銀行印章工作總結(jié)

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總結(jié)，及時(shí)報(bào)送分行辦公室。分行辦公室負(fù)責(zé)將我行年度的印章管理和使用情況上報(bào)總行。

第九章違反印章管理規(guī)章制度行為及處理

第六十五條違反印章管理規(guī)定的，應(yīng)按照《XXXX員工違規(guī)行為處理辦法》（版，2014年）對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。對(duì)因違規(guī)用印造成重大風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的，還將追究其法律責(zé)任。

一、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人組織處理、警告至記大過處分：

（一）越權(quán)制發(fā)XXXX各級(jí)行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）未按規(guī)定對(duì)行政公章用印進(jìn)行審批、登記的；（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報(bào)告的；（四）違反印章管理規(guī)定，造成不良影響的。二、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人降（職）級(jí)至開除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；（二）因違反管理規(guī)定造成本行印章丟失、被盜的；（三）本行印章丟失后未立即向公安機(jī)關(guān)和上級(jí)行報(bào)告，并未及時(shí)采取有效措施，形成風(fēng)險(xiǎn)的。

（四）模仿領(lǐng)導(dǎo)簽字、不按規(guī)定使用印章，造成嚴(yán)重后果的三、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分：（一）未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章，形成案件的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的；（三）私自留存XX廢止印章的；（四）偽造、變?cè)靀X印章的；（六）盜用XX印章的。

四、如發(fā)現(xiàn)偽造印章應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，并向上級(jí)印章管理部門報(bào)告。

第十章附則

第六十六條本辦法由XX分行辦公室負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十七條本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。原《XXXX印章XX分行印章管理實(shí)施細(xì)則（版，2014年）》（XX字〔2014〕785號(hào)）同時(shí)廢止。此前下發(fā)的其他相關(guān)通知中與本辦法中內(nèi)容不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

附件：分行印章刻制申請(qǐng)表

分行印章制發(fā)臺(tái)賬

分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表分行用印登記簿分行印章臨時(shí)交接記錄分行轉(zhuǎn)授權(quán)書

分行用印審批有權(quán)人簽字字樣及私章印模報(bào)備單

股份有限公司

XX分行印章銷毀登記表

附注：業(yè)務(wù)主線部門、歸口管理部門分類：

業(yè)務(wù)主線部門包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、交易XX部、金融同業(yè)部、零售XX部等

歸口管理部門包括但不限于：辦公室、行政保衛(wèi)部、計(jì)財(cái)會(huì)計(jì)部、合規(guī)部等。

第4篇：印章管理工作總結(jié)

印章管理工作總結(jié)

為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，有效防范印章管理中存在的問題，仔細(xì)對(duì)照《印章管理標(biāo)準(zhǔn)》及《XXX公章管理辦法》的要求，對(duì)我廠印章的審批、使用、管理進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

1、印章管理制度及執(zhí)行情況:各單位能夠按照《XXX印章管理辦法》對(duì)各類公章進(jìn)行嚴(yán)格統(tǒng)一管理，印章制發(fā)由廠部統(tǒng)一刻制，停用、廢止和銷毀情況及時(shí)上交綜合科管理，在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象。

2、印章使用登記情況：能夠嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范執(zhí)行，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)別報(bào)表有未登記現(xiàn)象，但是均由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)。

3、對(duì)各類公章的適用范圍：各職能科室、車間能夠認(rèn)真執(zhí)行印章管理辦法，有個(gè)別單位對(duì)科室、車間公章的管理記錄不夠完善，需進(jìn)一步強(qiáng)化管理。

4、確定市公司辦公室為印章管理部門，各基層公司機(jī)關(guān)各部門的行政印章全部上收到市公司辦公室保管。

5、市公司辦公室目前所管理印章有：市公司黨委印章、市公司本部、機(jī)關(guān)各部門、各基層公司行政印章、總經(jīng)理印鑒，全部存放于市公司配置的特制保險(xiǎn)箱內(nèi)，由辦公室負(fù)責(zé)人保管，切實(shí)做到了人離章收。各類印章保管完好，沒有遺失、損壞。

6、在辦理用印需求時(shí)，嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好用印登記，市公司辦公室均要求認(rèn)真填寫《公司印章使用申請(qǐng)單》，《公司印章使用登記簿》，并由辦公室負(fù)責(zé)人、法律部負(fù)責(zé)人、公司主要領(lǐng)導(dǎo)審核簽字后方加蓋公章。

對(duì)于新刻制、新啟用的印章，市公司辦公室均嚴(yán)格依照上級(jí)規(guī)定，使用電子印章管理系統(tǒng)，履行相關(guān)流程，報(bào)請(qǐng)省公司得到批復(fù)，辦理具體事宜。

4、無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)對(duì)公司外的單位印章。

XXXXXXXXXXX年X月X日

第5篇：銀行行政印章管理辦法

**銀行股份有限公司行政印章管理辦法

第一章總則

第一條

為更好地規(guī)范**銀行股份有限(下稱我行)行政印章的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于國(guó)家行政機(jī)關(guān)行政印章和企業(yè)事業(yè)單位社會(huì)團(tuán)體行政印章管理的規(guī)定》（國(guó)發(fā)[1999]25號(hào)），特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱行政印章包括各支行按規(guī)定刻制并使用的行章和總行、各支行（不含二級(jí)支行，下同）內(nèi)設(shè)部門行政印章。

第三條

行政印章是各支行、各部門（以下稱各單位）合法性、權(quán)威性的標(biāo)志，直接代表各支行、各部門的權(quán)力、憑信和責(zé)任，必須嚴(yán)格管理，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)。

第四條

各單位必須嚴(yán)格按照組織機(jī)構(gòu)層級(jí)和工作職能使用行政印章。只有在以各單位名義處理公務(wù)或需各單位承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的情況下，才可以使用行政印章。以部門名義或需部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的，應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門行政印章，嚴(yán)禁以各支行行政印章代替內(nèi)設(shè)部門行政印章和個(gè)人名章，嚴(yán)禁以行政印章代替業(yè)務(wù)專用印章。

第五條

各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人按照業(yè)務(wù)分工和權(quán)限負(fù)責(zé)審批行政印章用印事項(xiàng)，并對(duì)本單位行政印章的安全管理與合規(guī)使用負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?？傂?、各支行綜合管理部門是總行、本單位行政印章的管理部門，具體負(fù)責(zé)對(duì)行政印章的使用與管理，并對(duì)各內(nèi)設(shè)部門行政印章的管理使用情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)本行行章的安全保管與規(guī)范使用負(fù)管理責(zé)任。行政印章專管員和監(jiān)印員是安全保管與合規(guī)使用本行、本部門或其他所保管行政印章的直接責(zé)任人，對(duì)行政印章使用程序的規(guī)范性、完整性負(fù)責(zé)。

第二章行政印章的刻制與啟用

第六條

行政印章的制發(fā)權(quán)限

（一）除各一級(jí)支行行政公章外，本行其他各類印章均由總行統(tǒng)一制發(fā)，具體由綜合管理部承辦，其他部門、分支機(jī)構(gòu)均不得擅自刻制。各二級(jí)支行嚴(yán)禁刻制、使用行政公章。

（二）董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總行行長(zhǎng)的公用名章，須經(jīng)本人書面同意后，由總行綜合管理部統(tǒng)一刻制；各支行行長(zhǎng)的公用名章，須經(jīng)本人書面同意后，由支行綜合管理部統(tǒng)一刻制。

第七條

各單位行政印章的形狀、規(guī)格、質(zhì)料等均參照《國(guó)務(wù)院關(guān)于國(guó)家行政機(jī)關(guān)和企業(yè)事業(yè)單位社會(huì)團(tuán)體行政印章管理的規(guī)定》（國(guó)發(fā)[1999]25號(hào)）執(zhí)行。行政印章為圓形；規(guī)格為直徑不得大于厘米，中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環(huán)行；質(zhì)料由制發(fā)機(jī)關(guān)根據(jù)實(shí)際需要確定。

第八條

制發(fā)與啟用程序

（一）新組建、成立、更名的機(jī)構(gòu)刻制行政印章，以及因磨損嚴(yán)重需重新刻制行政印章的，須根據(jù)第六條規(guī)定制發(fā)權(quán)限，向總行綜合管理部提出書面申請(qǐng),詳細(xì)說明刻制新行政印章的原因和用途等。申請(qǐng)時(shí)要附準(zhǔn)許該機(jī)構(gòu)成立的正式批件、金融許可證等復(fù)印件，嚴(yán)禁各單位違反規(guī)定擅自刻制行政印章。

（二）行政印章制發(fā)部門審核同意后負(fù)責(zé)按規(guī)定到當(dāng)?shù)毓膊块T指定的刻章單位刻制行政印章，并預(yù)留印鑒，然后行文公布后啟用。

（三）領(lǐng)取行政印章必須由兩人（其中一人必須是行政印章專管員）同領(lǐng)同行，并出具本單位介紹信和本人身份證件。頒、領(lǐng)雙方要當(dāng)面檢驗(yàn)行政印章，預(yù)留印鑒，無(wú)誤后雙方在“行政印章管理登記簿”上簽字確認(rèn)，當(dāng)面將行政印章裝袋并加蓋密封標(biāo)志后交領(lǐng)取人員帶回。

