風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程控制委員會(huì)運(yùn)行制度及流程

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)運(yùn)行制度第一章總則第一條為有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保公司及所屬企業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，提髙審批效率和審批質(zhì)量，建立科學(xué)決策機(jī)制，特制定本規(guī)則。第二條本公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)根據(jù)本規(guī)則和董事會(huì)授權(quán)履行工作職責(zé)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，且獨(dú)立于董事會(huì)及其他業(yè)務(wù)部門(mén)之外。第三條風(fēng)險(xiǎn)控制委員組成：主任委員一名；風(fēng)控委員會(huì)秘書(shū)一名（可由風(fēng)控委員兼任），委員3名，由上任委員提名，原則上由業(yè)務(wù)部，風(fēng)險(xiǎn)管理部，財(cái)務(wù)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人，法律事務(wù)及其它具有評(píng)審能力的人員組成。（具體人員構(gòu)成情況祥見(jiàn)附頁(yè)：人員構(gòu)成及任職資格）第四條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)具體辦事機(jī)構(gòu)，設(shè)委員會(huì)秘書(shū)一名,由風(fēng)控委員抽選兼任。

第五條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)：

一、審議并授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審批的擔(dān)保、融資、信貸等業(yè)務(wù)；

二、審議董事會(huì)認(rèn)為有必要提交風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議的特別授權(quán)的其他特別事項(xiàng)；

三、董事會(huì)授權(quán)的其他事項(xiàng)。第六條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)：

一、負(fù)責(zé)召集風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)開(kāi)會(huì)審議和審批。

二、向董事長(zhǎng)提交風(fēng)控意見(jiàn)及會(huì)議紀(jì)要。

三、負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)議及有關(guān)文件的保存、建檔。四、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)交辦的其它事項(xiàng)。

第七條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)委員為履行職責(zé)，享有下列權(quán)力：

一、對(duì)提交的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議的事項(xiàng)發(fā)表意見(jiàn)。

二、對(duì)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)工作提出建議。

三、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議的事項(xiàng)享有表決權(quán)。

四、對(duì)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議、審批通過(guò)的擔(dān)保、融資、信貸等事項(xiàng)落實(shí)情況享有質(zhì)詢(xún)權(quán)。第八條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)在行使權(quán)利時(shí)需履行以下義務(wù)：

一、按時(shí)出席風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議，無(wú)特殊情況不得缺席，并就會(huì)議審議的事項(xiàng)發(fā)表意見(jiàn)和建議。

二、遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策，秉公辦事，嚴(yán)格按照審議程序和擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行審議，并及時(shí)簽署意見(jiàn)。

三、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議的事項(xiàng)及結(jié)果嚴(yán)格保密.不得泄露

第九條會(huì)議及審查（審批）

一、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議由主任委員召集和主持，會(huì)議必須由全體委員參加方為有效。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議委員實(shí)行一人一票制，并提交個(gè)人意見(jiàn)及建議。

二、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議后形成的會(huì)議紀(jì)要要報(bào)送主任委員審批，主任委員審批通過(guò)后報(bào)送董事長(zhǎng)。

三、凡需提交風(fēng)險(xiǎn)控制委員審議的擔(dān)保、融資、信貸等事項(xiàng)，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)將有關(guān)申請(qǐng)報(bào)告，評(píng)估報(bào)告等相關(guān)材料及初審意見(jiàn)一并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議審議，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議后，報(bào)送審批人審批。四、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)申請(qǐng)會(huì)議審查（審批〉的擔(dān)保業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)進(jìn)行審查〔審批〕。對(duì)不符合會(huì)議要求的，有權(quán)要求業(yè)務(wù)部門(mén)及時(shí)補(bǔ)充資料后提交會(huì)議復(fù)議。五、對(duì)重大項(xiàng)目的審議，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，可臨時(shí)聘請(qǐng)相關(guān)方面的專(zhuān)家或中介機(jī)構(gòu)參與評(píng)審，為其決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，或交由專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)審。第十條其他條款：

