擔(dān)保抵押管理制度

1、編號：FMM-TMM-099版號：1.0生效日期：發(fā)放編號： 財務(wù)管理理體系文文件擔(dān)保抵押管管理規(guī)定定編制日日期審核日日期批準(zhǔn)日日期修訂記錄修訂日期修改原因及及內(nèi)容摘摘要修改人審核人批準(zhǔn)人初稿僅供內(nèi)部討論 2002 中華財務(wù) 版權(quán)所有1、目的本管理文件件明確了了公司為為控股子子公司、非非控股公公司（包包括參股股子公司司和股東東單位、無無資產(chǎn)關(guān)關(guān)系的外外部公司司三類）提提供的對對外擔(dān)保保，包括括貸款擔(dān)擔(dān)保、以以財產(chǎn)對對外提供供抵押等等的要求求與操作作規(guī)范，以以規(guī)范公公司擔(dān)保保抵押管管理的基基本程序序，以降降低公司司的經(jīng)營營風(fēng)險。2、適用范范圍2.1本程程序適用用于本公公司所有有對外提提供擔(dān)保保抵

2、押的的業(yè)務(wù)活活動。2.2本辦辦法適用用于本公公司及下下屬子公公司。3、相關(guān)程程序及文文件3.1對外外融資管管理規(guī)定定FM-TM-084、職責(zé)4.1董事事會批準(zhǔn)公司為為非控股股公司對對外出具具擔(dān)保的的貸款款申請報報告。4.2董事事長（或或委托代代理人）簽署擔(dān)保保合同或或抵押押合同；簽署財務(wù)管管理協(xié)議議。4.3總裁裁辦公會會批準(zhǔn)公司為為控股子子公司對對外出具具擔(dān)保的的貸款款申請報報告；審批公司對對外出具具擔(dān)保的的貸款款申請報報告；4.4總裁裁批準(zhǔn)信用評評價報告告并簽字字。4.5財務(wù)務(wù)總監(jiān)審批公司對對外出具具擔(dān)保的的貸款款申請報報告；審批信用評評價報告告并簽字字。4.6財務(wù)務(wù)部對提出擔(dān)保保申請的的公

3、司進進行償債債能力分分析和信信用度調(diào)調(diào)查，形形成信用用評價報報告；向公司領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)層提供供各控股股子公司司銀行賬賬戶存款款情況；與控股公司司財務(wù)部部或非控控股公司司財務(wù)部部簽署關(guān)關(guān)于提供供擔(dān)保的的財務(wù)管管理協(xié)議議。5、管理權(quán)權(quán)限5.1首創(chuàng)創(chuàng)置業(yè)統(tǒng)統(tǒng)一安排排對外擔(dān)擔(dān)保，控控股子公公司對外外擔(dān)保由由首創(chuàng)置置業(yè)審批批（先通通過控股股子公司司董事會會審批），控控股子公公司不得得在未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)的的情況下下擅自進進行對外外擔(dān)保。5.2公司司財務(wù)部部是擔(dān)保保批準(zhǔn)的的辦理機機構(gòu)。5.3公司司對外出出具擔(dān)保保，應(yīng)由由財務(wù)部部嚴格審審查被擔(dān)擔(dān)保單位位的償債債能力和和信用程程度，由由公司總總裁和財財務(wù)總監(jiān)監(jiān)雙簽批批準(zhǔn)。對

4、對非控股股公司的的擔(dān)保申申請，必必須經(jīng)董董事會批批準(zhǔn)。5.4公司司為控股股子公司司對外出出具擔(dān)保保，可出出具貸款款金額的的全額擔(dān)擔(dān)保；公公司為參參股子公公司對外外出具擔(dān)擔(dān)保，原原則上出出具貸款款金額的的擔(dān)保比比例不超超過公司司的參股股比例；原則上上不對系系統(tǒng)外的的公司提提供對外外擔(dān)保。5.5擔(dān)擔(dān)保合同同或抵抵押合同同一經(jīng)經(jīng)簽發(fā)，不不得擅自自修改變變更。保保證期間間，申請請人和受受益人因因主合同同發(fā)生變變更需要要修改擔(dān)擔(dān)保合同同或抵抵押合同同的，應(yīng)應(yīng)在事先先征得首首創(chuàng)置業(yè)業(yè)書面同同意。6、工作程程序6.1對外外擔(dān)保辦辦理程序序為控股股子公司司提供擔(dān)擔(dān)保步驟完成時間涉及部門及及崗位崗位崗步驟說明1

5、控股子公司司財務(wù)部部需要公司總總部對外外提供抵抵押擔(dān)保保的，貸貸款申請請報告中中貸款方方式一欄欄應(yīng)注明明：申請請擔(dān)保的的事由、受受益人、金金額、期期限、履履約計劃劃以及違違約的罰罰則等，上上報公司司財務(wù)經(jīng)經(jīng)理。2控股子公司司財務(wù)部部經(jīng)理/總經(jīng)理理/董事會會審核批準(zhǔn)貸貸款申請請報告。3控股子公司司財務(wù)部部將經(jīng)審批的的貸款款申請報報告以以及近兩兩年銀行行貸款及及還款記記錄、目目前公司司對外提提供擔(dān)保保余額等等相關(guān)資資料一并并上報公公司總部部財務(wù)部部。4財務(wù)部資金金管理崗崗對提出擔(dān)保保申請的的公司進進行償債債能力分分析和信信用度調(diào)調(diào)查，關(guān)關(guān)注控股股子公司司的資產(chǎn)產(chǎn)負債比比率、流流動比率率，近兩兩年該

