公司投資項目立項工作制度模版

1、 GX金融控股有限公司項目立項工作暫行規(guī)定 為完善和規(guī)范項目立項工作流程，提高立項工作效率，保證項目承攬質量，避免項目開展的盲目性，促進公司業(yè)務的順利發(fā)展，特制定本規(guī)定。本規(guī)定的適用范圍是資金需求在人民幣5,000萬元以上（含5000萬元）的項目立項工作。第一章 立項申請第一條 業(yè)務部門應嚴格把握項目質量。業(yè)務部門在申請立項前，應與客戶充分溝通、收集基礎資料并按照公司業(yè)務要求及管理規(guī)定，對項目進行初步判斷、篩選，撰寫初步調查報告。項目實行項目經理負責制，業(yè)務部門負責人應對初步調查報告及相關資料進行復核。第二條 業(yè)務部門分管領導應就報審項目的具體情況，結合公司業(yè)務規(guī)劃、結構比例、凈資本占用等因素

2、進行審核。經審核，同意提交立項審查的，業(yè)務部門應將立項申請及相關資料提交至風險管理部，由其進行立項審查。第三條 業(yè)務部門立項申請報審材料應包括立項申請表（附件1）、初步調查報告、基礎資料及清單（見附件2）等?；A資料中，由客戶提供且為復印件的文件材料，應在復印件上加蓋客戶單位印章；應在有關部門登記備案的文件材料，應以登記部門蓋章確認的資料為準。申請報審材料的內容及格式應參考公司模版，業(yè)務部門應根據項目內容和公司要求對報審材料進行相應調整和完善。第二章 立項審查第四條 立項審查工作由風險管理部負責。立項審查的重點包括形式審查和合規(guī)性審查。審查時限為自收到立項報審材料之日起兩個工作日。形式審查的內

3、容包括項目資料完整性、內容一致性等。經審查，資料缺失明顯、錯誤較多（包括文字、格式、表述等），風險管理部可要求業(yè)務部門限期補充資料或調整初步調查報告，業(yè)務部門應在要求時限內完成。風險管理部的審查時限自收到補充資料或報告之日起重新計算。合規(guī)性審查的內容包括報審項目的客戶需求、交易結構、項目要素等是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司業(yè)務及管理規(guī)定等。第五條 審查結束后，風險管理部應出具書面立項審查意見。立項審查意見應寫明審查依據及結論，內容包括形式審查意見、合規(guī)性審查意見、業(yè)務部門應落實事項以及提示關注的問題等。風險管理部根據報審項目的不同情況，出具下列立項審查意見：（一）形式審查中，業(yè)務部門逾期補充

4、資料或報告的，風險管理部應出具不同意上會的立項審查意見，并將立項申請退回至業(yè)務部門。（二）報審項目存在明顯違規(guī)及交易結構不清晰等合規(guī)性問題的，風險管理部應出具不同意上會的立項審查意見，并經分管領導批準后將立項申請退回至業(yè)務部門。（三）報審項目主要資料齊全、合法合規(guī)、結構清晰的，風險管理部應出具無保留意見的同意上會的立項審查意見；（四）報審項目形式上需進一步修改、完善，但不涉及合規(guī)問題的，風險管理部應出具同意上會的立項審查意見，但應在意見中明確補充及完善的具體要求，業(yè)務部門應在要求時限內完成補充及完善要求；（五）報審項目如存在交易結構等問題，且風險管理部意見與業(yè)務部門及相關部門存在明顯分歧的，風

5、險管理部在請示分管領導后，可出具同意上會的立項審查意見，但應在意見中寫明分歧事項及理由，提示立項小組關注并評議。第三章立項小組工作機制第六條 立項工作采取小組評議及投票表決制立項小組成員構成及會議召開、決策機制與項目評審委員會相同。相關規(guī)定見業(yè)務評審委員會工作規(guī)則。立項小組成員應依據自身的專業(yè)知識及工作經驗獨立地對立項項目發(fā)表意見。意見應從項目是否符合公司戰(zhàn)略發(fā)展要求，客戶的信用風險，項目的市場、政策風險，項目的收益、資本占用，項目是否符合外部監(jiān)管要求，客戶需求及解決方案是否存在法律、合規(guī)問題等角度出發(fā)，對客戶的資質、財務數據、需求及解決方案、立項后應落實事項等提出意見。第七條 對立項審查通過

