科學(xué)學(xué)

42、，避免免決策失失誤，董董事會可可以設(shè)立立專門委委員會（專專門委員員會的組組成和職職責(zé)、議議事規(guī)則則由公司司根據(jù)具具體情況況約定）。第六章 董事會會秘書 第二十十三條 董事會會設(shè)董事事會秘書書。董事事會秘書書是公司司高級管管理人員員，對董董事會負(fù)負(fù)責(zé)。董董事會秘秘書由董董事長提提名，經(jīng)經(jīng)董事會會聘任或或解聘。 第二十十四條 董事會會秘書的的任職資資格、任任免程序序按照上上市公司司董事會會秘書管管理暫行行辦法執(zhí)執(zhí)行。 第二十十五條 董事會會秘書的的主要職職責(zé)是：1、準(zhǔn)備和和遞交國國家有關(guān)關(guān)部門要要求的董董事會和和股東大大會出具具的報告告和文件件；2、協(xié)調(diào)和和辦理董董事會的的日常事事務(wù)，承承辦董事事

43、長交辦辦的工作作；3、起草董董事會的的報告、決決議、紀(jì)紀(jì)要、通通知等文文件；4、負(fù)責(zé)公公司股證證事務(wù)的的管理工工作；5、籌備董董事會會會議、股股東大會會以及由由董事會會組織的的其他會會議，并并負(fù)責(zé)會會議的記記錄和會會議文件件、記錄錄的保管管；6、負(fù)責(zé)公公司信息息披露事事務(wù)，保保證公司司信息披披露的及及時、準(zhǔn)準(zhǔn)確、真真實和完完整；7、保證有有權(quán)得到到公司有有關(guān)記錄錄和文件件的人及及時得到到有關(guān)文文件和記記錄；8、協(xié)助董董事會行行使職權(quán)權(quán)時切實實遵守國國家有關(guān)關(guān)法律、法法規(guī)及公公司的有有關(guān)規(guī)定定，在董董事會決決議違反反法律、法法規(guī)、深深交所及及公司的有有關(guān)規(guī)定定時，應(yīng)應(yīng)及時提提出異議議，避免免給公

44、司司和投資資人帶來來損失；9、為董事事會重大大決策提提供法律律援助、咨咨詢服務(wù)務(wù)和決策策建議；10、籌備備公司境境內(nèi)外推推介的宣宣傳活動動；11、辦理理公司與與董事、證證券管理理部門、證證券交易易所、各各中介機機構(gòu)及投投資人之之間的有有關(guān)事宜宜；12、負(fù)責(zé)責(zé)保管股股東名冊冊資料、董董事名冊冊、大股股東及董董事持股股資料以以及董事事會印章章；13、董事事會授權(quán)權(quán)的其他他事務(wù)；14、銀監(jiān)監(jiān)會等管管理部門門要求履履行的其其他職責(zé)責(zé)。 第二十十六條 董事會會秘書應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵守守公司，承承擔(dān)公司司高級管管理人員員的有關(guān)關(guān)法律責(zé)責(zé)任，對對公司負(fù)負(fù)有誠信信和勤勉勉義務(wù)，不不得利用用職權(quán)為為他人謀謀取利益益。 第

45、二十十七條 董事會會在聘任任董事會會秘書的的同時，應(yīng)應(yīng)另外委委任一名名董事會會證券事事務(wù)代表表，在董董事會秘秘書不能能履行職職責(zé)時，代代行董事事會秘書書的職責(zé)責(zé)。證券券事務(wù)代代表應(yīng)當(dāng)當(dāng)具有董董事會秘秘書的任任職資格格。 第二十十八條 公司司董事或或者其他他高級管管理人員員可以兼兼任公司司董事會會秘書。公公司聘請請的會計計師事務(wù)務(wù)所的注注冊會計計師和律律師事務(wù)務(wù)所的律律師不得得兼任公公司董事事會秘書書。 第二十十九條 董事事會秘書書由董事事長提名名，經(jīng)董董事會聘聘任或者者解聘。董董事兼任任董事會會秘書的的，如某某一行為為需由董董事、董董事會秘秘書分別別作出時時，則該該兼任董董事及公公司董事事會秘

