高管管理知識講座20120410課件

保險機構(gòu)高管人員管理與申報

相關(guān)知識分享湖南保監(jiān)局張煥鳳二O一三年四月

高管管理的相關(guān)法規(guī)（一）《保險法》《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》《湖南保險機構(gòu)高級管理人員準(zhǔn)入管理辦法》《關(guān)于貫徹落實〈保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見〉的通知》《關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知》8.《保險公司分支機構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法》高管管理的相關(guān)法規(guī)（二）9.《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法〉的通知>的通知》10.《關(guān)于建立保險機構(gòu)管理人員內(nèi)部處分信息報告制度的通知》11.《關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)現(xiàn)場驗收有關(guān)事項的通知》12.《保險類機構(gòu)和高管人員市場準(zhǔn)入反洗錢審查驗收標(biāo)準(zhǔn)》13.《公司法》、《公務(wù)員法》等法規(guī)高管人員的范圍（適用核準(zhǔn)制）（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。與高管具有相同職權(quán)的界定（事實上的高管）：

1.參與經(jīng)營管理且不僅限于一個部門，比如分管銀保工作且機構(gòu)內(nèi)同時另設(shè)有銀保部經(jīng)理；

2.參加機構(gòu)班子會議并參與決策；

3.在部門經(jīng)理之后在相關(guān)文件、費用報銷憑證等上簽字審核；

4.印制并使用帶有高管稱謂的名片；

5.在公司通訊錄中列入總經(jīng)理室或班子成員；

6.其他。

部分保險機構(gòu)通過任職黨委書記、黨委委員、督導(dǎo)等職務(wù)規(guī)避高管任職資格審查是規(guī)違的。高管人員的層級問題下列人員屬同一層級：總經(jīng)理與副總經(jīng)理（主持工作）副總經(jīng)理與總經(jīng)理助理支公司經(jīng)理與營業(yè)部經(jīng)理

不得出現(xiàn)總經(jīng)理助理（主持工作）的情形

同一層級人員核準(zhǔn)任職資格后，在公司內(nèi)部平級調(diào)任無需重新核準(zhǔn)！高管人員的任職條件—基本條件應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵守保險公司章程。具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會認(rèn)可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。高管人員的任職條件—中支高管（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；（二）從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟工作5年以上中支總經(jīng)理或副總經(jīng)理（主持工作）還應(yīng)當(dāng)：1、擔(dān)任保險公司高級管理人員2年以上；2、擔(dān)任保險公司中支部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；3、擔(dān)任其他金融機構(gòu)高級管理人員2年以上；4、擔(dān)任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；5其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

1—3項經(jīng)歷可以累計工作經(jīng)歷可以減少的情形

具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。但此項經(jīng)歷的減少不包括對具體職務(wù)的一些特殊條件的經(jīng)歷減少，比如中支公司總經(jīng)理要求擔(dān)任支公司經(jīng)理、中支部門負(fù)責(zé)人2年以上，則不屬此條的減少范疇。不適宜擔(dān)任高管人員的情形（一）達不到上述任職資格條件；（二）具有《高管管理規(guī)定》第二十一條規(guī)定情形之一的；（三）具有《案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》第二十五條規(guī)定情形之一的;(四)公司內(nèi)部制度規(guī)定不能擔(dān)任高管人員的情形。不適宜擔(dān)任高管人員的情形——

《高管管理規(guī)定》第二十一條（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；（十二）因涉嫌從事嚴(yán)重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；不適宜擔(dān)任高管人員的情形——

《案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》第二十五條

對于受到案件責(zé)任追究的人員，保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照以下標(biāo)準(zhǔn)進行管理：（一）受到撤職、留用察看、開除紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理人員，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級）的崗位。（二）受到警告、記過、記大過、降級（職）等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級），不得享受獎勵薪貼或者加薪。（三）受到經(jīng)濟處分的人員1年內(nèi)不得享受獎勵薪貼或者加薪。（四）發(fā)生與所在單位經(jīng)營管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機構(gòu)的相關(guān)高級管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級機構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。什么是“案件”？——

《案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》第三條（一）觸犯《中華人民共和國刑法》。（二）違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。（三）嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件。不適宜擔(dān)任高管人員的情形——