（四）領(lǐng)取人將行政印章帶回本單位后，應(yīng)立即交綜合管理部負(fù)責(zé)人和行政印章專管員當(dāng)面拆封檢驗(yàn)，確認(rèn)無(wú)誤后，交接各方在“行政印章使用登記簿”上簽字確認(rèn)，行政印章由行政印章專管員保管、使用。

第三章行政印章專管員配備及職責(zé)

第九條

各單位必須配備兩名政治素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)強(qiáng)的在崗員工作為行政印章專管員（其中一名為監(jiān)印員，下同），并配備行政印章預(yù)備專管員，共同負(fù)責(zé)行政印章的保管和使用。除行政印章專管員外，任何人不得保管、持有、使用行政印章。

第十條

行政印章專管員必須經(jīng)過業(yè)務(wù)培訓(xùn)后方可上崗。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括相關(guān)的制度辦法和警示教育?？傂芯C合管理部負(fù)責(zé)各單位的培訓(xùn)工作。

第十一條行政印章專管員要保持相對(duì)穩(wěn)定，新增或更換行政印章專管員時(shí)必須向總行綜合管理部報(bào)備，并詳細(xì)說明人員更換原因。

第十四條行政印章專管員崗位職責(zé)

（一）處理用印申請(qǐng)時(shí)，必須認(rèn)真核查用印手續(xù)是否完備、用印依據(jù)材料是否齊全、有權(quán)簽批人意見是否明確、用印事項(xiàng)是否在簽批人權(quán)限之內(nèi)、實(shí)際用印事項(xiàng)是否與批準(zhǔn)用印事項(xiàng)一致及用印類別、用印數(shù)量填寫是否準(zhǔn)確等內(nèi)容，確認(rèn)無(wú)誤后方可用印。嚴(yán)禁在未核清用印事項(xiàng)的情況下加蓋行政印章，嚴(yán)禁在空白紙張或憑證上預(yù)先加蓋行政印章。任何人不得以任何理由阻止行政印章專管員核查用印內(nèi)容。

（二）對(duì)不符合規(guī)定的用印事項(xiàng)，行政印章專管員有權(quán)拒絕用印并及時(shí)向有關(guān)方面反映，其中涉及部門負(fù)責(zé)人的違規(guī)用印問題要向本級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)反映，涉及本級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)用印問題要向上級(jí)行或董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)、紀(jì)委反映。

（三）要及時(shí)收集用印簽批依據(jù)、用印審批單，作為用印時(shí)的核查依據(jù)。對(duì)公文與非公文類行政印章登記簿、審批單要編號(hào)區(qū)分使用。用印依據(jù)及留存材料要按年歸檔，比照文書檔案進(jìn)行管理。

第四章行政印章的使用和保管

第十五條各單位內(nèi)設(shè)部門行政印章主要用于處理行內(nèi)部門之間的公務(wù)，行內(nèi)涉及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、貸款審批、授權(quán)授信等重大事項(xiàng)，以及涉及我行權(quán)益的重要對(duì)外往來、各類重要外部聯(lián)絡(luò)等需要全行對(duì)外承擔(dān)責(zé)任的重要公務(wù)事項(xiàng)，必須使用各單位行章，一般性的對(duì)外公務(wù)、證明事項(xiàng)可以用各單位綜合管理部行政印章。本行部門之間、上下對(duì)口部門之間一般性事務(wù)應(yīng)使用部門行政印章或由部門負(fù)責(zé)人簽字，除行外有關(guān)部門明確要求必須使用部門行政印章的，部門行政印章不得用于外部事務(wù)，嚴(yán)禁以部門行政印章代替行章。用印部門負(fù)責(zé)人和分管行領(lǐng)導(dǎo)（或受權(quán)人）對(duì)用印類別負(fù)有審查責(zé)任。

第十六條各級(jí)機(jī)構(gòu)行政印章的使用范圍必須與相應(yīng)管理職能、業(yè)務(wù)權(quán)限以及上級(jí)行或董事會(huì)的各項(xiàng)授權(quán)相一致。各單位、各部門對(duì)超出授權(quán)范圍的事項(xiàng)，必須取得上級(jí)行或董事會(huì)書面授權(quán)后才能使用本級(jí)行、本部門行政印章。

第十七條各級(jí)管理人員必須依據(jù)工作分工和授權(quán)審批用印事項(xiàng)。分管行領(lǐng)導(dǎo)離崗期間，可書面授權(quán)其他領(lǐng)導(dǎo)或綜合管理部負(fù)責(zé)人代行審批權(quán)。部門負(fù)責(zé)人離崗期間，可書面授權(quán)其他有權(quán)審批人代行審批權(quán)。對(duì)于各類年檢、對(duì)外聯(lián)系等一般性行政事務(wù)的用印，可書面授權(quán)綜合管理部負(fù)責(zé)人代行審批權(quán)。授權(quán)書必須列明具體代行審批事項(xiàng)。嚴(yán)禁越權(quán)審批用印事項(xiàng)。

第十八條對(duì)外辦理公務(wù)需使用行政印章時(shí)，必須經(jīng)過本級(jí)行主要負(fù)責(zé)人簽批后使用。嚴(yán)禁自管自用行政印章和先用印后審批等逆向操作。

第十九條簽發(fā)文件用印必須按照《**銀行公文處理工作規(guī)定》和《**銀行公文處理實(shí)施辦法細(xì)則》有關(guān)規(guī)定，其中，上行文（須標(biāo)識(shí)簽發(fā)人的文件）必須經(jīng)簽發(fā)人在文件簽字后才能用印，下行文（或平行文如函）必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)在文件簽字后才能用印。所有發(fā)文均不使用《行政印章用印審批單》，行政印章專管員和監(jiān)印員依據(jù)發(fā)文稿有權(quán)人簽字用印。

第二十條按規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的用印材料，用印前必須履行法律審查手續(xù)。法律事務(wù)部門審查無(wú)意見的，按本辦法規(guī)定程序用??；法律審查提出意見的，用印部門需依據(jù)相關(guān)制度規(guī)定出具法律審查意見采納情況說明或重新履行法律審查手續(xù)。

第二十一條

各單位行政印章簽批使用程序

（一）需要使用行政印章時(shí)，用印部門經(jīng)辦人必須認(rèn)真、詳實(shí)地填寫“行政印章用印審批單”，說明用印的主要事由、用章類別、用印數(shù)量、用印內(nèi)容類型、發(fā)往單位和簽批權(quán)限依據(jù)等，并在用印事由一欄尾部加注“以下空白”字樣，經(jīng)用印部門負(fù)責(zé)人簽批后，連同需要用印的全部材料交分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。用印經(jīng)辦人要對(duì)用印審批單填寫內(nèi)容的真實(shí)性、實(shí)際用印內(nèi)容與批準(zhǔn)用印內(nèi)容的一致性負(fù)責(zé)；審批人要對(duì)用印內(nèi)容的合規(guī)性、合法性負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁有權(quán)簽批人直接發(fā)起用印事項(xiàng)。

（二）行政印章專管員負(fù)責(zé)按照有權(quán)審批人審批意見用印。每次用印兩名行政印章專管員必須同時(shí)在場(chǎng)，一人用印，一人監(jiān)印，確保行政印章始終不離開雙人視線。用印前，行政印章專管員要依據(jù)第十四條第

（一）點(diǎn)對(duì)所有用印依據(jù)、用印材料進(jìn)行核查，用印完畢，兩名行政印章專管員要在“行政印章用印審批單”上分別簽字，用印經(jīng)辦人要配合行政印章專管員對(duì)必要的用印留存材料及時(shí)進(jìn)行整理，詳細(xì)標(biāo)注留存的所有資料條目。審批單要編號(hào)留存。

第二十二條

各級(jí)內(nèi)設(shè)部門行政印章的簽批使用程序參照單位行政印章簽批使用程序辦理。

第二十三條

各級(jí)機(jī)構(gòu)行政印章必須實(shí)行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，鑰匙（或密碼）要分管分用。雙人開鎖，用畢章收，入柜上鎖。行政印章專管員和行政印章預(yù)備專管員分成A、B兩組，鑰匙（或密碼）實(shí)行單線傳遞。人員調(diào)整或臨時(shí)離崗時(shí)，必須及時(shí)辦理正式交接手續(xù)，交接雙方及監(jiān)交人都要在“行政印章專管員崗位交接記錄表”上分別簽字。套印文件使用的印模視同行政印章保管，嚴(yán)防丟失。嚴(yán)禁單人使用和保管行政印章，嚴(yán)禁將行政印章交由非行政印章專管員使用和保管。

第二十四條綜合管理部要設(shè)固定場(chǎng)所使用和保管行政印章，除預(yù)留印鑒等特殊需要外，不得將行政印章帶離固定場(chǎng)所。確需在固定場(chǎng)所之外用印的，須經(jīng)單位主要負(fù)責(zé)人從嚴(yán)把關(guān)，并在用印審批單上簽字，兩名行政印章專管員跟隨用印。行政印章使用完畢，應(yīng)立即歸行保管，并詳細(xì)記錄外出用印信息。