46、書書的人不不得以雙雙重身份份作出。第七章 董事會會工作程程序 第三十十條 董事會會決策程程序1、投資決決策程序序：董事事會委托托總經(jīng)理理組織有有關(guān)人員員擬定公公司中長長期發(fā)展展規(guī)劃、年年度投資資計劃和和重大項項目的投投資方案案，提交交董事會會審議，形形成董事事會決議議；對于于需提交交股東大大會的重重大經(jīng)營營事項，按按程序提提交股東東大會審審議通過過，由總總經(jīng)理組組織實施施。2、財務(wù)預(yù)預(yù)、決算算工作程程序：董董事會委委托總經(jīng)經(jīng)理組織織有關(guān)人人員擬定定公司年年度財務(wù)務(wù)預(yù)決算算、利潤潤分配和和虧損彌彌補等方方案，提提交董事事會；董董事會制制定方案案，提請請股東大大會審議議通過后后，由總總經(jīng)理組組織實

47、施施。3、人事任任免程序序：根據(jù)據(jù)董事會會、總經(jīng)經(jīng)理在各各自的職職權(quán)范圍圍內(nèi)提出出的人事事任免提提名，由由公司組組織人事事部門考考核，向向董事會會提出任任免意見見，報董董事會審審批。4、重大事事項工作作程序：董事長長在審核核簽署由由董事會會決定的的重大事事項的文文件前，應(yīng)應(yīng)對有關(guān)關(guān)事項進進行研究究，判斷斷其可行行性，經(jīng)經(jīng)董事會會通過并并形成決決議后再再簽署意意見，以以減少決決策失誤誤。 第三十十一條 董事會會檢查工工作程序序董事會決議議實施過過程中，董董事長（或或委托有有關(guān)部門門和人員員）可就就決議的的實施情情況進程程跟蹤檢檢查，在在檢查中中發(fā)現(xiàn)有有違決議議的事項項時，可可要求和和督促總總經(jīng)理

48、予予以糾正正。 第三十十二條 董事會會議事程程序1、董事會會每年至至少召開開兩次會會議，于于會議召召開100日以前前以書面面通知全全體董事事。2、有下列列情形之之一的，董董事長應(yīng)應(yīng)在200個工作作日內(nèi)召召集臨時時董事會會議：（11）董事事長認(rèn)為為必要時時；（22）三分分之一以以上的董董事聯(lián)名名提議時時；（33）監(jiān)事事會提議議時；（44）總經(jīng)經(jīng)理提議議時。3、董事會會召開臨臨時會議議的通知知方式為為：提前前3個工作作日以書書面通知知送達(dá)本本人。4、董事會會會議通通知包括括以下內(nèi)內(nèi)容：會會議日期期和地點點；會議議期限；事由及及議題；發(fā)出通通知的日日期。董董事會會會議主要要議案應(yīng)應(yīng)提前33個工作作日

49、以書書面通知知方式知知會董事事。 5、董董事會召召開臨時時董事會會會議的的通知方方式為：書面通通知；通通知時限限為：33個工作作日。 如如有本條條第2點點中（22）、（33）、（44）規(guī)定定的情形形，董事事長不能能履行職職責(zé)時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)指定定一名董董事代其其召集臨臨時董事事會會議議；董事事長無故故不履行行職責(zé)，亦亦未指定定具體人人員代其其行使職職責(zé)的，可可由二分分之一以以上的董董事共同同推舉一一名董事事負(fù)責(zé)召召集會議議。 6、董事事會會議議通知包包括以下下內(nèi)容： （11）會議議日期和和地點； （22）會議議期限； （33）事由由及議題題； （44）發(fā)出出通知的的日期。7、董事會會會議應(yīng)應(yīng)當(dāng)由二二

