xx投資公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

xx投資管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理暫行方式第一章總則xx（以下簡(jiǎn)稱“公司”)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,保證公司整體經(jīng)營(yíng)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康進(jìn)展，依據(jù)份有限公司公司風(fēng)險(xiǎn)管理暫行方式（等有關(guān)規(guī)定，在華安證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“母公司”）的指導(dǎo)下，結(jié)合公司實(shí)際，制訂本方式。第二條本方式所稱風(fēng)險(xiǎn)是指公司在經(jīng)營(yíng)經(jīng)過(guò)中，各類因素導(dǎo)致的不確定的不利影響或損失,主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理根本流程,培育良好風(fēng)險(xiǎn)管理文化,建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，把風(fēng)險(xiǎn)管理在公司可承受范圍內(nèi)的系統(tǒng)管理經(jīng)過(guò)。第三條公司各部門經(jīng)過(guò)全面參加經(jīng)過(guò)管理,圍繞全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,不斷健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系、機(jī)制、制度和流程，使風(fēng)險(xiǎn)管理與公司經(jīng)營(yíng)管理相融合。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo):(一）保證經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)以及公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；（二)確保公司經(jīng)營(yíng)經(jīng)過(guò)中所面臨風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)、可控、可承受；（三)保障公司資產(chǎn)的安全、完整；（四）提升公司經(jīng)營(yíng)效率和效果。第五條公司開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵循以下原則：（一）授權(quán)管理原則。公司在母公司的業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi),在內(nèi)部建立分級(jí)授權(quán)體系,將業(yè)務(wù)權(quán)限授予合適的組織或崗位，確保業(yè)務(wù)授權(quán)得到切實(shí)遵守，并完成母公司下達(dá)的各類風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo).（二管理情況以及各類風(fēng)險(xiǎn)損失事項(xiàng)的發(fā)生和處理情況。（三）健全性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后管理相反饋各個(gè)環(huán)節(jié),確保不存在風(fēng)險(xiǎn)管理的空白或漏洞;（四)合理性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定,與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)目標(biāo)；（五）制度優(yōu)先原則。開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)前應(yīng)制定相應(yīng)制度，盡可能全程監(jiān)控；（六出現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)實(shí)行針對(duì)性措施予以處置化解；方針等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)等外部環(huán)境的轉(zhuǎn)變及時(shí)進(jìn)行完善，對(duì)各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品方案，審慎出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見；（八)制衡性原則。公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。第六條公司應(yīng)在母公司整體風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)管理制度框架下，體系,確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理的全都性和有效性。第七條公司應(yīng)建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),明確組織架構(gòu)各組成部分在全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的責(zé)任。第八條公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)公司的全面風(fēng)險(xiǎn)司董事會(huì)聘任，其解聘應(yīng)征得母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官同意。公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)在母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官指導(dǎo)下開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向公司首席風(fēng)險(xiǎn)官履行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告義務(wù)。50％。第九條公司應(yīng)當(dāng)保障風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人能夠充分行使履行職責(zé)所必需的知情權(quán)，有權(quán)參加或者列席與其履行職責(zé)相關(guān)的會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)文件資料,取得必要信息。第三章組織架構(gòu)、職責(zé)分工和體系第十條公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)由董事會(huì)、高級(jí)管理人員、風(fēng)務(wù)部門”）、規(guī)劃財(cái)務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱“職能部門”）構(gòu)成。第十一條公司董事會(huì)承擔(dān)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最后責(zé)任,履行以下職責(zé):（一)審議公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度體系，并將風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)容忍度體系提交母公司董事會(huì)審批；（二）審議公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的根本制度,并將審議經(jīng)過(guò)后的公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理根本制度提交母公司總經(jīng)理辦公會(huì)經(jīng)過(guò)后執(zhí)行；(三）審議公司定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)水平，確保風(fēng)問(wèn)題；（四依據(jù)母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人任免的提名,審議決定公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人的聘任或解聘；對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人提出考核意見,并經(jīng)母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官確認(rèn)；（五）建立與公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制；(六）公司章程規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé).