基金考試試卷

《證券投資基金》1章0自測試卷單選題：同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險（）銀行儲蓄。大于小于基本接近無法比較2同以下說法和證券投資基金的特點不相吻合的有（A）。嚴(yán)格監(jiān)管，信息保密集合理財、專業(yè)管理組合投資，專業(yè)管理利益共享，風(fēng)險共擔(dān)3按同照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（C）。私募基金和公募基金上市基金和不上市基金開放式基金和封閉式基金契約型基金和公司型基金證券投資基金運作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（）。發(fā)起人、管理人和投資人管理人、托管人和投資人托管人、發(fā)起人和投資人受益人、管理人和投資人5同證券投資基金在投資過程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營性虧損由（A）?；鹜顿Y人共同承擔(dān)基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān)基金發(fā)起人共同承擔(dān)6以同下說法中，不屬于證券投資基金的作用的是（D）。為中小投資者拓寬了投資渠道促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展促進(jìn)了金融行業(yè)的交易成本的降低7同從資金的性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）A。信托資產(chǎn)債務(wù)資產(chǎn)法人資本借貸資產(chǎn)8（同C）在公司型基金中是一個有形機(jī)構(gòu)，在契約型基金中是一個無形機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣嘶鹜泄苋嘶鸾M織基金份額持有人9同證券投資基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系是（D）。所有者與保管者的關(guān)系持有與監(jiān)督的關(guān)系持有與托管的關(guān)系委托人與受托人的關(guān)系下列投資組合的比例符合《證券投資基金運作管理辦法》的有（）。.個1基金投資于股票、債券的比例不得高于該基金資產(chǎn)總值的70%.個1基金持有1家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量開放式基金是通過投資者向(C申購或贖)回實現(xiàn)流通的。基金托管人基金受托人基金管理公司證券交易市場證券投資基金誕生于(。B)美國英國德國法國13、2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金是(A)。A.南方積極配置基金B(yǎng).國投瑞銀瑞?；餋.匯豐晉信2016基金D.華夏上證50ETF14、根據(jù)股票(A)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。A.性質(zhì)B.所屬行業(yè)C.市值的大小D.投資風(fēng)格TOC\o"1-5"\h\z5在二級市場買賣時，申報價格最小變動單位為。元元元、基金招募說明書的內(nèi)容不包括以下方面。風(fēng)險警示內(nèi)容基金份額發(fā)售方基金合同摘要基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名基金持有人通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策的機(jī)構(gòu)是。投資決策委員會風(fēng)險控制委員會董事會基金份額持有人大會18、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起(C)個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。A．3B．5C．6D．109根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起個月內(nèi)進(jìn)行開放基金的募集。0是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價格的，計算依據(jù)?；鹨?guī)?；鹗找媛驶鹳Y產(chǎn)凈值基金贖回率（衡階段是基個金托管人全面行使職責(zé)的階段。簽署基金合同基金終止基金運作基金募集22、一般來說，開放式證券投資基金的買賣價格是以（A）為基礎(chǔ)計算的。基金單位資產(chǎn)凈值基金市場供求關(guān)系基金發(fā)行時的面值基金發(fā)行時的價格23、一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是（C）。A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金在契約型基金的運作關(guān)系中，處于核心地位的是（A。個基金管理人基金托管人基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)基金持有人我國基金管理公司全部為（A。個有限責(zé)任公司股份有限公司股份公司合伙公司26、基金管理公司研究部的研究內(nèi)容一般不包括（D）。宏觀與策略研究行業(yè)研究個股研究風(fēng)險研究、基金清算賬冊以及有關(guān)文件由來保存。基金托管人基金發(fā)起人基金管理人基金清算小組28、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（B）。共同基金單位信托基金證券投資信托基金私募基金

下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（。B）持續(xù)性營利性專業(yè)性服務(wù)性、0封閉式基金份額上市交易的條件要求基金合同的期限最小為（A）年。A.5B.10C.15D.2031、（B），證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。世紀(jì)年代末世紀(jì)年代以后世紀(jì)年代以后世紀(jì)40年代以后2）基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。A標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、凈值增長率、持股集中度3合理的基金費用可以從中支付）持管理人收益托管人收益持管理人收益托管人收益基金資產(chǎn)投資人受益34、甲投資者投資100元0認(rèn)0購基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費率為1%，則其TOC\o"1-5"\h\z可得到的認(rèn)購份額為（A份。）一家基金管理公司擁有的基金產(chǎn)品總數(shù)稱為（A。）產(chǎn)品線的長度產(chǎn)品線的寬度產(chǎn)品線的深度產(chǎn)品線的高度目前，我國貨幣型基金的認(rèn)購費率一般為（。D）?以下以下37、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的（增）A、、、38、基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于（B。）人人人人、市場競爭越激烈，基金費率通常。越高越低波動越大無變化4、0證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：注冊資本不低于（增）人民幣，且必須為實繳貨幣資本;高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)（）完整會計年度。

