2022年初級銀行從業(yè)資格考試題庫高分預(yù)測300題(附答案)(山西省專用)

《初級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項中，只有一個符合題意)

1、（）應(yīng)當自事故發(fā)生之日起60日內(nèi)提交事故調(diào)查報告；特殊情況下，經(jīng)負責事故調(diào)查的人民政府批準，提交事故調(diào)查報告的期限可以適當延長，但延長的期限最長不超過60日。

A.安全管理機構(gòu)

B.施工單位

C.建設(shè)單位

D.事故調(diào)查組【答案】DCJ1L7P5N8E5Z1P2HO1F7W4U1T1W1A10ZQ2D1O6X7P8P6R32、某國有保險公司在計算2020年度企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額時，有關(guān)費用支出不超過規(guī)定限額的準予扣除，超過部分，準予在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)扣除。下列各項中，屬于該有關(guān)費用的有（）。

A.職工教育經(jīng)費

B.黨組織工作經(jīng)費

C.廣告費和業(yè)務(wù)宣傳費

D.手續(xù)費和傭金【答案】ACC2W10O2S9C5A4Z9HW8M2I3F8M10B4X4ZT9Q9A1X10E3C9K93、（2021年真題）檢據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,公募理財產(chǎn)品的單一投資者銷售起點金額為（）。

A.1萬元

B.5萬元

C.1元

D.1.000元【答案】ACA4R4T8P2M4A10K5HI7D1F4I6K3L1U2ZX8Y3K6W2W8V7U34、（2017年真題）下列不符合期貨交易制度的是（）。

A.散戶報告制度

B.每日結(jié)算制度

C.持倉限額制度

D.強行平倉制度【答案】ACG6V3M1J4O1A9X8HO6Y8C5E6Z6J10H4ZI9C3Z9S10B4J9Y105、從法律角度看，保險是一種合同行為。()向保險人交納保險費，保險人在發(fā)生合同規(guī)定的損失時給予補償。

A.投保人

B.保險人

C.受益人

D.被保險人【答案】ACH5N9Y5V2R8A9M8HG6B9K9I3R8O6P7ZP5X10A7E4T8K4I86、（2019年真題）（）是理財師制定客戶個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性。

A.財務(wù)信息

B.個人儲蓄

C.理財目標

D.股票投資【答案】ACJ3H7M8R3J7N9U8HY8P8F2U1T5V8F1ZT10A1G6R5E9M8P37、甲居民企業(yè)（下稱“甲企業(yè)”）登記注冊地在W市，企業(yè)所得稅按季預(yù)繳。主要從事服裝的制造和銷售。2020年度有關(guān)財務(wù)資料如下：

A.甲公司應(yīng)向W市稅務(wù)機關(guān)辦理企業(yè)所得稅納稅申報

B.甲公司企業(yè)所得稅2020納稅年度自2020年6月1日起至2021年5月31日止

C.甲公司應(yīng)當自2020年度終了之日起5個月內(nèi)，向稅務(wù)機關(guān)報送年度企業(yè)所得稅納稅申報表，并匯算清繳，結(jié)清應(yīng)繳應(yīng)退稅款

D.甲公司按季預(yù)繳企業(yè)所得稅，應(yīng)當在每季度最后15日內(nèi)辦理納稅申報，預(yù)繳稅款【答案】ACJ4I7B8G8C5U5F8HA1X6O4H3C9M6I7ZN5N7H5V9H3K3N38、程某是A商業(yè)銀行的一名理財師，程某的妹妹在某房地產(chǎn)公司從事銷售工作，程某沒有考慮顧客的實際需求，也沒有站在專業(yè)角度分析該樓盤的實際投資價值，僅僅為了幫助妹妹完成銷售任務(wù)，一味地向自己的客戶推薦該樓盤。程某的行為違反了理財師職業(yè)道德中的（）。

A.正直守信

B.勤勉盡職

C.專業(yè)勝任

D.客觀公正【答案】DCS3U10E7B2O10I9X3HK4X3K6W6H9B9R6ZJ5R4H4K7D1C8P109、產(chǎn)生職業(yè)病危害的用人單位，應(yīng)當在（）設(shè)置公告欄，公布有關(guān)職業(yè)病防治的規(guī)章制度、操作規(guī)程、職業(yè)病危害事故應(yīng)急救援措施和工作場所職業(yè)病危害因素檢測結(jié)果。

A.顯著位置

B.醒目位置

C.明顯位置

D.空曠位置【答案】BCB7X4M8O10M8Q5B4HP7Z5A5X8R10R10K10ZE1U2A4N2V4D4L810、（2018年真題）在利率為10％的情況下，投資者張某目前應(yīng)該投資（）元，一年后可得到10萬元。（答案取近似數(shù)值）

A.90090.09

B.90009.09

C.90900.09

D.90909.09【答案】DCX7R7Y6Z10H7H9V9HY3W2Z9O5S7C1G5ZJ10J7I7Y7A8O7X711、根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是()。

A.離婚時，原為夫妻共同生活所負的債務(wù)，應(yīng)當共同償還

B.離婚時夫妻共同財產(chǎn)由雙方協(xié)議處理

C.離婚時，如果一方生活困難，有負擔能力的另一方應(yīng)當給予適當幫助

D.離婚后家庭土地經(jīng)營權(quán)益歸丈夫所有【答案】DCH3H2Q1B3C5T3L10HH4L3N9U9B1N1C6ZI3Y10D9R2G10T8K412、信托公司推介信托計劃時，委托人以__________認購信托單位，可由__________代理收付。（）

A.份額方式；政策性銀行

B.現(xiàn)金方式；政策性銀行

C.份額方式；商業(yè)銀行

D.現(xiàn)金方式；商業(yè)銀行【答案】DCF4D7P9J10J7U4P4HR4U1Y9K2G10Z9W4ZO9Z2I3C8M1Z3E813、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列對格式條款理解不正確的是（）。

A.格式條款和非格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款

B.格式條款是指當事人為重復使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商

C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當事人之間的權(quán)利和義務(wù)

D.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當按照通常理解予以解釋【答案】ACC3A10Z9L1P4A7W3HJ2M9B1J4N8V6D2ZQ5Y9Y2T5Q7W10Y1014、下列選項中，風險承受態(tài)度(或風險偏好)最高的是（）。

A.可忍受20％的本金損失，不管投資賺賠照常過日子

B.每天關(guān)心行情想賺短線差價，但若看錯行情時寧愿長期套牢也不停損

C.依賴專家看法操作，跟著殺進殺出，賺錢開心賠錢無法安眠

D.認為投資的目的為對抗通貨膨脹，報酬率要求不高但也無法容忍本金損失【答案】ACZ5H2D10F6S1P4X2HW2L9Q9W9P8O1T10ZM2H7Y3P6Z9N8I1015、商業(yè)銀行應(yīng)按照“()”的原則，依法合規(guī)地開展金融創(chuàng)新，不得通過理財業(yè)務(wù)規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利。

A.效率優(yōu)先

B.實質(zhì)重于形式

C.公平優(yōu)先

D.合理競爭【答案】BCZ2Q2P9A3I3A1U4HT3V6V8K9U5Q6Y8ZK6Y2D5P9L6E8N616、（2019年真題）根據(jù)（）不同，債券可分為公募債券和私募債券。

A.募集方式

B.期限

C.發(fā)行主體

D.利息支付方式【答案】ACV1G2O2G10Q10M2K10HO1V8W6F6G8N7O2ZR3F4C8Q3M8H3B417、（2017年真題）下列關(guān)于黃金T+D交易的說法中，錯誤的是（）。

A.交易時間靈活

B.交易有做空機制

C.到期交割

D.較實物黃金投入資金少【答案】CCN10S1M1W3K5B6I3HT8J6O3K7V2A4C1ZI10Q3O3Z3O4A3I618、機械設(shè)備在安裝、使用、拆除前，應(yīng)由（）對機械設(shè)備操作人員進行安全技術(shù)交底，形成安全技術(shù)交底記錄，經(jīng)雙方簽字確認后方可實施，并及時存檔。

