2011年中級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》考前壓密試卷(6)-中大網(wǎng)校

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)2011年中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考前壓密試卷(6)總分：140分 及格：84分 考試時間：120分一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符題意的）(1)（）通常根據(jù)票面金額決定，特殊情況下采取折價或溢價的方式進(jìn)行。A. 債券的發(fā)行價格B. 債券的流通轉(zhuǎn)讓價格C. 債券的票面價格D. 債券的定價(2)亞洲金融危機(jī)屬于（）。A. 內(nèi)部性金融危機(jī)B. 本土性金融危機(jī)C. 區(qū)域性金融危機(jī)D. 全球性金融危機(jī)(3)2004年以前，銀行信貸不良資產(chǎn)包括逾期類、可

2、呆賬貸款類和（）。A. 可疑類B. 損失類C. 呆滯類D. 次級類(4)證券業(yè)的市場準(zhǔn)入制度是（）。A. 審核制B. 審批制C. 注冊制D. 自動生效制(5)在我國，開盤價是集合競價的結(jié)果，競價時間是（），其余時間進(jìn)行連續(xù)競價。A. 9：00一15：00B. 9：159：25C. 9：00一9：15D. 9：159：30(6)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)（）的主導(dǎo)作用。A. 一般物價水平B. 利率C. 人力資本占非人力資本比率D. 恒常收入(7)下列不屬于中央銀行的資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)的是（）。A. 集中辦理票據(jù)交換B. 結(jié)清交換差額C. 國際儲備D. 辦理異地資金轉(zhuǎn)移(8)1996年以來，獲準(zhǔn)設(shè)立的第

3、一家全國性股份制商業(yè)銀行是（）。A. 中信實(shí)業(yè)銀行B. 興業(yè)銀行C. 渤海銀行D. 恒豐銀行(9)財(cái)政出現(xiàn)赤字時，（）對貨幣供應(yīng)量影響最關(guān)鍵。 A. 彌補(bǔ)赤字的數(shù)量B. 彌補(bǔ)赤字的時間C. 彌補(bǔ)赤字的地點(diǎn)D. 彌補(bǔ)赤字的方法(10)下列關(guān)于貨幣政策的基本特征，錯誤的是（）。A. 貨幣政策是微觀經(jīng)濟(jì)政策B. 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策C. 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策D. 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策(11)我國商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)率，不得高于（）。A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%(12)（）認(rèn)為供給包括總儲蓄和銀行新增的貨幣量，需求包括總儲蓄和新增的貨幣量，利率的決定取決于商品市場和

4、貨幣市場的共同均衡。A. 古典利率理論B. 流動性偏好理論C. 可貸資金利率理論D. 期限偏好理論(13)（）又稱簿記方式，或累計(jì)訂單定價方式，指主承銷商通過對擬IPO企業(yè)的全面、深入研究，先確定新股發(fā)行價格區(qū)間，通過召開路演推介會，征集需求量與需求價格信息建立簿記，繪出需求曲線，然后對發(fā)行價格進(jìn)行修正，最后確定發(fā)行價格，承銷商自由分配股份并對后市給予支持的新股發(fā)行方式。A. 詢價方式B. 固定價格方式C. 競價方式D. 混合方式(14)（）年，美國國會通過了金融服務(wù)現(xiàn)代化法案。A. 1998B. 1999C. 2000D. 2001(15)關(guān)于遠(yuǎn)期匯率決定和變動的匯率學(xué)說是（）。A. 匯兌心

5、理說B. 利率平價說C. 資產(chǎn)市場說D. 國際借貸說(16)有價證券交易價格主要依據(jù)貨幣的時間價值即未來收益的（）確定。A. 終值B. 現(xiàn)值C. 年值D. 市場價值(17)以人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票稱為（）。A. H股B. A股C. B股D. F股(18)馬克思的貨幣必要量公式“pt/v=md”中，md表示的是（）。A. 商品價格B. 商品交易量C. 貨幣流通的平均速度D. 貨幣需求量(19)貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強(qiáng)、對利率敏感等特點(diǎn)，具有（）的特性。A. 貨幣B. 準(zhǔn)貨幣C. 基礎(chǔ)貨幣D. 有價證券(20)狹義的金融危

