（新版）支付清算知識參考題庫300題（含答案）

PAGEPAGE97（新版）支付清算知識參考題庫300題（含答案）一、單選題1.小額支付系統(tǒng)定期借記支付業(yè)務(wù)包括的業(yè)務(wù)種類有()，國庫批量扣稅業(yè)務(wù)，中國人民銀行規(guī)定的其它定期借記支付業(yè)務(wù)。A、代付工資業(yè)務(wù)B、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費業(yè)務(wù)C、個人儲蓄通存業(yè)務(wù)D、個人儲蓄通兌業(yè)務(wù)答案：B2.第二代支付系統(tǒng)主要包括大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和()和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。A、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)B、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)C、全國支票影像交換系統(tǒng)D、清算賬戶管理系統(tǒng)答案：B3.支付機構(gòu)對應(yīng)報文類型編碼為（）。A、A00301B、B00302C、A00303D、B00304答案：A4.收款行收到已軋差的支付業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)及時()收款人賬戶。A、借記B、貸記C、回復(fù)D、查詢答案：B5.以下哪個機構(gòu)不屬于支付服務(wù)主體（）。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、非銀行支付機構(gòu)C、清算機構(gòu)D、中國支付清算協(xié)會答案：D6.2017年9月4日起，全國支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)納入()處理。A、大額實時支付系統(tǒng)B、小額批量支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)答案：B7.各商業(yè)銀行、支付機構(gòu)、銀行卡清算機構(gòu)要嚴(yán)格落實國家網(wǎng)絡(luò)安全和信息技術(shù)安全有關(guān)規(guī)定，使用經(jīng)（）認(rèn)可的商用密碼產(chǎn)品。A、國家安全管理機構(gòu)B、國家網(wǎng)絡(luò)安全機構(gòu)C、國家密碼管理機構(gòu)D、國家信息標(biāo)準(zhǔn)機構(gòu)答案：C8.以下()不屬于大額支付系統(tǒng)參與者。A、中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)B、中國人民銀行營業(yè)部門和國庫部門C、中華人民共和國境內(nèi)的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)D、中華人民共和國境外的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)答案：D9.健全緊急止付和快速凍結(jié)機制包含（）。A、健全單位客戶風(fēng)險管理B、建立合法開立和使用賬戶承諾機制C、強化涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)管理D、優(yōu)化個人銀行賬戶變更和撤銷服務(wù)答案：C10.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的宣傳標(biāo)識是()。A、B、C、D、答案：C11.支付業(yè)務(wù)信息在小額支付系統(tǒng)中以()形式傳輸和處理？A、批量包B、單筆業(yè)務(wù)C、隊列D、配對組合答案：A12.收單機構(gòu)拓展特約商戶時，應(yīng)當(dāng)通過中國支付清算協(xié)會或銀行卡清算機構(gòu)的特約商戶信息管理系統(tǒng)查詢其簽約、更換收單機構(gòu)情況和黑名單信息。對于黑名單中，已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()日內(nèi)予以清退。A、7B、8C、9D、10答案：D13.特約商戶疑似或涉嫌違法違規(guī)行為未采取有效措施的，由中國人民銀行分支機構(gòu)按照《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十二條的規(guī)定責(zé)令其限期改正，并給予警告或處（）罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、5萬元以上7萬元以下C、7萬元以上9萬元以下D、9萬元以上11萬元以下答案：A14.2019年末，大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)約為GDP的()倍。A、30B、50C、100D、80答案：B15.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)()小時緊急聯(lián)系人機制。A、5×24B、7×24C、7×12D、5×12答案：B16.2019年，中國人民銀行聯(lián)合工業(yè)和信息化部、國家稅務(wù)總局、國家市場監(jiān)督總局建設(shè)了()。A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)C、電子信用證信息交換系統(tǒng)D、跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺答案：A17.央行支付系統(tǒng)現(xiàn)在有()商業(yè)銀行類直接參與者和約14.98萬家間接參與者。A、572家B、282家C、520家D、59家答案：A18.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月答案：C19.經(jīng)核實后銀行和支付機構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶（）。A、柜面業(yè)務(wù)B、非柜面業(yè)務(wù)C、所有業(yè)務(wù)D、以上均無答案：B20.銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的異常情形時，應(yīng)當(dāng)按照（）原則調(diào)整向單位和個人提供的相關(guān)服務(wù)。A、謹(jǐn)慎B、審慎C、慎重D、鄭重答案：B21.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的發(fā)文機構(gòu)是（）。A、國務(wù)院B、發(fā)改委C、中國人民銀行D、中國銀監(jiān)會答案：C22.跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺的上線時間()。A、2017年9月4日B、2017年9月18日C、2018年5月2日D、2018年9月10日答案：B23.商戶經(jīng)營失敗而對收單機構(gòu)造成的風(fēng)險是（）。A、欺詐風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、管理風(fēng)險答案：C24.支付機構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者付款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確保交易信息的真實性、完整性?？勺匪菪砸约霸谥Ц度鞒讨械囊恢滦?，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：D25.特約商戶：是指與（）簽訂銀行卡受理協(xié)議，能夠向持卡人提供銀行卡受理服務(wù)的經(jīng)營單位。A、發(fā)卡機構(gòu)B、付款機構(gòu)C、收單機構(gòu)D、銀聯(lián)答案：C26.（）要高度重視、長抓不懈，成立銀行卡風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，建立日常監(jiān)督檢查機制。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、銀保監(jiān)委員會D、銀保監(jiān)分支機構(gòu)答案：B27.《支付系統(tǒng)運行管理辦法》所稱支付系統(tǒng)參與者包括()。A、直連參與者和間連參與者B、直接參與者和間接參與者C、間連參與者和直接參與者D、人行參與者和直連參與者答案：B28.直接參與者可以調(diào)整其在清算賬戶排隊的普通貸記支付業(yè)務(wù)和()在相應(yīng)隊列中的順序。A、借記支付業(yè)務(wù)B、普通支付業(yè)務(wù)C、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、其他支付業(yè)務(wù)答案：C29.公安機關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢近（）年內(nèi)的交易，同時支持查詢當(dāng)日交易A、1B、2C、3D、4答案：B30.對于違規(guī)移機使用、無法確認(rèn)實際使用地點的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能。銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2016年（）前形成檢查報告?zhèn)洳椤、9月30日B、10月30日C、11月30日D、12月30日答案：C31.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）日前完成存量單位支付賬戶核實計劃，于2019年6月30日前完成核實工作。A、2020年6月30日B、2019年6月30日C、2019年7月1日D、2020年7月1日答案：B32.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦、終止收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）及其分支機構(gòu)報告。A、中國銀聯(lián)B、中國證監(jiān)會C、中國銀保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D33.大額支付系統(tǒng)在每年最后一個工作日完成()后，將大額支付往來賬戶、小額支付往來賬戶余額結(jié)轉(zhuǎn)支付清算往來賬戶，并將支付清算往來賬戶余額發(fā)送至中國人民銀行營業(yè)部門進(jìn)行核對。A、日切B、日終處理C、軋差處理D、營業(yè)準(zhǔn)備答案：B34.在全國范圍內(nèi)共有()個支付系統(tǒng)城市處理中心。A、30B、32C、35D、28答案：B35.人民銀行分支機構(gòu)要嚴(yán)查因銀行卡受理終端改裝、支付交易驗證強度低、系統(tǒng)存在安全漏洞及受到網(wǎng)絡(luò)攻擊等造成的支付服務(wù)中斷、（）泄露、資金損失事件，并依照有關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處罰。A、支付敏感信息B、個人敏感信息C、個人銀行信息D、個人資金信息答案：A36.商業(yè)銀行在接入人民銀行二代支付系統(tǒng)時，采取的接入方式及清算模式為()。A、法人機構(gòu)一點接入、一點清算B、法人機構(gòu)多點接入、多點清算C、分支機構(gòu)多點接入、多點清算D、分支機構(gòu)一點接入、一點清算答案：A37.每年對外包服務(wù)機構(gòu)、實體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶至少開展（）次有一定獨立性的安全評估，并形成報告存檔備查。A、1B、2C、3D、4答案：A38.