第二十五條

各單位主要負(fù)責(zé)人的公用名章視同行政印章管理，經(jīng)本人書面授權(quán)后由專人負(fù)責(zé)保管并使用。

第五章

行政印章的廢止和銷毀

第二十六條機(jī)構(gòu)因撤并等原因停止使用行政印章時(shí)，應(yīng)在撤并通知發(fā)文之日辦理行政印章停用手續(xù)，在“行政印章使用登記簿”上詳細(xì)登記，留取印鑒，封存保管，并在撤并通知發(fā)文之日起5個(gè)工作日內(nèi)，由雙人（其中一人必須是行政印章專管員）將廢止行政印章實(shí)物上繳制發(fā)單位。

第二十七條

機(jī)構(gòu)因撤并、更名等原因啟用新行政印章時(shí)，原行政印章即行廢止，須在領(lǐng)用新行政印章時(shí)將舊行政印章實(shí)物上繳制發(fā)單位。在其他單位有預(yù)留印鑒的，要按有關(guān)規(guī)定及時(shí)更換。

第二十八條

行政印章制發(fā)部門對(duì)收繳的廢止行政印章要拆封驗(yàn)章，開具“行政印章收繳憑據(jù)”。交接雙方要在“行政印章管理登記簿”上詳細(xì)登記，分別留取印鑒，重新封裝后，移交檔案部門專柜封存。

第二十九條

廢止行政印章應(yīng)封存在保險(xiǎn)柜內(nèi)，實(shí)行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，鑰匙（或密碼）由檔案部門和綜合管理部分管分用。特殊情況下確需重新啟用的，用印單位須詳細(xì)說明情況，經(jīng)用印部門負(fù)責(zé)人、用印單位主管領(lǐng)導(dǎo)和行政印章封存保管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后啟用，并在“行政印章管理登記簿”備注欄中詳細(xì)登記。領(lǐng)導(dǎo)的公用名章，在本人崗位調(diào)整后應(yīng)由綜合管理部收繳并按上述規(guī)定處理。

第三十條銷毀廢止行政印章應(yīng)由綜合管理部組織，并落實(shí)安全保衛(wèi)措施。對(duì)確無(wú)需保留的廢止行政印章，須經(jīng)行政印章原使用單位同意，并經(jīng)本行分管行領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后，由綜合管理部在呈報(bào)批準(zhǔn)后統(tǒng)一組織銷毀。銷毀前，必須逐一切角，加蓋印模清單，詳細(xì)登記造冊(cè)。銷毀時(shí)至少應(yīng)派兩名人員（其中一名必須是行政印章專管員）負(fù)責(zé)押運(yùn)、監(jiān)銷，要采用物理或化學(xué)的方法對(duì)廢止行政印章進(jìn)行徹底銷毀，銷毀人員和監(jiān)銷人員要分別在行政印章銷毀清單上簽字。銷毀后，行政印章專管員要在“行政印章管理登記簿”上詳細(xì)登記銷毀信息，以便備查。

第三十一條

嚴(yán)禁任何分支機(jī)構(gòu)和個(gè)人自行保存或銷毀行政印章。

第三十二條

在舊行政印章停用，新行政印章尚未刻制啟用時(shí)，如急用行政印章，可采取上級(jí)機(jī)構(gòu)代章的辦法。

第六章

檢查與監(jiān)督

第三十三條

各單位要將行政印章的管理與使用情況納入業(yè)務(wù)檢查范圍，綜合管理部要定期或不定期對(duì)用印事項(xiàng)的合規(guī)性、合法性、有權(quán)簽批人及行政印章管理人員的履職情況及行政印章管理制度落實(shí)情況進(jìn)行檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要深入查處，限期整改，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，杜絕案件事故。其中：綜合管理部負(fù)責(zé)人應(yīng)至少每季度檢查一次本單位行政印章使用和管理情況；分管行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)至少每半年檢查一次本單位行政印章使用和管理情況；上級(jí)行或董事會(huì)應(yīng)至少每年檢查一次下級(jí)行行政印章使用和管理情況。

第三十四條

各單位員工發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定使用和管理行政印章的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)行或上級(jí)行、監(jiān)事會(huì)或董事會(huì)如實(shí)反映情況，上級(jí)行、監(jiān)事會(huì)或董事會(huì)或本級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)要高度重視，及時(shí)查處。對(duì)違規(guī)事實(shí)清楚的要分清責(zé)任，依據(jù)員工違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定予以處罰。對(duì)于在行政印章崗位表現(xiàn)突出和舉報(bào)有功人員要給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。嚴(yán)禁對(duì)反映情況或舉報(bào)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。

第七章

附則

第三十五條

各單位要提高警惕，嚴(yán)防不法分子盜用、偽造行政印章進(jìn)行詐騙活動(dòng)。如發(fā)現(xiàn)此類行為，要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案，并報(bào)告上級(jí)行或董事會(huì)。

第三十六條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第6篇：銀行印章管理辦法[全文]

XXXXXX分行印章管理辦法

（版）

第一章總則

第一條為加強(qiáng)全行印章管理，規(guī)范用印程序，維護(hù)印章的法定性、權(quán)威性，保護(hù)XX的合法權(quán)益，根據(jù)總行《XXXX印章管理辦法》（版，2014年）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱印章是XX分行各單位依法刻制的,用于確認(rèn)并表明經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法有效的重要工具，是分行履行職責(zé)和行使權(quán)力的印信憑證，應(yīng)嚴(yán)格管理和正確使用印章，維護(hù)XXXX的利益和信譽(yù)。

第三條XXXXXX分行印章管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、專人保管的原則。

第四條分行辦公室是印章工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)起草制定本級(jí)行印章管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督、檢查分行及下及行印章管理工作，并負(fù)責(zé)分行及下級(jí)行公章的歸口管理。

第五條各職能部門負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)業(yè)務(wù)專用印章的管理。具體負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)專用印章管理制度并組織實(shí)施和監(jiān)督落實(shí)。

（一）分行辦公室是分行行章、同城支行公章、分行部門公章等的歸口管理部門。

（二）分行運(yùn)營(yíng)部是全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)專用印章的歸口管

—1—理部門。

（三）分行授信業(yè)務(wù)管理部是全行公司授信類合同專用章的歸口管理部門。

（四）零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部是全行零售授信類合同專用章的歸口管理部門。

（五）同城支行及分行各部門是其他類印章的管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)本單位其他類印章的統(tǒng)一管理和監(jiān)督；異地支行是異地支行公章、合同專用章及其他類印章的管理部門，負(fù)責(zé)支行范圍內(nèi)使用印章的管理和監(jiān)督，并制定相應(yīng)的管理辦法。

（六）其他由總行職能部門統(tǒng)一要求刻制的印章，應(yīng)由分行相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)歸口管理。

第六條印章歸口管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)所管理印章的保管使用、審批流程、日常管理監(jiān)督等做出詳細(xì)規(guī)定，并開展監(jiān)督檢查。

第七條各單位負(fù)責(zé)人要高度重視印章管理工作，嚴(yán)格遵守本辦法并加強(qiáng)對(duì)本單位印章管理工作的監(jiān)督檢查。

第二章印章種類

第八條公章。指按照法定規(guī)格、外形、尺寸和式樣刻制的，標(biāo)明機(jī)構(gòu)、團(tuán)體名稱的印章。

第九條專用章。指為便于工作專門刻制的用于某種特定用途的印章，其法律效力只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。包括合—2—同專用章、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用印章和其它業(yè)務(wù)專用印章。

（一）合同專用章。指經(jīng)總分行批準(zhǔn)，專用于對(duì)外簽署合同、協(xié)議的印章,只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。目前，XXXXXX分行的合同專用章包括：公司信貸業(yè)務(wù)合同專用章、個(gè)人貸款合同專用章、汽車消費(fèi)信貸專用章等。

（二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。指我行在會(huì)計(jì)票證或其他會(huì)計(jì)核算資料上加蓋，以確認(rèn)交易合法性的印章。主要包括匯票專用章、結(jié)算專用章、本票專用章、業(yè)務(wù)公章、辦訖章、個(gè)人業(yè)務(wù)專用章、受理業(yè)務(wù)專用章、銀企對(duì)賬專用章等。

（三）財(cái)務(wù)專用印章。指我行用于行政財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)賬戶、存放人民XX及同業(yè)款項(xiàng)賬戶等的XX預(yù)留印鑒的印章。

（四）其它業(yè)務(wù)專用印章。指除前三種所述情況外，為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而刻制的具有特定使用范圍的業(yè)務(wù)用章。

第十條領(lǐng)導(dǎo)人員名章。指分行行領(lǐng)導(dǎo)、各部門及支行負(fù)責(zé)人或其他被授權(quán)人為履行職責(zé)而刻制的專用名章。

第三章規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)

第十一條公章。包括各級(jí)行政公章及組織公章，一般為圓形。

（一）行政公章。中央刊五角星圖案，五角星外自左而右環(huán)刊“XXXX股份有限公司”，機(jī)構(gòu)名稱自左而右橫排。

—3—分行的公章為圓形，外直徑厘米，材質(zhì)為純銅；分行部門及轄屬支行（含異地支行）公章，外直徑厘米，分行部門公章材質(zhì)為橡膠，轄屬支行公章材質(zhì)為純銅。公章中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環(huán)行，名稱的后半段自左而右橫行。

