銀行分行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)完整

銀行分行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)第一部分 員工違規(guī)處理辦法1、 為健全內(nèi)控機(jī)制，保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)，一懲戒違規(guī)行為一,防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和中國(guó)銀行規(guī)章制度，制定本辦法懲戒違規(guī)行為。答案：懲戒違規(guī)行為2、 本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工違反國(guó)家法律法規(guī)以及一我行規(guī)章制度的行為。答案：我行規(guī)章制度3、 勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本辦法執(zhí)行，后果嚴(yán)重的，一退回勞務(wù)派遣公司。答案：退回勞務(wù)派遣公司4、職位處分，包括一引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退o答案：引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退5、 上級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的處理決定存在事實(shí)不清、一定性不準(zhǔn)―、量紀(jì)失當(dāng)、程序違法等問(wèn)題的，有權(quán)責(zé)成下級(jí)機(jī)構(gòu)予以糾正。答案：定性不準(zhǔn)6、由于辭職、退休等原因與我行解除或一終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。答案：終止勞動(dòng)關(guān)系8、 對(duì)員工違規(guī)行為的處理種類有經(jīng)濟(jì)處理職位處分，包括引咎辭職、一責(zé)令辭職_、免職、辭退；答案：責(zé)令辭職9、紀(jì)律處分，包括一警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開(kāi)除o答案：警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開(kāi)除10、處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起一三個(gè)月內(nèi)作出，特殊情況不超過(guò)五個(gè)月。答案：三個(gè)月12、受到記大過(guò)處分的，一十八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)；答案：十八個(gè)13、 引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，一十二個(gè)月一內(nèi)不得聘任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)。答案：十二個(gè)月14、 因違規(guī)被辭退或給予開(kāi)除處分的員工，同時(shí)一解除勞動(dòng)合同一，我行各類機(jī)構(gòu)不得聘用。答案：解除勞動(dòng)合同15、 各級(jí)工會(huì)認(rèn)為對(duì)違規(guī)員工的處理不符合國(guó)家法律法規(guī)或本辦法規(guī)定的，有權(quán)一提出復(fù)議意見(jiàn)。答案：提出復(fù)議意見(jiàn)16、 員工因違規(guī)給我行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失一。答案：賠償損失17、 員工違規(guī)行為一涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)處理。答案：涉嫌刑事犯罪18、 事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論應(yīng)與責(zé)任人見(jiàn)面，責(zé)任人應(yīng)在一見(jiàn)面材料上簽名，并有權(quán)進(jìn)行申辯。答案：見(jiàn)面材料20、 員工在被調(diào)查期間不得出國(guó)（境）、出差，不得調(diào)動(dòng)、提拔，必要時(shí)可一暫停其工作。答案：暫停21、調(diào)查、復(fù)審（核）應(yīng)實(shí)行一回避制度，調(diào)查、復(fù)審（核）人員及其近親屬與被調(diào)查人、被處分人或者被調(diào)查事項(xiàng)有利害關(guān)系的，不得參與調(diào)查、復(fù)審（核）。答案：回避22、處理決定應(yīng)以一書(shū)面形式送達(dá)本人簽收；拒絕簽收的，公證送達(dá)。答案：書(shū)面23、 員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起一三十一日內(nèi)向同級(jí)監(jiān)察部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審。答案：三十24、員工對(duì)復(fù)審決定不服的，可在一接到復(fù)審決定之日起三十日內(nèi)向上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察部門(mén)書(shū)面提出復(fù)核申請(qǐng)。答案：接到復(fù)審決定25、上一級(jí)管轄機(jī)構(gòu)或總行作出一復(fù)核決定后，申訴人繼續(xù)申訴的，不再受理。答案：復(fù)核決定26、 復(fù)審、復(fù)核決定，應(yīng)當(dāng)送達(dá)員工本人。復(fù)審、復(fù)核程序的進(jìn)行，不影響一原處理決定的執(zhí)行。答案：原處理決定27、 經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對(duì)照新的處理決定，對(duì)一執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬等相關(guān)收入的差額部分予以補(bǔ)發(fā)。答案：執(zhí)行原處理決定28、 員工受到紀(jì)律處分可在一定期限后向原作出處分決定的機(jī)構(gòu)提出解除處分的申請(qǐng)，其中記大過(guò)處分滿_十八—個(gè)月，撤職處分滿二十四個(gè)月。答案：十^八29、 原作出處分決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)員工本人的表現(xiàn)及時(shí)作出解除或延長(zhǎng)處分期限的決定。延長(zhǎng)處分期限一不得超過(guò)原處分期限的一半。答案：不得超過(guò)30、 因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一百萬(wàn)元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生一兩一起以上內(nèi)部舞弊案件的，責(zé)任追究至管轄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。答案：兩31、 因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一千萬(wàn)元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起以上涉案金額五百萬(wàn)元以上內(nèi)部舞弊案件的 ，責(zé)任追究至 一級(jí)分行、直屬分行負(fù)責(zé)人。答案：一33、 不應(yīng)予以報(bào)銷的支出未進(jìn)行嚴(yán)格審核而給予報(bào)銷的，扣減一績(jī)效——收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分。答案：績(jī)效34、 辦理費(fèi)用支付時(shí)未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金支付的有關(guān)規(guī)定，或未將款項(xiàng)一直接支付給收款人的，扣減績(jī)效收入。答案：直接支付給35、 違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，設(shè)立兩個(gè)及兩個(gè)以上費(fèi)用存款賬戶或違規(guī)使用一費(fèi)用專戶的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：費(fèi)用專戶36、截留收入或虛列成本設(shè)立小金庫(kù)”的，除一限期清理并賬外，予以辭退或給予開(kāi)除處分。答案：限期清理并賬38、在辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)時(shí)，違反收款、封箱上鎖、一押運(yùn)和交款等規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。答案：押運(yùn)和交款40、因工作失職丟失金庫(kù)鑰匙或一泄露密碼的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：泄露密碼42、解款過(guò)程中，向無(wú)關(guān)人員泄露—解款_信息的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：解款45、將內(nèi)部往來(lái)報(bào)單等應(yīng)當(dāng)由一銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶攜帶的，扣減績(jī)效收入。答案：銀行內(nèi)部傳遞46、違反一國(guó)庫(kù)經(jīng)收管理規(guī)定，導(dǎo)致銀行資金被挪用、盜用、侵占等，給我行造成資金或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：國(guó)庫(kù)經(jīng)收管理47、違反規(guī)定操作國(guó)內(nèi)支付結(jié)算（IPCS）系統(tǒng)，造成一占?jí)嚎蛻糍Y金、延時(shí)入賬、資金清算等風(fēng)險(xiǎn)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：占?jí)嚎蛻糍Y金、延時(shí)入賬、資金清算49、違規(guī)代客戶一辦理業(yè)務(wù)的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：辦理業(yè)務(wù)51、違反規(guī)定辦理及其他國(guó)際結(jié)算等業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入。答案：國(guó)際國(guó)內(nèi)信用證、進(jìn)口代收、國(guó)外匯入?yún)R款、出口托收、匯出國(guó)外匯款52、違反規(guī)定，擅自為企業(yè)辦理境內(nèi)外一外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)或各類外匯賬戶資金收付，辦理結(jié)售付匯業(yè)務(wù)、國(guó)際收支申報(bào)、進(jìn)出口核銷等業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入。答案：外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)55、敘做虛假交易、一藏匿交易的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：藏匿交易56、擅自變動(dòng)或變相改動(dòng)資金交易利率、匯率的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：變相改動(dòng)57、越權(quán)限向委托人做出一不當(dāng)承諾的，扣減績(jī)效收入。答案：不當(dāng)承諾58、為非金融企業(yè)出具債務(wù)融資的文件含有，給予警告至記大過(guò)處分。答案：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的59、違規(guī)代客戶辦理開(kāi)戶、劃賬、一修改密碼等手續(xù)的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。答案：修改密碼60、違規(guī)在一個(gè)人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)安裝其他軟件、連接非指定系統(tǒng)或網(wǎng)站的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分。答案：個(gè)人理財(cái)服務(wù)61、 理財(cái)中心、財(cái)富中心、私人銀行部負(fù)責(zé)人違規(guī)代交易柜員、現(xiàn)金柜員進(jìn)行一業(yè)務(wù)交易操作的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分。