收單機構(gòu)違反有關(guān)規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的,依照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定,對相關(guān)機構(gòu)及負(fù)有責(zé)任的董事、（）和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。A、股東B、總經(jīng)理C、高級財務(wù)人員D、高級管理人員答案：D39.銀行和支付機構(gòu)對于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月答案：C40.（）機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶黑名單管理機制。A、中國支付清算協(xié)會B、銀行卡清算機構(gòu)C、中國人民銀行、銀行卡清算機構(gòu)D、中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構(gòu)答案：D41.下列選項中哪個是銀聯(lián)和網(wǎng)聯(lián)均可處理的業(yè)務(wù)（）。A、認(rèn)證支付B、協(xié)議支付C、直接支付D、商業(yè)委托支付答案：B42.()是指直接參與者在其清算賬戶中凍結(jié)的、用于小額軋差凈額資金清算擔(dān)保的資金。A、授信額度B、質(zhì)押品價值C、圈存資金D、凈借記限額答案：C43.人民銀行營業(yè)部門收到()銷戶通知，在核對本地該清算帳戶余額無誤后，將該清算帳戶修改為非清算帳戶。A、小額批量支付系統(tǒng)B、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)C、大額實時支付系統(tǒng)D、以上三個系統(tǒng)答案：C44.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對移動受理終端所處位置持續(xù)開展（）。A、實時監(jiān)測B、非實時監(jiān)測C、現(xiàn)場監(jiān)測D、非現(xiàn)場監(jiān)測答案：A45.（）應(yīng)當(dāng)對聚合技術(shù)服務(wù)商進(jìn)行全面盡職調(diào)查并審慎選擇合作機構(gòu),通過協(xié)議禁止并采取有效措施防止業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)包。A、商業(yè)銀行B、支付機構(gòu)C、收單機構(gòu)D、銀行卡清算機構(gòu)答案：C46.在法定工作日里，大額支付系統(tǒng)受理業(yè)務(wù)時間為()。A、前一自然日20:30至當(dāng)日17:30B、當(dāng)日8:30至17:15C、前一自然日23:30至當(dāng)日17:15D、當(dāng)日8:00至17:30、答案：A47.單位賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額超過（）的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、30萬元B、50萬元C、60萬元D、100萬元答案：D48.貸記業(yè)務(wù)由付款行發(fā)起，經(jīng)付款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額支付系統(tǒng)軋差后，將業(yè)務(wù)信息經(jīng)()轉(zhuǎn)發(fā)收款行。A、付款行B、付款清算行C、收款行D、收款清算行答案：D49.小額支付系統(tǒng)進(jìn)入日終批處理階段，按()順序依次處理。A、實時和批量業(yè)務(wù)逾期處理、發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對帳報文B、實時和批量業(yè)務(wù)逾期處理、已退出系統(tǒng)參與者的終態(tài)業(yè)務(wù)處理、發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對帳報文C、實時和批量業(yè)務(wù)逾期處理、已退出系統(tǒng)參與者的非終態(tài)業(yè)務(wù)處理、發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對帳報文D、發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對帳報文答案：C50.小額支付系統(tǒng)付款清算行對整包止付成功的，()返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)；對單筆止付成功的，()返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)。A、不再、不再B、按照正常處理流程，按照正常處理流程C、不再、按照正常處理流程D、按照正常處理流程、不再答案：C51.收單機構(gòu)或其外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風(fēng)險事件的，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于()個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告。A、1B、2C、3D、5答案：B52.直接接入人民銀行支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)稱為()。A、直接參與者B、間接參與者C、特殊參與者答案：A53.人民銀行第二代支付系統(tǒng)上線運行日期是()。A、2012年9月1日B、2013年10月6日C、2014年9月1日D、2015年10月6日答案：B54.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》自（）起施行。A、2012年7月5日B、2013年7月5日C、2014年7月5日D、2015年7月5日答案：B55.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對特約商戶實行的最基本管理制度是（）A、實名制B、注冊制C、審批制D、分人分片制答案：A56.中國人民銀行清算總中心擔(dān)負(fù)著中國人民銀行支付清算系統(tǒng)建設(shè)、運行、維護(hù)和管理的職責(zé)。2020年，中國人民銀行清算總中心成立()周年。A、10B、20C、30D、40答案：C57.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對發(fā)送的收單交易信息采用加密和（）措施。A、安全測試B、完整性測試C、防竊D、數(shù)據(jù)校驗答案：D58.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）日前制定存量單位支付賬戶核實計劃。A、2019年4月1日B、2020年4月1日C、2019年4月3日D、2020年4月3日答案：A59.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）向銀行或者支付機構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、一日內(nèi)B、兩日內(nèi)C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)答案：C60.收單機構(gòu)應(yīng)加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶（）制，防止拓展不合規(guī)商戶。A、擔(dān)保B、實名C、認(rèn)證D、扣分答案：B61.銀行對應(yīng)報文類型編碼為（）。A、100301B、200302C、100401D、100304答案：A62.“手機號碼支付”業(yè)務(wù)支持付款人通過提交()手機號碼完成跨行支付轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、付款人B、收款人C、代理人答案：B63.銀行卡收單機構(gòu)對特約商戶申請材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存至收單服務(wù)終止后（）年。A、2B、3C、4D、5答案：D64.(),中國人民銀行支付結(jié)算司下發(fā)《關(guān)于在網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)中增加“手機號碼支付”功能有關(guān)事項的通知》，確定在網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)中增加“手機號碼支付”功能。A、2018年9月6日B、2018年10月6日C、2019年2月6日D、2019年5月6日答案：A65.對于存在支付敏感信息泄露、非法改裝終端、參與偽卡欺詐等違規(guī)行為的，應(yīng)納入黑名單管理，視嚴(yán)重程度從嚴(yán)采取延遲結(jié)算、暫停交易、終止合作等懲戒措施，并及時通知中國支付清算協(xié)會、()。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)委員C、銀行卡清算機構(gòu)D、收單機構(gòu)答案：C66.自（）起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立一個Ⅲ類賬戶。A、2015年12月1日B、2016年12月1日C、2015年12月6日D、2016年12月6日答案：B67.（）應(yīng)將銀行卡支付和各種基于近場通信、遠(yuǎn)程通信、圖像識別等技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)、移動支付方式,統(tǒng)一納入支付結(jié)算違法違規(guī)行為投訴舉報獎勵機制,充分發(fā)揮社會監(jiān)督作用。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)委員C、中國支付清算協(xié)會D、銀行卡清算機構(gòu)答案：C68.將實物支票轉(zhuǎn)換為影像信息，通過小額支付系統(tǒng)，可實現(xiàn)()。A、支票的全國通用B、支票的同城使用C、支票的全省使用D、以上均不正確答案：A69.各商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強銀行卡、（）等交易密碼的保護(hù)管理和客戶安全教育。A、網(wǎng)絡(luò)支付B、支付寶C、微信D、云閃付答案：A70.支付機構(gòu)開展全部存量單位支付賬戶實名制落實情況核實工作，發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶的，應(yīng)當(dāng)立即報告（）。A、司法機關(guān)B、銀保監(jiān)會C、公安機關(guān)D、政府答案：C71.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶的()確定其巡檢方式和頻率。A、安全評級B、交易量評級C、風(fēng)險評級D、規(guī)模評級答案：C72.通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的支付業(yè)務(wù)每筆限額為()萬元。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元答案：D73.國家處理中心收到大額支付系統(tǒng)發(fā)起清算行發(fā)起的支付業(yè)務(wù)信息后，如發(fā)現(xiàn)不足支付的，按資金清算優(yōu)先級次和()作排隊處理。A、金額大小B、時間順序C、發(fā)起行規(guī)模D、收款行規(guī)模答案：B74.我國支付市場基礎(chǔ)設(shè)施的核心系統(tǒng)是()。A、人民銀行支付系統(tǒng)B、商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)C、同城票據(jù)交換系統(tǒng)D、全國支票影像交換系統(tǒng)答案：A75.