銀行從業(yè)資格考試題庫

巴塞爾委員會于（）正式發(fā)布對國際銀行業(yè)具有深遠影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。A.2000年B.2002年C.2006年D.2008年【正確答案】：C［答案解析］2006年，巴塞爾委員會正式發(fā)布對國際銀行業(yè)具有深遠影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。第2題銀行從業(yè)資格考試題庫商業(yè)銀行每位員工完成風險識別工作后，填制員工操作風險識別報告表屬于操作風險自我評估流程（）階段的任務和目標。A.控制措施評估B.報告自我評估工作和日常監(jiān)控C全員風險識別與報告D.制定和實施控制優(yōu)化方案【正確答案】：C銀行投資基金考2016年試題［答案解析］操作風險自我評估第一階段是全員風險識別與報告，此階段的任務和目標包括：（1）每位員工依據(jù)本崗位工作職責及體系文件、場所文件，識別本崗位所有工作環(huán)節(jié)中的風險點及相應的控制措施，初步評估風險程度和控制措施的質量，并提出控制優(yōu)化的建議。（2）每位員工完成風險識別工作后，填制員工操作風險識別報告表。（3）成立直我評估小組，匯總本部門員工操作風險識別報告及下級行對口部門自我評估工作成果，并進行梳理歸并。第3題資本充足率僅僅決定了商業(yè)銀行承當風險的潛力，而其所承當?shù)娘L險究竟能否帶來實際收益，最終取決于商業(yè)銀行的（）。A.投資規(guī)模B.資產(chǎn)價值C資本金規(guī)模D.風險管理水平【正確答案】：D［答案解析］在商業(yè)銀行的經(jīng)營管理過程中，有兩個至關重要的因素決定其風險承當能力：一是資本金規(guī)模，因為資本金可以吸收商業(yè)銀行業(yè)務所造成的風險損失，資本充足率較高的商業(yè)銀行有能力接受相對高風險、高收益的工程，比資本充足率低的商業(yè)銀行具有更強的競爭力;二是商業(yè)銀行的風險管理水平，資本充足率僅僅決定了商業(yè)銀行承當風險的潛力，而其所承當?shù)娘L險究竟能否帶來實際收益，最終取決于商業(yè)銀行的風險管理水平。銀行投資基金模擬題第4題（）不是商業(yè)銀行對保證擔保應重點關注的事項。A.保證人的資格B.保證人的法律責任C.保證人的信用度D.保證人的財務實力【正確答案】：C［答案解析］商業(yè)銀行對保證擔保應重點關注以下事項：（1）保證人的資格。（2）保證人的財務實力。（3）保證人的保證意愿。（4）保證人履約的經(jīng)濟動機及其與借款人之間的關系。（5）保證的法律責任。由此可知，選項C不屬于商業(yè)對保證擔保應重點關注的事項。第5題（）應當被看做商業(yè)銀行的核心資產(chǎn)。A.董事會B.內部控制制度C.員工D.客戶【正確答案】：D［答案解析］客戶應當被看做商業(yè)銀行的核心資產(chǎn)，而不僅僅是產(chǎn)品或服務的被動接受者。第6題銀行資格考試2016年真題在評估基準日，自愿的買賣雙方在知情、謹慎、非強迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預期價值被稱為（）。A.名義價值8.市場價值C.公允價值口.市值重估【正確答案】：B［答案解析］國際評估準那么委員會(IVSC)發(fā)布的國際評估準那么將市場價值定義為：”在評估基準日，自愿的買賣雙方在知情、謹慎、非強迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預期價值?！钡?題以下屬于商業(yè)銀行操作風險可能影響聲譽的因素是()。從市場風險管理能力薄弱/技術缺失B.內部控制機制嚴重缺失C.戰(zhàn)略風險管理薄弱/缺失D.資產(chǎn)負債/風險管理能力低下銀行分析師資格考試【正確答案】：B［答案解析］商業(yè)銀行操作風險可能影響聲譽的風險因素：內部控制機制嚴重缺失、技術部門/外包機構能力欠缺。第8題巴塞爾委員會根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務特征及誘發(fā)風險的原因所作的分類不包括()。A.操作風險8.工程風險八市場風險D.聲譽風險【正確答案】：B［答案解析］巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險劃分為信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險以及戰(zhàn)略風險八大類。v銀行業(yè)中級資格考試第9題商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的；計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的o()A.100%80%B.100%60%C.100%50%D.80%50%【正確答案】：C［答案解析］商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%;計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的50%o第10題《巴塞爾新資本協(xié)議》將信用風險、市場風險和操作風險同步納入銀行資本計量與監(jiān)管的范圍，標志著（）已經(jīng)成為商業(yè)銀行全面風險管理體系的重要組成局部。銀行從業(yè)資格證報名A.信用風險管理8.市場風險管理C.流動性風險管理D.操作風險管理【正確答案】：D［答案解析］《巴塞爾新資本協(xié)議》將信用風險、市場風險和操作風險同步納入銀行資本計量與