6、機(jī)是指（）。A. 系統(tǒng)性金融危機(jī)B. 貨幣危機(jī)C. 股市危機(jī)D. 外債危機(jī)(21)闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學(xué)說是（）。A. 吸收說B. 彈性說C. 貨幣說D. 政策搭配說(22)高失業(yè)與高通貨膨脹并存的局面一般稱為（）。A. 滯脹B. 通脹C. 蕭條D. 危機(jī)(23)在資產(chǎn)定價模型中用來測度不可消除系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A. 現(xiàn)價比率B. 風(fēng)險系數(shù)C. 資產(chǎn)收益率D. 到期收益率(24)下列不屬于金融風(fēng)險包含的要素的是（）。A. 金融風(fēng)險的風(fēng)險因素是有關(guān)主體從事了金融活動B. 金融風(fēng)險的風(fēng)險事故是某些因素發(fā)生了意外的變動C. 金融風(fēng)險中損失的可能性是經(jīng)濟(jì)損失的可能性D. 金融風(fēng)險的主

7、體一定是法人(25)銀行在需要時能夠及時以較低的成本獲得所需資金的能力是指銀行負(fù)債的（）。A. 盈利性B. 流動性C. 安全性D. 效益性(26)新中國成立以來成立的第一家股份制商業(yè)銀行是（）。A. 交通銀行B. 中國工商銀行C. 中國銀行D. 中國建設(shè)銀行(27)我國的證券投資基金法自（）起正式實(shí)施。A. 1992年5月1日B. 1997年3月1日C. 2004年6月1日D. 2006年9月1日(28)現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系通常是以（）為核心，由以經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)為主的銀行和以提供各類融資服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成的系統(tǒng)。A. 中央銀行B. 商業(yè)銀行C. 投資銀行D. 投資基金

8、(29)國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會與國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系是（）。A. 上級與下級的關(guān)系B. 監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系C. 指導(dǎo)與被指導(dǎo)的關(guān)系D. 領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系(30)目前，我國憑證式國債的發(fā)行采取的是（）。A. 承購包銷的方式B. 余額包銷的方式C. 公開招標(biāo)方式D. 行政分配方式(31)在市場經(jīng)濟(jì)條件下，必須保持金融機(jī)構(gòu)之間的適度競爭，使金融體系能以合理的成本提供良好的金融服務(wù)以滿足社會公眾的需要，體現(xiàn)了金融監(jiān)管的（）原則。A. 依法監(jiān)管B. 審慎監(jiān)管C. 適度競爭D. 公平、公開(32)下列不屬于中央銀行負(fù)債的是（）。A. 通貨發(fā)行B. 延期支付項(xiàng)目C. 國庫及公共機(jī)構(gòu)存款D. 政府債券(3

9、3)在麥金農(nóng)的模型中，（）對儲蓄和投資的決策具有首要的影響，也同樣被視為決策中的一部分。A. 貨幣供給量B. 貨幣供給條件C. 貨幣供給者D. 貨幣需求量(34)（）并不否認(rèn)金融監(jiān)管，也主張政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。A. 金融抑制B. 金融自由化C. 金融深化D. 金融約束(35)次級類貸款是還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期（）以上的貸款。A. 60天B. 90天C. 180天D. 1年(36)對商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險的管理機(jī)制不包括（）。A. 審貸分離機(jī)制B. 授權(quán)管理機(jī)制C. 額度管理機(jī)制D. 內(nèi)部審計(jì)機(jī)制(37)凱恩斯的貨幣需求函數(shù)中，投資品貨幣需求主要受（）的

10、影響。A. 投機(jī)性B. 未來利率水平C. 國民收入D. 物價水平(38)我國的銀行間外匯市場中國外匯交易中心，成立于（）。A. 1994年1月1日B. 1994年4月1日C. 1995年3月15日D. 2000年1月1日(39)按收購的動機(jī)，并購分為（）。A. 橫向并購與縱向并購B. 用現(xiàn)金購買資產(chǎn)與用現(xiàn)金購買股票C. 善意收購與惡意收購D. 要約收購與協(xié)議收購(40)包含了信用風(fēng)險與通貨膨脹風(fēng)險的利率是（）。A. 實(shí)際利率B. 優(yōu)惠利率C. 浮動利率D. 名義利率(41)貨幣政策是調(diào)節(jié)（）的政策。A. 社會總需求B. 社會總供給C. 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)D. 社會薪酬結(jié)構(gòu)(42)我國股票市場的最重要的組

11、成部分是（）。A. 主板市場B. 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場C. 中小企業(yè)板市場D. 創(chuàng)業(yè)板市場(43)金融抑制的最主要表現(xiàn)是（）。A. 對資金的價格利率進(jìn)行管制B. 對貨幣的價格進(jìn)行管制C. 市場準(zhǔn)入放松D. 資本流動性加強(qiáng)(44)中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時，向其發(fā)放貸款，因此是（）A. 政府的銀行B. 發(fā)行的銀行C. 銀行的銀行D. 結(jié)算的銀行(45)凱恩斯把人們持有的金融資產(chǎn)劃分為（）。A. 貨幣與長期債券B. 股票與長期債券C. 現(xiàn)金與存款D. 儲蓄與投資(46)下列關(guān)于通貨膨脹目標(biāo)制實(shí)施條件的說法，錯誤的是（）。A. 中央銀行的獨(dú)立性B. 貨幣政策的高度透明度C. 利率的

