2022年消防設(shè)施操作員考試題庫評估300題（考點梳理）(黑龍江省專用)

《中級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、在商業(yè)銀行所面臨的下列風(fēng)險類別中，最具有系統(tǒng)性風(fēng)險特征的是（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.聲譽風(fēng)險

D.操作風(fēng)險【答案】ACH3H5O8W3P10X5U7A4T1O7Z10C4C7M9F3HS7J1W9R1N7U5X1K3H1D10D6J3T6N10D9ZU3S7K6X2S5X8I2O3W6V6K4E6T10J10B62、某一投資組合由兩種證券組成，證券甲的預(yù)期收益率為8%，權(quán)重為0.3，證券乙的預(yù)期收益率為6%，權(quán)重為0.7，則該投資組合的收益率為（）。

A.6.6%

B.2.4%

C.3.2%

D.4.2%【答案】ACT5I8G5H6Q2E4M8C6X8F9B10B3E4T10D7HX2D5U9C7Z1G1D1L7R9V10P2E10F3T9T8ZB7T1Y10O9D10C4T1S7X5Y7A3Y1X8G1A23、金融穩(wěn)定（）在《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》中特別強調(diào)了限額在傳導(dǎo)風(fēng)險偏好方面的作用，要求應(yīng)將總體風(fēng)險偏好分解到業(yè)務(wù)條線、法律實體、具體風(fēng)險種類的限額。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.理事會

D.股東大會【答案】CCO3E2C1K6M3C7A4O7T10U7Y7E3U6V7V4HH4L10F7G6A8C1W4X4B6O2T5H6H10X6X9ZD8G9N8L7N9U7N7Q4R1J2L2G3O1H2X44、假設(shè)某商業(yè)銀行市場價值表示的簡化資產(chǎn)負債表中，資產(chǎn)A＝2000億元，負債L＝1800億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為DA＝5，負債加權(quán)平均久期為DL＝3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率從4％下降到3.5％，則商業(yè)銀行的整體價值約（）。

A.減少22.12億元

B.減少22.22億元

C.增加22.12億元

D.增加22.22億元【答案】CCV7G4G3Q6X8W9L4W10N8F2A5Z8R10F7N2HZ7D10L4M1E1Q5O5N8T8A1X6M10B6P2Q1ZW5A6G7E4A6F6Y2X6N10R5P2X5T8Z7J25、下列信用風(fēng)險監(jiān)測指標中，與商業(yè)銀行自身資產(chǎn)質(zhì)量最不相關(guān)的是（）。

A.正常貸款遷徙率

B.關(guān)注類貸款遷徙率

C.可疑類貸款遷徙率

D.預(yù)期損失率【答案】DCC4Y10D10R1E9J1U9A7S1N8W4I6Z10H6G4HD4L1L8D10P2C4Z3H4P4O10H1E3X8K4M1ZH2U6C10K2I10J6G5R8J1S4N6S2J6G8E86、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素的是（）。

A.控制活動

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險治理

D.內(nèi)部環(huán)境【答案】CCG8J6P1E9X7G2O4W9S3V1D5G5T2U5X8HH8H2N10N6D4S9O10Y3T4J6V10V8Y1J6C10ZF10F2S6X8V10G6X4M8I10T4T3N6E6B7B27、甲、乙兩家企業(yè)均為某商業(yè)銀行的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，商業(yè)銀行為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率，這種風(fēng)險管理的方法屬于（）

A.風(fēng)險補償

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險分散

D.風(fēng)險對沖【答案】ACH7B10O7X1G4I7G10J8N10Q7C8P1D7J2D3HW8M6Z7G7Y10P2G10T4F6A7B9B8J3W7N9ZR1E6K4Y8B3B3X1T1U1N4M1K9E6K7A88、下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險分類的是()。

A.人員因素

B.內(nèi)部流程

C.系統(tǒng)缺陷

D.內(nèi)部事件【答案】DCG6C8K8Y10I9J5L6X6H10N6B5P6W7E9N4HO9M3P7I7L5Y5Q4I8S1P9L4H4P3Q3N6ZO6I1H7D8Y5K1J4D5W5B7F5X7A5W10W59、下列可能給商業(yè)銀行造成實質(zhì)性損失，但不屬于操作風(fēng)險事件的是（）。

A.信貸人員未經(jīng)授權(quán)調(diào)整評級指標

B.交易員超限額交易

C.不當言論造成銀行聲譽受損

D.黑客攻擊造成系統(tǒng)中斷【答案】CCO1K4X5L9I10R7G4A5M10K10X7L7J10M9Q1HL10Q7W9H10B9Z5Q1J2R4A10C1N8S4H4V5ZD4E1C6F4Q2C6V9D5H5Z9W9P8U8P1L210、從保護存款人利益和增強銀行體系安全性的角度出發(fā)，銀行資本的核心功能是（）。

A.提供企業(yè)貸款

B.吸收損失

C.防止通貨膨脹

D.贏取利潤【答案】BCS3U7F8Q1B6R7G10J6T8O3K8A1O5M3W3HU7C9G5I4B3L6H3V5R3F4U6E5L1E2J5ZE1Q3D8X3E10Y2A4A10U8S5X8Z7R10F10Q511、商業(yè)銀行所采用的信息系統(tǒng)的()極為重要。

A.適用性

B.安全性

C.前瞻性

D.便捷性【答案】BCK10X7X4L3P9F10T9T10J2K1W1G3D7V8S1HF6U5S9Z10Q10U7K3M6K1F3P8D3U4M4Q2ZI5P1W3F5Y1H5F4W3M6F4C3I6H8V6C912、在影響銀行操作風(fēng)險的外部事件中，政治風(fēng)險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風(fēng)險。以下不屬于銀行面臨的政治風(fēng)險的是()。

A.政府財政政策的改變

B.公共利益集團持續(xù)的壓力／運動

C.極端組織的行動

D.政權(quán)發(fā)生更替【答案】ACR10C6A6E6X9J4K3D1U8B5M3V4M9Y3W8HY2G3M7N1M7A4Z7U5D1F7I5G3Y1O8W2ZT4R9S7I2U9W10H7Z5H4T7O9C2T5R6U713、下列關(guān)于客戶信用評級與債項評級的說法，正確的是（）。

A.在某一時點，同一債務(wù)人可能有不同的客戶信用評級

B.在某一時點，同一債務(wù)人的不同交易可能會有不同的債項評級

C.客戶信用評級主要針對客戶的每筆具體債項進行評級

D.債項評級是在假設(shè)客戶尚未違約的情況下，針對每筆債項本身的特點預(yù)測債項可能的損失率?【答案】BCD8X6N3E10X7W8G8P1I7W7Q7M6T7P3G10HO6V9B4B2G9R7O2S8Y5V5P1F4M3J4G10ZI7C9F7H6B8I3T2N6U5X5J4Z3R9X10U914、假設(shè)某商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理策略是：資產(chǎn)以中長期項目貸款為主，而負債以活期存款為主，則該銀行負債所面臨的最主要的利率風(fēng)險是（）。

A.期權(quán)性風(fēng)險

B.基準風(fēng)險

C.重新定價風(fēng)險

D.收益率曲線風(fēng)險【答案】CCA4L4M5Q5B10U10Q6W3S9R5W4T5W10I2U9HX7A5W9J5U4F2Z6W9N8L10Y5T1L6C2N8ZD3W8S1B4N4Q10Z4T1N9R9O4L6O2K7O315、下列關(guān)于表內(nèi)信用資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重的描述中，正確的是（）。

A.個人住房抵押貸款風(fēng)險權(quán)重為50％

B.對其他金融機構(gòu)債權(quán)統(tǒng)一給予50％的風(fēng)險權(quán)重

C.商業(yè)銀行之間原始期限在4個月以上的債權(quán)給予的風(fēng)險權(quán)重為0

D.對商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對企業(yè)、個人的貨款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予50％的風(fēng)險權(quán)重【答案】ACR1J7H3C8K9S9A7T9T4G2L10G1V6T1Z9HJ4V2H4X5M2O9C9O9A7H8H9L9N2E10C6ZJ10L3P6S1L4T3T7V7N2F1Q1G10Y7W10Y716、在市場風(fēng)險計量方法中，在保持其他條件不變的前提下，研究單個市場風(fēng)險要素的微小變化可能會對金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響的是（）。

A.缺口分析

B.壓力測試

C.返回檢驗

D.敏感性分析【答案】DCB10J4H3X6S5C3F2X10R10E7D8F9D7J5G5HZ2V9T10E4L1S1Q3L2L7V7N2N8C9M5U2ZO9M8W1E5K1C3G6Y4A7P10S2J10C7G8N417、在現(xiàn)代金融風(fēng)險管理實踐中，風(fēng)險規(guī)避主要通過經(jīng)濟資本配置來實現(xiàn)，據(jù)此下列描述最不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.經(jīng)濟資本的分配最終表現(xiàn)為信用限額和交易限額等各種業(yè)務(wù)限額