50、分之一一以上的的董事出出席方可可舉行。每每一董事事享有一一票表決決權(quán)。董董事會作作出決議議，必須須經(jīng)全體體董事的的過半數(shù)數(shù)通過。當(dāng)當(dāng)贊成和和反對的的票數(shù)相相等時，董董事長有有多投一一票的權(quán)權(quán)力。董董事會決決議原稿稿應(yīng)由出出席本次次董事會會會議的的全體董董事簽名名。8、董事會會會議應(yīng)應(yīng)當(dāng)由董董事本人人出席，董董事因故故不能出出席的，可可以書面面委托其其他董事事代為出出席。委委托書應(yīng)應(yīng)當(dāng)載明明代理人人的姓名名、代理理事項、權(quán)權(quán)限和有有效期限限，并由由委托人人簽名或或蓋章。代代為出席席會議的的董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)在授授權(quán)范圍圍內(nèi)行使使董事的的權(quán)利。董董事未出出席董事事會會議議，也未未委托代代表出席席的，視視為

51、放棄棄在該次次會議上上的投票票權(quán)。9、在董事事會討論論事項與與某位董董事或其其任職的的公司可可能有關(guān)關(guān)聯(lián)交易易或同業(yè)業(yè)競爭時時，該董董事應(yīng)當(dāng)當(dāng)回避討討論與表表決，董董事會也也有權(quán)力力要求其其回避討討論與表表決。10、董事事會表決決方式為為：記名名式表決決，每名名董事或或授權(quán)董董事均有有一票表表決權(quán)。董董事會作作出決議議，必須須經(jīng)全體體董事過過半數(shù)通通過。11、董事事會秘書書列席董董事會，非非董事經(jīng)經(jīng)營班子子成員、監(jiān)監(jiān)事以及及與所議議議題相相關(guān)的人人員根據(jù)據(jù)需要列列席會議議。列席席會議人人員有權(quán)權(quán)就相關(guān)關(guān)議題發(fā)發(fā)表意見見，但沒沒有投票票表決權(quán)權(quán)。12、董事事會臨時時會議在在保障董董事充分分表達(dá)意

52、意見的前前提下，可可以用傳傳真方式式進行并并作出決決議，并并由表決決董事簽簽字。有有關(guān)議案案應(yīng)提前前3個工作作日以傳傳真方式式知會董董事。13、董事事會會議議由董事事長主持持，董事事會秘書書或授權(quán)權(quán)代表應(yīng)應(yīng)就會議議議題和和內(nèi)容做做詳細(xì)記記錄，并并由出席席會議的的董事簽簽字。出出席會議議的董事事有權(quán)要要求在記記錄上對對其在會會議上的的發(fā)言作作出說明明性記載載。董事事會會議議記錄作作為公司司檔案由由董事會會秘書保保存。董董事會會會議記錄錄保管期期限100年。14、董事事會會議議記錄包包括以下下內(nèi)容：（1）會議議召開的的日期、地地點和主主持人姓姓名；（2）出席席董事的的姓名以以及受他他人委托托出席董

53、董事會的的董事（代代理人）姓姓名；（3）會議議議程；（4）董事事發(fā)言要要點；（5）每一一決議事事項的表表決方式式和結(jié)果果（表決決結(jié)果應(yīng)應(yīng)載明贊贊成、反反對或棄棄權(quán)的票票數(shù)）。 第三十十三條 董事應(yīng)應(yīng)當(dāng)在董董事會決決議上簽簽字并對對董事會會的決議議承擔(dān)責(zé)責(zé)任。董董事會決決議違反反法律、法法規(guī)或者者公司，致致使公司司遭受損損失的，參參與決議議的董事事應(yīng)負(fù)相相應(yīng)責(zé)任任。但經(jīng)經(jīng)證明在在表決時時曾表明明異議并并記載于于會議記記錄的，該該董事可可以免除除責(zé)任。 第三十十四條 董事會會應(yīng)當(dāng)將將公司及歷歷屆股東東大會會會議和董董事會會會議記錄錄、財務(wù)務(wù)審計報報告、股股東名冊冊等材料料存放于于公司以以備查。第八