答案：業(yè)務(wù)交易操作63、丟失原始憑證不報(bào)告，一擅自補(bǔ)制的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：擅自補(bǔ)制65、違規(guī)辦理死亡人存款或一所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶的，扣減績(jī)效收入。答案：所有權(quán)有爭(zhēng)議66、 辦理代理他人支取儲(chǔ)蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，未按規(guī)定一審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息，或大額取現(xiàn)和劃賬未按規(guī)定電話核實(shí)與復(fù)核授權(quán)的 ，扣減績(jī)效收入。答案：審查客戶資料和有效證件67、 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)報(bào)表，核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要憑證及一未在相關(guān)登記簿上簽字的，扣減績(jī)效收入。答案：未在相關(guān)登記簿上69、未按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪一柜員資料及其他違反柜員管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。答案：柜員資料71、違反ATM管理規(guī)定，造成ATM密碼、—ATM鑰匙被盜用的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：ATM鑰匙72、違反ATM管理規(guī)定，未落實(shí)雙人分管、雙人操作” 規(guī)定的；扣減績(jī)效收入。答案：雙人分管、雙人操作”73、 違反外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定，違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及一反洗錢(qián)規(guī)定相關(guān)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入：答案：反洗錢(qián)規(guī)定74、 對(duì)員工違規(guī)行為的處理種類有：經(jīng)濟(jì)處理，包括一扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí) ;答案：扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)75、 處理違規(guī)員工，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則。答案：事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法76、 由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)一追究其責(zé)任。答案：追究其責(zé)任77、 對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)。給予一紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)的，由二級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)審批。答案：紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)78、處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè)月內(nèi)作出 ，特殊情況不超過(guò)一五個(gè)月。答案：五個(gè)79、直接責(zé)任人是指：實(shí)施的違規(guī)行為當(dāng)事人。答案：違規(guī)行為80、管理責(zé)任人是指：對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的一部門(mén)或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。答案：部門(mén)或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人82、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門(mén)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需給予責(zé)任人紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)的，應(yīng)將一證據(jù)材料、責(zé)任認(rèn)定材料__一和一處理建議等移送監(jiān)察部門(mén)審理。答案：證據(jù)材料、責(zé)任認(rèn)定材料、處理建議86、 由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間一嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。答案：嚴(yán)重違規(guī)87、 認(rèn)定員工違規(guī)行為的日期,以事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后見(jiàn)面的日期為準(zhǔn)；司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的一結(jié)論性材料以收到的日期為準(zhǔn)。答案：結(jié)論性材料89、 員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起三十日內(nèi)向同級(jí)監(jiān)察部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審；監(jiān)察部門(mén)應(yīng)在接到復(fù)審申請(qǐng)后一三十日內(nèi)作出復(fù)審決定，如遇特殊原因可延長(zhǎng)三十日。答案：三十日90、員工對(duì)復(fù)審決定不服的，可在接到復(fù)審決定之日起一三十日內(nèi)向上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察部門(mén)書(shū)面提出復(fù)核申請(qǐng)；上級(jí)監(jiān)察部門(mén)應(yīng)在接到復(fù)核申請(qǐng)后一六十日內(nèi)作出復(fù)核決定，如遇特殊原因可延長(zhǎng)三十日。答案：三十日、六十日91、經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷一原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對(duì)照新的處理決定，對(duì)執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬等相關(guān)收入的差額部分予以補(bǔ)發(fā)。答案：原處理決定95、 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，未按規(guī)定比例收取一承兌匯票保證金一，并專戶管理的，給予警告至記大過(guò)處分：答案：承兌匯票保證金96、違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，承兌沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票的，給予警告至記大過(guò)處分：答案：沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景97、 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，銀行承兌匯票擔(dān)保未履行法定程序，用于抵押的財(cái)務(wù)一無(wú)產(chǎn)權(quán)證書(shū)一，抵押不足額，存在多方抵押，未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；答案：無(wú)產(chǎn)權(quán)證書(shū)98、 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、一增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問(wèn)題或相互之間缺乏邏輯關(guān)系，且無(wú)正當(dāng)理由的；答案：增值稅發(fā)票99、 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問(wèn)題或相互之間一缺乏邏輯關(guān)系___,且無(wú)正當(dāng)理由的；答案：缺乏邏輯關(guān)系101、違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價(jià)單證、一客戶證件和印章等的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：客戶證件105、違反銀行卡計(jì)息規(guī)定，擅自一加、減、免—利息的，扣減績(jī)效收入。 答案：力□、減、免106、 值班授權(quán)人員一擅離職守―的，扣減績(jī)效收入。答案：擅離職守107、 未按一催收一管理規(guī)定及時(shí)追索透支的，扣減績(jī)效收入。答案：催收108、 違反銀行卡空白卡、成品卡_、廢卡、制卡、制密管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。答案：成品卡110、處理掛失申請(qǐng)不及時(shí)或信息登記一遺漏、不清晰、不完整一以及違反銀行卡掛失、換發(fā)和補(bǔ)發(fā)規(guī)定的，扣減績(jī)效收入。答案：遺漏、不清晰、不完整112、 違反銀行卡保證金、抵質(zhì)押管理規(guī)定，有違規(guī)給持卡人開(kāi)具抵押合同或—質(zhì)押合同的行為的，給予警告至記大過(guò)處分。 答案：質(zhì)押合同113、 違反銀行卡資金清算規(guī)定，有未及時(shí)受理客戶爭(zhēng)議一賬款業(yè)務(wù)—行為的，扣減績(jī)效收入。 答案：賬款業(yè)務(wù)115、違反銀行卡一資金清算規(guī)定，有未及時(shí)處理各類退單的行為的，扣減績(jī)效收入；。 答案：資金清算116、 違反銀行卡資金清算規(guī)定，有銀行卡入賬或賬務(wù)調(diào)整一串戶一的行為的，扣減績(jī)效收入；。 答案：串戶119、 未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務(wù)，有柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未檢驗(yàn)卡的一真實(shí)性、一有效性、一客戶身份即受理業(yè)務(wù)的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：真實(shí)性、有效性和客戶身份120、 未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務(wù)，有辦理取款業(yè)務(wù)未核對(duì)持卡人—簽名一的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：簽名121、 違反銀行卡系統(tǒng)柜員管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予一警告—至記大過(guò)處分。 答案：警告122、 在信用卡保險(xiǎn)理賠過(guò)程中，進(jìn)行違規(guī)操作或利用一虛假一資料進(jìn)行騙保的，給予記大過(guò)或撤職處分。 答案：虛假123、 在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢(qián)—黑名單”檢索的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：洗錢(qián)124、 在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定審查客戶身份證件一的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：證件126、 在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按規(guī)定與客戶簽署網(wǎng)上銀行一服務(wù)協(xié)議—的行為的，扣減績(jī)效收入。 