（二）組織公章

1.黨組織印章，外直徑厘米，印章中央刊鐮刀、斧頭圖案，鐮刀、斧頭外自左而右環(huán)刊單位黨組織名稱。黨組織內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章的名稱自左而右橫排。

2.團(tuán)組織印章，外直徑厘米，中央刊五角星，五角星兩旁刊單橫線，“中國(guó)共產(chǎn)主義青年團(tuán)”自左而右環(huán)刊于五角星和單橫線上邊，組織名稱自左而右橫排于五角星和單橫線的下邊。

3.工會(huì)印章，外直徑厘米，印章外緣為雙邊，內(nèi)細(xì)外粗，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊組織名稱。

第十二條專用章。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需要制作。合同專用章一般為圓形，XXXXXX分行合同類專用章外直徑厘米，異地支行合同類專用章外直徑厘米，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊單位名稱，印章具體名稱自左而右橫行；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用印章、其他業(yè)務(wù)專用印章的規(guī)格式樣按照總行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十三條領(lǐng)導(dǎo)人員名章。其中按規(guī)范字體刻制的名章，一般為正方形，印章外邊長(zhǎng)厘米，內(nèi)邊長(zhǎng)厘米，自右而左—4—豎排刊制。

第十四條公章所刊名稱應(yīng)為法定名稱，如名稱字?jǐn)?shù)過多不易刻制，可以采用規(guī)范化簡(jiǎn)稱。專用章名稱，通常由單位名稱、業(yè)務(wù)范圍和××專用章字樣組成，具體遵從總行統(tǒng)一要求或相關(guān)制度規(guī)定。

第十五條印章的印文應(yīng)使用國(guó)務(wù)院公布的簡(jiǎn)化字，字體為宋體。

第十六條實(shí)物印章的質(zhì)料，應(yīng)選擇公安部門認(rèn)可的質(zhì)料，由制發(fā)單位根據(jù)總行相關(guān)規(guī)定和實(shí)際需要確定。為保證印章的耐用性及用印效果，實(shí)物印章的質(zhì)料盡量不采用原子印章、光敏印章、回墨印章、滲透印章。

第十七條如當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)印章的規(guī)格、式樣有特殊要求的，可遵照當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)要求執(zhí)行。

第十八條除實(shí)物印章外，我行還存在電子形式的印章。電子印章是借助先進(jìn)的數(shù)字技術(shù)模擬傳統(tǒng)實(shí)物印章，其名稱、樣式與實(shí)物印章保持一致，管理、使用方式符合實(shí)物印章的習(xí)慣和體驗(yàn)，其加蓋的電子文件具有與實(shí)物印章加蓋的紙張文件相同的外觀、相同的有效性和相似的使用方式。

本制度所指的電子印章包括分行電子行章、銀監(jiān)電子行章、總行電子行章。

以上電子印章目前僅限于XXXXXX分行電子公文使用。

—5—

第四章制發(fā)程序

第十九條公章的刻制

公章僅限1枚。其中：分行及所轄分支機(jī)構(gòu)的行章、部門公章及其黨、團(tuán)、工會(huì)等組織公章由分行辦公室負(fù)責(zé)審核、制發(fā)。根據(jù)工作需要，異地支行的行章可由支行自行刻制。其它各單位不得私自刻制印章。

分行內(nèi)設(shè)二級(jí)部門、支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)不得刻制公章。臨時(shí)性機(jī)構(gòu)不刻制印章，確需對(duì)外聯(lián)系工作時(shí)，在履行相關(guān)批準(zhǔn)手續(xù)后可以用行章或相關(guān)部門的印章代替。

第二十條專用章的刻制

（一）合同專用章，由分行辦公室根據(jù)XX分行歸口管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理刻制。

除總行統(tǒng)一要求刻制的合同專用章外，分行不得私自增加合同專用章的種類，修改印章名稱，未經(jīng)允許不得私自增加合同專用章的數(shù)量。除規(guī)定以外，分行確需刻制的其他合同專用章，由分行提出請(qǐng)示，說明理由，報(bào)經(jīng)總行對(duì)口職能管理部門審核后，辦公室會(huì)簽，報(bào)對(duì)口分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分行依照總行批準(zhǔn)文件辦理刻制。

（二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用印章的制發(fā)，按照總行運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)規(guī)定辦理。

（三）其他總行統(tǒng)一要求刻制的業(yè)務(wù)專用印章，由總行相關(guān)—6—部門確定制發(fā)程序，分行辦公室負(fù)責(zé)辦理刻制。

除總行統(tǒng)一規(guī)定外，分行因工作需要刻制的業(yè)務(wù)專用章，可由分行自行審批、刻制并管理；總行另有要求報(bào)批或報(bào)備的，遵從總行相關(guān)部門規(guī)定。

第二十一條

領(lǐng)導(dǎo)人員名章的刻制

根據(jù)工作需要，分行行領(lǐng)導(dǎo)名單經(jīng)本人書面同意后由分行辦公室負(fù)責(zé)刻制。部門和支行領(lǐng)導(dǎo)人員名章經(jīng)本人書面同意后由本單位綜合管理員負(fù)責(zé)刻制。領(lǐng)導(dǎo)名章須在辦公室備案后，方可在與我行相關(guān)的文件及法律文本上使用。

第二十二條印章刻制工作須履行嚴(yán)格的審批手續(xù)。由印章使用部門提出刻制申請(qǐng)（參見附件1），經(jīng)印章制發(fā)部門會(huì)簽后報(bào)印章申請(qǐng)部門分管領(lǐng)導(dǎo)、印章制發(fā)部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可刻制。印章必須在公安部門指定的刻制印章單位刻制，并按照公安機(jī)關(guān)要求履行準(zhǔn)刻手續(xù)。準(zhǔn)刻手續(xù)及行內(nèi)審批手續(xù)應(yīng)由分行辦公室統(tǒng)一留存。

第二十三條因機(jī)構(gòu)變動(dòng)或名稱變化、印章磨損等原因需刻制新章時(shí)，要重新辦理印章刻制申請(qǐng)審批手續(xù)。使用部門領(lǐng)用新印章時(shí)應(yīng)當(dāng)將原印章繳回制發(fā)部門統(tǒng)一登記保存。

第二十四條辦公室對(duì)印章的制發(fā)必須加強(qiáng)管理，印章刻制并驗(yàn)收合格后，制發(fā)部門應(yīng)登記《印章制發(fā)臺(tái)賬》（參見附件2），注明印章刻制、領(lǐng)用、啟用時(shí)間等要素，并預(yù)留印模存檔備案。印章制發(fā)臺(tái)賬須由制發(fā)部門或檔案部門妥善并永久保存。

—7—第二十五條頒發(fā)印章，應(yīng)嚴(yán)格履行手續(xù)，確保安全。印章領(lǐng)取人員應(yīng)出具有效證件，頒領(lǐng)雙方要當(dāng)面檢驗(yàn)印章，由頒發(fā)單位封裝后，由領(lǐng)取人在《印章制發(fā)臺(tái)賬》上簽收后領(lǐng)取。

第二十六條分支行行章應(yīng)在啟用前將印模和啟用日期一并報(bào)備分行辦公室，要求印模清晰、端正。

第二十七條用于XXXXXX分行電子公文系統(tǒng)的分行電子公章由總行辦公室統(tǒng)一制發(fā)。

第五章保管使用

第一節(jié)印章保管

第二十八條全行要對(duì)印章嚴(yán)格實(shí)行分級(jí)管理。嚴(yán)格授權(quán)審批人，從嚴(yán)控制使用范圍，其權(quán)限應(yīng)以授權(quán)書或規(guī)章制度的形式予以明確，使用時(shí)嚴(yán)格履行用印審批登記手續(xù)。

（一）分行的行章由分行辦公室負(fù)責(zé)保管；

（二）分行部門公章原則上由辦公室統(tǒng)一保管；確因工作需要使用頻率較高的部門公章，經(jīng)部門申請(qǐng)并制定印章管理辦法經(jīng)辦公室會(huì)簽后，報(bào)經(jīng)申請(qǐng)部門和辦公室的分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，可由該部門保管。

（三）同城支行公章一律由分行辦公室集中管理，專人負(fù)責(zé)；異地支行的公章由支行綜合管理部管理，并制定相應(yīng)的管理辦—8—法。

（四）黨、團(tuán)、工會(huì)等組織公章由辦公室統(tǒng)一保管；

（五）領(lǐng)導(dǎo)人員名章原則上應(yīng)由本人保管，根據(jù)工作需要，也可指定或授權(quán)相關(guān)部門代為保管。

（六）“公司信貸業(yè)務(wù)合同專用章”由授信業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專人負(fù)責(zé)；“個(gè)人貸款合同專用章”、“汽車消費(fèi)信貸專用章”由零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專人負(fù)責(zé)。其他專用章按其使用范圍和相關(guān)管理制度由相關(guān)部門指定專人保管使用。

第二十九條印章應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，存放印章的保險(xiǎn)柜與印章使用地點(diǎn)應(yīng)設(shè)監(jiān)控設(shè)備，使用時(shí)不得脫離保管人員視線。對(duì)需交接使用的印章或印章保管人發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理交接手續(xù)，明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無(wú)人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第三十條印章一般不得離行使用。確需在行外使用的，用印單位必須書面申請(qǐng)并由本單位負(fù)責(zé)人簽字、分行業(yè)務(wù)主線部門審查、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，印章保管部門負(fù)責(zé)人、分行分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由行政保衛(wèi)部安排專人押印隨同辦理。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得私自攜帶印章外出辦事、隨意用印。