收單業(yè)務(wù)發(fā)展和管理情況的年度專項報告于次年（）前報送中國人民銀行及其分支機構(gòu)。A、3月31日B、6月30日C、9月30日D、12月31日答案：A76.支付業(yè)務(wù)在大額支付系統(tǒng)完成資金清算后即具有()A、無償性B、瞬時性C、最終性D、穩(wěn)定性答案：C77.銀行卡商戶收單業(yè)務(wù)收入的主要來源是（）。A、小額取現(xiàn)手續(xù)費B、受理機具租金C、交換費D、商戶回傭答案：D78.以下哪一種商戶不可以辦理移動受理終端（）。A、航空零售B、大型餐飲C、移動售貨D、煙酒批發(fā)商行答案：D79.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨立開展至少()次現(xiàn)場巡檢。A、4B、3C、2D、1答案：D80.以下哪一項不屬于轄區(qū)內(nèi)支付服務(wù)主體的重點核查內(nèi)容（）。A、風(fēng)險自查是否全面徹底B、問題剖析是否徹底C、整改措施是否可行D、政策落實是否到位答案：D81.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立收單交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，對（）及時核查并采取有效措施。A、大額交易B、可疑交易C、頻繁交易D、大額交易和可疑交易答案：B82.支付系統(tǒng)服務(wù)標(biāo)識，造型為紅色“央行()”變形圖案與兩條傾斜金色弧形的有機結(jié)合。A、刀幣B、布幣C、鐵幣D、交子答案：B83.關(guān)于“手機號碼支付”業(yè)務(wù)處理，下列說法正確的是()A、一個客戶可以使用多個手機號碼注冊B、一個手機號碼可以被多個客戶使用C、一個客戶在一家銀行可以關(guān)聯(lián)多家銀行卡答案：A84.銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、3B、4C、5D、6答案：C85.自2019年()起，銀行應(yīng)當(dāng)為個人提供境內(nèi)分支機構(gòu)跨網(wǎng)點辦理賬戶變更和撤銷服務(wù)。A、6月1日B、5月2日C、7月3日D、8月4日答案：A86.普通借記支付業(yè)務(wù)是由()主動發(fā)起的。A、收款人B、付款人C、以上均可答案：A87.中國人民銀行統(tǒng)一確定普通借記業(yè)務(wù)和定期借記業(yè)務(wù)的借記回執(zhí)返回基準(zhǔn)時間，最長不得超過()個法定工作日。A、2B、3C、4D、5答案：D88.下列不屬于收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對特約商戶嚴(yán)格落實的選項是（）。A、特約商戶實名制管理B、加強特約商戶資質(zhì)審核C、風(fēng)險管理措施D、資金往來答案：D89.對采用不同交互方式、具有不同支付功能或者對應(yīng)不同支付服務(wù)品牌的多個支付渠道統(tǒng)一實施系統(tǒng)對接和技術(shù)整合,并為特約商戶提供（）和一站式資金結(jié)算、對賬服務(wù)。A、直接接入B、間接接入C、一點接入D、多點接入答案：C90.法定節(jié)假日的軋差凈額，待法定節(jié)假日的后的()大額支付系統(tǒng)工作日提交清算。A、第一個B、第二個C、第三個D、第五個答案：A91.收單機構(gòu)對特約商戶的交易資金結(jié)算時限最遲不得超過持卡人確認(rèn)可直接向特約商戶付款的支付指令生效之日起(）。A、15個工作日B、15個自然日C、30個工作日D、30個自然日答案：D92.對于支付機構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺報文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對應(yīng)的由清算機構(gòu)發(fā)送的交易流水號()。A、交易信息B、交易流水號C、業(yè)務(wù)流水號D、業(yè)務(wù)信息答案：B93.大額支付系統(tǒng)的參與者和運行者的工作人員在辦理大額支付業(yè)務(wù)中玩忽職守、或出現(xiàn)重大失誤，造成資金損失的，應(yīng)到受到懲戒；有涉嫌偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)盜用資金等犯罪行為的，移送司法機關(guān)依法追究()。A、民事責(zé)任B、刑事責(zé)任C、連帶責(zé)任答案：B94.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差，即具有支付()，不可撤銷。A、確定性B、最終性C、完備性D、瞬時性答案：B95.以下那種方式屬于緊急止付和快速凍結(jié)機制()。A、準(zhǔn)確反饋交易流水號B、加強賬戶實名制管理C、開展存量單位支付賬戶核實D、完善支付賬戶密碼安全管理答案：A96.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的英文簡稱是()。A、HVPSB、BEPSC、IBPSD、CNAPS答案：C97.加強銀行卡風(fēng)險管理，強化支付敏感信息內(nèi)控管理,每年應(yīng)至少開展()次支付敏感信息安全的內(nèi)部審計，并形成報告存檔備查。A、1B、2C、3D、4答案：B98.身份鑒別應(yīng)采用符合《金融電子認(rèn)證規(guī)范》(JR/T0118)的數(shù)字證書，并組合交易密碼等至少（）認(rèn)證因素。A、一種B、二種C、三種D、多種答案：A99.小額支付系統(tǒng)運行時間為()。A、7*24小時不間斷運行B、工作日8：30——17：00C、工作日8：00——17：00D、工作日8：30——17：30答案：A100.用戶通過()將手機號碼與常用銀行賬號進(jìn)行綁定注冊，后續(xù)的轉(zhuǎn)賬過程中即可以手機號碼要素代替賬號要素，實現(xiàn)在不輸入賬號的情況下，通過輸入手機號碼完成支付轉(zhuǎn)賬。A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、第三方金融機構(gòu)D、中國銀聯(lián)答案：B多選題1.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)，俗稱“超級網(wǎng)銀”，它的功能有()。A、實時的跨行資金匯劃B、跨行資金歸集C、一站式的跨行賬戶管理D、本外幣之間的自動售匯結(jié)匯答案：ABC2.各銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實增強社會責(zé)任意識，維護(hù)支付服務(wù)市場健康持續(xù)發(fā)展，不得有一下哪些行為？A、濫用本機構(gòu)及關(guān)聯(lián)企業(yè)的市場優(yōu)勢地位，排除、限制支付服務(wù)競爭B、采用低價傾銷的方式拓展市場C、采用交叉補貼的方式拓展市場D、夸大宣傳、散布虛假信息E、損害其他市場主體的商業(yè)信譽答案：ABCDE3.支票截留業(yè)務(wù)處理包括()階段。A、收款（清算）行采集支票影像階段B、收款（清算）行發(fā)起支票截留業(yè)務(wù)階段C、付款（清算）行發(fā)出業(yè)務(wù)回執(zhí)階段答案：ABC4.下列關(guān)于條碼支付業(yè)務(wù)說法正確的是？A、條碼支付業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)用條碼技術(shù)，實現(xiàn)收付款人之間貨幣資金轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)活動B、條碼支付業(yè)務(wù)包括付款掃碼和收款掃碼C、付款掃碼是指付款人通過移動終端識讀收款人展示的條碼完成支付的行為D、收款掃碼是指收款人通過識讀付款人移動終端展示的條碼完成支付的行為E、支付機構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可答案：ABCDE5.注冊手機號碼支付功能應(yīng)符合以下哪些條件()：A、擬關(guān)聯(lián)的銀行賬戶有實際資金交易發(fā)生，如取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、消費等；B、手機號碼可以是本人直系親屬的。C、銀行根據(jù)審慎性原則認(rèn)為客戶需符合的其他條件。答案：AC6.人民銀行支付系統(tǒng)的作用是()。A、加快資金周轉(zhuǎn)，提高社會資金的使用效率B、支撐多樣化支付工具的使用，滿足各種社會經(jīng)濟活動的需要C、培育公平競爭的環(huán)境，促進(jìn)銀行業(yè)整體服務(wù)水平的提高D、為個人開戶提供便利答案：ABC7.參與機構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，系統(tǒng)運營者按照雙方服務(wù)協(xié)議的約定追究參與機構(gòu)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，強制其退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。被強制退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的機構(gòu)，視情況1-2年內(nèi)不得申請加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。()A、提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的B、違反企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務(wù)正常辦理的C、因內(nèi)部管理不善，影響企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行的D、其他違反企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理制度的情形答案：ABCD解析：三、判斷題8.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號）的規(guī)定，銀行可通過Ⅱ類戶為存款人提供的服務(wù)：A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、繳費支付D、消費E、支取現(xiàn)金答案：ABCD9.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），個人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時，有哪些安全可靠的驗證方式A、數(shù)字證書B、電子簽名C、手機短信D、人臉識別E、密碼答案：AB10.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號），銀行通過電子渠道非面對面為個人開立Ⅱ類戶，驗證的信息至少包括：A、開戶申請人姓名B、居民身份證號碼C、手機號碼D、綁定賬戶賬號(卡號)E、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶答案：ABCDE11.對于符合哪些情形的支付機構(gòu)中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以適度提高公開披露相關(guān)信息的要求，并加強非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查？A、評定為“B”類及以下B、評定為“C”類及以下C、支付賬戶實名比例較高D、支付賬戶實名比例較低E、對零售支付體系或社會公眾非現(xiàn)金支付信心產(chǎn)生重大影響答案：BDE12.通過手機號碼已關(guān)聯(lián)的任一賬戶的開戶銀行可以辦理以下業(yè)務(wù)()：A、查詢注冊手機號碼關(guān)聯(lián)的所有銀行賬戶信息；B、變更默認(rèn)賬戶C、注銷手機號碼關(guān)聯(lián)的部分或全部賬戶信息。