54、章 附 則第三十五條條 本規(guī)則則未盡事事宜，按按國家有有關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)及公司司的有關(guān)關(guān)規(guī)定執(zhí)執(zhí)行。第三十六條條 本規(guī)則則由公司司董事會會負(fù)責(zé)解解釋。第三十七條條 本規(guī)則則自董事事會通過過之日起起執(zhí)行。XXXX小小額貸款款公司員員工勞動動紀(jì)律規(guī)規(guī)定第一條為為加強本本公司勞勞動紀(jì)律律管理，維維護工作作秩序，保保持和諧諧、高效效的工作作氛圍，特特制定本本制度。第二條公公司成立立勞動紀(jì)紀(jì)律檢查查組，負(fù)負(fù)責(zé)對全全公司勞勞動紀(jì)律律檢查工工作的組組織、指指導(dǎo)和考考核工作作。組長長：總經(jīng)經(jīng)理，組員：。第三條勞勞動紀(jì)律律1、員工必必須按規(guī)規(guī)定時間間上下班班并簽到到，不得得遲到、早早退、曠曠工。因因工作需需要外

55、出出者，須須填寫外外勤工作作單，提提前告知知主管領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)，待待批準(zhǔn)后后，方可可外出。2、正式員員工上班班必須保保持服裝裝整潔，不準(zhǔn)穿穿吊帶裝裝、拖鞋鞋或其他他奇裝異異服。3、員工上上班期間間不得串串崗、脫脫崗、睡睡崗，不不準(zhǔn)做與與工作無無關(guān)的事事。4、員工不不得酒后后帶醉意上上班。5、員工不不得與業(yè)業(yè)主及在在工作崗崗位上遇遇到的其其他人員員吵架。6、員工未未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)允許不不得私自自調(diào)班、調(diào)調(diào)崗。7、員工在在崗，下下級必須須服從上上級的工工作安排排，如有有異議，應(yīng)應(yīng)先執(zhí)行行后討論論，不得得影響正正常工作作。8、員工不不得將公公司和管管區(qū)內(nèi)的的任何非非本人的的私有物物品隨意意借出或或帶出。9、員工要

56、要愛護業(yè)業(yè)主及公公司財物物，嚴(yán)禁禁偷盜、故故意損壞壞。10、員工工之間應(yīng)應(yīng)團結(jié)友友愛，不不準(zhǔn)拉幫幫結(jié)派、打打架斗毆毆。11、員工工及各部部門、各各項目部部除應(yīng)對對本職工工作盡職職盡責(zé)外外，還應(yīng)應(yīng)按公司司要求配配合、支支持其他他員工和和部門的的工作，不不得因一一己之利利，拒絕絕、拖延延損害公公司整體體利益。12、員工工對外要要維護公公司的榮榮譽和形形象，不不得做出出損害公公司榮譽譽和形象象的行為為。13、員工工因事、因因病請假假必須遵遵守公司司的請假假制度，履履行批準(zhǔn)準(zhǔn)手續(xù)，不不得隨意意休假。第四條請請假應(yīng)以以書面形形式事先先請假；確有特特殊原因因事先不不能請假假，須及及時以電電話或其其它方式式

