員工違規(guī)行為處理規(guī)定

1、員工違規(guī)行為處理規(guī)定第一章總則第一節(jié)目的、原則和適用范圍第一條為加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指違反國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關(guān)制度的行為。第三條處理遵循的原則：客觀公正、程序規(guī)范；錯(cuò)罰相當(dāng)，懲教結(jié)合；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。第四條本規(guī)定適用于與總行及境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、直屬機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的人員及董事會(huì)聘用的人員。境外機(jī)構(gòu)所在地金融監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按照所在地規(guī)定執(zhí)行。勞務(wù)派遣人員參照本規(guī)定執(zhí)行。全資子公司可參照本規(guī)定制定相關(guān)規(guī)定。第二節(jié)處理種類和實(shí)施第五條處理種類

2、包括：違規(guī)積分、批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分。（一）違規(guī)積分：依據(jù)違規(guī)積分管理規(guī)定，由內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)；（二）批評(píng)教育：包括告誡和通報(bào)批評(píng)等，由各單位及轄屬部門負(fù)責(zé)；（三）取消行內(nèi)專業(yè)資格：包括取消經(jīng)我行組織考試、認(rèn)證的專業(yè)類、銷售類、運(yùn)行類等相關(guān)序列崗位專業(yè)資格，由資格授予單位（部門）負(fù)責(zé)；（四）日常處理：包括核減績效收入、待崗、責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職、解除勞動(dòng)合同等，由人力資源部門負(fù)責(zé)；（五）行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)。第六條違規(guī)積分、批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分可同時(shí)合并使用。需對(duì)員工合并給予行政處分、

3、日常處理和取消行內(nèi)專業(yè)資格的，應(yīng)由檢查（含調(diào)查、核查，下同）部門或指定部門牽頭提出處理建議，分別經(jīng)歸口管理部門審理審核，統(tǒng)一提交有權(quán)機(jī)構(gòu)研究決定后，由歸口管理部門辦理。第七條員工受處理的限制：（一）受到警告處分之日起，6個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；（二）受到記過處分之日起，12個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；（三）受到記大過處分之日起，一八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；（四）受到撤職處分之日起，降低一個(gè)（含）以上職務(wù)層級(jí)，新工資等級(jí)應(yīng)當(dāng)?shù)陀谠べY等級(jí)；24個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用；

4、（六）因管理（領(lǐng)導(dǎo)）責(zé)任受到責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）處理的，12個(gè)月內(nèi)不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升工資等級(jí)及檔次，24個(gè)月內(nèi)不得提任比原職務(wù)高的職務(wù)；（七）因管理（領(lǐng)導(dǎo)）責(zé)任受到降職處理的，24個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升工資等級(jí)及檔次。受到取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分的，取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。第八條需給予積分處理的，應(yīng)根據(jù)違規(guī)積分管理規(guī)定，由檢查部門進(jìn)行積分認(rèn)定后移送內(nèi)控合規(guī)部門辦理；積分以年度為周期，不結(jié)轉(zhuǎn)下年度。第九條需取消行內(nèi)專業(yè)資格的，應(yīng)移交資格授予單位（部門）處理，并報(bào)總行人力資源部和教育部備案；需給予日常處理、行政處分的，應(yīng)根據(jù)本

5、規(guī)定提出建議，分別移送人力資源部門、監(jiān)察部門辦理。第十條給予員工解除勞動(dòng)合同或開除處分的，應(yīng)由人力資源或監(jiān)察部門事先將理由通知員工所在工會(huì)。工會(huì)認(rèn)為有違反法律、行政法規(guī)規(guī)定或者勞動(dòng)合同約定的，有權(quán)要求糾正，人力資源或監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)。第十一條行政處分由二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門按員工管理權(quán)限分級(jí)審理。涉及金額50萬元（含）以上案件及總行認(rèn)為需要直接審理的事項(xiàng)，由總行負(fù)責(zé)審理；50萬元以下案件由一級(jí)（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審理。第十二條行政處分限制期滿，由監(jiān)察部門考察后辦理按期或延期解除。工作表現(xiàn)良好可按期解除；考核不合格可延期解除，延期解除的期限

6、一般不超過原限制期限的一半；員工有突出或立功表現(xiàn)的，本人或所在單位（部門）可向監(jiān)察部門申請(qǐng)?zhí)崆敖獬?，?jīng)批準(zhǔn)提前解除的，實(shí)際執(zhí)行期不得少于規(guī)定限制期限的一半。被處分員工在處分限制期滿前退休的，期滿后自動(dòng)解除，不再辦理解除手續(xù)。限制期內(nèi)又發(fā)現(xiàn)員工其他違規(guī)行為，應(yīng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為作出處理，限制期與前未執(zhí)行的限制期合并計(jì)算。第十三條行政處分決定、解除決定和解除勞動(dòng)合同通知書以書面形式送達(dá)被處理人。行政處分決定和解除決定應(yīng)抄送同級(jí)人力資源部門歸入員工人事檔案。第十四條各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本級(jí)部門負(fù)責(zé)人及下一級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作出行政處分的，應(yīng)同時(shí)報(bào)上一級(jí)監(jiān)察部門備案。第十五條員工涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。第三節(jié)申

