2022年溫州分行合規(guī)考試

2022年溫州分行合規(guī)考試單選題30個一題1.5分，多選題20個一題2分，判斷題15個一題1分，總分100分，80分及格基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工工號:________________________1、《紹興銀行員工違規(guī)失職行為處分辦法》所稱責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、（）、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。[單選題]*A、間接責(zé)任人B、管理責(zé)任人(正確答案)C、主要責(zé)任人D、次要責(zé)任人2、績效考評應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（）監(jiān)管要求，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營和有序競爭，培養(yǎng)合規(guī)文化，維護(hù)良好市場秩序。這是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評的原則。[單選題]*A、穩(wěn)健經(jīng)營B、戰(zhàn)略導(dǎo)向C、綜合平衡D、合規(guī)引領(lǐng)(正確答案)3、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)（）責(zé)任。[單選題]*A、首要(正確答案)B、主要C、直接D、領(lǐng)導(dǎo)4、員工違規(guī)積分達(dá)到12分的，予以（）[單選題]*A、白牌警告B、黃牌警告C、橙色警告D、紅牌警告(正確答案)5、《紹興銀行員工誡勉制度與違規(guī)積分管理辦法》規(guī)定，一年內(nèi)連續(xù)（）次及以上紅牌警告的，應(yīng)給予記過及以上的紀(jì)律處分。[單選題]*A、一次B、二次(正確答案)C、三次D、四次6、守法合規(guī)是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）[單選題]*A、法律法規(guī)B、行業(yè)自律規(guī)范C、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上選項(xiàng)都應(yīng)遵守(正確答案)7、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是？[單選題]*A、內(nèi)部欺詐B、外部欺詐C、經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓D、本幣匯率短期內(nèi)劇烈波動(正確答案)8、2022年培訓(xùn)積分統(tǒng)計(jì)周期為2022年1月1日——2022年（）[單選題]*A、12月1日B、12月20日(正確答案)C、12月25日D、12月31日9、員工對違規(guī)失職處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（）日內(nèi)向作出處分決定的機(jī)構(gòu)或部門書面提出復(fù)議；對復(fù)議決定不服的，可在接到復(fù)議決定之日起（）內(nèi)向總行審計(jì)部書面提出復(fù)查申請。[單選題]*A、15；15B、15；30C、30；45D、30；30(正確答案)10、存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣（）萬元[單選題]*A、20B、50(正確答案)C、60D、10011、本行管理人員工作不負(fù)責(zé)任，在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限，造成后果或情節(jié)嚴(yán)重的，視情節(jié)輕重給予（）處分，并給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處分[單選題]*A、警告至記過B、記過至降級C、警告至撤職(正確答案)D、記大過至開除12、在（）業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、票據(jù)開立B、票據(jù)貼現(xiàn)C、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)(正確答案)D、票據(jù)承兌13、商業(yè)銀行薪酬管理的目標(biāo)不包括（）。[單選題]*A、增加銀行資本(正確答案)B、運(yùn)用薪酬激勵員工C、支持企業(yè)變革D、吸引和留住人才14、“不良資產(chǎn)”是指逾期、欠息超過（）天以上或被評定為“次級、可疑、損失”類的本行資產(chǎn)[單選題]*A、30B、60(正確答案)C、90D、18015、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保障金融消費(fèi)者在購買、使用金融產(chǎn)品和服務(wù)時的（），不得挪用、非法占用金融消費(fèi)者資金及其他金融資產(chǎn)。[單選題]*A、信息安全B、人身安全C、經(jīng)濟(jì)安全D、財(cái)產(chǎn)安全(正確答案)16、（）負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。