保單年檢對(duì)客戶(hù)的意義-中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品學(xué)習(xí)早會(huì)分享培訓(xùn)模板課件演示文檔資料

1、1保單年檢對(duì)客戶(hù)的意義2從幾個(gè)現(xiàn)狀談起1，忘記或從不知道領(lǐng)取生存金和累積紅利2，因不了解保單內(nèi)容錯(cuò)失理賠機(jī)會(huì)3，因缺乏代理人服務(wù)造成很多保單后遺癥4，因盲目購(gòu)買(mǎi)造成的損失5，缺乏對(duì)保險(xiǎn)其他功能的了解3保單年檢的目的和意義享受更專(zhuān)業(yè)，貼心的服務(wù)，解決后顧之憂(yōu)通過(guò)對(duì)年檢知識(shí)的了解使已有保單規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮功能，達(dá)到價(jià)值最大化。了解資訊，傳達(dá)信息，享受優(yōu)惠： 服務(wù)升級(jí) 產(chǎn)品升級(jí) 平安銀行卡預(yù)登記4保單年檢的相關(guān)內(nèi)容1、重新審視保單條款與內(nèi)容了解本身權(quán)益 關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)責(zé)任2,關(guān)注保單的貸款功能 關(guān)鍵詞：貸款額度是保單價(jià)值的80%，貸款期間所有收益不變。3,整合家庭保單 關(guān)鍵詞：拾漏補(bǔ)缺，保險(xiǎn)是重要的家庭

2、資產(chǎn)。 54、調(diào)整合適的保障額度,以滿(mǎn)足實(shí)際家庭經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償需求 關(guān)鍵詞：保障額度應(yīng)達(dá)到被保險(xiǎn)人工資總額的5倍5、及時(shí)修正基本資料，保障您的權(quán)益 關(guān)鍵詞：附加險(xiǎn)，交費(fèi)方式，受益人的更改6,避免保單失效 關(guān)鍵詞：失效原因及失效后的處理 保單年檢的相關(guān)內(nèi)容67，關(guān)于保單的地區(qū)適用性 關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)利益，保單遷移手續(xù)8，如何維護(hù)自己的權(quán)益 關(guān)鍵詞：猶豫期的規(guī)定9，如何隨時(shí)掌握保單情況 關(guān)鍵詞：95511，95512等咨詢(xún) 的利用10, 理賠注意事項(xiàng) 關(guān)鍵詞：了解各家公司咨詢(xún) 及理賠流程，如實(shí)告知是實(shí)現(xiàn)理賠，維護(hù)自己權(quán)益的首要原則。 保單年檢的相關(guān)內(nèi)容7保險(xiǎn)產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的三大功能 一，長(zhǎng)期存放的安全性和

3、保值性（養(yǎng)老和子女金積累） 從保險(xiǎn)的三個(gè)階段看保險(xiǎn)的保值性(95年9月到97年12月的高利率時(shí)代;98年1月到99年6月的利差返還;99年6月至今的分紅保險(xiǎn) 二，預(yù)防家庭突發(fā)事件的應(yīng)急功能（意外和大?。?三，避稅及避債功能8購(gòu)買(mǎi)保障型產(chǎn)品普遍存在的問(wèn)題不重視-僥幸心理保額低-不起作用不需要-保障誤區(qū)不完全-保障單一不規(guī)劃-喪失良機(jī)不舍得-能省則省-傳統(tǒng)險(xiǎn)的局限性也影響了購(gòu)買(mǎi)的積極性。但是9 在全球，每年大約有 350 萬(wàn)人死于意外傷害事故，約占人類(lèi)死亡總數(shù)的36%，是除自然死亡以外，人類(lèi)生命與健康的第一殺手。在很多經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家，意外傷害已成為人類(lèi)非正常死亡的第一死因。意外傷害每個(gè)家庭必須關(guān)注

4、的二大風(fēng)險(xiǎn)10 生病是人類(lèi)最感頭痛的一個(gè)問(wèn)題，據(jù)統(tǒng)計(jì)：人一生患重疾的機(jī)率高達(dá)72%。進(jìn)入 32歲后發(fā)病的機(jī)率會(huì)不斷加大，進(jìn)入50 歲后發(fā)病機(jī)率會(huì)提高 5倍。病魔防不勝防，不分男女老幼、貧富貴賤。 其實(shí)疾病并不可怕，因?yàn)楝F(xiàn)代醫(yī)學(xué)技術(shù)已經(jīng)可以將大部分重大疾病醫(yī)治，可怕的是得了重大疾病卻沒(méi)錢(qián)醫(yī)治。每個(gè)家庭必須關(guān)注的二大風(fēng)險(xiǎn)重大疾病11今天我們的問(wèn)題是： 不是需不需要，而是有沒(méi)有更好的解決方法。12公司升級(jí)，產(chǎn)品升級(jí)萬(wàn)能儲(chǔ)蓄型理財(cái)產(chǎn)品一款已讓很多市民耳熟能詳，值得了解的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品投放市場(chǎng)后迅速風(fēng)靡全國(guó)，引領(lǐng)保險(xiǎn)風(fēng)騷13最具市場(chǎng)影響力保險(xiǎn)產(chǎn)品榮獲“最佳理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品”平安自2004年推出萬(wàn)能壽險(xiǎn)以來(lái)，受