答案：服務(wù)協(xié)議 —127、 在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有未按客戶申請(qǐng)資料要求進(jìn)行網(wǎng)上銀行功能_設(shè)置的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：功能128、 未按規(guī)定對(duì)客戶申請(qǐng)一資料_進(jìn)行妥善保管，導(dǎo)致客戶與銀行糾紛的，扣減績(jī)效收入。答案：資料129、 違規(guī)進(jìn)行_網(wǎng)銀—虛增交易的，扣減績(jī)效收入。答案：網(wǎng)銀130、 在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌(e-Token)等網(wǎng)上銀行身份一認(rèn)證_工具的行為的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：認(rèn)證133、 在企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶申請(qǐng)受理中，未按規(guī)定一核實(shí)企業(yè)申請(qǐng)意愿的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：核實(shí)企業(yè)申請(qǐng)意愿的134、 未按規(guī)定及時(shí)處理網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)或_故障一業(yè)務(wù)，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶資金損失的，扣減績(jī)效收入。答案：故障139、 未按規(guī)定及時(shí)記錄和保管全國(guó)清算機(jī)構(gòu)代碼變更信息”，延誤客戶資金—匯劃_的，給予警告至記大過(guò)處分。 答案：匯劃140、 因違規(guī)操作致使_匯劃信息丟失的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：匯劃141、 不按規(guī)定時(shí)限查詢查復(fù)一未達(dá)_賬款的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。 答案：未達(dá)142、 違反規(guī)定為客戶提供一透支_、墊款的，給予警告至記大過(guò)處分。答案： 透支144、 與行內(nèi)外人員相互勾結(jié)，違規(guī)使用RTS系統(tǒng)中的退劃、轉(zhuǎn)劃報(bào)文，將有關(guān)退劃或轉(zhuǎn)劃給行內(nèi)外相關(guān)人員的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。答案：真實(shí)業(yè)務(wù)或虛填業(yè)務(wù)145、 違規(guī)在各類報(bào)文摘要欄”內(nèi)錄入無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)背景一虛假_信息的，給予記大過(guò)處分。 答案：虛假147、 違反規(guī)定，擅自修改、增刪客戶或柜員資料，一偽造一匯劃信息的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。 答案：偽造148、為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供 虛假證明材料的，給予警告至記大過(guò)處分。 答案：虛假證明149、 經(jīng)批準(zhǔn)核銷后，明知債務(wù)人有財(cái)產(chǎn)而不一追索_，或追索不力的，扣減績(jī)效收入。 答案：追索151、 擅自在業(yè)務(wù)或辦公用計(jì)算機(jī)上安裝盜版軟件并造成版權(quán)糾紛或一病毒傳播的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：病毒152、 對(duì)生產(chǎn)ID管理不嚴(yán)，致使生產(chǎn)系統(tǒng)被一非法―訪問(wèn)的，扣減績(jī)效收入。 答案：非法154、在銀企對(duì)賬簽約業(yè)務(wù)操作中，有未要求我行開(kāi)戶的企業(yè)客戶完整簽署外部公司客戶一對(duì)賬_服務(wù)協(xié)議”并核對(duì)企業(yè)簽章的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：對(duì)賬155、偽造或篡改、、或客戶回單等信息或?yàn)閺氖略p騙等非法活動(dòng)提供便利的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。答案：印客戶簽約資料、預(yù)留對(duì)賬鑒、余額證對(duì)單158、無(wú)故不按規(guī)定對(duì)重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行輪崗、交流或干擾—輪崗、交流，致使案件或重大事故未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：干擾159、 對(duì)外一泄露_、傳播我行薪酬信息的，扣減績(jī)效收入。答案：泄露160、 未經(jīng)授權(quán)或超越一權(quán)限—從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：權(quán)限164、無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或—崗位交流的，給予警告至記大過(guò)處分。 答案：崗位交流167、違反守押安全管理制度規(guī)定，有在守庫(kù)室（監(jiān)控室）內(nèi)從事一違法活動(dòng)的行為的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。 違法活動(dòng)169、違反守押安全管理制度規(guī)定，有未遵守守押管理制度，導(dǎo)致守護(hù)目標(biāo)一被搶、被盜的行為的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。答案：被搶、被盜171、違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定，有對(duì)一非本網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)內(nèi)未按規(guī)定查驗(yàn)證件和履行相關(guān)手續(xù)的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：非本網(wǎng)點(diǎn)174、違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定，有未按規(guī)定關(guān)閉、落鎖以及關(guān)掉電源的行為的，扣減績(jī)效收入。 答案：門(mén)窗175、 違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定，有營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)一終了_未對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全情況進(jìn)行檢查的行為的，扣減績(jī)效收入。 答案：終了176、 有業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員向客戶發(fā)放余額證對(duì)單、經(jīng)手客戶交回的余額證對(duì)單回執(zhí)、單獨(dú)上門(mén)對(duì)賬等違反對(duì)賬一獨(dú)立性原則的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：獨(dú)立性177、 未經(jīng)客戶同意對(duì)客戶在我行的賬戶進(jìn)行_風(fēng)險(xiǎn)性_業(yè)務(wù)操作，如賬戶掛失及信用卡密碼解鎖等，造成客戶資金損失的行為的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：風(fēng)險(xiǎn)性178、 違反業(yè)務(wù)規(guī)定，為客戶辦理掛失業(yè)務(wù)，造成客戶資金—損失_發(fā)生有效客戶投訴的行為的，扣減績(jī)效收入答案：損失180、郵件業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定完成數(shù)據(jù)一備份_或丟失備份介質(zhì)，影響正常業(yè)務(wù)處理的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：備份183、在集合同履約部門(mén)不嚴(yán)格履行合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù) ，擅自一變更或解除合同的行為的，扣減績(jī)效收入。 答案：變更184、 財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)_采購(gòu)—結(jié)果未獲得采購(gòu)評(píng)審委員會(huì)或其他有效審批人批準(zhǔn)的項(xiàng)目擅自付款的行為的，扣減績(jī)效收入。答案：采購(gòu)185、違反規(guī)定，擅自對(duì)外提供、攜運(yùn)—涉密文件或資料含復(fù)印件）出境的，給予警告至記大過(guò)處分。答案：涉密文件或資料187、擅自對(duì)外發(fā)送_稿件_、信息、內(nèi)部法律意見(jiàn)書(shū)的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。 答案：稿件189、在信息披露前泄露信息或提供 虛假信息的給予警告至記大過(guò)處分。 答案：虛假信息192、在—公眾媒介發(fā)布有損我行形象的材料或言論的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。 答案：公眾媒介193、 為他人提供、墊付一賭資或賭債一的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。 答案：賭資或賭債194、 為他人介紹、提供賭博—場(chǎng)所的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。 答案：場(chǎng)所195、與一下屬員工—賭博的給予警告至記大過(guò)處分 ；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。 答案：下屬員工196、 以捏造、臆想的虛假材料抵毀一員工聲譽(yù)一的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：?jiǎn)T工聲譽(yù)198、 參與_任何形式一聚眾賭博的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。 答案：任何形式199、 貪污、挪用、盜竊、私分、侵占我行或客戶一資金、財(cái)產(chǎn)的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。 答案：資金、財(cái)產(chǎn)200、 違反〈中華人民共和國(guó)治安處罰法》，受到公安機(jī)關(guān)_治安行政處罰的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。答案：治安行政處罰201、員工違規(guī)處理辦法自2010年1月1日起施行。原中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》中銀發(fā)2005>68號(hào)）同時(shí)廢止。答案：2010年1月1日