《高管準(zhǔn)入管理辦法》第4-11條有下列情形的人員建議不予或暫緩任用:有違法犯罪記錄的;個人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模蛔罱?年內(nèi)在3家所屬不同法人保險機構(gòu)工作過的《審計報告》中顯示存在違法違規(guī)問題且情節(jié)嚴(yán)重的最近3年內(nèi)存在內(nèi)部處分情形且情節(jié)較嚴(yán)重的行業(yè)協(xié)會意見反映存在不良反映且經(jīng)核實屬實的不適宜擔(dān)任高管人員的情形——內(nèi)部審計報告中所反映的違法違規(guī)行為的影響首先判斷審計結(jié)論中對當(dāng)事人責(zé)任的認(rèn)定，其中可能包括直接管理責(zé)任、管理責(zé)任、直接責(zé)任、協(xié)管責(zé)任等，對于直接管理責(zé)任和直接責(zé)任，則該行為可能影響任職資格核準(zhǔn)。審計報告反映的違規(guī)行為根據(jù)其情節(jié)判斷達到行政處罰情形，且審計結(jié)論中明確指出當(dāng)事人負(fù)有直接管理責(zé)任或直接責(zé)任的，建議公司暫緩任命或提拔使用。離任審計報告中明確寫明存在未了經(jīng)濟事項或未辦理完交接的，且申請材料中無證據(jù)證明該未了經(jīng)濟事項已經(jīng)處理完結(jié)或交接辦理完畢的，暫緩核準(zhǔn)任職資格。不適宜擔(dān)任高管人員的情形——其他

具有公務(wù)員身份的人員，嚴(yán)令禁止參與營利性活動和在其他營利性組織中兼職，具有公務(wù)員身份的人員，不得在保險公司任職，更不得擔(dān)任高管人員。公務(wù)員辭去公職或者退休的，原系領(lǐng)導(dǎo)成員的公務(wù)員在離職三年內(nèi)，其他公務(wù)員在離職兩年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的企業(yè)或者其他營利性組織任職。國家禁止公務(wù)員辦理停薪留職。因此，停薪留職公務(wù)員不得在保險公司任職，更不得擔(dān)任高管人員。

擬任高管人員的背景調(diào)查(二)《高管準(zhǔn)入管理辦法》第四條保險機構(gòu)應(yīng)對擬任高級管理人員的遵守法規(guī)情況進行全面調(diào)查，調(diào)查是否存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)、破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序、非法集資、高利貸、詐騙、涉黑、賭博等違法犯罪情形。通過取得擬任高級管理人員戶籍所在地或經(jīng)常居住地公安機關(guān)出具的有無違法犯罪記錄證明，核實是否存在違法犯罪記錄。對于核實有無違法犯罪情形，并不僅僅是取得無違法犯罪記錄證明，而應(yīng)當(dāng)對該條所列舉的情形進行全面排查。擬任高管人員的背景調(diào)查(三)《高管準(zhǔn)入管理辦法》第五條保險機構(gòu)應(yīng)對擬任高級管理人員的合規(guī)經(jīng)營情況進行深入調(diào)查，調(diào)查的內(nèi)容包括：最近2年內(nèi)曾擔(dān)任保險公司支公司（營業(yè)部）主要負(fù)責(zé)人、中心支公司總經(jīng)理、省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，且連續(xù)任職6個月以上的，應(yīng)當(dāng)調(diào)閱上述任職期間的離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告，作為評判是否有違法違規(guī)經(jīng)營行為的依據(jù)之一。保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時對離任高級管理人員進行審計，最遲在離任3個月內(nèi)完成審計并出具審計報告。（參照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法〉的通知>的通知》擬任高管人員的背景調(diào)查(五)

《高管準(zhǔn)入管理辦法》第五條保險機構(gòu)應(yīng)對擬任高級管理人員的合規(guī)經(jīng)營情況進行深入調(diào)查，調(diào)查的內(nèi)容包括：是否存在《保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第21條規(guī)定的其他禁任情形。公司內(nèi)部應(yīng)建立部門間的核查機制，如人事部與風(fēng)控部、稽核審計部、辦公室等部門之間實現(xiàn)信息共享，以免出現(xiàn)內(nèi)部處分信息漏填等情形。擬任高管人員的背景調(diào)查(六)

《高管準(zhǔn)入管理辦法》第七條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擬任高級管理人員的社會背景及誠信狀況進行深入了解，核查是否存在下列情形：（一）個人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（二）與個人收入水平明顯不符的畸高消費；（三）利用保險業(yè)務(wù)活動或高級管理人員身份及職務(wù)便利從事與高級管理人員職責(zé)無關(guān)的經(jīng)營活動；（四）兼任與擬任職務(wù)存在利益沖突的職務(wù)；擬任高管人員的背景調(diào)查(七)