7、訴程序第十六條對(duì)違規(guī)積分認(rèn)定有異議的，可在接到員工違規(guī)積分通知書5個(gè)工作日內(nèi)，向本級(jí)行或上一級(jí)行積分管理部門提出書面復(fù)議申請(qǐng)。收到復(fù)議申請(qǐng)的部門應(yīng)在一五個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)議決定，并以書面形式告知申請(qǐng)人。第十七條對(duì)免職（解聘）、降職決定不服的，可以自接到?jīng)Q定之日起一五日內(nèi)，向作出決定單位提出書面申訴。作出決定單位接到書面申訴后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)作出申訴處理決定，并以書面形式告知申訴人及其所在單位。第十八條對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭議的，可以向本行勞動(dòng)爭議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解，也可以按照國家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請(qǐng)仲裁。第十九條不服行政處分決定的，應(yīng)在接到處分決定30日內(nèi)向作出處分決定的單位提出申訴，有關(guān)單位

8、應(yīng)在受理后30日內(nèi)，作出復(fù)審決定；對(duì)復(fù)審決定不服的，應(yīng)在接到復(fù)審決定30日內(nèi)向作出復(fù)審決定的上一級(jí)單位申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核單位自受理之日起60日內(nèi)應(yīng)作出復(fù)核決定。上一級(jí)單位或總行作出復(fù)核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理。違規(guī)問題重大、復(fù)雜或有其他特殊情況的，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長作出復(fù)審復(fù)核決定的時(shí)間。復(fù)審復(fù)核期間不影響原處分決定的執(zhí)行。第二十條對(duì)批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、待崗等其他處理有異議，提出申訴的，由作出處理的單位按照有關(guān)規(guī)定辦理。第二章運(yùn)用規(guī)則第一節(jié)事實(shí)認(rèn)定第二十一條檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，由檢查部門負(fù)責(zé)查清違規(guī)事實(shí)，進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，提出初步處理建議。建議給予行政處分的，還

9、應(yīng)形成錯(cuò)誤事實(shí)見面材料與責(zé)任人見面，并將相關(guān)材料移送審理部門。第二十二條歸口管理部門應(yīng)對(duì)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)是否清楚、違規(guī)性質(zhì)和應(yīng)負(fù)責(zé)任是否準(zhǔn)確、處理建議是否恰當(dāng)及相關(guān)證據(jù)材料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審核審理，未經(jīng)審核審理不得作出處理。需給予責(zé)任人行政處分的，審理人員應(yīng)與其進(jìn)行審理談話。第二十三條責(zé)任人有權(quán)為自己申辯，表達(dá)意見，并對(duì)陳述內(nèi)容負(fù)責(zé)。對(duì)違規(guī)事實(shí)認(rèn)定有異議的，應(yīng)書面表達(dá)，并提供或協(xié)助提供相關(guān)證據(jù)。檢查人員應(yīng)聽取責(zé)任人意見，進(jìn)行核實(shí)說明。第二節(jié)責(zé)任人區(qū)分第二十四條本規(guī)定所稱責(zé)任人主要包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人、監(jiān)督檢查責(zé)任人。第二十五條直接責(zé)任人界定如下：（一）各類案件的作案人、直

10、接導(dǎo)致違規(guī)事實(shí)發(fā)生的違規(guī)行為當(dāng)事人；（二）經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負(fù)責(zé)人為第一直接責(zé)任人，其他持贊同意見的人員為直接責(zé)任人；（三）指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的，發(fā)出指令的人員和經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人，其中發(fā)出指令的人員為第一直接責(zé)任人；（四）安排人員違規(guī)混崗、兼崗的，安排人員與混崗、兼崗人員均為直接責(zé)任人，其中安排人員為第一直接責(zé)任人；（五）應(yīng)知或已知業(yè)務(wù)違規(guī)，仍然要求或提交業(yè)務(wù)受理人員違規(guī)辦理的，要求或提交人員和經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人；（六）應(yīng)知或已知制度、規(guī)定存在缺陷，應(yīng)完善而未完善，負(fù)責(zé)制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責(zé)任人；（七）應(yīng)知或已知系統(tǒng)存在缺陷，因需求、采購、開發(fā)、

