合同信用管理制度20321

合同信用管理制度20321合同信用管理制度20321合同信用管理制度20321合同信用管理制度20321編制僅供參考審核批準(zhǔn)生效日期地址：電話：傳真:郵編:企業(yè)信用(合同)管理制度某某某有限公司企業(yè)信用(合同)管理制度(目錄)一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度二、信用(合同)管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度六、客戶信用檔案建立與管理制度七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度八、失信違法行為責(zé)任追究制度九、合同印章和合同檔案管理制度十、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授信及應(yīng)急處理制度法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1．定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制定學(xué)法的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。2．廠長(zhǎng)、經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用(合同)管理人員、銷售、供應(yīng)、財(cái)務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書；專、兼職信用(合同)管理員還必須取得信用(合同)管理員培訓(xùn)合格證書。3．公司分管信用(合同)工作的負(fù)責(zé)人，部門分管信用(合同)負(fù)責(zé)人及信用(合同)管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用(合同)管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書面記錄。信用(合同)管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用(合同)管理機(jī)構(gòu)，公司副總經(jīng)理為信用(合同)管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人／經(jīng)理，有專職(或兼職)的信用(合同)管理工作人員。一、信用(合同)管理機(jī)構(gòu)職能：1.組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用(合同)管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。3.對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。4.客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。5.應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，對(duì)潛在的不良賬款及時(shí)采取措施，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。6.商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7.利用征信數(shù)據(jù)資源，幫助銷售部門開拓市場(chǎng)。二、崗位責(zé)任制度：1．法定代表人的主要職責(zé)：●加強(qiáng)信用管理工作，支持信用(合同)管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；●授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；●對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；●定期了解合同的簽訂、履行情況。2．信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：●組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；●制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；●統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；●制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；，●日常監(jiān)督、分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生：●建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；●匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；●協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。3，信用(合同)管理員的主要職責(zé)：●協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂?！駥彶楹贤?，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章?！駲z查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛?！竦怯浐贤_(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情●發(fā)現(xiàn)不符合法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總經(jīng)理報(bào)告?！駞⒓訉?duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟?！穸ㄆ谙蛐庞?合同)管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。●負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)?！駞⑴c商賬追收?！衽浜嫌嘘P(guān)部門共同搞好信用管理工作。4．供銷部門的主要職責(zé)：●依法簽訂、變更、解除本部門的合同?！駠?yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審?！駥?duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況?！裨诤贤男羞^(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)信用(合同)管理員通報(bào)。●做好本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。●參加本部門合同糾紛的處理?！衽浜掀髽I(yè)信用(合同)管理機(jī)構(gòu)做好信用(合同)管理工作。5．財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)：●加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況?！褡龊门c合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議?！窠鉀Q合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題?！褚婪ê炗啞⒆兏?、解除技術(shù)合同?！癖静块T合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作?！衽浜掀髽I(yè)信用(合同)管理機(jī)構(gòu)做好信用(合同)管理工作。三、信用(合同)管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)1、考核范圍：本公司專職或兼職信用(合同)管理員。2．考評(píng)時(shí)間公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門信用(合同)管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。一二三六4、考核部門信用(合同)管理機(jī)構(gòu)為公司信用(合同)管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。獲獎(jiǎng)名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)審后報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。5．獎(jiǎng)懲方法信用(合同)管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃窆膭?lì)為主，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上者中產(chǎn)生；獲優(yōu)勝名單從考核總分在90—95分者中產(chǎn)生；獲表?yè)P(yáng)名單從考核總分在80—90分者中產(chǎn)生；信用(合同)管理員的懲處方法：凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金；凡考核總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用(合同)管理員資格；●凡利用合同從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消信用(合同)管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。