12、市場化D. 固定匯率制(47)識別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（）。A. 資產(chǎn)風(fēng)險基本權(quán)數(shù)B. 負(fù)債風(fēng)險基本權(quán)數(shù)C. 信用等級風(fēng)險權(quán)數(shù)D. 資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險權(quán)數(shù)(48)夏普在20世紀(jì)60年代提出了著名的（）。A. 資本資產(chǎn)定價模型B. 期權(quán)定價模型C. 資產(chǎn)組合模型D. 期貨定價模型(49)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行根據(jù)貨幣政策最終目標(biāo)，運(yùn)用貨幣政策工具，通過金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動和金融市場傳導(dǎo)到企業(yè)和居民，對其（）等產(chǎn)生影響的過程。A. 存款與儲蓄B. 心理預(yù)期C. 投資和消費(fèi)D. 生產(chǎn)和生活(50)認(rèn)為“監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一

13、種回應(yīng)”的金融管制理論是（）。A. 特殊利益論B. 社會選擇論C. 公共利益論D. 經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論(51)廣義的信用風(fēng)險是指交易對方（）的風(fēng)險。A. 背信棄義、違反約定B. 未能達(dá)到協(xié)議C. 在貨幣資金借貸中付息違約D. 在貨幣資金借貸中還款違約(52)金融機(jī)構(gòu)所掌握的現(xiàn)金資產(chǎn)，以合理價格變現(xiàn)資產(chǎn)所獲得的資金，或以合理成本所籌集的資金不足以滿足及時支付的需要，從而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性的風(fēng)險屬于（）。A. 流動性風(fēng)險B. 匯率風(fēng)險C. 信用風(fēng)險D. 交易風(fēng)險(53)（）以實(shí)際概念為基礎(chǔ)，即經(jīng)濟(jì)主體和機(jī)構(gòu)為預(yù)期的額外收益而承擔(dān)額外風(fēng)險。A. 純預(yù)期理論B. 分隔市場理論C. 期限偏好理論D. 古典利率

14、理論(54)在（）下匯率的決定基礎(chǔ)，從本質(zhì)上是各國單位貨幣所具有的價值量，從現(xiàn)象上看是各國單位貨幣的含金量。A. 金本位制度B. 紙幣制度C. 布雷頓森林體系D. 自由兌換體系(55)（）是指由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購。A. 要約收購B. 協(xié)議收購C. 杠桿收購D. 管理層收購(56)如果當(dāng)前的證券價格不僅反映了投資者能得到的所有信息，包括歷史價格信息、所有公開的價格信息和內(nèi)幕信息，該市場屬于（）。 A. 弱式有效市場B. 半弱式有效市場C. 強(qiáng)式有效市場D. 半強(qiáng)式有效市場(57)下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外收入的是（）。A. 罰沒收入B. 違約金C. 賠償金D. 投資收益(58)

15、（）是指將資產(chǎn)原始權(quán)益人或發(fā)起人(賣方)具有可預(yù)見的未來現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)，構(gòu)造和轉(zhuǎn)變成為資本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程。A. 資產(chǎn)證券化B. 資產(chǎn)風(fēng)險化C. 資產(chǎn)融資D. 項(xiàng)目并購(59)（）是指一個國家以法律形式所確定的金融體系結(jié)構(gòu)，以及組成該體系的各類金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工和相互關(guān)系的總和。A. 金融制度B. 金融機(jī)構(gòu)C. 金融體系D. 金融集團(tuán)(60)證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法自（）起施行。A. 2006年7月5日B. 2006年11月1日C. 2008年6月1日D. 2009年1月1日二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個

16、錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分）(1)以下屬于銀行承兌匯票的特點(diǎn)的是（）。A. 安全性高B. 安全性低C. 流動性強(qiáng)D. 流動性弱E. 靈活性好(2)商業(yè)銀行風(fēng)險按產(chǎn)生原因劃分，包括（）。A. 靜態(tài)風(fēng)險B. 國家風(fēng)險C. 信用風(fēng)險D. 流動性風(fēng)險E. 競爭風(fēng)險(3)與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品的特點(diǎn)有（）。(4)治理和防范通貨緊縮的金融制度建設(shè)具體包括（）。A. 建立并完善銀行內(nèi)部風(fēng)險防范機(jī)制B. 建立存款保險制度C. 縮小信貸范圍D. 調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)E. 加大信貸資金的投入(5)信用風(fēng)險事中管理的主要方法是（）。A. 建立不良貸款的分析審查機(jī)制B. 風(fēng)險轉(zhuǎn)移C. 建立

