十月中旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試綜合練習(xí)題（含答案和解析）

十月中旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試綜合練習(xí)題（含答案和解析）一、單項選擇題（共50題，每題1分）。1、證券投資基金運作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（）。A、發(fā)起人、管理人和投資人B、管理人、托管人和投資人C、托管人、發(fā)起人和投資人D、受益人、管理人和投資人【參考答案】：B【解析】管理人、托管人和投資人是基金的當(dāng)事人。2、證券投資基金運作中的制衡機制指的是（）。A、監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制B、投資人擁有所有權(quán)，管理人管理和運作基金資產(chǎn)，托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制C、基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制D、基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機制【參考答案】：B【解析】基金運作中的制衡機制指的是投資人、管理人和托管人三方當(dāng)事人的制衡。3、一般而言，當(dāng)基金在（）情況下，用夏普比率和特雷諾比率所進(jìn)行的業(yè)績排序是一致的。A、投資集中B、投資較分散C、投資高度分散D、投資較集中【參考答案】：C【解析】一般而言，當(dāng)基金完全分散投資或高度分散，用夏普比率和特雷諾比率所進(jìn)行的業(yè)績排序是一致的。4、基金的存款利息收入計提方式為（）。A、按月計提B、按周計提C、按季計提D、按日計提【參考答案】：D【解析】基金各類資產(chǎn)利息均應(yīng)按日計提。5、以下投資策略屬于積極投資策略的是（）。A、應(yīng)急免疫B、滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略C、多重負(fù)債下的組合免疫策略D、多重負(fù)債下的現(xiàn)金流量匹配策略【參考答案】：A【解析】后三項均屬于消極投資策略。6、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A、1940B、1922C、1958D、1867【參考答案】：A【解析】美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。7、消極的債券組合管理者通常把市場價格看作均衡交易價格，他們只（）。A、尋找低估的品種B、尋找高估的品種C、關(guān)注于債券組合的風(fēng)險控制D、關(guān)注品種的利率【參考答案】：C【解析】關(guān)注品種的利率8、確定證券投資政策涉及到（）。A、確定具體的投資對象及各種資產(chǎn)的投資比例B、對投資過程所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行考察分析C、投資組合的修正和投資組合的業(yè)績評估D、確定投資目標(biāo)、投資規(guī)模、投資對象以及應(yīng)采取的投資策略和措施等【參考答案】：D【解析】確定證券投資政策涉及到確定投資目標(biāo)、投資規(guī)模、投資對象以及應(yīng)采取的投資策略和措施等。9、（）就是一種較為直觀的、通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力的方法。A、資產(chǎn)比率法B、測算法C、計量法D、現(xiàn)金比例變化法【參考答案】：D【解析】現(xiàn)金比例變化法就是一種較為直觀的、通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理擇時能力的一種方法。10、我國封閉式基金的存續(xù)期一般為5-15年。A、市場供求關(guān)系B、市場存款利率C、基金單位凈值D、基金單位面值【參考答案】：A【解析】封閉式基金是在交易所交易的，價格的直接影響因素是交易市場的供求關(guān)系。11、開放式基金的最低認(rèn)購金額為（）。A、100元B、1000元C、2000元D、10000元【參考答案】：B【解析】開放式基金的最低認(rèn)購金額為1000元。12、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A、31/3B、21/3C、31/2D、32/3【參考答案】：A【解析】獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3.13、封閉式基金份額的交易原則是（）。A、先來先服務(wù)B、價格優(yōu)先，時間優(yōu)先C、時間優(yōu)先，價格優(yōu)先D、大宗交易優(yōu)先【參考答案】：B【解析】和股票一樣。14、某證券投資基金的資產(chǎn)80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于()基金。