《高管準(zhǔn)入管理辦法》第八條保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擬任高級管理人員的從業(yè)經(jīng)歷進行調(diào)查核實，擬任高級管理人員最近5年內(nèi)在3家（不含）以上所屬不同法人保險機構(gòu)任職的，公司應(yīng)當(dāng)暫緩提拔任用。高管人員任職資格申報——所需材料（一）申請材料（省級高管一式三份，其他高管一份）：1、任職資格核準(zhǔn)申請書；2、任職資格申請表；3、身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件（護照）；4、綜合鑒定；5、勞動合同簽章頁復(fù)印件；（銷售合同？）6、有從業(yè)經(jīng)歷限制的，需提供相應(yīng)證明材料；7、反洗錢承諾書和參加反洗錢情況報告；

遞交紙質(zhì)申請材料時，必須遞交電子表單高管人員任職資格申報——所需材料（二）

備查材料：

1、有無違法犯罪記錄證明；

2、離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告；

3、最近3年內(nèi)曾任職單位證明或原單位走訪記錄；

4、曾任職地協(xié)會意見；

5、需放寬學(xué)歷要求的，應(yīng)取得放寬條件的相關(guān)證明材料

6、對于省公司總經(jīng)理、中心支公司總經(jīng)理從業(yè)經(jīng)歷的特殊要求，必須提供相關(guān)證據(jù)備查。高管人員任職資格申報——申請書《關(guān)于核準(zhǔn)XXX（等X人）任職資格的請示》

必須明確擬任職機構(gòu)及職務(wù)，如“擬聘任XXX擔(dān)任XX保險股份有限公司XX中心支公司總經(jīng)理”，機構(gòu)名稱必須與許可證上所登記名稱一致。職務(wù)必須是《任職資格管理規(guī)定》中明確的職務(wù)名稱，不能是“負(fù)責(zé)人”、“助理總經(jīng)理”等不規(guī)范名稱，根據(jù)《任職資格管理規(guī)定》，中心支公司以上機構(gòu)班子成員只能是總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理及副總經(jīng)理（主持工作）。支公司、營業(yè)部只能是經(jīng)理。高管人員任職資格申報——申請表《任職資格申請表》所有項目必須經(jīng)本人填寫，且最終遞交版本必須經(jīng)本人審核確認(rèn)；嚴(yán)格按《填表說明》填寫；所有項目必須填寫，無此項情形或內(nèi)容的填寫“無”；工作經(jīng)歷欄除同一時段兼任外，每擔(dān)任一項職務(wù)填寫一行申請表必須為原件，不得為復(fù)印件；申報機構(gòu)必須對所有項目的真實性進行審查；保險機構(gòu)聲明欄和保險機構(gòu)意見必須由省公司負(fù)責(zé)人填寫。建議先由本人填寫，經(jīng)省公司審核后，將表格交本人審核簽字確認(rèn)，再交省公司走流程，確保填寫準(zhǔn)確、真實，合乎規(guī)范。高管人員任職資格申報——綜合鑒定應(yīng)當(dāng)條理清楚，用詞準(zhǔn)確應(yīng)對遵守法規(guī)、個人品行、合規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理能力有明確評定應(yīng)當(dāng)對〈高管準(zhǔn)備入管理辦法〉第四條至第十條所列事項逐一明確說明應(yīng)當(dāng)對背景調(diào)查的情況進行描述和說明應(yīng)由兩名以上考查人員簽字確認(rèn)應(yīng)當(dāng)加蓋單位行政公章高管人員任職資格申報——無犯罪記錄證明擬任高級管理人員戶籍所在地或經(jīng)常居住地公安機關(guān)出具省公司應(yīng)當(dāng)查看原件對于違法犯罪情形的調(diào)查，不僅限于開具無違法犯罪記錄證明，還應(yīng)當(dāng)通過走訪原單位、與其下屬談話等多種途徑了解。高管人員任職資格申報——協(xié)會意見5年內(nèi)在省內(nèi)各地市工作6個月以上的，均應(yīng)由協(xié)會出具意見應(yīng)當(dāng)由公司代表走訪協(xié)會，了解情況，取得意見可以由中心支公司代為走訪，但省公司必須查看原件高管人員任職資格申報——學(xué)歷學(xué)位證書嚴(yán)格按照學(xué)歷證書填寫，在申請表中嚴(yán)格區(qū)分學(xué)歷與學(xué)位、在職與全日制、本科與專科、在讀與畢業(yè)等；中支總經(jīng)理助理以上擬任高管人員學(xué)歷必須網(wǎng)上核查，網(wǎng)上無法核查的，必須進行學(xué)歷鑒定；具體查詢和鑒定方法見《關(guān)于學(xué)歷核查相關(guān)情況的說明》；需放寬學(xué)歷要求的，應(yīng)當(dāng)提供證明其具備放寬條件的從業(yè)經(jīng)歷證明材料。高管人員任職資格申報——內(nèi)部處分情況申報前應(yīng)當(dāng)核實3年內(nèi)是否有內(nèi)部處分記錄有內(nèi)部處分記錄的，對照公司內(nèi)部管理制度，核實其擬任行為是否違反公司管理制度省公司應(yīng)對其內(nèi)部處分情況進行書面說明其本人應(yīng)當(dāng)出具說明高管人員任職資格申報——離任審計報告《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕78號）應(yīng)當(dāng)進行離任審計的人員包括省公司班子成員、中心支公司負(fù)責(zé)人、支公司負(fù)責(zé)人和營業(yè)部負(fù)責(zé)人兩年內(nèi)曾擔(dān)任需離任審計職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提供離任審計報告或?qū)徲嫿Y(jié)論高管人員任職資格申報——材料真實性審查省公司應(yīng)檢查所有附件的原件，并對其真實性負(fù)責(zé)所有附件必須清晰，不影響閱讀和辯別所有附件必須標(biāo)注“與原件一致”字樣，并加蓋省公司印章高管人員任職資格申報——電子表單

