銀行印章工作總結

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總結，及時報送分行辦公室。分行辦公室負責將我行年度的印章管理和使用情況上報總行。

第九章違反印章管理規(guī)章制度行為及處理

第六十五條違反印章管理規(guī)定的，應按照《XXXX員工違規(guī)行為處理辦法》（版，2014年）對有關責任人進行處理。對因違規(guī)用印造成重大風險或經(jīng)濟損失的，還將追究其法律責任。

一、有下列行為之一的，給予有關責任人組織處理、警告至記大過處分：

（一）越權制發(fā)XXXX各級行政公章、內(nèi)設機構印章和各種業(yè)務印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）未按規(guī)定對行政公章用印進行審批、登記的；（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報告的；（四）違反印章管理規(guī)定，造成不良影響的。二、有下列行為之一的，給予有關責任人降（職）級至開除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；（二）因違反管理規(guī)定造成本行印章丟失、被盜的；（三）本行印章丟失后未立即向公安機關和上級行報告，并未及時采取有效措施，形成風險的。

（四）模仿領導簽字、不按規(guī)定使用印章，造成嚴重后果的三、有下列行為之一的，給予有關責任人撤職至開除處分：（一）未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章，形成案件的；

（二）未經(jīng)批準私自刻制本行印章或復制本行電子印章的；（三）私自留存XX廢止印章的；（四）偽造、變造XX印章的；（六）盜用XX印章的。

四、如發(fā)現(xiàn)偽造印章應及時向公安機關舉報，并向上級印章管理部門報告。

第十章附則

第六十六條本辦法由XX分行辦公室負責解釋和修訂。第六十七條本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。原《XXXX印章XX分行印章管理實施細則（版，2014年）》（XX字〔2014〕785號）同時廢止。此前下發(fā)的其他相關通知中與本辦法中內(nèi)容不一致的，以本辦法為準。

附件：分行印章刻制申請表

分行印章制發(fā)臺賬

分行印章使用（及證照申領）審批表分行用印登記簿分行印章臨時交接記錄分行轉(zhuǎn)授權書

分行用印審批有權人簽字字樣及私章印模報備單

股份有限公司

XX分行印章銷毀登記表

附注：業(yè)務主線部門、歸口管理部門分類：

業(yè)務主線部門包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國際業(yè)務部、交易XX部、金融同業(yè)部、零售XX部等

歸口管理部門包括但不限于：辦公室、行政保衛(wèi)部、計財會計部、合規(guī)部等。

第4篇：印章管理工作總結

印章管理工作總結

為進一步規(guī)范印章管理，有效防范印章管理中存在的問題，仔細對照《印章管理標準》及《XXX公章管理辦法》的要求，對我廠印章的審批、使用、管理進行了一次自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

1、印章管理制度及執(zhí)行情況:各單位能夠按照《XXX印章管理辦法》對各類公章進行嚴格統(tǒng)一管理，印章制發(fā)由廠部統(tǒng)一刻制，停用、廢止和銷毀情況及時上交綜合科管理，在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象。

2、印章使用登記情況：能夠嚴格按照標準規(guī)范執(zhí)行，檢查中發(fā)現(xiàn)有個別報表有未登記現(xiàn)象，但是均由主管領導簽字批準。

3、對各類公章的適用范圍：各職能科室、車間能夠認真執(zhí)行印章管理辦法，有個別單位對科室、車間公章的管理記錄不夠完善，需進一步強化管理。

4、確定市公司辦公室為印章管理部門，各基層公司機關各部門的行政印章全部上收到市公司辦公室保管。

5、市公司辦公室目前所管理印章有：市公司黨委印章、市公司本部、機關各部門、各基層公司行政印章、總經(jīng)理印鑒，全部存放于市公司配置的特制保險箱內(nèi)，由辦公室負責人保管，切實做到了人離章收。各類印章保管完好，沒有遺失、損壞。

6、在辦理用印需求時，嚴格實行用印審批登記制度，做好用印登記，市公司辦公室均要求認真填寫《公司印章使用申請單》，《公司印章使用登記簿》，并由辦公室負責人、法律部負責人、公司主要領導審核簽字后方加蓋公章。

對于新刻制、新啟用的印章，市公司辦公室均嚴格依照上級規(guī)定，使用電子印章管理系統(tǒng)，履行相關流程，報請省公司得到批復，辦理具體事宜。

4、無未經(jīng)批準或授權對公司外的單位印章。

XXXXXXXXXXX年X月X日

第5篇：銀行行政印章管理辦法

**銀行股份有限公司行政印章管理辦法

第一章總則

第一條

為更好地規(guī)范**銀行股份有限(下稱我行)行政印章的管理和使用，切實防范風險，根據(jù)《國務院關于國家行政機關行政印章和企業(yè)事業(yè)單位社會團體行政印章管理的規(guī)定》（國發(fā)[1999]25號），特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱行政印章包括各支行按規(guī)定刻制并使用的行章和總行、各支行（不含二級支行，下同）內(nèi)設部門行政印章。

第三條

行政印章是各支行、各部門（以下稱各單位）合法性、權威性的標志，直接代表各支行、各部門的權力、憑信和責任，必須嚴格管理，嚴防風險。

第四條

各單位必須嚴格按照組織機構層級和工作職能使用行政印章。只有在以各單位名義處理公務或需各單位承擔相應法律責任的情況下，才可以使用行政印章。以部門名義或需部門承擔相應責任的，應由部門負責人簽字并加蓋部門行政印章，嚴禁以各支行行政印章代替內(nèi)設部門行政印章和個人名章，嚴禁以行政印章代替業(yè)務專用印章。

第五條

各級機構負責人按照業(yè)務分工和權限負責審批行政印章用印事項，并對本單位行政印章的安全管理與合規(guī)使用負領導責任?？傂小⒏髦芯C合管理部門是總行、本單位行政印章的管理部門，具體負責對行政印章的使用與管理，并對各內(nèi)設部門行政印章的管理使用情況進行檢查監(jiān)督，對本行行章的安全保管與規(guī)范使用負管理責任。行政印章專管員和監(jiān)印員是安全保管與合規(guī)使用本行、本部門或其他所保管行政印章的直接責任人，對行政印章使用程序的規(guī)范性、完整性負責。

第二章行政印章的刻制與啟用

第六條

行政印章的制發(fā)權限

（一）除各一級支行行政公章外，本行其他各類印章均由總行統(tǒng)一制發(fā)，具體由綜合管理部承辦，其他部門、分支機構均不得擅自刻制。各二級支行嚴禁刻制、使用行政公章。

（二）董事長、監(jiān)事長、總行行長的公用名章，須經(jīng)本人書面同意后，由總行綜合管理部統(tǒng)一刻制；各支行行長的公用名章，須經(jīng)本人書面同意后，由支行綜合管理部統(tǒng)一刻制。

第七條

各單位行政印章的形狀、規(guī)格、質(zhì)料等均參照《國務院關于國家行政機關和企業(yè)事業(yè)單位社會團體行政印章管理的規(guī)定》（國發(fā)[1999]25號）執(zhí)行。行政印章為圓形；規(guī)格為直徑不得大于厘米，中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環(huán)行；質(zhì)料由制發(fā)機關根據(jù)實際需要確定。

第八條

制發(fā)與啟用程序

（一）新組建、成立、更名的機構刻制行政印章，以及因磨損嚴重需重新刻制行政印章的，須根據(jù)第六條規(guī)定制發(fā)權限，向總行綜合管理部提出書面申請,詳細說明刻制新行政印章的原因和用途等。申請時要附準許該機構成立的正式批件、金融許可證等復印件，嚴禁各單位違反規(guī)定擅自刻制行政印章。