A萬元，個、萬元，個以上C、20萬0元0，3個、20萬0元0，3個以上、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于（）天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，實際上貨幣市場基金的風(fēng)險是較低的。、，、、、是指基金托）管人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額直、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對?；鹭攧?wù)的復(fù)核基金頭寸的復(fù)核基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核基金財務(wù)報表的復(fù)核、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。、基金運營部、基金研究部、4、基金運營部、基金研究部、4我國證券投資基金托管費以（基金資產(chǎn)總額基金資產(chǎn)凈值、5屬于證券投資基金收益的是（、風(fēng)險管理部、投資決策委員會B為基礎(chǔ)計提）?；鸢l(fā)行規(guī)模固定金額基基金投資所得股息基金對投資人的分紅基基金投資所得股息基金對投資人的分紅基基金管理費基金托管費、假設(shè)投資者在年月5周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日申購了基金份額，那么利潤將會從（C）起開始計算。、月6、月8、月日7、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅4、8對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時，按（D）計算應(yīng)納稅所得額。、、、、4、9下列屬于基金首次募集披露的信息是（D。）基金份額上市交易公告書基金資產(chǎn)凈值基金年度報告基金份額發(fā)售公告、0我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明保護(hù)投資者利益降低系統(tǒng)風(fēng)險推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展5、1下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是（D）。保本期保本比例安全墊久期52、在投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（C間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A05?0%.0%~0O5?0%.0%?0%3我國基金管理人對外披露的基金中期報告需要由復(fù)核。中國證監(jiān)會基金發(fā)起人證券交易所基金托管人54．在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的（C。）A．2%0．3B0%．4C%0．6D%055、不同國家有不同的基金銷售渠道，從歷史上看，占據(jù)歐洲大陸基金銷售的絕對市場份額的是（C。）.保險公司.證券公司.商業(yè)銀行.基金公司56、關(guān)于基金托管費計提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（C。）A通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越低B基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系目前我國封閉式基金按照0%的比例計提D開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0%57、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/以3上通過的事項不包括（B。）轉(zhuǎn)換基金運作方式調(diào)增基金管理費用更換基金管理人或者基金托管人提前終止基金合同5、8用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度的風(fēng)險是（c。）利率風(fēng)險再投資風(fēng)險流動性風(fēng)險贖回風(fēng)險、9在證券投資基金信托關(guān)系中，、9在證券投資基金信托關(guān)系中，基金管理人基金托管人基金公司基金董事會60、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（B日內(nèi)編）制并披露臨時報告書。多選題：1．基金投資風(fēng)格分析主要有（AC）D。A持倉集中度分析B基金持倉成本分析C基金持倉股本規(guī)模分析D基金持倉成長性分析2．一般而言，通過基金財務(wù)會計報告分析能夠達(dá)到的目的有（ABC。）A評價基金過去的經(jīng)營業(yè)績及投資管理能力B了解基金的投資狀況預(yù)測基金未來的發(fā)展趨勢D為基金投資者的投資決策提供依據(jù).依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為。.偏股型基金.偏債型基金.股債平衡型基金.靈活配置型基金4．封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括（ABD。）A基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B基金合同期限為年以上基金募集金額不低于億元人民幣D基金份額持有人不少于人5基金信息披露中，屬于嚴(yán)重的違法行為的有。A虛假記載.承諾收益.重大遺漏.誤導(dǎo)性陳述6．機(jī)構(gòu)投資者買賣基金時涉及的稅收種類有（ABc）。A營業(yè)稅B印花稅C所得稅D增值稅．基金收益主要來源于基金投資所得的，以及其他收入。．基金收益主要來源于基金投資所得的，以及其他收入。.紅利.股息.債券利息.證券買賣價差收入中國證監(jiān)會對基金管理公司的日常監(jiān)管包括（）。市場準(zhǔn)入監(jiān)管現(xiàn)場檢查非現(xiàn)場檢查以上都對.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在等幾個方面。．有利于投資者的價值判斷．有利于防止利益沖突與利益輸送．有利于提高證券市場的效率．有效防止信息濫用.貨幣市場基金刊登偏離度信息，主要包括。．在臨時報告中披露偏離度信息．在半年度和年度報告中披露偏離度信息．在招募說明書中披露偏離度信息披露．在投資組合報告中披露偏離度信息1在我國基金業(yè)的快速發(fā)展階段，呈現(xiàn)的新變化包括。．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善．基金品種日益豐富，開放式基金成為市場主流．基金行業(yè)對外開放程度不斷提高．基金在規(guī)范化運作方面不斷提高2．目前我國開放式基金的登記體系有（ABC。）．基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置模式”．委托中國結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置模式”．以上兩種情況兼有的“混合模式”．基金托管人作為登記機(jī)構(gòu)的“外置模式”．3開放式基金收費模式有（AB。）