2022年交通銀行營業(yè)部個(gè)人總結(jié)范文

第4頁共4頁2022年?交通銀行營?業(yè)部個(gè)人總?結(jié)范文交?通銀行營業(yè)?部個(gè)人工作?總結(jié)隨著?年終決算的?結(jié)束，__?_已經(jīng)和我?們徹底的說?再見了?；?首這一年的?過往，一切?還歷歷在目?，現(xiàn)對這一?年的工作做?一個(gè)小結(jié)。?過去的一?年的都是在?新成立的交?通銀行咸陽?分行度的，?在這一年中?輪換過好幾?個(gè)崗位，最?終成為一名?個(gè)金客戶經(jīng)?理，主要從?事對私客戶?的私人金融?業(yè)務(wù)。一?.自從__?_年___?月___日?交通銀行銀?行喬遷新址?，我就成為?了分行的一?名會計(jì)人員?，從事柜面?的個(gè)人儲蓄?業(yè)務(wù)，也是?就綜合柜員?。在銀行這?個(gè)崗位算是?比較基礎(chǔ)和?繁瑣的工作?了。正常下?班之后，要?釓賬、送庫?、培訓(xùn)新出?的制度和業(yè)?務(wù)、節(jié)假日?銀行正常營?業(yè)還得加班?、不能出現(xiàn)?長短款現(xiàn)金?差錯(cuò)等。雖?然工作是機(jī)?械、枯燥的?，但是那時(shí)?候我們學(xué)會?了最基本的?銀行會計(jì)業(yè)?務(wù)和金融知?識，認(rèn)識并?維系了我的?第一批客戶?群。二.?從___年?___月_?__日起，?我終于擺脫?了柜面的“?束縛”，進(jìn)?行“走出去?”營銷。突?然從一個(gè)繁?雜、事無巨?細(xì)的會計(jì)人?員轉(zhuǎn)換成一?個(gè)“自由”?的營銷人員?。沒有陌生?拜訪的經(jīng)驗(yàn)?，沒有客戶?資源，沒有?目標(biāo)客戶，?像一個(gè)沒頭?的蒼蠅一樣?穿梭在大街?小巷。倆個(gè)?多月的時(shí)間?，走遍了周?邊的商戶。?營銷別人的?過程就是自?己成長的一?個(gè)過程?？?戶是多樣的?，需求也是?不同的，營?銷客戶實(shí)際?上營銷自己?，相信你才?會選擇你的?產(chǎn)品。這段?時(shí)間遇到的?挫折是最多?的，成長也?是最多的。?三.從_?__月份開?始，我又到?海通證券做?延伸柜臺，?主要從事營?銷客戶辦理?我行資金托?管業(yè)務(wù)。由?于當(dāng)時(shí)整個(gè)?的證券市場?不景氣的緣?故，開戶的?人不是很多?，但是還是?發(fā)現(xiàn)很多機(jī)?會的。對于?進(jìn)行股市投?資的客戶，?有幾個(gè)共同?的特點(diǎn)：?1.資金量?比較大;?2.風(fēng)險(xiǎn)承?受能力'方?案范文.庫?.整理~比?較強(qiáng)；3?.大都缺乏?資產(chǎn)配置、?保值增值的?穩(wěn)健型投資?意識；這都?為我行儲蓄?存款、基金?、理財(cái)產(chǎn)品?的銷售提供?了很多的機(jī)?會。四.?七、___?月份我又來?到了零售信?貸部從事內(nèi)?勤的工作。?主要做客戶?信息錄入、?資料整理、?樓盤現(xiàn)場收?件、帶領(lǐng)客?戶做預(yù)告登?記、抵押登?記等事項(xiàng)。?壓力不是很?大，但也異?常繁瑣。每?一筆貸款都?是有風(fēng)險(xiǎn)的?，我們需要?營銷客戶的?同時(shí)，把控?風(fēng)險(xiǎn)。貸款?客戶在我看?來其實(shí)是比?較優(yōu)質(zhì)的客?戶，因?yàn)樗?很“穩(wěn)定”?，只要沒有?還清欠款，?十幾年、幾?十年內(nèi)不得?不對銀行“?不離不棄”?。這樣的話?，交銀理財(cái)?卡、信__?_卡、基金?定投、得利?寶（有提前?還款計(jì)劃，?但未到一年?的客戶）等?都可以做。?零售信貸部?應(yīng)該至少有?一個(gè)專門負(fù)?責(zé)個(gè)金業(yè)務(wù)?的員工，充?分挖掘貸款?客戶資源，?畢竟做個(gè)貸?客戶的業(yè)務(wù)?比一個(gè)新客?戶的業(yè)務(wù)要?容易的多。?另外，要改?變客戶對于?還款借記卡?的普遍認(rèn)識?，那不僅僅?是一張只能?還房貸的卡?片，還可以?做理財(cái)、買?理財(cái)、存定?期等理財(cái)功?能。五．?從___月?___日起?，我正式轉(zhuǎn)?崗成為一名?個(gè)金客戶經(jīng)?理。剛開始?的時(shí)候，還?是舉步維艱?的，之前積?攢為數(shù)不多?的老客戶現(xiàn)?在突然聯(lián)系?，已經(jīng)很難?