融資租賃業(yè)務(wù)資金收款階段賬戶監(jiān)管協(xié)議模版

協(xié)議編號：XX-S-01賬戶監(jiān)管協(xié)議（租金收取階段） 出租人：xx金融租賃有限公司法定代表人：xx辦公辦公地址：xx承租人：xx國際融資租賃股份有限公司法定代表人：xx住所地：xx監(jiān)管銀行：xx銀行股份有限公司xx分行負(fù)責(zé)人：xx辦公辦公地址：xx簽訂日期：xx年月日簽訂地點：xx市東城區(qū)鑒于：（1）【xx國際融資租賃股份有限公司】作為承租人與【xx金融租賃有限公司】作為出租人擬簽署編號為【XX】的《融資租賃協(xié)議》及其相應(yīng)的所有租賃附表（統(tǒng)稱為“《融資租賃協(xié)議》”）。根據(jù)《融資租賃協(xié)議》，承租人負(fù)有向租人支付租金等費用的義務(wù)；2）承租人作為出質(zhì)人與出租人作為質(zhì)權(quán)人擬簽署編號為【XX-G-01】的《應(yīng)收賬款質(zhì)押協(xié)議》。根據(jù)應(yīng)收賬款質(zhì)押協(xié)議，承租人以其根據(jù)編號為【XX】的《融資租賃協(xié)議》（簡稱原租賃協(xié)議）對【xx市xx區(qū)國有資產(chǎn)經(jīng)營投資公司】合法有效享有的應(yīng)收租賃款出質(zhì)給出租人，以擔(dān)保承租人在《融資租賃協(xié)議》項下對出租人負(fù)有的所有租金及其他應(yīng)付費用的支付義務(wù)等債務(wù)的履行。為保障《融資租賃協(xié)議》和《應(yīng)收賬款質(zhì)押協(xié)議》的順利履行，經(jīng)出租人、承租人、【xx銀行股份有限公司xx分行】（簡稱“監(jiān)管銀行”）（以下統(tǒng)稱“三方”）協(xié)商一致，就關(guān)于賬戶監(jiān)管事宜商定如下條款，并承諾信守。第一條監(jiān)管賬戶1.1承租人應(yīng)不遲于【xx】年【3】月【31】日在監(jiān)管銀行開立監(jiān)管賬戶（簡稱“監(jiān)管賬戶”）：賬戶名稱：xx國際融資租賃股份有限公司賬號：81114691開戶銀行：xx銀行xxxx支行1.2出租人、承租人各方同意并授權(quán)監(jiān)管銀行對該監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金按本協(xié)議商定進行監(jiān)督。1.3監(jiān)管賬戶為以下收付款行為的唯一專用賬戶：1.3.1應(yīng)收賬款付款方向承租人支付原租賃協(xié)議項下的應(yīng)付租金；1.3.2承租人按《融資租賃協(xié)議》的商定向出租人支付租前息（如有）、預(yù)付租賃成本（如有）、租金及其他應(yīng)付費用。1.4監(jiān)管賬戶預(yù)留承租人公章、財務(wù)專用章、法定代表人簽章，出租人的公章及出租人指派人簽字作為預(yù)留印鑒（見本協(xié)議附件一）。承租人公章、財務(wù)專用章、法定代表人簽章由承租人保管。1.5承租人或出租人變更監(jiān)管賬戶預(yù)留印鑒的，需出具同時加蓋出租人、承租人各方預(yù)留在監(jiān)管銀行預(yù)留印鑒（具體預(yù)留印鑒樣式詳見附件一）的變更申請及監(jiān)管銀行要求的其他資料文件資料，提前七個工作日告知監(jiān)管銀行，并按監(jiān)管銀行相關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。第二條監(jiān)管賬戶資金專項使用2.1承租人向出租人承諾監(jiān)管賬戶內(nèi)資金用于以下用途：2.1.1用于向出租人支付《融資租賃協(xié)議》項下的租前息（如有）、預(yù)付租賃成本（如有）、租金及其他應(yīng)付費用；2.1.2用于支付監(jiān)管銀行履行本協(xié)議項下監(jiān)管義務(wù)所造成或產(chǎn)生的費用（如有）；2.1.3出現(xiàn)《融資租賃協(xié)議》項下承租人違約、協(xié)議提前終止、協(xié)議解除、無效等情形時，根據(jù)出租人的指令將相關(guān)應(yīng)付費用劃扣至出租人指派的銀行賬戶；2.1.4出租人同意的其他用途。第三條承租人的義務(wù)3.1承租人應(yīng)在每季度【】日之前向監(jiān)管銀行提供上個季度應(yīng)賬款付款方與其結(jié)算的應(yīng)收賬款確認(rèn)單，并保證監(jiān)管賬戶在《融資租賃協(xié)議》項下當(dāng)期支付日前【】個工作日內(nèi)任一時點的賬戶余額不低于當(dāng)期應(yīng)付費用金額。