電子文檔：任職資格核準(zhǔn)《董事、監(jiān)事和高級管理人員任職核準(zhǔn)》任職變動報告《同一機構(gòu)內(nèi)任同（下）級職位報告》臨時負(fù)責(zé)人報告《其他重要人員任職報備》營銷部負(fù)責(zé)人報告《營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報備》

電子文檔必須與紙質(zhì)文檔保持完全一致；學(xué)歷證書等掃描件必須上傳。高管人員任職資格核準(zhǔn)日常管理中應(yīng)當(dāng)提示管理人員加強學(xué)習(xí)遞交材料前應(yīng)當(dāng)為擬任職人提供〈題庫〉如果法規(guī)測試不及格，應(yīng)當(dāng)最少間隔兩周省公司負(fù)責(zé)督促擬任職人學(xué)習(xí)，通知參加考試及談話等《關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號）三年以上保險從業(yè)經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟工作從業(yè)經(jīng)歷；不具有中國保監(jiān)會規(guī)定的擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理人員的禁止性情形；與保險公司簽訂勞動合同，是保險公司正式員工。營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的管理與申報—任職條件報告文件：《關(guān)于×××（等×人）任職的報告）》省公司行文報告表：由省公司負(fù)責(zé)人簽字，填寫方式參照申請表背景調(diào)查：參照核準(zhǔn)制高管人員其他材料：參照核準(zhǔn)制高管人員電子信息：遞交報告材料的同時向行政許可窗口遞交電子住處營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的管理與申報—材料準(zhǔn)備哪些情況下需核準(zhǔn)任職資格？（一）從未獲得過任職資格核準(zhǔn)的人員；（二）擬擔(dān)任更高層級高管職務(wù)的；（三）獲得核準(zhǔn)任職資格后,保險機構(gòu)超過2個月未任命；（四）從該保險公司離職的，任職資格失效；（五）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；（六）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款（無民事行為能力）或者《保險法》第八十二條規(guī)定（自被取消任職資格之日起未逾五年的；被吊銷評估師等資格未逾五年的）的情形。哪些情況下無需核準(zhǔn)任職資格？（一）已經(jīng)獲得任職資格核準(zhǔn)的，在其任職的公司其他分支機構(gòu)調(diào)任、兼任同級或下級高級管理人員職務(wù)的；（二）在同一公司及分支機構(gòu)內(nèi)，已核準(zhǔn)任職資格的高級管理人員離開任職崗位擔(dān)任非高級管理人員職務(wù)后，擬再次擔(dān)任同級或下級高級管理人員的。（三）副總經(jīng)理（主持工作）擬擔(dān)任總經(jīng)理的；（四）在2010年4月1日以前已經(jīng)任命且履行了報告制程序的支公司、營業(yè)部經(jīng)理，在離開原崗位一定時間后重新?lián)瓮壜殑?wù)的，可不核準(zhǔn)任職資格；哪些情況下可以任命臨時負(fù)責(zé)人？《任職資格管理規(guī)定》第三十二條保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負(fù)責(zé)人，但臨時負(fù)責(zé)時間不得超過3個月：（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；（三）中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他特殊情況。臨時負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。兼任情形的處理

不得兼任與擬任職務(wù)存在利益沖突的職務(wù)不得任命上級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人兼任下級機