11、測(cè)試、驗(yàn)收、投產(chǎn)環(huán)節(jié)的原因，致使系統(tǒng)未及時(shí)完善的，相關(guān)環(huán)節(jié)主管人員為直接責(zé)任人。第二十六條本規(guī)定其他責(zé)任人區(qū)分如下：管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門負(fù)責(zé)人和二級(jí)支行、分理處、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人；領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的一級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；監(jiān)督檢查責(zé)任人是指：不履行或不正確履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。第三節(jié)后果、情節(jié)界定第二十七條本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致的下列情形之一：（一）造成信息系統(tǒng)三級(jí)、二級(jí)生產(chǎn)事件的；（二）造成本行商業(yè)秘密三級(jí)、二級(jí)信息泄露的；（三）造成空白

12、重要憑證、有價(jià)單證、已與賬戶綁定的電子銀行客戶證書、印章、密押器、未使用的支付密碼器等丟失的；（四）造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保單等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；（五）造成人、財(cái)、物浪費(fèi)或工作進(jìn)度延誤的；（六）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的；（七）造成群體性事件的；（八）累計(jì)形成個(gè)人客戶不良貸款50萬元（含）以上或損失類貸款50萬元以下的；（九）累計(jì)形成法人客戶不良貸款500萬元（含）以上或損失類貸款500萬元以下的；（十）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元以下的；（十一）造成50萬元以下案件或責(zé)任事故的；（十二）造成直接經(jīng)濟(jì)損

13、失50萬元以下的；（十三）造成其他不良后果的。第二十八條本規(guī)定所稱嚴(yán)重后果是指因違規(guī)行為給本行造成下列重大損害之一的：（一）造成信息系統(tǒng)一級(jí)生產(chǎn)事件的；（二）造成國家秘密或本行商業(yè)秘密一級(jí)信息泄露的；（三）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；（四）機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓的；（五）造成惡性群體性事件的；（六）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶損失類貸款50萬元（含）以上或法人客戶損失類貸款500萬元（含）以上的；（八）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元（含）以上的；（九）造成50萬元（含）以上案件或責(zé)任事故的；（十）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元（含）以上的；（十一）造成其他嚴(yán)重后果的。

14、第二十九條有下列情形之一，屬情節(jié)較重的違規(guī)行為：（一）經(jīng)批評(píng)教育不予改正，再次發(fā)生同類違規(guī)行為的；（二）屢查屢犯的；（三）已知或應(yīng)知其行為違反規(guī)定而實(shí)施或參與該行為的。第三十條有下列情形之一，屬情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為：（一）隱瞞事實(shí)或提供虛假材料的；（二）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；（三）打擊報(bào)復(fù)的；（四）嚴(yán)重失職或?yàn)^職的；（五）營私舞弊的。第四節(jié)量紀(jì)原則第三十一條有下列情形之一，可免予處理：（一）已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識(shí)別偽造變?cè)焐矸葑C件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、卡、本外幣等，形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；（二）已按照要求充分完成盡職調(diào)查、審查、管理，仍形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

15、（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；（四）有證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)案件、事故前，有關(guān)人員已指出問題、隱患或發(fā)出整改建議，并向本行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行主管部門報(bào)告的；（五）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；（六）國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化導(dǎo)致貸款劣變，但積極采取相關(guān)措施的；（七）因不可抗力造成損失、毀損的；（八）其他符合可免予處理?xiàng)l件的。第三十二條有下列情形之一，可從輕或減輕處理：（一）初次違規(guī)且造成的直接損失5萬以下的；（二）主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)的；（三）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實(shí)整改的；（四）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為

16、或向上級(jí)報(bào)告的；（五）發(fā)現(xiàn)案件、線索后及時(shí)有效控制涉案嫌疑人和資金的；（六）案發(fā)后積極提供有價(jià)值破案線索，及時(shí)抓獲嫌疑人或追繳大部分涉案資金的；（七）積極采取補(bǔ)救措施有效控制負(fù)面影響、避免或減少損失的；（八）主動(dòng)賠償大部分損失或上繳非法所得的；（九）其他符合從輕、減輕處理?xiàng)l件的。第三十三條轄內(nèi)發(fā)生案件，二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人任職不足6個(gè)月，一級(jí)支行負(fù)責(zé)人任職不足3個(gè)月，二級(jí)支行（分理處、儲(chǔ)蓄所等）負(fù)責(zé)人任職不足1個(gè)月，且到職后認(rèn)真履行案防職責(zé)的，可視情況從輕、減輕或免于處理。第三十四條本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理，無幅度的，減輕一檔處理；減輕處理，是指在規(guī)定的