B.對于不擅長的業(yè)務(wù)設(shè)立非常有限的風(fēng)險容忍度并配置非常有限的經(jīng)濟資本

C.對于不擅長但愿意承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)可提高風(fēng)險容忍度和經(jīng)濟資本配置

D.經(jīng)濟資本的分配依據(jù)董事會確定的風(fēng)險戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好來確定【答案】BCZ2P10T1N4X4W3U7H4D3D4U4C3I4F8O5HL1R1J10X6M10X8J9K3A6B10S8R7C3R5T5ZS9S10P1Y1X2M6C4X10X9F8M1Z3Q8U10M118、某商業(yè)銀行分析要求下屬支行風(fēng)險部門負責(zé)人每年必須按照年初制定的休假計劃休假，休假期間的工作由分行風(fēng)險部門安排人員接替，這項管理要求屬于內(nèi)部控制五大要素的（）。

A.內(nèi)部監(jiān)督

B.信息與溝通

C.內(nèi)部環(huán)境

D.控制活動【答案】CCG9T6P4B8B5X8W1B2E8H3W10M4A2M1I3HR9T1D9W10U2F2S8Y3A6X9N10B7P8S1R6ZK8Y9Y2D4L8I1O5E9U4S7D10B8K8C5E419、（）能夠綜合衡量商業(yè)銀行盈利水平及其所承擔(dān)的風(fēng)險水平。

A.經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率（RAROC）

B.股本收益率（ROE）

C.資本充足率（CAR）

D.資產(chǎn)收益率（ROA）【答案】ACN2I5U9F6B1W8S8Q9V3P5G5C2X8O9J4HT9V7Z4Y4Z4W5D7P9F8Z7D4V5A3W3L4ZG8Z5E8F10E3L10W5Q5Y2I9G9Q5Z3L10H1020、某商業(yè)銀行上年度期末可供分配的資本為5000億元，計劃本年度注入1000億元新資本。若本年度電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為5％，則本年度電子行業(yè)資本分配的限額為（）億元。

A.30

B.300

C.50

D.250【答案】BCM2H3Y8D9D1J1O2W6N1L9L10W3H3H5U9HT1C3H10V10D1L2M10K7N10M10E4J4U5D1A4ZX3O1Y4O1W8E10C5N7I2W9T4Q2H5Z4B421、根據(jù)2002年穆迪公司在違約損失率預(yù)測模型1OSSCA1的技術(shù)文件中所披露的信息，()等產(chǎn)品因素對違約損失率的影響貢獻程度最高。

A.企業(yè)融資杠桿率

B.行業(yè)因素

C.宏觀經(jīng)濟周期因素

D.清償優(yōu)先性【答案】DCI8Z6X8Q10O9E5N5W6C3X9I8T8S8E6R3HN1R7J8B6S4S1K1R9K9V10L10G4S4B3Y9ZD10V2P2V1G6L8U4N1V6K2K2O1Y1E4C722、下列關(guān)于并行期信息披露要求描述正確的是（）。

A.并行期內(nèi)只需披露《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的定性信息

B.并行期內(nèi)至少披露《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的定性信息和資本底線的定量信息

C.并行期內(nèi)不需要同時按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》和《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》計量并披露并表和非并表資本充足率

D.并行期內(nèi)只需披露《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的資本底線的定量信息【答案】BCT5P7O1M7S8J8O6M4U5T3G4E7T3J6G1HA3T3I1D10B7W7V3L1D1Q10H7R10X10R7M6ZV7M4L1Q1D3W6B4Z8G8F6A6Y7K8L5N323、壓力情景應(yīng)充分體現(xiàn)銀行（）的特征。

A.經(jīng)營和收益

B.經(jīng)營和風(fēng)險

C.經(jīng)營和管理

D.風(fēng)險和收益【答案】BCM9S2V2W1A8F8Q4P2F10M7S9J3I5S1D6HP9I10Z3M9Q9B4E1A6S6H2O9R3U5L4H9ZP9J3S6Q10S5M4M10C6T2R5L4X3B9O8H224、保證是指保證人和債權(quán)人約定，當債務(wù)人不履行債務(wù)時，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。下面具有保證人資格的是（）。

A.具有代為清償能力的法人

B.國家機關(guān)

C.學(xué)校

D.企業(yè)法人的分支機構(gòu)【答案】ACS8V9O8T6I6H9O3P2O6K6N9I3U3W8E1HS1T1E3Z3I7L2X7J5J2G6I1O2Q4Z7B1ZB2R1E5P2V5P5L8J4E8C3G6Z3U8I4J525、在國別風(fēng)險的主要類型中，（）是國別風(fēng)險的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人由于本國外匯儲備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯以償還其境外債務(wù)的風(fēng)險。

A.主權(quán)風(fēng)險

B.傳染風(fēng)險

C.政治風(fēng)險

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險【答案】DCJ4Z10V7H7Q2S2Q4A6N6V10B3V10K1J1A9HC2N7D9L9V7O3T3N2L6Y4R2M5I2G7W1ZT4D6Y5K2D7Q8G8X1E10S2K2I2C1N8R1026、假設(shè)某商業(yè)銀行以市場價值表示的簡化資產(chǎn)負債表中，資產(chǎn)A=2000億元，負債L=1800億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為D4=5年，負債加權(quán)平均久期為DL=3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率從3.5%上升到4%，則商業(yè)銀行的整體價值約（）。

A.減少22.11億元

B.減少22.22億元

C.增加22.11億元

D.增加22.22億元【答案】BCV5N3D2S7M1S8Y5E5Y3G10E5F2N5H7W3HY6D4M9R9R2E2U5A6H9V2T9Z7Q8T2H9ZH10M9R4L6Q7X2U5K10C1K4F8X7L2X2X627、資產(chǎn)負債表上銀行總資產(chǎn)減去總負債后的剩余部分是()。

A.實際資本

B.監(jiān)管資本

C.賬面資本

D.經(jīng)濟資本【答案】CCH2V3R7R6N3I3C3J5Q8K2T7I4N6O2K1HO2S3F9E6C1T8U10L2N6T4R9S2E8L7N1ZF5S7I9W5W2N1L9L9C4W6D3F2R10O7R128、如果一家銀行的貸款平均額為700億元，存款平均額為900億元，核心存款平均額為300億元，流動性資產(chǎn)為200億元，那么該商業(yè)銀行的融資需求等于（）億元。

A.300

B.500

C.600

D.400【答案】CCR7C8C5E3L10L6X5W7G7T10V6V6A7I10M2HX9W9W6A4S9X3F3B6O1T3E6W3R5M1Z3ZF8N2A7U4F2B9U9U8F10E7D8U7V7C1B929、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程說法，正確的是（）。

A.識別風(fēng)險因素、評估主要風(fēng)險因素、評估可能性和影響、風(fēng)險優(yōu)先排序

B.識別風(fēng)險因素、評估可能性和影響、評估主要風(fēng)險因素、風(fēng)險優(yōu)先排序

C.識別風(fēng)險因素、風(fēng)險優(yōu)先排序、評估主要風(fēng)險因素、評估可能性和影響

D.識別風(fēng)險因素、評估主要風(fēng)險兇素、風(fēng)險優(yōu)先排序、評估可能性和影響【答案】ACM3K1A5T7J5D1B4F10T10Z2T10M4P6X7U3HG1H7B10A8J5H2T7I5T9Z4Q8X2K4Z5J2ZR7G7B2T10T7N8S10S5D1B4O7P6W9W8T330、在現(xiàn)代金融風(fēng)險管理實踐中，關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟資本配置的表述，最不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.對不擅長且不愿意承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)可提高風(fēng)險容忍度和經(jīng)濟資本配置

B.經(jīng)濟資本的分配最終表現(xiàn)為授信額度和交易限額等各種限制條件

C.經(jīng)濟資本的分配依據(jù)董事會制定的風(fēng)險戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好來實施

D.對不擅長且不愿意承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)，設(shè)立非常有限的風(fēng)險容忍度并配置非常有限的經(jīng)濟資本【答案】ACA9U3O9B3G3K4W8K9Q3M9T3S8G7P7F10HS6H2U3E6K10S4R8U9D1O9J7Z1E1J1P6ZV2D1P9I5E7G8S4D8E5H1D4Z7E8V2H131、（）規(guī)則應(yīng)在嚴格遵循監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)規(guī)定和要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險計量和管理水平來確定。

