2023年年度風(fēng)控部工作總結(jié)

201*年度風(fēng)控部工作總結(jié)201*年度風(fēng)控部工作總結(jié)

201*年度風(fēng)險(xiǎn)掌握部工作總結(jié)

201*年，風(fēng)險(xiǎn)掌握部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的大力支持下，根據(jù)公司總體工作思路和部署，努力工作，克制人員調(diào)整頻繁給工作帶來(lái)的不便，完成了申保工程保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織工程論證會(huì)、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良工程的處等一系列工作?，F(xiàn)將一年來(lái)的主要工作總結(jié)如下：

一、切實(shí)做好申保工程保前實(shí)質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)視業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。依據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險(xiǎn)掌握部對(duì)工程調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)展檢查和監(jiān)視。一年來(lái)與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進(jìn)展工程實(shí)質(zhì)性考察100余戶，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中協(xié)作業(yè)務(wù)人員對(duì)每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)展調(diào)查，并對(duì)業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實(shí)施監(jiān)視。做到發(fā)覺(jué)問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)提示準(zhǔn)時(shí)處理。

二、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件的審核與簽署工作。法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)掌握部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對(duì)公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)覺(jué)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)展了訂正和整改。另一方面是依據(jù)我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農(nóng)行、交行正在審核溝通過(guò)程中。

三、積極組織工程論證會(huì)。

依據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)治理方法》和《工程論證會(huì)議工作細(xì)則》的規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)掌握部我們積極組織工程論證委員會(huì)。包括工程資料的完整性審核、工程評(píng)審報(bào)告的合規(guī)審核、會(huì)議申請(qǐng)、會(huì)議組織、公布會(huì)議紀(jì)要等。一年來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)掌握部總共組織召開了工程論證會(huì)議58次，審核新增續(xù)保工程122個(gè)。其中會(huì)議通過(guò)新增工程28戶，續(xù)保工程50戶。

四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定系列措施和制度。

今年下半年以來(lái)，面對(duì)國(guó)家貨幣政策緊縮，信貸資金緊急，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，慎重開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問(wèn)題。部門先后公布了《風(fēng)控部人員考察工程十條留意事項(xiàng)》、《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范、慎重開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等。要求樹立全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，每個(gè)人、每個(gè)崗位都是風(fēng)險(xiǎn)掌握點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。

五、統(tǒng)計(jì)在保工程，做好工程到期前提示。

風(fēng)險(xiǎn)掌握部仔細(xì)做好工程統(tǒng)計(jì)工作，并依據(jù)在保工程統(tǒng)計(jì)表準(zhǔn)時(shí)的做好接近到期工程提示工作。每月月底前做好下一個(gè)月到期的工程統(tǒng)計(jì)，形成《到期工程統(tǒng)計(jì)表》并送達(dá)擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部準(zhǔn)時(shí)做好續(xù)保工作做好相關(guān)效勞。

六、不良工程的代償、追償、訴訟工作。仔細(xì)做好山東**工程的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，準(zhǔn)時(shí)通報(bào)有關(guān)狀況。

山東***工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，風(fēng)控部堅(jiān)持信息公開，準(zhǔn)時(shí)通報(bào)，群策群力的原則，準(zhǔn)時(shí)通報(bào)事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。

七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。

今年下半年以來(lái)，依據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：1、參加省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對(duì)再擔(dān)保現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期預(yù)備材料、到我公司考察座談已全部完畢，等待對(duì)方上會(huì)通過(guò)參加該體系。2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)章，年內(nèi)協(xié)作完成國(guó)內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部準(zhǔn)時(shí)了解到該項(xiàng)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)政策，準(zhǔn)時(shí)通報(bào)公司并走在了同行的前列。

信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門協(xié)作完成設(shè)備及軟件的購(gòu)置、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。

總結(jié)過(guò)去的一年，風(fēng)險(xiǎn)掌握部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的進(jìn)展需要相比，我們糊涂的熟悉到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個(gè)部門人員緊急，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作消失兩個(gè)部門穿插進(jìn)展，很多工程為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部很多審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)展。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最終的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)當(dāng)遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒挨次。回憶以往的工作，我們部門的工作人員消失與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)覺(jué)問(wèn)題礙于怕影響工作效率而沒(méi)有準(zhǔn)時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會(huì)影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