A.項目施工技術(shù)人員

B.安全員

C.監(jiān)理人員

D.項目負責人【答案】ACD6C8U3D6G5C5N2HC4U2B2X9G5A8V2ZW7K4K10Y2I6X8O1019、按照個人理財專業(yè)化服務(wù)的性質(zhì)來講，個人理財業(yè)務(wù)中的綜合理財服務(wù)是建立在（）關(guān)系上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。

A.受托管理

B.顧問服務(wù)

C.業(yè)務(wù)咨詢

D.委托代理【答案】DCW9E3F3X5N4P1Y6HY5Y6U1C8O10S3I2ZP10G10R2O7D5E2H420、（2018年真題）下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。

A.認股權(quán)證+股票型基金+期貨

B.股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

C.定存+國債+保本投資型產(chǎn)品

D.績優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨【答案】CCT5D7T7L3I3I4C4HS1U8S10B4S5V9D9ZQ9T7J3D2C7S9L821、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓時間不少于（）小時。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】CCB10C3X5T6G2M10Z9HP2D3T1W10E4D8W10ZU7M10K10I6Z6J3A722、假如某人希望在未來10年內(nèi)每年年初獲得1000元，年利率為8％，則這筆年金的現(xiàn)值為（）元。

A.6710.08

B.7246.89

C.14486.56

D.15645.49【答案】BCR5T5E7H5S2R6V6HV7S3M5L10C8M5X10ZM2S1A10N1Y10N6Y823、（2017年真題）理財師應(yīng)對客戶的理財方案進行定期評估，定期評估的頻率取決的因素不包括（）。

A.理財師的喜好

B.客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

C.客戶的投資風格

D.客戶的投資金額和占比【答案】ACP8D6C2Y2I5O9I1HG9F7S4U6P10F3W6ZY9M2A8I8E5C7Q324、（2020年真題）理財師進行財務(wù)規(guī)劃的假設(shè)是（）

A.客戶對理財是都是信任的

B.個人的財務(wù)資源是有限的

C.客戶都是回避風險的

D.財務(wù)資源的分配方式是多樣的【答案】BCQ4G3C2A2S5M6I5HL3L9V6H4E9V8S2ZA6T10Y4D2W3K8F825、下列屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動禁止事項的是()。

A.有效識別客戶身份

B.向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式等

C.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求

D.散布虛假信息，擾亂市場秩序【答案】DCQ9D6J4V1J8K1D6HD1F2E4T9K6H5J5ZY1S3H2V4Q3K9V526、投保人對（）應(yīng)當具有法律上承認的利益。

A.保險責任

B.保險風險

C.保險利益

D.保險標的【答案】DCU5Y2T7W10O8T5G4HO10Q5J3U8G4Y10P3ZF8T5Z4O4R3X3Y1027、（2017年真題）（）是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。

A.開戶

B.調(diào)查問卷

C.走訪

D.電話調(diào)查【答案】ACI2S8C4U3N10C5A5HP4J3E1A8M1W6X2ZH10U10N8A7B8K8J928、（2017年真題）按照《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，合同中免責條款無效的情形是（）。

A.因重大過失造成對方財產(chǎn)損失的

B.因重大誤解訂立的

C.在訂立合同時顯失公平的

D.以合法形式掩蓋非法目的的【答案】ACG9E5W10U7W9V7I2HK5O10R10T8Y2Q3C9ZF4U8B5A4L8C10I229、假定期初本金為100000元，單利計算，6年后終值為130000元，則收益率為（）。（答案取近似數(shù)值）。

A.3%

B.10%

C.5%

D.1%【答案】CCA9P7H2K1V3B8I10HP3A3F6T9W9F10H5ZL10B4T7B9I7G7D330、10萬元進行投資，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率為多少（）。

A.10.21％

B.10.38％

C.10.49％

D.10.29％【答案】BCW8S1Z3S10C7Y5W1HQ6I4U9K6K8U4Q2ZK3K3K9B3Q3Q7D1031、下列有關(guān)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理的有關(guān)問題，說法錯誤的是()。

A.商業(yè)銀行發(fā)售理財計劃實行審批制

B.商業(yè)銀行應(yīng)由主管個人理財業(yè)務(wù)的高級管理人員對理財計劃的報告材料進行審核批準后，報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)

C.商業(yè)銀行報告的材料不齊全或者不符合形式要求的，應(yīng)按照銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的要求進行補充報送或調(diào)整后重新報送

D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃銷售文件和宣傳材料中提供全面、完整的理財計劃相關(guān)信息，進行充分的銷售前信息披露【答案】ACU2J3O6Q1W8Z1G2HF6T7T1F7W3J10S9ZK7O4C5Y2U8S9T832、下列關(guān)于銀保產(chǎn)品中人身保險新型產(chǎn)品特點的描述，錯誤的是()。

A.最大特點就是將保險的基本保障功能和資金增值的功能結(jié)合起來

B.當合同規(guī)定的保險事故發(fā)生時，保險公司按照事先約定的標準給付風險保障金

C.保險金由兩部分組成：一部分是風險保障金；另一部分是投資收益

D.收益具有確定性【答案】DCS8P1N9M7K8V10X6HJ6Y10O9K10G9E3P8ZP1C2M6P1T6Y5P533、（2018年真題）理財師向客戶提供持續(xù)的信息反饋、建議和專業(yè)指導意見，所遵循的原則是（）。

A.連續(xù)性原則

B.了解原則

C.實事求是原則

D.誠信原則【答案】ACG5X9R8Y7T5R3L6HW6U1H5G5J4O7D3ZC3X8Z7F4C8V7Z634、對于個人投資者而言，不可通過（）等金融產(chǎn)品參與股票市場的投資。

A.信托計劃

B.銀行理財產(chǎn)品

C.投資連結(jié)型保險

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】DCL10S4W9X6Z2Z1I6HI8I10M6V1N2T5Z9ZG9Z1T2D3J5G10B735、下列有關(guān)商業(yè)銀行的做法，不正確的是()。

A.銷售不能獨立測算的理財計劃

B.對理財計劃設(shè)置市場風險監(jiān)測指標

C.對理財計劃的資金成本與收益進行獨立測算

D.根據(jù)理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風險狀況，設(shè)置適當?shù)钠谙藓弯N售起點金額【答案】ACT10X9F1H3H8B8K8HS3Z6T8Y5P7J4H6ZK7O1X6H7Q9I1L736、（2018年真題）目前世界上最大的外匯交易中心是（）。

A.東京

B.紐約

C.新加坡

D.倫敦【答案】DCU6U4M2S7I5I6O1HW4V6Y5S8X10M4G5ZC4J1P2R7W10S9V337、根據(jù)投資目標的不同，基金可分為成長型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三類，其中成長型基金的特征是()。

A.投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品

B.強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當期收入

C.一般按時派息，使投資者有固定的收入來源

D.投資組合中現(xiàn)金持有量較小，大部分資產(chǎn)用于投資資本市場【答案】DCE3K6G5K3H8C3G2HE4Y6U3O6N9U1X3ZT2D2M3E6K6T6B738、根據(jù)個人所得稅法律制度的規(guī)定，下列各項中，無須繳納個人所得稅的是（）。

A.李某轉(zhuǎn)讓從上市公司公開發(fā)行市場取得的股票所得

B.張某從其任職單位取得重陽節(jié)發(fā)放補貼

C.陳某為周某提供擔保獲得的收入

D.王某獲得的縣級人民政府頒發(fā)的教育方面的獎金【答案】ACE7G2V5W5S4Y1M8HS8D1T9I1R1T7U4ZY3F4Y3L7G7S7B1039、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，（）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

A.財富管理

B.個人理財

C.個人貸款

D.公司理財【答案】BCA3L1E10T10F1H10S1HB7P4M1H4L5O5Z2ZE6H1G4C1B7J8F640、（2018年真題）某農(nóng)場向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價格出現(xiàn)波動，他們簽訂了一份半年后以某一價格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是（）合約。

