定向投資私募基金風險揭示書模版

私募投資基金風險揭示書尊敬的投資者：投資有風險。當您/貴機構(gòu)認購或申購私募基金時，可能取得投資收益，但同時也面臨著投資風險。您/貴機構(gòu)在做出投資決策之前，請仔細閱讀本風險揭示書和基金協(xié)議，充分認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮基金存在的所有風險因素，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷并謹慎做出投資決策。根據(jù)關(guān)于法律法規(guī)，基金管理人[植瑞投資管理有限公司]及投資者分別作出如下承諾、風險揭示及聲明：一、基金管理人承諾（一）私募基金管理人保證在募集資金前已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱中國基金業(yè)協(xié)會）登記為私募基金管理人,并取得管理人登記號碼。（二）私募基金管理人向投資者聲明，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、延續(xù)合規(guī)情況的認可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。（三）私募基金管理人保證在投資者簽署基金協(xié)議前已（或已委托基金銷售機構(gòu)）向投資者揭示了相關(guān)風險；已經(jīng)了解私募基金投資者的風險偏好、風險認知能力和承受能力；已向私募基金投資者說明關(guān)于法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認的制度安排以及投資者的權(quán)利。（四）特別提示：即使管理人已對可能存在的風險進行了揭示，但本基金仍可能存在未能揭示的風險，基金本金存在部分虧損甚至全部虧損的可能。私募基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理運用基金財產(chǎn)，同時本基金項下管理人等相關(guān)機構(gòu)和人員的過往業(yè)績不代表該基金產(chǎn)品未來運作的實際效果，該產(chǎn)品存在一定的投資風險，基金投資者應充分認識加入本基金的投資風險，管理人不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益或基金本金不受損失。二、風險揭示（一）特殊風險揭示1、本基金協(xié)議是參考中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金協(xié)議指引1號》（契約型私募基金協(xié)議內(nèi)容與格式指引）而制定的，管理人對協(xié)議指引相關(guān)內(nèi)容做出了合理的調(diào)整以及增加了其他內(nèi)容，致使基金協(xié)議與中國基金業(yè)協(xié)會協(xié)議指引不一致的風險。2、基金管理人可以委托在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格/資質(zhì)并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)（以下簡稱代銷機構(gòu)）募集本基金，代銷機構(gòu)可能存在違法違規(guī)地公開宣傳基金產(chǎn)品、虛假宣傳基金產(chǎn)品、以保本保收益引誘投資者購買基金產(chǎn)品致使基金投資者合法權(quán)益受損的風險。3、基金管理人將本基金份額登記、估值核算等運營服務事項外包給國信證券股份有限公司辦理，因外包機構(gòu)經(jīng)營風險、技術(shù)系統(tǒng)故障、操作失誤等，可能使得外包事項發(fā)生差錯，給本基金運營帶來風險。4、基金因未在中國基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)致使基金財產(chǎn)未能進行投資運作的風險。（二）一般風險揭示1、資金損失風險基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)中的認購資金本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。本基金屬于較低風險投資品種。2、基金運營風險基金管理人依據(jù)基金協(xié)議商定管理和運用基金財產(chǎn)所造成或產(chǎn)生的風險，由基金財產(chǎn)及投資者承擔。投資者應充分知曉投資運營的相關(guān)風險，其風險應由投資者自擔。3、流動性風險在本基金投資單元期限屆滿前，投資者可能面臨資金未能退出帶來的流動性風險。根據(jù)實際投資運作情況，本基金有可能提前終止或延期終止，投資者可能因此面臨委托資金未能按期退出等風險。4、基金未設(shè)立風險本基金的設(shè)立需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本基金可能存在未能滿足設(shè)立條件從而無法設(shè)立的風險。基金管理人的責任承擔方式：以其固有財產(chǎn)承擔因銷售行為而造成或產(chǎn)生的債務和費用。在初始銷售期屆滿后30日內(nèi)返還基金投資者已支付的費用，并加計銀行同期活期存款利息。5、稅收風險契約型基金所適用的稅收征管法律法規(guī)可能會由于國家相關(guān)稅收政策調(diào)整而發(fā)生變化，基金份額持有人收益也可能因相關(guān)稅收政策調(diào)整而受到影響。6、其他風險包括但不限于法律與政策風險、發(fā)生不可抗力事件的風險、技術(shù)風險和操作風險等。（三）基金投資風險揭示1、市場風險經(jīng)濟運行具有周期性的特點，宏觀經(jīng)濟運行狀況和金融市場利率的波動等，均可能影響基金投資標的的資金成本和經(jīng)營業(yè)績，從而增加基金投資的風險。2、法律和政策風險國家法律法規(guī)的變化，貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策的調(diào)整，以及政府對金融市場和監(jiān)管政策的調(diào)整，都可能影響基金投資標的經(jīng)營狀況，從而影響基金財產(chǎn)安全及收益。3、基金管理人管理風險在基金財產(chǎn)管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金財產(chǎn)收益水平，如基金管理人對經(jīng)濟形勢和投資標的判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金財產(chǎn)的收益水平。4、信用風險本基金交易對手方發(fā)生交易違約或者投資標的到期拒絕支付基金投資收益，致使基金財產(chǎn)損失。5、特定的投資方法及基金財產(chǎn)所投資的特定投資對象可能引起的特定風險（1）本基金投資標的的經(jīng)營狀況以及發(fā)展的各種因素，如管理能力、財務狀況、市場前景、人員素質(zhì)、技術(shù)能力等，可能影響其盈利和運作能力，從而致使其發(fā)生虧損、凈資產(chǎn)降低，進而影響其收益分配，可能給基金財產(chǎn)帶來風險。