法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度一、法人授權(quán)委托管理制度(一)被授予“法人委托書”者的條件1．必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)的有關(guān)人員。2．必須經(jīng)過(guò)《中華人民共和國(guó)合同法》培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績(jī)審查合格者。3．能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國(guó)家各項(xiàng)法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。(二)“法人委托書”的申請(qǐng)程序1．凡申請(qǐng)持證者，先由申請(qǐng)部門向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，填寫“參加《合同法》培訓(xùn)人員登記表”。2．由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請(qǐng)持證者參加工商行政管理部門舉辦的《合同法》培訓(xùn)班，并參加考試。3．考試合格后，申請(qǐng)部門按信用(合同)管理機(jī)構(gòu)要求填寫“法人委托書申請(qǐng)審批表”，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核審查，再經(jīng)公司人事部門和信用(合同)管理機(jī)構(gòu)審核后報(bào)公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。（三)“法人委托書”的管理1．信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書”的申請(qǐng)審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門。2．本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人委托書”，采用由省工商行政管理局統(tǒng)一印制的“法人委托書”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。3．凡不持有“法人委托書”因特殊情況需對(duì)外簽約者，由所在部門向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)，由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)具體辦理一事一委托的臨時(shí)“法人委托證明”事宜；未取得“法人委托書”及“法人委托證明”的其他人員一律不得對(duì)外簽訂合同。4．凡持有“法人委托書”對(duì)外簽訂合同者，必須嚴(yán)格遵守本公司制定的信用(合同)管理規(guī)定和相關(guān)的配套制度，做好合同臺(tái)帳記錄，以備考查。5．凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)：●“法人委托書”授權(quán)內(nèi)容變更；●證件有效期屆滿，不再續(xù)展；●持證人因工作變動(dòng)，不再對(duì)外簽約；●持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡；●持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消“持證人”資格；●持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消“持證人”資格。6．經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書如有遺失，持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示意見送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)，由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)向法定代表人或信用(合同)管理領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告后，根據(jù)情況酌情處理。7．凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人委托書”證件，由所在部門負(fù)責(zé)收回交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。(四)責(zé)任1．各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持證人的教育和管理，凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行違法活動(dòng)，以及失職、瀆職等給公司帶來(lái)重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)任，同時(shí)注銷證件。2．持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。二、合同簽訂前的評(píng)審制度合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用(合同)管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管副總、信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用(合同)管理員、合同承辦人、供銷、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等。(一)合同評(píng)審程序1．合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用(合同)管理員初審；2．信用(合同)管理員填寫合同評(píng)審表中初審記錄交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見。3．特殊／重大合同，由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審，信用(合同)管理員匯總各部門會(huì)審意見后交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見，并報(bào)主管副總批準(zhǔn)實(shí)施。4，信用(合同)管理員將合同評(píng)審表歸人該合同檔案。(二)評(píng)審內(nèi)容1．簽訂合同前必須嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格?！駥?duì)法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印專用章的公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件?！駥?duì)非法人經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。對(duì)分支機(jī)構(gòu)或是事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營(yíng)單位，除審查其經(jīng)營(yíng)范圍外，還應(yīng)同時(shí)審查其所從屬的法人主體資格?！駥?duì)外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國(guó)籍及公司或組織注冊(cè)地。2．簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格?！翊砣寺殑?wù)資格證明及個(gè)人身份證；●被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書；●代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。3．簽訂合同前，必須認(rèn)真審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。對(duì)方當(dāng)事人在合同中負(fù)有提供專業(yè)性較強(qiáng)的勞務(wù)、工程項(xiàng)目或限制經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目等義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人提供由政府法定機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證或資質(zhì)等級(jí)證書等證明。4．簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查對(duì)方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。對(duì)方當(dāng)事人提供的各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必須完全一致。5．下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸人合同檔案保存，以備考查?！衩簭S家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；●各類廣告、宣傳資料；●各類電話；●對(duì)方當(dāng)事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復(fù)制的或未與原件核對(duì)無(wú)異的復(fù)印(三)特殊／重大合同的適用范圍簽訂的下列合同，視為重大合同：●訂立價(jià)款在一百萬(wàn)元以上(建筑安裝工程承包合同價(jià)款在一千萬(wàn)元以上)的合同；●投資、聯(lián)營(yíng)的合同；●涉外合同；●合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。