答案：ABC解析：A查詢注冊手機號碼關(guān)聯(lián)的所有銀行賬戶信息；B變更默認(rèn)賬戶；C注銷手機號碼關(guān)聯(lián)的部分或全部賬戶信息。13.上海浦東發(fā)展銀行作為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行，其代理結(jié)算的幣種有()A、加拿大元B、港幣C、瑞士法郎D、澳大利亞元E、美元F、英鎊答案：ACDF14.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號），銀行應(yīng)當(dāng)做到：A、以個人銀行賬戶分類管理為契機提升銀行服務(wù)水平B、加大對網(wǎng)點柜員的培訓(xùn)和對社會公眾的宣傳力度，使社會公眾充分了解并積極利用Ⅱ、Ⅲ類戶來滿足多樣化支付需求和資金保護(hù)需求C、建立個人銀行賬戶資金保護(hù)機制D、為個人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時，應(yīng)在與客戶簽訂的賬戶管理協(xié)議中約定長期不動戶、零余額賬戶處置方法E、加強賬戶信息安全保護(hù)答案：ABCDE15.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號），銀行可通過哪些渠道為開戶申請人開立個人銀行賬戶。A、柜面B、遠(yuǎn)程視頻柜員機C、智能柜員機D、網(wǎng)上銀行E、手機銀行答案：ABCDE16.以下措施中，哪些是支付系統(tǒng)提高系統(tǒng)容災(zāi)能力的措施？()A、各城市處理中心建設(shè)了本地備份（接入）系統(tǒng)，并實現(xiàn)主備雙活運行。B、部分參與機構(gòu)除接入法人所在地城市處理中心外，還接入了一個異地的城市處理中心。C、支付系統(tǒng)各節(jié)點間至少通過兩條不同運營商的通信線路連接。D、國家處理中心在上海和無錫之間切換運行。答案：ABCD17.收單機構(gòu)為依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊登記的實體特約商戶(小微商戶)提供收單服務(wù)時，下列哪些做法是正確的？A、遵循“了解你的客戶”原則B、審核商戶主要負(fù)責(zé)人身份證明文件和輔助證明材料C、為其開通受理終端磁條交易功能D、結(jié)合小微商戶的風(fēng)險等級，動態(tài)調(diào)整其可受理的銀行卡種類和交易限額E、以同一個身份證件在同一家收單機構(gòu)辦理的全部小微商戶受理信用卡的收款金額上限為日累計1000元、月累計1萬元答案：ABCDE18.客戶發(fā)起手機號碼支付業(yè)務(wù)時，銀行可選擇支持以下組合方式輸入接收人信息()。A、手機號碼B、手機號碼和賬戶名稱C、手機號碼和銀行D、手機號碼、賬戶名稱和銀行答案：ABCD19.下列關(guān)于非銀行支付機構(gòu)業(yè)務(wù)資質(zhì)說法正確的有？A、向客戶提供基于條碼技術(shù)的付款服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可B、向客戶提供基于條碼技術(shù)的付款服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得銀行卡收單業(yè)務(wù)許可C、支付機構(gòu)為實體特約商戶提供條碼支付收單服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得銀行卡收單業(yè)務(wù)許可D、支付機構(gòu)為實體特約商戶提供條碼支付收單服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可E、支付機構(gòu)為網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供條碼支付收單服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可答案：ACE20.下列關(guān)于網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)說法正確的是？()A、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)中的重要應(yīng)用系統(tǒng)B、主要支持網(wǎng)上跨行零售支付業(yè)務(wù)的處理C、支付指令實時轉(zhuǎn)發(fā)、定時軋差D、用戶可通過在線方式提交支付業(yè)務(wù)，并可實時獲取業(yè)務(wù)處理結(jié)果答案：ABCD21.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285號(2000年)），下列身份證件哪些為實名證件A、居民身份證B、護(hù)照C、戶口簿D、學(xué)生證E、附照片的工作證答案：ABC22.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號）規(guī)定，滿足哪些條件，Ⅲ類戶可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)A、銀行柜面核實身份B、手機銀行核實身份C、網(wǎng)上銀行核實身份D、自助設(shè)備加銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份E、自助設(shè)備遠(yuǎn)程核實身份答案：AD23.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保交易信息的哪些特性？A、真實性B、完整性C、可追溯性D、不可追溯性E、在支付全流程中的一致性答案：ABCE24.發(fā)起行發(fā)起貸記支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先級次。優(yōu)先級次按下列()標(biāo)準(zhǔn)確定。A、發(fā)起人要求的救災(zāi)、戰(zhàn)備款項為特急支付B、發(fā)起人要求的緊急款項為緊急支付C、其他支付為普通支付答案：ABC25.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），銀行應(yīng)當(dāng)做的哦?。篈、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過5個B、銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識個人銀行賬戶分類管理制度對改進(jìn)個人銀行業(yè)務(wù)的意義，創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升客戶體驗，切實引導(dǎo)個人通過賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶不得透支。發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定D、銀行應(yīng)當(dāng)加強對Ⅱ、Ⅲ類戶異常開立和可疑交易的監(jiān)測E、銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實有關(guān)制度要求，加強Ⅱ、Ⅲ類戶和綁定賬戶信息安全管理，確保信息安全，防止信息泄露和濫用答案：ABCDE26.跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺中，參與機構(gòu)發(fā)起客戶賬戶信息查詢報文時，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的相關(guān)賬戶分類管理制度填寫賬戶認(rèn)證信息，至少包括()等五項要素。A、客戶姓名B、居民身份證號碼C、手機號碼D、賬戶賬號答案：ABCD27.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的參與者機構(gòu)包括()。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、非銀行支付機構(gòu)C、特許清算機構(gòu)D、人民銀行同意加入的其他機構(gòu)答案：ABCD28.()由中國人民銀行在小額支付系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。A、授信額度B、質(zhì)押品價值C、賬戶余額D、預(yù)期頭寸答案：AB29.手機號碼支付業(yè)務(wù)支持關(guān)聯(lián)下列賬戶()。A、個人借記賬戶B、個人貸記賬戶C、對公賬戶D、任何帳戶均可答案：AB30.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份，當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，銀行機構(gòu)應(yīng)該采取的措施：A、個人在7日內(nèi)提供有效身份證件B、留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像C、登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、限制交易E、銷戶答案：ABC31.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)主要為客戶帶來哪些便利？()A、提高跨行支付效率，可以方便、及時地辦理跨行轉(zhuǎn)賬、信用卡跨行還款等業(yè)務(wù)B、便利財富管理，與銀行簽訂協(xié)議后，依托一家銀行的網(wǎng)上銀行，即可查詢在其他銀行的賬戶信息C、拓展電子商務(wù)的業(yè)務(wù)范圍，可依托一個銀行賬戶方便地辦理公用事業(yè)繳費、網(wǎng)絡(luò)購物等業(yè)務(wù)D、為外匯交易市場和同業(yè)拆借市場提供快捷、低成本的資金清算服務(wù)答案：ABC32.互聯(lián)網(wǎng)金融消費者糾紛解決機制包括哪些形式？A、在線爭議解決B、現(xiàn)場接待受理C、監(jiān)管部門受理投訴D、第三方調(diào)解以及仲裁E、訴訟答案：ABCDE33.開展支付創(chuàng)新業(yè)務(wù)應(yīng)事前報告，報告內(nèi)容包括但不限于以下哪些方面？A、擬推出產(chǎn)品或者服務(wù)的名稱B、基本業(yè)務(wù)流程C、支付指令傳輸路徑D、資金清算及結(jié)算方式E、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理制度答案：ABCDE34.沖正的處理包括()階段。A、沖正申請階段B、沖正驗證階段C、沖正應(yīng)答階段D、沖正審核階段答案：AC35.保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得有下列哪些行為？A、不實陳述B、片面宣傳過往業(yè)績C、夸大宣傳過往業(yè)績D、違規(guī)承諾收益E、違規(guī)承諾承擔(dān)損失答案：ABCDE36.跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺的作用是便利銀行為個人客戶提供()賬戶的在線開戶服務(wù)。A、1類B、2類C、3類答案：BC37.關(guān)于“手機號碼支付”，下列哪幾項表述是正確的()。A、一個銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個手機號碼。B、一個客戶可以使用多個手機號碼注冊，但一個手機號碼只能被一個客戶注冊。C、一個手機號碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行的銀行卡，但在一家銀行只可關(guān)聯(lián)一張銀行卡。D、一個手機號碼供多個客戶使用。答案：ABC38.銀行、支付機構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù),可以組合選用下列哪些要素，對客戶條碼支付交易進(jìn)行驗證？