6、公公司有無無拖欠銀銀行利息息和不良良貸款發(fā)發(fā)生，有有無重大大合同違違約情況況發(fā)生，形形成信用用評價報報告，上上報財務(wù)務(wù)總監(jiān)。5財務(wù)總監(jiān)/總裁辦辦公會逐級審核批批準(zhǔn)，財財務(wù)總監(jiān)監(jiān)和總裁裁雙簽。6財務(wù)部資金金管理崗崗按照經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)的貸貸款申請請報告，與與控股子子公司財財務(wù)部簽簽署財務(wù)務(wù)管理協(xié)協(xié)議。7董事長（或或委托授授權(quán)人）在控股子公公司與銀銀行辦理理貸款手手續(xù)后，與與銀行簽簽署擔(dān)擔(dān)保合同同或抵抵押合同同。8財務(wù)部資金金管理崗崗擔(dān)保合同同或抵抵押合同同存檔檔，并將將合同復(fù)復(fù)印件一一份送交交公司法法律合約約部備案案。6.2對外外擔(dān)保辦辦理程序序為非控控股公司司提供擔(dān)擔(dān)保步驟完成時間涉及部門及及崗位崗位

7、崗步驟說明1非控股公司司財務(wù)部部需要公司總總部對外外提供抵抵押擔(dān)保保的，編編制貸貸款申請請報告中中應(yīng)注明明：申請請擔(dān)保的的事由、受受益人、申申請人與與受益人人的關(guān)系系、申請請擔(dān)保的的金額、期期限、履履約計劃劃以及違違約的罰罰則等，提提交公司司總部財財務(wù)部。2非控股公司司財務(wù)部部同時還需將將近兩年年財務(wù)報報表、銀銀行貸款款及還款款記錄、目目前公司司對外提提供擔(dān)保保余額、銀銀行存款款余額等等相關(guān)資資料一并并提交公公司總部部財務(wù)部部。 3財務(wù)部資金金管理崗崗對提出擔(dān)保保申請的的非控股股公司進進行償債債能力分分析和信信用度調(diào)調(diào)查，關(guān)關(guān)注該公公司的資資產(chǎn)負債債比率、流流動比率率，近兩兩年該公公司有無無拖

8、欠銀銀行利息息和不良良貸款發(fā)發(fā)生，有有無重大大合同違違約情況況發(fā)生，形形成信用用評價報報告，上上報財務(wù)務(wù)總監(jiān)。4財務(wù)總監(jiān)/總裁辦辦公會/董事會會逐級審核批批準(zhǔn)，財財務(wù)總監(jiān)監(jiān)和總裁裁雙簽。5財務(wù)部資金金管理崗崗按照經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)的貸貸款申請請報告，與與非控股股公司財財務(wù)部簽簽署財務(wù)務(wù)管理協(xié)協(xié)議。6董事長（或或委托授授權(quán)人）在非控股公公司與銀銀行辦理理貸款手手續(xù)后，與與銀行簽簽署擔(dān)擔(dān)保合同同或抵抵押合同同。7財務(wù)部資金金管理崗崗擔(dān)保合同同或抵抵押合同同存檔檔，并將將合同復(fù)復(fù)印件一一份送交交公司法法律合約約部備案案。6.3對外外擔(dān)保管管理程序序擔(dān)保合合同的修修改注：本流程程適用于于擔(dān)保合合同的修修改，增增

9、加擔(dān)保保范圍或或延長擔(dān)擔(dān)保期間間或者因因變更增增大保證證責(zé)任的的情況。對對于擔(dān)保保合同的的修改，不不增加擔(dān)擔(dān)保范圍圍或不延延長擔(dān)保保期間或或者因變變更不增增大保證證責(zé)任的的情況，只只需財務(wù)務(wù)總監(jiān)/總裁辦辦公會逐逐級審核核批準(zhǔn)即即可，不不需上報報董事會會審批。步驟完成時間涉及部門及及崗位崗位崗步驟說明1控股子公司司/非控股股公司財財務(wù)部需要修改擔(dān)擔(dān)保合同同或抵抵押合同同的，提提交書面面申請擔(dān)擔(dān)保合同同修改申申請報告告并加加蓋公章章，注明明要求展展期的原原因或修修改的內(nèi)內(nèi)容，以以及原擔(dān)擔(dān)保合同同或抵抵押合同同的開開立日期期、編號號等。2財務(wù)部資金金管理崗崗應(yīng)就此種變變更進行行審查，形形成調(diào)查查報告，連連同該項項擔(dān)保的的原審批批材料一一并按規(guī)規(guī)定，上上報財務(wù)務(wù)總監(jiān)。3財務(wù)總監(jiān)/總裁辦辦公會/董事會會逐級審核批批準(zhǔn)擔(dān)擔(dān)保合同同修改申申請報告告，財財務(wù)總監(jiān)監(jiān)和總裁裁雙簽。備注：對于于擔(dān)保合合同的修修改，不不增加擔(dān)擔(dān)保范圍圍或不延延長擔(dān)保保期間或或者因變變更不增增大保證證責(zé)任的的情況，只只需財務(wù)務(wù)總監(jiān)/總裁辦辦公會逐逐級審核核批準(zhǔn)即即可，不不需上報報董事會會審批。4財務(wù)部資金金管理崗崗按照經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)的申請請報告，與與控股/非控股股公司財財務(wù)部簽簽署財務(wù)務(wù)管理協(xié)協(xié)議。5董事長（或或委托授授權(quán)人）在控股/非非控股公公司與銀銀行辦理理貸款展展期或其其他貸款款合同變變更手續(xù)續(xù)后，與與銀行重重新