(四)特殊／重大合同評(píng)審的附加程序1.簽訂特殊／重大合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行可行性審查。合同的可行性審查由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門以會(huì)簽的形式進(jìn)行,也可以通過(guò)召開有關(guān)部門負(fù)責(zé)人會(huì)議的形式進(jìn)行。2．簽訂特殊／重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合法性審查?！窈贤暮戏ㄐ詫彶?，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合法性審查。合同簽訂、履行、變更和解除制度一、合同簽訂管理1．合同承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。2．訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。集團(tuán)公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對(duì)外簽訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個(gè)人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對(duì)外簽訂合同。3．公司對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對(duì)外簽訂合同。4．嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個(gè)人使用。介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。5．除及時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國(guó)家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。銷售部門必須使用國(guó)家統(tǒng)一的買賣合同文本對(duì)外簽訂合同；外協(xié)部門必須使用國(guó)家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對(duì)外簽訂合同；供應(yīng)、設(shè)備、基建部門外出采購(gòu)盡可能采用統(tǒng)一的合同文本。如果沒有合同示范文本，應(yīng)當(dāng)參照類似的示范文本。采用合同示范文本時(shí)，可以根據(jù)所訂合同的具體情況依法作出補(bǔ)充約定。各部門所需的合同文本由公司信用(合同)管理員統(tǒng)一購(gòu)買或定制。6．集團(tuán)公司及所屬各單位的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。7．合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)范，字跡(符號(hào))清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確、無(wú)歧義。8．訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所，標(biāo)的，數(shù)量和質(zhì)量，價(jià)款和報(bào)酬，履行的期限、地點(diǎn)和方式，違約責(zé)任及解決爭(zhēng)議的方法等。9．訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔?duì)對(duì)方當(dāng)事人的履約能力沒有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對(duì)方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。10．對(duì)外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機(jī)構(gòu)或法院。11．法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。12．簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。●合同專用章的申請(qǐng)人必須是有權(quán)對(duì)外簽訂合同的部門和分公司?！窀饔嘘P(guān)部門和分公司的合同專用章由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作?！窈贤瑢Ｓ谜碌目讨朴尚庞?合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門不得擅自刻制合同專用章，如發(fā)現(xiàn)有此類行為的發(fā)生，追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。凡需刻制合同專用章的部門和分公司，必須由申請(qǐng)部門提出書面申請(qǐng)報(bào)告，并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理?！穹渤钟泻贤瑢Ｓ谜碌牟块T和分公司，應(yīng)做到合法使用、專人保管。技術(shù)合同專用章由信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。●合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢查范圍之內(nèi)?！窈贤瑢Ｓ谜虏坏么?，混用。發(fā)現(xiàn)利用合同專用章進(jìn)行違法活動(dòng)，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任?！穹灿龊贤瑢Ｓ谜逻z失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示意見送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料?！穹灿龊贤瑢Ｓ谜伦兏?，需重新刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與新申請(qǐng)相同，原合同專用章交還信用(合同)管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理?！窀髯庸咀孕锌讨频暮贤瑢Ｓ谜?，必須到信用(合同)管理機(jī)構(gòu)留樣備案。13．訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記、見證、鑒證、公證等特別程序的合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法辦理特別手續(xù)。14．合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時(shí)送交本單位財(cái)務(wù)部門備案，作為財(cái)務(wù)部門收付款物的依據(jù)。二、合同履約管理1．法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。新任法定代表人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。2．在履行合同過(guò)程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可現(xiàn)場(chǎng)考核合同標(biāo)的情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。3．接收標(biāo)的必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時(shí)提出書面異議。4．合同結(jié)算必須通過(guò)本單位財(cái)務(wù)部門進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。5，凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。我方當(dāng)事人收到對(duì)方當(dāng)事人通過(guò)郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時(shí)，應(yīng)當(dāng)連同信封一并收存。通過(guò)郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書時(shí)，必須使用掛號(hào)信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。6，信用(合同)管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂與履行情況臺(tái)帳。三、合同的變更和解除1．合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。2．對(duì)方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時(shí)，必須有書面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對(duì)方當(dāng)事人的書面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。3，我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無(wú)法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，同時(shí)積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。4，發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、保存對(duì)方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時(shí)向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。5．我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，說(shuō)明變更或解除合同的原因和請(qǐng)求對(duì)方書面答復(fù)的期限，盡快與對(duì)方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除合