A、僅客戶本人知悉的要素B、僅客戶家人知悉的要素C、僅客戶本人持有并特有的，不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素D、僅客戶本人持有并特有的，可復(fù)制或者可重復(fù)利用的要素E、客戶本人生物特征要素答案：ACE39.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)確保條碼支付交易信息的完整性、真實性和可追溯性，交易信息至少應(yīng)包括下列哪些要素？A、直接提供商品或服務(wù)的特約商戶名稱、類別和代碼B、受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）類型和代碼C、交易時間和地點（網(wǎng)絡(luò)特約商戶的網(wǎng)絡(luò)地址）D、交易金額，交易類型和渠道E、交易發(fā)起方式答案：ABCDE40.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號）銀行通過電子渠道非面對面為個人開立Ⅲ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗證Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括：A、開戶申請人姓名B、居民身份證號碼C、手機號碼D、綁定賬戶賬號(卡號)E、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶答案：ABCD41.除下列哪些情況外，支付機構(gòu)不得代替銀行進(jìn)行交易驗證？A、單筆金額不超過200元的小額支付業(yè)務(wù)B、單筆金額不超過2000元的小額支付業(yè)務(wù)C、收款人固定并且定期發(fā)生的支付業(yè)務(wù)D、收款人固定但不定期發(fā)生的支付業(yè)務(wù)E、符合《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》中由支付機構(gòu)代替進(jìn)行交易驗證的情形答案：ACE42.支付機構(gòu)不得經(jīng)營或者變相經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)？A、證券B、保險C、信貸D、理財E、現(xiàn)金存取答案：ABCDE43.根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好外國人永久居留身份證使用和宣傳培訓(xùn)工作的通知》（銀辦發(fā)[2017]125號），以下說法正確的是：A、銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好本單位相關(guān)宣傳培訓(xùn)工作，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員盡快掌握2017版外國人永久居留身份證的樣式并了解相關(guān)政策，確保外國人能夠持外國人永久居留身份證正常辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B、已配備第二代居民身份證閱讀機具的銀行和支付機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按要求進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)及界面的改造，實現(xiàn)通過第二代居民身份證閱讀機具讀取外國人永久居留身份證信息C、銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取措施識別外國人身份，加強外國人身份信息管理，建立外國人永久居留身份信息與護(hù)照信息的對應(yīng)關(guān)系。D、銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)力爭在2017年6月底前完成相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)及界面改造工作。E、公安部自2017年6月16日起簽發(fā)2017版外國人永久身份證，停止簽發(fā)現(xiàn)行外國人永久居留證答案：ABCDE44.下列關(guān)于Ⅰ類支付賬戶說法正確的有哪些？A、其所有支付賬戶的余額付款交易年累計不超過10萬元B、賬戶余額可以取現(xiàn)C、賬戶余額可以用于消費D、賬戶余額可以用于轉(zhuǎn)賬E、賬戶余額可以用于購買投資理財答案：BCD45.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號），滿足哪些條件，Ⅱ類戶可以配發(fā)實體卡片A、銀行柜面核實身份B、自助設(shè)備加銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份C、網(wǎng)上銀行核實身份D、手機銀行核實身份E、自助設(shè)備遠(yuǎn)程核實身份答案：AB46.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號），銀行可利用哪些數(shù)來源信息，采取多種手段對開戶申請人身份信息進(jìn)行多重交叉驗證，全方位構(gòu)建安全可靠的身份信息核驗機制。A、政府部門數(shù)據(jù)庫B、本銀行數(shù)據(jù)庫C、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫D、其他銀行賬戶信息E、支付機構(gòu)數(shù)據(jù)答案：ABCD47.銀行通過在線方式受理客戶注冊、變更、注銷手機號碼支付業(yè)務(wù)信息時，應(yīng)采取有效措施進(jìn)行客戶身份識別，確保()，并妥善保存客戶身份識別相關(guān)記錄。A、“業(yè)務(wù)盡快辦理”B、“客戶真實身份”C、“確屬客戶本人”D、“客戶真實意愿”答案：BCD48.支付機構(gòu)客戶操作行為包括但不限于下列哪些行為？A、登錄和注銷登錄B、身份識別和交易驗證C、變更身份信息和聯(lián)系方式D、調(diào)整業(yè)務(wù)功能E、調(diào)整交易限額答案：ABCDE49.下列關(guān)于特約商戶信息管理系統(tǒng)說法正確的是？A、中國支付清算協(xié)會、清算機構(gòu)應(yīng)將條碼支付特約商戶納入特約商戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機制B、如商戶及其法定代表人或負(fù)責(zé)人在特約商戶信息管理系統(tǒng)中存在不良信息記錄的，應(yīng)拒絕為該商戶提供條碼支付服務(wù)C、不得將已納入黑名單的單位和個人拓展為特約商戶D、不得將由納入黑名單個人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶E、已經(jīng)拓展的特約商戶被列入黑名單的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退答案：ACDE50.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），2018年12月底前，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)該實現(xiàn)辦理本銀行哪些渠道辦理個人Ⅱ、Ⅲ類戶開立等業(yè)務(wù)A、柜面B、網(wǎng)上銀行C、電話銀行D、手機銀行E、遠(yuǎn)程視頻柜員機答案：ABDE51.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號），成功開立個人銀行賬戶的，銀行應(yīng)登記：A、存款人的基本信息B、與存款人身份信息核驗有關(guān)的身份證明文件信息C、完整的身份信息核驗記錄D、留存存款人身份證件、輔助身份證明文件的復(fù)印件或者影印件、以電子方式存儲的身份信息E、有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻答案：ABCDE52.以下系統(tǒng)7×24小時對外提供服務(wù)的有()。A、大額實時支付系統(tǒng)B、小額批量支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)答案：BC53.下列關(guān)于條碼支付風(fēng)險管理說法正確的是？A、銀行、支付機構(gòu)應(yīng)建立全面風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制機制B、銀行、支付機構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評估業(yè)務(wù)相關(guān)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險C、銀行、支付機構(gòu)應(yīng)建立特約商戶風(fēng)險評級制度D、銀行、支付機構(gòu)應(yīng)建立特約商戶檢查、評估制度E、銀行、支付機構(gòu)應(yīng)制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案答案：ABCDE54.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），辦理個人Ⅱ、Ⅲ類戶開立等業(yè)務(wù)的途徑A、銀行柜面B、手機銀行C、智能柜員機D、直銷銀行E、網(wǎng)上銀行答案：ABCDE55.央行支付系統(tǒng)的三層架構(gòu)包括()。A、國家處理中心（NPC）B、城市處理中心（CCPC）C、直接參與者D、證券公司答案：ABC56.下列哪些是個體網(wǎng)絡(luò)借貸不能提供的服務(wù)？A、信息交互B、增信服務(wù)C、非法集資D、撮合E、資信評估答案：BC57.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港、澳門銀行辦理個人人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2004]254號），與中國人民銀行授權(quán)的香港或澳門銀行個人人民幣業(yè)務(wù)清算銀行(以下簡稱清算行)簽訂人民幣清算協(xié)議并參加辦理個人人民幣業(yè)務(wù)的香港持牌銀行或澳門銀行及其附屬機構(gòu)(以下簡稱參加行)發(fā)行的人民幣銀行卡(包括借記卡和貸記卡)，可在內(nèi)地用于：A、個人消費B、ATM取現(xiàn)C、內(nèi)地銀行柜臺轉(zhuǎn)賬D、內(nèi)地銀行柜臺提現(xiàn)E、信用透支額度超過10萬元人民幣答案：AB58.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港、澳門銀行辦理個人人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2004]254號），內(nèi)地居民持內(nèi)地商業(yè)銀行發(fā)行的個人人民幣銀行卡(包括借記卡和貸記卡)，在香港或澳門不得用于哪些途徑A、旅游、消費以外的經(jīng)營性交易B、證券投資和房地產(chǎn)等資本和金融項目交易C、博彩D、通過客戶受理終端(POS)提現(xiàn)E、在香港或澳門銀行柜臺轉(zhuǎn)賬答案：ABCDE59.支付機構(gòu)是指依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)辦理下列哪些業(yè)務(wù)的非銀行機構(gòu)？A、互聯(lián)網(wǎng)支付B、移動電話支付C、固定電話支付D、數(shù)字電視支付E、銀行柜面支付答案：ABCD60.互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)下列哪些服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式？A、資金融通B、支付C、投資和信息中介服務(wù)D、現(xiàn)金存款E、現(xiàn)金取款答案：ABC61.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會工作內(nèi)容包括下列哪些？