17、處理幅度以外，減輕一檔處理。第三十五條自查發(fā)現(xiàn)案件、事故，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)人員減輕兩檔直至免予處理，對(duì)自查部門和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及上級(jí)機(jī)構(gòu)（含部門）有關(guān)人員從輕或減輕處理。第三十六條有下列情形之一，從重、加重處理：（一）在行政處分限制期內(nèi)又有新的違規(guī)行為的；（二）同時(shí)違反本規(guī)定分則兩條（含）以上的；（三）違規(guī)行為情節(jié)較重同時(shí)造成不良后果或情節(jié)嚴(yán)重同時(shí)造成嚴(yán)重后果的。第三十七條本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理，無幅度的，加一檔處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加一檔處理。第五節(jié)處理種類的運(yùn)用第三十八條員工具有分則所列違規(guī)行為，未造成后果且未給予行政處分的，可給予違規(guī)積分、批評(píng)教

18、育或核減績效收入處理。第三十九條員工違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果，最高可核減當(dāng)年全部績效收入。除此情形外，員工因單次違規(guī)核減績效收入的標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)超過本人當(dāng)年目標(biāo)績效工資的30%，如核減總額較高或當(dāng)期績效收入不足核減的，可逐月核減，但最長不超過12個(gè)月，核減后收入不得低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)。實(shí)行薪酬延期支付管理的員工，其延期支付薪酬的扣減、止付、追回標(biāo)準(zhǔn)，按照有關(guān)專項(xiàng)管理辦法執(zhí)行。第四十條員工違規(guī)所得不正當(dāng)利益，應(yīng)全部予以收回；給我行造成損失的，可要求其承擔(dān)部分或全部賠償責(zé)任。第四十一條員工具有分則所列違規(guī)行為，所在崗位有任職資格要求，且不適宜繼續(xù)在原崗位工作的，應(yīng)取消其原崗位行內(nèi)專業(yè)資格。第四

19、十二條員工具有分則所列違規(guī)行為，尚不夠解除勞動(dòng)合同條件，且不適合在原崗位上繼續(xù)工作的，可按照待崗管理辦法納入待崗管理。第四十三條管理人員具有分則所列違規(guī)行為,按分則條款處理的同時(shí)，還可視情況給予責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職處理。第四十四條員工具有分則所列違規(guī)行為，情節(jié)較重或情節(jié)嚴(yán)重的，均屬嚴(yán)重違反本行規(guī)章制度的行為，可解除勞動(dòng)合同。第四十五條按照本規(guī)定需給予撤職處分的，如無管理職務(wù)或職務(wù)層級(jí)最低，應(yīng)給予記大過處分。第四十六條對(duì)責(zé)任人同一違規(guī)行為不得重復(fù)處理，但對(duì)處理明顯失當(dāng)?shù)膽?yīng)予以糾正。第四十七條任期內(nèi)發(fā)生案件，在對(duì)直接責(zé)任人給予處理的同時(shí)，對(duì)管理（領(lǐng)導(dǎo)）人員實(shí)行責(zé)任追究：（一）轄內(nèi)

20、發(fā)生一起100萬元以下案件的，在追究二級(jí)支行（分理處、儲(chǔ)蓄所等）負(fù)責(zé)人責(zé)任的同時(shí)，追究一級(jí)支行負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，責(zé)任可追究至二級(jí)分行負(fù)責(zé)人；（二）轄內(nèi)發(fā)生一起100萬元（含）以上案件的一級(jí)支行，在追究一級(jí)支行行長責(zé)任的同時(shí)，追究二級(jí)分行負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，追究至一級(jí)分行部門負(fù)責(zé)人；（三）轄內(nèi)發(fā)生一起500萬元（含）以上案件的二級(jí)分行，在追究二級(jí)分行行長責(zé)任的同時(shí)，追究一級(jí)（直屬）分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，追究至一級(jí)分行負(fù)責(zé)人；（四）轄內(nèi)發(fā)生一起1000萬元（含）以上案件的一級(jí)（直屬）分行，追究一級(jí)（直屬）分行行長的責(zé)任；涉及總行部門管理責(zé)任的，追究相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任；（

21、五）需追究總行高管層責(zé)任的，按照干部管理權(quán)限辦理。直屬機(jī)構(gòu)、一級(jí)支行（含）以上機(jī)構(gòu)本級(jí)及實(shí)行扁平化管理的分行，責(zé)任向上追究時(shí)參照?qǐng)?zhí)行。監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按照監(jiān)管部門規(guī)定執(zhí)行。第四十八條凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起100萬元（含）或一起500萬元（含）以上案件的二級(jí)分行行長及兩起1000萬元（含）以上或一起1億元（含）以上案件的一級(jí)（直屬）分行行長，應(yīng)先引咎辭職或責(zé)令辭職、免職，再視情況予以處理。第四十九條對(duì)已解除勞動(dòng)合同人員在其勞動(dòng)合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建議其現(xiàn)所在單位作出處理，如現(xiàn)所在單位系其他金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)抄送當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)。第五十條對(duì)勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，依據(jù)本規(guī)定需給予違規(guī)積分