一、建立復(fù)議制度。有下列情況之一的，可以申請(qǐng)復(fù)議；與會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)半數(shù)以上委員質(zhì)疑，主任委員認(rèn)為有必要進(jìn)一步論證的擔(dān)保、融資、信貸等業(yè)務(wù)，可以指定有關(guān)部門(mén)補(bǔ)充論證意見(jiàn)，再報(bào)會(huì)議復(fù)議，直至能夠形成風(fēng)控意見(jiàn)。復(fù)議事項(xiàng)需提交該事項(xiàng)情況的簡(jiǎn)要說(shuō)明，初議疑問(wèn)落實(shí)情況以及初議提出需補(bǔ)充的資料，復(fù)議復(fù)議超過(guò)三次，取消業(yè)務(wù)申請(qǐng)風(fēng)控資格。二、建立重大事項(xiàng)報(bào)備制度，業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)客戶(hù)的重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng),如：產(chǎn)權(quán)變更、法定代表人變動(dòng)、經(jīng)營(yíng)狀況惡化、訴訟案件等要及時(shí)向公司董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)，相關(guān)責(zé)任人列席會(huì)議，并負(fù)責(zé)解答報(bào)告的有關(guān)問(wèn)題。第十一條本規(guī)則由公司董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十二條本規(guī)則自董事長(zhǎng)批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。第二章

風(fēng)險(xiǎn)控制審核范圍第十三條原則上公司及所屬企業(yè)對(duì)外投資金額超過(guò)100萬(wàn)元的擔(dān)保、投融資、信貸等資本運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核。第十四條公司擔(dān)保、投融資、信貸等事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)審核，主要包括：（一）原則上公司單筆超過(guò)100萬(wàn)元的擔(dān)保、融資、信貸等項(xiàng)目；（二）所屬企業(yè)所有擔(dān)保、投融資、信貸等事項(xiàng)，不含閑置、報(bào)廢資產(chǎn)的出售。第十五條公司新建擔(dān)保、投融資、信貸等項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核，主要包括：（一）原則上公司單筆超過(guò)100萬(wàn)元的擔(dān)保、投融資、信貸等項(xiàng)目；（二）原則上所屬企業(yè)單筆超過(guò)100萬(wàn)元的擔(dān)保、投融資、信貸等項(xiàng)目。第十六條公司董事長(zhǎng)認(rèn)定的其他事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)審核。第三章風(fēng)險(xiǎn)控制審核要點(diǎn)第十七條

政策風(fēng)險(xiǎn)控制審核要點(diǎn)（一）國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)政策；（二）與公司所屬產(chǎn)業(yè)相關(guān)的金融政策、法律政策等；（三）公司上下游產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策。第十八條市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制審核要點(diǎn)（一）產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格及供需變化；（二）主要客戶(hù)、主要供應(yīng)商的信用情況；（三）競(jìng)爭(zhēng)者、潛在競(jìng)爭(zhēng)者及其主要產(chǎn)品、替代品情況。第十九條運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制審核要點(diǎn)（一）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品（模式）的研發(fā)；（二）新市場(chǎng)開(kāi)發(fā)，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，包括產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)與銷(xiāo)售渠道，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境狀況等；（三）人員知識(shí)結(jié)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)、人力資源梯隊(duì)建設(shè)狀況等；第二十條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制審核要點(diǎn)（一）資產(chǎn)負(fù)債率、或有負(fù)債、償債能力；（二）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率；（三）成本費(fèi)用；（四）盈利能力；（五）與公司相關(guān)的行業(yè)會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估算等信息。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制審核流程第二十三條資本運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核流程（一）項(xiàng)目達(dá)到相應(yīng)金額時(shí)，業(yè)務(wù)部門(mén)提交資料到風(fēng)控委員會(huì)并附帶風(fēng)控意見(jiàn)報(bào)送董事長(zhǎng)審批，沒(méi)有注明風(fēng)控意見(jiàn)的，不予審批。（二）對(duì)公司及所屬企業(yè)擔(dān)保融資項(xiàng)目等資本運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目，可經(jīng)過(guò)產(chǎn)業(yè)論證通過(guò)后，由公司牽頭部門(mén)向公司風(fēng)控委員會(huì)提請(qǐng)審核，由風(fēng)控委員會(huì)主任提請(qǐng)安排專(zhuān)題會(huì)議審核；（三）公司風(fēng)控委員會(huì)在2個(gè)工作日內(nèi)安排專(zhuān)題會(huì)議予以審核，會(huì)議由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任主持，由公司牽頭部門(mén)匯報(bào)擔(dān)保、投融資、信貸等事項(xiàng)的具體內(nèi)容；（四）公司風(fēng)控委員會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)控制角度提示主要風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避辦法，每位風(fēng)控委員形成明確的專(zhuān)業(yè)審核意見(jiàn)，報(bào)董事長(zhǎng)批示。