[單選題]*A、國務(wù)院B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門(正確答案)C、外交部D、司法機(jī)關(guān)17、一般來說，投資期限越長，有價證券的（）。[單選題]*A、收益越高(正確答案)B、收益越低C、收益越平均D、風(fēng)險(xiǎn)越小18、信用證可分為付款信用證、承兌信用證和議付信用證，這是從哪個角度進(jìn)行分類的？（）[單選題]*A、從付款期限的角度B、從有無單據(jù)的角度C、從付款方式的角度(正確答案)D、從是否可承兌的角度19、核心涉密場所禁止帶入手機(jī)，重要涉密場所禁止使用手機(jī)，一般涉密場所（）。[單選題]*A、禁止使用手機(jī)B、限制使用手機(jī)(正確答案)C、可以使用手機(jī)D、有時限制使用手機(jī)20、下列關(guān)于質(zhì)押與抵押的說法，不正確的有（）[單選題]*A、標(biāo)的物的占有權(quán)是否發(fā)生轉(zhuǎn)移是質(zhì)押與抵押最重要的區(qū)別B、質(zhì)權(quán)人對質(zhì)物負(fù)有善良管理人的注意義務(wù)C、在實(shí)際中可能存在同一質(zhì)物上重復(fù)設(shè)置質(zhì)權(quán)的現(xiàn)象(正確答案)D、抵押期間，不論抵押物所生的是天然孳息還是法定孳息，均有抵押人收取，抵押權(quán)人無權(quán)收取21、強(qiáng)制休假要求休假連續(xù)（）個工作日（含）以上。[單選題]*A、2(正確答案)B、5C、10D、1522、2019年1月，（）、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局四部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開展APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項(xiàng)治理的公告》，在全國范圍組織開展APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項(xiàng)治理，并成立APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項(xiàng)治理工作組。[單選題]*A、中央網(wǎng)信辦(正確答案)B、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會C、銀保監(jiān)會D、人民銀行23、預(yù)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪包括（）[單選題]*A、嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為B、嚴(yán)防同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為C、嚴(yán)防資產(chǎn)處置領(lǐng)域違法犯罪行為及、嚴(yán)防洗錢和恐怖融資相關(guān)違法犯罪行為D、以上都對(正確答案)24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在銷售專區(qū)內(nèi)公布本機(jī)構(gòu)（）電話，以便消費(fèi)者進(jìn)行產(chǎn)品信息咨詢及確認(rèn)，舉報(bào)誤導(dǎo)銷售、私售產(chǎn)品等違規(guī)行為。[單選題]*A、咨詢舉報(bào)(正確答案)B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、理財(cái)經(jīng)理D、投訴25、十九大報(bào)告指出，黨的（）是黨的根本性建設(shè)，決定黨的建設(shè)方向和效果。[單選題]*A、思想建設(shè)B、政治建設(shè)(正確答案)C、組織建設(shè)D、制度建設(shè)26、員工主動提出提前解除勞動合同的，應(yīng)至少提前（）天以書面形式通知用人機(jī)構(gòu)？[單選題]*A、十天B、十五天C、三十天(正確答案)D、四十天27、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)（）責(zé)任。[單選題]*A、首要(正確答案)B、主要C、直接D、領(lǐng)導(dǎo)28、根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于貴金屬紀(jì)念幣的鑒定辦法，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、由金融機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行鑒定B、由鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定C、由于其特殊性，貴金屬紀(jì)念幣由人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定D、具體辦法另行制定(正確答案)29、金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶時，應(yīng)堅(jiān)持（