在此前提下，監(jiān)管賬戶超出一期應(yīng)付費用金額的部分，承租人可按本協(xié)議商定的流程對外劃轉(zhuǎn)。3.2承租人應(yīng)嚴(yán)格依照本協(xié)議相關(guān)商定使用監(jiān)管賬戶，并確認(rèn)出租人有權(quán)根據(jù)本協(xié)議第6條6.2.4款的商定自行直接從監(jiān)管賬戶中扣劃相應(yīng)費用。3.3在監(jiān)管期間內(nèi)，承租人不得從監(jiān)管賬戶提取現(xiàn)金，不得倒提支票、不得跨網(wǎng)點使用該賬戶，不得將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金用于違法違規(guī)以及《融資租賃協(xié)議》和本協(xié)議商定外的用途。3.4在監(jiān)管期間內(nèi)，承租人不得自行改變監(jiān)管賬戶的性質(zhì)和用途，不得以任何形式處置（包括但不限于讓與、轉(zhuǎn)移、租賃、轉(zhuǎn)讓、出售、使用或占有的權(quán)利、移交）或同意處置監(jiān)管賬戶任何部分，或與其相關(guān)的任何權(quán)益，也不得自行掛失或注銷監(jiān)管賬戶等。3.5承租人不得單方面對監(jiān)管賬戶及監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金行使任何權(quán)利（包括但不限于小額借記、第三方存管業(yè)務(wù)劃款等）。如承租人擬對監(jiān)管賬戶內(nèi)資金進行理財?shù)忍岣哔Y金收益的處理，需取得出租人同意并與出租人共同辦理相應(yīng)手續(xù)。3.6承租人不得采取有損監(jiān)管賬戶及出租人基于監(jiān)管賬戶權(quán)利和權(quán)益的任何措施或行動。3.7在本協(xié)議有效期內(nèi)，承租人自身經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化包括發(fā)生重大投資、股份制改造、承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、分立、與外資合資（合作）、所有權(quán)有償轉(zhuǎn)讓或申請解散、破產(chǎn)等，應(yīng)提前30個工作日書面通知出租人和監(jiān)管銀行。第四條承租人的承諾和保證4.1承租人保證在監(jiān)管銀行的開戶手續(xù)合法、有效，并按監(jiān)管銀行要求提供開戶資料文件資料。4.2承租人應(yīng)保證監(jiān)管賬戶不因承租人原因被設(shè)置抵押、質(zhì)押等他項權(quán)利，或被相關(guān)有權(quán)機關(guān)采取查封、凍結(jié)等強制措施。4.3承租人應(yīng)保證應(yīng)收賬款付款方將所有應(yīng)收賬款支付至監(jiān)管賬戶中。第五條監(jiān)管銀行的義務(wù)5.1出租人及承租人應(yīng)確保該監(jiān)管賬戶內(nèi)資金來源的合法性，監(jiān)管銀行不對該賬戶資金來源進行審核，凡進入該監(jiān)管賬戶的資金即視為受托監(jiān)管資金。5.2在本協(xié)議第6.1款商定的情形下，監(jiān)管銀行對監(jiān)管賬戶的對外支付僅承擔(dān)預(yù)留印鑒表面一致性審核，對監(jiān)管賬戶的資金實際最終用途不承擔(dān)審查和監(jiān)督責(zé)任。5.3在監(jiān)管期間內(nèi)，出租人、承租人各方選擇通過企業(yè)網(wǎng)銀劃轉(zhuǎn)監(jiān)管賬戶內(nèi)資金的，監(jiān)管銀行應(yīng)按本協(xié)議第6.2款的要求設(shè)置企業(yè)網(wǎng)銀操作的相關(guān)權(quán)限，但監(jiān)管銀行不對通過企業(yè)網(wǎng)銀操作各方復(fù)核的真實性承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。5.4監(jiān)管銀行應(yīng)保證監(jiān)管賬戶不得因監(jiān)管銀行原因被設(shè)置抵押、質(zhì)押等他項權(quán)利，或被相關(guān)有權(quán)機關(guān)采取查封、凍結(jié)等強制措施。5.5監(jiān)管銀行應(yīng)嚴(yán)格依照本協(xié)議商定對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管并向承租人、出租人如實提供資金往來憑證及其他資料文件資料。