（二）行政印章制發(fā)部門審核同意后負責按規(guī)定到當?shù)毓膊块T指定的刻章單位刻制行政印章，并預留印鑒，然后行文公布后啟用。

（三）領取行政印章必須由兩人（其中一人必須是行政印章專管員）同領同行，并出具本單位介紹信和本人身份證件。頒、領雙方要當面檢驗行政印章，預留印鑒，無誤后雙方在“行政印章管理登記簿”上簽字確認，當面將行政印章裝袋并加蓋密封標志后交領取人員帶回。

（四）領取人將行政印章帶回本單位后，應立即交綜合管理部負責人和行政印章專管員當面拆封檢驗，確認無誤后，交接各方在“行政印章使用登記簿”上簽字確認，行政印章由行政印章專管員保管、使用。

第三章行政印章專管員配備及職責

第九條

各單位必須配備兩名政治素質(zhì)高、責任心強、風險防控意識強的在崗員工作為行政印章專管員（其中一名為監(jiān)印員，下同），并配備行政印章預備專管員，共同負責行政印章的保管和使用。除行政印章專管員外，任何人不得保管、持有、使用行政印章。

第十條

行政印章專管員必須經(jīng)過業(yè)務培訓后方可上崗。培訓內(nèi)容應包括相關的制度辦法和警示教育。總行綜合管理部負責各單位的培訓工作。

第十一條行政印章專管員要保持相對穩(wěn)定，新增或更換行政印章專管員時必須向總行綜合管理部報備，并詳細說明人員更換原因。

第十四條行政印章專管員崗位職責

（一）處理用印申請時，必須認真核查用印手續(xù)是否完備、用印依據(jù)材料是否齊全、有權簽批人意見是否明確、用印事項是否在簽批人權限之內(nèi)、實際用印事項是否與批準用印事項一致及用印類別、用印數(shù)量填寫是否準確等內(nèi)容，確認無誤后方可用印。嚴禁在未核清用印事項的情況下加蓋行政印章，嚴禁在空白紙張或憑證上預先加蓋行政印章。任何人不得以任何理由阻止行政印章專管員核查用印內(nèi)容。

（二）對不符合規(guī)定的用印事項，行政印章專管員有權拒絕用印并及時向有關方面反映，其中涉及部門負責人的違規(guī)用印問題要向本級行領導反映，涉及本級行領導違規(guī)用印問題要向上級行或董事會或監(jiān)事會、紀委反映。

（三）要及時收集用印簽批依據(jù)、用印審批單，作為用印時的核查依據(jù)。對公文與非公文類行政印章登記簿、審批單要編號區(qū)分使用。用印依據(jù)及留存材料要按年歸檔，比照文書檔案進行管理。

第四章行政印章的使用和保管

第十五條各單位內(nèi)設部門行政印章主要用于處理行內(nèi)部門之間的公務，行內(nèi)涉及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、貸款審批、授權授信等重大事項，以及涉及我行權益的重要對外往來、各類重要外部聯(lián)絡等需要全行對外承擔責任的重要公務事項，必須使用各單位行章，一般性的對外公務、證明事項可以用各單位綜合管理部行政印章。本行部門之間、上下對口部門之間一般性事務應使用部門行政印章或由部門負責人簽字，除行外有關部門明確要求必須使用部門行政印章的，部門行政印章不得用于外部事務，嚴禁以部門行政印章代替行章。用印部門負責人和分管行領導（或受權人）對用印類別負有審查責任。

第十六條各級機構行政印章的使用范圍必須與相應管理職能、業(yè)務權限以及上級行或董事會的各項授權相一致。各單位、各部門對超出授權范圍的事項，必須取得上級行或董事會書面授權后才能使用本級行、本部門行政印章。

第十七條各級管理人員必須依據(jù)工作分工和授權審批用印事項。分管行領導離崗期間，可書面授權其他領導或綜合管理部負責人代行審批權。部門負責人離崗期間，可書面授權其他有權審批人代行審批權。對于各類年檢、對外聯(lián)系等一般性行政事務的用印，可書面授權綜合管理部負責人代行審批權。授權書必須列明具體代行審批事項。嚴禁越權審批用印事項。

第十八條對外辦理公務需使用行政印章時，必須經(jīng)過本級行主要負責人簽批后使用。嚴禁自管自用行政印章和先用印后審批等逆向操作。

第十九條簽發(fā)文件用印必須按照《**銀行公文處理工作規(guī)定》和《**銀行公文處理實施辦法細則》有關規(guī)定，其中，上行文（須標識簽發(fā)人的文件）必須經(jīng)簽發(fā)人在文件簽字后才能用印，下行文（或平行文如函）必須經(jīng)分管行領導在文件簽字后才能用印。所有發(fā)文均不使用《行政印章用印審批單》，行政印章專管員和監(jiān)印員依據(jù)發(fā)文稿有權人簽字用印。

第二十條按規(guī)定應當進行法律審查的用印材料，用印前必須履行法律審查手續(xù)。法律事務部門審查無意見的，按本辦法規(guī)定程序用?。环蓪彶樘岢鲆庖姷?，用印部門需依據(jù)相關制度規(guī)定出具法律審查意見采納情況說明或重新履行法律審查手續(xù)。

第二十一條

各單位行政印章簽批使用程序

（一）需要使用行政印章時，用印部門經(jīng)辦人必須認真、詳實地填寫“行政印章用印審批單”，說明用印的主要事由、用章類別、用印數(shù)量、用印內(nèi)容類型、發(fā)往單位和簽批權限依據(jù)等，并在用印事由一欄尾部加注“以下空白”字樣，經(jīng)用印部門負責人簽批后，連同需要用印的全部材料交分管行領導審批。用印經(jīng)辦人要對用印審批單填寫內(nèi)容的真實性、實際用印內(nèi)容與批準用印內(nèi)容的一致性負責；審批人要對用印內(nèi)容的合規(guī)性、合法性負責，嚴禁有權簽批人直接發(fā)起用印事項。

（二）行政印章專管員負責按照有權審批人審批意見用印。每次用印兩名行政印章專管員必須同時在場，一人用印，一人監(jiān)印，確保行政印章始終不離開雙人視線。用印前，行政印章專管員要依據(jù)第十四條第

（一）點對所有用印依據(jù)、用印材料進行核查，用印完畢，兩名行政印章專管員要在“行政印章用印審批單”上分別簽字，用印經(jīng)辦人要配合行政印章專管員對必要的用印留存材料及時進行整理，詳細標注留存的所有資料條目。審批單要編號留存。

第二十二條

各級內(nèi)設部門行政印章的簽批使用程序參照單位行政印章簽批使用程序辦理。

第二十三條

各級機構行政印章必須實行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，鑰匙（或密碼）要分管分用。雙人開鎖，用畢章收，入柜上鎖。行政印章專管員和行政印章預備專管員分成A、B兩組，鑰匙（或密碼）實行單線傳遞。人員調(diào)整或臨時離崗時，必須及時辦理正式交接手續(xù)，交接雙方及監(jiān)交人都要在“行政印章專管員崗位交接記錄表”上分別簽字。套印文件使用的印模視同行政印章保管，嚴防丟失。嚴禁單人使用和保管行政印章，嚴禁將行政印章交由非行政印章專管員使用和保管。

第二十四條綜合管理部要設固定場所使用和保管行政印章，除預留印鑒等特殊需要外，不得將行政印章帶離固定場所。確需在固定場所之外用印的，須經(jīng)單位主要負責人從嚴把關，并在用印審批單上簽字，兩名行政印章專管員跟隨用印。行政印章使用完畢，應立即歸行保管，并詳細記錄外出用印信息。

第二十五條

各單位主要負責人的公用名章視同行政印章管理，經(jīng)本人書面授權后由專人負責保管并使用。

第五章

行政印章的廢止和銷毀

第二十六條機構因撤并等原因停止使用行政印章時，應在撤并通知發(fā)文之日辦理行政印章停用手續(xù)，在“行政印章使用登記簿”上詳細登記，留取印鑒，封存保管，并在撤并通知發(fā)文之日起5個工作日內(nèi)，由雙人（其中一人必須是行政印章專管員）將廢止行政印章實物上繳制發(fā)單位。