17、針對借款人的信用惡化預(yù)警機(jī)制D. 追索保證人E. 股轉(zhuǎn)債(6)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則包括（）。A. 安全性原則B. 競爭性原則C. 流動性原則D. 效益性原則E. 盈利性原則(7)影響存款經(jīng)營的因素包括（）。A. 前后臺分離機(jī)制B. 支付機(jī)制的創(chuàng)新C. 存款創(chuàng)造的調(diào)控D. 政府的監(jiān)管措施E. 以上選項(xiàng)都正確(8)目前較為普遍的金融衍生品合約有（）。(9)彌補(bǔ)財(cái)政赤字對貨幣供應(yīng)量的影響包括（）。(10)中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（）。A. 對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款B. 商業(yè)銀行在中央銀行的存款C. 收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣D. 購買政府部門的債券E. 賣出政府部門的債券(11

18、)治理通貨緊縮的政策和措施有（）。A. 擴(kuò)張性的財(cái)政政策B. 擴(kuò)張性的貨幣政策C. 擴(kuò)大對外貿(mào)易D. 加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整E. 推進(jìn)金融政策制度建設(shè)(12)金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)是以盈利為目的，通過向公眾提供金融產(chǎn)品和金融服務(wù)而開展經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)，包括（）。A. 商業(yè)銀行B. 中央銀行C. 證券公司D. 信托公司E. 銀監(jiān)會(13)馬克思關(guān)于流通中貨幣量的公式受（）影響。A. 貨幣需求量B. 商品價格水平C. 利率水平D. 進(jìn)入流通的商品數(shù)量E. 貨幣的流通速度(14)要推進(jìn)利率市場化，需要正確處理好（）。A. 利率與利潤率的關(guān)系B. 資金供求與利率之間的相互關(guān)系C. 存款利率與貸款利率的關(guān)系D. 利率市

19、場化與利率管理的關(guān)系E. 利率與匯率的關(guān)系(15)金融深化的表現(xiàn)有（）。A. 購買專業(yè)設(shè)備B. 政府不干預(yù)管理C. 金融中介的出現(xiàn)D. 限制條款、抵押和資本凈值E. 建立專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)(16)下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）。(17)匯率變動的經(jīng)濟(jì)影響有（）。(18)下列屬于中國銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)是（）。(19)金融市場中介在金融市場上發(fā)揮著（）的作用。A. 促進(jìn)資金融通B. 簡化交易環(huán)節(jié)C. 構(gòu)造和維持市場經(jīng)營D. 控制和防范金融市場的風(fēng)險E. 縮小金融市場的廣度深度(20)直接融資領(lǐng)域中金融機(jī)構(gòu)的主要職能是充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人，其服務(wù)的對象是（）。A. 借款人B. 投資者C

20、. 貸款人D. 籌資者E. 承租人三、案例分析題（共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分）(1)根據(jù)案例，回答TSE題：中國人民銀行2006年11月3日宣布，自11月15日起，存款類金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率再次上調(diào)05個百分點(diǎn)。這樣，自2006年11月到2007年2月，我國存款準(zhǔn)備金率已累計(jì)上調(diào)5次，共上調(diào)25個百分點(diǎn)，達(dá)到10%的水平。這也是自1998年3月以來，我國法定存款準(zhǔn)備金達(dá)到的最高水平。TS按照一般經(jīng)濟(jì)原理，我國存款準(zhǔn)備金率上調(diào)是在實(shí)施（）貨幣政策。A. 緊縮B. 寬松C. 進(jìn)攻型D. 防御型(2)存款準(zhǔn)備金率上調(diào)會使商業(yè)銀行的（）。A.