A.國別風(fēng)險敞口識別

B.國別風(fēng)險敞口計量

C.國別風(fēng)險敞口監(jiān)控

D.國別風(fēng)險敞口評估【答案】BCV6N3L7N9U7Q10A6L10N9W4O5D5T2Q4E9HR9Z1E4Q1Q4D2D1T8O1I6E6A7I7D5K6ZZ10S7G1G2F8Z7E1D4X3Q5H8Q8N6G3Q932、戰(zhàn)略風(fēng)險管理案例——全球曼氏金融破產(chǎn)

A.戰(zhàn)略風(fēng)險管理是一項長期性的戰(zhàn)略投資，實施效果短期不能顯現(xiàn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險管理不需要配置資本

C.戰(zhàn)略風(fēng)險可能引發(fā)其他多種風(fēng)險

D.戰(zhàn)略風(fēng)險管理短期內(nèi)沒有益處【答案】CCV2E10A4P5L5S4H7C1F3V8Z5N3D6K5K7HU1P3H4Y8B1X1O4A3V8G4K4O7O9H6F7ZU9E4Q3X1Q1N4D6B9N2Z7O4Y7P9T8I533、某銀行因為信息技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷導(dǎo)致無法正常辦理業(yè)務(wù)，該操作風(fēng)險的類別屬于（）。

A.外部欺詐事件

B.信息科技系統(tǒng)事件

C.內(nèi)部欺詐事件

D.執(zhí)行、交割和流程管理事件【答案】BCE1K1J1S9I4X8V10U3W7E7F8J2S5T5V4HO4P8M3Y9U4I1I6F10L9T9N3B9W4J6R6ZO9S4D2M2J7A6Z6C7O2T7U9X9F7I2C334、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.高級管理層

C.董事會

D.股東大會【答案】CCC2L2B3F6R3K7Y9N1N5U3Z2D4V10I10O7HZ10W9W6B5W3D2X2L6N2G2K6J4Q1Z9E5ZK3O4D4I2A4U4N9K7F10K1M10Q9I8K8X935、高級計量法(AMA)不僅僅是操作風(fēng)險計量的一種方法，它更是一套完整的操作風(fēng)險管理框架，下列不屬于其作用的是()。

A.促進風(fēng)險管理文化的轉(zhuǎn)變

B.豐富操作風(fēng)險的管理手段

C.優(yōu)化作風(fēng)險管理流程

D.提高操作風(fēng)險管理效率【答案】DCR8M7N3U7E1N10C9K10Q6Z2M1O8P3A9Z9HG3R8V3H6X8D4B3N3C6U4O7W5X8D7M2ZR3L2Q6W8V9F7A9D5N1J4O5D4J7H7T736、下列屬于客戶評級的專家判斷法的是（）。

A.5Cs系統(tǒng)

B.5Ps系統(tǒng)

C.CAMELs系統(tǒng)

D.以上都是【答案】DCM6Z2L3P6Q10D1L6S1D9G7L4F1M5E6T4HX4A7V1L5S7P2T3U2D7R4N9V9C8A1S10ZN5H3Y2L7V1T10I10P7V6K2O4B8W5J4O137、以下不屬于操作風(fēng)險中基于損失形態(tài)分類的是（）。

A.實物資產(chǎn)的損壞

B.資產(chǎn)損失

C.賬面減值

D.其他損失【答案】ACJ1W4L3N9W7N1E8M1D4B8M6Q6K10K4A10HY6O1J3B8V7X8P10U4S4V1S1L7L7Z7X1ZD8Z10U7H3T9V3K9S1K2B1C3R6I9N1F938、下列可能給商業(yè)銀行造成實質(zhì)性損失，但不屬于操作風(fēng)險事件的是（）。

A.信貸人員未經(jīng)授權(quán)調(diào)整評級指標

B.交易員超限額交易

C.不當言論造成銀行聲譽受損

D.黑客攻擊造成系統(tǒng)中斷【答案】CCB6U7T10O10G4F2B1V2G5D8D9V2E2K5P6HG8I6K1F8T7U3A3A7B3I6X1T6J6Q3A5ZR9P9Y3L7L4N2B5N9L2T6M10H1E7D3J739、（）是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負面評價的風(fēng)險。

A.操作風(fēng)險

B.國家風(fēng)險

C.聲譽風(fēng)險

D.法律風(fēng)險【答案】CCQ5E6B9Q1M4Z9H6S2X10K8I2T7M8W5D4HQ1K10C4L7W5G5K3B2K3F5C7R3A9M8A1ZZ7Y3I9A2U2J6R7N6O3T6J5F4U5I1W940、下列關(guān)于留置的說法，不正確的是()。

A.留置這一擔(dān)保形式，主要應(yīng)用于保管合同、運輸合同、加工承攬合同等主合同

B.留置擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損失賠償金、留置物保管費用和實現(xiàn)留置權(quán)的費用

C.留置的債權(quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，債權(quán)人須經(jīng)法院判決后方可以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償

D.留置是為了維護債權(quán)人的合法權(quán)益的一種擔(dān)保形式【答案】CCR10Z8S2Q7K3R9H9H8U8I10Y1K9C9Q7V2HY9G9I7I1C2G1I3E5W8U8O8I2L4E4F6ZZ3M8X10R6E3X7E4H5Z1K10A4R5P10W7W241、下列關(guān)于銀行監(jiān)管的法律法規(guī)的說法，不正確的是（）。

A.在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個層級的法律規(guī)范構(gòu)成

B.行政法規(guī)是由國務(wù)院依法制定的，以國務(wù)院令的形式發(fā)布的各種有關(guān)活動的法律規(guī)范，其效力等同于法律

C.規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限范圍內(nèi)制定的規(guī)范性文件

D.法律是由全國人民代表大會及其常務(wù)委員會根據(jù)《憲法》，并依照法定程序制定的有關(guān)法律規(guī)范，是法律框架的最基本組成部分【答案】BCB2S3F5K3U4X8Q5Z8B8R4Z5C2L7A4A10HW9W10N2C7W1H10S7Q1I10W4P7M4Y6C6M5ZR5T4F8I6I2G9P7X10F6J8V6Q2V10W6I142、遠期合約不包括（）。

A.外匯期貨合約

B.遠期外匯合約

C.期權(quán)合約

D.未到交割日和已到交割日但尚未結(jié)算的現(xiàn)貨合約【答案】CCE1L6Y10V5P4Y10S3Q7J10X7Y9C2P1D5I4HF8P4E1D8G9E3P9R2H7B5M6E1F7J6Z2ZW10R2E8Q3N9H3Y8F8S4L9L10T3D7F2C243、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于（）。

A.11.5%

B.11%

C.8%

D.10.5%【答案】ACR7U3Q9Q4S3J7X5F8A3M2X2I4S7F5W5HH2T8R6M2Z10U9P10B3Z6Y8M2B10V2V2P6ZY8K10G7G9Z7X10Y3J9A1Y4D5D9M7B7Q744、若銀行資產(chǎn)負債表上有美元資產(chǎn)1100，美元負債500，銀行賣出的美元遠期合約頭寸為400，買入的美元遠期合約頭寸為300，持有的期權(quán)敞口頭寸為100，則美元的敞口頭寸為()。

A.多頭650

B.空頭650

C.多頭600

D.空頭600【答案】CCK6Q9B5D4Z4F10E6K5S7M4P7G5G10R4E2HM10C5M8P5K8L10H1C1B5T1U4J7E4R8Z7ZK3G3Y10F9U4K1C2Z7T5A10V8P7G1M2I545、絕對信用價差是指（）。

A.不同債券或貸款的收益率之間的差額

B.債券或貸款的收益率同無風(fēng)險債券的收益率的差額

C.固定收益證券同權(quán)益證券的收益率的差額

D.以上都不對【答案】BCT9P3G7O1X1R7G1T8K7C7W7D9S6K6H3HP2S9A7I4N2Z1Y2C4Y1E4U10U6L10X7L3ZH5C5E7M3C10L9V1B5N10T6K10R8F6M3B946、我國規(guī)定，商業(yè)銀行本外幣合并各項貸款與各項存款的比例不得超過（）。

A.25％

B.50％

C.75％

D.85％【答案】CCW5A10S6N1Y9C8Y9X5R3N10K2W10E3B9I9HE5F3W6C2Z7S10M4L1S6F6N7C9G2D3N5ZN5D1W3W2P4H4K4H9R5N1O6A9O8M7J547、內(nèi)部控制體系和()是操作風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。

A.公司治理

B.外部控制

C.合規(guī)文化

D.信息系統(tǒng)【答案】CCX8E9Q2Z3W7K10J4Y1E2P10C4K10U9V3F10HD4F3Z1C7K7K8V7P9L9H9W3N8M6U4Y1ZM4H6D2C1M5P5J6P8Z5K10J6W1Q10X9K1048、商業(yè)銀行在采用高級計量法計算操作風(fēng)險監(jiān)管資本時，可以將保險理賠收入作為操作風(fēng)險的緩釋因素，但保險理賠收入的風(fēng)險緩釋作用最高不應(yīng)超過操作風(fēng)險監(jiān)管資本要求的（）。