（二）未準(zhǔn)時(shí)催促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來(lái)，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保工程的常規(guī)保后治理根本停頓，風(fēng)險(xiǎn)掌握部也沒(méi)有準(zhǔn)時(shí)催促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒(méi)有準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良工程的代償。

（三）風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)學(xué)問(wèn)有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對(duì)高素養(yǎng)專業(yè)人才的需求越來(lái)越大，風(fēng)險(xiǎn)掌握部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作閱歷的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)學(xué)問(wèn)面較窄，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)理論學(xué)問(wèn)、國(guó)家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險(xiǎn)掌握部依據(jù)實(shí)際狀況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,假如執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的緣由有兩方面：1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行根底；2、執(zhí)行制度的人的問(wèn)題，人對(duì)制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動(dòng)力。

二○一二年工作初步準(zhǔn)備

201*年，風(fēng)險(xiǎn)掌握部做好日常做的根底上準(zhǔn)備重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)推斷力量。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)當(dāng)無(wú)視學(xué)習(xí)的重要性，每周一組織部門會(huì)議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，工程報(bào)告，經(jīng)濟(jì)走勢(shì)等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時(shí)事。二是積極發(fā)揮工作主動(dòng)性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的根底上，爭(zhēng)取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績(jī)。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控力量。做好保前、保中保后檢查，并依據(jù)工程保后調(diào)查結(jié)果進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)調(diào)整，依據(jù)分級(jí)結(jié)果實(shí)行不同的保后治理方式。準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)潛在風(fēng)險(xiǎn)的，準(zhǔn)時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)，短時(shí)間內(nèi)正確的應(yīng)對(duì)措施。四是做好不良工程的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實(shí)際，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將根據(jù)公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項(xiàng)決策的詳細(xì)實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，仔細(xì)開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的力量，為公司的加快進(jìn)展奉獻(xiàn)一份力氣。

風(fēng)險(xiǎn)掌握部二一年十二月八日

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風(fēng)險(xiǎn)掌握部201*年度工作總結(jié)

201*年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持協(xié)作下，風(fēng)險(xiǎn)掌握部仔細(xì)履行了部門職責(zé)，在掌握工程投資風(fēng)險(xiǎn)、已投工程治理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)掌握領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了肯定成果。

現(xiàn)將201*年工作狀況總結(jié)如下：

一、主要工作內(nèi)容

（一）引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)掌握度建立

1、201*年，我部順當(dāng)引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建立高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了根底。

2、通過(guò)與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的屢次溝通以及實(shí)踐中的不斷探究，風(fēng)險(xiǎn)掌握工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部依據(jù)實(shí)際狀況修訂了《風(fēng)險(xiǎn)掌握制度》，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)了風(fēng)險(xiǎn)掌握流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部工程質(zhì)量分析自評(píng)表》等。

3、在投資部門的協(xié)作下修訂了《工程投資治理制度》，將《風(fēng)險(xiǎn)掌握制度》所制定的風(fēng)險(xiǎn)掌握流程與措施融入《工程投資治理制度》，使風(fēng)險(xiǎn)掌握工作變得更加日?；c詳細(xì)化，在進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)公司工程投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)掌握體系。

（二）提醒擬投資工程風(fēng)險(xiǎn)

1、匯總各投資部門的立項(xiàng)申請(qǐng)表，準(zhǔn)時(shí)收集工程立項(xiàng)資料并進(jìn)展初步風(fēng)險(xiǎn)分析，準(zhǔn)時(shí)與投資部門溝通意見以便更好地篩選工程。

2、催促投資經(jīng)理準(zhǔn)時(shí)提交工程詳細(xì)資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，向工程組列示問(wèn)題清單，向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資工程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，為內(nèi)審會(huì)供應(yīng)決策依據(jù)。