206、為吸毒、販毒人員一提供資金_的予以辭退或給予開(kāi)除處分。答案：提供資金211、 未經(jīng)批準(zhǔn)從事與我行利益有沖突的兼職職業(yè)，或未經(jīng)批準(zhǔn)在—與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報(bào)酬的給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報(bào)酬的212、違反規(guī)定，侵害員工—民主權(quán)利 和合法利益的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：民主權(quán)利的，給予213、 散布'傳播謠言，破壞社會(huì)穩(wěn)定或我行一工作秩序的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：工作秩序名章 以辭退。答案：219'除處分。名章 以辭退。答案：219'除處分。答案：220、有_―偽造、一變?cè)旃牡男袨榈?，予以辭退或給予開(kāi)偽造、變?cè)煊斜I用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事一違規(guī)一違法活動(dòng)的行為的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。 答案：違規(guī)221'散布、傳播謠言，破壞社會(huì)穩(wěn)定或我行_工作秩序的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：工作秩序222'在關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控與報(bào)送過(guò)程中，向一兩_年內(nèi)發(fā)生授信損失的客戶再次授信的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：兩228'違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，未按規(guī)定承擔(dān)保密一義務(wù)，擅自將本公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)用于個(gè)人申請(qǐng)或者進(jìn)行公開(kāi)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：保密230、員工被依法追究刑事責(zé)任的，給予_開(kāi)除_處分；被勞動(dòng)教養(yǎng)的，予以辭退或給予開(kāi)除處分。 答案：開(kāi)除238、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給一客戶或其他人員的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：客戶或其他人員241'在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，索取或收受各種名義的

、、、的，給予記大過(guò)或撤職處分。、、、的，給予記大過(guò)或撤職處分。答案：回扣、禮金、禮品、有價(jià)證券、手續(xù)費(fèi)、報(bào)銷費(fèi)用243、監(jiān)察、稽核、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門(mén)的監(jiān)督檢查人員，故意瞞報(bào)一經(jīng)濟(jì)案件和重大事故的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。 答案：瞞報(bào)254、違反印鑒、密押 使用保管規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：密押255、未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，對(duì)外出具有本機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字和本機(jī)構(gòu)或部門(mén)印章的、、、、、及其它重要文件、資料的，給予警告至記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：證明書(shū)、說(shuō)明書(shū)、存款（接款）證實(shí)書(shū)、意向書(shū)、保證書(shū)260、盜用他人密碼的，予以辭退或給予開(kāi)除處分 。答案：辭退或給予開(kāi)除處分263、為他人提供、墊付賭資或賭債的，給予記大過(guò)處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。答案：記大過(guò)第二部分員工守則1、員工守則的分則是對(duì)員工的具體要求，旨在進(jìn)一步確立員工的行為標(biāo)準(zhǔn)，明確員工的一行為界限。答案：行為界限2、員工應(yīng)當(dāng)一依法、勤勉、誠(chéng)實(shí)履行自己的職責(zé)，任何私人理由都不應(yīng)成為職務(wù)行為偏離的動(dòng)機(jī)和借口。答案：依法、勤勉、誠(chéng)實(shí)3、 員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越一本人職權(quán)范圍——進(jìn)行活動(dòng)。 答案：本人職權(quán)范圍4、 員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友以及前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供一商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。答案：商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益5、員工有義務(wù)向上級(jí)及時(shí)報(bào)告自己在職務(wù)履行過(guò)程中所可能出現(xiàn)的 利益沖突，上級(jí)應(yīng)及時(shí)安排其他人員接替。答案：利益沖突6、員工必須遵守國(guó)家和銀行的保密規(guī)則，不得對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無(wú)關(guān)人員泄露國(guó)家秘密和銀行秘密，發(fā)現(xiàn)泄密事實(shí)應(yīng)當(dāng)立即向上級(jí)報(bào)告。答案：保密規(guī)則7、員工因工作需要而掌握的銀行經(jīng)費(fèi)包括利息等盈余）、公務(wù)信用卡、會(huì)員卡、車輛、器材、設(shè)備、辦公用品等財(cái)物，不得作一私人用途。答案：私人用途8、員工應(yīng)如實(shí)向上級(jí)匯報(bào)工作中的成績(jī)和問(wèn)題 ，不得有虛構(gòu)、夸大、隱瞞、誤導(dǎo)等一欺騙性行為。答案：欺騙性9、 員工應(yīng)當(dāng)保證所申報(bào)的年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷、家庭情況以及其他依銀行要求填報(bào)的個(gè)人資料真實(shí)、一完整—，并按銀行要求及時(shí)予以更新。答案：真實(shí)、完整10、 除受銀行委派外，員工不得在其他公司、企業(yè)等營(yíng)利性組織中兼職或一領(lǐng)取報(bào)酬。答案：領(lǐng)取報(bào)酬11、 員工不得在會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、商業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)等中介組織從事一有償服務(wù)活動(dòng)O答案：有償服務(wù)活動(dòng)12、 員工有責(zé)任積極維護(hù)銀行利益和聲譽(yù)、不得組織、參與、支持、縱容對(duì)銀行一利益和聲譽(yù)有現(xiàn)實(shí)或潛在危害的活動(dòng)。答案：利益和聲譽(yù)13、員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行關(guān)于崗位職位）的—合規(guī)—要求，履行勞動(dòng)合同和崗位職位）協(xié)議規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。答案：合規(guī)15、 員工應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)的法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定和銀行相關(guān)規(guī)定，依程序履行反洗錢(qián)方面的職責(zé)和義務(wù)，避免為國(guó)家所禁止的任何-交易行為提供金融服務(wù)。答案：交易行為16、 員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠(chéng)為客戶提供一專業(yè)、高效、周到、的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。答案：專業(yè)、高效、周到17、員工在為客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)使用規(guī)范一服務(wù)用語(yǔ)，不得使用服務(wù)禁忌語(yǔ)言。答案：服務(wù)用語(yǔ)18、 如遇客戶提出不符合銀行規(guī)定的要求，應(yīng)予以委婉拒絕，不得與客戶發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)O答案：發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)原則，向客戶提供清19、 辦理業(yè)務(wù)時(shí)，員工應(yīng)堅(jiān)持一客戶自愿”原則，向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠的相關(guān)信息，不得欺騙、誤導(dǎo)客戶。答案：客戶自愿”，熟20、 員工在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)崗位工作的，應(yīng)認(rèn)真遵守一柜臺(tái)服務(wù)規(guī)范練掌握柜臺(tái)服務(wù)方法、技能和技巧。，熟答案：柜臺(tái)服務(wù)規(guī)范22、 員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守正常的業(yè)務(wù)操作流程，除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一一般客戶的特殊條件和程序予以辦理。答案：一般客戶23、員工對(duì)于在業(yè)務(wù)中知悉的一切一客戶信息資料都要予以保密，不得向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露。答案：客戶信息24、員工向、、、等國(guó)家司法、彳亍政機(jī)關(guān)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供客戶信息資料，必須符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行銀行規(guī)定程序和其他要求。答案：人民法院、人民檢察院'公安'稅務(wù)25、 員工在辦理業(yè)務(wù)和對(duì)外宣傳推銷活動(dòng)中，不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害其他銀行的一商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)一、，也不得對(duì)外披露其他銀行存在的問(wèn)題，惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。答案：商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)26'員工不得違反銀行有關(guān)一定價(jià)制度的規(guī)定，以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段拉攏客戶。答案：定價(jià)28'員工從事跨部門(mén)（崗位）工作，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作配合，并服從牽頭部門(mén)（人員）的一協(xié)調(diào)與指揮。答案：協(xié)調(diào)與指揮29'員工在臨時(shí)性工作組織如組、小組、辦公室）工作，應(yīng)當(dāng)一服從—該組織負(fù)責(zé)人的指示。答案：服從31'員工對(duì)行內(nèi)監(jiān)察稽核部門(mén)或一夕卜部審計(jì)機(jī)構(gòu)依職權(quán)進(jìn)行的各種檢查，應(yīng)依照規(guī)定予以配合。答案：外部審計(jì)機(jī)構(gòu)32'員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行的一出勤制度，不得無(wú)故遲到早退。答案：出勤制度33'員工應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行有關(guān)一病假、事假、婚喪假、產(chǎn)假、探親假、年休假或其他各類員工假期制度的規(guī)定，不得曠工。答案：病假、事假、婚喪假、產(chǎn)假、探親假、年休假34'員工休假應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)批準(zhǔn)并及時(shí)辦理好工作交接，對(duì)因工作交接不善而導(dǎo)致的后果應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。答案：工作交接35'在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和銀行、、、等特殊崗位工作的員工應(yīng)遵守銀行專門(mén)的考勤和休假規(guī)定 。答案：資金交易、信用卡授權(quán)、安全保衛(wèi)、系統(tǒng)維護(hù)

