投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷投資人姓名：____________填寫日期：______年___月____日風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估問卷這份問卷旨在協(xié)助您了解自己對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的承受度及屬性。以下問題是用來(lái)協(xié)助評(píng)估您本身投資屬性與「一般」風(fēng)險(xiǎn)承受度，問卷結(jié)果可能不能完全呈現(xiàn)投資人在面對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的真正態(tài)度，但可提供您一些衡量自身風(fēng)險(xiǎn)屬性的指標(biāo)。1.您的年收入狀況如何？□a.10萬(wàn)元以下（1分）□b.10萬(wàn)元～20萬(wàn)元（2分）□c.20萬(wàn)元～30萬(wàn)元（3分）□d.30萬(wàn)元～40萬(wàn)元（4分）□e.40萬(wàn)元以上（5分）2.請(qǐng)問您有多少年投資經(jīng)驗(yàn)在具有價(jià)值波動(dòng)性的產(chǎn)品？（具有價(jià)值波動(dòng)的產(chǎn)品包括股票、認(rèn)股權(quán)證、期貨等。投資策略可包括買進(jìn)長(zhǎng)期持有及積極買賣操作。）□a.沒有經(jīng)驗(yàn)（1分）□b.3年以下（2分）□c.3年至6年（3分）□d.7至10年（4分）□e.10年以上（5分）3.您目前是否持有以下任何投資產(chǎn)品？（可復(fù)選）□a.現(xiàn)金、存款、定存單于保本型商品（1分）□b.債券、債券基金、限定性集合理財(cái)產(chǎn)品（2分）□c.配置型基金、（3分）□d.股票、股票型基金、非限定性集合理財(cái)產(chǎn)品（4分）□e.期貨、認(rèn)股權(quán)證（5分）（注：計(jì)分時(shí)僅計(jì)算分?jǐn)?shù)最高之答案）4.您目前投資的資產(chǎn)中（不包括自用房地產(chǎn)），約有多少比例是持有具有價(jià)值波動(dòng)性的產(chǎn)品？（請(qǐng)參考第2題所列舉的相關(guān)產(chǎn)品）□a.0%（1分）□b.介于0%至10%（含）（2分）□c.介于10%至20%（含）（3分）□d.介于30%至50%（含）（4分）□e.超過50%（5分）5.經(jīng)過一段時(shí)間之后，資產(chǎn)市值可能會(huì)上升或下降，也就是所謂的波動(dòng)。一般而言，風(fēng)險(xiǎn)愈高的投資，價(jià)格波動(dòng)性越大，但預(yù)期報(bào)酬率會(huì)越高。相反，風(fēng)險(xiǎn)愈低的投資，價(jià)格波動(dòng)性越低，但預(yù)期報(bào)酬率也越低。在「一般」情況下，您所能接受的價(jià)格波動(dòng)，大約在哪種程度？（注：?jiǎn)尉湍炒瓮顿Y的資金而言，您或許可以接受較高或較低的價(jià)格波動(dòng)，但此處答復(fù)請(qǐng)反映您在「一般情況下」可承受的波動(dòng)性。）□a.價(jià)格波動(dòng)介于-5%與+5%之間（1分）□b.價(jià)格波動(dòng)介于-10%與+10%之間（2分）□c.價(jià)格波動(dòng)介于-15%與+15%之間（3分）□d.價(jià)格波動(dòng)介于-20%與+20%之間（4分）□e.價(jià)格波動(dòng)超過于-20%與+20%之外（5分）6.一般情況下，您的家庭月收入約有多少比例可以用于投資或儲(chǔ)蓄？□a.0%（1分）□b.介于0%至10%（含）（2分）□c.介于10%至20%（含）（3分）□d.介于20%至50%（含）（4分）□e.高于50%（5分）7.一般而言，投資期限較長(zhǎng)，投資人須承受之投資風(fēng)險(xiǎn)較高。請(qǐng)問您若投資于具有價(jià)格波動(dòng)性的產(chǎn)品時(shí)，通常您可以接受的持有期間是多久？（具有價(jià)值波動(dòng)的產(chǎn)品包括股票、認(rèn)股權(quán)證、期貨等。）□a.1年以下（1分）□b.介于1年至2年（2分）□c.介于3年至5年（3分）□d.介于6年至10年（4分）□e.超過10年（5分）8.若有臨時(shí)且非預(yù)期的事件發(fā)生時(shí)，請(qǐng)問您的備用金相當(dāng)于您幾個(gè)月的家庭開銷？（這些備用金應(yīng)屬在沒有違約金的前提之下可隨時(shí)動(dòng)用的存款。）□a.無(wú)備用金儲(chǔ)蓄*（1分）□b.3個(gè)月以下（2分）□c.介于3個(gè)月到6個(gè)月（3分）□d.介于6個(gè)月到12個(gè)月（4分）□e.超過12個(gè)月（5分）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的整體態(tài)度計(jì)分表下表是根據(jù)您對(duì)上述問題回答的總分，藉此評(píng)估您依自身投資個(gè)性在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所持有的「一般」承受度。分?jǐn)?shù)風(fēng)險(xiǎn)屬性典型分類定義16分或以下保守型代表您可以接受以下情況：●預(yù)期波動(dòng)性低，但非絕對(duì)保證?！褓Y產(chǎn)市值雖然波動(dòng)較低，但可能低于原始投資本金。16分-32分穩(wěn)健型代表您可以接受以下情況：●較高的投資風(fēng)險(xiǎn)，希望預(yù)期報(bào)酬率可以優(yōu)于中長(zhǎng)期存款利率（約3-5年），并確保投資本金不因通貨膨脹而貶值?！褓Y產(chǎn)市值會(huì)波動(dòng)，而且可能低于原始投資本金。●預(yù)期波動(dòng)性高于「保守型」投資人。32分-40分積極型代表您可以接受以下情況：●高度的投資風(fēng)險(xiǎn)，其短、中及長(zhǎng)期的波動(dòng)性均高，但也希望預(yù)期報(bào)酬也極度豐厚?！褓Y產(chǎn)市值會(huì)波動(dòng)，而且可能遠(yuǎn)低于原始投資本金?！耦A(yù)期波動(dòng)性高于「穩(wěn)健型」投資人。根據(jù)您所提供的回答，您的總分是（）。參照以上定義，您面對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)的「一般」承受度大致是（）型。如果您不同意這項(xiàng)結(jié)論，請(qǐng)將您認(rèn)為更能描述您在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的「一般」承受度之選項(xiàng)告訴我們。這項(xiàng)記錄將成為您的面對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的「一般」承受度。（請(qǐng)勾出適當(dāng)?shù)捻?xiàng)目）。（）保守型（）穩(wěn)健型（）積極型客戶簽名：_________________________