A、貨幣市場B、債券C、期貨D、股票【參考答案】：B【解析】某證券投資基金的資產(chǎn)80%投資于債券的，屬于債券基金。15、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、對沖基金D、契約型基金【參考答案】：B【解析】封閉式基金具有固定的份額和期限，屬于上市基金，在交易所交易。16、已知某基金的平均收益率為15%，將其標(biāo)準(zhǔn)差調(diào)整到與市場指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)差相同水平時的收益率為12%，市場平均收益率為7%，則該基金的M2測度等于（）。A、2%B、3%C、4%D、5%【參考答案】：D【解析】12%-7%=5%17、指數(shù)型股票基金的主要投資對象為（）。A、指數(shù)所包含的成份股票B、所有上市流通的股票C、已發(fā)行但未上市的股票D、指數(shù)成份股及一定比例的債券【參考答案】：A【解析】指數(shù)型基金采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)。18、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。A、T＋4B、T＋3C、T＋2D、T＋1【參考答案】：C【解析】投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。19、一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策的機構(gòu)是（）。A、投資決策委員會B、風(fēng)險控制委員會C、董事會D、基金持有人大會【參考答案】：B【解析】基金的投資運作是管理人的職責(zé)。20、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A、合法、合規(guī)性原則B、全面性原則C、審慎、適時性原則D、成本效益原則【參考答案】：D【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則和適時性原則。21、《證券投資基金管理法》規(guī)定，1只基金持有1家上市公司的股票，不得高于該基金資產(chǎn)凈值的（）。A、10％B、20％C、30％D、40％【參考答案】：A【解析】包括但不限于上述內(nèi)容。22、目前，我國封閉式基金托管費一般按基金資產(chǎn)凈值的（）的年費率計提。A、0.1%B、0.15%C、0.5%D、0.25%【參考答案】：D【解析】目前，我國封閉式基金托管費一般按基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費率計提。23、特雷諾指數(shù)以（）作為基金風(fēng)險的度量。A、方差B、貝塔值C、標(biāo)準(zhǔn)差D、波動率【參考答案】：B【解析】特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)以貝塔值作為基金風(fēng)險的度量，夏普指數(shù)以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險的度量。24、申請設(shè)立基金時，基金發(fā)起人不需要向監(jiān)管機構(gòu)提交的文件是（）。A、基金合同草案B、托管協(xié)議草案C、招募說明書草案D、上市公告書【參考答案】：D【解析】基金尚未設(shè)立，不存在上市的問題。25、一組證券的所有可能組合的集合被稱為可行域，（）的組合被稱為有效證券組合。A、風(fēng)險水平最低B、期望回報率最高C、方差最小D、給定風(fēng)險水平下具有最高期望回報率【參考答案】：D【解析】由投資者的共同偏好決定。26、下列說法哪一種是正確的（）。A、增長類股票具有較低的盈余保留率和較高的盈利性B、增長類股票具有較高的盈余保留率和較低的盈利性C、增長類股票具有較高的盈余保留率和較高的盈利性D、增長類股票具有較低的盈余保留率和較低的盈利性【參考答案】：C【解析】增長類股票具有較高的盈余保留率和較高的盈利性。27、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。A、基金管理人B、基金托管人C、投資咨詢公司D、證券公司【參考答案】：A【解析】基金的投資由管理人負(fù)責(zé)。28、封閉式基金合同生效的條件為：基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）。A、70%B、80%C、90%D、60%【參考答案】：B【解析】封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%.29、在實踐中，可以根據(jù)某種債券的買賣價差來判斷其流動性風(fēng)險的大小。一般來說，買賣價差越（），流動性風(fēng)險就越（）。A、大、高B、小、高C、大、低D、大、大【參考答案】：A【解析】買賣差價大，則流動性差。30、投資決策的實施是指由（）根據(jù)投資決策中規(guī)定的投資對象、投資結(jié)構(gòu)和持倉比例等，在市場上選擇合適的股票、債券和其他有價證券來構(gòu)建投資組合。