6、的項目，風險管理部應向評審會主任委員提交立項會議申請單，具體內容包括上述評議項目簡介、小組成員名單、會議召開時間等，報評審會主任委員審定。審定通過后，風險管理部應將會議通知及材料提前1個工作日發(fā)至立項小組成員郵箱，但情況緊急或召開臨時會議的可不受此時間限制。第八條 在評議具體項目時，如各組員對項目的意見較多、分歧較大，認為業(yè)務部門或風險管理部需對相關事項做進一步落實或出具專項意見，無法現場作出表決的，組長可決定中止立項評議。立項會議中止的，風險管理部應根據會議討論情況匯總會議要點，及時反饋給業(yè)務部門，并根據會議要求，對相關事項進行核實并出具專項意見。事項落實后，業(yè)務部門可重新提出立項申請，風險

7、管理部應優(yōu)先安排立項會評議。第九條 會議結束后，小組成員應按要求在立項評議表（附件3）上對是否同意立項進行表決，并填寫具體意見。小組成員享有一票表決權，表決意見分為“同意”、“不同意”。表決意見為“不同意”的，應寫明不同意的理由。立項申請經小組成員三分之二及以上同意后通過。第十條 風險管理部應及時匯總各組員意見及表決結果。第四章 會議后續(xù)工作第十一條 風險管理部承擔立項會議秘書工作。風險管理部應根據會議情況制作會議記錄，并應結合立項審查意見、組員發(fā)言要點、表決情況及總經理審批意見等制作立項會議決議。風險管理部在立項會決議上簽字并及時向業(yè)務部門反饋。第十二條 立項會議結束后，風險管理部應及時整理

8、會議材料，并定期將會議材料移交公司檔案管理部門（立項申請未能通過及廢止的項目材料同樣適用此規(guī)定）。第五章 附則第十三條 本規(guī)定由風險管理部負責解釋和修訂。第十四條 本規(guī)定自總經理辦公會審批并自印發(fā)之日起生效并施行。附件1:項目立項申請表 項目名稱： 項目類型： 項目經理： 部門負責人： 填報日期： 年 月 日 有限公司一、客戶情況簡介客戶名稱所屬行業(yè)注冊資本注冊地址法定代表人公司性質公司經營情況概述二、客戶基本財務指標（單位：萬元）資產總額負債總額資產負債率短、長期借款合計股東權益主營業(yè)務收入主營業(yè)務利潤銷售利潤率凈利潤凈資產收益率流動比率速動比率或有負債三、客戶需求簡述四、初步解決方案交易結

9、構簡述資金規(guī)模期限還款來源資金用途擔保方式利率預計費用五、下步工作計劃時間安排盡調開始時間盡調報告完成時間擬上評審會時間六、立項意見項目所屬部門意見: 項目經理： 部門負責人：分管領導意見:七、審查意見及評議結果風險管理部意見： 審查人： 部門負責人： 立項會議評議結果： 附件： 立項申請基礎資料清單序號內容獲取途徑是否與原件進行了核對原件復印件是否已加蓋公司章一交易對手資料1企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（正副本）2組織機構代碼證（正副本）3稅務登記證-國稅、地稅4評級文件5行業(yè)資質證明6企業(yè)簡介7開戶許可證8貸款卡（正反面）及密碼9征信報告10法定代表人個人簡歷11法定代表人證明、身份證12公章樣本、法

10、定代表人簽章樣本、股東、董事簽章樣本13對外擔保情況14公司章程及歷次章程修正案15驗資報告16近三年審計報告17最近一期財務報表二擔保方資料（同交易對手資料）三擬募投項目資料1相關批準文件（如立項文件、發(fā)改委批復）2可行性研究報告3項目建議書4相關權證（如建設用地規(guī)劃許可證、建設工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證）5環(huán)評報告6土地出讓合同7土地劃款憑證8自有資金投入證明四抵/質押物資料清單1抵/質押物權證2租賃合同3預評估報告五合規(guī)部認為需要提交的其他資料交收人： 接收人：附件3：項目立項評議表項目所屬部門項目名稱會議日期評議意見：表決意見： 同意 不同意 簽名： 日期：注：1.填寫“評議意見”時請從以下幾個角度分別表述，(1)是否符合公司戰(zhàn)略發(fā)展要求；(2)項目方的信用風險；(3)項目對應的市場、政策風險；(4)項目的收益、資本占用情況；(5)是否符合外部監(jiān)管要求；(6)融資需求及解決方案中存在的法律問題等。2.表決意見如為“不同意”的，應在“評議意見”欄中陳述具體理由。項目評立項決議書評審會信息評審會成員列席人員業(yè)務相關人員記錄員業(yè)務基本信息項目名稱項目編號業(yè)務種類承辦單位評審會表決結果票同意， 票不同意， 票附條件同意，評審會通過/否決/附條件同意。評審