21、 超額準(zhǔn)備金減少B. 超額準(zhǔn)備金增多C. 信貸量減少D. 信貸量增多(3)存款準(zhǔn)備金率上升后，貨幣乘數(shù)會（）。A. 上升B. 下降C. 不變D. 波動增大(4)作為一種效果強(qiáng)烈的貨幣政策，我國最近頻繁使用該貨幣政策工具，其主要原因是近兩年來（）。A. 我國國際收支順差矛盾突出B. 我國銀行體系流動性過剩C. 我國物價上漲過快已有較嚴(yán)重通貨膨脹D. 央行使用該工具欲較快達(dá)到調(diào)控目的(5)存款準(zhǔn)備金率通常被認(rèn)為是貨幣政策最猛烈的工具之一。其作用于經(jīng)濟(jì)的途徑有（）。A. 對貨幣乘數(shù)產(chǎn)生影響B(tài). 對超額準(zhǔn)備金產(chǎn)生影響C. 宣示效果D. 對利率產(chǎn)生影響(6)根據(jù)案例，回答TSE題：某國某年的有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

22、分別為：國際收支的經(jīng)常賬戶逆差360億美元，資本賬戶順差290億美元；年底的未清償還外債余額為474億美元，其中短期外債占70%；國民生產(chǎn)總值3 950億美元。TS該國國際收支的總體狀況是（）。A. 順差70億美元B. 逆差70億美元C. 順差650億美元D. 逆差650億美元(7)該國應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的國際收支調(diào)節(jié)政策是（）。A. 擴(kuò)張的財(cái)政政策B. 緊縮的財(cái)政政策C. 擴(kuò)張的貨幣政策D. 緊縮的貨幣政策(8)該國的負(fù)債率為（）。A. 73%B. 84%C. 12%D. 92%(9)該國負(fù)債率對國際通行警戒線的關(guān)系是（）。A. 超過B. 未超過C. 持平D. 遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(10)該國外債結(jié)構(gòu)管理的重點(diǎn)應(yīng)

23、該是（）。A. 優(yōu)化外債的幣種結(jié)構(gòu)B. 優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)C. 優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)D. 優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)(11)根據(jù)案例，回答TSE題：(12)該銀行的附屬資本是（）億元。A. 5 000B. 15 000C. 20 000D. 26 000(13)在市場經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)必須以其（）來承擔(dān)全部的風(fēng)險和虧損。 A. 資本B. 資產(chǎn)C. 利潤D. 成本(14)銀行的流動性不足通常源于（）。A. 資產(chǎn)大于負(fù)債B. 資產(chǎn)小于負(fù)債C. 債務(wù)人的違約D. 資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理(15)我國金融體系中的金融調(diào)控和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A. 中國證監(jiān)會B. 中國保監(jiān)會C. 中國人民銀行D. 金融資產(chǎn)管

24、理公司(16)根據(jù)案例，回答TSE題：(17)該銀行的存貸款比率為（）。A. 18%B. 493%C. 48%D. 58%(18)該銀行的不良貸款率為（）。A. 2%B. 18%C. 26%D. 35%(19)該銀行的資本充足率為（）。A. 7%B. 239%C. 462%D. 255%(20)根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)，資本充足率必須大于等于（）。A. 4%B. 8%C. 3%D. 5%答案和解析一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符題意的）(1) :A債券價格分為債券發(fā)行價格和流通轉(zhuǎn)讓價格兩種，債券發(fā)行價格通常根據(jù)票面金額決定，特殊情況下采取折價或溢價的方式進(jìn)行

25、。(2) :C區(qū)域性金融危機(jī)是指在同一大洲地理范圍內(nèi)的幾個國家或地區(qū)爆發(fā)的金融危機(jī)。1997年泰國、印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓和韓國等國家都相繼爆發(fā)和陷入金融危機(jī)，從而形成亞洲金融危機(jī)，這是一種區(qū)域性金融危機(jī)。(3) :C信貸類不良資產(chǎn)在2004年以前是逾期、呆滯、呆賬貸款三大類。(4) :A我國實(shí)行了由審批制轉(zhuǎn)向?qū)徍酥频氖袌鰷?zhǔn)入制度。(5) :B在我國，開盤價是集合競價的結(jié)果，競價時間是9：159：25，其余時間進(jìn)行連續(xù)競價。(6) :D弗里德曼強(qiáng)調(diào)了恒常收入對貨幣需求量的重要影響，認(rèn)為利率對貨幣需求量的影響是微不足道的。(7) :C國際儲備屬于中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，其他三項(xiàng)均是中央銀行的資

26、產(chǎn)清算業(yè)務(wù)。(8) :C渤海銀行是1996年以來獲準(zhǔn)設(shè)立的第一家全國性股份制商業(yè)銀行。(9) :D彌補(bǔ)財(cái)政赤字的方法不同，對貨幣供應(yīng)量的影響也不同。因此，本題選D。(10) :A貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策，一般涉及國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的貨幣供應(yīng)量、信用總量、利率、匯率等宏觀經(jīng)濟(jì)總量問題，而不是銀行或廠商等經(jīng)濟(jì)單位的微觀經(jīng)濟(jì)個量問題。故A選項(xiàng)錯誤。其他選項(xiàng)的說法均正確。(11) :A根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)的規(guī)定，不良資產(chǎn)率，即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，不得高于4%。(12) :C可貸資金利率理論綜合了前兩種利率決定論，認(rèn)為利率由可貸資金的供求決定，供給包括總儲蓄和銀行新增的貨幣量，需求包括總儲