3、對(duì)擬投資工程進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，實(shí)時(shí)與工程經(jīng)理溝通，落實(shí)工程可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此根底上撰寫工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會(huì)，作為工程推斷依據(jù)。4、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，準(zhǔn)時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會(huì)提交工程資料，匯總委員評(píng)審意見。按月向風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員準(zhǔn)時(shí)了解公司投資狀況。

（三）關(guān)注已投資工程狀況

1、收集、匯總201*年已投資工程的資料，對(duì)每一家企業(yè)201*年的經(jīng)營(yíng)狀況都進(jìn)展了詳細(xì)的分析，并撰寫《201*年已投工程經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告》，以便治理層更好地了解已投工程的進(jìn)展。

2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資工程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，屢次與工程負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通狀況，并提出相應(yīng)的建議，必要時(shí)與律師協(xié)商解決措施。撰寫相關(guān)的專項(xiàng)狀況報(bào)告。如港海建立的資產(chǎn)注入問(wèn)題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問(wèn)題等。

（四）加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)治理

1、按公司治理制度的要求進(jìn)展常規(guī)的合同審核。

2、與法律參謀溝通協(xié)調(diào)，催促其準(zhǔn)時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見、工程投資的法律風(fēng)險(xiǎn)詢問(wèn)等。

3、建議聘請(qǐng)了法律效勞機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

（五）幫助各部門的工作

1、依據(jù)工程調(diào)查的需要，為投資部門在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題供應(yīng)詢問(wèn)，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)展法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜供應(yīng)財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)幫助工作，并催促法律參謀供應(yīng)法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)展溝通協(xié)調(diào)。

二、主要工作成果

通過(guò)一年的努力，風(fēng)險(xiǎn)掌握工作已經(jīng)從初成立時(shí)的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風(fēng)險(xiǎn)掌握方面取得了不少成果：

1、標(biāo)準(zhǔn)了風(fēng)險(xiǎn)掌握工作流程與投資工作流程，完善了相關(guān)制度，為公司風(fēng)險(xiǎn)掌握體系的完善奠定了根底。2、201*年，風(fēng)險(xiǎn)掌握部共計(jì)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工程27個(gè)，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見28份、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告22份。提交風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會(huì)審議的工程共計(jì)19個(gè)，匯總風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會(huì)評(píng)審意見17份。

3、提醒投資工程存在的重大風(fēng)險(xiǎn)，使治理層對(duì)工程有更為全面的了解，一方面為治理層供應(yīng)了有力的決策依據(jù)，使公司放棄了一些存在重大不行控風(fēng)險(xiǎn)的工程，避開了可能的投資損失。如*****等問(wèn)題。另一方面，這些重大風(fēng)險(xiǎn)的提出，也有利于提高投資部門將來(lái)選擇工程的效率。

4、跟進(jìn)已投資工程存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的處理建議，如*****等，并撰寫相關(guān)專項(xiàng)報(bào)告3份，另撰寫《201*年已投工程經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告》。

三、201*年的工作規(guī)劃與努力的方向

201*年的風(fēng)險(xiǎn)掌握部仔細(xì)履行了部門職責(zé)，受到了領(lǐng)導(dǎo)與同事的確定，但由于種種緣由，尚存在一些難點(diǎn)與問(wèn)題?？偨Y(jié)過(guò)去，展望將來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)掌握部將在201*年連續(xù)嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)制度開展工作，并從以下幾個(gè)方面加以改良：

1、公司投資業(yè)務(wù)蓬勃進(jìn)展，201*年的投資業(yè)務(wù)將迎來(lái)更大的成長(zhǎng)，而由于風(fēng)險(xiǎn)掌握部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點(diǎn)與挑戰(zhàn)。我部建議引進(jìn)相關(guān)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊(duì)，以面對(duì)日益浩大的工作量。

2、在201*年公司務(wù)虛會(huì)上，我部曾提出風(fēng)險(xiǎn)掌握工作與投資工作如何相互連接與協(xié)作的論題，經(jīng)熱鬧爭(zhēng)論與接下來(lái)在實(shí)際中的進(jìn)一步磨合，這一問(wèn)題已經(jīng)得到一些改善，但依舊是我部面臨的一大難點(diǎn)。201*年，我部將連續(xù)致力于