5.6如司法或行政機關(guān)等有權(quán)機關(guān)對監(jiān)管賬戶內(nèi)的任何費用采取任何符合法律法規(guī)規(guī)定的查封、凍結(jié)、扣押、扣劃等措施，監(jiān)管銀行有權(quán)根據(jù)該有權(quán)機關(guān)的要求執(zhí)行，而無需對出租人、承租人承擔(dān)任何責(zé)任。如監(jiān)管賬戶被查封、凍結(jié)、扣押、扣劃，監(jiān)管銀行在依法協(xié)助執(zhí)行后，應(yīng)立即通知出租人、承租人各方，但有權(quán)機關(guān)依法要求監(jiān)管銀行不得通知的除外。5.7出租人、承租人各方因《融資租賃協(xié)議》和/或《應(yīng)收賬款質(zhì)押協(xié)議》而造成或產(chǎn)生的任何爭議或糾紛，應(yīng)由出租人、承租人各方自行協(xié)商解決，監(jiān)管銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。第六條監(jiān)管賬戶的資金劃轉(zhuǎn)6.1在監(jiān)管期間內(nèi)，出租人、承租人各方選擇在監(jiān)管銀行柜臺辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)的，憑出租人、承租人在監(jiān)管銀行預(yù)留的印鑒辦理。若印鑒不符，監(jiān)管銀行應(yīng)拒絕辦理任何資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。6.2在監(jiān)管期間內(nèi)，出租人、承租人各方也可選擇通過企業(yè)網(wǎng)銀劃轉(zhuǎn)監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金。具體流程如下：6.2.1承租人應(yīng)于開立監(jiān)管賬戶的同時為監(jiān)管賬戶開通企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)功能（簡稱“企業(yè)網(wǎng)銀”），并為企業(yè)網(wǎng)銀交易配置四枚USBKEY；6.2.2四枚USBKEY的分配及使用應(yīng)滿足如下要求：一枚具有發(fā)起權(quán)限的USBKEY由承租人保管，對應(yīng)的操作員由承租人指派；一枚具有一級復(fù)核權(quán)限的USBKEY由承租人保管，對應(yīng)的操作員由承租人指派；一枚具有發(fā)起權(quán)限的USBKEY直接由出租人保管，對應(yīng)的操作員由出租人指派；一枚具有最終復(fù)核權(quán)限的USBKEY直接由出租人保管，對應(yīng)的操作員由出租人指派。6.2.3除本協(xié)議第6.2.4款商定的情形外，監(jiān)管賬戶在通過企業(yè)網(wǎng)銀對外支付時，必須同時經(jīng)出租人、承租人各方持有的三枚USBKEY共同操作方能履行，具體流程為：承租人通過其持有的具有發(fā)起權(quán)限的USBKEY發(fā)出電子劃款指令，承租人通過其持有的具有一級復(fù)核權(quán)限的USBKEY審核電子劃款指令，其后由出租人通過其持有的具有最終復(fù)核權(quán)限的USBKEY獨立自主地審核電子劃款指令，在出租人最終審核通過后相關(guān)資金進行劃付。6.2.4只有在出現(xiàn)本協(xié)議第2.1.3款商定的情形時，出租人無需事先通知承租人或取得承租人的事先同意，即有權(quán)單方通過網(wǎng)上銀行從監(jiān)管賬戶中扣劃相應(yīng)的費用至出租人的銀行賬戶。該等情形下，出租人直接通過其持有的具有發(fā)起權(quán)限的USBKEY發(fā)出電子劃款指令，并通過其持有的具有最終復(fù)核權(quán)限的USBKEY獨立自主地審核電子劃款指令，進行相關(guān)資金的劃付。6.3如《融資租賃協(xié)議》中任何一期應(yīng)付費用出現(xiàn)逾期，經(jīng)出租人書面通知監(jiān)管銀行凍結(jié)賬戶后，監(jiān)管銀行有權(quán)對監(jiān)管賬戶進行凍結(jié)，承租人將未能對應(yīng)收賬款收取專用賬戶內(nèi)的資金進行任何劃轉(zhuǎn)或支取等操作，該賬戶及賬戶內(nèi)收取的（以及凍結(jié)后延續(xù)收取的）資金全額作為《融資租賃協(xié)議》的質(zhì)押擔(dān)保，但在出租人另行向監(jiān)管銀行和承租人出具書面解凍通知的情況下，監(jiān)管銀行應(yīng)對賬戶解凍，承租人可以依照本協(xié)議其他條款商定的條件繼續(xù)使用監(jiān)管賬戶。