考試10月資陽中支反洗錢培訓(xùn)課后測(cè)試

考試10月資陽中支反洗錢培訓(xùn)課后測(cè)試

基本信息：

姓名：部門：員工編號(hào):

1.當(dāng)公司與客戶訂立的保險(xiǎn)合同類型為人壽保險(xiǎn)合同，或者具有投資性質(zhì)時(shí)，當(dāng)保險(xiǎn)費(fèi)金額達(dá)到多少時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查等工作。

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

B.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上

C.人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上

D.無金額限制，只要訂立，都必須開展客戶盡職調(diào)查等工作

2.當(dāng)客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同、減?；蛘咿k理保單貸款時(shí)，當(dāng)退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者提供的貸款金額達(dá)到多少時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

B.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上

C.人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上

D.無金額限制，只要申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同、減?；蛘咿k理保單貸款，都必須開展客戶盡職調(diào)查等工作

3.當(dāng)客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，公司在采取合理的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，當(dāng)客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，下列說法正確的是。

A.公司可以為客戶繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

B.公司可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C.公司應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.公司應(yīng)當(dāng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

4.通常情況，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存（）年，交易記錄自交易結(jié)束后至少保存（）年。

A、5,5

B、5,10

C、10,5

D、10,10

5.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（）單選

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

6.下列說法正確的是。

A、公司可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。

B、公司可以為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

C、公司可以為冒名他人身份的客戶開立賬戶。

D、以上說法皆不正確

7.原則上，公司應(yīng)將保險(xiǎn)金支付到下列哪些人員的賬戶中。

A、保單受益人

B、被保險(xiǎn)人

C、指定收款人

D、被保險(xiǎn)人、受益人、指定收款人以外第三人

8.以下屬于自然人客戶需要登記的身份基本信息有姓名、性別、職業(yè)（）。

A、國籍

B、住所地或者工作單位地址

C、聯(lián)系方式

D、身份證或者身份證明文件件種類、號(hào)碼和有效期限

9.公司應(yīng)當(dāng)保存以下哪些資料或信息（）

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、反映公司開展客戶盡職調(diào)查工作情況的記錄和資料

C、交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

10.當(dāng)公司與客戶訂立人壽保險(xiǎn)合同或者具有投資性質(zhì)的保險(xiǎn)合同時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)履行以下哪些職責(zé)

A.開展客戶盡職調(diào)查

B.確認(rèn)投保人和被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系、被保險(xiǎn)人和受益人之間的關(guān)系

C.識(shí)別并核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人的身份

D.登記