36、基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他重要業(yè)務(wù)崗位上的員工 ，應(yīng)當(dāng)遵守銀行一強(qiáng)制休假一的規(guī)定。答案：強(qiáng)制休假39、員工應(yīng)愛(ài)護(hù)一銀行財(cái)產(chǎn)，按照工作需要節(jié)約使用交通工具、通訊器材、辦公設(shè)施、紙張文具、水、電等辦公資源，不得浪費(fèi)、濫用或者損壞。答案：銀行財(cái)產(chǎn)41、 銀行的內(nèi)部交換及銀行購(gòu)用的郵政、遞送服務(wù)，員工不得用于發(fā)送一私人信件和物品。答案：私人信件42、 員工應(yīng)遵守銀行關(guān)于計(jì)算機(jī)使用的一限制規(guī)定，不得利用銀行計(jì)算機(jī)聊天'玩游戲，不得瀏覽和下載色情、賭博及其他與工作無(wú)關(guān)的內(nèi)容。答案：限制43'對(duì)因安裝、下載盜版或沒(méi)有合法許可的軟件而引起計(jì)算機(jī)系統(tǒng)損害及一版權(quán)糾紛，員工應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。答案：版權(quán)糾紛46、員工不得組織、參與色情、賭博、吸毒、販毒、迷信等違法犯罪活動(dòng)，也不得為他人從事上述活動(dòng)一提供場(chǎng)所、資金一等便利。答案：提供場(chǎng)所、資金49'員工違反〈員工守則》的規(guī)定，給銀行造成損失的，無(wú)論該員工是否仍在銀行工作，銀行都將一保留索賠的權(quán)利。答案：保留索賠50'員工不能清楚判斷出自己的行為是否違反 〈員工守則》時(shí)，可以向本機(jī)構(gòu)一人力資源部門(mén)—咨詢。答案：人力資源部門(mén)52、員工違規(guī)的處理種類有：52、員工違規(guī)的處理種類有：、、、 o一答案：1、扣減績(jī)效工資、降低薪酬等級(jí)；2、責(zé)令辭職或免職；3、處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職解除聘任職務(wù)）；4、解除勞動(dòng)合同53'證實(shí)員工違規(guī)行為的日期，;公、檢、法和監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到材料的日期為準(zhǔn)。答案：以違規(guī)行為核查清楚后將事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后一次見(jiàn)面的日期為準(zhǔn)54'監(jiān)察、稽核、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門(mén)的監(jiān)督檢查人員，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告，故意一回避或掩蓋問(wèn)題真相的，給予警告至記過(guò)處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。答案：回避或掩蓋56、從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在一5個(gè)月內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在一3個(gè)月內(nèi)作出。答案：5個(gè)月、3個(gè)月60、受到警告處分的,-12個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。答案：12個(gè)月61、受到記過(guò)處分的，一24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資。答案：24個(gè)月62、受到記大過(guò)處分的，至少24個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資、降低薪酬等級(jí)。答案：至少24個(gè)月63、受到撤職處分的，一至少36個(gè)月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資、降低薪酬等級(jí)。答案：至少（36個(gè)月）64、 監(jiān)察稽核部門(mén)在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，需要對(duì)員工進(jìn)行處理的，由監(jiān)察稽核部門(mén)提出處理意見(jiàn)，然后由一有權(quán)機(jī)構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。答案：有權(quán)機(jī)構(gòu)67、 因管理不善，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)或部門(mén)發(fā)生違法違規(guī)案件或事故，造成一經(jīng)濟(jì)損失的，給予該機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人以及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人警告至記過(guò)處分。答案：經(jīng)濟(jì)損失68、12個(gè)月內(nèi)發(fā)生一3起以上重大事故、重大經(jīng)濟(jì)損失、涉案金額1000萬(wàn)元以上違法違規(guī)案件或違規(guī)經(jīng)營(yíng)被外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款500萬(wàn)元以上的，上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)引咎辭職、責(zé)令辭職或免職。答案：3起以上70、無(wú)故不按規(guī)定對(duì)重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行一輪崗、交流一或干擾輪崗、交流，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予該機(jī)構(gòu)或部門(mén)負(fù)責(zé)人警告至撤職處分。答案：輪崗、交流71、 業(yè)務(wù)管理部門(mén)及監(jiān)督部門(mén)在對(duì)被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限情況檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)和違反授權(quán)管理規(guī)定的其他行為不及時(shí)制止或報(bào)告的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分 ；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。越權(quán)行為答案：72、 處置抵債物時(shí)未執(zhí)行總行或一級(jí)分行規(guī)定的工作程序或有一隱瞞、誤導(dǎo)一行為的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。答案：隱瞞、誤導(dǎo)

74、違反和本行員工職業(yè)形象有關(guān)規(guī)定，給國(guó)家和本行聲譽(yù)造成損害的，給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。答案：外事紀(jì)律75、總則是對(duì)中國(guó)銀行員工的總體要求，是以75、總則是對(duì)中國(guó)銀行員工的總體要求，是以、、、、二十字職業(yè)規(guī)范為基本內(nèi)容的。答案：愛(ài)行敬業(yè)、勤勉儉樸、客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)”77、在緊急迫切的情況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)先行予以一合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉。答案：合理處理82、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有、、、、等密級(jí)字樣的資料。答案：絕密”、機(jī)密”、秘密”、中銀絕密”、“銀機(jī)密”、“銀秘密”、內(nèi)部資料，注意保存”83、對(duì)于擅自使用銀行一行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)，或者假冒銀行網(wǎng)站、電話銀行等盜用我行名義的行為，員工發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)后，按照銀行統(tǒng)一答復(fù)口徑向社會(huì)予以澄清。答案：行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)86、對(duì)本行其他機(jī)構(gòu)或部門(mén)來(lái)人到本人崗位辦理公務(wù)的，員工應(yīng)按一規(guī)定均應(yīng)視為客戶，按銀行相關(guān)規(guī)定予以接待和處理。答案：內(nèi)部流程87、 如果發(fā)現(xiàn)下屬有違反〈員工守則》的行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行口頭提醒或者一誡勉談話一，予以批評(píng)教育，責(zé)令糾正。答案：誡勉談話90、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁以任何名義和形式一索要或收取客戶、供應(yīng)商、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、下屬機(jī)構(gòu)及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品專門(mén)服務(wù)如房屋裝修）、特權(quán)如優(yōu)先安排子女入學(xué)）以及其它個(gè)人利益或好處。答案：索要或收取94、員工應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)反賄賂及一不公平交易的法律、法規(guī)和銀行相關(guān)規(guī)定，不得違反規(guī)定給予政府機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、合作伙伴及其工作人員金錢(qián)、有價(jià)證券、貴重物品、專門(mén)服務(wù)或其他有賄賂嫌疑的好處。答案：不公平交易96、員工必須堅(jiān)持授權(quán)有限”一原則，不得超出授權(quán)范圍或違反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面的承諾。答案：授權(quán)有限”98、如果上級(jí)的指示明顯違反國(guó)家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，或者執(zhí)行上級(jí)指示將明顯會(huì)給銀行帶來(lái)巨大損失的，員工應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)一越級(jí)報(bào)告，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。答案：越級(jí)報(bào)告99、對(duì)于下級(jí)機(jī)構(gòu)的工作請(qǐng)示，上級(jí)機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)及時(shí)予以答復(fù)或在一規(guī)定期間內(nèi)答復(fù)。答案：規(guī)定期間104、上級(jí)應(yīng)保證下屬能定期接受員工守則的培訓(xùn)，并盡到一督導(dǎo)和管理的責(zé)任。答案：督導(dǎo)和管理105、如果上級(jí)唆使、縱容下屬違反〈員工守則》，或者上級(jí)一疏于管理 而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)下屬違反〈員工守則》，或者未采取有效措施防止和補(bǔ)救管理上漏洞等情形，將根據(jù)情節(jié)受到相應(yīng)的處理。