6.4承租人或出租人變更監(jiān)管賬戶的網(wǎng)銀USBKEY操作員的，應(yīng)當(dāng)同時出具出租人、承租人各方蓋有公章的印鑒變更申請，提前七個工作日告知監(jiān)管銀行，并按監(jiān)管銀行相關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。第七條違約責(zé)任本協(xié)議生效后，任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議下的任何義務(wù)，或違反其在本協(xié)議項下所作的任何陳述、保證與承諾的，即構(gòu)成違約。因此而給他方造成損失的，應(yīng)予賠償。第八條監(jiān)管期間和監(jiān)管費用8.1監(jiān)管期間自本協(xié)議簽署之日開始，至出租人、承租人各方向監(jiān)管銀行提交由出租人、承租人各方依照本協(xié)議附件二的格式和內(nèi)容聯(lián)合出具的、已經(jīng)加蓋出租人、承租人各方公章、法定代表人或授權(quán)代表簽署的《解除賬戶監(jiān)管通知書》（見附件二）之日終止。8.2本協(xié)議項下監(jiān)管賬戶的開立、維護以及資金的收付所造成或產(chǎn)生的全部費用均由承租人承擔(dān)。本協(xié)議項下監(jiān)管銀行有權(quán)收取監(jiān)管費用人民幣【零】元（小寫：￥【0】元），均由承租人承擔(dān)。第九條協(xié)議的生效、變更與解除9.1本協(xié)議自三方法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章或協(xié)議章之日起設(shè)立。9.2本協(xié)議生效后，除本協(xié)議另有商定的外，任何一方均不得擅自變更或解除本協(xié)議；如確需變更或解除本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)三方協(xié)商一致，并達成書面協(xié)議。第十條權(quán)利的完整性承租人和出租人未行使或部分行使或延遲行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，不構(gòu)成對該權(quán)利或任何其他權(quán)利的放棄或變更，也不影響其進一步行使該權(quán)利或任何其他權(quán)利。第十一條其他商定事項無。如本條商定與其他條款商定沖突的，應(yīng)以本條商定為準(zhǔn)。第十二條適用法律本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括xx、xx和xx法律）。第十三條爭議的解決凡因本協(xié)議造成或產(chǎn)生的及與本協(xié)議關(guān)于的爭議，三方均應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，向本協(xié)議首頁列明的簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十四條其他14.1本協(xié)議未盡事宜，三方可另行達成書面協(xié)議，作為本協(xié)議附件。本協(xié)議的任何附件、修改或補充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的組建部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2本協(xié)議一式叁份，三方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。14.3本協(xié)議附件是本協(xié)議不可分割的組建部分，與本協(xié)議正文具有同等法律效力。（以下無正文）（本頁為簽字頁，無正文）承租人（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表（簽章）：出租人（蓋章）：xx金融租賃有限公司法定代表人或授權(quán)代表（簽章）：監(jiān)管銀行（蓋章）：xx銀行股份有限公司xx分行負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表（簽章）：附件一：出租人、承租人各方預(yù)留印鑒附件二：解除賬戶監(jiān)管通知書附件一預(yù)留印鑒承租人預(yù)留印鑒：（公章）（財務(wù)專用章）（法定代表人簽章）出租人預(yù)留印鑒：（公章）（指派人簽字）附件二解除賬戶監(jiān)管通知書xx銀行股份有限公司【】分/支行：