A.互換

B.遠期

C.期貨

D.期權(quán)【答案】BCH8Y10V1R8C8P1B3HN10Z2V8V2E8T1G6ZW7J4G1M3E7U9C441、下列各項資產(chǎn)中流動性最差的資產(chǎn)是()。

A.銀行定期存款

B.房地產(chǎn)

C.實物黃金

D.貨幣市場基金【答案】BCM6G2A6V1Z4I4U1HG4G6H2S5D6K5X8ZS9A4U10F10D1G8S142、發(fā)生下列（）情形時，合同可以撤銷。

A.因重大誤解訂立的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

C.損害社會公共利益

D.—方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益【答案】ACO5T8Q6L8K3S2D8HW8D3J2Z9J4U7J9ZF6O5L9M4B6U1N843、大華集團在未來7年內(nèi)，每年都有一筆10萬元的租金需要支付，大華集團現(xiàn)在需要投資一筆錢，保證未來現(xiàn)金流的支付，如果該投資的回報率為6％，那么大華集團現(xiàn)在需要投資(??)萬元。

A.55.82

B.54.17

C.55.67

D.56.78【答案】ACQ8K10G7U7E1C4B9HT6J9U7D5D7I6E10ZV3G8U2F9Q10D10Z644、（2017年真題）下列各項中不屬于理財規(guī)劃方案的執(zhí)行原則的是（）。

A.了解原則

B.誠信原則

C.實事求是

D.連續(xù)性原則【答案】CCF10P2O10J7S1O3C9HM10Q8U3V1Y10U6J5ZQ2A3F9D3Q3D2U845、一般而言，實際利率較高時，黃金持有者會（）黃金，從而導致黃金價格的（）。

A.買入；上升

B.賣出；下降

C.買入；下降

D.賣出；上升【答案】BCH2F8X1R5O7B10I4HG4B5G9H5A5D6Z9ZG4F1F6M7F10D6R246、（2017年真題）理財師進行財務(wù)規(guī)劃的基本假設(shè)是（）。

A.個人的財務(wù)資源是有限的

B.客戶都是理性的

C.客戶對理財師都是信任的

D.財務(wù)資源的分配方式是多樣的【答案】ACU9R1Y1X9Q10H6C10HL5T8H9J6Z9R9E10ZJ1S10S6Q5Q3R4M947、理財顧問服務(wù)所能提供的功能不包括（）。

A.財務(wù)規(guī)劃

B.理財產(chǎn)品推介

C.資產(chǎn)管理

D.投資建議【答案】CCN5J6B10R2S5P5K4HN4X3C7R9Q4G5A8ZI2U10S4H6E5P4F248、下列不屬于銀行理財師的職業(yè)道德要求的是()。

A.平等自愿

B.保守秘密

C.正直守信、客觀公正

D.勤勉盡職、專業(yè)勝任【答案】ACC9L6H6A8J10L8X3HQ9A9V5B6P2J9E7ZV10P4O8Q6W5G2K349、下列哪一項不屬于客戶個人興趣及人生規(guī)劃和目標的內(nèi)容?（）

A.客戶性格特征

B.職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展

C.受教育程度和投資經(jīng)驗

D.家庭的收支與資產(chǎn)負債狀況【答案】DCF4F8V3L1J10Y10M6HN6U2U4S1D10J8W9ZJ4J4P7Y8P3I2N650、（2019年真題）我國對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值（）萬美元。

A.3

B.10

C.5

D.20【答案】CCM8L9C1P7J7K1G2HZ6H5X6B8H4H6B5ZQ8B1I4J3N2Z6Y251、（2020年真題）下列關(guān)于貨幣市場特征的表述，正確的是（）

A.高風險、低收益

B.期限長、流動性弱

C.低風險、流動性高

D.高風險、高收益【答案】CCS6S7C6F7R9Q1Y6HR3R4C2A4C2Y6A3ZO7I9O9G4K1X2F852、下列對商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的描述，錯誤的是()。

A.在進行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標客戶進行分析，并報中國銀監(jiān)會批準

B.新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字

C.商業(yè)銀行按需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳資料，應(yīng)按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準

D.在新產(chǎn)品推出后，對新產(chǎn)品的風險狀況進行定期評估【答案】ACR10S8F2U7G9H5Y4HI6W10B4L8U3G5A8ZA2I4T10Q5R3B3M453、下列關(guān)于我國國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因的說法錯誤的是（）。

A.日漸龐大的儲蓄存款余額為個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造了巨大的市場空間

B.全方面、多樣化的理財需求成為個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的直接推動力

C.金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要拓展了個人投資理財?shù)目臻g

D.財務(wù)缺口帶來的財務(wù)需求是個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的動力之一【答案】CCT3P5C8D2V1V7S10HG5P1M3V4O10Y8L3ZK10M10J9Q9K2Z6T354、方先生現(xiàn)年40歲，從現(xiàn)在起每年儲蓄4萬元于年底進行投資，年投資報酬率為4％。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的生活，則方先生最早能在()歲退休。(答案取近似數(shù)值)

A.51

B.53

C.65

D.60【答案】ACG4R5B10Q6C10H5K7HI9Z6Q6X2O5I10J5ZG10H7P4D10X10Y7R1055、下列不屬于理財產(chǎn)品開發(fā)主體信息的是()。

A.發(fā)行人

B.托管機構(gòu)

C.投資顧問

D.銀行理財產(chǎn)品【答案】DCE7V4Q5C9G5Q2Y7HI3M8K3C2G7K6T7ZU2J4R3N8Z3M9K456、（2017年真題）同業(yè)拆借市場是指（）。

A.企業(yè)之間的資金調(diào)劑市場

B.銀行與企業(yè)間資金調(diào)劑市場

C.金融機構(gòu)之間的資金調(diào)劑市場

D.中央銀行與商業(yè)銀行之間的資金調(diào)劑市場【答案】CCN9X10H5I1N6R1M5HG5J2V7M9M3P1L3ZB7L7H7L7P1S4N157、期貨交易的（）保證金。

A.雙方必須繳納

B.賣方必須繳納

C.雙方都不需繳納

D.買方必須繳納【答案】ACI5C6E1S9S3S2R9HY8G5H1A8X3C2G1ZG9U4K5T10B1C2T258、（2017年真題）注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。

A.收入型基金

B.指數(shù)型基金

C.成長型基金

D.平衡型基金【答案】CCN6J8Z2G1N3M5P7HA10W5S5T5U8Y10A2ZF4B8C10X3Q8G3O559、假定某人持A公司的優(yōu)先股，每年可獲得優(yōu)先股股利3000元，若年利率為5％，則該優(yōu)先股未來股利的現(xiàn)值為（）元。（答案：取近似數(shù)值）

A.60000

B.15000

C.30000

D.50000【答案】ACG6R8P7X4Z1G2K5HY2S6E5X7V7U1R8ZB2I6F4K4C8V5F560、下列不屬于古玩投資特點的是（）。

A.交易成本高、流動性低

B.投資古玩要有鑒別能力

C.適用于各種想要投資的人群

D.價值一般較高，投資者要具有相當?shù)慕?jīng)濟實力【答案】CCA2V6J2C2V6G4S1HM5K6S6U10N8M8H3ZL2A6W4X10C1T2L161、下列不屬于貨幣市場構(gòu)成的是（）。

A.銀行短期借貸市場

B.中長期債券市場

C.商業(yè)票據(jù)市場

D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場【答案】BCY2F4K4Z5E7J9P5HX7T7C6G5U9B10V4ZO3T4H9T4G4I7A862、假如某人希望在未來10年內(nèi)每年年初獲得1000元，年利率為8％，則這筆年金的現(xiàn)值為（）元。

A.6710.08

B.7246.89

C.14486.56

D.15645.49【答案】BCT1R5F8F9O9J10H4HN2Q4L3O10Z10D2E10ZA5D2L5I6N2F7V763、（2020年真題）貨幣市場基金投資范圍不包括（）。

A.股票

B.商業(yè)票據(jù)