27、蓄和新增的貨幣量，利率的決定取決于商品市場和貨幣市場的共同均衡。(13) :A略(14) :B1999年，美國國會通過了金融服務(wù)現(xiàn)代化法案。其核心內(nèi)容是廢止1933年的格拉斯一斯蒂格爾法案。(15) :B利率平價說是以本國貨幣與外國貨幣的短期利率差異來說明遠(yuǎn)期匯率的決定及變動的匯率學(xué)說。(16) :B有價證券交易價格主要依據(jù)貨幣的時間價值即未來收益的現(xiàn)值確定。(17) :CA股股票是指已在或批準(zhǔn)在上?；蛏钲谧C劵交易所流通的且以人民幣為計(jì)價幣種的股票。B股股票是以人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購和交易幣種，在上?；蛏钲谧C券交易所上市交易的普通股票。H股是我國境內(nèi)注冊的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股

28、票。F股是我國股份公司在海外發(fā)行上市流通的普通股票。由此得知，本題選C。(18) :D略(19) :B準(zhǔn)貨幣，又叫亞貨幣或近似貨幣，是一種以貨幣計(jì)值，雖不能直接用于流通但可以隨時轉(zhuǎn)換成通貨的資產(chǎn)。貨幣市場中的金融工具具有準(zhǔn)貨幣的特性。(20) :A系統(tǒng)性金融危機(jī)就是狹義的金融危機(jī)，是指全部或大部分金融指標(biāo)的急劇、短暫和超周期的惡化。(21) :B彈性說是闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學(xué)說。此外，彈性說還分析了貨幣貶值對貿(mào)易條件的影響。(22) :A滯脹，特指經(jīng)濟(jì)停滯與高通貨膨脹，失業(yè)以及不景氣同時存在的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。(23) :B資產(chǎn)風(fēng)險一般有系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險兩類。系統(tǒng)性風(fēng)險是由宏觀經(jīng)濟(jì)

29、營運(yùn)狀況或市場結(jié)構(gòu)所引致的風(fēng)險。資產(chǎn)定價模型提供了測度不可消除系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)，即風(fēng)險系數(shù)。(24) :D從事金融活動，從而承受金融風(fēng)險的主體包括政府、法人和自然人。(25) :B流動性是指商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中必須始終保持所必需的一定量的現(xiàn)金或變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)，以備客戶提取，防止出現(xiàn)兌付不了的情況。銀行的流動性體現(xiàn)在資產(chǎn)和負(fù)債兩個方面，負(fù)債的流動性，即銀行在需要時能夠及時以較低的成本獲得所需資金的能力。(26) :A1987年4月，重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為新中國成立以來的第一家股份制商業(yè)銀行。(27) :C從2004年6月1日起，證券投資基金法正式實(shí)施。證券投資基金法的實(shí)施，

30、標(biāo)志著我國基金業(yè)由此進(jìn)入了一個以法制業(yè)的新時代。(28) :A現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系通常是以中央銀行為核心，由以經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)為主的銀行和以提供各類融資服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成的系統(tǒng)。(29) :B國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會對國務(wù)院負(fù)責(zé)，代表國家對國有重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)保值，增值狀況的實(shí)施監(jiān)督。(30) :A1988年以前，我國國債的發(fā)行長期采用行政分配的方式，之后國債承銷進(jìn)行了一系列改革，目前憑證式國債發(fā)行完全采用承購報(bào)銷的方式，記賬式國債完全采用公開招標(biāo)方式。(31) :C市場經(jīng)濟(jì)條件下，必須保持金融機(jī)構(gòu)之間的適度競爭，使金融體系能以合理的成本提供良好的金融服務(wù)以滿

31、足社會公眾的需要，體現(xiàn)了金融監(jiān)管的適度競爭原則。促使銀行機(jī)構(gòu)間的適度競爭有兩層涵義：一是防止不計(jì)任何代價的過度競爭，避免出現(xiàn)金融市場上的壟斷行為；二是防止不計(jì)任何手段的惡劣競爭，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。(32) :D中央銀行的負(fù)債是指金融機(jī)構(gòu)、政府、個人和其他部門特有的對中央銀行的債權(quán)。主要包括通貨發(fā)行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款、國庫及公共機(jī)構(gòu)存款、延期支付項(xiàng)目、其他負(fù)債。中央銀行資產(chǎn)包括國外資產(chǎn)、貼現(xiàn)及放款、政府債券和財(cái)政借款等。(33) :B在麥金農(nóng)的模型中，貨幣供給條件對儲蓄和投資的決策具有首要的影響，也同樣被視為決策中的一部分。(34) :B金融自由化并不否認(rèn)金融監(jiān)管，即使是