5、到了熱烈追捧，并連獲殊榮！14萬(wàn)能儲(chǔ)蓄計(jì)劃開(kāi)戶(hù)6000? 元 年保障賬戶(hù)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)意外保障人身保障重疾保障月復(fù)利4.75%連續(xù)存加息2%1.自選保障權(quán)2.身價(jià)可調(diào)權(quán)3.大病可調(diào)權(quán)1.交費(fèi)選擇權(quán)2.保費(fèi)緩存權(quán)3.靈活存取權(quán)15以上疾病是中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)醫(yī)師協(xié)會(huì)制定的規(guī)范定義的疾病萬(wàn)能重疾大病賠付種類(lèi)大病種類(lèi)共計(jì)30類(lèi)重疾：惡性腫瘤 急性心肌梗死 腦中風(fēng) 重要器官移植 慢性腎功能衰竭末期（尿毒癥） 多發(fā)性硬化 失明 肢體缺失 癱瘓 海爾默茨病 I型糖尿病 肝病末期 原發(fā)性肺動(dòng)脈高壓 急性出血性壞死性胰腺炎 深度昏迷 良性腦腫瘤 再生障礙性貧血 急性重型肝炎（暴發(fā)性肝炎） 乙腦 嚴(yán)重?zé)齻?冠狀動(dòng)

6、脈搭橋術(shù) 言語(yǔ)能力喪失 失聰 主動(dòng)脈手術(shù) 心臟瓣膜置換術(shù) 原發(fā)性心肌病 肌萎縮性（脊髓）側(cè)索硬化癥 重度顱腦損傷 其中2類(lèi)女性特有重疾：侵蝕性葡萄胎 系統(tǒng)性紅斑狼瘡 這些大病共有470種，其中癌癥：350種 心肌梗死：21種 腦中風(fēng)：21種 良性腦瘤：40種涵蓋人體的所有器官16每期期交保險(xiǎn)費(fèi)歸屬的保單年度對(duì)應(yīng)的保單價(jià)值保單首年度第2保單年度第3保單年度第4至5保單年度第6至以后各保單年度智盈人生6000元以?xún)?nèi)的部分（年交）50%300075%450085%510090%540095%5700智盈人生超出6000元的部分（年交）95%資金進(jìn)入萬(wàn)能投資帳戶(hù)比例表17結(jié)算利率每月及時(shí)公布，時(shí)刻掌握

7、投資狀況時(shí)間結(jié)算日利率折合年利率公告日期2009年1月1.438/100005.25%2009年2月1日投資優(yōu)勢(shì)（一）收益率每月公告利率由平安客服柜面或查詢(xún)。18舉例張先生，30歲投資“智贏人生”基本養(yǎng)老重疾帳戶(hù)每年6000元,擬繳費(fèi)10年6000保費(fèi)就能搞定12萬(wàn)終身保障保額投資帳戶(hù)60歲19.6萬(wàn)18.6萬(wàn)70歲32.5萬(wàn)31萬(wàn)80歲52.8萬(wàn)50.3萬(wàn)“智贏人生”養(yǎng)老重疾帳戶(hù)1920公司升級(jí)，服務(wù)升級(jí) 一帳通-網(wǎng)上權(quán)限開(kāi)通21我要辦理賬號(hào)變更,可是工作太忙,沒(méi)有時(shí)間到你們公司來(lái)辦!我要辦保單還款,家太遠(yuǎn)了,去你們公司一趟實(shí)在太不方便!客戶(hù)買(mǎi)了保險(xiǎn)后會(huì)存在的煩惱!我的業(yè)務(wù)員不干了,難道我想了解一下我保單的情況每次都要去公司?22保單E服務(wù)能給客戶(hù)帶來(lái)什么？客戶(hù)可以不出門(mén)辦理業(yè)務(wù)客戶(hù)可以隨時(shí)調(diào)整保單內(nèi)容客戶(hù)不用擔(dān)心業(yè)務(wù)員離職沒(méi)人管了客戶(hù)可以隨時(shí)掌握保單情況