銀行客戶身份信息識別案例

1、案例分析及學(xué)習(xí)要點案例詳情：某行柜員小王接待了一位想要辦理開戶業(yè)務(wù)的女士。對該女士提供的進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，小王發(fā)現(xiàn)該客戶的是真實有效的，但 是存在疑點：疑點1：女士的相貌與不一致。（女士解釋說是化妝的緣故）疑點2：柜員小讓女士復(fù)述號，該女士略顯遲疑，有可能是在背誦。疑點3：人證不符還可以出示輔助證件進(jìn)行佐證（比如戶口本、駕 駛證等，但是女士以家遠(yuǎn)為由拒絕。根據(jù)以上判斷，柜員小王斷定這是一起冒名開戶事件。案例分析：不法分子常常利用他人證件冒名開戶，進(jìn)行洗錢、欺詐等活動，對客 戶利益和社會和諧造成了極大的損害。中央銀行明確了銀行的義務(wù)和權(quán)利。銀行有義務(wù)對開立賬戶的客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并確認(rèn)人證相符，即真

2、 證真人。如果存在疑問和不確定因素，銀行有權(quán)要求客戶提供佐證證 件。那么，如何防冒名開戶風(fēng)險？要特別警惕以下三種客戶：客戶離開網(wǎng)點后，如有可疑人員在不遠(yuǎn)處接應(yīng)，說明可能受人指使。冒名開戶大多數(shù)是持外地件，長相與件相片極為相似，熟悉銀行開 戶的流程。不法分子通常利用中午、下午臨近換班或下班等時點前來辦理業(yè)務(wù)，常常無法提供輔助證件。除此之外，還可以看客戶的神情是否緊舉止是否躲閃等?？傊?，銀行要加強對個人銀行賬戶開立的審查，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序， 更不得主動開立假名和匿名賬戶。如何鑒別：1、認(rèn)識11 (T U W 1V 頃 & H 1身份證的結(jié)構(gòu)（正面）11 (T U W 1V 頃 & H 1證件尺寸：

3、既6 mm * Xrnrn 1mm日身伽號：時T破敦字表示：出整 月一日的.胃蜘尤手事多新T甬E凸唐，歸庵匠甘的多有55 零至，麗袖.身份證的結(jié)構(gòu)（反面）G 中爭入EG 中爭入E共切舊E居K芽份涯iff it Tif4*JM 3Q&I N JQ?4 TO Jf-I w黃鼬踮的礎(chǔ)it2、核實要點3、鑒別方法核實證件照片照片 核實證件照片照片 有效時間比對證彳牛照片與持i正人 的一致性.如里娘片差 距較大，而有效期限最示才辦理WSKCfi* 反之同理CHINACHINA標(biāo)查看招片下方“中國CHINA”字符*可觀察到”中ffiCHIXA字樣，字符串周轉(zhuǎn)有漸菠花紋，外國圖宰程橢圓彰燎般網(wǎng) 110102

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