反洗錢問(wèn)題參考

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)1、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ),按照()的工作原則,切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。A客戶資料完整B交易記錄可查C資金流轉(zhuǎn)規(guī)范D客戶身份識(shí)別到位。正確的應(yīng)該是什么呢按照反洗錢法律法規(guī),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該切實(shí)履行客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告以及客戶身份資料和交易記錄保存相關(guān)義務(wù)。因此,保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)在接納客戶至保單義務(wù)終止全過(guò)程中應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份,完整保存其客戶資料及交易記錄,對(duì)其資金運(yùn)動(dòng)監(jiān)測(cè)和分析,對(duì)可疑情況予以上報(bào)。2、與原建議相比,新版四十項(xiàng)建議對(duì)以下哪些方面進(jìn)行了修改()A將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B明確提出實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本方法C擴(kuò)大了與反洗錢、反恐怖融資有關(guān)的主管部門的范圍D突出強(qiáng)調(diào)提高法人與法律安排的透明度。新版四十項(xiàng)建議是FATF自1990年首次公布反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)以來(lái)對(duì)國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的第三次重要修訂,其主要變化體現(xiàn)以下幾點(diǎn):1.首次在建議中強(qiáng)調(diào)各國(guó)應(yīng)清楚了解影響本國(guó)的洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),制定風(fēng)險(xiǎn)為本的方法。2.增強(qiáng)透明度,明確要求提高法人和法律安排在所有權(quán)和控制權(quán)方面的透明度。3.擴(kuò)展執(zhí)法部門權(quán)利,明確并擴(kuò)展執(zhí)法部門和金融情報(bào)中心的作用。4.明確將稅收犯罪列為洗錢上游犯罪。5.加強(qiáng)國(guó)際合作,在調(diào)查、監(jiān)管和訴訟方面有效的交換信息,提高追蹤、凍結(jié)、沒收和追回非法資產(chǎn)的工作效率。6.強(qiáng)調(diào)金融集團(tuán)反洗錢要求。等等3、金融行動(dòng)特別工作組在對(duì)發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅,懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí),應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容?發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益，具體包括：（1）主管部門適當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查；（2）調(diào)查洗錢犯罪活動(dòng)，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性的處罰措施；（3）沒收犯罪收益和犯罪工具；（4）調(diào)查恐怖融資犯罪及活動(dòng)，起訴恐怖主義資助人，采用有效、適當(dāng)和勸誡性的處罰措施；（5）防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用；（6）在聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議下，防止涉及大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散的個(gè)人和實(shí)體募集、轉(zhuǎn)移和使用資金。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)時(shí)，在注重合規(guī)性的基礎(chǔ)上，還應(yīng)關(guān)注與金融機(jī)構(gòu)反洗錢評(píng)估有關(guān)的有效性指標(biāo)，即金融機(jī)構(gòu)是否充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有效分解至各部門,這些部門包括什么?金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有效分解至各相關(guān)部門和具體崗位，不僅包括反洗錢牽頭部門，也包括與反洗錢相關(guān)的各業(yè)務(wù)部門，均應(yīng)當(dāng)明確反洗錢的崗位職責(zé)和具體分工，確保本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的順利開展。5、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年?為了打擊個(gè)人濫用金融系統(tǒng)進(jìn)行毒品洗錢,FATF在1990年擬定了《40條建議》。該建議為反洗錢工作奠定了基本框架,是為全球而設(shè)計(jì)的。6、由我國(guó)參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是?2004年我國(guó)參與創(chuàng)立歐亞反洗錢與反恐怖融資組織（EAG）。7、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年第一次對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修訂?2003年6月,FATF在對(duì)洗錢方法和技術(shù)的年度評(píng)估基礎(chǔ)上,對(duì)《40條建議》做了進(jìn)一步修訂。此次修訂結(jié)合《打擊恐怖融資8條特別建議》,對(duì)原有的《40條建議》進(jìn)行了重大修訂,建立了一個(gè)更加廣泛,統(tǒng)一和有力的反洗錢和反恐融資的國(guó)際框架。8、聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)題?安理會(huì)先后發(fā)布了1267號(hào)（1999年）、1373號(hào)（2001年）、1390號(hào)（2002年）決議，要求所有成員國(guó)采取廣泛的措施來(lái)抑制恐怖主義活動(dòng)。這一系列決議特別強(qiáng)調(diào)了恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助的問(wèn)題，要求在全球范圍內(nèi)立即凍結(jié)包括基地組織、塔利班和本·拉登在內(nèi)的恐怖組織和人員的資金。其中最具代表性的是1373號(hào)決議，該決議強(qiáng)制要求所有的聯(lián)合國(guó)成員國(guó)都實(shí)行這一決議。9、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,間隔是幾年?法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的時(shí)效性，合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。在產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化、內(nèi)控制度有重大調(diào)整，或者反