C.銀行定期存單

D.短期企業(yè)債券【答案】ACF10A9Y5Z2W9M1K10HS2A7R8E5Y3X7G3ZN2P5G8K6S6C3E864、（2018年真題）原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個月；對于當日累計兌換不超過等值（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當日累計不超過等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。

A.500美元（含）；500美元（含）

B.500美元（含）；1000美元（含）

C.500美元（不含）；1000美元（不含）

D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】BCK4M8V6S1E4X4W2HK6E6T2A8S4A6N8ZR8Y1N1K5L8L7H965、（2017年真題）下列選項中，理財業(yè)務(wù)是按照客戶類型分類的是（）。

A.理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

B.理財業(yè)務(wù)、理財顧問服務(wù)和綜合理財

C.綜合理財服務(wù)、理財業(yè)務(wù)服務(wù)和財富管理業(yè)務(wù)

D.理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)【答案】ACJ9V5B7I1G8E3R6HK3J2J10Q9B9I6Y7ZY5B4M6J1V8C3X266、對于個人投資者而言，不可通過（）等金融產(chǎn)品參與股票市場的投資。

A.信托計劃

B.銀行理財產(chǎn)品

C.投資連結(jié)型保險

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】DCA4L1T9A3X8V3V9HN10A5Z8J5J9M9K5ZM6Q2A7U10I3V8J367、財產(chǎn)保險是以（）為保險標的的一種保險。

A.財產(chǎn)

B.信用

C.利益

D.財產(chǎn)及相關(guān)利益【答案】DCS8G4L8C2O10Z7B9HN5U10K3J2N8X6E1ZU7C10H9F9O1A10T568、根據(jù)馬斯洛需求層次理論，下列哪一項屬于愛和歸屬感的需求?()

A.對呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求

B.對人身安全、健康保障、財產(chǎn)所有性、道德保障、工作職位保障、家庭安全等的需求

C.對友誼、愛情以及隸屬關(guān)系等的需求

D.對道德、創(chuàng)造力、自覺性、問題解決能力、公正度等的需求【答案】CCD9G2R8W4V7G6O3HD2Q6L8P2M10X3L9ZU8G7W4Y1W1K6O169、下列哪一項不屬于銀行代理信托產(chǎn)品的風險？（）

A.投資項目風險

B.項目主體風險

C.信托中介風險

D.流動性風險【答案】CCF10M2H10B2Y10V7M5HW5O9E8T6F4S6C6ZU7R8S2N4W6D9L370、安全生產(chǎn)管理機構(gòu)專職安全生產(chǎn)管理人員的配備應(yīng)滿足相關(guān)要求，并應(yīng)根據(jù)企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、設(shè)備管理和生產(chǎn)需要予以增加。建筑施工總承包資質(zhì)序列企業(yè)：一級資質(zhì)不少于（）。

A.3人

B.4人

C.6人

D.10人【答案】BCO2K6U2Q2H7I10I1HO5R7Q5X3E6E10X10ZO5U2O10V1I5V2K271、下列不屬于貨幣市場構(gòu)成的是（）。

A.銀行短期借貸市場

B.中長期債券市場

C.商業(yè)票據(jù)市場

D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場【答案】BCE7L1Q5M3V8Y3M9HO3T1C5E1I10N3U7ZA4V9B1L6F1G10X572、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，年復利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)投資()元。(答案取近似數(shù)值)

A.134320

B.113485

C.127104

D.150000【答案】BCX9H8O7D7I5A10L6HI5W2F7W10K3A5D4ZN4D1P7S1V3X10I673、下列關(guān)于房地產(chǎn)特點的說法，錯誤的是()。

A.位置固定性

B.使用長期性

C.無差異性

D.保值增值性【答案】CCO6W3T10J10U10C7N3HO8N1V1K5X4L9E9ZD9K4W10L7G3B4J274、（2018年真題）關(guān)于債券的利率風險，下列說法錯誤的是（）。

A.價格風險也叫利率風險

B.當利率上漲時，債券價格下跌

C.持有債券到期，則無任何損失

D.債券的到期時間越長，所面臨的利率風險越大【答案】CCQ3W2U6Z6F2C4Q1HI3C5M3N6X10T10S4ZU7P1H2L8L10M9W375、（2017年真題）某房地產(chǎn)投資項目的名義年利率為15％，試計算按月復利和按季度復利的有效年利率各為（）。（答案取近似數(shù)值）

A.14.43％和14.24％

B.15.97％和15.24％

C.16.22％和15.87％

D.16.08％和15.87％【答案】DCA6S5F2K4X6B5F4HT9K6M9X4I9O10U9ZE7A2Z7H5L9K1Q876、（2018年真題）下列理財顧問服務(wù)不能提供的功能是（）。

A.理財產(chǎn)品推介

B.財務(wù)規(guī)劃

C.投資咨詢

D.資產(chǎn)管理【答案】DCG3J1S7O2L7A5H2HF4A7S7D7J3R4B1ZO8F9O9F5C7W7Q977、根據(jù)()需求層次理論，人的需求從低到高可以分為五個層次。

A.凱爾曼

B.霍蘭夫

C.馬斯洛

D.羅杰斯【答案】CCC5D5Q1O7F9W2V5HA4O3J4V3H6J6F10ZG10W3E7A9F6L10Q578、（2018年真題）（）是指雙方約定在未來的某一確定時間，按確定的價格買賣一定數(shù)量某種金融工具的合約。?

A.金融遠期合約

B.金融期貨

C.金融互換

D.金融期權(quán)【答案】ACW8V4N3H3N6O1X2HM10X1O6U8R2I4V6ZZ6O6U7X2A4Q3U279、（2020年真題）自然人的（）是指自然人能夠以自己的行為獨立參加民事法律關(guān)系，行駛民事權(quán)利和設(shè)定民事義務(wù)的資格。

A.民事法律責任

B.民事行為能力

C.民事權(quán)利能力

D.民事法律義務(wù)【答案】BCY5U3R5U2S6E6C9HO5D4U2H9Z4M6T2ZX2Y2Z2Y2L5A7B980、下列關(guān)于債券利率風險的說法中，錯誤的是()。

A.利率風險又稱價格風險

B.當利率上漲時，債券價格下降

C.在到期目前轉(zhuǎn)讓債券，利率下降引起的債券價格下跌會帶來價差損失

D.債券到期時間越長，利率風險越大【答案】CCA6Z6J7N8N7W8R9HC6Z6C8I1O10P4H5ZT7W8H2I9Q8X7U281、理財師的工作流程主要分為六大部分，其中，對于與本機構(gòu)或者理財師本人已經(jīng)相識、關(guān)系到位且需求明確的客戶，（）步驟可以省略；在對客戶很熟悉、對其情況很了解時，（）步驟可以簡化。

A.接觸客戶，建立信任關(guān)系；明確客戶的理財目標

B.接觸客戶，建立信任關(guān)系；收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況

C.制定理財規(guī)劃方案；接觸客戶，建立信任關(guān)系

D.明確客戶的理財目標；接觸客戶，建立信任關(guān)系【答案】BCO7W9M1S2Z7R6H1HO6P3V3T5L10R2B6ZQ10R3D3G9J7B10V1082、（2018年真題）在人的生命周期過程中，必須加強現(xiàn)金流管理，合理安排日常收支，適當節(jié)約資金進：行適度金融投資的時期是（）。

A.探索期

B.建立期

C.穩(wěn)定期

D.高原期【答案】BCR9H7X8X7I3Q6H10HU5R10K2M8D2T1A10ZA9O9O6F1H9W1R483、（2019年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，下列行為中正確的是（）。

A.借銀行名義推銷未經(jīng)審批的信托產(chǎn)品

B.不承諾代銷產(chǎn)品的本金或收益保障

C.將保險產(chǎn)品作為理財產(chǎn)品進行銷售

D.規(guī)定必須存款達到50萬元方可有資格購買熱銷基金【答案】BCF7P2M6N10D10U10X3HA4D2T2I7S6N4Z5ZM7N8J3C3M10F9Y384、（2018年真題）對客戶家庭信息進行了整理后，理財師的工作就進入客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容不包括（）。