第二十七條

機構因撤并、更名等原因啟用新行政印章時，原行政印章即行廢止，須在領用新行政印章時將舊行政印章實物上繳制發(fā)單位。在其他單位有預留印鑒的，要按有關規(guī)定及時更換。

第二十八條

行政印章制發(fā)部門對收繳的廢止行政印章要拆封驗章，開具“行政印章收繳憑據(jù)”。交接雙方要在“行政印章管理登記簿”上詳細登記，分別留取印鑒，重新封裝后，移交檔案部門專柜封存。

第二十九條

廢止行政印章應封存在保險柜內(nèi)，實行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，鑰匙（或密碼）由檔案部門和綜合管理部分管分用。特殊情況下確需重新啟用的，用印單位須詳細說明情況，經(jīng)用印部門負責人、用印單位主管領導和行政印章封存保管部門負責人批準后啟用，并在“行政印章管理登記簿”備注欄中詳細登記。領導的公用名章，在本人崗位調(diào)整后應由綜合管理部收繳并按上述規(guī)定處理。

第三十條銷毀廢止行政印章應由綜合管理部組織，并落實安全保衛(wèi)措施。對確無需保留的廢止行政印章，須經(jīng)行政印章原使用單位同意，并經(jīng)本行分管行領導審核批準后，由綜合管理部在呈報批準后統(tǒng)一組織銷毀。銷毀前，必須逐一切角，加蓋印模清單，詳細登記造冊。銷毀時至少應派兩名人員（其中一名必須是行政印章專管員）負責押運、監(jiān)銷，要采用物理或化學的方法對廢止行政印章進行徹底銷毀，銷毀人員和監(jiān)銷人員要分別在行政印章銷毀清單上簽字。銷毀后，行政印章專管員要在“行政印章管理登記簿”上詳細登記銷毀信息，以便備查。

第三十一條

嚴禁任何分支機構和個人自行保存或銷毀行政印章。

第三十二條

在舊行政印章停用，新行政印章尚未刻制啟用時，如急用行政印章，可采取上級機構代章的辦法。

第六章

檢查與監(jiān)督

第三十三條

各單位要將行政印章的管理與使用情況納入業(yè)務檢查范圍，綜合管理部要定期或不定期對用印事項的合規(guī)性、合法性、有權簽批人及行政印章管理人員的履職情況及行政印章管理制度落實情況進行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題要深入查處，限期整改，切實防范風險，杜絕案件事故。其中：綜合管理部負責人應至少每季度檢查一次本單位行政印章使用和管理情況；分管行領導應至少每半年檢查一次本單位行政印章使用和管理情況；上級行或董事會應至少每年檢查一次下級行行政印章使用和管理情況。

第三十四條

各單位員工發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定使用和管理行政印章的行為，應當及時向本級行或上級行、監(jiān)事會或董事會如實反映情況，上級行、監(jiān)事會或董事會或本級行領導要高度重視，及時查處。對違規(guī)事實清楚的要分清責任，依據(jù)員工違規(guī)行為處理等相關規(guī)定予以處罰。對于在行政印章崗位表現(xiàn)突出和舉報有功人員要給予表彰獎勵。嚴禁對反映情況或舉報人員進行打擊報復。

第七章

附則

第三十五條

各單位要提高警惕，嚴防不法分子盜用、偽造行政印章進行詐騙活動。如發(fā)現(xiàn)此類行為，要及時向當?shù)毓膊块T報案，并報告上級行或董事會。

第三十六條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第6篇：銀行印章管理辦法[全文]

XXXXXX分行印章管理辦法

（版）

第一章總則

第一條為加強全行印章管理，規(guī)范用印程序，維護印章的法定性、權威性，保護XX的合法權益，根據(jù)總行《XXXX印章管理辦法》（版，2014年）有關規(guī)定，結合我行實際，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱印章是XX分行各單位依法刻制的,用于確認并表明經(jīng)營管理活動合法有效的重要工具，是分行履行職責和行使權力的印信憑證，應嚴格管理和正確使用印章，維護XXXX的利益和信譽。

第三條XXXXXX分行印章管理實行統(tǒng)一領導、歸口管理、分級負責、專人保管的原則。

第四條分行辦公室是印章工作的牽頭管理部門，負責起草制定本級行印章管理辦法，指導和監(jiān)督、檢查分行及下及行印章管理工作，并負責分行及下級行公章的歸口管理。

第五條各職能部門負責本部門職責范圍內(nèi)業(yè)務專用印章的管理。具體負責制定業(yè)務專用印章管理制度并組織實施和監(jiān)督落實。

（一）分行辦公室是分行行章、同城支行公章、分行部門公章等的歸口管理部門。

（二）分行運營部是全行會計業(yè)務和財務專用印章的歸口管

—1—理部門。

（三）分行授信業(yè)務管理部是全行公司授信類合同專用章的歸口管理部門。

（四）零售信貸風險管理部是全行零售授信類合同專用章的歸口管理部門。

（五）同城支行及分行各部門是其他類印章的管理部門，負責對本單位其他類印章的統(tǒng)一管理和監(jiān)督；異地支行是異地支行公章、合同專用章及其他類印章的管理部門，負責支行范圍內(nèi)使用印章的管理和監(jiān)督，并制定相應的管理辦法。

（六）其他由總行職能部門統(tǒng)一要求刻制的印章，應由分行相關職能部門負責歸口管理。

第六條印章歸口管理部門應負責對所管理印章的保管使用、審批流程、日常管理監(jiān)督等做出詳細規(guī)定，并開展監(jiān)督檢查。

第七條各單位負責人要高度重視印章管理工作，嚴格遵守本辦法并加強對本單位印章管理工作的監(jiān)督檢查。

第二章印章種類

第八條公章。指按照法定規(guī)格、外形、尺寸和式樣刻制的，標明機構、團體名稱的印章。

第九條專用章。指為便于工作專門刻制的用于某種特定用途的印章，其法律效力只適用于印章上標明的使用范圍。包括合—2—同專用章、會計業(yè)務印章、財務專用印章和其它業(yè)務專用印章。

（一）合同專用章。指經(jīng)總分行批準，專用于對外簽署合同、協(xié)議的印章,只適用于印章上標明的使用范圍。目前，XXXXXX分行的合同專用章包括：公司信貸業(yè)務合同專用章、個人貸款合同專用章、汽車消費信貸專用章等。

（二）會計業(yè)務印章。指我行在會計票證或其他會計核算資料上加蓋，以確認交易合法性的印章。主要包括匯票專用章、結算專用章、本票專用章、業(yè)務公章、辦訖章、個人業(yè)務專用章、受理業(yè)務專用章、銀企對賬專用章等。

（三）財務專用印章。指我行用于行政財務經(jīng)費賬戶、存放人民XX及同業(yè)款項賬戶等的XX預留印鑒的印章。

（四）其它業(yè)務專用印章。指除前三種所述情況外，為辦理相關業(yè)務而刻制的具有特定使用范圍的業(yè)務用章。

第十條領導人員名章。指分行行領導、各部門及支行負責人或其他被授權人為履行職責而刻制的專用名章。

第三章規(guī)格標準

第十一條公章。包括各級行政公章及組織公章，一般為圓形。

（一）行政公章。中央刊五角星圖案，五角星外自左而右環(huán)刊“XXXX股份有限公司”，機構名稱自左而右橫排。

—3—分行的公章為圓形，外直徑厘米，材質(zhì)為純銅；分行部門及轄屬支行（含異地支行）公章，外直徑厘米，分行部門公章材質(zhì)為橡膠，轄屬支行公章材質(zhì)為純銅。公章中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環(huán)行，名稱的后半段自左而右橫行。