A、投資決策委員會B、風(fēng)險控制委員會C、基金經(jīng)理D、董事會【參考答案】：C【解析】督察長由董事會聘任。31、以下關(guān)于資產(chǎn)配置的說法中，不正確的是（）。A、資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配B、資產(chǎn)配置是投資管理中的核心環(huán)節(jié)C、資產(chǎn)配置的目的是要獲得無風(fēng)險的投資收益D、進(jìn)行資產(chǎn)配置的需要考慮因素有投資期限、稅收考慮【參考答案】：C【解析】資產(chǎn)配置的目的是降低投資風(fēng)險，提高投資收益。32、基金管理公司內(nèi)部控制體系中的最低層次是（）。A、部門業(yè)務(wù)規(guī)章B、業(yè)務(wù)操作手冊C、基本管理制度D、內(nèi)部控制大綱【參考答案】：B【解析】教材原話。33、投資者在開放式基金募集期結(jié)束后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A、認(rèn)購B、申購C、回購D、贖回【參考答案】：B【解析】投資者在開放式基金募集期結(jié)束后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。34、股票的（）風(fēng)險可以通過構(gòu)建投資組合得到分散。A、系統(tǒng)性B、市場C、非系統(tǒng)性D、行業(yè)【參考答案】：C【解析】分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。35、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A、證券公司B、投資咨詢公司C、保險公司D、信托公司【參考答案】：A【解析】符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。36、某開放式基金的認(rèn)購實行凈額費率，基金認(rèn)購費率為1％，某投資者以10000元認(rèn)購該基金，假設(shè)認(rèn)購資金在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息為15.8元，在前端收費模式下，該投資者需付出的認(rèn)購費用是（）元。A、90B、99.01C、100D、100.1【參考答案】：B【解析】（10000/1+1%）×1%=99.01。37、資產(chǎn)配置過程中，假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益的方法稱為（）。A、積極投資法B、消極投資法C、歷史數(shù)據(jù)法D、情景綜合分析法【參考答案】：C【解析】歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。38、債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益（）。A、高于某個特定指數(shù)的收益B、與市場平均收益相同C、與某個特定指數(shù)的收益相同D、高于市場平均收益【參考答案】：C【解析】債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益與某個特定指數(shù)的收益相同。39、對于分散化程度不高的投資組合來說，夏普比率和特雷諾比率的評價結(jié)果（）。A、完全一致B、可能不同C、完全不同D、不能判斷【參考答案】：B【解析】夏普指數(shù)沒有考慮非系統(tǒng)性風(fēng)險因素。40、指數(shù)化的各種方法中，當(dāng)證券數(shù)目較小的情況下應(yīng)該采用哪種方法（）。A、分層抽樣法B、優(yōu)化法C、方差最小化法D、加權(quán)平均法【參考答案】：A【解析】分層抽樣法適合于證券數(shù)目較小的情況。41、資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在（）證券與（）證券之間進(jìn)行分配。A、低風(fēng)險、高收益；高風(fēng)險、低收益B、高風(fēng)險、低收益；低風(fēng)險、低收益C、低風(fēng)險、低收益；高風(fēng)險、高收益D、高風(fēng)險、低收益；高風(fēng)險、高收益【參考答案】：C【解析】是將資產(chǎn)在高風(fēng)險、高收益證券與低風(fēng)險、低收益證券之間進(jìn)行分配。42、以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）。A、《證券投資基金信息披露指引》B、《基金信息披露管理辦法》C、《上海證券交易所基金上市規(guī)則》D、《證券投資基金法》【參考答案】：C【解析】《上海證券交易所基金上市規(guī)則》屬于基金信息披露自律性規(guī)則。