22、、批評(píng)教育的，由所在單位作出處理；需給予核減績效收入的，按勞務(wù)派遣用工有關(guān)約定辦理；需給予其他處理的，應(yīng)書面建議其派遣單位作出處理或退回派遣單位。第五十一條對(duì)已退休人員在退休前的違規(guī)行為，不作行政處分；但可根據(jù)其違規(guī)行為及應(yīng)負(fù)責(zé)任，一次性核減行內(nèi)補(bǔ)貼。涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。第三章分則第五十二條未履行管理（領(lǐng)導(dǎo)）職責(zé)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，給予撤職處分。（一）未按規(guī)定對(duì)政策、制度、規(guī)定、辦法及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)、組織學(xué)習(xí)和貫徹的；（

23、二）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行上崗（換崗）培訓(xùn)的；（三）未按要求組織實(shí)施監(jiān)督檢查并督促整改的；（四）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為、事故或案件暴露的問題，未及時(shí)整改或采取措施的；（五）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，未按規(guī)定程序和時(shí)限報(bào)告或未立即采取相應(yīng)措施的；（六）未按規(guī)定履行案件防范責(zé)任制和廉政責(zé)任制的；（七）其他未履行管理（領(lǐng)導(dǎo)）職責(zé)的。第五十三條管理人員未盡職責(zé)，其直接管理的部門、專業(yè)或所轄機(jī)構(gòu)普遍存在同質(zhì)同類違規(guī)問題或管理混亂的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十四條違

24、反議事規(guī)則或決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定重大問題、重要干部任免、重大項(xiàng)目投資、大額資金使用的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十五條拒不執(zhí)行、擅自改變上級(jí)作出的重大決定或故意作出與之相違背的決定的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十六條違規(guī)授予客戶經(jīng)理賬務(wù)核算權(quán)限或安排客戶經(jīng)理保管、使用會(huì)計(jì)專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價(jià)單證、（、）等自助設(shè)備錢箱鑰匙和密碼的，給予違規(guī)積分、批

25、評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第五十七條違反授權(quán)管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定程序和權(quán)限進(jìn)行授權(quán)的；（二）化整為零、交易拆分逃避授權(quán)權(quán)限控制的；（三）越權(quán)審批業(yè)務(wù)的；（四）越權(quán)辦理、代理、開辦業(yè)務(wù)的；（五）越權(quán)采購的；（六）越權(quán)外包的；（七）越權(quán)進(jìn)行減免息的；（八）越權(quán)

26、從事融資、投資活動(dòng)的；（九）其他違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定的。第五十八條違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或超標(biāo)準(zhǔn)購置、新建、擴(kuò)建、裝修辦公營業(yè)用房或其他用房的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)租賃、處置、報(bào)廢固定資產(chǎn)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)購置車輛或超標(biāo)準(zhǔn)購置車輛的；（四）將本行固定資產(chǎn)用作對(duì)外提供擔(dān)保等用途的；（五）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的。第五十九條違反崗位分離有關(guān)規(guī)定的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效

27、收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十條未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行崗位輪換、交流、強(qiáng)制休假的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十一條未按規(guī)定安排或執(zhí)行離崗離任審計(jì)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造

28、成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十二條對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作中遇到重要問題或突發(fā)性事件，不及時(shí)采取措施予以解決或?qū)ο录?jí)行的書面（含電子郵件）請(qǐng)示未按規(guī)定時(shí)間和要求予以答復(fù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十三條發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定的時(shí)限和性質(zhì)報(bào)告、大案小報(bào)、瞞案不報(bào)的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造

29、成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十四條違反查辦案件有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未及時(shí)采取有效措施控制涉案嫌疑人的；（二）未及時(shí)有效控制涉案資金的；（三）違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密的；（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人的；（五）超越辦案職權(quán)，侵犯員工合法權(quán)益的；（六）其他違反查辦案件規(guī)定的。第六十五條違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給

30、予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報(bào)告或漏報(bào)、瞞報(bào)的；（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的；（四）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒有預(yù)警的；（五）其他違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度規(guī)定的。第六十六條違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的

31、，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；（二）對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)未按規(guī)定程序辦理的；（三）無正當(dāng)理由未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)、反饋辦理結(jié)果或拒不執(zhí)行上級(jí)行信訪處理意見的；（四）在處理信訪事項(xiàng)過程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報(bào)復(fù)信訪人的；（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉、揭發(fā)的人員或單位的；（六）在處理信訪事項(xiàng)過程中，侵犯他人權(quán)利或未按規(guī)定保護(hù)檢舉人的；（七）對(duì)可能造成全行或社會(huì)影響的重大、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)或授意他人瞞報(bào)、謊報(bào)的；（八）其他違反