（二）組織公章

1.黨組織印章，外直徑厘米，印章中央刊鐮刀、斧頭圖案，鐮刀、斧頭外自左而右環(huán)刊單位黨組織名稱。黨組織內(nèi)設機構印章的名稱自左而右橫排。

2.團組織印章，外直徑厘米，中央刊五角星，五角星兩旁刊單橫線，“中國共產(chǎn)主義青年團”自左而右環(huán)刊于五角星和單橫線上邊，組織名稱自左而右橫排于五角星和單橫線的下邊。

3.工會印章，外直徑厘米，印章外緣為雙邊，內(nèi)細外粗，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊組織名稱。

第十二條專用章。根據(jù)不同的業(yè)務需要制作。合同專用章一般為圓形，XXXXXX分行合同類專用章外直徑厘米，異地支行合同類專用章外直徑厘米，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊單位名稱，印章具體名稱自左而右橫行；會計業(yè)務印章、財務專用印章、其他業(yè)務專用印章的規(guī)格式樣按照總行相關規(guī)定執(zhí)行。

第十三條領導人員名章。其中按規(guī)范字體刻制的名章，一般為正方形，印章外邊長厘米，內(nèi)邊長厘米，自右而左—4—豎排刊制。

第十四條公章所刊名稱應為法定名稱，如名稱字數(shù)過多不易刻制，可以采用規(guī)范化簡稱。專用章名稱，通常由單位名稱、業(yè)務范圍和××專用章字樣組成，具體遵從總行統(tǒng)一要求或相關制度規(guī)定。

第十五條印章的印文應使用國務院公布的簡化字，字體為宋體。

第十六條實物印章的質(zhì)料，應選擇公安部門認可的質(zhì)料，由制發(fā)單位根據(jù)總行相關規(guī)定和實際需要確定。為保證印章的耐用性及用印效果，實物印章的質(zhì)料盡量不采用原子印章、光敏印章、回墨印章、滲透印章。

第十七條如當?shù)毓矙C關對印章的規(guī)格、式樣有特殊要求的，可遵照當?shù)毓矙C關要求執(zhí)行。

第十八條除實物印章外，我行還存在電子形式的印章。電子印章是借助先進的數(shù)字技術模擬傳統(tǒng)實物印章，其名稱、樣式與實物印章保持一致，管理、使用方式符合實物印章的習慣和體驗，其加蓋的電子文件具有與實物印章加蓋的紙張文件相同的外觀、相同的有效性和相似的使用方式。

本制度所指的電子印章包括分行電子行章、銀監(jiān)電子行章、總行電子行章。

以上電子印章目前僅限于XXXXXX分行電子公文使用。

—5—

第四章制發(fā)程序

第十九條公章的刻制

公章僅限1枚。其中：分行及所轄分支機構的行章、部門公章及其黨、團、工會等組織公章由分行辦公室負責審核、制發(fā)。根據(jù)工作需要，異地支行的行章可由支行自行刻制。其它各單位不得私自刻制印章。

分行內(nèi)設二級部門、支行內(nèi)設機構不得刻制公章。臨時性機構不刻制印章，確需對外聯(lián)系工作時，在履行相關批準手續(xù)后可以用行章或相關部門的印章代替。

第二十條專用章的刻制

（一）合同專用章，由分行辦公室根據(jù)XX分行歸口管理部門的相關規(guī)定辦理刻制。

除總行統(tǒng)一要求刻制的合同專用章外，分行不得私自增加合同專用章的種類，修改印章名稱，未經(jīng)允許不得私自增加合同專用章的數(shù)量。除規(guī)定以外，分行確需刻制的其他合同專用章，由分行提出請示，說明理由，報經(jīng)總行對口職能管理部門審核后，辦公室會簽，報對口分管行領導審批。分行依照總行批準文件辦理刻制。

（二）會計業(yè)務印章、財務專用印章的制發(fā)，按照總行運營管理部相關規(guī)定辦理。

（三）其他總行統(tǒng)一要求刻制的業(yè)務專用印章，由總行相關—6—部門確定制發(fā)程序，分行辦公室負責辦理刻制。

除總行統(tǒng)一規(guī)定外，分行因工作需要刻制的業(yè)務專用章，可由分行自行審批、刻制并管理；總行另有要求報批或報備的，遵從總行相關部門規(guī)定。

第二十一條

領導人員名章的刻制

根據(jù)工作需要，分行行領導名單經(jīng)本人書面同意后由分行辦公室負責刻制。部門和支行領導人員名章經(jīng)本人書面同意后由本單位綜合管理員負責刻制。領導名章須在辦公室備案后，方可在與我行相關的文件及法律文本上使用。

第二十二條印章刻制工作須履行嚴格的審批手續(xù)。由印章使用部門提出刻制申請（參見附件1），經(jīng)印章制發(fā)部門會簽后報印章申請部門分管領導、印章制發(fā)部門分管領導審批同意后方可刻制。印章必須在公安部門指定的刻制印章單位刻制，并按照公安機關要求履行準刻手續(xù)。準刻手續(xù)及行內(nèi)審批手續(xù)應由分行辦公室統(tǒng)一留存。

第二十三條因機構變動或名稱變化、印章磨損等原因需刻制新章時，要重新辦理印章刻制申請審批手續(xù)。使用部門領用新印章時應當將原印章繳回制發(fā)部門統(tǒng)一登記保存。

第二十四條辦公室對印章的制發(fā)必須加強管理，印章刻制并驗收合格后，制發(fā)部門應登記《印章制發(fā)臺賬》（參見附件2），注明印章刻制、領用、啟用時間等要素，并預留印模存檔備案。印章制發(fā)臺賬須由制發(fā)部門或檔案部門妥善并永久保存。

—7—第二十五條頒發(fā)印章，應嚴格履行手續(xù)，確保安全。印章領取人員應出具有效證件，頒領雙方要當面檢驗印章，由頒發(fā)單位封裝后，由領取人在《印章制發(fā)臺賬》上簽收后領取。

第二十六條分支行行章應在啟用前將印模和啟用日期一并報備分行辦公室，要求印模清晰、端正。

第二十七條用于XXXXXX分行電子公文系統(tǒng)的分行電子公章由總行辦公室統(tǒng)一制發(fā)。

第五章保管使用

第一節(jié)印章保管

第二十八條全行要對印章嚴格實行分級管理。嚴格授權審批人，從嚴控制使用范圍，其權限應以授權書或規(guī)章制度的形式予以明確，使用時嚴格履行用印審批登記手續(xù)。

（一）分行的行章由分行辦公室負責保管；

（二）分行部門公章原則上由辦公室統(tǒng)一保管；確因工作需要使用頻率較高的部門公章，經(jīng)部門申請并制定印章管理辦法經(jīng)辦公室會簽后，報經(jīng)申請部門和辦公室的分管行領導審批同意后，可由該部門保管。

（三）同城支行公章一律由分行辦公室集中管理，專人負責；異地支行的公章由支行綜合管理部管理，并制定相應的管理辦—8—法。

（四）黨、團、工會等組織公章由辦公室統(tǒng)一保管；

（五）領導人員名章原則上應由本人保管，根據(jù)工作需要，也可指定或授權相關部門代為保管。

（六）“公司信貸業(yè)務合同專用章”由授信業(yè)務管理部負責保管使用，指定專人負責；“個人貸款合同專用章”、“汽車消費信貸專用章”由零售信貸風險管理部負責保管使用，指定專人負責。其他專用章按其使用范圍和相關管理制度由相關部門指定專人保管使用。