（2）若基金投資標的未依照相關(guān)法律資料文件的規(guī)定向本基金分配利潤的，可能影響基金財產(chǎn)的流動性，并可能給基金財產(chǎn)帶來風險。6、操作或技術(shù)風險相關(guān)當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部監(jiān)控存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。在基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者致使基金份額持有人的權(quán)益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自基金管理公司、基金外包機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)、證券交易所、證券注冊登記機構(gòu)等。7、基金自身面臨的風險（1）法律及違約風險在本基金的運作過程中，因基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀機構(gòu)等合作方違反國家法律規(guī)定或者相關(guān)協(xié)議商定而可能對基金財產(chǎn)帶來風險。（2）購買力風險本基金的目的是基金財產(chǎn)的增值，如發(fā)生通貨膨脹，則投資于證券所取得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響到基金財產(chǎn)的增值。（3）管理人未能承諾基金權(quán)益的風險基金權(quán)益受多項因素影響，包括證券市場價格波動、投資操作水平、國家政策變化等，基金現(xiàn)有盈利的可能，亦存在虧損的可能。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，管理人不對基金的投資者作出保證本金及其收益的承諾。（4）基金終止的風險如發(fā)生本協(xié)議所規(guī)定的基金終止的情形，管理人將賣出基金財產(chǎn)所投資之全部品種，并終止基金，由此可能致使基金財產(chǎn)遭受損失。8、相關(guān)機構(gòu)的經(jīng)營風險（1）基金管理人經(jīng)營風險依照我國金融監(jiān)管法律規(guī)定，雖基金管理人相信其自身將依照相關(guān)法律的規(guī)定進行營運及管理，但無法保證其自身可以永久保持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。如在基金存續(xù)期間基金管理人無法繼續(xù)經(jīng)營基金業(yè)務，則可能會對基金造成或產(chǎn)生不利影響。（2）基金托管人經(jīng)營風險依照我國金融監(jiān)管法律規(guī)定，基金托管人須取得中國證監(jiān)會核準的證券投資基金托管資格/資質(zhì)方可從事托管業(yè)務。雖基金托管人相信其自身將依照相關(guān)法律的規(guī)定進行營運及管理，但無法保證其自身可以永久保持符合監(jiān)管部門的金融監(jiān)管法律。如在基金存續(xù)期間基金托管人無法繼續(xù)從事托管業(yè)務，則可能會對基金造成或產(chǎn)生不利影響。9、關(guān)聯(lián)交易風險（如有）本基金可投資于由基金管理人、基金托管人或其關(guān)聯(lián)方管理的產(chǎn)品或者與基金管理人、基金托管人或其關(guān)聯(lián)方進行交易，這構(gòu)成基金管理人與本基金的關(guān)聯(lián)交易，存在關(guān)聯(lián)交易風險。10、違約贖回風險對投資者所持有的未到期投資單元份額的贖回申請，管理人視為違約贖回，管理人有權(quán)無條件拒絕贖回。11、外包事項所涉風險如外包服務機構(gòu)未依照法律法規(guī)規(guī)定或外包服務協(xié)議商定履行外包職責，可能致使本基金財產(chǎn)遭受損失。12、其他風險戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響基金投資運作的經(jīng)濟環(huán)境，可能致使基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約等超出基金管理人自身直接監(jiān)控能力之外的風險，可能致使基金份額持有人權(quán)益受損。三、投資者聲明作為該私募基金的投資者，本人/機構(gòu)已充分了解并謹慎評估自身風險承受能力，自愿自行承擔投資該私募基金所面臨的風險。本人/機構(gòu)做出以下陳述和聲明，并確認（自然人投資者在“【________】”內(nèi)簽名，機構(gòu)投資者在本頁、尾頁蓋章，加蓋騎縫章）其內(nèi)容的真實和準確：（一）本人/機構(gòu)已仔細閱讀私募基金法律資料文件和其他資料文件，對相關(guān)權(quán)利義務、風險收益特征（包括但不限于下述條款內(nèi)容）等有充分了解，并自愿承擔購買私募基金的全部后果?！綺_______】1、本人/機構(gòu)已認真閱讀并完全理解基金協(xié)議和其他資料文件，尤其是“當事人及權(quán)利義務”，“基金的投資”，“基金的費用與稅收”，“法律適用和爭議的處理”等章節(jié)的所有內(nèi)容，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務、本私募基金運作方式及風險收益特征，并自愿自行承擔購買私募基金的法律責任。2、本人/機構(gòu)知曉，基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金托管人及相關(guān)機構(gòu)不應當對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔保。3、本人/機構(gòu)知曉，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、延續(xù)合規(guī)情況的認可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。4、本人/機構(gòu)知曉，投資冷靜期及回訪確認的制度安排以及在此期間的權(quán)利。（二）本人/本機構(gòu)承諾已仔細閱讀下述承諾，自愿承擔由不實承諾引致的全部后果?！綺_______】1、本人/機構(gòu)已通過中國基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站（xx）查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金履行備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性。2、在購買本私募基金前，本人/