A.30%

B.20%

C.25%

D.15%【答案】BCC4B7I7P4R9M8R1F5D10U6A7F2A3F9V8HP10G4N6J5I1X6X2T3N5W5Q10M3T7G10R5ZD3P3O4N6G2I9H9Y9E6V6D5B8S2P2Z849、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系的要素不包括（）。

A.控制活動

B.風(fēng)險計量

C.內(nèi)部監(jiān)督

D.信息與溝通【答案】BCG10G2J4M2E8V3G10B3M7B9P6L5A4P7Q10HE10X7B4B10P8L4O2E8F1F7O5Q7C6U3X4ZC10H8P1T7O1K3S8X4A4U8C3S2P3C1W350、關(guān)于非現(xiàn)場監(jiān)督與現(xiàn)場監(jiān)督二者關(guān)系說法不正確的是(?)。

A.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查兩種方式相互補充

B.非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查的指導(dǎo)作用

C.現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量

D.通過非現(xiàn)場檢查修正現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果?【答案】DCT5Q6S7K5T2X3W10D3W1Y8B7P7U3B6G6HK4V5F6S4T4Y5W5N8R7B4X6D9A7P8Z3ZN1U6S7D7U1X7U1B9N3M4Y2Q2P4K2P251、下列明顯不應(yīng)被列入商業(yè)銀行交易賬簿的頭寸是（??）。

A.買入10億元人民幣金融債

B.代客購匯100萬美元

C.為對沖1000萬美元貸款的匯率風(fēng)險而持有的期貨合約

D.買入1億美元美國國債【答案】CCM7H5L10K2H2S9L6T6L6B6Z10B9D10V3Y1HA10U8A3D8S8X9P9E9C1L1V5U2I4I5X2ZN3U8X8P1Q5O8O9T9X1W1X2Q5X1T7G552、()是創(chuàng)造公共透明度、維護商業(yè)銀行聲譽的一個重要層面。

A.確保實現(xiàn)承諾

B.確保及時處理投訴和批評

C.從投訴和批評中積累早期預(yù)警經(jīng)驗

D.將商業(yè)銀行的社會責(zé)任感和經(jīng)營目標結(jié)合起來【答案】DCL3H1C9R7B5H2Q5O6K3G5O9P10G8Z1C2HI1S5L2U2D3M5L3E8S8K7L8Q6E3T1K10ZU2L8G6Q6P2Y8A1V10U8W4G8L5O1K3Z653、根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ，普通商業(yè)銀行的總資本充足率不得低于（）。

A.7％

B.8％

C.10.5％

D.11.5％【答案】CCH3B5S3B3G7A3P4N2K1G8S6S3J4T4Q7HG5T7Y5W7X4D6E3Y7D3D2Q4A4P1L1E7ZJ4V2R9A4W5I10K5F10L2A10O7O6Y9H1R854、從商業(yè)銀行()看，流動性可分為資產(chǎn)流動性、負債流動性和表外流動性。

A.流動性風(fēng)險來源

B.流動性資金來源

C.流動性來源

D.流動性風(fēng)險類型【答案】CCS4Y5J6A1R4M3A8X3K10D9V10B10U3B6P8HD9S6H5I4Q4T7I10X6H8O4U9S8Q2L4K3ZR10W8M7U7O4Q7Z4Y4N6T3X2O3M6Q6L1055、商業(yè)銀行的決策機構(gòu)是（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.風(fēng)險管理部門

D.高級管理層【答案】ACK7D9Y2D10O6T4L6S7D6K8N5Z4T1K7E2HV7Z1Y6S3I7V5F1W3L5C6Z1G6H10H6Z7ZJ4K3J5B10J8D10W8V4S2R4U6J9Q5K7X456、2020年9月，我國宣布二氧化碳排放力爭于（）年前達到峰值，努力爭?。ǎ┠陮崿F(xiàn)碳中和。

A.2030，2060

B.2020，2050

C.2030，2050

D.2020，2060【答案】ACW6V10H5O5V4G7H3E8V3C2B10R5J3A1M3HZ3O6A3X7R1W1J3M1F10E3A3D1I10N4M4ZC6I3K1T6R2M4T9G9F8O4X8B2M1W2Z1057、下列不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險識別的層面的是()。

A.技術(shù)層面

B.宏觀戰(zhàn)略層面

C.中觀管理層面

D.微觀執(zhí)行層面【答案】ACR7H3O2I3V3I9Q2O4I1Z4C5F6U4B10T9HN10B6M10C5D7R10U8A8G3T2P2V5J5Z2O2ZP2I5A2S3K3M4C8Z2R10G8J2I6F3H8G758、（）指的是自期權(quán)成交之日起，至到期日之前，期權(quán)的買方可在此期間內(nèi)任意時點，隨時要求期權(quán)的賣方按照期權(quán)的協(xié)議內(nèi)容，買人或賣出特定數(shù)量的某種交易標的物。

A.歐式期權(quán)

B.平價期權(quán)

C.美式期權(quán)

D.買入期權(quán)【答案】CCB10U2X2J5S5N4L10C3J1R5B8S10T5U5C10HI3U3C1H8J8L6V6G4D10G5U3N9R1S4W1ZI1U6C3U4O3I3S4D10B10U5K4E5L8A6A759、下列對于總敞口頭寸的理解不正確的是（）。

A.累計總敞口頭寸等于所有外幣的多頭與空頭的總和

B.總敞口頭寸反映的是整個貨幣組合的外匯風(fēng)險

C.凈總敞口頭寸等于所有外幣多頭總額

D.短邊法計算的總敞口頭寸等于凈多頭頭寸之和與凈空頭頭寸之和之中的較大值【答案】CCJ1I6Q6F6K6G4Z9D1Z7I3B5U8A2J1H3HN8Q10Y1W4O10K4O6W8V5B4I7Q9Z6Q8G1ZB7L1I7G3I3I3W8M2O6O3E5U5D7H10K1060、以下關(guān)于VaR的說法，錯誤的是（）。

A.VaR值的局限性包括無法預(yù)測尾部極端損失情況等

B.VaR值是對未來損失風(fēng)險的事后預(yù)判

C.VaR的計算涉及置信水平與持有期

D.計算VaR值的基本方法有方差一協(xié)方差法、歷史模型法、蒙特卡羅模擬法【答案】BCY7U9N5Z4I2C10L4G3C4E1F9S8E6Z1X5HR7D8V10Y8L10J4D6O9T7I8Y5Y8V3A6F8ZX1R7G10U4E5M5E9B3R4F6P9N7N10U3E1061、債務(wù)人或交易對手未能履行合同規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險屬于（）。

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險【答案】ACP2H10E9X10F7Y8M10Z9J2J9D4K6P6L10N3HC1E1V1K6H10Y5N1Z2B10Y5P9J2V10O3M7ZF5T2U5K4W7I5Z7X8C9B9I7R9O8H8J462、以下不是集團客戶授信限額管理“三步走”的是（）。

A.根據(jù)總行關(guān)于行業(yè)的總體指導(dǎo)方針和集團客戶與授信行的密切關(guān)系，初步確定對該集團整體的授信限額

B.按單一客戶的授信限額，初步測算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位(含集團公司本部)的最高授信限額的參考值

C.分析各個授信單位的具體情況，調(diào)整各成員單位的授信限額

D.使某些成員單位的授信額度之和控制在集團公司整體的總授信限額范圍內(nèi)，并最終核定各成員單位的授信使用限額【答案】DCW2I4H10H4S4H7C5V9S6S8T8Y2Y8Y9P2HD3W1S6V3H3T5F7T5E10C3N3A7Q8F2O1ZB3O1Y9P4W6J3A4Q8C3F4R3L9O3F6Q263、商業(yè)銀行采用信用風(fēng)險內(nèi)部評級法初級法時，除了回購類交易的有效期限是0.5年外，其他非零售風(fēng)險暴露的有效期限是（）年。

A.3

B.2

C.2.5

D.5【答案】CCL5A7Y1X1H8D5B3W1I9P8I8O5H6B5J6HJ8E2M9X7W3L4X5B9G9D6V1B10B9M4S3ZK7Y8Q4G8A1P8U1X1A3R10K10N1Z7C2J164、以下（）不屬于造成系統(tǒng)無法正常辦理或系統(tǒng)速度異常的因素。

A.信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運行

B.信息科技系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)