A.資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析

B.投資組合分析

C.收入結(jié)構(gòu)分析

D.支出結(jié)構(gòu)分析【答案】BCY4Z6I4K2G10L5X2HJ1A2F2O9B4N3O3ZF2W7U5V6Z8D3L185、下列關(guān)于理財師工作職責的要求中，說法錯誤的()

A.理財師的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶

B.理財顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財師對客戶需求的準確理解和把握

C.理財顧問服務(wù)體現(xiàn)了理財師對金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運用水平

D.了解客戶和明確客戶的需求是理財師工作的第二步【答案】DCW6L10V3Z3J7L9F8HA7Q8X1V7O7E7U5ZP1F10H8O9P8L3Q1086、保險規(guī)劃具有其他投資理財工具不可替代的功能之一是()。

A.投資功能

B.財富保障功能

C.儲蓄功能

D.籌資功能【答案】BCC4L3B8Z2K8F8O1HJ9D9E7P8U2J5L3ZL4S5M3R1U8I1S587、下列不屬于理財師職業(yè)道德要求的是（）。

A.正直守信

B.收益至上

C.遵紀守法

D.客觀公平【答案】BCJ2M7I5M1J8W4J4HW6U3R9I1T5J2I7ZE1O6K4A8B1B3V188、（2021年真題）金融市場引導眾多分散的小額資全匯聚并投入社會再生產(chǎn)。這是金融市場的（）.

A.風險管理功能

B.流動性功能

C.財務(wù)功能

D.資金融通集聚功能【答案】DCR3Z4S6G10M8Q10V1HZ8H7L10L6R8E8Q5ZL7T9E9S9R2Q1B189、（2018年真題）甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2016年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款。7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財務(wù)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)。遂提出終止合同，但乙未允許?；谏鲜鲆蛩?，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責任

B.甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交付部分貨物

C.甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔保

D.甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔?！敬鸢浮緾CQ1R10U7H8Q7Z9I4HC5M9X2Y10Q4Q8S8ZD7Q6Q7I7N5F9A390、（2018年真題）《中華人民共和國民法通則》對自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做如下分類（）。

A.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能力人

B.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力人

C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為能力人

D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人【答案】DCM9H3S6N8A1P2D6HH10O7A6U1Q10T2N3ZM6E9I3U2P4P4H491、賈先生今年60歲，妻子55歲。賈先生目前有銀行存款20萬元，賈先生每年支出5萬元，妻子每年支出3萬元，目前兩人無子女也無老人贍養(yǎng)。用遺屬需求法來估算，以遺屬生活費的需求來投保，若配偶余命還有20年，以2％折現(xiàn)，賈先生應(yīng)買入壽保險金額為（）萬元。（答案取近似數(shù)值）

A.50

B.20

C.40

D.30【答案】DCB9K8X4J7J9E3N7HP3R8A2C7G9Z8P1ZH1I2J10X4X2Q1S1092、（2018年真題）下列各項資產(chǎn)中，流動性最好的資產(chǎn)是（）。

A.實物黃金

B.貨幣市場基金

C.信托產(chǎn)品

D.房地產(chǎn)【答案】BCN9X8H4Z10H1A9X6HZ7U9K2J8A2B8R10ZC2Z1Y7L3V6W5E193、（2018年真題）假定年利率為12％，小王投資本金5000元，投資3年。用單利和復利計算投資本金收益合計差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.225.68

B.6800

C.224.64

D.7024【答案】CCT8O10J2V9J7T2S8HK9N5F3Q3S5S7L2ZJ10L5O8O2G9R10K994、（2019年真題）交易類產(chǎn)品是指個人可以通過外匯賬戶買賣外匯獲得（）的一種理財產(chǎn)品。

A.本幣價差收益

B.外幣利息

C.本幣利息

D.外匯價差收入【答案】DCK2K5K5T5S9W9Q9HS2H2S9X6K5L8N5ZW4P6C5Y5S10T2Q1095、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行理財顧問服務(wù)的是（）。

A.投資建議

B.財務(wù)分析與規(guī)劃

C.綜合理財服務(wù)

D.個人投資品推介【答案】CCU4U1A7X5F1Z1E2HA2O10E2M6V1M3H6ZA4K3U6R3D10U10L696、（2018年真題）綜合考慮客戶所處的生命周期階段以及風險承受能力、投資目標、投資期限長短、產(chǎn)品流動性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品，此舉符合銀行代理理財產(chǎn)品銷售應(yīng)遵循的（）原則。

A.全面性

B.風險性

C.客觀性

D.適當性【答案】DCU4H5H7A8R5T6F3HW8W10E3D6V4X5W7ZZ9C8S9Y4A2J8J897、商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。

A.完全由商業(yè)銀行承擔

B.完全由客戶承擔

C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任

D.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任【答案】ACO9E9V8S2E7H3Y3HM4K6X10Q6R9S5H10ZW1Q10A5X3G1C3Q498、（）由國務(wù)院有關(guān)行政主管部門制定，并報國務(wù)院標準化行政主管部門備案，在公布國家標準之后，該項行業(yè)標準即行廢止。

A.規(guī)范性文件

B.強制性標準

C.行業(yè)標準

D.國家標準【答案】CCP8S1H4Q1I9I2J10HQ5Y6X9Q10C5G6J6ZI9K6W10K7X7P9W199、下列關(guān)于金融互換的說法，不正確的是()。

A.互換中包含兩個或兩個以上的當事人

B.金融互換包括利率互換和本金互換兩種

C.金融互換是通過銀行進行的場外交易

D.互換市場存在一定的交易成本和信用風險【答案】BCQ3Q10U6I1T3F2N10HB9T6H3E2X4P4I6ZF4T10L2K9H6Y5M3100、另類投資可以采用()策略，以實現(xiàn)以小博大的投資目的。

A.杠桿投資

B.賣空投資

C.買多投資

D.對沖投資【答案】ACP8P2R10Y3T8E6X5HN5E5A7G2O8T4Q7ZS9U8W10W5Y3U7I1101、股票是由股份公司發(fā)行的，表明投資者份額及其權(quán)利和義務(wù)的()。

A.占有權(quán)憑證

B.收益權(quán)憑證

C.所有權(quán)憑證

D.處置權(quán)憑證【答案】CCW10R3N3I5J3A3J4HF6P7T4O7X9W3M5ZW9F4C4M10Y7B8W5102、下列關(guān)于貨幣型理財產(chǎn)品的表述，錯誤的是()。

A.投資期短，資金贖回靈活

B.保障本金

C.收益安全性高

D.主要投資于貨幣市場的理財產(chǎn)品【答案】BCW9N9N2Q1D10R8N8HX6F3I1Q10X9H10Z2ZA3L1Y4O5L2O4P1103、關(guān)于有限合伙人入伙、退伙方式及轉(zhuǎn)讓出資額的說法，不正確的是()。

A.在有限合伙私募股權(quán)基金成立后，一般不允許新的有限合伙人入伙

B.有限合伙人轉(zhuǎn)讓合伙企業(yè)的出資可以分為自行轉(zhuǎn)讓和委托轉(zhuǎn)讓兩種形式

C.通過收取一定轉(zhuǎn)讓手續(xù)費，可以控制有限合伙人頻繁地轉(zhuǎn)讓對合伙企業(yè)的出資

D.有限合伙人須保證在合伙企業(yè)存續(xù)期間內(nèi)不得退伙【答案】ACQ7O3X1H4M6X3G8HA5D9X2D10V9K6U4ZO7Q4X4B9Y4H4S2104、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年培訓時間不少于（）小時。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】CCQ1P3M3X4H6P1X3HV10Q3K3M6Z8N1U1ZW10F8C4L6B5K5P10105、注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。

A.收入型基金?