A、按業(yè)務(wù)類型制訂經(jīng)營管理規(guī)則和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、推動機構(gòu)之間的業(yè)務(wù)交流和信息共享C、明確自律懲戒機制D、提高行業(yè)規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的約束力E、樹立從業(yè)機構(gòu)服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的正面形象答案：ABCDE62.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號，以下說法正確的是：A、人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促轄區(qū)內(nèi)銀行全面落實個人銀行賬戶分類管理制度，指導(dǎo)銀行加快行內(nèi)系統(tǒng)的改造，開辦Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)，實現(xiàn)賬戶分類標(biāo)識B、銀行應(yīng)當(dāng)以個人銀行賬戶分類管理為契機提升銀行服務(wù)水平，加大對網(wǎng)點柜員的培訓(xùn)和對社會公眾的宣傳力度，使社會公眾充分了解并積極利用Ⅱ、Ⅲ類戶來滿足多樣化支付需求和資金保護(hù)需求C、銀行應(yīng)當(dāng)按照本通知要求規(guī)范存量Ⅱ、Ⅲ類戶的開立和使用管理，不符合本通知要求的，應(yīng)當(dāng)立即整改。對未按照規(guī)定驗證綁定賬戶信息的Ⅱ、Ⅲ類戶，自2017年4月1日起暫停業(yè)務(wù)辦理D、人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行應(yīng)當(dāng)發(fā)揮協(xié)調(diào)作用，推動轄區(qū)內(nèi)地方性法人銀行積極利用小額支付系統(tǒng)或者其他渠道，協(xié)助建立轄區(qū)內(nèi)地方性法人銀行的綁定賬戶互驗機制，實現(xiàn)對綁定賬戶的客戶賬戶信息查驗E、銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立Ⅲ類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金；消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計限額合計為2000元，年累計限額合計為5萬元答案：ABCD63.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括()。A、大額實時支付系統(tǒng)B、小額批量支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)答案：ABCD64.代收服務(wù)機構(gòu)根據(jù)收款人的委托協(xié)議，定期向付款人開戶機構(gòu)發(fā)送支付指令，提請付款人開戶機構(gòu)不經(jīng)交易驗證直接扣劃付款人賬戶資金的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列哪些要求？A、付款人開戶機構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先或者在首筆交易時取得付款人授權(quán)B、代收服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求收款人事先與付款人簽訂收款協(xié)議C、代收服務(wù)機構(gòu)應(yīng)在代收交易處理中驗證協(xié)議關(guān)系D、代收服務(wù)機構(gòu)應(yīng)采取有效措施禁止收款人濫用、出借、出租、出售代收交易接口E、代收業(yè)務(wù)的使用范圍僅限于固定收款人定期發(fā)起的支付業(yè)務(wù)答案：ABCDE65.清算賬戶禁止隔夜透支。在預(yù)定的清算窗口關(guān)閉時間，大額支付系退回排隊的()；對仍未完成資金清算的其他排隊業(yè)務(wù)，由中國人民銀行啟動相關(guān)風(fēng)險處置程序解決。A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、單邊業(yè)務(wù)D、錯賬沖正答案：AB66.在推廣業(yè)務(wù)時，收單機構(gòu)及其外包服務(wù)機構(gòu)廣告內(nèi)容中不得使用或者變相使用下列哪些文字？A、零扣率B、即時到賬C、商戶滾動切換D、一機多商戶E、T+0答案：ABCDE67.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），支付賬戶在什么情況下可以向Ⅱ、Ⅲ類戶入金A、充值資金提回B、允許非綁定賬戶入金的Ⅱ、Ⅲ類戶C、通過云閃付轉(zhuǎn)賬D、通過支付寶或微信轉(zhuǎn)賬E、其他答案：AB68.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號），銀行在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運行時間以外辦理Ⅱ、Ⅲ類戶開戶業(yè)務(wù)的，可以采取以下方式對開戶申請人身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查：A、銀行可先為開戶申請人開立Ⅱ、Ⅲ類戶，該賬戶只收不付，在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個人身份信息后賬戶才能正常使用B、通過手機號碼驗證C、通過其他銀行驗證D、通過公安部認(rèn)可的其他查詢渠道聯(lián)網(wǎng)核查E、通過政府?dāng)?shù)據(jù)庫核查答案：AD69.支付機構(gòu)不得存儲客戶銀行卡的下列哪些信息？A、磁道信息或芯片信息B、驗證碼C、密碼D、姓名E、賬號答案：ABC70.大額支付系統(tǒng)的參與者和運行者的工作人員在辦理大額支付業(yè)務(wù)中()的，應(yīng)當(dāng)受到懲戒。A、玩忽職守B、出現(xiàn)重大失誤，造成經(jīng)濟損失C、涉嫌偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)盜用資金等犯罪行為的答案：AB71.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)與特約商戶簽訂條碼支付受理協(xié)議，協(xié)議應(yīng)包含下列哪些內(nèi)容？A、銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更B、資金結(jié)算周期、結(jié)算手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)C、差錯和爭議處理D、要求特約商戶基于真實的商品或服務(wù)交易背景受理條碼支付E、不得向客戶收取或變相收取附加費用答案：ABCDE72.支付機構(gòu)為客戶辦理本機構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡向支付賬戶轉(zhuǎn)賬的金額，不能用于下列哪些交易？A、消費B、取現(xiàn)C、轉(zhuǎn)賬D、購買基金E、購買股票答案：BCDE73.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號）規(guī)定，滿足哪些條件，Ⅱ類戶可以存取現(xiàn)金A、銀行柜面核實身份B、自助設(shè)備加銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份C、網(wǎng)上銀行核實身份D、手機銀行核實身份E、自助設(shè)備遠(yuǎn)程核實身份答案：AB74.支付機構(gòu)應(yīng)建立交易風(fēng)險管理制度和交易監(jiān)測系統(tǒng)，對疑似下列哪些行為及時采取調(diào)查核實、延遲結(jié)算、終止服務(wù)等措施？A、欺詐B、套現(xiàn)C、洗錢D、非法融資E、恐怖融資答案：ABCDE75.下列關(guān)于股權(quán)眾籌融資說法正確的是？A、股權(quán)眾籌融資主要是指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的活動B、股權(quán)眾籌融資必須通過股權(quán)眾籌融資中介機構(gòu)平臺進(jìn)行C、股權(quán)眾籌融資方應(yīng)為小微企業(yè)D、不得誤導(dǎo)或欺詐投資者E、股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)由證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管答案：ABCDE76.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號），銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為開戶申請人開立個人銀行賬戶時A、對開戶申請人提供身份證件的有效性進(jìn)行核驗B、開戶申請人與身份證件的一致性進(jìn)行核驗C、開戶申請人開戶意愿進(jìn)行核實D、為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)E、不得開立匿名或假名銀行賬戶答案：ABCE77.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號），落實個人銀行賬戶實名制舉措包括：A、審核身份證件B、核驗身份信息C、留存身份信息D、建立健全個人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫E、停用或注銷銀行賬戶答案：ABCDE78.第三方機構(gòu)指定的付款賬戶類型包括()。A、僅限個人借記卡（存折）賬戶支付；B、僅限個人貸記卡賬戶支付；C、僅限個人借記卡（存折）賬戶或個人貸記卡賬戶支付；D、僅限單位銀行結(jié)算賬戶支付。答案：ABCD79.支付機構(gòu)發(fā)生下列哪些事項應(yīng)當(dāng)至少提前30日向法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告？A、支付機構(gòu)提供網(wǎng)絡(luò)支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)B、支付機構(gòu)停止提供產(chǎn)品或者服務(wù)C、支付機構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險事件D、涉嫌違法犯罪E、與境外機構(gòu)合作在境內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)答案：ABE80.下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)保險說法正確的是？A、保險公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則B、專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司應(yīng)當(dāng)堅持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務(wù)C、保險公司應(yīng)建立對所屬電子商務(wù)公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要的防火墻D、保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實陳述E、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管答案：ABCDE81.下列哪些是重慶轄內(nèi)支付系統(tǒng)的直接參與者()。A、重慶銀行B、中國工商銀行重慶市分行C、ACSD、重慶富民銀行答案：AD82.直接參與者可以調(diào)整在其清算賬戶排隊的()在相應(yīng)隊列中的順序。