第十二條公司高級(jí)管理人員對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（一)制定公司各類風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并將全面風(fēng)險(xiǎn)管理根本制度報(bào)董事會(huì)和母公司總經(jīng)理辦公會(huì)審批；(二）建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確合規(guī)綜合部、業(yè)務(wù)部門、職能部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工,建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；（三)制定公司風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度體系、業(yè)務(wù)授權(quán)等的詳細(xì)行監(jiān)督和處理；(四）定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并向公司董事會(huì)報(bào)告；（五)將風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性納入公司高級(jí)管理人員、各部門、及全體工作人員的績(jī)效考核范圍;(六）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制;（七）公司章程規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé).第十三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)在母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官指導(dǎo)下開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并履行以下職責(zé)：（一）推動(dòng)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)；（二）監(jiān)測(cè)、評(píng)估及報(bào)告公司整體風(fēng)險(xiǎn)水平及各類風(fēng)險(xiǎn)事件；(三）為業(yè)務(wù)決策提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議；（四)公司規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。第十四條合規(guī)綜合部依據(jù)業(yè)務(wù)開展需要提出建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系的需求,并向公司報(bào)告，由公司組織實(shí)施。第十五條公司建立風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)可量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)定不同預(yù)警閾值,超過(guò)預(yù)警閾值或達(dá)到預(yù)警條件的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，合規(guī)綜合部依據(jù)問(wèn)題的出現(xiàn)頻率或性質(zhì),向有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行預(yù)警提示.第十六條對(duì)待系統(tǒng)不能自動(dòng)采集數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)部門及時(shí)報(bào)備,將各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入監(jiān)測(cè)范圍，盡力消除各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患.對(duì)監(jiān)測(cè)中發(fā)覺(jué)的重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,合規(guī)綜合部應(yīng)組織專項(xiàng)檢查。第十七條各業(yè)務(wù)、職能部門在合規(guī)綜合部的支持和協(xié)作下制訂各自領(lǐng)域內(nèi)避開、削減、轉(zhuǎn)移各種風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)控制措施。第十八條各業(yè)務(wù)、職能部門應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)各自職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)及工作進(jìn)行檢查、評(píng)估,督促各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行及各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控測(cè)措施的落實(shí)。第十九條合規(guī)綜合部負(fù)責(zé)依據(jù)公司各階段風(fēng)險(xiǎn)管理的不同重的落實(shí)。第二十條合規(guī)綜合部在日常監(jiān)督、檢查、審查經(jīng)過(guò)中，發(fā)覺(jué)各況，應(yīng)要求業(yè)務(wù)、職能部門作出書面說(shuō)明、分析，實(shí)行整改、完善措施，并反饋執(zhí)行結(jié)果。第二十一條公司推行全員風(fēng)險(xiǎn)管理，每名員工都具有風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行公司經(jīng)營(yíng)管理制度、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程；應(yīng)經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)、閱歷積累提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和化解風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)上報(bào)所發(fā)覺(jué)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，為營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化做出努力。第二十二條依據(jù)公司現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職責(zé)分工，建立“三道防線”的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第一道防線是業(yè)務(wù)部門、職能部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理,各業(yè)務(wù)和職能部門應(yīng)建設(shè)制定完善的制度，并經(jīng)過(guò)指標(biāo)體系、計(jì)量模型來(lái)度量和監(jiān)控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過(guò)建立規(guī)范的業(yè)務(wù)、工作操作細(xì)則和標(biāo)準(zhǔn)流程規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過(guò)企業(yè)文化建設(shè)和員工教育,加強(qiáng)員工誠(chéng)信合規(guī)意識(shí)，規(guī)避員工道德風(fēng)險(xiǎn)。 第二道防線是合規(guī)綜合部的風(fēng)險(xiǎn)管理,經(jīng)過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的事前審核評(píng)估、事中實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和事后檢查的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理，并對(duì)第一道防線的執(zhí)行情況進(jìn)行復(fù)核。第三道防線是董事會(huì)、高級(jí)管理人員、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)管理，經(jīng)過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理情況的信息反饋統(tǒng)領(lǐng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體工作.公司將依據(jù)各部門出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的次數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行評(píng)價(jià)。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第二十三條公司的風(fēng)險(xiǎn)管理流程是一個(gè)循環(huán)處理及反饋的流程,分為四個(gè)階段:(一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；(二)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量;（三)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)；（四)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與處置.第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第二十四條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是用推斷、分類的方式對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)活動(dòng)中潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別的經(jīng)過(guò)。