32、信訪管理規(guī)定的。第六十七條違反管理人員選拔任用規(guī)定，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十八條違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務(wù)職務(wù)和機(jī)構(gòu)管理等規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）上報(bào)擬招聘人員信息弄虛作假的，對(duì)不符合招聘條件的擬錄用人員審批錄用的；（二

33、）違規(guī)修改員工年度考核結(jié)果的；（三）突破業(yè)務(wù)類職務(wù)職數(shù)計(jì)劃，違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)類職務(wù)評(píng)定、聘任、晉升等工作的；（四）違規(guī)審批或辦理機(jī)構(gòu)變更、新增、臨時(shí)停業(yè)以及新增業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；（五）其他違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務(wù)職務(wù)和機(jī)構(gòu)管理等規(guī)定的。第六十九條違反薪酬管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)傳播他人薪酬福利信息的；（二）違規(guī)在人力資源管理系統(tǒng)以外發(fā)放員工工資的；（三）截留、扣發(fā)、挪用員工工資的；（四）

34、虛報(bào)信息騙取績效工資費(fèi)用或?qū)ｍ?xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)的；（五）強(qiáng)迫員工繳回已發(fā)放至個(gè)人賬戶的收入，用于再次分配或挪作他用的；（六）其他違反薪酬管理規(guī)定的。第七十條違反專業(yè)資格管理規(guī)定，未按要求組織培訓(xùn)、考試、認(rèn)證、評(píng)定、聘用等工作的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十一條違反教育培訓(xùn)管理規(guī)定的，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較

35、重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）擅自修改閱卷結(jié)果或通報(bào)結(jié)果的；（二）違反考試紀(jì)律的；（三）擅自查詢、復(fù)制或轉(zhuǎn)移模擬銀行環(huán)境中各類數(shù)據(jù)的；（四）其他違反教育培訓(xùn)管理規(guī)定的。第七十二條違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）應(yīng)由財(cái)審會(huì)審批而未經(jīng)財(cái)審會(huì)審批列支財(cái)務(wù)開支事項(xiàng)的；（二）化整為零逃避財(cái)審會(huì)審議的；（三）擅自超過財(cái)審會(huì)審定金額審批或列支財(cái)務(wù)開支事項(xiàng)的；（四）

36、其他違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則的。第七十三條違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）財(cái)務(wù)收支違規(guī)掛賬的；（二）以收抵支的；（三）違規(guī)提取風(fēng)險(xiǎn)撥備的；（四）故意串戶核算財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的；（五）其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的。第七十四條違規(guī)審批、使用職工教育經(jīng)費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)以及其他專項(xiàng)費(fèi)用的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職

37、處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十五條采用應(yīng)入賬未入賬或虛報(bào)、虛列財(cái)務(wù)支出套取資金等方式設(shè)立“小金庫”的，給予記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十六條有下列使用“小金庫”行為的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）將款項(xiàng)用于吃喝、旅游、送禮、進(jìn)行娛樂活動(dòng)或有其他類似行為的；（二）將款項(xiàng)用于新建、

38、改建、擴(kuò)建、裝修辦公樓或者培訓(xùn)中心等的；（三）將款項(xiàng)用于提高福利補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)或者擴(kuò)大福利補(bǔ)貼范圍、濫發(fā)獎(jiǎng)金實(shí)物或有類似支出行為的。第七十七條用“小金庫”款項(xiàng)報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用或以單位名義集體私分給員工的，給予記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第七十八條違反采購有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合

39、同。（一）虛報(bào)需求的；（二）以不合理的條件限制或排斥潛在投標(biāo)人的；（三）不按規(guī)定程序確定供應(yīng)商入圍資格，讓不符合規(guī)定的供應(yīng)商入圍或者擅自取消已選定的供應(yīng)商入圍資格的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)委托或委托不具備資格的機(jī)構(gòu)代理采購，以及對(duì)代理機(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；（五）對(duì)列入集中采購范圍的產(chǎn)品或服務(wù)，未進(jìn)行集中采購的；（六）擅自變更集中采購審查委員會(huì)確定的采購方式或事項(xiàng)的；（七）無正當(dāng)理由或未經(jīng)審批，未按合同約定進(jìn)行資金結(jié)算或項(xiàng)目實(shí)際結(jié)算金額超過合同金額的；（八）未按集中采購審查委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要規(guī)定的事項(xiàng)簽訂采購合同的或與列入禁入名單的供應(yīng)商簽訂合同或協(xié)議的；（九）未按合同標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收的；（十）其他違反采購規(guī)

40、定的。第七十九條編制、審核基建計(jì)劃及工程預(yù)、決算，弄虛作假的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十條違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定簽訂中間業(yè)務(wù)協(xié)議的；（二）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的；（三）非中間業(yè)務(wù)收入納入中間業(yè)務(wù)核算的；（四）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)