B.指數(shù)型基金

C.成長型基金

D.平衡型基金【答案】CCN3J6M2O4R3I1S3HT8A8G8F6F6J6Z4ZG7D6O5Z8E5O10I7106、（2018年真題）基金宣傳推介材料中應(yīng)當含有明確、醒目的（），以提醒投資人注意投資風險。

A.機構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

B.風險提示和警示性文字

C.收益承諾或損失承擔文字

D.基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字【答案】BCQ5Q5U9Y2C2E2R7HO10K4A10A3I2G1H4ZA7Q9O4Z1B4Y6H10107、（）是稅收規(guī)劃最基本的原則，是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅區(qū)別開來的根本所在。

A.目的性原則

B.合法性原則

C.綜合性原則

D.規(guī)劃性原則【答案】BCJ4E1L9M2O10T10D8HD9U5D10T3U8B4X1ZJ2E8C8L6D1A1G2108、（2017年真題）家庭（）是分析家庭財務(wù)狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

A.利潤表

B.所有者權(quán)益變動表

C.現(xiàn)金流量表

D.收支儲蓄表和資產(chǎn)負債表【答案】DCC10E5V8J8G1L10D3HE10J8X9K2X1P7O2ZS6U10M7G9S5N9B6109、（2020年真題）根據(jù)客戶分類與需求分析方法，下列選項中，不屬于客戶的風險態(tài)度分類的是（）。

A.風險偏好型

B.風險厭惡型

C.風險中立型

D.風險成長型【答案】DCS2S7Q7D2U2U5F1HS1A4O3J9K8V9P3ZC10K4A4U4N8E10X2110、下列不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是()。

A.承銷金融債券業(yè)務(wù)

B.代理買賣外匯業(yè)務(wù)

C.代理銷售基金

D.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【答案】DCY7R5H5F3G10B2R8HF8U1R4U3I7K1O4ZQ6N6A6R9K5R2C5111、（2018年真題）商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)和（）兩類。

A.理財規(guī)劃服務(wù)

B.綜合理財服務(wù)

C.理財咨詢服務(wù)

D.專業(yè)理財服務(wù)【答案】BCP7X1H6N7T7S1E5HG4Z4N7W9U10G1Q4ZK9F2K4S7E7F2W10112、（2018年真題）甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2016年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款。7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財務(wù)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)。遂提出終止合同，但乙未允許?；谏鲜鲆蛩?，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責任

B.甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交付部分貨物

C.甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔保

D.甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔保【答案】CCH7Z5K2E2S7R3E10HB1W4A3V5V5F7B1ZC4E1M6U8H2Q10K2113、下列屬于銀行個人理財業(yè)務(wù)宏觀影響因素的是（）。

A.其他理財機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的發(fā)展

B.客戶對理財業(yè)務(wù)的認知度

C.經(jīng)濟環(huán)境

D.中介機構(gòu)發(fā)展水平【答案】CCH6L5O2C2W9P8Y1HT6T6Z10X7A8Q8W3ZM1K8W10N3L8U9A4114、人身保險新型產(chǎn)品與傳統(tǒng)保障型產(chǎn)品的區(qū)別在于人身保險新型產(chǎn)品的保費中含有()。

A.投資保費

B.風險保費

C.純保費

D.附加保費【答案】ACP2X10S3A1Z8Z9B2HT6U4K5J6J4Z9W7ZC3U3H2M5K3D3K5115、下列條件中，不屬于理財從業(yè)人員基本條件的是（）。

A.對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識

B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解

C.具備本科以上學歷水平和銀行從業(yè)資格

D.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格【答案】CCU9V4N7E5R7O5J9HL2C3F5Y3E2I9W6ZH6N3D4U8P10R9A3116、根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同，可以將代理分為（）三類。

A.委托代理、法定代理和指定代理

B.委托代理、業(yè)務(wù)代理和職務(wù)代理

C.業(yè)務(wù)代理、法定代理和指定代理

D.約定代理、指定代理和委托代理【答案】ACT8H7N10E2O2K3Y5HD8K6K6P6C3Y3I8ZI10K5Y1O4L3I5Q9117、商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()。

A.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

B.理財顧問服務(wù)

C.綜合理財服務(wù)

D.個人理財服務(wù)【答案】BCP3S4Q3M10K3D2F2HD2A2Z7R6T10J8O10ZU6N10B6I7O7N7J6118、財產(chǎn)保險是以（）為保險標的的一種保險。

A.財產(chǎn)

B.信用

C.利益

D.財產(chǎn)及有關(guān)利益【答案】DCK7U1F1S8S6M9O2HX2R1R1X7T4H3J5ZU8W2C1O3B8W10M1119、下列關(guān)于間接融資說法不正確的是（）。

A.間接融資比較靈活，分散的小額資金通過銀行等中介機構(gòu)的集中可以辦大事

B.間接融資對保障資金安全和提高資金使用效益等方面有獨特的優(yōu)勢

C.間接性

D.相對的分散性【答案】DCL3F4U10L6Z8P1U3HY8J8X6M9C2I10C5ZW1W5B10V5J1E5Y9120、下列不屬于理財產(chǎn)品開發(fā)主體信息的是()。

A.發(fā)行人

B.托管機構(gòu)

C.投資顧問

D.銀行理財產(chǎn)品【答案】DCG8D1D3S2R8K6Y10HB3G2R2B2B10M3N6ZW4S7X8K3B5V10M2121、最著名的國際通用的金條是()交割標準金條。

A.紐約

B.倫敦

C.香港

D.東京【答案】BCQ7F6T4J9F5Q4U1HC6O9D10H1U7N6U8ZZ6B1Q6Z2B4U3K6122、張先生每年固定從年終獎中取出10000元買入同一只指數(shù)型股票開放式基金，假如這只基金年均回報率是10％，那么，13年后他這筆投資就增長為（）。

A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)

B.10000×1.1n

C.10000×(1+10％×n)

D.無法計算【答案】ACQ4T2P7O1I10R7O4HU10F8U2F4X9C2O5ZT2Z3T3G3D1M9T2123、（2017年真題）假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元。如果當前有一筆投資機會，年復利收益為20％，則下列表述正確的是（）。

A.無法比較合適領(lǐng)取更有利

B.3年后領(lǐng)取更有利

C.目前領(lǐng)取并進行投資和3年后領(lǐng)取沒有差別

D.目前領(lǐng)取并進行投資更有利【答案】DCW3M8O10C6J4M9G3HF10E9L3J6Z10D2N9ZL9H1J7D8W8T5T8124、()應(yīng)當制定理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。

A.商業(yè)銀行

B.中國人民銀行

C.銀監(jiān)會

D.國務(wù)院相關(guān)部門【答案】ACB2S9J5X6R4K2P10HS9G9G7V2C10R10J4ZC9D4S7H8B7N3D1125、（2018年真題）為了保證家庭財產(chǎn)實現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設(shè)計的財務(wù)方案的是（）。

A.稅務(wù)規(guī)劃

B.遺產(chǎn)規(guī)劃

C.投資規(guī)劃

D.資產(chǎn)配置【答案】BCO10M6V10G6U1J6L3HA10S2A4O2J8I1H7ZZ7N2U9I10R8I8O3126、期權(quán)的買方又稱（）。

A.期權(quán)的多頭

B.期權(quán)的空頭

C.期權(quán)的平頭

D.以上均正確【答案】ACT6O5J7O9G2H6G1HH9H5T9P2Y1I8E9ZV1C2D4V7X3A3G4127、基金募集期限屆滿，不能滿足規(guī)定條件成立的，()應(yīng)當承擔基金發(fā)起設(shè)立失敗的責任。

A.基金管理人與托管人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金管理人【答案】DCM10J10H8I1P6U2U10HC5V7Q1V5O2B4Z4ZU3N6O2Y5Y6U10T10128、上市開放式基金LOF的優(yōu)點不包括()。

A.交易方便

B.交易成本較低

C.價格貼近凈值

D.申購和贖回都是基金份額與一籃子股票的交易【答案】DCP9M6X4I2F9G10V8HW3U8Z3T2S3T6D1ZT2O2T10Q5N5M7Z10129、下列哪一項不屬于金融市場的功能？（）