第二十九條印章應存放在保險柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設施內(nèi)，存放印章的保險柜與印章使用地點應設監(jiān)控設備，使用時不得脫離保管人員視線。對需交接使用的印章或印章保管人發(fā)生變更時，應及時辦理交接手續(xù)，明確責任。不得出現(xiàn)印章無人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第三十條印章一般不得離行使用。確需在行外使用的，用印單位必須書面申請并由本單位負責人簽字、分行業(yè)務主線部門審查、業(yè)務分管行領導審批，印章保管部門負責人、分行分管行領導批準，由行政保衛(wèi)部安排專人押印隨同辦理。未經(jīng)批準，任何人不得私自攜帶印章外出辦事、隨意用印。

第二節(jié)印章使用

—9—第三十一條印章的使用范圍

（一）公章1.行章

（1）以本行名義制發(fā)的文函、報表及介紹信；（2）對外出具的非信貸類合同、協(xié)議等法律性文件；（3）各類證書；

（4）其他需要加蓋行章的材料。2.部門、支行公章

用于辦理本部門（支行）職權范圍內(nèi)制發(fā)的文函、報表、材料以及對外聯(lián)絡等事宜。

對外出具員工身份、收入、實習等證明性文件用印由人力資源部查詢后據(jù)實出具，蓋人力資源部公章，其他部門嚴禁用本部門公章出具此類證明性文件。

3.組織公章

用于辦理該組織職權范圍的制發(fā)的文函、材料及對外聯(lián)絡等事宜。組織章不得用于對外簽署合同、協(xié)議和契約性文件。

（二）專用章

應按有關管理制度在限定的范圍內(nèi)使用，只對涉及的業(yè)務承擔責任，不得混用和代替。

（三）領導人員名章

根據(jù)領導人員的職權和分工，用于對外簽署文函、合同、協(xié)議及辦理財務會計等事項。

—10—第三十二條用印審批要求

印章的使用實行用印審批、審核、登記制度。印章的使用程序要規(guī)范，應履行文字審批手續(xù)（參見附件3），并在用印登記簿（參見附件4）上進行用印登記。

（一）行章及部門公章由機構負責人或被授權人審批用印；黨、團、工會等組織公章由其負責人或被授權人審批用印。機構負責人或被授權人應有簽字字樣和授權委托書在辦公室備案。（附件8）

印章的有權審批人和保管人不得為同一人。

（二）專用章按照業(yè)務管理權限及相關規(guī)定用印。涉及資金安全、表示職責權力等重要專用印章，要按照有關要求和業(yè)務操作程序，建立用印、復核相互制約的制度，并應定期檢查和嚴格管理。用印不需要簽批或不需要相互復核的，由印章保管人員根據(jù)工作要求隨業(yè)務發(fā)生用印，并對用印負責。

（三）印章的有權審批人在審批用印時原則上應手簽，不應用個人名章代替。簽字審批人應對所審批的用印文件資料的真實性、準確性、合規(guī)性負責。如有權審批人外出，應由保管有權審批人名章的人員電話請示，請示同意后，在“用印審批單”上寫上“已于X年X月X日X時電話或短信請示XX同意，簽字后補”字樣，并由保管人簽字確認，然后加蓋有權審批人名章，由有權審批人后補簽名。

外部需要以分行負責人名義出現(xiàn)的印章授權由分行行長簽

—11—署授權書。所有書面授權文書原件應在分行辦公室備案。

第三十三條規(guī)范重要印章用印審批流程。用印經(jīng)辦人填寫《XXXXXX分行用印審批表》，交本單位復核人（部門經(jīng)理（含）以上）進行復核，核對無誤后經(jīng)辦人、復核人簽字確認，交相關部門及有權審批人簽名同意后將審批表及用印文本交印章保管人審核用印。

第三十四條規(guī)范重要印章用印審批單的填寫。

1.在填寫“用印審批單”時，經(jīng)辦人、復核人、用印部門負責人審批、會簽部門意見、行領導審批欄需手簽字，其他內(nèi)容均需打印。

2.在填寫“用印事由”欄時，不得使用簡單籠統(tǒng)的泛指詞語，需詳細填寫以本行名義制發(fā)的文函、報表及各類證書、其他需要加蓋行章材料的名稱；對外出具的合同、協(xié)議等法律性文件，需注明合同名稱、編號、簽署單位、有效期限等詳細內(nèi)容，如存款類合同，還需填寫金額、存期、利率等；辦理房地產(chǎn)解抵押事項，借款人與抵押人不為同一人時，請在用印審批單上注明抵押人：XXX，借款人：XXX等。

3.用印審批應堅持一事（類）一審批原則，不得將二個（含）以上不同種類的用印事項寫在一張用印審批表上審批。

第三十五條嚴格審核用印內(nèi)容。印章使用前，印章保管人應檢查是否符合用印要求、是否經(jīng)有權人簽字審批同意、是否符合用印要求和范圍，未經(jīng)批準的不得用印，手續(xù)不全不得用印，—12—審批用印內(nèi)容與實際用印材料不符的不得用印，用印枚數(shù)、類型、事由有涂改不得用印事由。分行辦公室作為印章集中管理部門，有權根據(jù)具體事項，請有關部門會簽、把關，重要事項或認為有必要事項可提請上一級領導審批后再用印。

第三十六條用印文本的審核

用印申請單位根據(jù)用印文本涉及的內(nèi)容（包括但不限于該業(yè)務的操作模式、交易結構等方面）提交對應主線或歸口管理部門審核，必要時應征求風險管理部、法律保全部等部門意見。

對外出具的合同、協(xié)議等法律性文本，主線部門應對其格式文本及內(nèi)容真實性進行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字同意，并對合同、協(xié)議等法律性文件的內(nèi)容真實性、合規(guī)性負責并后負責辦理此類法律性文本蓋章等事宜。辦公室僅根據(jù)用印單上要素進行審核。

（一）標準法律性文本

1.授信業(yè)務類，授信類法律性文本的用印審批按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。

2.非授信業(yè)務類，由經(jīng)辦單位的經(jīng)辦人填好相關標準法律性文本，交由對應業(yè)務主線部門，主線部門對其格式文本及內(nèi)容真實性進行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認。

—13—3.行政及其他非業(yè)務類，由經(jīng)辦人填好相關標準法律性文本，由歸口管理部門對標準文本的有效、準確、唯一性進行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認。

（二）非標準法律性文本或?qū)藴史晌谋具M行修改的文本

1.授信業(yè)務類，按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。2.非授信業(yè)務類，由經(jīng)辦部門經(jīng)辦人對文本按“法律/法律文本審查及用印審批流程”中的相關要求進行審查，法律審查發(fā)起人將法審流程溝通至對應業(yè)務主線部門，由業(yè)務主線部門負責將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認。

3.行政及其他非業(yè)務類，在取得正式法律審查意見資料后，由歸口管理部門負責將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認。

4.抵押等授信業(yè)務類，對于辦理抵、質(zhì)押登記相關事宜（包括抵、質(zhì)押登記、變更、注銷、抵質(zhì)押物法律狀態(tài)查詢等）時，需要在相關申請表或復印件上加蓋我行公章的，由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用（及證照申領）審批表》,交放款中心或零售風險信貸管理部有權審批人審批，審批后用印，用于蓋章的資料均需上述人員簽字確認。

5.已經(jīng)出具法律審查意見的法律審查事務文本，經(jīng)辦部門應與客戶溝通，盡量維持我方改動。如不能按照法律審查意見調(diào)整—14—業(yè)務模式、修改合同文本或具有其他無法落實法律審查意見要求的情況，報審部門應作出書面說明并提交業(yè)務主線部門、業(yè)務分管行領導領導審批。

第三十七條用印內(nèi)容審核通過后，用印申請人要對用印事項在《XXXXXX分行用印登記簿》進行逐項登記，明確用印日期、用印部門、用印名稱、用印事項、用印次數(shù)、審批人、用印人等要素。登記要做到字跡清晰、要素齊全。