A、貸記支付業(yè)務(wù)B、借記支付業(yè)務(wù)C、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)答案：AC83.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），銀行應(yīng)當(dāng)：A、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品B、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程C、提升客戶體驗D、切實引導(dǎo)個人通過賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全E、充分認(rèn)識個人銀行賬戶分類管理制度對改進(jìn)個人銀行業(yè)務(wù)的意義答案：ABCDE84.下列關(guān)于條碼支付時展示的條碼所包含的信息說法錯誤的是？A、條碼信息僅限包含當(dāng)次支付相關(guān)信息B、特約商戶展示的條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的特約商戶、商品（服務(wù)）或商品（服務(wù)）訂單等信息C、移動終端展示的條碼，不得包含未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信息D、條碼信息僅限包含當(dāng)日支付相關(guān)信息E、移動終端展示的條碼，可以包含未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信息答案：DE85.《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)業(yè)務(wù)指引》中所稱企業(yè)包括()A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、在校學(xué)生答案：ABC解析：等。86.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2018]16號），Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于哪些技術(shù)的移動支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)A、主機卡模擬（HCE）B、手機安全單元（SE）C、支付標(biāo)記化（Tokenization）D、二維碼E、NFC答案：ABC87.各銀行、支付機構(gòu)、清算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口管理，下列關(guān)于支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口說法正確的有？A、支持無證機構(gòu)經(jīng)營支付業(yè)務(wù)B、應(yīng)當(dāng)建立支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口統(tǒng)一管理制度C、加強接入單位審核、使用范圍、交易信息和資金安全等管理D、確保接入單位將支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口用于協(xié)議約定的范圍和用途E、預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)可以為其受理機構(gòu)開放支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口答案：BCDE88.人民銀行支付系統(tǒng)運行管理范圍包括()。A、國家處理中心B、城市處理中心C、直接參與者前置系統(tǒng)答案：ABC89.中國人民銀行委托()為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)四家結(jié)算行。A、中國工商銀行B、中國農(nóng)業(yè)銀行C、中國銀行D、中國建設(shè)銀行E、中國交通銀行F、上海浦東發(fā)展銀行答案：ACDF90.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管遵循的原則有下列哪些？A、依法監(jiān)管B、適度監(jiān)管C、分類監(jiān)管D、協(xié)同監(jiān)管E、創(chuàng)新監(jiān)管答案：ABCDE91.支付機構(gòu)不得為金融機構(gòu)，以及從事下列哪些業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)開立支付賬戶？A、信貸B、理財C、擔(dān)保D、信托E、貨幣兌換答案：ABCDE92.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》（銀發(fā)[2008]191號）,銀行應(yīng)通過銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議或其他方式明確銀行賬戶開立和使用的以下事項：A、賬戶信息變更的處理、賬戶信息的使用與保密B、可辦理的業(yè)務(wù)種類和條件C、賬戶的有效期限、賬戶超過有效期限的處理方式D、賬戶管理費收取標(biāo)準(zhǔn)與方式E、違約賠償責(zé)任答案：ABCDE93.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號），銀行通過電子渠道非面對面為個人辦理Ⅱ、Ⅲ類戶姓名、居民身份證號碼變更，且綁定賬戶為他行賬戶的，應(yīng)當(dāng)如何采取哪些步驟A、個人先將Ⅱ類戶所有投資理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品贖回B、提前支取定期存款C、將Ⅱ、Ⅲ類戶資金全部轉(zhuǎn)回綁定賬戶D、解綁他行卡E、可以直接辦理答案：ABC94.為有效抗擊新冠肺炎疫情，提升支付清算服務(wù)水平，中國人民銀行清算總中心在業(yè)務(wù)金額上限及業(yè)務(wù)收費等方面做了一系列調(diào)整，其中包括()。A、疫情期間，放開小額支付系統(tǒng)非法定工作日貸記業(yè)務(wù)金額上限，確保各項大額資金匯劃及時處理B、疫情期間，對系統(tǒng)參與者免收手機號碼支付業(yè)務(wù)手續(xù)費C、疫情期間，對湖北省內(nèi)直接參與者和間接參與者發(fā)起的大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)收費減免50%D、疫情期間，對單位和個人通過大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)向湖北等疫區(qū)相關(guān)賬戶捐款或匯劃防疫專用款項，免收跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費答案：ABCD95.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》（銀發(fā)[2016]302號）規(guī)定，Ⅱ類戶哪些交易不受轉(zhuǎn)賬限額限制A、綁定賬戶出入金B(yǎng)、非綁定賬戶出入金C、存取現(xiàn)金D、發(fā)放貸款E、貸款資金歸還答案：ADE96.辦理小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到()。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實處理答案：ABCD97.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號）的規(guī)定，進(jìn)一步改進(jìn)銀行賬戶服務(wù)的舉措A、銀行應(yīng)積極利用新技術(shù)創(chuàng)新支付服務(wù)產(chǎn)品，不斷改進(jìn)賬戶服務(wù)，滿足存款人日益增長的、多樣化的支付服務(wù)需求。B、銀行應(yīng)針對不同的業(yè)務(wù)處理渠道，制定差異化的收費策略，為存款人提供低成本或免費的支付結(jié)算服務(wù)C、鼓勵銀行探索建立風(fēng)險補償機制，通過計提支付風(fēng)險基金、購買商業(yè)保險等方式，鎖定存款人支付風(fēng)險，切實保護(hù)其合法權(quán)益。D、鼓勵銀行對存款人通過網(wǎng)上銀行、手機銀行辦理的一定金額以下的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)免收手續(xù)費。實行部分或全部免收費的銀行須將具體方案報送人民銀行。E、銀行可自行確定或調(diào)整免費轉(zhuǎn)賬限額，并向社會公告。答案：ABCDE98.小額批量支付系統(tǒng)處理()業(yè)務(wù)。A、普通借貸記業(yè)務(wù)B、定期借貸記業(yè)務(wù)C、實時借記業(yè)務(wù)D、集中代收付業(yè)務(wù)答案：ABCD99.小額支付業(yè)務(wù)中“金融機構(gòu)發(fā)起普通貸記業(yè)務(wù)報文”包括以下業(yè)務(wù)類型：()A、國庫資金貸記劃撥B、國庫資金國債兌付貸記劃撥C、退匯等D、現(xiàn)金匯款答案：ABC100.()既可以為支付系統(tǒng)直接參與者，也可以為間接參與者。A、發(fā)起行B、發(fā)起清算行C、接收行D、接收清算行答案：AC判斷題1.存款人地區(qū)代碼、類別變更后，需撤銷所有輔助賬戶后重新開立基本存款賬戶A、正確B、錯誤答案：A2.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過5萬元人民幣，但銀行與客戶通過協(xié)議約定，能夠事先提供有效付款依據(jù)的除外。A、正確B、錯誤答案：A3.小額支付系統(tǒng)以各商業(yè)銀行為計費和收費對象。()A、正確B、錯誤答案：B解析：小額支付系統(tǒng)直接參與者為計費和收費對象4.涉賭涉詐可疑資金特征中，開立單位賬戶的企業(yè)注冊資金和實繳資金小甚至為零。A、正確B、錯誤答案：B5.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）要求，銀行機構(gòu)在開戶管理時，根據(jù)客戶及其申請業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時拒絕開戶的權(quán)利。A、正確B、錯誤答案：A6.存款人申請開立專用存款賬戶，只需向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件A、正確B、錯誤答案：B7.銀行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣，核實企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號。A、正確B、錯誤答案：A8.小額匯劃業(yè)務(wù)采取日間逐筆發(fā)送，軋差凈額提交清算的方式。()A、正確B、錯誤答案：B解析：小額匯劃業(yè)務(wù)支付指令批量發(fā)送，軋差凈額清算資金，并支持支票資金清算。9.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)、電子支付類型、支付金額等，與客戶約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式，如密碼、密鑰、數(shù)字證書、電子簽名等。A、正確B、錯誤答案：A10.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級行至少每年對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、正確B、錯誤答案：B11.小額支付系統(tǒng)的資金清算在大額支付系統(tǒng)的工作時間處理。()A、正確B、錯誤答案：A解析：根據(jù)《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》第三十六條規(guī)定，小額支付系統(tǒng)軋差凈額在每場清算時點發(fā)送大額支付系統(tǒng)進(jìn)行資金清算。