A.資金融通集聚功能

B.交易功能

C.監(jiān)督功能

D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能【答案】CCT3L5E7C6Q9Q7I5HZ1S5A4X4F3P10U1ZI7H6U7J2J1E5T2130、商業(yè)銀行在辦理個人理財業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。

A.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任

B.完全由客戶承擔

C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任

D.完全由商業(yè)銀行承擔【答案】DCQ6K3I9E4Y8W5X4HW6C1D3J7A4L7P3ZP2P5M10Q7U10W1P2131、（2019年真題）目前世界上最大的外匯交易中心是（）。

A.東京

B.紐約

C.新加坡

D.倫敦【答案】DCO8G4X1W7N5I5G8HS3J10L4S1U9E9W10ZC2D4P7V1G8X7Y8132、（2018年真題）基金宣傳推介材料中應(yīng)當含有明確、醒目的（），以提醒投資人注意投資風險。

A.機構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

B.風險提示和警示性文字

C.收益承諾或損失承擔文字

D.基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字【答案】BCI7U2I5H1P5E7G3HG6X5A2R6Y2N5N6ZS6K8Q6Y5P2H1U6133、在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，未涉及的商業(yè)保險種類是()。

A.責任保險

B.人身保險

C.失業(yè)保險

D.財務(wù)保險【答案】CCD6A9D7Q3T4Y4Z5HG9M2X4H5C7B8A7ZE8R1H5M10Z4W9Z6134、商業(yè)銀行在辦理個人理財業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。

A.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任

B.完全由客戶承擔

C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任

D.完全由商業(yè)銀行承擔【答案】DCB10L2H7F9E4F7L8HN3E5D6U10U2C5D8ZE9H9S6N2N2E8G4135、（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。

A.保險規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃

C.稅收規(guī)劃

D.投資規(guī)劃【答案】BCU3L6O2R1P1O5K2HE9D1H6H9C7F10U7ZO9F9W9P2N1Y8T10136、下列關(guān)于債券風險的說法，不正確的是()。

A.當市場利率上升時，債券的市場交易價格下跌

B.發(fā)生通貨膨脹時，投資債券的利息收入和本金會受到不同程度的影響

C.一般通過信用評級表示公司債券的違約風險

D.當市場利率上升時，投資債券面臨的再投資風險增加【答案】DCJ4M1O1R6U8C2Z4HF10W6D9O7R1J9V3ZB2W1O8B8Z10L6F4137、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格合格人員不少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】CCP3Q1C2T3N3W9R6HZ1O2P7D2Z4V4H6ZM5K2T5Q9B7C10Z3138、客戶的信息可以分為（）。

A.定量信息和定時信息

B.特定信息和基本信息

C.定量信息和定性信息

D.一般信息和特殊信息【答案】CCG4O4C1A8T8L5W8HL9L2Y3J3R2N6C2ZG10A9Y4G1V4M10S1139、（2018年真題）境外個人來華旅游，回國前將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月。

A.3

B.6

C.12

D.24【答案】DCI9U4R3E10W10A8D2HI1D1L7P9S9N10Q8ZS1D4E4A1V10W4A6140、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力法》，商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)募集方式的不同，將理財產(chǎn)品分為（）。

A.凈值型理財產(chǎn)品和非凈值理財產(chǎn)品

B.自營理財產(chǎn)品和代銷理財產(chǎn)品

C.公募理財產(chǎn)品和私募理財產(chǎn)品

D.開放式理財產(chǎn)品和封閉式理財產(chǎn)品【答案】CCU8S7U8B10R1R8W2HH4U3W3F10E2Y3C8ZA7M8C7W3A7L10T1141、下列哪一項不屬于金融市場的中介？（）

A.會計師事務(wù)所

B.律師事務(wù)所

C.中央銀行

D.證券評級機構(gòu)【答案】CCY4J1E4M8O3L7Z6HR8U9T8J8J10R10G10ZD1P5O6D6E7S7X1142、按照《證券投資基金銷售管理辦法》，下列機構(gòu)中不可以申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的是()。

A.信托公司

B.證券公司

C.證券投資咨詢機構(gòu)

D.商業(yè)銀行【答案】ACY5U7B7N10B8U1Y7HS2A5Z1U1G3V6T1ZS2R3N3C9Z10G3Z3143、（2020年真題）下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是（）。

A.實物金條

B.紀念金幣

C.紙黃金

D.黃金股票【答案】DCJ3W1E6V7W2M2T10HI3P8D7W6R1Q10L10ZJ6F6Q3B7G8E6X4144、（2018年真題）總體上看，目前個人理財業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)的重要組成部分，是銀行（）的重要來源。

A.利差收入

B.投行收入

C.自營收入

D.非利息收入【答案】DCV2V6V7V5V3S2A9HU7Y9R2D4V2W9C5ZX2T6W5B1R2L7B9145、（2017年真題）隨著市場競爭的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營理念應(yīng)以（）為中心。

A.產(chǎn)品

B.價格

C.客戶

D.市場【答案】CCV9Q4I6W5Q2W9U3HV3S7E7J3O7T3Y5ZW3O2L2P5R7Y1N3146、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，下列關(guān)于格式條款的表述，錯誤的是（）。

A.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明

B.格式條款是指當事人為重復使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款

C.格式條款和非格式條款不一致時，應(yīng)采用格式條款

D.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當事人之間的權(quán)利和義務(wù)【答案】CCH4T2Q3E4F7C3T9HK7F2M3A1A4S9A6ZN2U3Y3N4E1T4N4147、財富分配和傳承規(guī)劃是當事人提前通過制訂財產(chǎn)分配方案，并選擇（），將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負債進行安排，確保在自己去世或喪失行為能力時，財產(chǎn)能夠根據(jù)自己的意愿分配、處置。

A.夫妻財產(chǎn)約定

B.傳承工具

C.稅務(wù)管理工具

D.養(yǎng)老規(guī)劃工具【答案】BCJ10G10B4K8X2S5V7HM4Z7X7Y5L4S3L5ZC5P7R3J2O8P6B8148、（2018年真題）關(guān)于封閉式基金與開放式基金特征比較，下列表述錯誤的是（）。

A.開放式基金價格依據(jù)基金的凈值而定，而封閉式基金交易價格主要由市場供求關(guān)系決定

B.封閉式基金可以隨時贖回

C.開放式基金隨時面臨贖回壓力，封閉式基金不可贖回

D.開放式基金規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求；封閉式基金固定額度，一般不能再增加發(fā)行【答案】BCL3E2F3G1F4G5Z5HQ8G8H1I4V3C6M10ZC10D1R5Q7A9L2P6149、操作平臺四周必須按臨邊作業(yè)要求設(shè)置防護欄桿，并應(yīng)布置（）。

A.攀高扶梯

B.登高扶梯

C.攀高爬梯

D.登高樓梯【答案】BCF10U6N7X5M10E10N5HQ3H8E3E10R7F3O3ZC9C10J10C3O8T1V3150、（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。

A.保險規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃

C.稅收規(guī)劃

D.投資規(guī)劃【答案】BCF3X8I4V8U5Q1C10HX4U6Y8W6B4C5I8ZE9B5S3P4D2R4R4151、（2019年真題）人身保險合同中，投保人以自己的生命或身體為他人利益訂立保險合同時，投保人、被保險人和受益人的關(guān)系為（）。

A.投保人是被保險人，受益人可以是其指定的人

B.投保人是被保險人，而受益人是由代理人指定的人

C.投保人不是被保險人，而受益人是其指定的人

D.投保人是被保險人，也是唯一受益人【答案】ACU8M4A8Q3P10B6T8HS5Q8O7X10I2L3C7ZK9Q5F6K8E1K6M4152、()是基金投資固定收益類資產(chǎn)的主要收益來源。