客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度1．信用(合同)管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分為A、B、C、D四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。2．信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)(對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn))、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。3．信用(合同)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶。4．對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶信用等級(jí)與授信額度。5，對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來(lái)。6．各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用(合同)管理機(jī)構(gòu)反饋；信用(合同)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門?？蛻粜庞脵n案建立與管理制度1.建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：●談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；●對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件；●對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；●對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件；●我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件；●對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；●雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；●登記、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；●標(biāo)的驗(yàn)收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件。2．公司所有合同都必須按部門編號(hào)。信用(合同)管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。3．合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。信用(合同)管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。4．各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用(合同)管理情況分析報(bào)告報(bào)送信用(合同)管理機(jī)構(gòu)。5．建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。6．客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。7．配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的人員任專(兼)職檔案管應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度1．建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。2．建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期、進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂相應(yīng)的催收措施。3．對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實(shí)際情況每周或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)行分析和診斷，對(duì)每筆賬款作出處理意見。4．制訂商賬(逾期應(yīng)收賬款)追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。5.設(shè)計(jì)商帳追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司追收、法律訴訟。商帳追收程序一般應(yīng)包括下列步驟：步驟階段時(shí)間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示2提醒客戶以后第4天傳真再度提示3了解問(wèn)題以后第4天電話了解客戶發(fā)生什么問(wèn)題4第一次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)5嚴(yán)肅通知以后第4天傳真嚴(yán)肅通知6第二次正式催賬以后第4天傳真顯示證據(jù)7壓迫客戶式談話與6同一天通話/禮拜表達(dá)不滿8第一次經(jīng)理對(duì)話以后第3天電話催賬級(jí)別升高9第二次經(jīng)理對(duì)話以后第3天電話最后一次談話10最后通知以后第3天掛號(hào)信最后通牒11送專業(yè)追賬公司一周以后委托追賬與追賬代理簽約12提出法律訴訟半年以后委托律師法律行動(dòng)失信違法行為責(zé)任追究制度1.對(duì)方發(fā)生失信違法行為，可酌情采取下列措施：●取消賒銷條件；●停止供貨；●取消供貨資格；●訴諸法律。2．本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施表現(xiàn)形式：●個(gè)人擅自以公司名義對(duì)外簽訂合同并違約或騙取款物；●產(chǎn)品合格率未達(dá)標(biāo)●拖欠貨款●其他。務(wù)、開除直至依法追究其法律責(zé)任。3．合同糾紛處理●發(fā)生合同糾紛，合同承辦部門、人員應(yīng)立即報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)或法定代表人，并通報(bào)信用(合同)管理機(jī)構(gòu)，提供材料?！駷榻鉀Q合同糾紛所采取的各項(xiàng)措施，必須在法定的訴訟時(shí)效和期間內(nèi)進(jìn)行?！窈贤m紛發(fā)生后，可以通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門、人員應(yīng)配合好公司信用(合同)管理機(jī)構(gòu)參加仲裁或訴訟?！癜l(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人利用合同進(jìn)行詐騙等犯罪活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向單位負(fù)責(zé)人報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案?！窈贤l(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)委托有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛?！窠鉀Q合同糾紛的申請(qǐng)書、起訴書、答辯書、協(xié)議書、調(diào)解書、仲裁書、裁定書、判決書的副本或正本復(fù)印件，自發(fā)出或收到之日起十日內(nèi)，由承辦人送交信用(合同)管理機(jī)構(gòu)備案。●在處理合同糾紛過(guò)程中，對(duì)于可能因?qū)Ψ疆?dāng)事人的行為或者其他原因，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全?！窈贤m紛發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)依法采取一切措施，積極收集、整理有關(guān)證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者難以取得的情況下，應(yīng)當(dāng)向法院申請(qǐng)保全證據(jù)?！裣蚍ㄔ禾峁┰甲C據(jù)時(shí)，必須先行復(fù)制，并請(qǐng)求法院的承辦人員出具證據(jù)收?qǐng)?zhí)?！裨谏婕昂贤m紛的訴訟或非訴訟活動(dòng)中，行使可能引起國(guó)有資產(chǎn)流失的處分權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門或主管公司批準(zhǔn)。

合同印章和合同檔案管理制度合同印章管理制度合