C.信息科技系統(tǒng)安全管理

D.信息科技系統(tǒng)人員操作【答案】DCJ10A8U8O1S4J7W2V8C8R2P1L5U5Z7E1HH3U1L1F3B5U6T1E6K6L7J2S3V5M8B5ZP3O10A2K10V5I9V3B6B10T10H7Y1P3L5Y465、大量存款人的擠兌行為可能會導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（）危機。

A.流動性

B.操作

C.法律

D.戰(zhàn)略【答案】ACX6D2K8N8X9Y9L2L2R2E6S9W6T6Z4U4HM1R10S8N7F3G2J1Y2T1I7O3L2R9A5V7ZB2W9Z1V10M3L3B1X2S1P10V2L1L10D9R166、償債比例指標衡量一國短期的外債償還能力，這個指標的限度是（）。

A.20％～25％

B.15％～25％

C.25％～35％

D.20％～30％【答案】BCD8W3A5E8Q10J8I8X8U8V1L7S6U4T2P5HW7H4K8D3H4H8K1P2Z7I9F3C8I8E2G5ZW4U6F10M4G3L10B1I10K5T9R5J10U2P10W167、下列屬于行業(yè)風(fēng)險分析的是（）。

A.技術(shù)進步

B.行業(yè)監(jiān)管政策和有關(guān)環(huán)境分析

C.環(huán)保意識增強

D.自然災(zāi)害等【答案】BCP4T4S6N8K9L3I1S1P2X5C9K2W5B3F8HU8Z4P9K9A3T2K10B7Q9A2N9T4R4N10X2ZU2J6M8S1A6O7C4U5P2I4F1S4I7F4N668、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險的表述，錯誤的是（）。

A.操作風(fēng)險廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域

B.內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件均有可能造成操作風(fēng)險損失

C.一起操作風(fēng)險損失事件僅對應(yīng)一種形態(tài)的損失

D.內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險表現(xiàn)為流程不健全、流程執(zhí)行失敗、控制和報告不力等【答案】CCT5T2O8S4F1D5M9I8S1P3S8O5Q10S8E7HG6R8E6T10B4L3L1Z6N6L1R3A9O8F10C8ZF2Q2K3C6D5J10J2W7H8D4J2E4Z9N3P369、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應(yīng)當遵循的基本原則不包括（）。

A.依法原則

B.公開原則

C.公平原則

D.公正原則【答案】CCG4V9H6F9S10E7K7B10P9C9F3D8L10A8T8HP8L9Z1R4Z6B9I4L9Y10T2V6I2E2Q10U7ZE10A6Q5R2J10L8B9C3F9L1Y3A10V1I4K870、商業(yè)銀行的（）承擔(dān)操作風(fēng)險的直接責(zé)任，并負責(zé)操作風(fēng)險自我評估的實施與優(yōu)先排序。

A.合規(guī)部門

B.董事會風(fēng)險管理委員會

C.業(yè)務(wù)部門

D.風(fēng)險管理部門【答案】CCR5N10P9C8S10X8G2U1W2O4U8V2N7N9D1HB5B10W6W9Y6Y5M7H3Q2J7V3C7K6P3M3ZX10A1V4A6C4A8H3V6H7B4G8U8Q10B6B771、在戰(zhàn)略風(fēng)險評估及實施方案中，對于影響顯著，發(fā)生可能性較高的風(fēng)險，對應(yīng)的戰(zhàn)略實施方案是（）。

A.盡量避免，高度重視

B.必須采取管理措施，密切關(guān)注

C.可以接受風(fēng)險、持續(xù)監(jiān)測

D.接受風(fēng)險【答案】ACV9F7G3R2P2T1B6T1L5Q9F6I10X8C1A8HK7S7T9X7F9P3G4R6C4Y2A7Q10V8I10Q10ZL1E10L9Z4F3U5R7S8G9Z9E7S7Z8W1I872、假設(shè)某商業(yè)銀行2010年6月末交易賬簿利率風(fēng)險VaR值為552萬美元，匯率風(fēng)險VaR值為79萬美元，如不考慮股票風(fēng)險和商品風(fēng)險，則這家商業(yè)銀行交易賬簿的VaR總值最有可能為（??）。

A.等于631萬美元

B.大于631萬美元

C.小于631萬美元

D.小于473萬美元【答案】CCR4L1Q4X1L7V7O9R10R3B9C5N6M6B10K6HV8J8H1F9A2Q5Z8C10W10Q2M6B4N7V3L7ZM4R1H3S2J2E6X8Q1N9R2T8P6K9A7Y1073、收益類指標反映的是（）。

A.反映銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風(fēng)險類型的接受程度為零

B.反映銀行對不同風(fēng)險可以接受的水平或程度，一般包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及聲譽風(fēng)險

C.反映銀行收益水平，主要有收益波動、經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后收益、每股收益增長率等

D.反映銀行希望維持償付能力、維持持續(xù)經(jīng)營能力的資本水平，主要有一級資本充足率、核心一級資本充足率等【答案】CCZ9R4C10P9X6F2D2O1L5B6N10Z5O8W5H1HB2G2T7T1A1S6B3C10Z10Q6G1U6C8T1B6ZJ3M2Z1A9G4O4I6O1L8P9C3U4D7L1N174、在監(jiān)管實踐中，（）監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立，持續(xù)經(jīng)營，市場退出的全過程，也是監(jiān)管當局評估商業(yè)銀行風(fēng)險狀況，采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。

A.杠桿率

B.流動性覆蓋率

C.貸款撥備覆蓋率

D.資本充足率【答案】DCK8L3E2J9O3Q3W7Z7W6E2Z4Y2L2H10I7HQ6D9D5F9N10R5W9I7N4U10A3J3Y1B5L2ZL4U7G9H3Y3G7S5W1H4K1C3P7O6O1V675、專家判斷法中與借款人有關(guān)的因素不包括()。

A.聲譽

B.杠桿

C.收益波動性

D.經(jīng)濟周期【答案】DCS8A7E4O7I5P10U2U5A3T8D2D2E7I10S8HQ4H7D4Z9B1A3Q10G4I6V3C10N9D4U2X3ZN6K3G8E6A10A1W1X5Z8V4Q5T10S3X3E276、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行在資本規(guī)劃中，應(yīng)優(yōu)先考慮補充（）。

A.其他一級資本

B.核心一級資本

C.儲備資本

D.二級資本【答案】BCW7G7L1H7D9E2P2Z5Y8P2W7K1I1K3R10HB8V4Z8M7M2K1O4J1P2O3C6D10T7E9G9ZI8O6B9C10M3X7V4A4B3V10D10O4X8X3Z877、下列關(guān)于財務(wù)比率的表述，正確的是（）。

A.盈利能力比率體現(xiàn)管理層控制費用并獲得投資收益的能力

B.杠桿比率用來判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力

C.流動性比率用于體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力

D.效率比率用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力【答案】ACA2E2Z2D5E4J8T8Y10V4C5V7M8Q5M4K9HG7W6W7Q5C1A5Y10P6D6G4B9M10O1Q1Y9ZV6L6Z1X3W3V6L1K9V4Z1I4T3P10Y4Z278、下列關(guān)于信用風(fēng)險的說法，正確的是（）。

A.對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源

B.信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

C.衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險造成的損失不大，潛在風(fēng)險可以忽略不計

D.從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失?【答案】DCB8Z4H10F3S9I5Q6E7N10T6Z7N10H10O8H7HJ8L4U5W4A4H4A6H4I1K4I5G5R8D7S1ZO5O2A9C3P1U4C5B7G2T1T5A7W5I7G279、在國別風(fēng)險的主要類型中，最基本和最重要的是（）。

A.主權(quán)風(fēng)險

B.政治風(fēng)險

C.傳染風(fēng)險

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險【答案】DCC4R9O2X3R2X7N10M10V8B5I8B8E5I8R8HD10X5G8Y6R5K10S6S4K4V5O1L10V6D4M10ZM6R7T7T7B7N10P10M6N4U2E7E8A1Y1R880、如果商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分散于負相關(guān)或弱相關(guān)的多種行業(yè)、地區(qū)和信用等級的客戶，其資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險一般會（）。

A.不變

B.負相關(guān)

C.增加

D.降低【答案】DCY6O8Z7L3W9E6K9T2U7T8B9L8S1F8N7HC6B3E5J5A8E5W1Q6F7M6I6Y7H9E10N2ZG8A8I4D10X1I10X6N4U10J7W7Z9Y4O4O1081、不良資產(chǎn)／貸款率等于()。