41、收入沖減進(jìn)行審批的；（五）其他違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。第八十一條違反賬務(wù)核算管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定程序?qū)彶椋▽忩?yàn)）票據(jù)、憑證、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性的；（二）未按規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的；（四）壓票或未按規(guī)定退票的；（五）不真實(shí)反映反交易原因或采取逆向操作、虛存實(shí)取等方式規(guī)避反交易的；（六）違規(guī)使用會(huì)計(jì)科目或賬戶的；（七）其他違反

42、賬務(wù)核算管理規(guī)定的。第八十二條未按規(guī)定時(shí)間、程序、方式、要素、內(nèi)容等進(jìn)行查詢查復(fù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十三條違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定設(shè)置授權(quán)類型和授權(quán)額度的；（二）將授權(quán)權(quán)限轉(zhuǎn)交下級(jí)業(yè)務(wù)授權(quán)人員

43、的；（三）業(yè)務(wù)核算人員為本人業(yè)務(wù)進(jìn)行操作、復(fù)核和授權(quán)的；（四）其他違反事權(quán)劃分管理規(guī)定的。第八十四條有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管或銷毀密押器、未使用的支付密碼器等重要機(jī)具的；（二）違規(guī)印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價(jià)單證、銀行卡（含各類借記、貸記、準(zhǔn)貸記卡，下同）等的；（三）未按規(guī)定建立、變更、交接、使用、保管客戶預(yù)留印鑒的；（四）違規(guī)簽發(fā)、領(lǐng)繳、保管、變更、作廢、注銷權(quán)限

44、卡的。第八十五條未按規(guī)定簽發(fā)回單的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第八十六條違反代理業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議的；（二）未按要求辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（三）未按代理協(xié)議開展業(yè)務(wù)的；（四）其他違反代

45、理業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的。第八十七條違規(guī)代客戶保管，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）代客戶保管空白重要憑證、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡的；（二）代客戶保管電子銀行客戶證書、印章及支付密碼器（單）的；（三）代客戶保管各類身份證件的；（四）代客戶保管開戶許可證、密碼信封等重要物品的；（五）其他違規(guī)代客戶保管的。第八十八條違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給

46、予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）代客戶在業(yè)務(wù)憑證、協(xié)議上簽名、蓋章的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)及客戶有效授權(quán)代客戶買賣基金、貴金屬（含賬戶貴金屬）、外匯等金融產(chǎn)品或進(jìn)行股票、權(quán)證、期貨交易等投資性活動(dòng)的；（三）擅自或未按規(guī)定代客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)、套匯的；（四）代客戶辦理、變更、掛失預(yù)留印鑒的；（五）代客戶辦理賬戶開立、注冊(cè)、信息變更、撤銷或密碼重置等業(yè)務(wù)的；（六）代客戶提交指令、查詢或進(jìn)行賬務(wù)處理的；（七）代客戶辦理現(xiàn)金存取款的；（八）代客戶辦理信用卡啟用業(yè)務(wù)、電子銀行初次登錄交易或?qū)ν飧犊铑悩I(yè)務(wù)的；

47、（九）代客戶辦理電子銀行注冊(cè)或變更業(yè)務(wù)及操作電子銀行的；（十）其他違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)的。第八十九條違反賬戶管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶的；（二）違規(guī)開立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶，設(shè)立內(nèi)部賬戶序號(hào)的；（三）未執(zhí)行雙人行使結(jié)算賬戶集中審批權(quán)限制度的；（四）其他違反賬戶管理規(guī)定的。第九十條違規(guī)出借、出租員工本人賬戶（卡）的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過

48、處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十一條私自以客戶名義或虛假名稱開立賬戶、辦卡或?yàn)榭蛻糸_立虛假名稱賬戶的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。第九十二條員工個(gè)人賬戶與客戶賬戶違規(guī)發(fā)生資金往來的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十三條違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)

49、較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未對(duì)交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。第九十四條未按規(guī)定通過銀保通系統(tǒng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第九十五條私自收取保

50、險(xiǎn)公司等合作機(jī)構(gòu)傭金的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。第九十六條違反對(duì)賬管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未逐筆核查未達(dá)賬項(xiàng)并確認(rèn)原因的；（二）未按規(guī)定與重點(diǎn)客戶進(jìn)行面對(duì)面對(duì)賬的；（三）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍的；（四）錄入虛假對(duì)賬信息的；（五）未按規(guī)定發(fā)出和收回對(duì)賬單的；（六）其他違反對(duì)賬管理規(guī)定的。第九十

51、七條違反上門服務(wù)、收（送）款有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未經(jīng)審批或未簽訂協(xié)議開辦業(yè)務(wù)的；（二）未雙人辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)的；（三）未在監(jiān)控下進(jìn)行款項(xiàng)交接、清點(diǎn)的；（四）上門收款款項(xiàng)無故未及時(shí)入賬的；（五）其他違反上門服務(wù)、收（送）款有關(guān)規(guī)定的。第九十八條有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情