.前端收費模式.后端收費模式.終端收費模式.任意環(huán)節(jié)收費模式封閉式基金交易的特點有（）?；薪鸱蓊~在基金合同期限內(nèi)可以變動中基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變中基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易.基金份額持有人不得申請贖回、與之間的區(qū)別體現(xiàn)在（D申購、贖回的標(biāo)的不同申購、贖回的場所不同基金投資策略不同對申購、贖回限制不同1．6證券投資基金與股票、債券的差異，包括（ABD）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益多少不同D.風(fēng)險大小不同.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）份額的發(fā)售，以下說法正確的是（BC）。ETF可采取場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購方式目前我國的投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購方式ETF份額的認(rèn)購可采用現(xiàn)金認(rèn)購，也可采用證券認(rèn)購場外認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購.QDII面臨的投資風(fēng)險包括（ABCD）。A.匯率風(fēng)險B.特別投資風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.流動性風(fēng)險9下列關(guān)于保本期的說法中，正確的是（ACD）。投資者只有持有到期后才獲得本金保證或收益保證投資者只有在保本期內(nèi)才獲得本金保證或收益保證提前贖回，則不享有保證承諾D.保本基金的保本期通常在3?5年20．依照《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，對（AB）買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個人D.非金融機(jī)構(gòu)21．我國對基金賬戶股票賬戶和資金賬戶的規(guī)定包括（AD）。每個身份證只允許開設(shè)一個基金賬戶，已開設(shè)股票賬戶的，不可以再開設(shè)基金賬戶投資者必須持本人身份證到戶口所在地開戶機(jī)構(gòu)辦理開設(shè)基金賬戶的手續(xù)，不得由他人代辦，也不可以在異地開設(shè)基金賬戶投資者的一個資金賬戶只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶；一個股票賬戶或基金賬戶只能對應(yīng)一個資金賬戶基金賬戶不得用于買賣股票，股票賬戶可以用于買賣基金2．2《證券投資基金法》規(guī)定基金管理人不得有下列行為(ABCD)。將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失3年美國政府頒布了()，被認(rèn)為是關(guān)于保護(hù)共同基金投資者的兩部最重要的法律。A《投資公司法》B《投資顧問法》C《股份有限公司法》D《證券法》24．按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為(AB)。A契約型基金B(yǎng)公司型基C私募基金D公募基金.信息技術(shù)系統(tǒng)控制要遵循的原則包括。A安全性原則B實用性原則C全面性原則D可操作性原則判斷題：1．基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來獲得自身資產(chǎn)運作所需的借款。(B)TOC\o"1-5"\h\z2．證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。(A)3．收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。(B)4．費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越低。(B)5．開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％。(A)6．開放式基金放開申購、贖回后，應(yīng)于每周披露一次基金份額凈值和份額累計凈值。(B)7．公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)向公司董事會報告，但是可以不向中國證監(jiān)會報告。(B)8．我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，從而影響基金業(yè)的正常發(fā)展。9．基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整和及時，最終實現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。(A)10．持有基金管理公司股權(quán)未滿3年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。(B11．基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。(A)2非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值Et非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價作為估值日該股票的價值。(A)13．營銷的宏觀環(huán)境是指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。(B)A.正確B.錯誤14．直銷和代銷兩種基金銷售渠道相比，直銷對客戶財務(wù)狀況更了解，但對客戶控制力較差。(B)A.正確B.錯誤15．基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績。宣傳推介材料公布Et在下半年的，可以不登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績。(A)16．基金逐月對其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值，并于當(dāng)月將投資估值增(減)值確認(rèn)為公允價值變動損益。(B)17．基金信息披露的實質(zhì)性原則包括規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則。()B8．基金信息披露大致可分為基金募集信息披露和運作信息披露(B)9．為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)1/以3上的獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。（B）0當(dāng)基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、出現(xiàn)境外涉及訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。（）A21．對基金資產(chǎn)估值時，流動性差的證券容易出現(xiàn)價格操縱和濫估現(xiàn)象。（A）22．一般的企業(yè)會計分期以年、半年、季度為單位，而基金的會計核算分期已經(jīng)達(dá)到每天。（A）23．中國證券業(yè)協(xié)會是具有獨立法人地位的