32、贊同金融自由化的人，也主張政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。(35) :B目前，采用的貸款五級分類管理辦法，即把已經(jīng)發(fā)放的貸款分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五個等級。次級類貸款是指還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期90天以上的貸款。(36) :D機(jī)制管理就是建立起針對信用風(fēng)險的管理機(jī)制。對商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險的管理機(jī)制主要有：(1)審貸分離機(jī)制；(2)授權(quán)管理機(jī)制；(3)額度管理機(jī)制。(37) :B凱恩斯主義的貨幣需求函數(shù)提出了投機(jī)性的貨幣需求，并認(rèn)為這一需求受未來利率不確定性影響。(38) :B略(39) :C按收購的動機(jī)，并購分為善意收購和惡意收購。(40) :D名義利

33、率是指政府官方制定或銀行公布的利率，是包含信用風(fēng)險與通貨膨脹風(fēng)險的利率。實(shí)際利率是指在通貨膨脹條件下，名義利率扣除物價變動率后的利率。(41) :A貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，社會總需求是指有貨幣支付能力的總需求。貨幣政策正是通過貨幣的供給來調(diào)節(jié)社會總需求的投資需求、消費(fèi)需求、出口需求，并間接地影響社會總供給的變動，從而促進(jìn)社會總需求與總供給的平衡。(42) :A主板市場是我國股票市場的重要組成部分，以滬、深兩市為代表。(43) :A對資金的價格一利率進(jìn)行管制是金融抑制的最主要表現(xiàn)之一。其結(jié)果是，它一方面使儲蓄減少，另一方面又鼓勵了對貸款的超額需求，因而從微觀和宏觀多個層

34、次對正常的經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長進(jìn)行干擾和損害。(44) :C從參與金融市場交易的角度來看，中國人民銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后貸款人，從而成為金融市場資金的供給者。(45) :A凱恩斯把人們所持有的金融資產(chǎn)(非物質(zhì)資產(chǎn))分為貨幣和長期債券兩類。(46) :D通貨膨脹目標(biāo)制實(shí)施的條件主要有：(1)中央銀行的獨(dú)立性；(2)貨幣政策的高度透明度；(3)利率的市場化；(4)浮動匯率制。由此得知，D選項(xiàng)說法錯誤。(47) :A資產(chǎn)風(fēng)險基本權(quán)數(shù)是識別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險含量的基本標(biāo)準(zhǔn)，也是衡量銀行經(jīng)營風(fēng)險的主要依據(jù)。(48) :A美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬科維茨在1952年提出了均值方差分析方法，為資本資產(chǎn)定價理論奠

35、定了理論框架。在此基礎(chǔ)上，夏普于1964年首先提出了資本資產(chǎn)定價理論。由此得知，本題選A。(49) :C略(50) :C公共利益論源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都是經(jīng)濟(jì)學(xué)家們所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論。該理論認(rèn)為：監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一種回應(yīng)。(51) :A廣義的信用風(fēng)險是指交易對方所有背信棄義、違反約定的風(fēng)險。狹義的信用風(fēng)險是指交易對方在貨幣資金借貸中還款違約的風(fēng)險。故本題選A。(52) :A略(53) :C期限偏好理論假設(shè)借款人和貸款人對特定期限都有很強(qiáng)的偏好。但是，如果不符合機(jī)構(gòu)偏好的期限賺取的預(yù)期

36、額外回報(bào)變大時，實(shí)際上他們將修正原來的期限。期限偏好理論是以實(shí)際概念為基礎(chǔ)，即經(jīng)濟(jì)主體和機(jī)構(gòu)為預(yù)期的額外收益而承擔(dān)額外風(fēng)險。(54) :A在金本位制度下，各國以金幣作為本位貨幣，黃金是價值的“天然實(shí)體”，單位金幣都有含金量，黃金可以自由輸出和輸入。這種貨幣制度下匯率的決定基礎(chǔ)，從本質(zhì)上是各國單位貨幣所具有的價值量；從現(xiàn)象上看是各國單位貨幣的含金量。(55) :C杠桿收購是指由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購。(56) :C強(qiáng)式有效市場假說是有效市場假說的一種極端或理想的情況。在強(qiáng)式有效市場中，投資者能得到的所有信息均反映在證券價格上。在這里，所有信息包括歷史價格信息、所有公開的價格信息