43、我國基金法規(guī)規(guī)定，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A、10%B、20%C、15%D、30%【參考答案】：A【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%.44、建立在資本資產(chǎn)定價模型之上的三大經(jīng)典的評價指標(biāo)都立足于與市場組合表現(xiàn)相聯(lián)系的（）組合的比較。A、多個基準(zhǔn)B、單一基準(zhǔn)C、特定D、一些【參考答案】：B【解析】建立在CAPM之上的三大經(jīng)典的評價指標(biāo)都立足于與市場組合表現(xiàn)相聯(lián)系的單一基準(zhǔn)組合的比較。45、（）證券組合以資本升值（即未來價格上升帶來的價差收益）為目標(biāo)。A、避稅型B、收入型C、增長型D、貨幣市場型【參考答案】：C【解析】證券組合管理的特點主要表現(xiàn)在投資的分散性和風(fēng)險與收益的匹配性兩個方面。46、在基金的日常運作中，承擔(dān)基金會計核算、基金估值、基金信息披露等職責(zé)的當(dāng)事人是（）。A、基金持有人B、基金發(fā)起人C、基金托管人D、基金管理人【參考答案】：D【解析】基金管理人承擔(dān)基金會計核算、基金估值、基金信息披露等職責(zé)。47、在我國，對（）從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A、企業(yè)B、非銀行金融機構(gòu)C、基金D、基金管理公司【參考答案】：C【解析】在我國，對基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。48、送股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按評估日（）估值。A、證券交易所上市的同一股票的市價B、單位基金資產(chǎn)凈值C、在證券交易所掛牌的相似股票的市價D、基金資產(chǎn)的歷史成本【參考答案】：A【解析】送股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按評估日同一上市股票的市價估值。49、資本資產(chǎn)定價模型的提出者是（）。A、哈里·馬科維茲B、威廉·夏普C、斯蒂芬·羅斯D、尤金·法瑪【參考答案】：B【解析】1964年，威廉·夏普最先提出了資本資產(chǎn)定價模型。50、我國《證券投資基金法》于（）起開始正式實施。A、1999年11月12日B、2000年10月8日C、2003年10月28日D、2004年6月1日【參考答案】：D【解析】是2004年6月1日。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要披露的文件有（）。A、招募說明書B、基金合同C、托管協(xié)議D、基金份額發(fā)售公告【參考答案】：A,B,C,D【解析】是6個月。2、LOF份額的申購、贖回渠道有（）方式。A、基金管理人的直銷中心B、投資咨詢公司C、代銷機構(gòu)的網(wǎng)點D、保險公司【參考答案】：A,C【解析】LOF可以在場內(nèi)和場外交易3、無風(fēng)險資產(chǎn)具有以下特點（）。A、收益的標(biāo)準(zhǔn)差為零B、收益率為常數(shù)C、在風(fēng)險資產(chǎn)組合的有效邊界上，無風(fēng)險資產(chǎn)位于最小標(biāo)準(zhǔn)位置D、與風(fēng)險資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為零【參考答案】：A,B,D【解析】無風(fēng)險資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差為零，不是最小。4、證券組合收益率取決于（）。A、各個證券的投資收益率B、證券間的相關(guān)系數(shù)C、各個證券上的投資比例D、各個證券的投資多少【參考答案】：A,C【解析】風(fēng)險由標(biāo)準(zhǔn)差或方差來度量。5、QDII基金面臨的特別風(fēng)險有（）。A、匯率風(fēng)險B、國別風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、再投資風(fēng)險【參考答案】：A,B【解析】利率風(fēng)險是一般基金都有的風(fēng)險，再投資風(fēng)險是債券基金的風(fēng)險。6、債券風(fēng)險的種類包括（）。A、再投資風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、購買力風(fēng)險【參考答案】：A,B,C,D【解析】債券風(fēng)險的種類包括利率風(fēng)險、再投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險和贖回風(fēng)險。7、基金財務(wù)會計報表分析包括（）。A、基金持倉結(jié)構(gòu)分析B、基金費用情況分析C、基金份額變動分析D、基金投資風(fēng)格分析【參考答案】：A,B,C,D8、我國基金管理公司治理方面的基本原則包括（）。A、公司獨立運作原則B、股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層、督察長間的強化制衡機制原則C、股東利益優(yōu)先原則D、基金份額持有人利益優(yōu)先原則【參考答案】：A,B,D【解析】當(dāng)基金持有人利益和股東利益相沖突時，以持有人利益為先。