反洗錢操作注意事項課件

1、反洗錢操作注意事項反洗錢操作注意事項主要內(nèi)容一、日常操作注意事項二、新增操作流程 可疑報告（無交易） 大額交易批量補錄主要內(nèi)容日常操作注意事項需要上報的重點可疑交易客戶身份識別機構(gòu)信息變更數(shù)據(jù)報送日常操作注意事項需要上報的重點可疑交易需要上報的重點可疑交易關(guān)于加強重點可疑交易報告及協(xié)助做好反洗錢調(diào)查工作的通知（銀石辦發(fā)200961號） “一、各金融機構(gòu)應(yīng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)書面報告的重點可疑交易，在金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定第十三條，金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法第十五條、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第九條、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條、中國人

2、民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）第二十五條等相關(guān)條款中，均做出了明確規(guī)定。各金融機構(gòu)要提高反洗錢意識，及時書面報告上述重點可疑交易，有理由懷疑客戶或交易涉嫌洗錢或洗錢的上游七類犯罪的，也要作為重點可疑交易，按照相關(guān)程序，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)書面報告?！毙枰蠄蟮闹攸c可疑交易關(guān)于加強重點可疑交易報告及協(xié)助做好反金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 第十三條：金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 第十三條：金融機構(gòu)在履行反洗金融機構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法 第十五條：金融機構(gòu)對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所

3、有可疑交易報告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法 第十五條：金金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 第九條：金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。 （一）國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 （二）司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 （三）聯(lián)合國安

4、理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 （四）中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。 法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 第九條金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 第二十六條：金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為： (一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。 (二)對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。 (三)客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客

5、戶基本信息的。 (四)采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。 (五)履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。金融機構(gòu)報告上述可疑行為參照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令2006第2號發(fā)布)及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行 。金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）第二十五條 客戶身份識別 認真落實客戶身份識別制度，嚴(yán)格按照金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記

6、錄保存管理辦法的要求，進行客戶身份識別，留存相關(guān)資料。留存的身份證復(fù)印件不能缺少背面有效期限；各類需留存的復(fù)印件要清晰可辨。 客戶身份識別 認真落實客戶身份識別制度，嚴(yán)格按照金融機機構(gòu)信息變動 機構(gòu)新增、變更或撤銷的要及時上報省聯(lián)社，便于在反洗錢系統(tǒng)中維護機構(gòu)信息，確保反洗錢上報數(shù)據(jù)不遺漏。機構(gòu)信息變動 機構(gòu)新增、變更或撤銷的要及時上報省聯(lián)社，便數(shù)據(jù)報送 對于系統(tǒng)未能抽取的大額和可疑交易要及時手工補錄。對于系統(tǒng)自動抽取的可疑交易，經(jīng)甄別后確認為“不上報”的要留存具有合理理由的河北省農(nóng)村信用社可疑交易甄別書（不上報），并加蓋信用社印章。需要上報的可疑交易，要在系統(tǒng)編輯頁面認真填寫“可疑程度”、“可疑行為描述”及“采取措施”等要素，確保有合理理由報告該交易。要切實加強對各類交易的人工分析、判斷和審核，從嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)和維護自身信譽的高度，提高可疑交易報告的實效性。 數(shù)據(jù)報送 對于系統(tǒng)未能抽取的大額和可疑交易要及時手工補錄新增操作流程可疑報告（無交易）大額交易批量補錄新增操作流程可疑報告（無交易）可疑報告（無交易） 可疑報告（無交易） 可疑報告（無交易） 可疑報告（無交易） 可疑交易（無報告） 可疑交易（無報告） 可疑交易（無報告） 可疑交易（無報告） 可疑交易（無報告）可疑交易（無報告）可疑交易（無報告） 可疑交易（無報告） 大額交易批量補