第二十五條公司各業(yè)務(wù)部門和職能部門均有責(zé)任識(shí)別自己業(yè)時(shí)修訂和完善。第二十六條合規(guī)綜合部對(duì)各業(yè)務(wù)和職能部門的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理措施有效性進(jìn)行評(píng)估.第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量第二十七條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是依據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化，對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量、定性分析評(píng)價(jià)，包括對(duì)公司新業(yè)務(wù)規(guī)劃與業(yè)務(wù)方案、定期開展的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第二十八條公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理,對(duì)可度量風(fēng)險(xiǎn),如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流淌性風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用敏感性分析、壓力測(cè)試和情景分標(biāo)，如操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等,主要經(jīng)過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行分析評(píng)估。第二十九條公司建立創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審批流程，確保創(chuàng)新業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)狀況經(jīng)過(guò)充分論證，符合公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策。第三十條業(yè)務(wù)部門制訂的重大經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和創(chuàng)新業(yè)務(wù)方案應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自身對(duì)待規(guī)劃、方案的風(fēng)險(xiǎn)推斷和實(shí)行的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，報(bào)告。第三十一條公司應(yīng)建立壓力測(cè)試機(jī)制，以確保壓力情景下風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受，保障可持續(xù)經(jīng)營(yíng)。第三十二條壓力測(cè)試，是指公司采納以定量分析為主的風(fēng)險(xiǎn)分析方式，測(cè)算壓力情景下各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化情況,情形。第三十三條公司壓力測(cè)試包括綜合壓力測(cè)試和專項(xiàng)壓力測(cè)試。力測(cè)試的對(duì)象包括單項(xiàng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第三十四條中，依據(jù)本方式第三章的相關(guān)規(guī)定，履行各自職責(zé)，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與處置第三十五條公司應(yīng)建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與外部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，以便讓公司董事和高級(jí)管理人員、母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理部續(xù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。第三十六條公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告兩類.定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求對(duì)一個(gè)階段內(nèi)業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和糾正險(xiǎn)事項(xiàng)及隱患后，及時(shí)向合規(guī)綜合部及相關(guān)部門報(bào)告。第三十七條當(dāng)公司業(yè)務(wù)運(yùn)作或資金使用不合規(guī)或出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并于一個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告母公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門。公司應(yīng)定期和不定期向母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理部門提交關(guān)于公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理重大事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。公司報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告需經(jīng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)人審核，保證風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。第三十八條定期報(bào)告應(yīng)于每月結(jié)束后五個(gè)工作日內(nèi)向母公司首席風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)送,包括但不限于以下內(nèi)容：（一）報(bào)告期內(nèi)公司監(jiān)管相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)情況；（二）報(bào)告期內(nèi)公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好、容忍度及經(jīng)濟(jì)資本的配置及使用情況;（三）報(bào)告期內(nèi)公司市場(chǎng)、信用、流淌性、操作、聲譽(yù)等各類風(fēng)險(xiǎn)的總量、結(jié)構(gòu)、集中度等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等情況；（四）報(bào)告期內(nèi)公司合規(guī)綜合部出具的各類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、提示情況；（五)報(bào)告期內(nèi)公司的各類市場(chǎng)、信用、流淌性、操作、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生情況以及損失數(shù)據(jù)報(bào)告；(六）報(bào)告期內(nèi)內(nèi)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)、公司職能部門完成的各類審計(jì)報(bào)告、檢查報(bào)告、調(diào)研報(bào)告或出具的專項(xiàng)意見書.第三十九條公司在特定事項(xiàng)發(fā)生后及時(shí)口頭報(bào)告,并在不超過(guò)圍包括但不限于以下內(nèi)容：(一）公司遭遇各類突發(fā)性緊急情況，包括但不限于嚴(yán)峻的內(nèi)部損失、營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓等情況的說(shuō)明和處置方案報(bào)告；監(jiān)管懲罰意見等；（三其他可能嚴(yán)峻影響經(jīng)營(yíng)安全和股東利益的突發(fā)事項(xiàng)情況報(bào)告以及母公司風(fēng)險(xiǎn)管理部要求的其他各類報(bào)告；第四十條公司應(yīng)建立暢通、高效的信息溝通渠道,以及內(nèi)部員工的信息反饋機(jī)制，確保信息準(zhǔn)確傳遞,確保董事、高級(jí)管理人員及件和內(nèi)控缺陷得到妥善處理。第四十一條風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，各部門依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益平衡原則，決定需要實(shí)行的詳細(xì)措施,并將執(zhí)行情況報(bào)備合規(guī)綜合部.第四十二條對(duì)新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部門組織人員研究制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。第四十三條合規(guī)綜合部須清晰記錄風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生及處置