）的原則，加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核。[單選題]*A、了解你的客戶(正確答案)B、客戶至上C、控制風(fēng)險(xiǎn)D、盈利最大化30、我國保密工作體制的核心（）。[單選題]*A、黨管保密(正確答案)B、一個機(jī)構(gòu)，兩塊牌子C、依法行政D、依法管理1、國內(nèi)信用證的主要特點(diǎn)有：（）*A、不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓B、適用于國內(nèi)企事業(yè)單位之間因商品交易產(chǎn)生的結(jié)算(正確答案)C、適用于國內(nèi)企事業(yè)單位之間因服務(wù)交易產(chǎn)生的結(jié)算(正確答案)D、需要跟單(正確答案)2、下列中，哪些是柜面服務(wù)七步曲的步驟？（）*A、站相迎、笑相問(正確答案)B、禮貌接、及時辦(正確答案)C、巧推薦、提醒遞(正確答案)D、目相送(正確答案)3、《紹興銀行員工違規(guī)失職行為處分辦法（2022修訂版）》適用于：*A、于同本行存在勞動關(guān)系的員工(正確答案)B、勞務(wù)派遣制員工(正確答案)C、從本行辭職、退休員工(正確答案)4、根據(jù)銀保監(jiān)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策要求，以下描述正確的有（）*A、要求重點(diǎn)落實(shí)延期還本付息政策，對未到期的貸款統(tǒng)一實(shí)行應(yīng)延盡延措施(正確答案)B、全面實(shí)施“連續(xù)貸+靈活貸”機(jī)制，大力推行無還本續(xù)貸、隨借隨還、中期流貸，緩解貸款期限錯配和轉(zhuǎn)貸壓力(正確答案)C、要切實(shí)做好物流保通保暢工作。對承擔(dān)疫情防控和應(yīng)急運(yùn)輸任務(wù)的物流企業(yè)、個體工商戶貨車司機(jī)群體，優(yōu)先信貸新增投放(正確答案)D、要加快“雙?！保幢＞蜆I(yè)保市場主體）助力融資增量擴(kuò)面，給予更多企業(yè)增量信貸支持(正確答案)E、要強(qiáng)化財(cái)政政策協(xié)同，合理利用財(cái)政政策支持企業(yè)名單，以增值稅留底退稅、出口退稅、財(cái)政補(bǔ)貼等政策為企業(yè)提供金融服務(wù)支持(正確答案)5、我行對員工違規(guī)失職行為的處分種類包括：*A、經(jīng)濟(jì)處分(正確答案)B、職位處分(正確答案)C、紀(jì)律處分(正確答案)D、其他處分(正確答案)6、以下屬于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)自然人的是（）*A、內(nèi)部人(正確答案)B、主要自然人股東(正確答案)C、關(guān)聯(lián)法人的控股自然人(正確答案)D、內(nèi)部人近親屬(正確答案)E、主要自然人股東近親屬(正確答案)7、存款保險(xiǎn)基金的來源包括（）*A、投保機(jī)構(gòu)交納的保費(fèi)(正確答案)B、在投保機(jī)構(gòu)清算中分配的財(cái)產(chǎn)(正確答案)C、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金獲得的收益(正確答案)D、其他合法收入(正確答案)8、我行員工有以下哪些方面的行為，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理？*A、多次違規(guī)，屢查屢犯的(正確答案)B、發(fā)生違規(guī)行為后，采取積極措施控制風(fēng)險(xiǎn)、挽回影響，避免或減輕損害后果C、在共同違規(guī)失職行為中負(fù)主要責(zé)任的(正確答案)D、隱瞞、歪曲事實(shí)真相或者偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的(正確答案)9、國有及國有控股企業(yè)、國有實(shí)際控制企業(yè)包括（）*A、政府部門、機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位出資設(shè)立的國有獨(dú)資企業(yè)（公司）以及上述單位、企業(yè)直接或間接合計(jì)持股為100%的國有全資企業(yè)(正確答案)B、國有獨(dú)資企業(yè)（公司）及國有全資企業(yè)單獨(dú)或共同出資，合計(jì)擁有產(chǎn)（股）權(quán)比例超過50%，且其中之一為最大股東的企業(yè)(正確答案)C、營業(yè)執(zhí)照類型一欄記載為“有限責(zé)任公司（國有獨(dú)資）”的公司(正確答案)D、政府部門、機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位、單一國有及國有控股企業(yè)直接或間接持股比例未超過50%，但為第一大股東，并且通過股東協(xié)議、公司章程、董事會決議或者其他協(xié)議安排能夠?qū)ζ鋵?shí)際支配的企業(yè)(正確答案)10、根據(jù)紹興銀行客戶投訴處理管理辦法，本行應(yīng)暢通投訴渠道，以（）為抓手向客戶公開投訴受理方式。*A、小事不出支行(正確答案)B、大事不出分行(正確答案)C、矛盾及時上交D、問題不拖延(正確答案)11、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東資格的審查，重點(diǎn)審查（）。