答案：疏于管理第三部分反洗錢(qián)、雙十禁1、 營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁將系統(tǒng)密碼、用戶號(hào)、個(gè)人名章交他人使用；答案：系統(tǒng)密碼、用戶號(hào)、個(gè)人名章2、 營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁代客簽名、設(shè)置/重置/修改/輸入密碼代發(fā)薪業(yè)務(wù)除外），代客領(lǐng)取存折/單/卡/網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具，代客操作電話/手機(jī)/網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)等；答案：代客簽名、設(shè)置/重置/修改/輸入密碼3、 營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁私自代客戶保管存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具/密碼、有價(jià)單證、身份證件、合同、票據(jù)、印章、印鑒等物品；答案：存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具/密碼、有價(jià)單證、身份證件、合同、票據(jù)、印章、印鑒4、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁借銀行名義 等活動(dòng)；答案：私自代客投資理財(cái)，或參與社會(huì)上的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商5、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁 等物品情況下離柜/崗；答案：在未簽退系統(tǒng)，或未保管好個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、印鑒卡、現(xiàn)金、重要空白憑證6、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁 等物品交給他人；答案：未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、印鑒卡、現(xiàn)金、重要空白憑證、鑰匙尾箱/ATM機(jī)箱）、生效合同7、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁本人經(jīng)辦自己 的業(yè)務(wù)；答案：自己&營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁非經(jīng)辦柜員到前臺(tái)操作經(jīng)辦柜員業(yè)務(wù)；答案：到前臺(tái)操作經(jīng)辦柜員

9、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁利用 過(guò)渡本人資金，或通過(guò) 過(guò)渡客戶/銀行資金；答案：客戶/銀行賬戶 本人/他人賬戶10、營(yíng)業(yè)柜員嚴(yán)禁泄露 等銀行商業(yè)秘密。答案：客戶信息、可疑交易調(diào)查11、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁將 交他人使用；答案：系統(tǒng)密碼、個(gè)人名章12、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁使用 等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；答案：他人名章、系統(tǒng)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證13、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁私自代客保管 等物品；答案：存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認(rèn)證工具/密碼、有價(jià)單證、身份證件、合同、票據(jù)、印章、印鑒14、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁擅自出具 等資信證明；答案：存款證明、存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、擔(dān)保承諾函15、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁 下屬違規(guī)處理業(yè)務(wù)；答案：授意、指使16、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁干預(yù) 履行職責(zé)；答案：業(yè)務(wù)經(jīng)理17、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁 ，設(shè)立各種形式的小金庫(kù)；答案：截留費(fèi)用、虛報(bào)支出、套取現(xiàn)金18、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁 等活動(dòng)；答案：個(gè)人經(jīng)商，或參與社會(huì)上的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商19、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁泄露 等銀行商業(yè)秘密；答案：客戶信息、可疑交易調(diào)查20、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生 等重大事項(xiàng)隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。答案：違法違規(guī)案件、突發(fā)事件、責(zé)任事故省分行八條禁令皖中銀發(fā)2011〕860號(hào)2011年11月15日）；或出借個(gè)人帳戶；完成業(yè)務(wù)指標(biāo);21、 嚴(yán)禁本行員工參與客戶之間答案：資金借貸和融資擔(dān)保；或出借個(gè)人帳戶；完成業(yè)務(wù)指標(biāo);22、 嚴(yán)禁員工信用卡 ；答案：違規(guī)套現(xiàn)23、 嚴(yán)禁員工利用本人賬戶答案：過(guò)渡客戶資金24、 嚴(yán)禁授信從業(yè)人員個(gè)人答案：向授信客戶借入資金25、嚴(yán)禁員工向本行客戶 進(jìn)行個(gè)人投資理財(cái)；答案：借入資金TOC\o"1-5"\h\z26、嚴(yán)禁員工將在本行的個(gè)人貸款 ；答案：借給客戶周轉(zhuǎn)使用套取利差收益27、嚴(yán)禁員工直接參與企業(yè)的 ；答案：借款驗(yàn)增）資行為28、嚴(yán)禁違反規(guī)定為企業(yè)客戶 。答案：代辦各類開(kāi)戶及變更手續(xù)或代領(lǐng)、傳遞印鑒卡含空白）、對(duì)賬單、網(wǎng)銀認(rèn)證工具29、 省分行財(cái)務(wù)管理四條禁令答案：嚴(yán)禁以假發(fā)票等非法票據(jù)套取資金、嚴(yán)禁以虛列會(huì)議費(fèi)和培訓(xùn)費(fèi)套取資金、嚴(yán)禁將業(yè)務(wù)費(fèi)用分配給個(gè)人、嚴(yán)禁虛列成本費(fèi)用轉(zhuǎn)出資金設(shè)立 小金庫(kù)”基層機(jī)構(gòu)員工的案件防范工作職責(zé)30、堅(jiān)持遵章守制。認(rèn)真學(xué)習(xí)和嚴(yán)格遵守和其他應(yīng)知應(yīng)會(huì)的規(guī)章制度和操作規(guī)程等規(guī)定。答案：銀監(jiān)會(huì)職業(yè)操守指引》、總行〈員工守則》、雙十禁”，省分行〈員工禁止類行為規(guī)定》、八個(gè)嚴(yán)禁”和財(cái)務(wù)管理四條禁令”規(guī)定31、 嚴(yán)格執(zhí)行柜面業(yè)務(wù)操作流程。 ，杜絕以人情代替制度。答案：嚴(yán)禁柜臺(tái)業(yè)務(wù)離開(kāi)柜臺(tái)辦理，嚴(yán)管重要憑證、印鑒卡與客戶信息，嚴(yán)防熟人”以各種理由接觸或獲取客戶賬戶信息的行為32、加強(qiáng)對(duì)客戶業(yè)務(wù)的查驗(yàn)。嚴(yán)格遵循 的原則。落實(shí)與客戶兩個(gè)以上主管熱線聯(lián)系查證制度，認(rèn)真查驗(yàn)賬戶開(kāi)銷戶、大額存款及資金匯劃等業(yè)務(wù)。認(rèn)真驗(yàn)核所有客戶出賬業(yè)務(wù)用途，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格把關(guān)，確保柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。答案：了解你的客戶”、了'解你的客戶業(yè)務(wù)”、“解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”33、 堅(jiān)決抵制和舉報(bào)違法違規(guī)行為。發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)違紀(jì)違法行為應(yīng) ，抵制不了應(yīng)當(dāng)及時(shí)越級(jí)匯報(bào)。答案：堅(jiān)決予以抵制和舉報(bào)基層機(jī)構(gòu)副職/兼職監(jiān)察員案件防范工作職責(zé)35、協(xié)助負(fù)責(zé)人組織開(kāi)展 。答案：經(jīng)常性的內(nèi)控合規(guī)和案件防控講評(píng)和學(xué)習(xí)宣傳教育活動(dòng) ，并及時(shí)記錄講評(píng)學(xué)習(xí)情況36、 負(fù)責(zé)本單位監(jiān)督制約機(jī)制的落實(shí)，監(jiān)督本網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況，監(jiān)督本單位主要負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員等，對(duì)本單位業(yè)務(wù)費(fèi)用使用支出合規(guī)情況實(shí)施監(jiān)督 ；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，并督促糾正。答案：執(zhí)行上級(jí)經(jīng)營(yíng)管理重大決策、遵紀(jì)守法和遵章守制、履行職責(zé)和行使權(quán)力37、協(xié)助負(fù)責(zé)人開(kāi)展案件防控相關(guān)工作。本人嚴(yán)格遵守 規(guī)定。協(xié)助負(fù)責(zé)人做實(shí)員工行為排查，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)排查、總行雙十禁”、省分行〈員工禁止類行為規(guī)定》、八個(gè)嚴(yán)禁”和財(cái)務(wù)管理四條禁令”規(guī)定執(zhí)行情況檢查，風(fēng)險(xiǎn)提示、案防工作要求傳導(dǎo)等重要案防措施，跟蹤問(wèn)題整改；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級(jí)報(bào)告。答案：銀監(jiān)會(huì)職業(yè)操守指引》、總行〈員工守則》、雙十禁”、省分行〈員工禁止類行為規(guī)定》、八個(gè)嚴(yán)禁”和財(cái)務(wù)管理四條禁令”39、協(xié)助負(fù)責(zé)人做好 的督促整改，跟蹤落實(shí)整改效果。答案：內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)問(wèn)題40、做好上級(jí)機(jī)構(gòu)和本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人交辦的其他 工作。答案：內(nèi)控案防中國(guó)銀行安徽省分行反洗錢(qián)合規(guī)試題庫(kù)1、《反洗錢(qián)法》所確定的反洗錢(qián)義務(wù)主體為 。答案：金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)2、我國(guó)反洗錢(qián)工作的行政主管部門(mén)為。答案：中國(guó)人民銀行4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法的規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 ，一金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。答案：金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人5、反洗錢(qián)工作的核心內(nèi)容為。答案：大額和可疑交易報(bào)告6、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立一中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。答案：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心8、 根據(jù)〈反洗錢(qián)法》的規(guī)定，在反洗錢(qián)調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以一予以封存。答案：予以封存9、 根據(jù)〈反洗錢(qián)法》的規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)—國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。