9、以下哪幾種因素解釋了債券指數(shù)化投資的動機（）。A、經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好B、與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低C、債券指數(shù)化投資更能從心理上，合理的滿足投資者的需要D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理控制力【參考答案】：A,B,D【解析】參見教材相關(guān)內(nèi)容的三點表述。10、根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》，基金行業(yè)高級管理人員包括（）。A、基金管理公司監(jiān)事B、基金管理公司董事長C、基金經(jīng)理D、基金托管銀行基金托管部門副總經(jīng)理【參考答案】：B,D【解析】監(jiān)事和基金經(jīng)理不屬于高管。11、以下假設(shè)是CAPM模型與APT模型共同所有的是（）。A、投資者是風(fēng)險厭惡者B、投資者具有相同的預(yù)期C、投資者具有單一投資期D、市場是均衡的【參考答案】：A,B,D【解析】半強勢有效市場反映的是全部公開信息。12、資產(chǎn)配置的基本方法通常包括（）。A、歷史數(shù)據(jù)分析法B、情景綜合分析法C、恒定混合法D、買入并持有法【參考答案】：A,B【解析】歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法是貫穿資產(chǎn)配置過程的兩種主要方法。13、證券投資基金主要投資于政策允許范圍內(nèi)的有價證券和衍生金融工具，包括（）。A、股票交易B、資產(chǎn)支持證券交易C、權(quán)證交易D、回購交易【參考答案】：A,B,C,D【解析】托管人從事基金管理活動取得的收入，依法征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。14、證券投資基金市場營銷與有形產(chǎn)品營銷相比，其特殊性體現(xiàn)在（）。A、持續(xù)性B、專業(yè)性C、適用性D、服務(wù)性【參考答案】：A,B,C,D15、基金登記機構(gòu)承擔(dān)的工作包括（）。A、對基金份額的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)與登記B、負(fù)責(zé)紅利的發(fā)放C、建立并管理投資者基金份額賬戶D、建立并保管基金投資者名冊【參考答案】：A,B,C,D【解析】還包括基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。16、行為金融理論認(rèn)為（）。A、市場是有效的，市場異常現(xiàn)象并不普遍B、證券價格由有信息的投資者決定C、投資者具有過快地賣出有浮虧的股票而保留有浮盈的股票的傾向D、專業(yè)投資人士，如基金經(jīng)理，也會受心理偏差的影響【參考答案】：B,D【解析】行為金融理論認(rèn)為市場異?，F(xiàn)象是普遍現(xiàn)象；投資者具有過快地賣出有浮盈的股票而保留有浮虧的股票的傾向。17、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時，應(yīng)當(dāng)（）。A、及時報告中國證監(jiān)會B、及時報告基金份額持有人C、及時報告中國證券業(yè)協(xié)會D、拒絕執(zhí)行【參考答案】：A,D【解析】當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時報告中國證監(jiān)會。18、收益率曲線反映了市場的利率期限結(jié)構(gòu)，對于收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論，主要包括（）。A、預(yù)期理論B、市場分割理論C、優(yōu)先置產(chǎn)理論D、風(fēng)險偏好理論【參考答案】：A,B,C【解析】利率期限結(jié)構(gòu)理論主要有預(yù)期理論、市場分割理論與優(yōu)先置產(chǎn)理論。19、對于基金產(chǎn)品線，通常從產(chǎn)品線的（）方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵。A、長度B、高度C、寬度D、深度【參考答案】：A,C,D【解析】對于基金產(chǎn)品線，通常從產(chǎn)品線的長度、寬度和深度方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵。20、目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A、封閉式基金B(yǎng)、上市開放式基金C、交易型開放式基金D、指數(shù)基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】提高基金經(jīng)理的工資不屬于基金的重大事件。