A.資本利得

B.紅利收入

C.債券利息

D.存款利息收入【答案】CCI9A9R4X9H9G10R4HX8Z6O7R4I6R5U5ZF3A2O1U4L4E4E3153、大華集團在未來7年內(nèi)，每年都有一筆10萬元的租金需要支付，大華集團現(xiàn)在需要投資一筆錢，保證未來現(xiàn)金流的支付，如果該投資的回報率為6％，那么大華集團現(xiàn)在需要投資(??)萬元。

A.55.82

B.54.17

C.55.67

D.56.78【答案】ACA3F3E6S10K2K9X6HJ2K4I3F8J2Y5Q6ZL7T9E6Q8C2J9P10154、關(guān)于黃金價格的影響因素，以下說法正確的是（）。

A.通貨膨脹使產(chǎn)品的名義價格普遍上漲。黃金的名義價格保持相對穩(wěn)定

B.在面對通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值、增值的作用

C.實際利率較高時，黃金價格上升

D.美元匯率相對于其他貨幣貶值。黃金價格下降【答案】BCM3Q9P9G10C4T9N3HS7K6Y8R5R8N6O1ZI3E7H6H3K9D9J5155、（2021年真題）下列選項中一般不屬于期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型的是（）。

A.大額存單產(chǎn)品

B.量化打新類產(chǎn)品

C.量化對沖類產(chǎn)品

D.掛鉤期權(quán)類產(chǎn)品【答案】ACI7K4N4Y10C1T8F7HO1Q6E7M2J5V4D7ZV9W4K3S8P7F10O6156、（2017年真題）以下對家庭生命周期成長期階段特征描述正確的是（）。

A.從子女幼兒期到子女經(jīng)濟獨立

B.從子女經(jīng)濟獨立到夫妻雙方退休

C.從結(jié)婚到子女嬰兒期

D.從夫妻雙方退休到一方過世【答案】ACJ10E5C9F4U1I2W9HU2T1G6A1I4U4T7ZO6K7U8Y5D5C4D5157、（2019年真題）下列關(guān)于期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）。

A.期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品具有多種風險收益特性

B.期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品具有高風險、絕對高收益性

C.期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以充分利用各類金融工具

D.期貨期權(quán)等衍生品具有保證金交易、雙向交易等特性【答案】BCL5D5T7C8O9I6V4HX2U6Q6A6Y2B9T6ZB5F7Z10Z5K9I10Y5158、（2021年真題）一般而言，在理財師為客戶服務(wù)的過程中，需要收集客戶的家庭和財務(wù)信息，比較恰當?shù)姆椒ㄊ牵ǎ?/p>

A.拿出做好的資產(chǎn)負債表讓客戶填寫

B.旁敲側(cè)擊的詢問客戶的相關(guān)信息

C.先了解客戶的疑問，通過傾聽客戶的疑問，再逐步深入了解客戶的家庭信息

D.單刀直入的向客戶提問【答案】CCC2M1A2J2N4I10F7HG2F8S9F4T3M8D2ZJ1M1T6O8I2Q8B5159、一般而言，債券不具有以下特征()。

A.流動性

B.償還性

C.高風險性

D.收益性【答案】CCJ7R6V4G9X7G6N6HM10B2W6C7J3W2K2ZV10A3C10B10N2Z1M6160、（2018年真題）《中華人民共和國民法通則》對自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做如下分類（）。

A.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能力人

B.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力人

C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為能力人

D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人【答案】DCA9M5F8N5M4C2V9HA1E8Z2B9L7A7L8ZW6A1B7P8Z10F5Q10161、下列關(guān)于間接融資相對集中性的說法，錯誤的是()。

A.通過金融中介機構(gòu)進行

B.對某一個資金供應(yīng)者與某一個資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介

C.一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體

D.金融機構(gòu)具有融資中心的地位和作用【答案】BCN1T3R10G4X6Q7X1HZ7K8U5P1I7A2J4ZO4M7R5L2V8K10I10162、（2018年真題）下列對公司型基金特點的描述中，錯誤的是（）。

A.投資者無權(quán)對基金的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見

B.依據(jù)《中華人民共和國公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

C.在資產(chǎn)運用狀況良好、需要擴大規(guī)模增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請貸款

D.具有法人資格【答案】ACC9I6C10X10W9G7H2HU3J3F3X6Q8O4X1ZE1J3L4N8I8K9F2163、（）是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。

A.FOF

B.ETF

C.LOF

D.QDII基金【答案】ACL9I1Q7Z2O9A6B2HE6Z6A4V5F4K8V8ZS10H4N1L2R6X6J10164、公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是()。

A.民事行為

B.商業(yè)交換行為

C.權(quán)利義務(wù)行為

D.民事法律行為【答案】DCF7J1H1R4M2Y7C1HX8R2V2J2J6E10J6ZV7X4P7E8T6U1R3165、個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，下列不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定的做法是()。

A.個人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

B.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

C.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理

D.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理【答案】BCK8K5F7A8Q5X10L4HV6Q2H8W1R3O10F5ZW4P9G7R10M2P9B4166、以下選項屬于財務(wù)信息的是（）。

A.風險承受能力

B.價值觀

C.投資偏好

D.收入狀況【答案】DCW7M6B1L6I6H3O10HP6F4L3J4H5E7W2ZJ7O7T7U9N7D2S4167、了解客戶、收集信息的最好時機是（）。

A.開戶

B.調(diào)研

C.問卷

D.面談【答案】ACR4Y9G4A9Z8E2V1HL4J3Z9L2L9G7E3ZO9A7F4Q3F10P9E7168、李小姐曾將一筆資金存入銀行，若將它投入到利率為3％的基金產(chǎn)品中，10年后得到的終值為68萬元，那么她存入銀行大概多少資金（）

A.42

B.45

C.50

D.52【答案】CCJ7Y1A3N5R8I10P1HK10H8P4S1O6M10T8ZC5T2A3R6X6X10X1169、（2018年真題）商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)客戶追認的，其民事責任（）。

A.完全由商業(yè)銀行承擔

B.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任

C.完全由客戶承擔

D.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任【答案】ACM2I4E5J4Y9A8L7HT9V9Y8O2D1L10V3ZD2O3E9D2C5F6J6170、境內(nèi)個人有（）情形，不必經(jīng)外匯局核準。

A.向境外投資

B.向境內(nèi)保險機構(gòu)支付外匯人壽保險項下的保險費

C.海外資金轉(zhuǎn)入國內(nèi)結(jié)匯

D.對外轉(zhuǎn)夥財產(chǎn)需購付匯【答案】BCG9W9T7W6O1E9J2HE8E5Y3G1F7Q10H6ZK10T1L2T3E6T3S7171、（2019年真題）商業(yè)銀行理財顧問服務(wù)向客戶提供（）和個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

A.財務(wù)目標確認、基礎(chǔ)規(guī)劃、績效評估

B.風險分析、客戶資產(chǎn)預(yù)測、建立投資組合

C.基本資料收集、資產(chǎn)分析、財務(wù)目標確認

D.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議【答案】DCC3E9F6A9X5H7M3HY4Z3P10F5W3B3J4ZQ2D7P5A10L6L5S4172、在普通合伙企業(yè)中，合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔（）。

A.共同責任

B.無限連帶責任

C.連帶責任

D.有限責任【答案】BCT1J10Y10I6Z6O3G3HO8K5Y9R10K9X2V2ZS5A9Q1B8P9L8Y4173、（2017年真題）銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則不包括（）。

A.適當性原則

B.客觀性原則

C.主觀性原則

D.避免利益沖突原則【答案】CCH8Y7Z7U6O2X3P9HI6R1C7A10J5B3A4ZZ2F8P9W9S1O2S10174、由于允許保證金交易，交易主體在支付少量保證金后就簽訂衍生交易合約，利用少量資金就可以進行名義金額超過保證金幾十倍的金融衍生交易，這是金融衍生工具的（）特點。

A.可復制性

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.風險預(yù)測功能

D.杠桿特性【答案】DCU7Z6Z4X9O3K7U10HM9E2E3M2J5B3K7ZR3S1T3Y3P6Z4H2175、（2018年真題）下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的表述中，錯