答案：國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)10、 根據(jù)〈反洗錢(qián)法》規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)_48小時(shí)_。答案：48小時(shí)11、 根據(jù)〈反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢(qián)行政主管部門(mén)要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后_48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)—立即解除凍結(jié)一。答案：48小時(shí) 立即解除凍結(jié)12、根據(jù)〈反洗錢(qián)法》，涉及追究洗錢(qián)犯罪的司法協(xié)助 ，由_司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律規(guī)定辦理。答案：司法機(jī)關(guān)13、 根據(jù)〈反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)給予紀(jì)律處分。答案：直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員16、根據(jù)〈反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存一5_年。答案：518、 制定個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》是為了保證個(gè)人存款賬戶的一真實(shí)性，維護(hù)存款人的合法權(quán)益。答案：真實(shí)性19、〈個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合_法律的身份證件上使用的姓名。答案：A、法律20、 根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向一中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) 報(bào)告。答案：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)22、 根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的—真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。答案：真實(shí)性、有效性、完整性23、 根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向 報(bào)告。答案：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)24、一了解你的客戶是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。答案：了解你的客戶26、根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知書(shū)一5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。答案：529、 根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。答案：由收單行報(bào)告30、 根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的_10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。答案：1031、 根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上、外幣交易等值1萬(wàn)美元以上32、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。答案：真實(shí)、完整、準(zhǔn)確35、 按照〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂短期”是指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日答案：10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日36、 按照〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。答案：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑37、 〈個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行_年度總額管理。答案：年度總額38、根據(jù)現(xiàn)行外匯政策，企業(yè)開(kāi)立、變更和關(guān)閉經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶 ，應(yīng)當(dāng) 。答案：由銀行按外匯管理要求和商業(yè)慣例直接辦理，并向外匯局備案39、 〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。答案：會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定40、〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，個(gè)人持出票人或申請(qǐng)人）為單位且一手或多手背書(shū)人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開(kāi)戶銀行提示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定，向開(kāi)戶銀行出具。答案：最后一手背書(shū)人為單位且被背書(shū)人為個(gè)人的收款依據(jù)44、金融行動(dòng)特別工作組40+9建議是的倡議。答案：打擊洗錢(qián)和恐怖組織籌集資金45、 根據(jù)〈進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，辦理進(jìn)出口跟單業(yè)務(wù)時(shí)，不得開(kāi)立;不得敘做為逃避監(jiān)管或業(yè)務(wù)權(quán)限而故意將大額開(kāi)證業(yè)務(wù)化整為零的業(yè)務(wù)。答案：無(wú)貿(mào)易背景信用證48、根據(jù)〈進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，銀行卡業(yè)務(wù)中，對(duì)于一國(guó)際卡業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格控制每日取現(xiàn)限額，并嚴(yán)禁辦理其轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。答案：國(guó)際卡50、 根據(jù)〈進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，_總行各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)制定相關(guān)業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)工作指引，指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)具體開(kāi)展反洗錢(qián)工作。答案：總行各相關(guān)部門(mén)51、 根據(jù)〈進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢(qián)培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加兩次 反洗錢(qián)培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和能力。答案：兩次52、 根據(jù)〈進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求》，對(duì)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)落實(shí)情況應(yīng)納入各機(jī)構(gòu)一績(jī)效考核體系。答案：績(jī)效考核體系53、根據(jù)《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作的若干要求 》，在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)加強(qiáng)與的溝通，及時(shí)獲得其指導(dǎo)、支持、諒解和保護(hù)。答案：監(jiān)管機(jī)構(gòu)54、 根據(jù)〈中國(guó)銀行股份有限公司反洗錢(qián)和反恐怖融資政策》，如果境外機(jī)構(gòu)所在地當(dāng)?shù)匾蟊日叩哪承┮?guī)定更嚴(yán)格，應(yīng)—以當(dāng)?shù)匾鬄闇?zhǔn)。答案：以當(dāng)?shù)匾?6、洗錢(qián)階段之離析階段”是指。答案：轉(zhuǎn)移資金，常常通過(guò)一系列快速?gòu)?fù)雜的跨境交易完成59、〈公司業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，按了解你的客戶”的要求，銀行辦理各類貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)銀行股份有限公司授信客戶準(zhǔn)入與退出相關(guān)管理規(guī)定，反洗錢(qián)工作要始終貫穿于“、—―”三個(gè)階段，重點(diǎn)關(guān)注銀行資金流向和對(duì)象，全面監(jiān)控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。答案：貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查61、〈公司業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，公司業(yè)務(wù)條線高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注答案： 空殼公司63、〈對(duì)公國(guó)內(nèi)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，定期核實(shí)開(kāi)戶資料的0答案：時(shí)效性66、〈國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，各一級(jí)分行國(guó)際結(jié)算部應(yīng)定期向總行國(guó)際結(jié)算部報(bào)送本行國(guó)際業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)工作報(bào)告 ，報(bào)送報(bào)告頻率為一次0答案：半年71、〈個(gè)人網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，各行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)渠道反洗錢(qián)工作的管理，嚴(yán)格管控個(gè)人網(wǎng)銀及其相關(guān)業(yè)務(wù)條線各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，防止不法分子利用個(gè)人網(wǎng)銀進(jìn)行 。答案：洗錢(qián)活動(dòng)72、《銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，單位卡賬戶的資金一律從其轉(zhuǎn)賬存入，不得存取現(xiàn)金，不得將銷貨收入存入單位卡賬戶。答案：基本存款賬戶73、 〈〈銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，對(duì)，應(yīng)慎重接納為特約商戶。答案：從事流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性較大行業(yè)的商戶74、 《與金融機(jī)構(gòu)往來(lái)業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，在開(kāi)始建立業(yè)務(wù)關(guān)系之前，需要首先完成了解客戶KYC）的調(diào)查程序，確定目標(biāo)金融機(jī)構(gòu)，并酌情要求目標(biāo)金融機(jī)構(gòu)提供補(bǔ)充信息。