第三十八條印章的有權審批人在審批用印時應手簽，不能用個人名章代替。如用個人名章代替則應由被授權人簽名確認，并視同有權審批人審批同意。如有權審批人外出時應啟用短信用印審批，用印申請人經(jīng)分行專用手機短信或錄音電話請示有權審批人同意后方可用印，否則不予受理其用印需求。短信用印審批僅在有權簽字人外出而無法簽字的前提下使用，其余條件下無效。

第三十九條短信用印審批不能代替紙質(zhì)用印審批單，使用短信用印審批后各單位需3個工作日內(nèi)補簽用印審批單并遞交至辦公室。

第四十條涉及信貸風險方面的用印事項必須經(jīng)風險管理部、授信業(yè)務管理部、法律保全部或零售信貸風險管理部有權人審核，事項重大的還應報風險分管行領導審定；涉及客戶信息方面的用印必須經(jīng)賬戶開戶行會計經(jīng)理審核，事項重大的還應報會計分管行領導審定。

第四十一條用印要求

—15—印章管理人員必須嚴格按用印規(guī)定或業(yè)務操作程序辦事，用印前須審核是否符合用印要求和范圍，是否經(jīng)有權審批人簽字批準等。手續(xù)不全、超權限用印、用印材料與審批單不符等情況，均不得用印。用印的基本要求：

（一）印章保管人用印時，不得將印章交由他人用印。

（一）蓋印要位置恰當，文字端正，圖像清晰。

（二）嚴禁在空白信箋、空白合同、空白紙張、空白票證上用印。備案留存印模應視同印章保存，嚴防丟失。

單位介紹信由管理印章的人員負責保管，由經(jīng)辦人按規(guī)定填寫存根和使用聯(lián)，經(jīng)單位領導（有權審批人或被授權人）簽字后，蓋章啟用。嚴格控制出具空白介紹信。特殊情況確需出具的，經(jīng)主管領導特批后方可出具。領用人使用后應即時到辦公室填寫、完善存根聯(lián)，如未使用，應如數(shù)交回。介紹信存根要歸檔。

第四十二條使用程序

（一）公章

1.以本單位名義制發(fā)的文函、報表等，由有權審批人或被授權人審批用印。

2.各類證書由有權審批人或被授權人審批用印。3.介紹信由有權審批人或被授權人審批用印。

4.其他用印材料，需由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用印審批表》，按規(guī)定報有權審批人或被授權人審批同意后用印。其中非標準格式文本的法律性文件用印須提交法律文本審查及—16—用印審批流程。

（二）專用章

按照授權書或歸口管理部門相關制度規(guī)定用印。

（三）領導人員名章

依據(jù)審批文件或相關制度規(guī)定用印。

第四十三條印章保管人員應按時間順序?qū)τ糜徟鷨芜M行整理、歸檔，用于備案查詢。

第六章用印審批授權管理

第四十四條分行行長可在其權限范圍內(nèi)，根據(jù)分行的管理規(guī)定及審批事項的性質(zhì)、類別、風險程度等要素，對分管行領導或部門負責人進行授權，被授權人應有書面授權文件在分行辦公室備案。

第四十五條各支行、分行各部門負責人因公出、休假等情況可進行用印審批轉(zhuǎn)授權。轉(zhuǎn)授權應審慎進行，需轉(zhuǎn)授權時，原則上只能向本單位第二負責人進行轉(zhuǎn)授權，并經(jīng)辦公室有權人審批同意后生效。

第四十六條用印審批權轉(zhuǎn)授權須簽訂書面轉(zhuǎn)授權書，轉(zhuǎn)授權書的內(nèi)容包括轉(zhuǎn)授權事項、轉(zhuǎn)授權原因、轉(zhuǎn)授權期限、轉(zhuǎn)授權人簽章、被轉(zhuǎn)授權人簽章等（參見附件6）。

—17—第四十七條轉(zhuǎn)授權有效期限應與公出、休假的期限相匹配，最長不超過半年。在新授權書（轉(zhuǎn)授權書）下達之前原授權書（轉(zhuǎn)授權書）視同有效。

在印章授權及轉(zhuǎn)授權有效期內(nèi)，有權人可根據(jù)實際情況及法律風險評估情況隨時調(diào)整授權。如被授權人一經(jīng)離開原工作崗位，所有授權自動失效，新接任人員須經(jīng)授權后才能行使審批權利。

第四十八條關于支行、部門公章審批責任界定的問題。分行印章管理辦法規(guī)定，使用支行、部門公章，在任何情況下支行、部門負責人都承擔審批責任。

第七章收繳銷毀

第四十九條分行各級印章在停止使用后要統(tǒng)一繳回印章制發(fā)部門，做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。各部門不得私自保留或銷毀停止使用的印章。

第五十條機構撤銷、合并或更名的，其印章原則上應在有關決定文件生效之日起停止使用，并于一個月內(nèi)上繳印章原制發(fā)單位封存或銷毀，并根據(jù)需要及時通知所屬和有關部門、單位。

印章磨損嚴重或老化、變形的，應申請刻制新章，在啟用新印章的同時應將損壞印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。由制發(fā)部門統(tǒng)一登記，注明作廢時間，留備印模造冊存檔后銷毀舊章。

—18—上級單位歸口管理部門通知停用的印章，應按照通知要求對印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。

第五十一條發(fā)生印章丟失或被搶、被盜，印章保管部門應立即向歸口管理部門和當?shù)毓膊块T報告，并迅速查明原因，采取有效的補救措施。

第五十二條領導人員調(diào)整后，其名章不需繼續(xù)使用的，原則上由原制發(fā)單位及時收繳、封存和銷毀。

第五十三條停用的印章在收繳時應做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。單位、個人均不得私自保留或銷毀印章。

第五十四條印章制發(fā)部門要對收繳的印章妥善保存，嚴格管理，原則上不再使用。確因業(yè)務需要使用，用印單位要書面說明情況并嚴格履行用印審批和登記手續(xù)。

第五十五條作廢印章應由原制發(fā)單位會同合規(guī)、黨群監(jiān)保部等相關部門共同組織銷毀。印章銷毀，應先行審批、登記造冊、預留印模，填寫《XXXX股份有限公司XX分行印章銷毀登記表》（參見附件7），并由雙人監(jiān)銷且在相關文件和臺賬上簽字確認。

第五十六條印章銷毀審批手續(xù)和相關資料要永久妥善保存。

第八章監(jiān)督管理

第五十七條XXXXXX分行的印章管理采取條塊結合管理的

—19—辦法。除歸口管理部門有責任對下級單位相關印章的管理、使用情況進行指導和監(jiān)督檢查外，分行辦公室有權對本行各類印章的管理、使用情況進行監(jiān)督檢查。

第五十八條分行各單位要按規(guī)定的職權范圍正確使用印章，不得超越本單位工作職權和業(yè)務范圍使用印章。嚴禁在空白介紹信、保函、合同、承兌匯票、公文用紙等上加蓋印章。

第五十九條用印審批材料應妥善保存?zhèn)洳?，保存期限至少?年。

第六十條印章保管人應政治可靠、品行端正，熟悉我行印章管理制度及所保管印章的使用范圍和審批流程，嚴格照章辦事，堅持原則，不徇私情。未經(jīng)批準不得私自用印，不得無手續(xù)或手續(xù)不全用印，不得交由他人用印。

第六十一條各單位應建立印章保管人、審批人和用印人的相互監(jiān)督與制約機制。審批人與保管人、用印人不得為同一人。審批人與用印人不得直接用印。用印人使用印章應取得有權審批人的審批，未經(jīng)審批的不得用印。審批人不得私自或越權，不經(jīng)保管人而隨意用印。