37、和內(nèi)幕信息。(57) :A罰沒收入屬于商業(yè)銀行營業(yè)外收入的范疇。(58) :A略(59) :A略(60) :B2006年7月5日，證監(jiān)會頒布證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法，本法自2006年11月1日起施行，并在2008年6月進(jìn)行了修訂。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分）(1) :A, C, E銀行承兌匯票是指由銀行作為匯票的付款人，承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)，銀行承兌匯票具有安全性高、流動性強(qiáng)、靈活性好的特點(diǎn)。(2) :B, C, D商業(yè)銀行的風(fēng)險按風(fēng)險產(chǎn)生的原因劃分包括：信用風(fēng)

38、險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、投資風(fēng)險、國家風(fēng)險、操作風(fēng)險、財(cái)務(wù)風(fēng)險。(3) :B, C, D, E金融衍生品又叫金融衍生工具，是從原始性金融工具派生出來的金融工具，其價值依賴于基礎(chǔ)標(biāo)的資產(chǎn)。與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高；(2)定價復(fù)雜；(3)高風(fēng)險性；(4)全球化程度高。(4) :A, B, D, E治理和防范通貨緊縮的金融制度建設(shè)具有以下幾個方面的內(nèi)容：第一，建立并完善銀行內(nèi)部風(fēng)險防范機(jī)制；第二，建立存款保險制度；第三，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大信貸范圍，加大信貸資金的投入。 (5) :A, C, D略 (6) :A, B, C, E商業(yè)銀行已有幾百年的發(fā)展歷史

39、，在漫長的發(fā)展過程中，人們不斷實(shí)踐，不斷總結(jié)，通常把安全性、流動性、盈利性歸納為商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的三大原則。(7) :B, C, D影響存款經(jīng)營的因素有很多，其中主要的有以下三個方面：支付機(jī)制的創(chuàng)新、存款創(chuàng)造的調(diào)控、政府的監(jiān)管措施。(8) :B, C, D按衍生品合約類型的不同，目前市場上最為常見的金融衍生品有遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換和信用衍生品等。由此得知，本題應(yīng)選ABCD。(9) :A, B動用歷年結(jié)余或發(fā)行政府債券來彌補(bǔ)赤字可能導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量不變或者貨幣供應(yīng)量增加，而向中央銀行透支或借款來彌補(bǔ)赤字會引起貨幣供應(yīng)量的增加。(10) :A, C, D中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道主要包括：(1)

40、對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款；(2)收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣；(3)購買政府部門(財(cái)政部)的債券。(11) :A, B, D, E治理通貨緊縮的政策措施包括：擴(kuò)張性的財(cái)政政策、擴(kuò)張性的貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、推進(jìn)金融制度建設(shè)。(12) :A, C, D金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)是以盈利為目的，通過向公眾提供金融產(chǎn)品和金融服務(wù)而開展經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、投資銀行、證券公司、保險公司、信托公司等。故本題選ACD。(13) :B, D, E馬克思關(guān)于流通中貨幣量的分析以金幣流通為假設(shè)條件，可表達(dá)為：商品價格總額同名貨幣的流通次數(shù)一執(zhí)行流通手段職能的貨幣量。該公式表明：貨幣量取決于價格的水平

41、、進(jìn)入流通的商品數(shù)量和貨幣的流通股速度這幾個因素。(14) :A, B, C, D要推進(jìn)利率市場化，需要正確處理好以下關(guān)系：(1)利率與利潤率的關(guān)系；(2)資金供求與利率之間的相互關(guān)系；(3)存款利率與貸款利率的關(guān)系；(4)利率市場化與利率管理的關(guān)系；(5)利率與收益的關(guān)系。(15) :C, D, E金融深化的重要表現(xiàn)包括：(1)專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息機(jī)構(gòu)的建立；(2)政府出面進(jìn)行管理；(3)金融中介的出現(xiàn)；(4)限制條款、抵押和資本凈值。(16) :A, B, C, D 我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要有中國人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局、國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會、金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織等。 (17) :B, C, D, E影響國際收支和外匯儲備屬于匯率變動的直接經(jīng)濟(jì)影響；影響長遠(yuǎn)競爭力和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)屬于匯率變動的間接經(jīng)濟(jì)影響。(18) :A, B, C, E 中國銀監(jiān)會是國務(wù)院直屬正部級單位。它根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。 (19) :A, C, D金融市場中介在金融市場中發(fā)揮著促進(jìn)資金流通、降低交易成本、構(gòu)造和維持市場運(yùn)營的作用。同時，金融市場中介也是金融創(chuàng)新活動的活躍