*A、資金來源(正確答案)B、財(cái)務(wù)狀況(正確答案)C、資本補(bǔ)充能力(正確答案)D、誠信狀況(正確答案)12、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（）作為質(zhì)押*A、所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的財(cái)產(chǎn)(正確答案)B、國家機(jī)關(guān)的財(cái)產(chǎn)(正確答案)C、土地使用權(quán)(正確答案)D、租用的財(cái)產(chǎn)(正確答案)E、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)(正確答案)13、我行對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估內(nèi)容包括以下哪幾方面？*A、投資者年齡(正確答案)B、財(cái)務(wù)狀況(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)D、收益預(yù)期(正確答案)14、《紹興銀行員工職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》適用于紹興銀行員工,包括：*A、在職人員(正確答案)B、內(nèi)退人員(正確答案)C、退職人員(正確答案)D、派遣制人員(正確答案)15、下列哪些屬于《紹興銀行員工行為禁令》條例？*A、嚴(yán)禁與投資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、調(diào)劑商行、資金掮客等不正當(dāng)往來(正確答案)B、嚴(yán)禁參與洗錢、非法集資等違法違規(guī)行為，或?yàn)樵擃惢顒訝烤€撮合、出謀劃策、提供信息和便利(正確答案)C、嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職，違規(guī)持有非上市公司股份或控股家族企業(yè)(正確答案)D、嚴(yán)禁儀容儀表不整E、嚴(yán)禁自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司、P2P網(wǎng)絡(luò)平臺、投資管理公司等機(jī)構(gòu)(正確答案)16、不良資產(chǎn)的認(rèn)定實(shí)行（）原則。*A、逐筆審查(正確答案)B、分級審批(正確答案)C、明確責(zé)任(正確答案)D、規(guī)范運(yùn)作(正確答案)17、本行銷售人員在從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動時，應(yīng)遵循以下原則：（）。*A、勤勉盡職原則(正確答案)B、誠實(shí)守信原則(正確答案)C、公平對待投資者原則(正確答案)D、專業(yè)勝任原則(正確答案)18、《紹興銀行員工誡勉制度與違規(guī)積分管理辦法》遵循（）原則？*A、實(shí)事求是(正確答案)B、客觀公正(正確答案)C、處罰與教育相結(jié)合D、扣分與教育相結(jié)合(正確答案)19、員工誡勉和違規(guī)積分管理行為包括：*A、違規(guī)失職扣分登記(正確答案)B、舉牌警告(正確答案)C、批評教育(正確答案)D、扣發(fā)績效(正確答案)20、存款保險(xiǎn)標(biāo)識的構(gòu)成要素有（）。*A、存款保險(xiǎn)形象圖案(正確答案)B、“存款保險(xiǎn)”中英文文字(正確答案)C、“本機(jī)構(gòu)吸收的本外幣存款依照《存款保險(xiǎn)條例》受到保護(hù)”文字(正確答案)D、“中國人民銀行授權(quán)使用”文字。(正確答案)1、對違反本行員工行為禁令的人員，造成嚴(yán)重后果的，在嚴(yán)肅追究直接責(zé)任人責(zé)任的同時，還要“上追一級”，嚴(yán)肅追究管理責(zé)任人的責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)2、對違反國家統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和本規(guī)定制定印發(fā)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)調(diào)查表，中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門有權(quán)拒絕填報(bào)。[判斷題]*對(正確答案)錯3、同一員工屢查屢犯同一違規(guī)失職行為的，扣分從重從嚴(yán)，直至加倍扣分。[判斷題]*對(正確答案)錯4、微信公眾號發(fā)布無需審批。（）[判斷題]*對錯(正確答案)5、員工被黃牌警告的，其所在機(jī)構(gòu)部門同時需扣內(nèi)控合規(guī)管理考核分1分。[判斷題]*對(正確答案)錯6、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，接受、提供可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請或者旅游、健身、娛樂等活動安排，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職