A.(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)÷各項貸款×100％

B.(次級類貸款-可疑類貸款-損失類貸款)÷各項貸款×100％

C.(次級類貸款-可疑類貸款+損失類貸款)÷各項貸款×100％

D.(次級類貸款+可疑類貸款-損失類貸款)÷各項貸款×100％【答案】ACF2O9K6P7E2D2Y9J5C8V3E8I4D8Y8B8HJ4Q5I5W8I1Q3K2G3E6G10D8C6V1U2Y3ZW9Y3C5C7X6S3Y2M7D3O5O2U1C1C9J682、風(fēng)險事件：為增強交易對手信用風(fēng)險資本監(jiān)管的有效性，推動商業(yè)銀行提升衍生工具風(fēng)險管理能力，銀監(jiān)會于2016年11月28日對外公布《衍生工具交易對手違約風(fēng)險資產(chǎn)計量規(guī)則(征求意見稿)》，要求商業(yè)銀行將交易對手信用風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理框架。

A.在標準法下，每一筆交易的風(fēng)險暴露將映射至其含有的風(fēng)險因素中

B.較常用的計量交易對手信用風(fēng)險暴露的方法有現(xiàn)期風(fēng)險暴露法、標準法和內(nèi)部模型法

C.現(xiàn)期風(fēng)險暴露法和標準法均適用于場外衍生工具交易違約風(fēng)險暴露的計量

D.對于不滿足利用標準法，但希望提高風(fēng)險敏感度(相對現(xiàn)期風(fēng)險暴露法)的銀行，可以采用內(nèi)部模型法【答案】DCQ6H3S1N4C7X7T3C3L6R5K4F9C6Q3G2HD8L1O5O1I1M8Q5G6R6M4W8G4F1F8V2ZG3O8C9M5G9Q8V1Q4U3W4J6F1U10G6D783、中央銀行正在實施緊縮的貨幣政策，基準利率水平不斷提高，從宏觀的角度看，在該貨幣政策的影響下，通常會使（）。

A.潛在借款人的風(fēng)險水平下降

B.所有企業(yè)的違約風(fēng)險有一定程度的提高

C.借款人承受較低的風(fēng)險

D.所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高【答案】BCG9W3K3C8L9P10D6H9I1I3E5Z6W2B1G8HE3D1B1K3D9G9E10C4M5K1J1N7L3L8A3ZC3A4H4A7J7X1W8Q9L7X5J3U5O2X9O784、下列關(guān)于市場風(fēng)險價值（VaR）和預(yù)期尾部損失（ES）的表述正確的是（）。

A.置信區(qū)間發(fā)生變動時，VaR隨之變動，但ES不變

B.ES是一定置信水平下，超過VaR值水平的潛在損失均值

C.2019年1月《市場風(fēng)險的最低資本要求》采用VaR代替ES

D.VaR和ES計算，都需要基于正態(tài)分布假設(shè)【答案】BCF5O6D1Q1X3X5V10F10K10S8U1G2Y2K3I6HC4Q7C5U10B5J8D8Z10A6K3K1T2L2X6Z2ZJ3E4V3V2O6L5S4B7G2J8U3O6K9G3C185、下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)負債久期缺口的分析，正確的是（）。

A.久期缺口與利率風(fēng)險沒有必然聯(lián)系

B.久期缺口絕對值越小，利率風(fēng)險越高

C.久期缺口絕對值越大，利率風(fēng)險越高

D.久期缺口與資產(chǎn)負債比率沒有必然聯(lián)系【答案】CCD5E10G6Z5G9V4X7E10B2Y6J10U8E6F3F3HZ1I4R10E8H7X2M2W10S7L9I9N9D10Q4O2ZY8T10S5P9J6J1J7Y4D9M5N8C3T7V4T1086、商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機構(gòu)，并根據(jù)該機構(gòu)提供的調(diào)查報告，與某企業(yè)簽訂了一份長期有抵押貸款合同。之后由于經(jīng)濟形勢惡化導(dǎo)致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為，同時商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價值嚴重貶損。在這起風(fēng)險事件中，（）應(yīng)當承擔(dān)風(fēng)險損失的最終責(zé)任。

A.貸款審批人

B.貸款企業(yè)

C.專業(yè)調(diào)查機構(gòu)

D.商業(yè)銀行【答案】DCE1N8Y6V7I8Y6T7X6A10M5O4Z7C7R2E6HF2G7P5S9S7X3H9Y10S3R3S5H6C10J2B7ZF6B3Z6B9T7Z2M10R4P9T9D2T5M5M4E687、單一的資產(chǎn)風(fēng)險管理模式和單一的負債風(fēng)險管理模式均不能保證商業(yè)銀行安全性、流動性和效益性的均衡。在此情況下，()應(yīng)運而生。

A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式

B.負債風(fēng)險管理模式

C.資產(chǎn)負債風(fēng)險管理模式

D.全面風(fēng)險管理模式【答案】CCJ6A5R8D10B9R6X4S3J8U10I5S5N8P7C9HQ4B2K9H7N5H2R6D3U8U4I10C1L5Q10U10ZN5F8H9S9D4M3H3R5R8Z3E5N7Q8C4Z188、下列不屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險控制措施的是（）。

A.利用金融衍生品對沖市場風(fēng)險

B.對總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定限額

C.利用經(jīng)濟資本配置限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)

D.采用自我評估法評估交易風(fēng)險和預(yù)期損失【答案】DCX1P1L4Y7Q9C7U3Y3D5J9B8C9K4T5E4HM6J4L8I10H2D1F10H1G8A6P5R5R2C2V10ZA4O8Y4Q5X8R8F3E2Z1H8H3X2R2V10O289、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會

B.高級管理層

C.董事會

D.股東大會【答案】CCF1K9L1E2M9Q6Y5C7L9E2F3P4Y10D5L7HQ7P3K4E5R8A2T6I7Q10N9G5Y5I10E6O10ZV5L3W5P10H8I9Q6X8C2G10T2X9X5G6H490、風(fēng)險限額管理不包括（）環(huán)節(jié)。

A.風(fēng)險限額設(shè)定

B.風(fēng)險限額監(jiān)測

C.超限額處理

D.風(fēng)險限額識別【答案】DCW2C3G5C8L4M3O6M3I1N6T3F8W9H2N10HJ6K4T1G8Q4O8K5B6P7X3H4K4Q5Y8I1ZS2I3B8E4I2J4C7Z9B10H5T1J5M10C3I691、金融資產(chǎn)的市場價值是指（）。

A.金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價值

B.在評估基準日，自愿買賣雙方在知情、謹慎、非強迫的情況下通過公平交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的預(yù)期價值

C.交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債券價值

D.對交易賬戶頭寸按照當前市場行情重估獲得的市場價值【答案】BCF1C6V1K10E8P6K1X4P8S10L4X8Q10V7F8HX8T2H8K1W4Q8T4U10O8T4Y5I7J5Z9P4ZD6Y3W10W8E8G9P9Q4D9J6T2W9X5I5H192、根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ，普通商業(yè)銀行的總資本充足率不得低于（）。

A.7％

B.8％

C.10.5％

D.11.5％【答案】CCX8Q10Z4X2W8C4P2W7L6M5U7O9L3P9G3HY1F9M2F5A1M7F8U2G10L2M5H4M2E7U7ZO8X7V4W3N2A6I1R7B1G9Z9I2P1M1L893、假設(shè)某商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)總額為300億元，若所有借款人的違約概率都是2%，違約回收率為30%，則該商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的預(yù)期損失是（）億元。

A.6

B.4.2

C.9

D.1.8【答案】BCX2O10B6P2P8O10V1A3I10H2F5X9Y5A4O10HU7J4Z9X9S10R5A3S4J2T1T10X8U3J3W6ZZ6X3L4F5Z1D1Z9W4M3N7T6B8U4Y1J994、以下不是集團客戶授信限額管理“三步走”的是（）。

A.根據(jù)總行關(guān)于行業(yè)的總體指導(dǎo)方針和集團客戶與授信行的密切關(guān)系，初步確定對該集團整體的授信限額

B.按單一客戶的授信限額，初步測算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位(含集團公司本部)的最高授信限額的參考值

C.分析各個授信單位的具體情況，調(diào)整各成員單位的授信限額

D.使某些成員單位的授信額度之和控制在集團公司整體的總授信限額范圍內(nèi)，并最終核定各成員單位的授信使用限額【答案】DCA8X10L9H1H4P1I10X8W4T7N7Y3D7L7U7HE4Y8M9W3P2Y9L9V5G1E2K6J3O9G2B1ZA2C1E7Y5Y9T9D6P8J3J7T8F1P3O8L895、下列不屬于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)的是（）。

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.交易和銷售

C.零售銀行業(yè)務(wù)

D.公司金融【答案】ACQ10Y9F8A2X4M2X3F10W7B3G2R4K3T2W10HA9Y9S8I1U10M2N6Q6J5X4W2G9I6J9H8ZM7C6T1L6E2M9F9X9R6I10N6Q6Q3N8O896、監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（）。

A.能夠滿足內(nèi)部需求以及監(jiān)管問詢的要求

B.要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應(yīng)監(jiān)管要求變化，適應(yīng)組織架構(gòu)變化和新業(yè)務(wù)