12.即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)專用于支持資本市場交易等的資金清算。()A、正確B、錯誤答案：B解析：即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)專用于支持金融市場交易等的資金清算。13.涉賭涉詐可疑資金特征商戶入網(wǎng)環(huán)節(jié)中，往往網(wǎng)絡(luò)商戶ICP備案網(wǎng)址、實際經(jīng)營地址、向收單機構(gòu)報備的網(wǎng)址不相符。A、正確B、錯誤答案：A14.銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密A、正確B、錯誤答案：A15.單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致A、正確B、錯誤答案：A16.電子支付的類型按電子支付指令發(fā)起方式分為網(wǎng)上支付、電話支付、移動支付、銷售點終端交易、自動柜員機交易和其他電子支付。A、正確B、錯誤答案：A17.小李的A銀行賬戶雖然自從開立以來從來沒有發(fā)生資金交易，但他也可以申請注冊手機號碼支付功能。()A、正確B、錯誤答案：B解析：注冊手機號碼支付功能時，擬關(guān)聯(lián)的銀行賬戶有實際資金交易發(fā)生，如取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、消費等。18.開通手機號碼支付功能不需要提前關(guān)聯(lián)銀行賬戶，銀行根據(jù)客戶委托將手機號碼與其銀行賬戶的關(guān)聯(lián)信息儲存至網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)。()A、正確B、錯誤答案：B解析：開通手機號碼支付功能需要提前關(guān)聯(lián)銀行賬戶。19.小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)分別在人民銀行開設(shè)清算賬戶清算資金。()A、正確B、錯誤答案：B解析：小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)共享清算賬戶清算資金。20.銀行通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時，應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、注冊地地區(qū)代碼等信息A、正確B、錯誤答案：A21.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位申請開立銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)向銀行出具財政部門同意其開戶的證明A、正確B、錯誤答案：A22.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過2000元人民幣，每日累計金額不應(yīng)超過10000元人民幣。A、正確B、錯誤答案：B23.境內(nèi)發(fā)生的人民幣電子支付交易信息處理及資金清算可以在境內(nèi)或境外完成。A、正確B、錯誤答案：B24.涉賭涉詐可疑資金特征商戶入網(wǎng)環(huán)節(jié)中，入網(wǎng)渠道具有集中性，如商戶由同一家外包服務(wù)商拓展或小型電商平臺合作批量入網(wǎng)。A、正確B、錯誤答案：A25.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性，未通過唯一性審核的不得為其開立基本存款賬戶A、正確B、錯誤答案：A26.辦理電子支付業(yè)務(wù)中，銀行應(yīng)依法對客戶的資料信息、交易記錄等保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除客戶本人以外的任何單位或個人的查詢。A、正確B、錯誤答案：A27.涉賭涉詐可疑資金特征商戶交易環(huán)節(jié)中，商戶存續(xù)期較長，交易后期多存在客戶投訴舉報、銀行差錯調(diào)單等情況。A、正確B、錯誤答案：B28.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，人民銀行分支機構(gòu)不再補發(fā)。企業(yè)可向基本存款賬戶開戶銀行申請打印《基本存款賬戶信息》A、正確B、錯誤答案：A29.存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理A、正確B、錯誤答案：B30.有字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致；無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成A、正確B、錯誤答案：A31.資金移存和兌付業(yè)務(wù)由金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)向大額支付系統(tǒng)發(fā)起，大額支付系統(tǒng)借、貸記指定清算賬戶后，將支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行和收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)至付款行和收款行。()A、正確B、錯誤答案：B解析：即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)由金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)向大額支付系統(tǒng)發(fā)起，大額支付系統(tǒng)借、貸記指定清算賬戶后，將支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行和收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)至付款行和收款行。32.臨時存款賬戶不能支取現(xiàn)金A、正確B、錯誤答案：B33.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)A、正確B、錯誤答案：A34.銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應(yīng)當(dāng)2個工作日內(nèi)將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案A、正確B、錯誤答案：B35.代理相對特殊人群開立賬戶、港澳臺及東南亞人員集中開戶均是涉賭涉詐開戶環(huán)節(jié)的明顯特征，應(yīng)保持高度敏感性。A、正確B、錯誤答案：A36.基本戶和一般戶可以在同一銀行網(wǎng)點開立A、正確B、錯誤答案：B37.持有基本存款賬戶編號的企業(yè)申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)提供基本存款賬戶編號。A、正確B、錯誤答案：A38.大額支付系統(tǒng)接收的小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和同城清算系統(tǒng)軋差凈額業(yè)務(wù)，必須在當(dāng)日完成資金清算。()A、正確B、錯誤答案：A39.單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)，主要指附屬的食堂、招待所、幼兒園等A、正確B、錯誤答案：A40.存款人某賬戶一旦變成久懸，除可以銷戶外，該賬戶同一基本戶下的所有賬戶不能做任何操作A、正確B、錯誤答案：B41.涉賭涉詐可疑資金特征中，開戶環(huán)節(jié)開戶人員登記職業(yè)以網(wǎng)絡(luò)、電子科技、信息服務(wù)、電子商務(wù)、其他等為主。A、正確B、錯誤答案：A42.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實處理”。()A、正確B、錯誤答案：A解析：辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實處理”。43.城市處理中心是指接收、轉(zhuǎn)發(fā)支付信息，并進(jìn)行資金清算處理的機構(gòu)。()A、正確B、錯誤答案：B解析：人民銀行清算總中心是指接收、轉(zhuǎn)發(fā)支付信息，并進(jìn)行資金清算處理的機構(gòu)。44.涉賭涉詐可疑資金特征商戶交易環(huán)節(jié)中，商戶短期內(nèi)交易頻繁，涉及銀行卡數(shù)量較多，且賬戶更換較為頻繁；信用卡交易占比較高，且交易成功率較高。A、正確B、錯誤答案：B45.電子支付業(yè)務(wù)的差錯處理應(yīng)遵守?fù)?jù)實、準(zhǔn)確和及時的原則。A、正確B、錯誤答案：A46.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露銀行基本信息、辦理條件、品種、操作程序及收費標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險、警示信息以及爭議、差錯處理方式。A、正確B、錯誤答案：A47.支票截留業(yè)務(wù)適用于持票人()開戶銀行運用影像技術(shù)將實物支票轉(zhuǎn)換為支票影像信息，并通過小額支付系統(tǒng)將支票影像信息傳遞至出票人()開戶銀行提示付款的情形。()A、正確B、錯誤答案：A48.銀行和支付機構(gòu)在核實可疑賬戶線索應(yīng)重點關(guān)注IP地址在中國、美國、菲律賓、老撾等重點國家的賬戶。A、正確B、錯誤答案：B49.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機制，對賬頻率應(yīng)不低于每季度一次A、正確B、錯誤答案：A50.涉賭涉詐可疑資金特征交易環(huán)節(jié)中，賬戶往往小額測試后交易呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，或短期內(nèi)賬戶交易頻繁，與真實財務(wù)背景不相符。A、正確B、錯誤答案：A51.涉賭涉詐可疑資金特征交易環(huán)節(jié)中，資金交易多為跨行收款或跨行轉(zhuǎn)賬，賬戶入賬和出賬通道不一致，如入賬通過銀聯(lián)，出賬通過網(wǎng)聯(lián)，且個人賬戶居多。A、正確B、錯誤答案：B52.直接參與者在所在地中國人民銀行分支機構(gòu)開設(shè)的用于辦理資金清算的存款賬戶，稱為清算賬戶。()A、正確B、錯誤答案：A解析：根據(jù)《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》第六條規(guī)定，大額支付系統(tǒng)直接參與者應(yīng)開設(shè)清算賬戶，集中擺放在大額支付系統(tǒng)。53.企業(yè)銀行結(jié)算管理辦法自2020年2月25日起執(zhí)行A、正確B、錯誤答案：B54.涉賭涉詐可疑資金特征商戶入網(wǎng)環(huán)節(jié)中，商戶的關(guān)鍵信息具有敏感性，如商戶對結(jié)算手續(xù)費、約束條件、協(xié)議內(nèi)容等因素敏感，入網(wǎng)意愿強烈。A、正確B、錯誤答案：B55.電子支付業(yè)務(wù)客戶的申請資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后10年。A、正確B、錯誤答案：B56.所有銀行結(jié)算賬戶自開立之日即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B57.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶A、正確B、錯誤答案：A58.存款人因臨時需要可以申請開立基本存款賬戶A、正確B、錯誤答案：B59.涉賭涉詐可疑資金特征交易環(huán)節(jié)中，賬戶交易往往具有資金快進(jìn)快出，賬戶不留余額，過渡性明顯等特點。A、正確B、錯誤答案：A60.大額支付系統(tǒng)運行工作日為