第六十二條印章保管人員工作調(diào)動，應辦理印章交接手續(xù)。臨時變更保管人，也應進行臨時交接記錄（參見附件5），明確責任。不得出現(xiàn)印章無人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第六十三條為做好印章管理工作，各單位應對本單位負責保管的印章使用范圍、有權簽字人及用印流程等進行梳理規(guī)范，—20—防范用印風險。

第六十四條各單位應建立印章檢查通報制度，通過檢查加強對印章的管理，對發(fā)現(xiàn)的問題責令整改，及時糾正。

專用章歸口管理部門應建立印章使用管理制度，并根據(jù)管理需要對印章使用情況進行檢查。

每年度末，各單位應對本年度印章管理和使用情況進行總結，及時報送分行辦公室。分行辦公室負責將我行年度的印章管理和使用情況上報總行。

第九章違反印章管理規(guī)章制度行為及處理

第六十五條違反印章管理規(guī)定的，應按照《XXXX員工違規(guī)行為處理辦法》（版，2014年）對有關責任人進行處理。對因違規(guī)用印造成重大風險或經(jīng)濟損失的，還將追究其法律責任。

一、有下列行為之一的，給予有關責任人組織處理、警告至記大過處分：

（一）越權制發(fā)XXXX各級行政公章、內(nèi)設機構印章和各種業(yè)務印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）未按規(guī)定對行政公章用印進行審批、登記的；

（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報告的；

（四）違反印章管理規(guī)定，造成不良影響的。

—21—

二、有下列行為之一的，給予有關責任人降（職）級至開除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）因違反管理規(guī)定造成本行印章丟失、被盜的；

（三）本行印章丟失后未立即向公安機關和上級行報告，并未及時采取有效措施，形成風險的。

（四）模仿領導簽字、不按規(guī)定使用印章，造成嚴重后果的

三、有下列行為之一的，給予有關責任人撤職至開除處分：

（一）未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章，形成案件的；

（二）未經(jīng)批準私自刻制本行印章或復制本行電子印章的；

（三）私自留存XX廢止印章的；

（四）偽造、變造XX印章的；

（六）盜用XX印章的。

四、如發(fā)現(xiàn)偽造印章應及時向公安機關舉報，并向上級印章管理部門報告。

第十章附則

第六十六條本辦法由XX分行辦公室負責解釋和修訂。第六十七條本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。原《XXXX印章XX分行印章管理實施細則（版，2014年）》（XX字〔2014〕785號）同時廢止。此前下發(fā)的其他相關通知中與本辦法中內(nèi)容—22—不一致的，以本辦法為準。

附件：分行印章刻制申請表

分行印章制發(fā)臺賬

分行印章使用（及證照申領）審批表分行用印登記簿分行印章臨時交接記錄分行轉(zhuǎn)授權書

分行用印審批有權人簽字字樣及私章印模報備單

股份有限公司XX分行印章銷毀登記表

附注：業(yè)務主線部門、歸口管理部門分類：

業(yè)務主線部門包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國際業(yè)務部、交易XX部、金融同業(yè)部、零售XX部等

歸口管理部門包括但不限于：辦公室、行政保衛(wèi)部、計財會計部、合規(guī)部等。

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第7篇：農(nóng)商銀行印章管理制度

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司印章管理制度

(草案)

為加強某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱鎮(zhèn)坪農(nóng)商行）印章管理，規(guī)范印章刻制、保管、使用和管理，防控印章管理風險，明確使用人與管理人員的責權，特制定本制度。

一、基本原則

印章是經(jīng)營管理活動中行使職權，明確各種權利義務關系的重要憑證和工具，印章的管理應做到分散管理、相互制約。

二、印章名稱

鎮(zhèn)坪農(nóng)商行印章主要指：公章、法人私章、合同章、財務章、收付章及各職能部門章。

三、各類印章管理的范疇

印章的管理涉及范疇：刻印、使用、廢止、更換。

四、各類印章的具體管理制度

1.刻?。河≌碌目讨疲涉?zhèn)坪農(nóng)商行總部負責刻制后交相關部門備案，并從刻制之日起執(zhí)行相關使用制度。

2.使用：任何部門在啟用印章前，均需辦理領取手續(xù)，接受相應的責權告知，簽定《印章領用交接登記簿》并備案。

3.保管

鎮(zhèn)坪農(nóng)商行行政公章：由行政綜合部總經(jīng)理保管，各支行、分理處行政公章分別由支行行長、分理處主任保管；鎮(zhèn)坪農(nóng)商行

其他專用章由相關部門保管，各支行、分理處其他印章由各支行、分理處會計主管或經(jīng)各支行行長、分理處主任授權的人員保管；

法人私章：法人私章由出納或經(jīng)法人授權的專人保管，使用時須經(jīng)法人許可后方可蓋章。

4.廢止、更換

廢止或繳銷的印章應由保管人員填寫《廢止申請單》，并呈鎮(zhèn)坪農(nóng)商行董事長核準后統(tǒng)一廢止或繳銷。

遺失印章時應由印章保管人員填寫《廢止申請單》，并呈鎮(zhèn)坪農(nóng)商行董事長核準后，簽批遺失處理及處罰辦法后，交由主管部門按批示處理，并登報申明。

更換印章時應由印章保管人員填寫《印章更換申請單》，申請新的印章。

5.印章保管人的責權范疇

職能部門印章保管人對印章具有獨立使用權力，同時負全部使用責任。

行政公章的保管人無獨立使用權力，但具有監(jiān)督及允許使用權力，因此公章的保管人對公章的使用結果負主要責任。

財務章的保管人無獨立使用權力，但具有監(jiān)督及允許使用權力，因此財務章的保管人對財務章的使用結果負主要責任。

法人私章的保管人既是保管者又是使用者，但其無獨立使用權力，須經(jīng)法人授權同意后方可使用，否則負全部責任。

嚴禁公章、合同章、法人私章獨立帶離單位使用，因此保管

人如遇需帶公章、合同章外出辦事使用時，需與辦事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要辦理工商等年檢等事務，需將表格帶回單位蓋章。

鎮(zhèn)坪農(nóng)商行領導，因異地執(zhí)行重大項目或完成重要業(yè)務，需要攜帶公司印章出差的，須經(jīng)鎮(zhèn)坪農(nóng)商行董事長審批并及時歸還。

如遇個人需開具個人相關證明，需鎮(zhèn)坪農(nóng)商行行長簽批后方能使用，但如涉及到個人經(jīng)濟擔保與證明時，原則上一律不予證明，其不良結果由簽批人與保管人以情節(jié)共同負責。

所有印章的使用，必須嚴格執(zhí)行印章使用章程，做好申請和使用登記。印章只適用于與鎮(zhèn)坪農(nóng)商行相關業(yè)務，不得從事有損鎮(zhèn)坪農(nóng)商行利益之行為。

印章使用申請人及管理負責人要嚴格按照上述規(guī)定申請使用印章，如出現(xiàn)問題，后果自負。造成重大損失的，將依法追究其法律責任。

五、本制度自文件下發(fā)之日起執(zhí)行。解釋權歸某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。

第8篇：銀行會計專用印章管理辦法

**銀行會計專用印章管理辦法

第一章總則

第一條

為加強**銀行會計專用印章管理，規(guī)范和統(tǒng)一會計專用印章的使用范圍，確?？蛻艉捅拘匈Y金安全，根據(jù)《**銀行會計基本制度》，結合本行實際，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱會計專用印章是指各支行辦理人民幣會計業(yè)務過程中，為確認并表明會計業(yè)務的合法有效或處理狀態(tài)，在會計憑證、會計報表、票據(jù)、函件、證實書以及其他會計資料上加蓋的印章。

第三條會計專用印章是明確銀行對內(nèi)、對外權責關系的重要依據(jù)，各支行辦理會計業(yè)務時必須嚴格按照本辦法規(guī)定管理和使用會計專用印章。

第四條會計專用印章相關管理部門職責

1.總行結算管理部作為全行會計專用印章的主管部門，負責制定會計專用印章的管理制度和使用規(guī)范，匯總、提交印章需求，對全行會計專用印章管理和使用進行日常監(jiān)督檢查。