第二節(jié)印章使用

—9—第三十一條印章的使用范圍

（一）公章1.行章

（1）以本行名義制發(fā)的文函、報(bào)表及介紹信；（2）對(duì)外出具的非信貸類合同、協(xié)議等法律性文件；（3）各類證書；

（4）其他需要加蓋行章的材料。2.部門、支行公章

用于辦理本部門（支行）職權(quán)范圍內(nèi)制發(fā)的文函、報(bào)表、材料以及對(duì)外聯(lián)絡(luò)等事宜。

對(duì)外出具員工身份、收入、實(shí)習(xí)等證明性文件用印由人力資源部查詢后據(jù)實(shí)出具，蓋人力資源部公章，其他部門嚴(yán)禁用本部門公章出具此類證明性文件。

3.組織公章

用于辦理該組織職權(quán)范圍的制發(fā)的文函、材料及對(duì)外聯(lián)絡(luò)等事宜。組織章不得用于對(duì)外簽署合同、協(xié)議和契約性文件。

（二）專用章

應(yīng)按有關(guān)管理制度在限定的范圍內(nèi)使用，只對(duì)涉及的業(yè)務(wù)承擔(dān)責(zé)任，不得混用和代替。

（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章

根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人員的職權(quán)和分工，用于對(duì)外簽署文函、合同、協(xié)議及辦理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等事項(xiàng)。

—10—第三十二條用印審批要求

印章的使用實(shí)行用印審批、審核、登記制度。印章的使用程序要規(guī)范，應(yīng)履行文字審批手續(xù)（參見附件3），并在用印登記簿（參見附件4）上進(jìn)行用印登記。

（一）行章及部門公章由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印；黨、團(tuán)、工會(huì)等組織公章由其負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人應(yīng)有簽字字樣和授權(quán)委托書在辦公室備案。（附件8）

印章的有權(quán)審批人和保管人不得為同一人。

（二）專用章按照業(yè)務(wù)管理權(quán)限及相關(guān)規(guī)定用印。涉及資金安全、表示職責(zé)權(quán)力等重要專用印章，要按照有關(guān)要求和業(yè)務(wù)操作程序，建立用印、復(fù)核相互制約的制度，并應(yīng)定期檢查和嚴(yán)格管理。用印不需要簽批或不需要相互復(fù)核的，由印章保管人員根據(jù)工作要求隨業(yè)務(wù)發(fā)生用印，并對(duì)用印負(fù)責(zé)。

（三）印章的有權(quán)審批人在審批用印時(shí)原則上應(yīng)手簽，不應(yīng)用個(gè)人名章代替。簽字審批人應(yīng)對(duì)所審批的用印文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。如有權(quán)審批人外出，應(yīng)由保管有權(quán)審批人名章的人員電話請(qǐng)示，請(qǐng)示同意后，在“用印審批單”上寫上“已于X年X月X日X時(shí)電話或短信請(qǐng)示XX同意，簽字后補(bǔ)”字樣，并由保管人簽字確認(rèn)，然后加蓋有權(quán)審批人名章，由有權(quán)審批人后補(bǔ)簽名。

外部需要以分行負(fù)責(zé)人名義出現(xiàn)的印章授權(quán)由分行行長(zhǎng)簽

—11—署授權(quán)書。所有書面授權(quán)文書原件應(yīng)在分行辦公室備案。

第三十三條規(guī)范重要印章用印審批流程。用印經(jīng)辦人填寫《XXXXXX分行用印審批表》，交本單位復(fù)核人（部門經(jīng)理（含）以上）進(jìn)行復(fù)核，核對(duì)無(wú)誤后經(jīng)辦人、復(fù)核人簽字確認(rèn)，交相關(guān)部門及有權(quán)審批人簽名同意后將審批表及用印文本交印章保管人審核用印。

第三十四條規(guī)范重要印章用印審批單的填寫。

1.在填寫“用印審批單”時(shí)，經(jīng)辦人、復(fù)核人、用印部門負(fù)責(zé)人審批、會(huì)簽部門意見、行領(lǐng)導(dǎo)審批欄需手簽字，其他內(nèi)容均需打印。

2.在填寫“用印事由”欄時(shí)，不得使用簡(jiǎn)單籠統(tǒng)的泛指詞語(yǔ)，需詳細(xì)填寫以本行名義制發(fā)的文函、報(bào)表及各類證書、其他需要加蓋行章材料的名稱；對(duì)外出具的合同、協(xié)議等法律性文件，需注明合同名稱、編號(hào)、簽署單位、有效期限等詳細(xì)內(nèi)容，如存款類合同，還需填寫金額、存期、利率等；辦理房地產(chǎn)解抵押事項(xiàng)，借款人與抵押人不為同一人時(shí)，請(qǐng)?jiān)谟糜徟鷨紊献⒚鞯盅喝耍篨XX，借款人：XXX等。

3.用印審批應(yīng)堅(jiān)持一事（類）一審批原則，不得將二個(gè)（含）以上不同種類的用印事項(xiàng)寫在一張用印審批表上審批。

第三十五條嚴(yán)格審核用印內(nèi)容。印章使用前，印章保管人應(yīng)檢查是否符合用印要求、是否經(jīng)有權(quán)人簽字審批同意、是否符合用印要求和范圍，未經(jīng)批準(zhǔn)的不得用印，手續(xù)不全不得用印，—12—審批用印內(nèi)容與實(shí)際用印材料不符的不得用印，用印枚數(shù)、類型、事由有涂改不得用印事由。分行辦公室作為印章集中管理部門，有權(quán)根據(jù)具體事項(xiàng)，請(qǐng)有關(guān)部門會(huì)簽、把關(guān)，重要事項(xiàng)或認(rèn)為有必要事項(xiàng)可提請(qǐng)上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批后再用印。

第三十六條用印文本的審核

用印申請(qǐng)單位根據(jù)用印文本涉及的內(nèi)容（包括但不限于該業(yè)務(wù)的操作模式、交易結(jié)構(gòu)等方面）提交對(duì)應(yīng)主線或歸口管理部門審核，必要時(shí)應(yīng)征求風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律保全部等部門意見。

對(duì)外出具的合同、協(xié)議等法律性文本，主線部門應(yīng)對(duì)其格式文本及內(nèi)容真實(shí)性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字同意，并對(duì)合同、協(xié)議等法律性文件的內(nèi)容真實(shí)性、合規(guī)性負(fù)責(zé)并后負(fù)責(zé)辦理此類法律性文本蓋章等事宜。辦公室僅根據(jù)用印單上要素進(jìn)行審核。

（一）標(biāo)準(zhǔn)法律性文本

1.授信業(yè)務(wù)類，授信類法律性文本的用印審批按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。

2.非授信業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦單位的經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，交由對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門，主線部門對(duì)其格式文本及內(nèi)容真實(shí)性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認(rèn)。

—13—3.行政及其他非業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，由歸口管理部門對(duì)標(biāo)準(zhǔn)文本的有效、準(zhǔn)確、唯一性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認(rèn)。

（二）非標(biāo)準(zhǔn)法律性文本或?qū)?biāo)準(zhǔn)法律文本進(jìn)行修改的文本

1.授信業(yè)務(wù)類，按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。2.非授信業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦部門經(jīng)辦人對(duì)文本按“法律/法律文本審查及用印審批流程”中的相關(guān)要求進(jìn)行審查，法律審查發(fā)起人將法審流程溝通至對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門，由業(yè)務(wù)主線部門負(fù)責(zé)將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。

3.行政及其他非業(yè)務(wù)類，在取得正式法律審查意見資料后，由歸口管理部門負(fù)責(zé)將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。

4.抵押等授信業(yè)務(wù)類，對(duì)于辦理抵、質(zhì)押登記相關(guān)事宜（包括抵、質(zhì)押登記、變更、注銷、抵質(zhì)押物法律狀態(tài)查詢等）時(shí)，需要在相關(guān)申請(qǐng)表或復(fù)印件上加蓋我行公章的，由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表》,交放款中心或零售風(fēng)險(xiǎn)信貸管理部有權(quán)審批人審批，審批后用印，用于蓋章的資料均需上述人員簽字確認(rèn)。

5.已經(jīng)出具法律審查意見的法律審查事務(wù)文本，經(jīng)辦部門應(yīng)與客戶溝通，盡量維持我方改動(dòng)。如不能按照法律審查意見調(diào)整—14—業(yè)務(wù)模式、修改合同文本或具有其他無(wú)法落實(shí)法律審查意見要求的情況，報(bào)審部門應(yīng)作出書面說明并提交業(yè)務(wù)主線部門、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)審批。

第三十七條用印內(nèi)容審核通過后，用印申請(qǐng)人要對(duì)用印事項(xiàng)在《XXXXXX分行用印登記簿》進(jìn)行逐項(xiàng)登記，明確用印日期、用印部門、用印名稱、用印事項(xiàng)、用印次數(shù)、審批人、用印人等要素。登記要做到字跡清晰、要素齊全。