答案：合規(guī)與反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別75、 總行喀戶盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》規(guī)定，如轄內(nèi)多家機(jī)構(gòu)或部門(mén)對(duì)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分不一致的，以為準(zhǔn)。答案：最局風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)76、 應(yīng)對(duì)客戶交易保持持續(xù)警惕和關(guān)注，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶超出正常活動(dòng)模式的可疑交易，應(yīng)按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或本行規(guī)定報(bào)告。答案： 與客戶直接接觸的業(yè)務(wù)人員77、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度為客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、。答案：大額交易和可疑交易報(bào)告制度78、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。答案：證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)81、〈中華人民共和國(guó)刑法修正案》六）所規(guī)定的洗錢(qián)罪”的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、。答案：破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪、貪污賄賂犯罪85、根據(jù)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的 、交易的受益人。答案：交易性質(zhì)、交易目的86、 按照〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂頻繁”是指交易行為和。答案：營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生3次以上、營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上87、 按照〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑報(bào)告。答案：金額、頻率、流向、性質(zhì)88、 根據(jù)〈個(gè)人外匯管理辦法》，個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為。答案：經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)、資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)89、 〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的進(jìn)行檢查監(jiān)督。答案：開(kāi)立、使用、變更、撤銷95、〈中國(guó)銀行股份有限公司反洗錢(qián)和反恐怖融資政策》確立了我行反洗錢(qián)的基本原則、工作職責(zé)、基本要求。答案：最低標(biāo)準(zhǔn)97、通常，洗錢(qián)活動(dòng)要經(jīng)過(guò)等三個(gè)階段。答案：放置階段、離析階段、融合階段100、〈對(duì)公國(guó)內(nèi)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，開(kāi)戶行應(yīng)認(rèn)真審核單位客戶的上級(jí)法人、、主管單位信息，履行盡職調(diào)查的義務(wù)。答案：關(guān)聯(lián)企業(yè)104、 〈企業(yè)網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，各行在受理企業(yè)客戶申請(qǐng)時(shí)務(wù)必對(duì)企業(yè)身份進(jìn)行確認(rèn)，不得為 辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)。答案：空殼公司、匿名公司、虛假公司105、 《銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，個(gè)人卡申請(qǐng)審批時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的發(fā)卡條件認(rèn)真核對(duì)申請(qǐng)人、聯(lián)系人或擔(dān)保人的有效身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等相關(guān)資料。答案：工作單位證明106、 嫦艮行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作指引》規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)人身份資料產(chǎn)生懷疑時(shí)，發(fā)卡銀行可采取、直接到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查措施以核實(shí)申領(lǐng)人身份證件的真?zhèn)?。答案：利用身份證鑒別儀108、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。答案：安全、準(zhǔn)確、完整、保密109、 什么是洗錢(qián)”？答案：洗錢(qián)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂罪、破壞金融秩序罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。110、 簡(jiǎn)述洗錢(qián)和恐怖融資的區(qū)別。答案：恐怖融資是指以恐怖為目的而匯集資金的行為?？植廊谫Y與洗錢(qián)主要有兩方面的區(qū)別：恐怖融資的資金金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于洗錢(qián)的資金；資金通常來(lái)源于合法所得。111、 根據(jù)反洗錢(qián)法，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)有哪些？答案：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)包括：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度、開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作等。112、 金融機(jī)構(gòu)違反〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)可以采取哪些措施 ？答案:1）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；2）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；3）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。第四部分中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范1、為建設(shè)國(guó)際一流銀行，實(shí)現(xiàn)服務(wù)的，全面提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，特制定本規(guī)范。答案：規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化2、本規(guī)范包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的等內(nèi)容。答案：服務(wù)管理、營(yíng)業(yè)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施、服務(wù)禮儀、員工服務(wù)、客戶投訴處理3、 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外部機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)門(mén)楣、行標(biāo)、署名、燈箱、標(biāo)牌、營(yíng)業(yè)時(shí)間牌、外幣兌換標(biāo)識(shí)牌、殘疾人服務(wù)標(biāo)識(shí)）的制作、排列、使用的字體、顏色、比例等，必須規(guī)范、統(tǒng)一，符合要求。機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)、地面，以及ATM機(jī)等附屬設(shè)施應(yīng)保持整潔，無(wú)損壞、無(wú)污漬，無(wú)亂張貼。答案：〈中國(guó)銀行機(jī)構(gòu)形象設(shè)計(jì)手冊(cè)》及〈中國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)形象標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》4、 網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前應(yīng)保持良好秩序，地面衛(wèi)生整潔、車輛擺放有序，無(wú)亂設(shè)攤點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)門(mén)楣應(yīng)統(tǒng)一安裝，一般不懸掛業(yè)務(wù)宣傳橫幅。答案：LED顯示系統(tǒng)5、網(wǎng)點(diǎn)外部應(yīng)設(shè)置，并設(shè)置標(biāo)示牌。答案：殘障人士無(wú)障礙通道6、 網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部設(shè)施應(yīng)按〈中國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)形象標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一配置。玻璃門(mén)應(yīng)有明顯的0答案：防撞條7、—營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及營(yíng)業(yè)范圍、主要負(fù)責(zé)人的公示》等證件必須齊全，并裝框掛置在封閉式柜臺(tái)內(nèi)墻面醒目位置，負(fù)責(zé)人調(diào)離后，〈營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等證件的負(fù)責(zé)人名稱必須及時(shí)更換。答案：〈金融許可證》、營(yíng)業(yè)執(zhí)照》）8、 擺放綠色植物的保持無(wú)灰塵、無(wú)枯葉，柜臺(tái)上不放置花卉植物，清潔工具放置在的位置。答案：客戶視線以外9、 宣傳廣告，產(chǎn)品廣告、通知等張貼在統(tǒng)一的宣傳告示牌上，廣告內(nèi)容無(wú)重復(fù)，過(guò)期或污損的廣告、告示要及時(shí)清除或更換。節(jié)日或慶典期間用以美化環(huán)境的所有裝飾，應(yīng)在節(jié)后拆除。答案：20天內(nèi)11、工作區(qū)域在客戶視線內(nèi)無(wú)任何擺放，椅子靠背不掛有衣物。答案：私人物品15、女員工著制式行服裙裝）時(shí)，必須。著裙裝時(shí)，應(yīng)配穿不帶圖案的肉色長(zhǎng)襪，襪口、襯裙不外露。答案：內(nèi)著長(zhǎng)袖襯衣，衣擺束入褲裙）內(nèi)，佩戴統(tǒng)一的絲巾領(lǐng)帶），穿黑色皮鞋17、穿著行服時(shí)應(yīng)保持平整、干凈、得體，無(wú)油漬、汗跡或折皺，答案：袖口、褲口不翻卷20、 網(wǎng)點(diǎn)其他駐點(diǎn)人員，須著職業(yè)裝，佩戴明確身份標(biāo)識(shí)，儀表、言行舉止符合我行。答案：服務(wù)規(guī)范21、 上班時(shí)間，員工應(yīng)佩戴總行統(tǒng)一制式的工號(hào)牌，且保持狀態(tài)。答案：水平22、著行服時(shí)，男員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前的，女員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前正上方。答案：兜口正上方23、工號(hào)牌的右上角貼于西裝行服的。答案：領(lǐng)邊沿24、夏季著襯衣時(shí)，男員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前兜口正上方處，女員工將工號(hào)牌佩戴在左胸前正上方。答