57、向本部部門負(fù)責(zé)責(zé)人或主主管經(jīng)理理說明情情況，并并事后補補辦請假假手續(xù)。所所有員工工請假需需寫請假假條，請請假一天天以內(nèi)由由部門負(fù)負(fù)責(zé)人批批準(zhǔn)，一一天以上上、三天天以內(nèi)（含含三天）由由主管經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)準(zhǔn)，三天天以上由由總經(jīng)理理批準(zhǔn)。部部門負(fù)責(zé)責(zé)人請假假需經(jīng)主主管經(jīng)理理批準(zhǔn)，超超過三天天者(含含三天)，需經(jīng)經(jīng)總經(jīng)理理批準(zhǔn)。副副總請假假需經(jīng)總總經(jīng)理批批準(zhǔn)。第五條各各部門考考勤員每每天按規(guī)規(guī)定考勤勤，考勤勤表要清清楚、完完整、公公開。請請假必須須有假條條，月底底隨考勤勤表一同同報。第六條違違反勞動動紀(jì)律及及請假制制度處罰罰措施1、遲到、早早退、脫脫崗 以以上按曠曠工半天天處理。2、曠工半半天扣除除一天工

58、工資，曠曠工一天天扣除三三天工資資。3、每月連連續(xù)曠工工3天以上上(含33天)，或或累計曠曠工100天以下下者，扣扣發(fā)當(dāng)月月 HYPERLINK /hr 工資，并并給予一一次警告告處分；每月累累計曠工工10天以以上者（含含10天），予予以辭退退。連續(xù)續(xù)兩個月月累計曠曠工200天以上上者，予予以辭退退。半年年以內(nèi)累累計曠工工30天以以上者，予予以辭退退。第七條管管理規(guī)定定1、新員工工上崗后后，首先先學(xué)習(xí)公公司各項項制度，進進行勞動動紀(jì)律教教育。2、對于違違反勞動動紀(jì)律和和考勤制制度等違違紀(jì)現(xiàn)象象，部門門負(fù)責(zé)人人、主管管經(jīng)理可可按本文文件規(guī)定定相應(yīng)條條款直接接開具違違紀(jì)處理理單，經(jīng)經(jīng)主管經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)

59、準(zhǔn)后，在在責(zé)任人人當(dāng)月工工資中處處理。XXXX小小額貸款款有限公公司內(nèi)部部控制制制度第一章 總則第一條為為促進公公司建立立和健全全內(nèi)部控控制，防防范金融融風(fēng)險，保保障公司司體系安安全穩(wěn)健健運行，依依據(jù)中中華人民民共和國國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國公司法、關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見等法律規(guī)定和金融企業(yè)審慎監(jiān)管要求，制定本制度。第二條內(nèi)內(nèi)部控制制是公司司為實現(xiàn)現(xiàn)經(jīng)營目目標(biāo)，通通過制定定和實施施一系列列制度、程程序和方方法，對對風(fēng)險進進行事前前防范、事事中控制制、事后后監(jiān)督和和糾正的的動態(tài)過過程和機機制。第三條公公司內(nèi)部部控制的的目標(biāo)：(一)確保保國家法法律規(guī)

60、定定和公司司內(nèi)部規(guī)規(guī)章制度度的貫徹徹執(zhí)行。(二)確保保公司發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略和經(jīng)營營目標(biāo)的的全面實實施和充充分實現(xiàn)現(xiàn)。(三)確保保風(fēng)險管管理體系系的有效效性。(四)確保保業(yè)務(wù)記記錄、財財務(wù)信息息和其他他管理信信息的及及時、真真實和完完整。第四條公公司設(shè)立立風(fēng)險控控制部，負(fù)負(fù)責(zé)具體體制定并并實施識識別、計計量、監(jiān)監(jiān)測和控控制風(fēng)險險的制度度、程序序和方法法，以確確保風(fēng)險險管理和和經(jīng)營目目標(biāo)的實實現(xiàn)。建建立涵蓋蓋各項業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)風(fēng)險管理理系統(tǒng)，開開發(fā)和運運用風(fēng)險險量化評評估的方方法和模模型，對對信用風(fēng)風(fēng)險、市市場風(fēng)險險、流動動性風(fēng)險險、操作作風(fēng)險等等各類風(fēng)風(fēng)險進行行持續(xù)的的監(jiān)控。第五條公公司建立立內(nèi)部控控制