第三十八條印章的有權(quán)審批人在審批用印時(shí)應(yīng)手簽，不能用個(gè)人名章代替。如用個(gè)人名章代替則應(yīng)由被授權(quán)人簽名確認(rèn)，并視同有權(quán)審批人審批同意。如有權(quán)審批人外出時(shí)應(yīng)啟用短信用印審批，用印申請(qǐng)人經(jīng)分行專用手機(jī)短信或錄音電話請(qǐng)示有權(quán)審批人同意后方可用印，否則不予受理其用印需求。短信用印審批僅在有權(quán)簽字人外出而無(wú)法簽字的前提下使用，其余條件下無(wú)效。

第三十九條短信用印審批不能代替紙質(zhì)用印審批單，使用短信用印審批后各單位需3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)簽用印審批單并遞交至辦公室。

第四十條涉及信貸風(fēng)險(xiǎn)方面的用印事項(xiàng)必須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信業(yè)務(wù)管理部、法律保全部或零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部有權(quán)人審核，事項(xiàng)重大的還應(yīng)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)分管行領(lǐng)導(dǎo)審定；涉及客戶信息方面的用印必須經(jīng)賬戶開戶行會(huì)計(jì)經(jīng)理審核，事項(xiàng)重大的還應(yīng)報(bào)會(huì)計(jì)分管行領(lǐng)導(dǎo)審定。

第四十一條用印要求

—15—印章管理人員必須嚴(yán)格按用印規(guī)定或業(yè)務(wù)操作程序辦事，用印前須審核是否符合用印要求和范圍，是否經(jīng)有權(quán)審批人簽字批準(zhǔn)等。手續(xù)不全、超權(quán)限用印、用印材料與審批單不符等情況，均不得用印。用印的基本要求：

（一）印章保管人用印時(shí)，不得將印章交由他人用印。

（一）蓋印要位置恰當(dāng)，文字端正，圖像清晰。

（二）嚴(yán)禁在空白信箋、空白合同、空白紙張、空白票證上用印。備案留存印模應(yīng)視同印章保存，嚴(yán)防丟失。

單位介紹信由管理印章的人員負(fù)責(zé)保管，由經(jīng)辦人按規(guī)定填寫存根和使用聯(lián)，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)（有權(quán)審批人或被授權(quán)人）簽字后，蓋章啟用。嚴(yán)格控制出具空白介紹信。特殊情況確需出具的，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)特批后方可出具。領(lǐng)用人使用后應(yīng)即時(shí)到辦公室填寫、完善存根聯(lián)，如未使用，應(yīng)如數(shù)交回。介紹信存根要?dú)w檔。

第四十二條使用程序

（一）公章

1.以本單位名義制發(fā)的文函、報(bào)表等，由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。

2.各類證書由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。3.介紹信由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。

4.其他用印材料，需由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用印審批表》，按規(guī)定報(bào)有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批同意后用印。其中非標(biāo)準(zhǔn)格式文本的法律性文件用印須提交法律文本審查及—16—用印審批流程。

（二）專用章

按照授權(quán)書或歸口管理部門相關(guān)制度規(guī)定用印。

（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章

依據(jù)審批文件或相關(guān)制度規(guī)定用印。

第四十三條印章保管人員應(yīng)按時(shí)間順序?qū)τ糜徟鷨芜M(jìn)行整理、歸檔，用于備案查詢。

第六章用印審批授權(quán)管理

第四十四條分行行長(zhǎng)可在其權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)分行的管理規(guī)定及審批事項(xiàng)的性質(zhì)、類別、風(fēng)險(xiǎn)程度等要素，對(duì)分管行領(lǐng)導(dǎo)或部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行授權(quán)，被授權(quán)人應(yīng)有書面授權(quán)文件在分行辦公室備案。

第四十五條各支行、分行各部門負(fù)責(zé)人因公出、休假等情況可進(jìn)行用印審批轉(zhuǎn)授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)審慎進(jìn)行，需轉(zhuǎn)授權(quán)時(shí)，原則上只能向本單位第二負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并經(jīng)辦公室有權(quán)人審批同意后生效。

第四十六條用印審批權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)須簽訂書面轉(zhuǎn)授權(quán)書，轉(zhuǎn)授權(quán)書的內(nèi)容包括轉(zhuǎn)授權(quán)事項(xiàng)、轉(zhuǎn)授權(quán)原因、轉(zhuǎn)授權(quán)期限、轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章、被轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章等（參見附件6）。

—17—第四十七條轉(zhuǎn)授權(quán)有效期限應(yīng)與公出、休假的期限相匹配，最長(zhǎng)不超過半年。在新授權(quán)書（轉(zhuǎn)授權(quán)書）下達(dá)之前原授權(quán)書（轉(zhuǎn)授權(quán)書）視同有效。

在印章授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)有效期內(nèi)，有權(quán)人可根據(jù)實(shí)際情況及法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況隨時(shí)調(diào)整授權(quán)。如被授權(quán)人一經(jīng)離開原工作崗位，所有授權(quán)自動(dòng)失效，新接任人員須經(jīng)授權(quán)后才能行使審批權(quán)利。

第四十八條關(guān)于支行、部門公章審批責(zé)任界定的問題。分行印章管理辦法規(guī)定，使用支行、部門公章，在任何情況下支行、部門負(fù)責(zé)人都承擔(dān)審批責(zé)任。

第七章收繳銷毀

第四十九條分行各級(jí)印章在停止使用后要統(tǒng)一繳回印章制發(fā)部門，做好移交登記，注明停用時(shí)間和收繳時(shí)間。各部門不得私自保留或銷毀停止使用的印章。

第五十條機(jī)構(gòu)撤銷、合并或更名的，其印章原則上應(yīng)在有關(guān)決定文件生效之日起停止使用，并于一個(gè)月內(nèi)上繳印章原制發(fā)單位封存或銷毀，并根據(jù)需要及時(shí)通知所屬和有關(guān)部門、單位。

印章磨損嚴(yán)重或老化、變形的，應(yīng)申請(qǐng)刻制新章，在啟用新印章的同時(shí)應(yīng)將損壞印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。由制發(fā)部門統(tǒng)一登記，注明作廢時(shí)間，留備印模造冊(cè)存檔后銷毀舊章。

—18—上級(jí)單位歸口管理部門通知停用的印章，應(yīng)按照通知要求對(duì)印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。

第五十一條發(fā)生印章丟失或被搶、被盜，印章保管部門應(yīng)立即向歸口管理部門和當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告，并迅速查明原因，采取有效的補(bǔ)救措施。

第五十二條領(lǐng)導(dǎo)人員調(diào)整后，其名章不需繼續(xù)使用的，原則上由原制發(fā)單位及時(shí)收繳、封存和銷毀。

第五十三條停用的印章在收繳時(shí)應(yīng)做好移交登記，注明停用時(shí)間和收繳時(shí)間。單位、個(gè)人均不得私自保留或銷毀印章。

第五十四條印章制發(fā)部門要對(duì)收繳的印章妥善保存，嚴(yán)格管理，原則上不再使用。確因業(yè)務(wù)需要使用，用印單位要書面說明情況并嚴(yán)格履行用印審批和登記手續(xù)。

第五十五條作廢印章應(yīng)由原制發(fā)單位會(huì)同合規(guī)、黨群監(jiān)保部等相關(guān)部門共同組織銷毀。印章銷毀，應(yīng)先行審批、登記造冊(cè)、預(yù)留印模，填寫《XXXX股份有限公司XX分行印章銷毀登記表》（參見附件7），并由雙人監(jiān)銷且在相關(guān)文件和臺(tái)賬上簽字確認(rèn)。

第五十六條印章銷毀審批手續(xù)和相關(guān)資料要永久妥善保存。

第八章監(jiān)督管理

第五十七條XXXXXX分行的印章管理采取條塊結(jié)合管理的

—19—辦法。除歸口管理部門有責(zé)任對(duì)下級(jí)單位相關(guān)印章的管理、使用情況進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督檢查外，分行辦公室有權(quán)對(duì)本行各類印章的管理、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第五十八條分行各單位要按規(guī)定的職權(quán)范圍正確使用印章，不得超越本單位工作職權(quán)和業(yè)務(wù)范圍使用印章。嚴(yán)禁在空白介紹信、保函、合同、承兌匯票、公文用紙等上加蓋印章。

第五十九條用印審批材料應(yīng)妥善保存?zhèn)洳椋４嫫谙拗辽贋?年。

第六十條印章保管人應(yīng)政治可靠、品行端正，熟悉我行印章管理制度及所保管印章的使用范圍和審批流程，嚴(yán)格照章辦事，堅(jiān)持原則，不徇私情。未經(jīng)批準(zhǔn)不得私自用印，不得無(wú)手續(xù)或手續(xù)不全用印，不得交由他人用印。

第六十一條各單位應(yīng)建立印章保管人、審批人和用印人的相互監(jiān)督與制約機(jī)制。審批人與保管人、用印人不得為同一人。審批人與用印人不得直接用印。用印人使用印章應(yīng)取得有權(quán)審批人的審批，未經(jīng)審批的不得用印。審批人不得私自或越權(quán)，不經(jīng)保管人而隨意用印。