2.總行綜合管理部作為全行會計專用印章的管理部門，根據(jù)結算管理部提交的需求，負責承辦全行會計專用印章的刻制、登記、移交與銷毀。

3.總行稽核審計部履行對全行會計專用印章管理和使用的檢查審計職能。4.各一級支行業(yè)務管理部負責按照規(guī)定對本行營業(yè)機構會計專用印章管理和使用進行監(jiān)督檢查。

5.各一級支行綜合管理部作為本行印章的管理部門，應加強對會計專用印章管理的指導和監(jiān)督。

第五條會計專用印章按照“誰保管，誰使用，誰負責”的原則保管和使用。

第二章

基本規(guī)定

第六條會計專用印章由總行綜合管理部統(tǒng)一設計、統(tǒng)一式樣、統(tǒng)一字體、統(tǒng)一質(zhì)材、統(tǒng)一刻制，各支行不得擅自刻制會計專用印章。

會計專用印章的設計及使用規(guī)范由總行統(tǒng)一規(guī)定。人民銀行等監(jiān)管部門對有關印章另有規(guī)定的，應遵循其規(guī)定。

會計專用印章須指定廠家刻制，刻制廠家必須保密設施好、技術力量強、內(nèi)部管理嚴，刻制印章時應與廠家簽訂合同，詳細規(guī)定印章刻制質(zhì)量、價格和保密要求等，明確權責。

第七條會計專用印章實行分級管理，會計專用印章刻制、發(fā)放、銷毀由總行綜合管理部統(tǒng)一負責，其中銷毀工作必須通過總行稽核審計部監(jiān)督簽證。

各一級支行綜合管理部負責向總行綜合管理部領取及向本行發(fā)放的會計專用印章，以及向總行綜合管理部上繳本行需停用的會計專用印章。

各二級支行行長負責向本支行綜合管理部領取會計專用印章，并在領取的同一日內(nèi)下發(fā)給使用柜員，同時根據(jù)管理要求及時收回需停用的會計專用印章，在收回的同一日內(nèi)上繳給本支行綜合管理部。

第八條

會計專用印章刻制時必須確保印章上的機構名稱與銀監(jiān)部門頒發(fā)的《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》批準的機構名稱一致，銀監(jiān)部門或人民銀行另有規(guī)定的除外。沒有單獨《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》的機構，其印章上的機構名稱須與內(nèi)部核批機構名稱一致。

第三章專用印章種類及使用范圍

第九條根據(jù)現(xiàn)有業(yè)務發(fā)展情況，由總行統(tǒng)一管理的會計專用印章包括：

財務專用章、業(yè)務公章、存單（折）專用章、業(yè)務清訖章、結算專用章、受理憑證專用章、匯票專用章、事后監(jiān)督專用章、清算中心、對賬中心專用章、轉(zhuǎn)訖章等。由于業(yè)務發(fā)展和業(yè)務種類增加，按照監(jiān)管部門要求和業(yè)務規(guī)范需要刻制相應的會計專用印章，由總行綜合管理部負責，新增會計專用印章的使用范圍在新業(yè)務的管理辦法中進行規(guī)定。

第十條

會計專用印章的使用范圍1.財務專用章

用于向人民銀行、金融同業(yè)、本行經(jīng)費賬戶開戶行存取款項的印信。該印章由計劃財務部會計主管保管。

2.業(yè)務用公章

用于對外出具存款證明、資信證明書、委托調(diào)查報告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)議存款證明、余額明細對賬單、借款人欠息通知單、業(yè)務電報、掛失回單、止付通知、證實書及其他需要加蓋業(yè)務公章的重要單證或報表。該印章按營業(yè)機構配備，根據(jù)不同情況分別由網(wǎng)點柜員或業(yè)務主管保管。

根據(jù)本行目前人員管理和業(yè)務實際，各支行營業(yè)部必須嚴格執(zhí)行業(yè)務主管保管業(yè)務公章，而且不得保管上述重要單證，各二級支行保管業(yè)務公章的當班柜員，不得對外開立上述重要單證，凡涉及到需要加蓋業(yè)務公章的業(yè)務、憑證，需要由另一名當班柜員辦理，按規(guī)定程序?qū)徍撕弦?guī)后再加蓋業(yè)務公章。

3.存單（折）專用章

用于對外簽發(fā)個人存單、存折等有價單證和重要單證。該印章按辦理個人金融業(yè)務的柜員進行配備，通過編號進行區(qū)分。

4.業(yè)務清訖章

用于所有機構、網(wǎng)點辦理本外幣現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進賬回單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付款其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等票據(jù)和憑證上。該印章按柜員進行配臵，通過編號進行區(qū)分。

5.結算專用章

用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務；發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結算憑證；發(fā)出信匯結算憑證及結算業(yè)務的查詢查復等。該印章按辦理對公結算業(yè)務的網(wǎng)點配備（根據(jù)業(yè)務實際，如網(wǎng)點支行無此類業(yè)務也可以不配備），由業(yè)務主管保管。

6.受理憑證專用章

用于銀行受理客戶提交（含本行和他行）尚未進行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單及上門服務憑證等。該印章按辦理相關業(yè)務的柜員配備，通過編號進行區(qū)分。

7.匯票專用章

用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票；辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時的背書等。該印章及印模卡片按辦理銀行匯票的營業(yè)網(wǎng)點配備，由業(yè)務主辦或業(yè)務主管保管。印?？ㄆ曂y行匯票專用章保管。

8.事后監(jiān)督專用章

用于事后監(jiān)督中心及分中心的查詢書、整改通知書等。該印章根據(jù)業(yè)務量的大小、分中心的數(shù)量進行配臵，通過編號進行區(qū)分。

9.對賬中心專用章

用于對賬中心和對賬組加蓋在系統(tǒng)打印的“余額對賬單”。該印章根據(jù)對賬中心和對賬組的數(shù)量進行配臵，通過編號進行區(qū)分。

10.轉(zhuǎn)訖章

用于所有機構、網(wǎng)點辦理本、外幣涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等支付結算業(yè)務。該印章可根據(jù)業(yè)務需要按柜員進行配臵，通過編號進行區(qū)分。

第四章會計專用印章使用和管理

第十一條會計專用印章實行“專人使用，專人保管，專人負責，章證分管”的管理原則。

第十二條以下會計專用印章必須與其配套使用的空白重要憑證實行分管分用：1.業(yè)務用公章與用于對外出具存款證明書、資信證明書、委托調(diào)查報告、協(xié)議存款憑證、單位定期存款（通知存款）證實書、單位定期存款存單、債券收款單、有價單證等。在日常操作中，業(yè)務公章保管柜員不允許對外出具上述憑證，由另外未保管業(yè)務公章的柜員出具，并由本行行長監(jiān)督加蓋業(yè)務公章后才能出具上述對外證明，同時，保管業(yè)務公章人員序時登記特殊業(yè)務登記簿，并由保管業(yè)務公章人員和本行行長簽章確認。

辦理開卡、換卡、掛失等除上述業(yè)務憑證之外需要使用業(yè)務公章的，無須本行行長監(jiān)督和登記特殊業(yè)務登記簿。

2.匯票專用章與銀行匯票、銀行承兌匯票等。

第十二條使用業(yè)務印章的各級機構必須建立《印章保管使用登記簿》。凡印章的刻制、領取、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須在《印章保管使用登記簿》上詳細記載，并由有關人員簽章。

總行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員負責記錄和保管。

各一級支行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員記錄和保管。

各二級支行《印章保管使用登記簿》由二級支行行長記錄和保管。第十三條使用業(yè)務印章的各級機構需要進行使用交接