52、節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)未簽退，現(xiàn)金、?。ㄕ拢?、押、證、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管的；（二）受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理的各類業(yè)務(wù)的；（三）未使用自己的柜員號(hào)、權(quán)限卡、?。ㄕ拢?、密碼或互相串用辦理業(yè)務(wù)的；（四）未分人使用、分開保管空白重要憑證與其共同構(gòu)成支付要件的會(huì)計(jì)核算專用印章、密押機(jī)具的。第九十九條違反金庫管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合

53、同。（一）未雙人管庫、同進(jìn)同出的；（二）未在規(guī)定區(qū)域辦理出入庫手續(xù)的；（三）未按規(guī)定保管、使用金庫門鎖鑰匙（密碼）的；（四）未按規(guī)定結(jié)庫與查庫的；（五）其他違反金庫管理規(guī)定的。第一百條違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實(shí)物出入庫、軋賬未換人復(fù)核的；（二）柜員離崗錢箱未加鎖的；（三）營業(yè)終了，未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖、未加封簽辦理寄庫保

54、管和交接手續(xù)的；（四）未按規(guī)定處理現(xiàn)金長、短款或假幣的；（五）未核實(shí)確認(rèn)調(diào)款人員和押運(yùn)服務(wù)人員身份即辦理款箱交接的；（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。第一百零一條違反保管箱業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未與客戶簽訂租用協(xié)議的；（二）未鑒定租用人開箱資格出具開箱通知單的；（三）允許無開箱通知單人員入庫的；（四）主客鑰匙混管的；（五）其他違反保管箱業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。第一百零二條違反貴金屬業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下

55、列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）貴金屬與現(xiàn)金庫款混放的；（二）品牌金仿制品與品牌金混放保管的；（三）品牌金擺放陳列區(qū)域或仿制品流出行外的；（四）違反貴金屬管理信息備案的；（五）營業(yè)終了未進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)的；（六）其他違反貴金屬管理規(guī)定的。第一百零三條有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情

56、節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；（二）違規(guī)查詢、修改客戶信息的；（三）違規(guī)辦理掛失業(yè)務(wù)的；（四）違規(guī)辦理存款過戶或支付的。第一百零四條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；（二）對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；（三）未按規(guī)定審核業(yè)務(wù)憑證、相關(guān)資料及客戶身份的；（四）未按規(guī)定對(duì)日間、日終業(yè)務(wù)核對(duì)、確認(rèn)、

57、審核的；（五）對(duì)檢查出的問題未盡職落實(shí)整改的；（六）對(duì)收到的查詢未盡職核查、回復(fù)不真實(shí)的；（七）其他違反營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員有關(guān)規(guī)定的。第一百零五條營業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)柜員擅自離開營業(yè)場所，未在當(dāng)班期間及時(shí)向上級(jí)報(bào)告或未對(duì)其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第一百零六條違反業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、分級(jí)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分

58、；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未盡職履行業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)測(cè)、識(shí)別、核查、確認(rèn)、報(bào)告與整改的；（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件，直接與事件涉及人員聯(lián)系、通報(bào)信息的；（三）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的；（四）未及時(shí)對(duì)核查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)采取管理措施的；（五）其他違反業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)控、分級(jí)管理規(guī)定的。第一百零七條違反客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良

59、后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）進(jìn)行業(yè)務(wù)核算的；（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；（三）未按規(guī)定將離崗客戶經(jīng)理的柜員號(hào)在個(gè)人客戶營銷管理系統(tǒng)（）凍結(jié)、刪除的；（四）未執(zhí)行貸款雙人調(diào)查、見客談話、雙人核保規(guī)定的；（五）未對(duì)客戶盡職調(diào)查的；（六）違規(guī)下載、保存、變更和刪除客戶信息的；（七）其他違反客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。第一百零八條有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）夸大產(chǎn)品收益或誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知、承受能力不相符產(chǎn)品的；（二）擅自向客戶推薦、

60、銷售非我行推薦、銷售的金融產(chǎn)品或服務(wù)的；（三）擅自以本行或個(gè)人名義與客戶簽訂任何形式的理財(cái)協(xié)議、理財(cái)承諾、協(xié)議文書或向客戶違規(guī)承諾的；（四）擅自以本行或個(gè)人名義建立私人委托理財(cái)關(guān)系，或未按機(jī)構(gòu)合作管理要求辦理業(yè)務(wù)的；（五）私自接受客戶委托理財(cái)或參股要求，與客戶簽訂各種投資收益分成協(xié)議的。第一百零九條違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。（一）未定期查看自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像或?qū)Πl(fā)現(xiàn)問題未采取措施的；（