第六十二條印章保管人員工作調(diào)動(dòng)，應(yīng)辦理印章交接手續(xù)。臨時(shí)變更保管人，也應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)交接記錄（參見附件5），明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無(wú)人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第六十三條為做好印章管理工作，各單位應(yīng)對(duì)本單位負(fù)責(zé)保管的印章使用范圍、有權(quán)簽字人及用印流程等進(jìn)行梳理規(guī)范，—20—防范用印風(fēng)險(xiǎn)。

第六十四條各單位應(yīng)建立印章檢查通報(bào)制度，通過檢查加強(qiáng)對(duì)印章的管理，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)令整改，及時(shí)糾正。

專用章歸口管理部門應(yīng)建立印章使用管理制度，并根據(jù)管理需要對(duì)印章使用情況進(jìn)行檢查。

每年度末，各單位應(yīng)對(duì)本年度印章管理和使用情況進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)報(bào)送分行辦公室。分行辦公室負(fù)責(zé)將我行年度的印章管理和使用情況上報(bào)總行。

第九章違反印章管理規(guī)章制度行為及處理

第六十五條違反印章管理規(guī)定的，應(yīng)按照《XXXX員工違規(guī)行為處理辦法》（版，2014年）對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。對(duì)因違規(guī)用印造成重大風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的，還將追究其法律責(zé)任。

一、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人組織處理、警告至記大過處分：

（一）越權(quán)制發(fā)XXXX各級(jí)行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）未按規(guī)定對(duì)行政公章用印進(jìn)行審批、登記的；

（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報(bào)告的；

（四）違反印章管理規(guī)定，造成不良影響的。

—21—

二、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人降（職）級(jí)至開除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）因違反管理規(guī)定造成本行印章丟失、被盜的；

（三）本行印章丟失后未立即向公安機(jī)關(guān)和上級(jí)行報(bào)告，并未及時(shí)采取有效措施，形成風(fēng)險(xiǎn)的。

（四）模仿領(lǐng)導(dǎo)簽字、不按規(guī)定使用印章，造成嚴(yán)重后果的

三、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分：

（一）未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章，形成案件的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的；

（三）私自留存XX廢止印章的；

（四）偽造、變?cè)靀X印章的；

（六）盜用XX印章的。

四、如發(fā)現(xiàn)偽造印章應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，并向上級(jí)印章管理部門報(bào)告。

第十章附則

第六十六條本辦法由XX分行辦公室負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十七條本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。原《XXXX印章XX分行印章管理實(shí)施細(xì)則（版，2014年）》（XX字〔2014〕785號(hào)）同時(shí)廢止。此前下發(fā)的其他相關(guān)通知中與本辦法中內(nèi)容—22—不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

附件：分行印章刻制申請(qǐng)表

分行印章制發(fā)臺(tái)賬

分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表分行用印登記簿分行印章臨時(shí)交接記錄分行轉(zhuǎn)授權(quán)書

分行用印審批有權(quán)人簽字字樣及私章印模報(bào)備單

股份有限公司XX分行印章銷毀登記表

附注：業(yè)務(wù)主線部門、歸口管理部門分類：

業(yè)務(wù)主線部門包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、交易XX部、金融同業(yè)部、零售XX部等

歸口管理部門包括但不限于：辦公室、行政保衛(wèi)部、計(jì)財(cái)會(huì)計(jì)部、合規(guī)部等。

—23—

第7篇：農(nóng)商銀行印章管理制度

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司印章管理制度

(草案)

為加強(qiáng)某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱鎮(zhèn)坪農(nóng)商行）印章管理，規(guī)范印章刻制、保管、使用和管理，防控印章管理風(fēng)險(xiǎn)，明確使用人與管理人員的責(zé)權(quán)，特制定本制度。

一、基本原則

印章是經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中行使職權(quán)，明確各種權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要憑證和工具，印章的管理應(yīng)做到分散管理、相互制約。

二、印章名稱

鎮(zhèn)坪農(nóng)商行印章主要指：公章、法人私章、合同章、財(cái)務(wù)章、收付章及各職能部門章。

三、各類印章管理的范疇

印章的管理涉及范疇：刻印、使用、廢止、更換。

四、各類印章的具體管理制度

1.刻?。河≌碌目讨疲涉?zhèn)坪農(nóng)商行總部負(fù)責(zé)刻制后交相關(guān)部門備案，并從刻制之日起執(zhí)行相關(guān)使用制度。

2.使用：任何部門在啟用印章前，均需辦理領(lǐng)取手續(xù)，接受相應(yīng)的責(zé)權(quán)告知，簽定《印章領(lǐng)用交接登記簿》并備案。

3.保管

鎮(zhèn)坪農(nóng)商行行政公章：由行政綜合部總經(jīng)理保管，各支行、分理處行政公章分別由支行行長(zhǎng)、分理處主任保管；鎮(zhèn)坪農(nóng)商行

其他專用章由相關(guān)部門保管，各支行、分理處其他印章由各支行、分理處會(huì)計(jì)主管或經(jīng)各支行行長(zhǎng)、分理處主任授權(quán)的人員保管；

法人私章：法人私章由出納或經(jīng)法人授權(quán)的專人保管，使用時(shí)須經(jīng)法人許可后方可蓋章。

4.廢止、更換

廢止或繳銷的印章應(yīng)由保管人員填寫《廢止申請(qǐng)單》，并呈鎮(zhèn)坪農(nóng)商行董事長(zhǎng)核準(zhǔn)后統(tǒng)一廢止或繳銷。

遺失印章時(shí)應(yīng)由印章保管人員填寫《廢止申請(qǐng)單》，并呈鎮(zhèn)坪農(nóng)商行董事長(zhǎng)核準(zhǔn)后，簽批遺失處理及處罰辦法后，交由主管部門按批示處理，并登報(bào)申明。

更換印章時(shí)應(yīng)由印章保管人員填寫《印章更換申請(qǐng)單》，申請(qǐng)新的印章。

5.印章保管人的責(zé)權(quán)范疇

職能部門印章保管人對(duì)印章具有獨(dú)立使用權(quán)力，同時(shí)負(fù)全部使用責(zé)任。

行政公章的保管人無(wú)獨(dú)立使用權(quán)力，但具有監(jiān)督及允許使用權(quán)力，因此公章的保管人對(duì)公章的使用結(jié)果負(fù)主要責(zé)任。

財(cái)務(wù)章的保管人無(wú)獨(dú)立使用權(quán)力，但具有監(jiān)督及允許使用權(quán)力，因此財(cái)務(wù)章的保管人對(duì)財(cái)務(wù)章的使用結(jié)果負(fù)主要責(zé)任。

法人私章的保管人既是保管者又是使用者，但其無(wú)獨(dú)立使用權(quán)力，須經(jīng)法人授權(quán)同意后方可使用，否則負(fù)全部責(zé)任。

嚴(yán)禁公章、合同章、法人私章獨(dú)立帶離單位使用，因此保管

人如遇需帶公章、合同章外出辦事使用時(shí)，需與辦事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要辦理工商等年檢等事務(wù)，需將表格帶回單位蓋章。

鎮(zhèn)坪農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)，因異地執(zhí)行重大項(xiàng)目或完成重要業(yè)務(wù)，需要攜帶公司印章出差的，須經(jīng)鎮(zhèn)坪農(nóng)商行董事長(zhǎng)審批并及時(shí)歸還。

如遇個(gè)人需開具個(gè)人相關(guān)證明，需鎮(zhèn)坪農(nóng)商行行長(zhǎng)簽批后方能使用，但如涉及到個(gè)人經(jīng)濟(jì)擔(dān)保與證明時(shí)，原則上一律不予證明，其不良結(jié)果由簽批人與保管人以情節(jié)共同負(fù)責(zé)。

所有印章的使用，必須嚴(yán)格執(zhí)行印章使用章程，做好申請(qǐng)和使用登記。印章只適用于與鎮(zhèn)坪農(nóng)商行相關(guān)業(yè)務(wù)，不得從事有損鎮(zhèn)坪農(nóng)商行利益之行為。

印章使用申請(qǐng)人及管理負(fù)責(zé)人要嚴(yán)格按照上述規(guī)定申請(qǐng)使用印章，如出現(xiàn)問題，后果自負(fù)。造成重大損失的，將依法追究其法律責(zé)任。

五、本制度自文件下發(fā)之日起執(zhí)行。解釋權(quán)歸某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。

第8篇：銀行會(huì)計(jì)專用印章管理辦法

**銀行會(huì)計(jì)專用印章管理辦法

第一章總則

第一條

為加強(qiáng)**銀行會(huì)計(jì)專用印章管理，規(guī)范和統(tǒng)一會(huì)計(jì)專用印章的使用范圍，確?？蛻艉捅拘匈Y金安全，根據(jù)《**銀行會(huì)計(jì)基本制度》，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱會(huì)計(jì)專用印章是指各支行辦理人民幣會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)過程中，為確認(rèn)并表明會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的合法有效或處理狀態(tài)，在會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)報(bào)表、票據(jù)、函件、證實(shí)書以及其他會(huì)計(jì)資料上加蓋的印章。

第三條會(huì)計(jì)專用印章是明確銀行對(duì)內(nèi)、對(duì)外權(quán)責(zé)關(guān)系的重要依據(jù)，各支行辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定管理和使用會(huì)計(jì)專用印章。

第四條會(huì)計(jì)專用印章相關(guān)管理部門職責(zé)