維系了。而?新建的客戶?管理系統(tǒng)o?crm中一?個(gè)客戶也沒?有。客戶經(jīng)?理主要是做?銷售，提升?行里中間業(yè)?務(wù)收入，而?基金、保險(xiǎn)?、貴金屬的?銷售對于新?客戶又談何?容易。于是?大堂的客戶?接觸顯的尤?為重要，除?了后來行里?分的___?多普通客戶?，通過大堂?接觸新增客?戶___多?人.隨后通?過房貸客戶?營銷交銀卡?、大堂客戶?開通網(wǎng)上銀?行、手機(jī)銀?行及交叉銷?___等，?與客戶有了?第一次結(jié)觸?，慢慢打開?了突破口。?通過這一?年的學(xué)習(xí)、?工作和成長?，也慢慢有?了自己對工?作的體會和?心得：一?.不斷學(xué)習(xí)?，不論是業(yè)?務(wù)還是生活?中的各個(gè)方?面。和客戶?接觸的時(shí)候?，除了業(yè)務(wù)?還要了解股?票、財(cái)經(jīng)動?態(tài)（范本）?、基金、私?募、外匯、?券商理財(cái)、?社交等等，?給客戶一種?很專業(yè)、很?全面的職業(yè)?性。二.?做客戶講究?“心存，致?遠(yuǎn)”?！靶?存”要求我?們心中要有?客戶，不是?在任務(wù)下來?的時(shí)候才想?起來客戶，?而是要我們?要我們記住?客戶的生日?，滿足客戶?換零錢、新?錢、匯款、?掛失等沒有?業(yè)績的業(yè)務(wù)?的需求，真?正的把對待?客戶像對待?自己的朋友?一樣。讓客?戶真___?得你是真誠?的，有你在?銀行來辦理?業(yè)務(wù)時(shí)就是?方便，客戶?一旦需要與?銀行發(fā)生業(yè)?務(wù)往來時(shí)，?第一個(gè)想到?的是你。“?致遠(yuǎn)”要求?我們對待客?戶的資產(chǎn)像?對待自己的?資產(chǎn)一樣，?要有一個(gè)長?期的保值增?值的理財(cái)規(guī)?劃。不能為?了完成任務(wù)?一次把客戶?做傷了，要?真正做到是?為了客戶著?想。通過老?客戶交叉銷?售、轉(zhuǎn)介紹?新客戶，遠(yuǎn)?比開發(fā)新客?戶簡單的多?。三.開?拓思路，創(chuàng)?新思維。銀?行業(yè)的競爭?日趨激烈，?如何脫穎而?出，就需要?我們有與眾?不同的思維?方式。我認(rèn)?為，在攬儲?方面，通貨?膨脹居高不?下，即使年?內(nèi)倆次加息?，也滿足不?了客戶抵御?通脹的需求?。隨著各大?銀行高收益?理財(cái)產(chǎn)品的?推出，不管?是客戶還是?相關(guān)從業(yè)人?員都把目光?轉(zhuǎn)向了理財(cái)?產(chǎn)品。這是?吸引外行資?金，搶占儲?蓄資源的關(guān)?鍵點(diǎn)。另外?，年內(nèi)央行?數(shù)次上調(diào)存?款準(zhǔn)備金率?，嚴(yán)厲打擊?月末、季末?、年末高息?攬儲的不正?當(dāng)競爭行為?，欲將時(shí)點(diǎn)?余額變?yōu)榫?額進(jìn)行考量?銀行存貸比?的一個(gè)指標(biāo)?，以后銀行?業(yè)間的攬儲?競爭會變得?愈加殘酷。?這就需要我?們設(shè)計(jì)期限?短、收益高?的、起息結(jié)?息日巧妙的?理財(cái)產(chǎn)品來?滿足客戶的?需求和央行?的考核?；?金方面，由?于股票市場?不景氣，造?成基金的銷?售困難。在?這種不明朗?的情況，應(yīng)?該傾向于表?現(xiàn)一直較好?的老基金、?定投產(chǎn)品及?行里推出的?營養(yǎng)組合。?新出的基金?把市場過于?細(xì)分，不是?跟蹤指數(shù)就?是專注醫(yī)療?、消費(fèi)、電?子等某一領(lǐng)?域，還有就?是倉位不夠?靈活。明年?營養(yǎng)組合大?家可以通過?定投方式進(jìn)?行購買，這?對我們和客?戶來說，都?是比較容易?接受的選擇?。信___?卡業(yè)務(wù)是各?大銀行的必?爭之地，最?近行里出了?一個(gè)“姍姍?來遲“的新?政，即代發(fā)?工資___?月，可申請?信___卡?。各大行以?前只注重優(yōu)?質(zhì)、高端客?戶的競爭，?現(xiàn)在才開始?注重低端客?戶（如代發(fā)?工資客戶）?。招商銀行?就是很好列?子，若干年?前她就敢為?天下先的向?高校沒有經(jīng)?濟(jì)來源的學(xué)?生推出信_?__卡業(yè)務(wù)?。風(fēng)險(xiǎn)我們?可以通過各?種各樣的手?段盡最大的?努力去控制?，重要是的?先搶占了一?片還沒有出?現(xiàn)競爭的市?場，更重要?的是在