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文檔簡介

1、 年1 為了客觀反映2008年1季度末的資金流動(dòng)情況，指導(dǎo)全年的資金運(yùn)營工作，我們對資金的流量、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行了分析，并就全年的資金使用情況進(jìn)行了預(yù)測.一、1季度市本級(jí)資金流量情況分析單位：萬元2008年1季度2007年1季度差 額447732092919486910295770262028499884426047239511792223520-1063626三、1季度凈資金流量其中： 活期存款形式已轉(zhuǎn)存定期1196259416021通過對比資金流量表，可以得到以下結(jié)論。2008年1季度市本級(jí)凈資金流量11962萬元，資金表現(xiàn)為入量增長41。69,增加3520萬元。主要原因一是歸集進(jìn)度比去年同期

2、增長較快,二是到期的定期存款較上年增加較多。需注意的是2008年1季度個(gè)貸歸還本金較上年同期有所減少，是由1不全所致.二、市本級(jí)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)情況截止 3 91773 32291 26350 季度末定期存款平均利率達(dá)到 2.46相比，增長 1.45 5941 萬元，與上年同期基本持平；國債5000 萬元，比上年同期增加2000萬元；貸款余額53321 萬元，比上年同期增加 19521萬元。國債5%銀行余額36%經(jīng)測算，存量貸款平均利率 5.12%；國債平均利率 3。41%;銀行存款平均利率 3.40，市本級(jí)各項(xiàng)資產(chǎn)綜合利率為 4.53%。3.02%,市本級(jí)資金運(yùn)營利差為 三、2008年度資金使用情況

3、分析根據(jù) 2008 年市本級(jí)歸集、使用計(jì)劃和定期存款到期情況分 2008年度資金總體呈現(xiàn)凈流入的趨勢,表明資金流動(dòng)性較好，資金運(yùn)作存在一定的拓展空間。2(一)全年資金流量分析2008年度市本級(jí)資金流量表單位:萬元額項(xiàng)13000267003970017650合三、凈資金流量通過資金流量表,可以得到以下結(jié)論：市本級(jí)年度凈資金流量 17650 2008年資金鏈周轉(zhuǎn)基本正常。(二）全年可消化沉淀資金經(jīng)過測算，按2008 年末可支付的提取上限為 25150 萬元，占 2007 年歸集余額的 30%。如將提取上限按照25%的比例予以預(yù)留,當(dāng)年可超計(jì)劃安排4365萬元資金用于市本級(jí)或縣(市）貸款發(fā)放.項(xiàng)2007年末歸集余額2008年度內(nèi)到期存款2008 年歸集計(jì)劃31

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