1.總行結(jié)算管理部作為全行會(huì)計(jì)專用印章的主管部門，負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)專用印章的管理制度和使用規(guī)范，匯總、提交印章需求，對(duì)全行會(huì)計(jì)專用印章管理和使用進(jìn)行日常監(jiān)督檢查。

2.總行綜合管理部作為全行會(huì)計(jì)專用印章的管理部門，根據(jù)結(jié)算管理部提交的需求，負(fù)責(zé)承辦全行會(huì)計(jì)專用印章的刻制、登記、移交與銷毀。

3.總行稽核審計(jì)部履行對(duì)全行會(huì)計(jì)專用印章管理和使用的檢查審計(jì)職能。4.各一級(jí)支行業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)按照規(guī)定對(duì)本行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)專用印章管理和使用進(jìn)行監(jiān)督檢查。

5.各一級(jí)支行綜合管理部作為本行印章的管理部門，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)專用印章管理的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第五條會(huì)計(jì)專用印章按照“誰(shuí)保管，誰(shuí)使用，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則保管和使用。

第二章

基本規(guī)定

第六條會(huì)計(jì)專用印章由總行綜合管理部統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一式樣、統(tǒng)一字體、統(tǒng)一質(zhì)材、統(tǒng)一刻制，各支行不得擅自刻制會(huì)計(jì)專用印章。

會(huì)計(jì)專用印章的設(shè)計(jì)及使用規(guī)范由總行統(tǒng)一規(guī)定。人民銀行等監(jiān)管部門對(duì)有關(guān)印章另有規(guī)定的，應(yīng)遵循其規(guī)定。

會(huì)計(jì)專用印章須指定廠家刻制，刻制廠家必須保密設(shè)施好、技術(shù)力量強(qiáng)、內(nèi)部管理嚴(yán)，刻制印章時(shí)應(yīng)與廠家簽訂合同，詳細(xì)規(guī)定印章刻制質(zhì)量、價(jià)格和保密要求等，明確權(quán)責(zé)。

第七條會(huì)計(jì)專用印章實(shí)行分級(jí)管理，會(huì)計(jì)專用印章刻制、發(fā)放、銷毀由總行綜合管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，其中銷毀工作必須通過總行稽核審計(jì)部監(jiān)督簽證。

各一級(jí)支行綜合管理部負(fù)責(zé)向總行綜合管理部領(lǐng)取及向本行發(fā)放的會(huì)計(jì)專用印章，以及向總行綜合管理部上繳本行需停用的會(huì)計(jì)專用印章。

各二級(jí)支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)向本支行綜合管理部領(lǐng)取會(huì)計(jì)專用印章，并在領(lǐng)取的同一日內(nèi)下發(fā)給使用柜員，同時(shí)根據(jù)管理要求及時(shí)收回需停用的會(huì)計(jì)專用印章，在收回的同一日內(nèi)上繳給本支行綜合管理部。

第八條

會(huì)計(jì)專用印章刻制時(shí)必須確保印章上的機(jī)構(gòu)名稱與銀監(jiān)部門頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱一致，銀監(jiān)部門或人民銀行另有規(guī)定的除外。沒有單獨(dú)《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》的機(jī)構(gòu)，其印章上的機(jī)構(gòu)名稱須與內(nèi)部核批機(jī)構(gòu)名稱一致。

第三章專用印章種類及使用范圍

第九條根據(jù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)發(fā)展情況，由總行統(tǒng)一管理的會(huì)計(jì)專用印章包括：

財(cái)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、結(jié)算專用章、受理憑證專用章、匯票專用章、事后監(jiān)督專用章、清算中心、對(duì)賬中心專用章、轉(zhuǎn)訖章等。由于業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)種類增加，按照監(jiān)管部門要求和業(yè)務(wù)規(guī)范需要刻制相應(yīng)的會(huì)計(jì)專用印章，由總行綜合管理部負(fù)責(zé)，新增會(huì)計(jì)專用印章的使用范圍在新業(yè)務(wù)的管理辦法中進(jìn)行規(guī)定。

第十條

會(huì)計(jì)專用印章的使用范圍1.財(cái)務(wù)專用章

用于向人民銀行、金融同業(yè)、本行經(jīng)費(fèi)賬戶開戶行存取款項(xiàng)的印信。該印章由計(jì)劃財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)主管保管。

2.業(yè)務(wù)用公章

用于對(duì)外出具存款證明、資信證明書、委托調(diào)查報(bào)告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)議存款證明、余額明細(xì)對(duì)賬單、借款人欠息通知單、業(yè)務(wù)電報(bào)、掛失回單、止付通知、證實(shí)書及其他需要加蓋業(yè)務(wù)公章的重要單證或報(bào)表。該印章按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)配備，根據(jù)不同情況分別由網(wǎng)點(diǎn)柜員或業(yè)務(wù)主管保管。

根據(jù)本行目前人員管理和業(yè)務(wù)實(shí)際，各支行營(yíng)業(yè)部必須嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)主管保管業(yè)務(wù)公章，而且不得保管上述重要單證，各二級(jí)支行保管業(yè)務(wù)公章的當(dāng)班柜員，不得對(duì)外開立上述重要單證，凡涉及到需要加蓋業(yè)務(wù)公章的業(yè)務(wù)、憑證，需要由另一名當(dāng)班柜員辦理，按規(guī)定程序?qū)徍撕弦?guī)后再加蓋業(yè)務(wù)公章。

3.存單（折）專用章

用于對(duì)外簽發(fā)個(gè)人存單、存折等有價(jià)單證和重要單證。該印章按辦理個(gè)人金融業(yè)務(wù)的柜員進(jìn)行配備，通過編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。

4.業(yè)務(wù)清訖章

用于所有機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)辦理本外幣現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進(jìn)賬回單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付款其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等票據(jù)和憑證上。該印章按柜員進(jìn)行配臵，通過編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。

5.結(jié)算專用章

用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證；發(fā)出信匯結(jié)算憑證及結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)等。該印章按辦理對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)配備（根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，如網(wǎng)點(diǎn)支行無(wú)此類業(yè)務(wù)也可以不配備），由業(yè)務(wù)主管保管。

6.受理憑證專用章

用于銀行受理客戶提交（含本行和他行）尚未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單及上門服務(wù)憑證等。該印章按辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的柜員配備，通過編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。

7.匯票專用章

用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票；辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時(shí)的背書等。該印章及印?？ㄆ崔k理銀行匯票的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備，由業(yè)務(wù)主辦或業(yè)務(wù)主管保管。印?？ㄆ曂y行匯票專用章保管。

8.事后監(jiān)督專用章

用于事后監(jiān)督中心及分中心的查詢書、整改通知書等。該印章根據(jù)業(yè)務(wù)量的大小、分中心的數(shù)量進(jìn)行配臵，通過編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。

9.對(duì)賬中心專用章

用于對(duì)賬中心和對(duì)賬組加蓋在系統(tǒng)打印的“余額對(duì)賬單”。該印章根據(jù)對(duì)賬中心和對(duì)賬組的數(shù)量進(jìn)行配臵，通過編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。

10.轉(zhuǎn)訖章

用于所有機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)辦理本、外幣涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。該印章可根據(jù)業(yè)務(wù)需要按柜員進(jìn)行配臵，通過編號(hào)進(jìn)行區(qū)分。

第四章會(huì)計(jì)專用印章使用和管理

第十一條會(huì)計(jì)專用印章實(shí)行“專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)，章證分管”的管理原則。

第十二條以下會(huì)計(jì)專用印章必須與其配套使用的空白重要憑證實(shí)行分管分用：1.業(yè)務(wù)用公章與用于對(duì)外出具存款證明書、資信證明書、委托調(diào)查報(bào)告、協(xié)議存款憑證、單位定期存款（通知存款）證實(shí)書、單位定期存款存單、債券收款單、有價(jià)單證等。在日常操作中，業(yè)務(wù)公章保管柜員不允許對(duì)外出具上述憑證，由另外未保管業(yè)務(wù)公章的柜員出具，并由本行行長(zhǎng)監(jiān)督加蓋業(yè)務(wù)公章后才能出具上述對(duì)外證明，同時(shí)，保管業(yè)務(wù)公章人員序時(shí)登記特殊業(yè)務(wù)登記簿，并由保管業(yè)務(wù)公章人員和本行行長(zhǎng)簽章確認(rèn)。

辦理開卡、換卡、掛失等除上述業(yè)務(wù)憑證之外需要使用業(yè)務(wù)公章的，無(wú)須本行行長(zhǎng)監(jiān)督和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿。

2.匯票專用章與銀行匯票、銀行承兌匯票等。

第十二條使用業(yè)務(wù)印章的各級(jí)機(jī)構(gòu)必須建立《印章保管使用登記簿》。凡印章的刻制、領(lǐng)取、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須在《印章保管使用登記簿》上詳細(xì)記載，并由有關(guān)人員簽章。

總行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員負(fù)責(zé)記錄和保管。

各一級(jí)支行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員記錄和保管。

各二級(jí)支行《印章保管使用登記簿》由二級(jí)支行行長(zhǎng)記錄和保管。第十三條使用業(yè)務(wù)印章的各級(jí)機(jī)構(gòu)需要進(jìn)行使用交接