第二十四條資產(chǎn)收購(gòu)及資產(chǎn)出售事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)審核流程（一）資產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)審核流程1、對(duì)公司資產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)，在公司盡職調(diào)查組形成《盡職調(diào)查報(bào)告》后，經(jīng)主管副總裁審核同意，由盡職調(diào)查組向公司風(fēng)控委員會(huì)提請(qǐng)審核；所屬企業(yè)的資產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)，經(jīng)公司主管副總裁審核同意后，由公司相關(guān)部門(mén)向公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室提請(qǐng)審核。公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室接到提請(qǐng)審核意見(jiàn)后向風(fēng)控委員會(huì)主任提請(qǐng)安排專(zhuān)題會(huì)議審核；2、公司風(fēng)控委員會(huì)在2個(gè)工作日內(nèi)安排專(zhuān)題會(huì)議予以審核，會(huì)議由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任或副主任主持，公司資產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)由公司盡職調(diào)查組匯報(bào)資產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)的具體內(nèi)容，所屬企業(yè)資產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)由公司有關(guān)部門(mén)匯報(bào)資產(chǎn)收購(gòu)事項(xiàng)的具體內(nèi)容；

3、公司風(fēng)控委員會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)控制角度提示主要風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避辦法，形成明確的專(zhuān)業(yè)審核意見(jiàn)，報(bào)董事長(zhǎng)批示。（二）資產(chǎn)出售事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)審核流程

1、對(duì)公司及所屬企業(yè)將持有的股權(quán)出售事項(xiàng)，經(jīng)主管副總裁審核同意后，由公司股權(quán)管理部門(mén)向公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室提請(qǐng)審核；對(duì)公司及所屬企業(yè)其他資產(chǎn)出售事項(xiàng)，經(jīng)主管副總裁審核同意后，由公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部向公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室提請(qǐng)審核。公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室接到提請(qǐng)審核意見(jiàn)后向公司風(fēng)控委員會(huì)主任提請(qǐng)安排專(zhuān)題會(huì)議審核；

2、公司風(fēng)控委員會(huì)在2個(gè)工作日內(nèi)安排專(zhuān)題會(huì)議予以審核，會(huì)議由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任或副主任主持，公司及所屬企業(yè)股權(quán)出售事項(xiàng)由公司股權(quán)管理部門(mén)匯報(bào)資產(chǎn)出售事項(xiàng)的具體內(nèi)容，公司及所屬企業(yè)其他資產(chǎn)出售事項(xiàng)由公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部匯報(bào)資產(chǎn)出售事項(xiàng)的具體內(nèi)容；3、公司風(fēng)控委員會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)控制角度提示主要風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避辦法，形成明確的專(zhuān)業(yè)審核意見(jiàn)，報(bào)董事會(huì)批示。

第二十五條公司董事會(huì)認(rèn)定的其他事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)審核流程（一）公司承辦部門(mén)根據(jù)公司董事會(huì)決議向公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室提請(qǐng)審核，由公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室向風(fēng)控委員會(huì)主任提請(qǐng)安排專(zhuān)題會(huì)議審核；（二）公司風(fēng)控委員會(huì)在2個(gè)工作日內(nèi)安排專(zhuān)題會(huì)議予以審核，會(huì)議由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任或副主任主持，由公司承辦部門(mén)匯報(bào)投資事項(xiàng)的具體內(nèi)容；（三）公司風(fēng)控委員會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)控制角度提示主要風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避辦法，形成明確的專(zhuān)業(yè)審核意見(jiàn)，報(bào)董事會(huì)批示。

第六章

風(fēng)險(xiǎn)控制審核方式第二十六條公司風(fēng)控委員會(huì)書(shū)面審核（一）公司風(fēng)控委員會(huì)按照業(yè)務(wù)部門(mén)要求，將需審核的書(shū)面資料報(bào)送給風(fēng)控委員會(huì)；（二）各位委員在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)審核資料進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核，出具審核意見(jiàn)；（三）每位風(fēng)控委員形成專(zhuān)業(yè)風(fēng)控意見(jiàn)后，由主任審批，會(huì)同業(yè)務(wù)部門(mén)，與業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)一起呈報(bào)董事長(zhǎng)或董事會(huì)。