C.銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個集團的所有重要風(fēng)險數(shù)據(jù)

D.銀行生成的匯總風(fēng)險數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對性地滿足壓力／危機情境下風(fēng)險管理報告的需要【答案】CCE8S7R7K8G8T2R6B3O7A4G7H3E7T5S9HJ5O7N6V4Q2G2W8W10P7N2C6M2C2W8N4ZT8Z4S8D5V8J4B4A2K6N4A4W10V8F5G797、我國規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）。

A.25％

B.30％

C.50％

D.75％【答案】ACI10H10V2H3Q6H2S10A5O3T4J5Q5D2I7A4HG6Q2S5Q3Z8E10F7A9M1W2P7S3N5U2H3ZN7U8Y6V6C10R6N4S4E10H10T1D3G6U2D798、假設(shè)某商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)總額為300億元，若所有借款人的違約概率都是2%，違約回收率為30%，則該商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的預(yù)期損失是（）億元。

A.6

B.4.2

C.9

D.1.8【答案】BCK4H7U9F6T5R6Y6Q1S9C5I1U5K9U8C8HQ6B4T5T8W9K6P10Y5I6T7V6P5U5U5J10ZL2X9I5H1G3G4Q1O4V3H5A6P2E9W10C799、下列選項中，商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)為（）。

A.擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程

B.建立適用于全行的操作風(fēng)險基本控制標準

C.協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險

D.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理評估方法，識別、監(jiān)測本部門的操作風(fēng)險【答案】DCJ2O10N5D2E9G9H4N2J8S3T7I9Y3J2T2HF9P4C2E8D1N7O8O8F4M3C5W4F2F6M10ZS9Q9Q9U8C7U2E2T7J2G6E6W10U9A2G2100、壓力情景應(yīng)充分體現(xiàn)銀行（）的特征。

A.經(jīng)營和收益

B.經(jīng)營和風(fēng)險

C.經(jīng)營和管理

D.風(fēng)險和收益【答案】BCI10X1M8U4M4M5W6Z8T10T9T7P10Y1R6L3HH8R9O4V9Y8Y1P1V7Q6V8N9M1U10A7G3ZX6P3E3G1X10D6C1J8X6L3N7T10X9R5O1101、下列關(guān)于風(fēng)險遷徙類指標的說法，不正確的是（）。

A.該指標是一個靜態(tài)指標

B.該指標表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率

C.該指標衡量了商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度

D.該指標包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率【答案】ACW2K8L6Q5K9F3Z6E7M6J8O3V2X10T6D9HM9C2C8L5R9U7J10A2I1X1F1F7Y3G1P6ZY10K1H6W8R5O7E10T6Z6G6H4Q8F10X8G6102、()是交易的一方按約定價格買入或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款在合約訂立后的兩個營業(yè)日內(nèi)完成。

A.遠期

B.期貨

C.即期

D.互換【答案】CCQ10X6S3M1Y8S5X9C10F5L5U6U5T6G4L4HP7J1P5I9Y9L2W9Y6P10I7Q9U2B8Y7L1ZO8C9R5Z10T10E10D5Y8M10U5G7F7O8Z5M3103、計量市場風(fēng)險時，計量VaR值時通常需要采用壓力測試進行補充，因為（）。

A.VaR值只在99％的置信區(qū)問內(nèi)有效

B.壓力測試提供一般市場情形下精確的損失水平

C.壓力測試通常計量正常市場情況下所能承受的風(fēng)險損失

D.VaR值反映一定置信區(qū)間內(nèi)的最大損失，但沒有說明極端損失【答案】DCQ4Y9B7V4J3O3D7S9N2B5D5Z1B3G2F9HE4T9W9R9R6A7F2K1O2Q1V9Z8I7U6H8ZC2L8W2O2T8V5D6C10S10S10F2K8T1X2C3104、()是創(chuàng)造公共透明度、維護商業(yè)銀行聲譽的一個重要層面。

A.確保實現(xiàn)承諾

B.確保及時處理投訴和批評

C.從投訴和批評中積累早期預(yù)警經(jīng)驗

D.將商業(yè)銀行的社會責(zé)任感和經(jīng)營目標結(jié)合起來【答案】DCY6L7T3J8V2D5Q2Q3A8Q8D4T2A1H2Z5HM10D8L4L8A9V2Q8Y10Z1Z1G3G7F7C3F7ZJ8J3Y2J7Z7B8V5G7V6F3L2V6Y3Z4E8105、監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查的重點不包括（）。

A.市場競爭狀況

B.業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性

C.資本充足性

D.風(fēng)險狀況【答案】ACK6M8M8L2X7U6J9Y2P8G10G3I8H7J10B2HA4M6X4W1F3E4P7W2Q8J4W1I2C8I9D3ZR3O8D8G1X9P8T5G9S10N6R5L9T2W10M3106、中央銀行正在實施緊縮的貨幣政策，基準利率水平不斷提高，從宏觀的角度看，在該貨幣政策的影響下，通常會使（）。

A.潛在借款人的風(fēng)險水平下降

B.所有企業(yè)的違約風(fēng)險有一定程度的提高

C.借款人承受較低的風(fēng)險

D.所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高【答案】BCS5P9X9I3T5P3P10L7R2K3Q2C2A6N7S1HE1Y6S10R2I4J2Z10Y4J2W4J4W3V8B6X3ZH8X6M1W5E2V9Z7U1L6H1D2A6B1P2M7107、在風(fēng)險管理方面，（）對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.風(fēng)險管理部門【答案】ACK4A8X6A7L7Y7E5T9P9L8D10C9K4V10Z2HT3U6Y5G7R1D6K3G1F5I5T8D3F10U4B10ZF4Y9B10V2S1E4X5U2V4Y10D2S6P2I4H6108、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險計量的表述，不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.銀行在使用量化模型計量風(fēng)險時，可能產(chǎn)生模型風(fēng)險

B.風(fēng)險計量可以采取定性、定量及兩者相結(jié)合的方式

C.監(jiān)管機構(gòu)鼓勵銀行采用初級方法計量風(fēng)險

D.風(fēng)險計量包括對單個風(fēng)險、組合風(fēng)險及銀行整體風(fēng)險的評估【答案】CCK8E3F6N7R7W1R10Q8F4D2G1H7Z3O9A10HC7T6C5B7D6T10A5S9G10J8A3N10O1E5X2ZG7U2D9G10B2U1V1F3Q3H5U6F4Q5Q6E6109、戰(zhàn)略風(fēng)險管理案例——全球曼氏金融破產(chǎn)

A.信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險

C.聲譽風(fēng)險、國別風(fēng)險、市場風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險、國別風(fēng)險、聲譽風(fēng)險【答案】ACI2C9N3N4V10S4J5O3L7E7V1W10W10A1U7HC10I8J9B10E3Z5A10I3J8P3Y9D3L7Y7P8ZE7V5S9T7P7Z7H3Q4C6S9K3V9O2Y7O4110、假設(shè)某商業(yè)銀行外匯交易業(yè)務(wù)的VaR（每10日、99％置信水平）已經(jīng)確定，則該交易業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險監(jiān)管資本最不可能為（）。

A.4.0×VaR

B.4.5×VaR

C.3.0×VaR

D.3.5×VaR【答案】BCC8F2U2D4N5H1D2Q5W10T3W10Y5Y1T1K6HS9E4D6P5Z10M5O10H9X2O9R9U10H7G2S10ZR6H5D1P7Z3Z1B1Y4M3Z4N8Z8G6Q5V5111、假設(shè)某商業(yè)銀行市場價值表示的簡化資產(chǎn)負債表中，資產(chǎn)A＝2000億元，負債L＝1800億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為DA＝5，負債加權(quán)平均久期為DL＝3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率從4％下降到3.5％，則商業(yè)銀行的整體價值約（）。

A.減少22.12億元

B.減少22.22億元

C.增加22.12億元

D.增加22.22億元【答案】CCM10H9F4W5P9Y1S4D2M9T9Q7Z2M4C4M8HP8A10B7Z7W3L8U9D1C9M4T7C8V3T1D3ZH7Q10T5T8O6S2E2Q2V2Z9U1N10X2W3M3112、對單一法人客戶的管理層分析重點考核的是（）。

A.管理者人品

B.管理者誠信度

C.授信動機

D.以上都是【答案】DCC2J8J8X10S10Z8X2J4Z1K2T7Q7C2G4V9HE5I5U10O4X8K2J5M4W9Z4F10I3D10K4D3ZF6L1V10Y9G5T5D4Q1J10G7W5X9D5K3U1113、商業(yè)銀行的下列風(fēng)險評級中，評級結(jié)果不包含違約概率的是（）。

