客戶實名制管理辦法

客戶實名制管理辦法福建省分公司客戶實名制的管理由省公司客戶服務(wù)管理部門負責；客戶實名制的執(zhí)行由各級出單機構(gòu)負責；客戶實名制的維護由省、市公司客戶服務(wù)管理部門和各級出單機構(gòu)共同負責。省公司客戶服務(wù)管理部門要設(shè)立客戶資源管理崗，配備專門的客戶資源管理崗位人員，專門負責客戶實名制的管理工作。地市級分公司客戶服務(wù)管理部門要設(shè)立客戶資源管理崗，負責客戶實名制的管理、檢查、指導和培訓工作。省公司客戶服務(wù)管理部門

客戶實名制管理職責

（一）負責客戶檔案新增或修改的審批；（二）負責客戶檔案的維護；（三）負責所屬分支機構(gòu)客戶實名制實施情況的檢查、監(jiān)督和考評；（四）負責指導、培訓下屬分支機構(gòu)客戶實名制實施工作；（五）負責落實總公司客戶實名制實施的相關(guān)制度，并制定本省級分公司客戶實名制相關(guān)規(guī)定。地市級分公司客戶服務(wù)管理部門客戶實名制管理職責（一）負責落實總公司及省級公司客戶實名制實施的相關(guān)制度；（二）負責對轄區(qū)內(nèi)客戶檔案建立情況的監(jiān)督、檢查和考評；（三）負責對各出單點出單崗人員的客戶實名制的培訓工作。出單崗人員客戶實名制職責（一）負責對客戶、業(yè)務(wù)人員提交的客戶證件信息的審核，對不符合客戶實名制要求的，要及時向客戶及業(yè)務(wù)人員反饋，提出要求補充相關(guān)資料；（二）負責客戶的名稱、證件類型、證件號碼、聯(lián)系、錄入的完整性、規(guī)范性和真實性；（三）根據(jù)客戶實名制要求搜集并整理相關(guān)客戶證件資料。客戶檔案的建立出單崗人員的出單前要根據(jù)客戶提供的證件信息在客戶檔案庫查詢確認該客戶檔案是否存在，如果不存在，由出單崗人員提交申請，根據(jù)客戶提供證件信息審核建檔。建檔時要求客戶必須提供真實、有效的證件，出單崗人員要按照證件上信息，完整、準確錄入客戶名稱、證件類型和證件號碼，并留存證件影印件。出單崗人員和客戶資源管理崗人員不得自編證件類型或號碼建立客戶檔案。建檔所需證件（一）單位客戶，建檔時提供單位組織機構(gòu)代碼證，無組織機構(gòu)代碼證時，必須提供蓋有客戶公章的投保單；投保特殊險種（如火災(zāi)公眾責任險）無法提供組織機構(gòu)代碼證及蓋有客戶公章的投保單的情況，必須提供蓋有所在支公司公章，且經(jīng)分管該產(chǎn)品線的市分公司副總經(jīng)理審核同意的原因說明，并于建檔之日起兩個月內(nèi)將相關(guān)信息和資料補充完整。（二）個人客戶，建檔時要求提供個人身份證、軍官證、護照、港澳同胞證或返鄉(xiāng)證。單位客戶建檔由出單崗人員通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“單位客戶代碼申請”模塊，準確錄入客戶名稱、證件類型、證件號碼（無組織機構(gòu)代碼證的，證件類型和號碼為空）、中文／英文地址、聯(lián)系、占用性質(zhì)、行業(yè)代碼、法人代表等信息，系統(tǒng)自動校驗“唯一性”的，由出單崗人員通過系統(tǒng)提交省級分公司客戶資源管理崗人工審核建檔；單位客戶建檔出單崗人員提交建檔申請時，須準確描述申請原因；并將建檔所需相關(guān)資料以郵件或的形式發(fā)送至省公司客戶服務(wù)管理部門個人客戶建檔由出單崗人員準確錄入客戶名稱、證件類型、證件號碼、中文地址和、手機。證件類型為二代身份證的，由系統(tǒng)自動校驗號碼的準確性和唯一性，校驗通過后系統(tǒng)自動審核建檔；證件類型為一代身份證、軍官證、護照、港澳同胞證或返鄉(xiāng)證的，由系統(tǒng)自動校驗號碼唯一性，校驗通過后系統(tǒng)自動審核建檔。特殊情況處理二代身份證號碼和組織機構(gòu)代碼證確實真實、有效，但證件號碼不符合業(yè)務(wù)系統(tǒng)校驗規(guī)則時，按如下原則處理：（一）二代身份證號碼縮減成一代身份證號碼建檔（去年生日年份前兩位和最后一位校驗碼），并將證件影印件至省公司客戶服務(wù)管理部門留存；（二）組織機構(gòu)代碼校驗無法通過時，須向省公司客戶資源管理崗人員申請新增檔案，新增方式與其他單位客戶檔案申請方式相同。客戶檔案修改客戶檔案公共信息修改必須報省級分公司客戶資源管理崗人員審核批準。公共信息包括：客戶檔案修改出單崗人員出單時必須核對客戶的公共信息，發(fā)現(xiàn)客戶檔案的公共信息與客戶提供的真實、有效證件不相符時或有遺漏時，由省級分公司審核修改。包括下列情況：（一）客戶檔案庫單位客戶檔案無組織機構(gòu)代碼時，但在客戶投保時提供真實、有效的組織機構(gòu)證，出單崗人員必須提交客戶檔案修改申請；（二）客戶檔案庫個人客戶檔案的證件為非二代身份證時，且客戶在投保時提供真實、有效的二代身份證件時，出單崗人員必須提交客戶檔案修改申請?？蛻魴n案修改在修改客戶檔案公共信息時，出單崗人員須通過綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)“單位客戶代碼申請”模塊提交修改申請，在申請界面完整、準確錄入客戶信息，并在“聯(lián)系方式（附言）”一欄準確描述申請原因，提交證件影印件。省級分公司客戶資源管理崗人員在核對證件影印件無誤后，直接修改客戶檔案公共信息，留存證件影印件備查?？蛻魴n案的注銷

出單崗人員發(fā)現(xiàn)“一戶多檔”或系統(tǒng)生成檔案號不符合編碼規(guī)則后，要及時提交注銷歸并申請，說明原因，由客戶資源管理崗人員注銷歸并客戶檔案，客戶檔案注銷申請?zhí)峤环绞脚c客戶檔案修改申請方式相同業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作新增單位客戶修改注銷單位/個