第二十七條公司風(fēng)控委員會(huì)會(huì)議審核（一）公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室按照公司風(fēng)控委員會(huì)主任要求，向各委員發(fā)出審核會(huì)議通知和需審核的資料；

（二）公司風(fēng)控委員會(huì)主任或副主任組織召開(kāi)公司風(fēng)控委員會(huì)會(huì)議，專(zhuān)項(xiàng)研討審核內(nèi)容，各委員按照專(zhuān)業(yè)提示主要風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避辦法；（三）公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室根據(jù)研討內(nèi)容，形成風(fēng)險(xiǎn)控制專(zhuān)業(yè)審核意見(jiàn)，會(huì)同公司總裁，報(bào)董事長(zhǎng)批示。

第二十八條公司風(fēng)控委員會(huì)委托審核（一）對(duì)于重大事項(xiàng)，可由公司風(fēng)控委員會(huì)委托外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核；（二）外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)出具審核意見(jiàn)后，2個(gè)工作日內(nèi)提交公司風(fēng)控委員會(huì)進(jìn)行會(huì)議審核；（三）公司風(fēng)控委員會(huì)主任或副主任組織召開(kāi)公司風(fēng)控委員會(huì)會(huì)議，針對(duì)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)提出的審核意見(jiàn)進(jìn)行研討；（四）公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室根據(jù)研討內(nèi)容，形成審核意見(jiàn)，報(bào)總裁批示。第七章風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)意見(jiàn)與建議第二十九條風(fēng)控委員會(huì)列席會(huì)議，向會(huì)議介紹提交審議項(xiàng)目的情況及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，并對(duì)調(diào)查報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的真實(shí)性負(fù)責(zé)；

第三十條參加會(huì)議的委員發(fā)表意見(jiàn)，就審議事項(xiàng)提出質(zhì)詢(xún)，并進(jìn)行討論。第三十一條當(dāng)風(fēng)控委員對(duì)該項(xiàng)目提出疑問(wèn)時(shí)，作為提出疑問(wèn)的項(xiàng)目報(bào)告審批人；

對(duì)有疑問(wèn)的項(xiàng)目需注明原因及個(gè)人建議，無(wú)意見(jiàn)視為無(wú)效。第三十二條當(dāng)半數(shù)以上評(píng)審委員提出“再議項(xiàng)目“建議時(shí)，委員會(huì)會(huì)主任應(yīng)提出需補(bǔ)充和進(jìn)一步落實(shí)的資料及其要求，由風(fēng)控委員會(huì)按要求加以落實(shí)，下次上會(huì)時(shí)再議。

第三十三條經(jīng)風(fēng)控委員會(huì)審議通過(guò)的項(xiàng)目，董事長(zhǎng)有權(quán)否決；但經(jīng)風(fēng)控委員會(huì)否決的項(xiàng)目，董事長(zhǎng)有權(quán)決定進(jìn)行復(fù)議。第八章

附則第三十四條

本規(guī)則經(jīng)公司董事長(zhǎng)準(zhǔn)，于xxxx年xx月xx日起施行。第三十五條

本規(guī)則由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十六條人員構(gòu)成及任職要求風(fēng)控委員會(huì)人員暫定5人，分別由主人委員（1名）、風(fēng)控秘書(shū)（1名）及風(fēng)控委員（3名）組成。其中，主人委員可由公司現(xiàn)有人員兼任，任職采取固定制的形式；風(fēng)控委員可由公司現(xiàn)有財(cái)會(huì)、審計(jì)及律師團(tuán)隊(duì)兼任，任職采取抽選制的形式，任職時(shí)公司會(huì)根據(jù)個(gè)人意愿，現(xiàn)有工作程度進(jìn)行抽選。主任委員：由董事會(huì)或公司高層領(lǐng)導(dǎo)兼任或外聘編制1名職位描述：

1.負(fù)責(zé)分管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作，建立和健全風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)管理體系與組織結(jié)構(gòu)；

2.組織制定風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)制度的規(guī)范及流程，搭建風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)公司業(yè)務(wù)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管；