三、判斷題（共30題，每題1分）。1、基金托管人有責(zé)任按照規(guī)定對基金管理人的會計核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見（）?！緟⒖即鸢浮浚赫_【解析】基金托管人對基金管理人的會計核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。2、中國證監(jiān)會對基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管的主要方式包括非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。（）【參考答案】：正確【解析】如交易金額較大，且影響到其他投資者的市場判斷，交易所將向監(jiān)管部門專項匯報，監(jiān)管部門根據(jù)情況決定是否進(jìn)行調(diào)查，也可直接約見基金管理公司高管人員進(jìn)行談話提醒。3、市凈率是股票價格與每股凈利潤的比值，而市盈率(P／E比率)則是股票價格與每股凈資產(chǎn)的比值。（）【參考答案】：錯誤【解析】市盈率是股票價格與每股凈利潤的比值，而市凈率則是股票價格與每股凈資產(chǎn)的比值。4、實施積極的股票風(fēng)格管理只需要能夠準(zhǔn)確預(yù)測股票未來收益，而不需要考慮轉(zhuǎn)換投資風(fēng)格時的交易成本?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】實施積極的股票風(fēng)格管理需要考慮轉(zhuǎn)換投資風(fēng)格時的交易成本。5、采用后端收費模式時投資者付出的認(rèn)購費率會隨著投資時間的延長而遞減甚至不再收取認(rèn)購費用，因而能比前端收費模式更好地鼓勵投資者長期持有基金。（）【參考答案】：正確6、目前我國封閉式基金按照0.5％的比例計提基金托管費；開放式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計提，計提比例通常低于0.5％。（）【參考答案】：錯誤【解析】目前我國封閉式基金按照0.25％的比例計提基金托管費；開放式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計提，計提比例通常低于0.25％。7、在任何情況下，時間加權(quán)收益在數(shù)值上都要大于簡單收益率?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】當(dāng)分紅為0的時候，時間加權(quán)收益在數(shù)值上等于簡單收益率。8、基金管理公司的獨立董事人數(shù)應(yīng)不少于董事會人數(shù)的1/4。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金管理公司的獨立董事人數(shù)應(yīng)不少于董事會人數(shù)的1/3。9、基金會計核算是指收集、整理、加工有關(guān)基金投資運作的會計信息，準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況，及時向相關(guān)各方面提供財務(wù)數(shù)據(jù)以及會計報表的過程。（）【參考答案】：正確10、我國貨幣市場基金不可以投資于剩余期限超過397天的債券。（）【參考答案】：正確11、買賣雙方對價格的認(rèn)同程度可以通過成交量的大小來確認(rèn)。成交量大，則認(rèn)同程度大；成交量小，則認(rèn)同程度?。ǎ??！緟⒖即鸢浮浚赫_12、證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了間接融資的比例。（）【參考答案】：錯誤13、目前為了激勵基金管理公司更有效地運用基金資產(chǎn)，基金可以規(guī)定基金在支付基金管理費后可向基金管理人支付基金業(yè)績報酬。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金管理人不可按業(yè)績分成，只可提取管理費。14、根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定：發(fā)生巨額贖回時，對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。（）【參考答案】：正確15、科學(xué)合理的基金分類至關(guān)重要，但在實際工作中對基金進(jìn)行統(tǒng)一的分類并非易事?！緟⒖即鸢浮浚赫_16、債券基金的收益比債券的利息穩(wěn)定?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】債券基金的收益不如債券的利息穩(wěn)定。17、促銷的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點獲得產(chǎn)品。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金的認(rèn)購費和申購費最高不得超過5%。1