A.國別評級

B.主權(quán)評級

C.法人客戶評級

D.個人客戶評級【答案】ACD5T3F3M7F4I5C9E4Q6O3C9V5U3Q6G1HY1R5H2T5F9S8O3J9Z2J3W7N3E7Z4H10ZR2E1O10U5R10V2L8B2T4R9D10Q4S7U7Q1114、凈穩(wěn)定資金比率指標的觀察區(qū)間為一個年度，有助于抑制銀行使用期限剛好大于流動性覆蓋率規(guī)定的（）日時間區(qū)間的短期資金行為。

A.15

B.30

C.45

D.20【答案】BCM7Q3H6C4B1A1P5Z9L4A5U9K8D10X5B3HG5X5W5K5A10Z3L2G6U5B8N3N7B9J9Z4ZK5X1D5P4G4U5P8A5T7W5U8E5C2Z6Y1115、國際商業(yè)銀行用來衡量商業(yè)銀行的盈利能力和風(fēng)險水平的最佳方法是()。

A.股本收益率

B.資產(chǎn)收益率

C.經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法

D.風(fēng)險價值【答案】CCE1F9R8A4V8S10J6W2G8Z3Q6H8J7J1J8HE9U10E8X1C9H5C7B4E8G6R9H4F1W10J4ZW6T8T10F9Y10A3E2I7B9B2C10T1Q9Z1L6116、采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險資本時．商業(yè)銀行持有的其他銀行的次級債務(wù)工具的風(fēng)險權(quán)重為（）。

A.100％

B.20％

C.0％

D.50％【答案】ACW8A2N4Z10R4S5L1D10Z1Y4K8W4T8O9B9HG3C5V8T7U10Q7C7X10Z10Y6W1V2Z5X9P4ZQ8L9V8W3E2Y10D4X2D7S7V4F7X5D9L2117、以下關(guān)于期權(quán)的論述，錯誤的是（）。

A.期權(quán)價值由時間價值和內(nèi)在價值組成

B.在到期前，當期權(quán)內(nèi)在價值為零時，仍然存在時間價值

C.對于一個買方期權(quán)而言，標的資產(chǎn)的執(zhí)行價格等于即期市場價格時，該期權(quán)的時間價值為零

D.價外期權(quán)的內(nèi)在價值為零【答案】CCV1M2U6P10S7J6L4J6D5D6H3P10M4N5I2HV7F8N10O5H1Y7B7P5W9L4N10B6G9D4H10ZL9Q10B6P3V4N10R9F2O6E10H8D6F8Y5C4118、在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當局必須強化信息披露監(jiān)控機制，下列說法不正確的是（）。

A.日常監(jiān)督機制主要針對商業(yè)銀行信息披露的行為、特點，進行有效、穩(wěn)定的信息披露監(jiān)督

B.懲罰機制使商業(yè)銀行能自愿、真實、及時、準確地按照市場規(guī)則披露信息

C.法律賦予監(jiān)管當局的責(zé)任越大，監(jiān)管者的能力越強，揭示的商業(yè)銀行信息披露的動機越強烈

D.懲罰機制要求信息披露如果不符合要求，必要時可要求增加信息披露的內(nèi)容甚至重新進行信息披露【答案】BCO6D8N7A3D10T4F3B5O3T5D2I4G4Z6G3HX6M7F7O8R3W7H4B8Z5F10H4L9K10N4M9ZM7E5D6S3B1L10D2F4S4T3K1Y3V5N1B5119、以下不屬于商業(yè)銀行可能面對的市場條件的是()。

A.異常

B.正常

C.最好

D.最壞【答案】ACY7Y2V5I10V4V6V7R6R5R4U9D10X1O6V5HS8T8S2J6Q2A9Q2T2L5U1O9M3N6M10Z4ZO9P4X6X8G8U2A8U3I8Z2B8V8T10V6P3120、風(fēng)險分散策略的成本主要是()。

A.分散投資過程中增加的各項財務(wù)費用

B.分散投資過程中增加的各項管理費用

C.分散投資過程中增加的各項交易費用

D.分散投資過程中可能造成的損失【答案】CCZ5A1Y1D4U10L6I9R8N8X1F5K8M5I6U3HQ8T9C3C9E10Y7K1Q4P3B4M6E7C7C9B4ZR9K4Z6D5P8T3I1Y8B8F6V3Q4K8B10L8121、下列降低風(fēng)險的方法中，（）只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險規(guī)避【答案】ACI3J2E4K2N8J7O2L10E7P10G3E7L3O4V4HC9R5H10A2F4U10X8A1M2O5A6V9H4M4X5ZX10A5S7Q8J7P5P1L8J9P4U8Z9U7F6E7122、下列關(guān)于市場風(fēng)險價值（VaR）和預(yù)期尾部損失（ES）的表述正確的是（）。

A.置信區(qū)間發(fā)生變動時，VaR隨之變動，但ES不變

B.ES是一定置信水平下，超過VaR值水平的潛在損失均值

C.2019年1月《市場風(fēng)險的最低資本要求》采用VaR代替ES

D.VaR和ES計算，都需要基于正態(tài)分布假設(shè)【答案】BCS3G6O6Y5W4O8J8O5J10G1H7I8D5X8Z5HK6F6U6L1O9P4I1S4T9D7M5N2I10I3Z1ZU2P5V7K6P2S7Y4X4M5Q9T3G9D3W6B9123、（）規(guī)則應(yīng)在嚴格遵循監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)規(guī)定和要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險計量和管理水平來確定。

A.國別風(fēng)險敞口識別

B.國別風(fēng)險敞口計量

C.國別風(fēng)險敞口監(jiān)控

D.國別風(fēng)險敞口評估【答案】BCA3U2N2G3U2D8Q8L10R8D7Z6R3D10U10A10HE5D5L7G9T3W4D2W2S6Y9E3M1W7E1Z3ZN1P3A6R1A1V1I7T1C6D7P3A8Y4Y3B10124、下列有關(guān)風(fēng)險管理流程的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險計量的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險及風(fēng)險的嚴重程度，為下一步的風(fēng)險計量和防控打好基礎(chǔ)

B.風(fēng)險監(jiān)測是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險將導(dǎo)致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估，從而確定風(fēng)險水平的過程

C.建立功能強大、動態(tài)／交互式的風(fēng)險監(jiān)測和報告系統(tǒng)直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平和研究／開發(fā)能力

D.風(fēng)險控制可以分為事前控制、事中控制和事后控制【答案】CCD9H5P2N10R10W3S5U9T7K4T7P4U7V1D7HR6G9M6G4N9D8L5P2R7A9T5D7T8S10V6ZF9G8F5A3V5Y5O10X10W2I6F10F2Q2K7L2125、下列風(fēng)險管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引中，（）不屬于信用風(fēng)險管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引。

A.《貸款通則》

B.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》

C.《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)》

D.《項目融資業(yè)務(wù)指引》【答案】CCV9I4S5X2D7M10M5L7G5K2C3C3U7F7I5HD5H1S10U4E6P10W1Q1Y8E9R10I5Z2I10K10ZN4Y8N10J9B5M9V1Q7Q9U4P7Q5X7P5B3126、法國興業(yè)銀行交易員違規(guī)交易衍生產(chǎn)品造成巨額損失，不得不接受政府救助，這屬于（）對流動性的影響。

A.市場風(fēng)險

B.法律風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.戰(zhàn)略風(fēng)險【答案】CCS7K1H4U10W2R5R2Y9X2K3G1Z3B3A1Y7HG1R2U10G2Q2K3I7K4Q7R6W1T6R6T8W9ZU1A7L9B4L6B5E7G4W3S6Q7B5I1C1U7127、假設(shè)投資者有兩種金融產(chǎn)品可供選擇，一是國債，年收益率為5.5％；二是銀行理財產(chǎn)品，收益率可能為8％、6％、5％，其對應(yīng)的概率分別為0.2、0.6、0.2，則下列投資方案效益最高的是（）。

A.40％投資國債、60％投資銀行理財產(chǎn)品

B.100％投資國債

C.100％投資銀行理財產(chǎn)品

D.60％投資國債、40％投資銀行理財產(chǎn)品【答案】CCI8T1R4D8Z4L1R9B4J6Y7H4I5Y3R1J1HC4L5D4F4T5X7G4Z10K6E5K1U9R5O4K5ZX10B3T5H1V6P10G4E2L3F7F8H2G1D3B6128、下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的表述，最不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.商業(yè)銀行可以通過技術(shù)性的風(fēng)險參數(shù)對戰(zhàn)略風(fēng)險進行量化

B.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理應(yīng)當定期全面評估商業(yè)銀行的愿景，短期目標以及長期目標

C.商業(yè)銀行正確識別來自內(nèi)外部的戰(zhàn)略