3.對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析及評(píng)估監(jiān)測(cè)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議；4.推動(dòng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估量化系統(tǒng)、量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)及測(cè)量評(píng)估模型；

5.負(fù)責(zé)建立健全各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)控制策略、完善公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程與組織架構(gòu)，采取有效措施防控風(fēng)險(xiǎn)，保證收益；

6.負(fù)責(zé)規(guī)劃設(shè)計(jì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行項(xiàng)目前識(shí)別判斷、項(xiàng)目中監(jiān)督檢查及項(xiàng)目后處理等的流程并做宏觀監(jiān)督；

參與抽查和了解資金的使用情況，掌握客戶(hù)資信狀況，發(fā)現(xiàn)不正常情況并發(fā)出預(yù)警并提出改進(jìn)方法與措施。任職要求：

1、35-50歲之間

，具有較強(qiáng)的自我工作管理能力；

2、熟悉金融行業(yè)法律法規(guī)，具有較強(qiáng)的金融理論基礎(chǔ)和風(fēng)險(xiǎn)把控能力。

3、金融、經(jīng)濟(jì)、營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)本科以上學(xué)歷，有突出才能者可適當(dāng)降低學(xué)歷要求。

4、具有或5年及5年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，小額貸款公司及典當(dāng)行人業(yè)人員優(yōu)先。

5、有持續(xù)開(kāi)拓新渠道、新客戶(hù)及維護(hù)已有資源的能力，有一定的職業(yè)敏感度和市場(chǎng)反應(yīng)能力。風(fēng)控委員會(huì)秘書(shū)：由風(fēng)控委員抽選兼任或外聘編制1名工作職責(zé):

1、協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任委員安排工作日程及商務(wù)洽談；

2、協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任委員與各政府部門(mén)、企業(yè)單位、商協(xié)會(huì)、媒介等相關(guān)部門(mén)的良好溝通，維護(hù)關(guān)系；

3、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任委員的文書(shū)工作；協(xié)助簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議；

5、對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前分析、事中監(jiān)控和事后評(píng)估；

6、對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并分析、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，出具相關(guān)監(jiān)控報(bào)告；

7、協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任委員對(duì)監(jiān)控體系的完善及提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議和措施；

8、完成風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主人委員交辦的其他工作。

任職資格：

1、本科以上學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)類(lèi)專(zhuān)業(yè)（會(huì)計(jì)、金融、貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)法等相關(guān)專(zhuān)業(yè)）優(yōu)先；

2、熟悉銀行法、擔(dān)保法、合同法；對(duì)銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)比較了解；

3、3年或以上風(fēng)控或信貸業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)；

4、有較好的語(yǔ)言文字功底，熟悉Office辦公軟件；

5、能接受偶爾出差。風(fēng)控委員：由公司現(xiàn)有財(cái)務(wù)人員，法務(wù)人員，其他部門(mén)具有評(píng)審能力的人員組成編制3名（待定）（財(cái)務(wù)風(fēng)控）工作職責(zé):

1、審議風(fēng)控項(xiàng)目并對(duì)該項(xiàng)目的銀行流水、銀行對(duì)賬單、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等進(jìn)行嚴(yán)格審核；

2、分析客戶(hù)的財(cái)務(wù)報(bào)表及其他相關(guān)經(jīng)營(yíng)狀況，找出潛在的財(cái)務(wù)及法律層面的風(fēng)險(xiǎn)，并形成書(shū)面報(bào)告，確保公司項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)最小化。3、根據(jù)公司投入產(chǎn)出進(jìn)行分析并從財(cái)務(wù)角度提供風(fēng)控建議任職要求：1:財(cái)務(wù)相關(guān)專(zhuān)業(yè)，計(jì)算機(jī)操作熟練，品行端正。

2:工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，能與部門(mén)間溝通。

3、具有3年以上財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。（法律風(fēng)控）崗位職責(zé)工作職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)完成風(fēng)控主任。副主任交辦的公司擔(dān)保、投融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作、法律事務(wù)工作；

2、負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)合法、合規(guī)提出意見(jiàn)和建議，開(kāi)展行業(yè)法律法規(guī)、國(guó)家政策的調(diào)研和分析工作；

3、負(fù)責(zé)公司擔(dān)保、投融資業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查工作及對(duì)交易結(jié)構(gòu)從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度提出意見(jiàn)和建議；

4、為公